Как заработать на бирже? 5 главных ошибок при торговле.
Что отделяет стабильно теряющего деньги на бирже от успешного трейдера? В этой статье я привожу ряд типичных «граблей», на которые чаще всего наступают начинающие трейдеры.
1. Трейдинг как прогнозирование рынка.
Подавляющее большинство трейдеров занимаются прогнозированием рынка с помощью разнообразных приемов. В основном, это анализ графиков с использованием индикаторов. Трейдеры связывают заработок на бирже с правильным определением направления движения цены. Это выглядит логичным, но новички не понимают, что заработок на бирже никак не связан с прогнозами рынка.
Новички каждый день пытаются заработать на бирже, делая ставки на рост или падение рынка, вместо того, чтобы понять, как нужно торговать, чтобы иметь преимущество на бирже. Деньги. Деньги. Деньги.
Они настолько одержимы зарабатыванием денег, что у них не хватает времени критически подойти к анализу того, что они делают.
Это напоминает ситуацию, когда человек пилит дерево тупой пилой, и зная это, на совет заточить пилу он отвечает: «некогда точить пилу – пилить надо». Другими словами, получается малоэффективная торговля, связанная с попытками поймать ежедневные движения рынка, чтобы «напилить» денег. Вот только рынок почему-то постоянно ускользает. Продолжаться это может не один год, пока трейдер не потеряет все свои деньги. Только потом он начинает задумываться – а что же я делаю не так? И что делают успешные трейдеры, чего не делаю я?
Успешный трейдинг не связан с правильным прогнозом движения цены. Все успешные трейдеры знают, что успех связан с применением торговых систем, которые имеют статистическое преимущество перед случайными входами-выходами. Поэтому вторая самая очевидная ошибка – это отсутствие торговой системы.
2. Отсутствие торговой системы – то есть четких правил, которыми должен руководствоваться в своей торговле трейдер.
У трейдера, теряющего деньги на бирже, нет системы — в голове у него некая каша из его личных представлений о том, как анализировать и прогнозировать рынок, и набора технических приемов прогнозирования рынка из книжек и интернета – таких как индикаторы и ценовые паттерны.
Добавим к этому информационный шум из аналитических обзоров и финансовых новостей, а также побольше эмоций — жадности и страха. С помощью этой ядерной смеси трейдер пытается понять рынок и «напилить» денег. Разумеется, результат будет отрицательным. Хотя бы потому что рынок малопредсказуемый. Пытаться зарабатывать на каких-либо методах анализа, предсказывающих рынок, – бесперспективное занятие. Уверенно зарабатывать можно только используя торговые системы. Торговые системы не обязательно означают компьютерный алгоритм – вовсе нет. Торговая система включает в себя план на все случаи – что делать, если рынок делает А, и что делать, если рынок делает Б.
Торговая система должна иметь определенный статистический перевес. Это означает, что если по системе сделать 100 сделок, то общий результат предполагается положительным. Понятно, что случайные 100 сделок вряд ли дадут положительный перевес. То есть правила этой системы должны предполагать положительный результат, полученный неслучайным образом.
3. Третья ошибка связана с тем, что трейдер теряет деньги, не уделяя должное внимание управлению рисками. Вот эти типичные ошибки: трейдер не ставит стоп-лосс; снимает или отодвигает стоп-лосс; если рынок идет против позиции, трейдер увеличивает размер позиции –усредняется, в надежде на разворот рынка; трейдер превышает допустимый риск в сделке – кода потери в одной сделке составляют 5-10% от счета и более. Еще одно губительное управление рисками – это произвольное изменение размера позиции в сделках. Например, трейдер получает убыток в 3-х сделках. Четвертую сделку он совершает двойным или тройным размером позиции.
Бывает, что в «менее надежные» сделки трейдер входит одним числом лотов, а в «надежные сделки» — намного большим, т.е. меняется размер позиции в зависимости от собственной уверенности трейдера в сделке. Разумеется, все это приводит к губительным убыткам. Трейдеру кажется, что его успех зависит от того, насколько точно он определит направление рынка и войдет в нужной точке.
Однако гораздо больше его результат зависит от качества управления рисками. Ибо, как бы трейдер порой точно ни предсказывал рынок, он никогда не сможет перевесить убытки по своим крупным неудачным сделкам, которые стали крупными только благодаря неумелому управлению рисками.
4. 80% начинающих трейдеров хватают прибыль при первой удачной возможности. В результате они имеют много небольших по размеру прибыльных сделок. Никто не знает, где рынок остановит свое движение и развернется. Этого не знают и успешные трейдеры, никто никогда не покупает на самом низу и не продает на самом верху. Однако успешные трейдеры умеют держаться за прибыльные сделки и превращать небольшие прибыльные сделки в крупные прибыльные сделки — только за счет того, что они не спешат выскакивать с мелкой прибылью с рынка.
Психологически трудно долго выдерживать прибыльную сделку, то есть давать прибыли течь, особенно когда эта прибыль долгожданна, после серии убыточных сделок или когда прибыль настолько велика, что жжет руки.
Начинающий трейдер пытается быть правым как можно чаще – поэтому он пытается избегать стоп-лоссов и хватает прибыль как можно быстрее, пока она не исчезла. Опытный трейдер делает наоборот – он быстро гасит убыточные позиции, но он умеет добиться перевеса в строну прибыли в немногочисленных прибыльных сделках, за счет того, что в его торговой системе прибыльная сделка удерживается намного дольше убыточной сделки. А фактор времени играет здесь первостепенную роль.
5. И наконец, начинающий трейдер находится во власти своих эмоций. Успешный трейдер умеет своими эмоциями управлять так, чтобы они не мешали прибыльному трейдингу. Рынок приучает трейдера делать неправильные вещи – держаться за убыточные сделки и быстро хватать мелкие прибыли. Рынок всегда стремится вызвать у человека негативные эмоции, что неизбежно в условиях неопределенности, когда человек планирует одно и ставит на это свои деньги, а рынок делает совсем не то, что от него ожидает трейдер.
Человек привык действовать в жизни по логике вещей, но на рынке эта логика часто не работает.
Все, что кажется логичным, приносит убытки, а совершенно, казалось бы, иррациональные движения рынка могут приносить прибыль. Человек не может полностью избавиться от эмоций, однако успешный трейдер умеет их контролировать и не допускает, чтобы они оказывали влияние на принимаемые решения. Ключ к этому контролю эмоций лежит не во внешнем самоконтроле, а в глубоких убеждениях трейдера относительно всего того, что происходит на рынке. Чтобы подчинить свои эмоции, нужно изменить некоторые свои убеждения относительно трейдинга. Именно несоответствие внутренних убеждений реальности приводит к эмоциональным всплескам.
Если новичок приходит на биржу с мыслями о деньгах, то рано или поздно он будет разочарован, а его трейдинг превратится в постоянную борьбу с самим собой. Для того, чтобы научиться контролировать себя, необходимо понять, какие именно ваши убеждения о трейдинге не соответствуют объективной действительности и изменить их.
ЗАРАБОТОК НА БИРЖЕ КОПИРАЙТИНГА ETXT БЕЗ ВЛОЖЕНИЙ смотреть онлайн видео от Энциклопедия заработка в хорошем качестве.
РЕГИСТРАЦИЯ на бирже — https://www.etxt.ru/?r=kepischee
💰💰💰💰💰💰💰💰
Заработок на бирже Etxt. Что из себя представляет биржа контента Etxt, какие задания можно выполнять на этой бирже рерайта и копирайта. Сколько денег я лично заработал на ETXT и какие задания выполнял. Сколько можно заработать на бирже, если работать полный рабочий день. Пишем статьи за деньги. Много ли заданий на бирже etxt, хватит ли каждому рерайтеру, реально ли зарабатывать, мой отзыв о бирже Etxt.
💰💰💰💰💰💰💰💰
Не читать! Для оптимизации:
заработок в интернете, как заработать в интернете, заработок, заработок в интернете 2022, заработок в интернете без вложений, как заработать деньги, заработать в интернете, как заработать, как заработать в интернете без вложений, как заработать деньги в интернете, как заработать школьнику, заработок 2022, заработок в интернете в 2022, заработок без вложений, деньги, заработать в интернете 2022, заработок в интернете в 2022 году, заработать, заработок в 2022, заработать в интернете в 2022, заработок в 2022 году, заработок в интернете 2022 год, заработок в интернете с вложением, заработок 2022 год, инвестиции, деньги в интернете, лёгкий заработок в интернете, заработок в интернете на телефоне, лучший заработок в интернете, схема заработка, заработок на телефоне, как заработать денег, как, работа в интернете, деньги есть, как заработать школьнику в интернете, новый заработок в интернете, схема заработка в интернете, как зарабатывать в интернете, способы заработка, денег, реальный заработок в интернете 2022, способы заработка в интернете, реальный заработок в интернете без вложений, реальный заработок без вложений, заработок школьнику, как заработать без вложений, заработок денег, заработок онлайн, 2022, как заработать в интернете школьнику без вложений, реальный заработок, без вложений, фриланс, заработать деньги, харчевников, с телефона, партнерка, как заработать деньги в интернете без вложений, схемы заработка в интернете, схема заработка 2022, как заработать в интернете 2022, рефералка, партнерская программа, самп, arizona, аризона рп, аризона, рефка, arizona rp, как заработать на американском youtube, путь бомжа, как заработать на ютубе с нуля, как зарабатывать на youtube, заработок для подростков в интернете, софира, работа, mister profit, samp, онлайн, удаленная работа, американский ютуб, как заработать 10000, схема заработка в 2022, американский ютуб заработок, заработок на ютубе, работа на дому, заработок на американском ютубе, как заработать на ютубе, gta, серая схема, заработок на телефоне без вложений, инвестиции в криптовалюту, заработок с телефона, заработать деньги в интернете, gta rp, обновление, авто, купил, мобайл, обнова, прибыльная, gta russia, гта рп, крмп, black russia, проверяю лайфхаки из тик тока, тик ток лайфхаки, будни, rp, рп, гта россия, промокод, лайфхаки из тик ток, профессии в интернете, как заработать подростку, заработок для подростков, как заработать деньги подростку, проверка лайфхаков из тик тока, проверка лайфхаков, способы как заработать подростку, лайфхаки из тик тока, проверил лайфхаки из тик тока, фикс, много денег, 5.
самых быстрых способов разбогатеть, инвестируя в фондовый рынок
5 мин ЧтениеПо John Csiszar
Самые быстрые способы разбогатеть, инвестируя в фондовый рынок
Инвестиции в фондовый рынок — один из лучших в мире способов заработать богатство. Одной из главных сильных сторон фондового рынка является то, что существует так много способов получить от него прибыль.
Но с большим потенциальным вознаграждением приходит и большой риск, особенно если вы хотите быстро разбогатеть. Если вы планируете использовать краткосрочные или агрессивные рыночные стратегии, имейте в виду, что вы рискуете потерять часть или даже все свои инвестиционные средства.
Большинство стратегий, перечисленных ниже, в конечном итоге окажутся убыточными для среднего инвестора, и вам всегда следует проконсультироваться с финансовым консультантом, прежде чем приступать к какой-либо новой агрессивной стратегии на фондовом рынке.
Дневная торговля
Если вы ловкий и опытный трейдер, вероятно, самый «легкий» способ быстро заработать на фондовом рынке — это стать внутридневным трейдером. Внутридневной трейдер быстро входит и выходит из акции в течение одного дня, иногда совершая несколько сделок с одной и той же ценной бумагой в один и тот же день.
Я миллионер, который сделал себя сам: вот 6 инвестиций, которые каждый должен сделать во время экономического спада
Как купить акции ChatGPT: руководство по инвестированию в ИИ на 2023 год
Инвесторы, хорошо разбирающиеся в рыночных тенденциях и способные предвидеть или расшифровывать финансовые результаты конкретных компаний, могут зарабатывать деньги на внутридневной торговле.
Однако средний инвестор внутридневной торговли обычно теряет деньги. На самом деле, по неофициальным оценкам, до 95% дневных трейдеров теряют деньги и, что еще хуже, продолжают дневную торговлю.
Дейтрейдер определенно может зарабатывать деньги, но, как правило, это лучше оставить профессионалам.
Короткая продажа
Продавец короткой позиции, по сути, делает ставку на то, что цена акции упадет. Технически, продавец коротких позиций занимает акции, продает их, затем выкупает их и возвращает кредитору. Если цена акций упала между этими двумя сделками, продавец на короткую позицию получает прибыль. Но если акции вместо этого вырастут, то продавец в короткой позиции проиграет.
Во многих отношениях короткие продажи похожи на внутридневную торговлю, то есть это довольно агрессивная стратегия. Поскольку долгосрочный рыночный тренд сильно восходящий, продавец должен иметь веские основания полагать, что конкретная акция или индекс упадет. Макроэкономические факторы, завышенная цена акций или ухудшающийся бизнес — все это причины, которые могут привести к падению акций, но они не являются гарантией.
На быстро развивающемся рынке даже «переоцененные» или убыточные акции могут продолжать расти.
Как и внутридневная торговля, короткие продажи могут быть прибыльными, но для этого требуется очень проницательный или профессиональный трейдер.
Найдите: 8 лучших акций Penny Stocks для покупки до $1,00
Торгуйте спекулятивными, внебиржевыми акциями
Хотя такие имена, как Apple и Microsoft, доминируют в финансовых новостях, есть много акций, которые, скорее всего, понравится среднему инвестору. никогда не слышал о том, что они предлагают гораздо большие возможности для прибыли — и потери.
Внебиржевые акции, например, не торгуются на публичной бирже и часто продаются по пенни за акцию. Хотя многие из этих компаний в конечном итоге становятся банкротами, они также предлагают спекулянтам возможность быстро удвоить свои деньги на основе слухов и инсинуаций. Однако имейте в виду, что на внебиржевых рынках существует много шумихи и откровенного мошенничества, поскольку они полны рекламщиков, которые взвинчивают цену акций, чтобы они могли продать себя до того, как цены упадут.
Побалуйте себя стоками мемов
Так называемые «акции мемов», получившие известность за последние несколько лет, такие как GameStop и AMC Entertainment, принесли фантастические прибыли одним акционерам и столь же разрушительные убытки другим. GameStop, например, подскочил на 400% за одну неделю в январе 2021 года, в то время как AMC Entertainment сообщила о непостижимом росте на 1183% за весь год.
С тех пор обе акции продолжали испытывать резкие падения и внезапные скачки.
Инвестирование в такие компании не является надежным долгосрочным финансовым планом, и вам определенно не следует выделять им значительную часть своего портфеля. Однако, если вы ищете акции, которые могут совершать огромные движения за относительно короткий период времени, вы можете изучить эти области.
Зарабатывайте сложные проценты
Основной причиной того, что фондовый рынок является таким огромным генератором богатства, является эффект сложных процентов. Хотя вы можете получить краткосрочную прибыль на фондовом рынке, на самом деле безопаснее оставить свои деньги на рынке на длительный срок и позволить сложным процентам творить свое волшебство.
Во-первых, чем дольше вы оставляете свои деньги на рынке, тем меньше риска вы на самом деле принимаете. Хотя никто не может предсказать, что рынок будет делать из года в год, индекс S&P 500 на самом деле никогда не терял денег ни за один 20-летний период. Это удивительная статистика, если подумать о том, насколько волатильным может быть рынок в краткосрочной перспективе.
Если вы можете держать свои деньги на рынке в течение 10, 20 или даже 30 лет, ваш потенциал для накопления богатства огромен. Подумайте об этом так: если вы вложите в рынок 10 000 долларов и заработаете 10% в год, забирая свою прибыль каждый год, вы получите чистую прибыль в размере 30 000 долларов через 30 лет, или в три раза больше, чем ваши деньги. Но если вместо этого вы позволите этим деньгам накапливаться каждый год под 10%, вы в конечном итоге получите чуть менее 200 000 долларов, или в 20 раз больше, чем ваши деньги.
Возможно, это не тот ответ, который хотят услышать те, кто ищет быстрые деньги, но лучший и самый безопасный способ заработать настоящее богатство на фондовом рынке — оставаться на нем.
Еще от GOBankingRates
- 5 Домовладельцы всегда сожалеют о дорогом ремонте
- 9002 6 Финансовая информация в вашем почтовом ящике: подпишитесь на ежедневный информационный бюллетень GBR
- 3 способа защитить себя от рецессии Выход на пенсию
- 7 вещей, которые вы должны сделать, чтобы создать план для ваших денег
Об авторе
Джон Цизар
После получения степени B.A. по английскому языку со специализацией в бизнесе Калифорнийского университета в Лос-Анджелесе, Джон Цизар работал в сфере финансовых услуг в качестве зарегистрированного представителя в течение 18 лет. Попутно Чизар получил звания сертифицированного специалиста по финансовому планированию и зарегистрированного консультанта по инвестициям, а также получил лицензию агента по страхованию жизни, работая как в крупной телекоммуникационной компании Уолл-стрит, так и в своей собственной инвестиционной консалтинговой фирме.
Читать далее
Кто ваш любимый эксперт?
GOBankingRates определил самых надежных и востребованных финансовых экспертов в Америке. Теперь ваша очередь рассказать нам, кто ваш фаворит!
ПОСМОТРЕТЬ СПИСОК
Как инвестировать в акции: руководство для начинающих
Инвестирование — это проверенный временем способ заставить ваши деньги работать на вас, поскольку вы работаете, чтобы заработать больше. Легендарный инвестор Уоррен Баффет определил инвестирование как «отказ от потребления сейчас, чтобы иметь возможность потреблять больше позже».
Регулярно инвестируя свои деньги, вы можете увеличить их во много раз со временем. Вот почему важно начать инвестировать как можно раньше и как только у вас накопится немного денег для этой цели.
Кроме того, фондовый рынок является хорошим местом для начала.
Независимо от того, есть ли у вас отложенная 1000 долл. США или у вас есть дополнительные 25 долларов США в неделю, вы можете приступить к работе. Имейте в виду, что вы можете и должны многое узнать об инвестировании в акции для достижения финансового успеха. Однако прямо сейчас прочитайте шаги, чтобы начать процесс.
Ключевые выводы
- Инвестирование — это вложение денег или капитала в какое-либо предприятие с расчетом на получение дополнительного дохода или прибыли.
- В отличие от потребления, инвестиции заставляют деньги работать, чтобы со временем они могли расти.
- Однако инвестирование сопряжено с риском убытков.
- Фондовый рынок — это обычный способ для инвесторов, независимо от их опыта, инвестировать на всю жизнь.
- Начинающие инвесторы могут получить помощь от экспертов-консультантов, доверить выбор портфеля и управление им роботам-консультантам или самостоятельно инвестировать в акции,
Нажмите «Играть», чтобы узнать, как начать инвестировать в акции
Шаги для начала
1.
Определите свою устойчивость к рискуКакова ваша терпимость к риску (вероятность того, что вы можете потерять деньги при инвестировании)? Акции подразделяются на различные категории, такие как акции с большой капитализацией, акции с малой капитализацией, акции с агрессивным ростом и акции стоимости. Все они имеют разную степень риска. Как только вы определите свою толерантность к риску, вы можете нацелиться на акции, которые ее дополняют.
2. Определите свои инвестиционные цели
Вы также должны определить свои инвестиционные цели. При открытии брокерского счета онлайн-брокер, такой как Charles Schwab или Fidelity, спросит вас о ваших инвестиционных целях (и вышеупомянутом уровне риска, на который вы готовы пойти).
- Если вы только начинаете свою карьеру, целью инвестирования может быть увеличение суммы денег на вашем счете. Если вы старше, вы можете захотеть получать доход, а также приумножать и защищать свое богатство.
- Ваши инвестиционные цели могут включать покупку дома, финансирование выхода на пенсию или накопление средств на обучение.
Цели могут меняться со временем. Просто убедитесь, что вы определяете и периодически пересматриваете их, чтобы вы могли сосредоточиться на их достижении.
Цели могут меняться со временем. Просто убедитесь, что вы определяете и периодически пересматриваете их, чтобы вы могли сосредоточиться на их достижении.3. Определите свой стиль инвестирования
Некоторые инвесторы хотят принять активное участие в управлении своими инвестициями, в то время как другие предпочитают установить это и забыть об этом. Ваши предпочтения могут измениться, но определитесь с подходом для начала.
- Если вы уверены в своих знаниях и способностях в области инвестирования, вы можете самостоятельно управлять своими инвестициями и портфелем. Традиционные онлайн-брокеры, такие как два упомянутых выше, позволяют вам инвестировать в акции, облигации, биржевые фонды (ETF), индексные фонды и взаимные фонды.
- Опытный брокер или финансовый консультант может помочь вам принять инвестиционные решения, контролировать свой портфель и вносить в него изменения. Это хороший вариант для новичков, которые понимают важность инвестирования, но могут захотеть, чтобы эксперт помог им в этом.
- Робот-консультант — это автоматизированный вариант, который обычно стоит меньше, чем работа с брокером или финансовым консультантом. Как только программа-робот-советник получит ваши цели, уровень допустимого риска и другие детали, она автоматически инвестирует для вас.
4. Выберите свой инвестиционный счет
Пенсионный план на работе: Вы можете инвестировать в различные взаимные фонды акций и облигаций, а также фонды с установленными сроками через пенсионный план на работе, например 401(k), если ваш работодатель предлагает его. Он также может предлагать возможность инвестирования в акции компании работодателя.
После того, как вы зарегистрируетесь в плане, взносы будут делаться автоматически на установленном вами уровне. Работодатели могут делать соответствующие взносы от вашего имени. Ваши взносы не облагаются налогом, а баланс вашего счета увеличивается за счет отложенного налога. Это отличный способ максимизировать ваши инвестиции долларов с небольшими усилиями.
Это также может привить инвесторам дисциплину регулярного инвестирования.
IRA или налогооблагаемый счет в брокерской компании: Вы также можете начать инвестировать в акции, открыв индивидуальный пенсионный счет (даже в дополнение к плану на рабочем месте). Или вы можете открыть обычный, облагаемый налогом брокерский счет. Обычно у вас будет много вариантов для инвестирования в акции. Это могут быть отдельные акции, паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF), опционы на акции.
Учетная запись робота-консультанта: Как упоминалось выше, учетная запись этого типа учитывает ваши инвестиционные цели и создает для вас портфель акций.
5. Научитесь диверсифицировать и снижать риски
Диверсификация является важной инвестиционной концепцией для понимания. В двух словах, инвестируя в ряд активов или диверсифицируя их, вы снижаете риск того, что эффективность одной инвестиции может серьезно снизить доходность всего вашего инвестиционного портфеля.
Вы можете думать об этом как о финансовом жаргоне для того, чтобы не класть все яйца в одну корзину.
Может быть сложно диверсифицировать инвестиции в отдельные акции, если ваш бюджет ограничен. Например, имея всего 1000 долларов, вы сможете инвестировать только в одну или две компании. Это приводит к большему риску.
Здесь могут помочь взаимные фонды и ETF. Оба типа фондов, как правило, владеют большим количеством акций и других инвестиций. Это делает их более диверсифицированным вариантом, чем отдельные акции.
Минимум для открытия счета
Многие финансовые учреждения предъявляют минимальные требования к депозиту. Другими словами, они не примут вашу заявку на открытие счета, если вы не внесете определенную сумму денег.
Стоит поискать по магазинам, а не просто узнать минимальные депозиты. Ознакомьтесь с обзорами наших брокеров (см. ниже). Некоторые фирмы не требуют минимальных депозитов. Другие могут снизить расходы, такие как торговые сборы и сборы за управление счетом, если ваш баланс превышает определенный порог.
Третьи могут предложить определенное количество сделок без комиссии для открытия счета.
Затраты на инвестирование в акции
Комиссии и сборы
Как любят говорить экономисты, бесплатных обедов не бывает. Все брокеры так или иначе должны зарабатывать деньги на своих клиентах.
В большинстве случаев ваш брокер будет взимать комиссию каждый раз, когда вы торгуете акциями, независимо от того, покупаете вы или продаете. Торговые сборы варьируются от 2 долларов за сделку до 10 долларов. Некоторые брокеры вообще не взимают торговых комиссий, но компенсируют это другими сборами.
В зависимости от того, как часто вы торгуете, эти сборы могут накапливаться, влиять на доход вашего портфеля и истощать сумму денег, которую вы должны инвестировать.
Вот пример:
Представьте, что вы решили купить по одной акции каждой из пяти компаний на свои 1000 долларов. Предполагая, что комиссия за транзакцию составляет 10 долларов, вы понесете 50 долларов торговых издержек, что эквивалентно пяти процентам от вашей 1000 долларов.
Если вы продадите эти акции, поездка туда и обратно (акт покупки и последующей продажи) будет стоить вам в общей сложности 100 долларов, или 10 процентов от суммы вашего первоначального депозита в 1000 долларов. Одни только эти расходы могут поглотить баланс вашего счета еще до того, как ваши инвестиции получат шанс получить положительную отдачу.
Загрузка взаимных фондов
Паевые инвестиционные фонды — это профессионально управляемые пулы фондов инвесторов, которые фокусируют свои инвестиции на различных рынках.
У них есть различные сборы, о которых вы должны знать. Одним из них является коэффициент управленческих расходов (MER). MER — это комиссия, уплачиваемая акционерами взаимного фонда (или ETF), которая идет на покрытие расходов на управление фондом.
Он основан на общей сумме активов фонда под управлением. РВК может варьироваться от 0,05 процента до 2 процентов в год. Имейте в виду, что чем выше MER, тем больше он влияет на общую доходность фонда.
Вы также можете увидеть сборы за продажу, называемые нагрузками. К ним относятся передние нагрузки и задние нагрузки. Убедитесь, что вы понимаете, несет ли фонд нагрузку по продажам, прежде чем покупать его. Ознакомьтесь со списком фондов без нагрузки и без комиссии за транзакцию у вашего брокера, чтобы избежать этих сборов.
Для начинающего инвестора комиссия паевого фонда может быть более приемлемой по сравнению с комиссией, взимаемой при покупке отдельных акций. Кроме того, вы можете инвестировать меньше, чтобы начать работу с фондом, чем вы, вероятно, заплатили бы, инвестируя в отдельные акции.
Между прочим, постоянное инвестирование небольших сумм во взаимный фонд может дать вам преимущества усреднения долларовой стоимости (DCA) за счет снижения влияния волатильности.
Интернет-брокеры
Брокеры либо с полным спектром услуг, либо со скидкой.
Брокеры с полным спектром услуг
Брокеры с полным спектром услуг, как следует из названия, предлагают полный спектр традиционных брокерских услуг, включая финансовые консультации по планированию колледжа, планированию выхода на пенсию, планированию имущества и другим жизненным событиям и возможностям.
Этот индивидуальный совет оправдывает более высокие комиссии, которые они обычно взимают по сравнению с другими брокерами. Они могут включать процент от ваших транзакций, процент от ваших активов под управлением, а иногда и ежегодный членский взнос. Минимальные размеры счета могут начинаться с 25 000 долларов США.
Дисконтные брокеры
Дисконтные брокеры раньше были исключением, но теперь стали нормой. Они предлагают вам инструменты для выбора инвестиций и размещения заказов. Некоторые также предлагают роботизированную консультационную услугу «установи и забудь» (подробнее ниже). Многие предоставляют обучающие материалы на своих сайтах и в мобильных приложениях, которые могут быть полезны начинающим инвесторам.
Некоторые брокеры не имеют (или имеют очень низкие) ограничения по минимальному депозиту. Однако у них могут быть другие требования и сборы. Обязательно ознакомьтесь с обоими из них, когда будете искать брокерский счет, отвечающий вашим потребностям в инвестировании в акции.
Мы рекомендуем лучшие продукты через независимый процесс проверки, и рекламодатели не влияют на наш выбор. Мы можем получить компенсацию, если вы посетите партнеров, которых мы рекомендуем. Прочтите наши раскрытия для рекламодателей для получения дополнительной информации.
| Сравните лучших онлайн-брокеров | ||||
|---|---|---|---|---|
| Компания | Категория | Рейтинг Инвестопедии | Минимум счета | Базовая плата |
| Fidelity Investments | Лучший в целом, Лучший по низкой цене, Лучший для ETF | 4,8 | $0 | 0 долларов США для сделок с акциями/ETF, 0 долларов США плюс 0,65 долларов США/контракт для торговли опционами |
| ТД Америтрейд | Лучшее для начинающих и лучшее мобильное приложение | 4,5 | $0 | 0 долларов США для сделок с акциями/ETF, 0 долларов США плюс 0,65 долларов США/контракт для торговли опционами |
| Tastyworks | Лучший вариант | 3,9 | $0 | 0 сделок с акциями/ETF, 1 доллар США за открытие сделок с опционами и 0 долларов США за закрытие |
| Interactive Brokers | Лучший для опытных трейдеров и лучший для международной торговли | 4,2 | $0 | 0 долларов США для IBKR Lite, максимум 0,005 доллара США за акцию для платформы Pro или 1% от стоимости сделки |
Робо-Советники
После финансового кризиса 2008 года родилась новая порода инвестиционных консультантов: роботы-консультанты.
Джона Штейна и Эли Бровермана из Betterment часто называют первыми в этой области. Их миссия заключалась в том, чтобы использовать технологии для снижения затрат для инвесторов и упрощения рекомендаций по инвестициям.
С момента запуска Betterment были основаны другие робо-первые компании. Известные онлайн-брокеры, такие как Charles Schwab, добавили робо-консультационные услуги. Согласно отчету Чарльза Шваба, 58% американцев говорят, что к 2025 году они будут использовать какие-либо робо-советы.
Если вы хотите, чтобы алгоритм принимал инвестиционные решения за вас, в том числе для сбора налоговых убытков и ребалансировки, вам может подойти робот-консультант. Более того, успех инвестирования в индексы показал, что если вашей целью является долгосрочное накопление капитала, вам может подойти робот-консультант.
| Сравните лучших роботов-консультантов | ||||
|---|---|---|---|---|
| Компания | Категория | Рейтинг Инвестопедии | Минимум аккаунта | Сборы |
| Богатство | Лучший общий результат / Лучшее планирование | 4,8 | 500 долларов | 0,25% для большинства счетов, без торговых комиссий или комиссий за снятие средств, минимальные суммы или переводы. 0,42%–0,46% для 529 планов |
| Улучшение | Лучший начинающий / Лучшее управление денежными средствами | 4,5 | $0 | 0,25% (годовая) для цифрового плана, 0,40% (годовая) для премиум-плана |
| Интерактивные советники | Лучший SRI / Лучшее портфолио строительства | 4,2 | От 100 до 50 000 долларов | 0,08-1,5% в год, в зависимости от выбранного советника и портфеля |
| М1 Финансы | Лучшие низкие затраты / Лучшие искушенные инвесторы | 4,2 | 100 долларов (минимум 500 долларов для пенсионных счетов) | 0% |
| Личный капитал | Лучшее управление портфелем | 4,2 | 100 000 долларов | от 0,89% до 0,49% |
| Направляемое инвестирование Merrill | Лучшее образование | 4,4 | 1000 долларов | 0,45% годовых от активов под управлением, оцениваемых ежемесячно. С консультантом — скидка 0,85% для участников программы Bank of America Preferred Rewards |
| Э*ТРЕЙД | Лучший мобильный телефон | 3,9 | 500 долларов | 0,30% |
Если вы планируете часто торговать, ознакомьтесь с нашим списком брокеров для экономных трейдеров.
Симуляторы фондового рынка
Новички в инвестировании, которые хотят получить опыт инвестирования, не рискуя при этом своими деньгами, могут обнаружить, что симулятор фондового рынка является ценным инструментом. Существует множество доступных торговых симуляторов, в том числе с комиссией и без нее. Симулятор Investopedia можно использовать совершенно бесплатно.
Симуляторы фондового рынка предлагают пользователям воображаемые виртуальные деньги для инвестирования в портфель акций, опционов, ETF или других ценных бумаг. Эти симуляторы обычно отслеживают движение цен инвестиций и, в зависимости от симулятора, другие важные аспекты, такие как торговые сборы или выплаты дивидендов.
Инвесторы совершают виртуальные сделки так, как если бы они инвестировали настоящие деньги. Благодаря этому процессу пользователи симуляторов получают возможность узнать об инвестировании и испытать на себе последствия своих виртуальных инвестиционных решений, не рискуя собственными деньгами. Некоторые симуляторы даже позволяют пользователям соревноваться с другими участниками, создавая дополнительный стимул для обдуманных инвестиций.
В чем разница между брокером с полным спектром услуг и брокером со скидкой?
Брокеры с полным спектром услуг предоставляют широкий спектр финансовых услуг, включая финансовые консультации по пенсионному обеспечению, здравоохранению, образованию и т. д. Они также могут предложить множество инвестиционных продуктов и образовательных ресурсов. Они традиционно обслуживали состоятельных людей и часто требуют значительных инвестиций. Дисконтные брокеры имеют гораздо более низкие пороги доступа, но, как правило, предлагают более оптимизированный набор услуг.
Дисконтные брокеры позволяют пользователям размещать отдельные сделки. Они также предлагают образовательные инструменты.
Каковы риски инвестирования?
Инвестирование — это вложение ресурсов сейчас для достижения будущей финансовой цели. Существует много уровней риска, при этом определенные классы активов и инвестиционные продукты по своей природе намного более рискованны, чем другие. Все инвестиции сопряжены с определенной степенью риска. Всегда возможно, что стоимость ваших инвестиций не будет увеличиваться с течением времени. По этой причине ключевым вопросом для инвесторов является то, как управлять своим риском для достижения своих финансовых целей, будь эти цели краткосрочными или долгосрочными.
Как работают комиссии и сборы?
Большинство брокеров взимают с клиентов комиссию за каждую сделку. Эти сборы могут доходить до 10 долларов за сделку. Из-за комиссионных расходов инвесторы обычно считают разумным ограничить общее количество сделок, которые они совершают, чтобы не тратить дополнительные деньги на комиссионные.
Некоторые другие типы инвестиций, такие как биржевые фонды, облагаются комиссией для покрытия расходов на управление фондом.
Итог
Если вы только начинаете как инвестор, вы можете инвестировать в акции с относительно небольшой суммой денег. Вам придется сделать домашнее задание, чтобы определить свои инвестиционные цели, свою устойчивость к риску и затраты, связанные с инвестированием в акции и взаимные фонды. Вам также следует исследовать различных брокеров, чтобы уточнить конкретные требования каждого из них и определить, какой из них лучше всего соответствует вашим потребностям.
Как только вы это сделаете, у вас появятся хорошие возможности для того, чтобы воспользоваться значительным потенциалом, который акции могут вознаградить вас в финансовом отношении на протяжении многих лет.
Торговля опционами сопряжена со значительным риском и подходит не всем инвесторам. Некоторые сложные опционные стратегии несут дополнительный риск. Прежде чем торговать опционами, ознакомьтесь с Характеристиками и рисками стандартных опционов.