Банк России будет контролировать операции банков с криптообменниками

Центральный банк России приступил к проверке операций российских банков с обменниками криптовалют, сообщают местные СМИ. Транзакции между физическими лицами через эти платформы представляют особый интерес, поскольку регулятор считает, что они сопряжены с рисками финансовых потерь и мошенничества.

ЦБ запрашивает у российских банков подробности о транзакциях, связанных с криптовалютой

В конце декабря Центральный банк России (ЦБ РФ) разослал коммерческим банкам новую форму отчетности по транзакциям, запрашивая информацию о денежных переводах, связанных с сайтами криптобирж. В основном это платежи между частными лицами, в том числе операции с картами и кошельками, зарегистрированными на подставных лиц.

Регулятор просит банковские учреждения предоставить информацию об их взаимодействии с криптообменниками, такими как btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange. biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange .cash, vexel.com и betatransfer.org, говорится в новом отчете «Коммерсанта».

Ведущая деловая газета цитирует источники из криптоиндустрии, утверждая, что более 400 криптообменников теперь предлагают услуги жителям России в Интернете. По их оценкам, ежемесячный объем внебиржевого крипторынка в России и соседних странах составляет около 1,3 миллиарда долларов. На Российскую Федерацию приходится около половины от общего количества.

Криптообменники часто размещают на своих сайтах названия и логотипы известных финансовых учреждений и платежных систем, таких как Сбербанк, ВТБ, Тинькофф Банк, Western Union, Webmoney и Koronapay в качестве своих партнеров. Две из них, Webmoney и Koronapay, уже опровергли какое-либо сотрудничество с платформами для торговли монетами.

криптообменников работают без регистрации, сообщает ЦБ РФ

Банк России указывает, что обменники предоставляют услуги по купле-продаже криптовалют, не регистрируя свою деятельность и не неся никаких финансовых обязательств перед своими клиентами. При этом транзакции проводятся анонимно, без изучения их цели и источников средств для оценки рисков, таких как отмывание денег, например.

Денежное ведомство, известное своей жесткой позицией в отношении криптовалют, также отметило, что торговые площадки часто принимают платежи не на свои реальные счета, а на банковские карты и цифровые кошельки, выданные частным лицам. Это «создает риск потери гражданами денег и вовлечения в мошеннические схемы», предупредил регулятор.

В недавнем интервью государственной газете «Российская газета» глава Следственного комитета Российской Федерации Александр Бастрыкин отметил, что статус онлайн-платформ, предоставляющих возможность анонимной покупки и продажи криптовалюты, еще не определен. Он также призвал ввести обязательную идентификацию для всех пользователей криптовалюты в России.

Последние несколько лет власти преследовали криптовалютные обменники. Часть проблемы заключается в том, что ряд связанных с криптовалютой видов деятельности, включая трейдинг, остаются нерегулируемыми даже после принятия закона «О цифровых финансовых активах».

Рабочая группа в парламенте сейчас готовит предложения по восполнению пробела. Обсуждения будущего криптообменников должны завершиться в 2022 году, заявил в прошлом месяце заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд.

Теги в этой истории

счета, Банк России, банки, карты, ЦБ РФ, ЦБ, коммерческие банки, Крипто, криптообменники, Криптовалюты, Криптовалюты, данные, сайты обмена, Информация, Платежи, Россия, русские, транзакции, переводы, Кошельки

Ожидаете ли вы, что Россия будет регулировать или принимать жесткие меры в отношении онлайн-обменников криптовалют? Поделитесь своими мыслями по этому вопросу в разделе комментариев ниже.

Любомир Тасев

Любомир Тасев — журналист из технически подкованной Восточной Европы, которому нравится цитата Хитченса: «Быть ​​писателем — это то, чем я являюсь, а не то, что я делаю». Помимо криптографии, блокчейна и финтеха, международная политика и экономика являются двумя другими источниками вдохновения.

Кредиты изображений : Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons

Отказ от ответственности : Эта статья предназначена только для информационных целей. Это не прямое предложение или ходатайство о покупке или продаже, а также рекомендация или одобрение каких-либо продуктов, услуг или компаний. Bitcoin.com не предоставляет инвестиционных, налоговых, юридических или бухгалтерских консультаций. Ни компания, ни автор не несут прямой или косвенной ответственности за любой ущерб или убытки, вызванные или предположительно вызванные использованием или доверием к любому контенту, товарам или услугам, упомянутым в этой статье.

Прочитать отказ от ответственности

Другие популярные новости
На случай, если вы пропустили

Оман включит токенизацию недвижимости в нормативно-правовую базу виртуальных активов

Токенизация недвижимости будет включена в нормативно-правовую базу Омана по рынкам капитала (OCMA) в отношении виртуальных активов. По словам уполномоченного советника, токенизация недвижимости откроет инвестиционные возможности для местных и иностранных инвесторов. Настоящий… читать дальше.

Как вывести WebMoney WMZ на рубли

Здравствуйте мои дорогие читатели, и сегодня я расскажу о том как можно вывести свой wmz на рубли (банковская карта или электронные кошельки)

1 WMZ = 1 доллар США

Как вывести wmz на рубли в 2022 году

Чтобы вывести webmoney wmz на рублевые счета  в другие платежные системы или на банковские карты по официальному курсу, достаточно воспользоваться штатными средствами сервиса

Webmoney

Как обменять wmz на рубли
  1. Вход на главную страницу (в личный кабинет)
  2. Перейти в раздел с финансами (кошельки)
  3. Нажмите на нужный кошелек (там где WMZ)
  4. Выбрать перевод
  5. Выберите способ передачи

Перевод WMZ на рублевую банковскую карту

После того, как вы выбрали способ перевода , допустим банковскую карту, в форме нужно указать номер рублевой карты , обычно это 16 цифр , в качестве карты можно использовать виртуальную карту банка Киви, насчёт других виртуальных карт не уверен.