Я — фрилансер. Пожизненный испытательный срок и другие радости прекариата — Нож

Если узнал себя в описании выше, то, скорее всего, ты — фрилансер.

Сегодня миллионы людей во всем мире живут так же. Проектная занятость преобладает над постоянной, и для выполнения любой работы — от рисования логотипа для кошачьего корма до запуска инновационной вакцины от ожирения — выгоднее нанимать временных работников по срочному договору.

Точное количество ушедших на вольные хлеба в России не поддается подсчетам, на одной только бирже фриланса Weblancer.net сегодня зарегистрированы почти миллион ищущих временную работу.

Всё меньше людей хотят сидеть в офисе 5/2, ходить к кулеру и соблюдать дресс-код. Критикуя капитализм, антрополог Дэвид Гребер упоминает феномен bullshit jobs — огромный сектор экономики, состоящий из административного персонала, всех этих менеджеров по продажам и продавцов-консультантов. На такую работу обычно устраиваются, чтобы «пересидеть» и заработать денег. Так вот, новое поколение подобная занятость привлекает все меньше.

Причины изменений кроются не столько в экономике, сколько в масштабном сдвиге в восприятии пятидневной работы в офисе. Как ни крути, количество крутых компаний, о которых грезят сегодняшние продвинутые школьники, ограничено. А раз классных мест на всех все равно не хватит, то быть self-employed лучше, чем быть в найме. Вторая причина нежелания сидеть в офисе связана с первой: у людей постепенно исчезает представление о том, что такое рабочее и нерабочее время. Четкое разграничение между трудом и досугом осталось в индустриальной эпохе. Теперь же ты предоставлен сам себе, всегда находишься на связи, а значит — всегда готов принять челлендж от потенциального работодателя.

Лина Данэм, сценарист и режиссер сериала Girls, стала одной из немногих, кто показал проблемы и повседневность людей, занятых нематериальным трудом на временной работе. Притом что у каждого сегодня найдется знакомый, время от времени вывешивающий стыдливые объявления о поиске подработки в фейсбуке, мало кто представляет, как устроена повседневная жизнь такого человека.

Попробуем описать жизнь фрилансера изнутри. Здесь не будет лайфхаков о том, как побороть прокрастинацию и прийти к успеху. Такие советы не работают. Это любой фрилансер подтвердит.

Люди, работающие из дома годами, выработали свою систему ритуалов, отлаженную, как часовой механизм. Новичкам же приходится туго. Представьте: за стеной орет телевизор или слышен храп (если приходится работать ночью), ноги мерзнут, по дому разносится запах щей, а попытки концентрации тонут в тупом желании сходить к холодильнику. При этом кто-нибудь из родни обязательно подойдет и с укоризной скажет: «Ты весь день дома сидишь, постирал бы хоть. И еще мусор вынеси».

Отдельная задача — поиск на ограниченном пространстве удобного места для работы. Немногие способны сесть где угодно и тут же начать творить. Большинству требуется тонкая настройка и «вход в состояние», чтобы выдать хоть какой-то результат. По сути, задача заключается в том, чтобы подчинить себе случайность и хаос, поймать момент для работы и приниматься за дело. Фрилансеры, расслабленно тыкающие в клавиши ноутбука, лежа в гамаке на Бали, существуют только в инстаграме. Если не верите и мните себя Труменом Капоте, который писал лежа, — попробуйте и устыдитесь своей самонадеянности.

Каноническая сцена из масскульта, когда заспанный герой швыряет в стену звонящий будильник, постепенно уходит в прошлое. Право, к чему будильник? Ведь теперь ты работаешь всегда! Отныне три краеугольных камня твоей жизни — это заказ, дедлайн и транш от работодателя. Эти три события структурируют жизнь любого фрилансера. Все остальное время он волен придумывать и творить, отвлекаясь на бытовые проблемы. Свободное время, если оно и остается, на деле не является таковым. Занятость проникает во все поры досуга. Достаточно посмотреть на тенденцию среди миллениалов workations — «работпусков», представляющих собой гибрид работы и отпуска.

Антонелла Корсани, доктор экономических наук из Парижского университета, называет подобное состояние «колонизацией нерабочего времени» и говорит, что «рабочее время, за сто лет значительно сократившееся, сегодня доминирует как никогда; прерывистый характер занятости представляет собой не чередование труда и отдыха, но воспринимается скорее как дробление постоянно ускоряющегося времени, над которым мы теряем контроль».

Друзья и знакомые — главный ресурс фрилансера. Именно они лайкают и шерят твои унылые посты о поиске работы, рекомендуют тебя нужным людям и не злятся на очередное нытье. В общем, выражаясь языком социологии — ваши «слабые связи» (а не типовое резюме на Headhunter) и есть ваше портфолио. Проверка фейсбука по сто раз на дню в поисках новых возможностей — еще один процесс, в котором работу невозможно отличить от прокрастинации: «Я знакомлюсь с новыми людьми и обсуждаю гонорары с другом — скажите мне, что я не занята!»

Тем не менее фрилансер, который перестал сравнивать себя с другими, — либо лжет, либо мертв.

Встречи же с друзьями в реале рискуют превратиться в пытку, потому что все свободное время заранее занято ожиданием новых возможностей. Нужно всегда быть настороже, чтобы не упустить возможность или «лайк» от нужного человека. Все это завуалированные попытки искусственно создать ситуацию, ради которой раньше люди работали годами.

Что вы ответите в тиндере потенциальному партнеру на вопрос «Чем занимаешься?» «Рисую по бартеру, кстати, тебе не нужны билеты в цирк?» «Пописываю»? «Креативлю»?

Начиная с определенного возраста, подобное невозможно произносить без пылающих щек. Но придумать себе красивую и туманную биографию на вечер — только полдела. Классическая коллизия, когда героиня говорит герою: «Ну что, к тебе или ко мне», — уже не выглядит столь очевидной. Особенно когда у него за тонкой стенкой бдят родственники или чутко спит сосед, с которым каждое утро война из-за скопившегося и немытой посуды, а у нее — подруга, с которой она делит половину дивана в съемной комнате.

Не берем в расчет великовозрастных детей, сидящих в семейном гнезде, и людей, живущих с ренты. Когда-нибудь видели как фрилансер смотрит объявления о работе?

«Так… Если взять редактуру здесь, корректуру там, то можно успеть между своими текстами, но тогда нужно будет вставать на пару часов раньше. А если писать вот здесь, то денег — на пару тысяч меньше, зато знакомства и, прости господи, репутация. Так… Тут опыт от 10 лет. Не подходит. Тут что? Писать по десять новостей в день. Сами пишите за такие деньги. Но про редактуру стоит подумать…»

Временную работу, без всяких гарантий, еще можно стерпеть. Куда сложнее привыкнуть к состоянию «пожизненный испытательный срок». Фраза «получай удовольствие от процесса, а не от результата» — для прекария данность, а не успокоительная мантра. Иными словами, шансы на то, что тебя и твою работу признают наконец достаточно крутыми и можно будет расслабиться, ничтожно малы. В отличие от официально трудоустроенных коллег, имеющих железное алиби после пары лет работы, фрилансеру нужно постоянно доказывать свою профессиональную пригодность.

И мы еще не сказали о постоянной задержке гонораров, когда, сгорая от неловкости и стараясь быть вежливым, ты третий раз за неделю пишешь: «Где мои деньги?»

Если ты не обладатель ценных бумаг, золота или недвижимости, то жизнь на фрилансе напоминает скорее жизнь домохозяйки у ноутбука, чем жизнь счастливого гика из Нью-Йорка, летающего по миру в перерывах между IT-конференциями.

То, что большинство фрилансеров предпочитают двойному ванильному моккачино корзину продуктов в «Ашане» за ту же цену и пиво по акции, в соцсетях обычно умалчивают. Фрилансер шикует один раз в месяц — в день, когда приходит гонорар. Если надо научиться копить деньги — спросите у друга-фрилансера. Мало найдется людей, способных распоряжаться заработанными деньгами столь же умело, как человек без определенного места работы.

Унылой работой в офисе, куда нужно ходить в галстуке пять дней в неделю, сегодня пугают ленивых детей: «Вот не будешь хорошо учиться, станешь младшим офис-менеджером в ООО „Монолит“, а не вторым Стивом Джобсом». Многие из тех, кто сегодня перебивается случайными заработками, начинали с полного отрицания жизни своих родителей. Все что угодно, лишь бы не подъем по будильнику и отпуск в Анапе два раза в год. Все произошло ровно так, как мы и хотели. Только стабильность же никуда не делась. Просто теперь она не в пятидневном графике и пенсионных отчислениях, а в непреходящем подвешенном состоянии, когда любые планы разбиваются о срочный контракт и задержку гонораров.

Да, общество меняется, но не по части стереотипов о благополучной жизни. Отличный внешний вид, свое жилье, семья, хорошая работа. Хорошая — значит, постоянная и престижная. Человек с ноутбуком, сидящий в кафе в разгар рабочего дня, все еще ассоциируется с бездельником, а не с работником новой цифровой экономики.

«Что же со всем этим делать?» — спросите вы. Для начала перестаньте гнобить себя за то, что жизнь уходит, а ощутимых результатов вроде собственной квартиры или машины пока не видно. Такова цена свободы. И до тех пор, пока она остается главной ценностью, остается одно: продолжать делать то, что нравится, и делать это максимально хорошо.

Мама, я фрилансер. О сладкой жизни вне офиса

Эту запись я хочу отдельно посвятить тем, кто так сильно грезет о фрилансе. Вы уверены в своих мечтах?

Фриланс сегодня

Если кто еще не в курсе, то freelance (фриланс) – это работа по свободному найму.

Фрилансер – человек, который работает как внештатный специалист, выполняя проектную работу. Понятие freelance уже прочно вошло в современный уклад молодежи России и стран СНГ. На западе freelance не просто модное течение, а целый пласт занятого населения, по оценке Freelancers Union и Upwork. com, в 2016 году количество фрилансеров в США достигло 55 миллионов человек. Это 16% всего населения! Нам до таких цифр еще далеко…

Фрилансеры – люди, работающие сами на себя. Они самостоятельно определяют конкретную работу, график занятости, ну, естественно, свое местоположение. Хотелось бы к этому добавить, что самостоятельно определяют оплату труда, но это, увы, уже не так – рынок наполняется, и складываются исключительно рыночные цены на услуги специалистов. 

Фриланс зародился благодаря профессиям дизайнер, программист, журналист. Люди этих профессий предлагают свои услуги, за что получают деньги. Им не нужно просиживать в офисе, интернет позволяет трудиться в режиме онлайн. Бурное развитие технологий привело к появлению множества других специальностей, которые географически никак не привязаны: это различные директологи\таргетологи, копирайтеры, SMM-щики, монтажеры фото\видео\аудио, переводчики и многие другие.

Работодателям выгоднее нанимать временных работников по контрактному договору, нежели садить себе на шею штат неэффективных «окладников».

Преимуще… недостатки

Из небольшого экскурса по теме фриланса можно выделить основные преимущества и недостатки такого типа занятости… Нет, давайте, пожалуй, расскажу о фрилансе изнутри, вы все сами поймете.

Всегда в деле. Теперь ваш рабочий день начинается с сообщения о заказе. Просыпаетесь и сразу включаетесь в работу. Неважно – приступили вы к выполнению задания или нет, время идет. Все, что имеет значение в жизни фрилансера: заказ, сроки и оплата. Именно вокруг этого трио вы строите свой дневной распорядок.

Любые бытовые проблемы решаются попутно, пока вы работаете. Свободное время, если таковое можно выделить, уже не является вашим личным, над ним нависают дедлайны. Нужно сдавать работу в срок. Быстрее – еще лучше.

Окружающая жизнь. «Чего весь день сидишь за компом? Помоги по дому. » Для окружающих людей – вы бездельник с вечно недовольным лицом. Им кажется, что вы ничем не заняты, вас можно отвлекать, а в это время «горит» работа. Если не домочадцы, то соседи буйные – храп, музыка, телевизор, запахи…

Большинство фрилансеров (даже хорошо зарабатывающих) работают из дома, где сложно организовать рабочее пространство. Если выйти в общественное место наподобие кофейни, то становится все еще сложнее. Фрилансер на пляже с ноутбуком и улыбкой на лице – инстаграмная сказка. Выход: снимать офис. Работа вне офиса? ха!

В сети. Ваши странички в социальных сетях выглядят как рекламные баннеры, на которых располагаются резюме. В подписках бесконечное количество групп «Фриланс. Удаленная работа», которые вы шерстите чаще, чем пьете кофе, чтобы не вырубиться от усталости. Знакомые осторожно лайкают и репостят записи, чтобы как-то помочь вам сходить с ума, но вы знаете, как важно и эффективно сарафанное радио. Это новые заказы, а значит, и доходы.

Бесконечная гонка. При работе в офисе капает ваш трудовой стаж, вы вносите его в резюме и при устройстве на следующую работу все проходит гладко. Фрилансер вынужден доказывать свою профпригодность постоянно: собирать портфолио и выполнять тестовые задания. Вы находитесь в вечном состоянии «испытательного срока». 

Для каждого проекта приходится конкурировать с десятками других умельцев. И поверьте, даже если вы крутой специалист, в тех десятках обязательно найдется человек еще круче вас, так что спасет только скорость ответа на заявку и харизма.

Где мои деньги, Лебовски?  В 7 из 10 случаев оплату задерживают. Ладно, если на несколько дней, но бывает и на пару недель. Вы не можете прогнозировать собственный бюджет, а тем более шиковать, ведь где-то рядом две ситуации:

— в следующем месяце будет очень мало заказов;
— задержат гонорар.

Кстати, если вы вдруг заболели и не можете работать — вы не зарабатываете. Не работаешь — не получаешь деньги.

Забудьте про слово «стабильность», особенно на начальных этапах. Вы охотник, живущий в тайге. Выживайте. И даже в самых сложных ситуациях будьте всегда любезны, ведь вы уже в курсе, что такое сарафанное, да? Не говоря уже о рейтингах и отзывах на биржах.

Доходы. На рынке услуг фриланса имеются средние расценки на ваши умения и знания. Так что ваш доход складывается из реального спроса\предложения. Конечно, существуют мего спецы, которые самостоятельно диктуют цену своего времени, но опять же: они отталкиваются от средних значений.

Противоположность — новичок-фрилансер. Эти хватаются за всякую работу и за любую стоимость.  Их называют демперами. Они, как правило, не ценят свое время и выдают не очень качественные результаты. Их дешевизна не всегда связана с непрофессионализмом, некоторые новички выполняют работу по низкой цене, потому что еще не уверены в собственных силах, либо нарабатывают портфолио.

Спустя полгода — год новичок переходит в средний диапазон цен, либо же продолжает стряпать шлаковый продукт. Именно из-за вторых и существуют различные пробные задания от работодателя.

За что такое наказание?

Фриланс – не просто тип занятости, это образ жизни. Он вам либо подходит, либо не подходит, другого не дано. Главное составляющее такой деятельности: свобода в управлении собственной жизнью. Вы становитесь полностью ответственным за то, что делаете, когда и (важно) где.

Фрилансом невозможно заниматься, если ваше дело не приносит радости. Вы не сможете писать статьи, вести группы, создавать дизайн и т.д., не прикладывая к этому свою любовь, как бы сентиментально это не звучало. Фрилансер кайфует от того, что и как он делает, смиряясь с шероховатостями сферы.

По секрету говорят, что в IT — хорошо. Мол, эта сфера медовая. Но везде хорошо, где нас нет. Уверен, что если разобрать по кусочкам IT-фриланс, там найдется немало грустных вещей.

Если вам интересно себя попробовать в этом адском круговороте «вольных хлебов«, то через несколько постов я опубликую инструкцию. Читайте, пробуйте и да поможет вам святой коворкинг.

С уважением, Лоев Никита

Полезное руководство для фрилансеров и самозанятых — есть ли разница?

Фрилансер или самозанятый, вот в чем вопрос. Или это?

Хотя вы знаете, что не являетесь сотрудником, поскольку не работаете в компании, вам может быть интересно, как на самом деле должен называться ваш статус занятости.

Для начала давайте определимся с терминами. Является ли внештатная занятость тем же, что и самозанятость?

По большей части да. По юридическим стандартам, фрилансер или работающий не по найму — это одно и то же, так почему же существует два термина?

Отличие фрилансера от самозанятости

Существует тонкая разница между внештатным работником и самозанятым. Обе роли дают вам автономию в том, как вы работаете и над чем вы работаете.

Одно из основных различий между фрилансером и самозанятым заключается в том, каким вы хотите видеть себя и свой бизнес. Вот несколько общих определений.

Вы фрилансер?

Некоторым людям не нравится термин «фрилансер». Они думают, что это звучит менее серьезно, чем самозанятость.

В сознании многих людей фриланс ориентирован на работу. Фрилансеры, также известные как подрядчики, считаются наемными работниками для выполнения проекта.

Существует также идея продажи услуг, а не идей. Многие люди считают фрилансеров профессионалами, которые продают услуги (например, внештатных писателей или графических дизайнеров) вместо продуктов.

Люди, считающие себя фрилансерами, как правило, работают в одиночку. Иногда они могут работать столько часов, сколько захотят, и выполнять несколько заданий с разными клиентами. Однако они, как правило, должны следовать запросам клиентов, в отличие от самозанятых людей, которые имеют больший контроль над своей продукцией.

Это означает, что, несмотря на то, что вы работаете не по найму, внештатная работа часто может казаться работой на кого-то, особенно если они постоянно работают над проектом много часов.

Или вы работаете не по найму?

Хотя фрилансеры всегда работают не по найму, самозанятые люди не обязательно являются фрилансерами.

Термин «самозанятые» часто ассоциируется с владельцами бизнеса. Многие основатели стартапов и владельцы бизнеса попадают в эту категорию и идентифицируют себя таким образом.

Самозанятые — это люди, о которых вы думаете, что они «сам себе начальник». Они сами решают, над чем работать, в какие часы работать и как работать. Как правило, они не принимают инструкций от клиентов.

Индивидуальные предприниматели сами решают, над чем они работают, сколько часов они работают и как они работают. Как правило, они не принимают инструкций от клиентов.

Самозанятый человек, скорее всего, имеет (или хочет) наемных работников, и иногда они нанимают фрилансеров для помощи.

Вопросы налогообложения: фрилансеры и самозанятые

Независимо от того, считаете ли вы себя фрилансером или самозанятым, правительство не делает различия между ними, когда речь идет о налогах.

Как правило, Налоговая служба (IRS) считает вас самозанятым, если применимо любое из следующих условий:

• Вы ведете торговлю или бизнес в качестве индивидуального предпринимателя или независимого подрядчика. (Вот разница между ними.)
• Вы являетесь членом товарищества, которое занимается торговлей или бизнесом.
• В противном случае вы занимаетесь бизнесом для себя (включая бизнес с частичной занятостью)

Это не очень точно, но вы можете видеть, что он объединяет самозанятых, фрилансеров и независимых подрядчиков.

В зависимости от характера вашего бизнеса и ваших целей (например, найм персонала или получение бизнес-кредитов) вы можете зарегистрировать свой бизнес в IRS для целей налогообложения. Это не всегда необходимо для внештатных работников, но может быть полезно для отделения бизнеса от личной жизни.

Обратитесь к юристу, бухгалтеру или в местное отделение Управления по делам малого бизнеса (SBA), чтобы определить, что лучше всего подходит для нужд вашего бизнеса.

Как фрилансеры и самозанятые платят налоги?

Вы несете ответственность за уплату налогов в качестве фрилансера или индивидуального предпринимателя. Контрольный список IRS — хорошее место для начала, но вам также необходимо изучить местные и государственные требования.

Большинство владельцев бизнеса платят налоги ежеквартально, оценивая сумму, которую они должны будут платить в течение года. Вы можете использовать форму IRS 1040-ES, чтобы рассчитать предполагаемые налоговые платежи.

Если вы зарегистрировали свой бизнес в соответствующих органах, вам необходимо будет урегулировать ряд налогов на бизнес на федеральном уровне, уровне штата и местном уровне. Они включают подоходный налог, налог на самозанятость (налог на социальное обеспечение и Medicare) и налоги на занятость, если у вас есть наемные работники.

Если вам уже интересно, сколько вы будете платить в конце года, существует множество онлайн-калькуляторов подоходного налога для фрилансеров, которые помогут вам. Сумма, которую вы платите, конечно же, будет зависеть от таких вещей, как ваш возраст, пол и семейное положение 9.0069 —  все, что вам нужно будет отметить в налоговой декларации внештатного работника при подаче заявления.

Что касается налоговых вычетов для фрилансеров, то их предостаточно. Это могут быть такие очевидные вещи, как ваше офисное помещение, канцелярские принадлежности и командировочные расходы. Однако не забудьте указать такие вещи, как любые рекламные и маркетинговые услуги, которые вы используете, страховые взносы, уплаченные за медицинское страхование, и даже курсы повышения квалификации.

Хотя платить налоги в качестве фрилансера не так уж и весело, со временем это должно стать проще. Кроме того, если у вас есть бюджет, вы всегда можете нанять собственного консультанта — бухгалтера или налогового консультанта — который поможет вам с налоговыми декларациями и подскажет, какие налоговые формы заполнять.

Нужна ли страховка фрилансерам и самозанятым?

Независимо от того, называете ли вы себя фрилансером или самозанятым, страхование бизнеса является важным фактором для вашей работы. Ваши страховые потребности остаются одинаковыми для обоих.

Некоторые самозанятые профессии, такие как терапевты, службы по уходу за детьми и строители, обязаны иметь бизнес-страхование для работы из-за рисков, связанных с их работой. Многие внештатные и самозанятые рабочие места не требуют этого, но все же это хорошая идея.

Как фрилансерам, так и работающим не по найму профессионалам нужна бизнес-страховка, чтобы защитить свои личные финансы. По сути, страховые полисы переносят риски, связанные с вашим бизнесом, с вашего банковского счета на страховую компанию. Хорошее покрытие означает, что вы можете сосредоточиться на своем бизнесе, а не беспокоиться о возможных инцидентах.

Еще одна причина, по которой самозанятые владельцы бизнеса и фрилансеры получают страхование бизнеса, заключается в том, что это помогает им получить преимущество и привлечь больше клиентов. Посадочные работы и контракты являются конкурентоспособными. Наличие страхового сертификата (COI) показать

Многие фрилансеры начинают с общей ответственности за свой бизнес. Это один из самых гибких видов покрытия.

Например, если вы плотник, и ваш клиент споткнулся о ящик с инструментами и получил травму, ваша страховка ответственности покроет любые судебные иски, а в некоторых случаях даже медицинские расходы. Или, если вы навещаете клиента в его доме или офисе и опрокидываете и разбиваете дорогую вазу или проливаете воду на компьютер, ваша страховка ответственности покроет это.

Страхование профессиональной ответственности также полезно для фрилансера или индивидуального предпринимателя. Это может защитить вас, если клиент обвиняет вас в профессиональной ошибке или нарушении сроков, что стоит ему денег, независимо от того, обоснована ли претензия или нет.

Другие полезные формы покрытия включают коммерческое автострахование (если у вас есть транспортное средство, используемое для чего-то вроде переезда) и компенсацию работникам, если у вас есть наемные работники.

Как NEXT Insurance помогает фрилансерам и самозанятым лицам

Внештатный и самозанятый. В любом случае, вы заняты жонглированием каждый день, чтобы ваш бизнес продолжался.

NEXT Insurance делает страхование малого бизнеса простым, доступным и легким, чтобы вы могли понять свои варианты и получить необходимое покрытие через Интернет менее чем за 10 минут.

Просто ответьте на несколько вопросов с помощью нашего мгновенного онлайн-предложения, и мы создадим индивидуальный страховой пакет для вашего бизнеса.

Если у вас есть какие-либо вопросы, вы можете воспользоваться онлайн-чатом или позвонить по телефону одному из наших лицензированных страховых консультантов.

Начните бесплатную мгновенную оценку сегодня.

Как платить налоги в качестве фрилансера

• Если вы зарабатываете 400 долларов от одного работодателя в качестве фрилансера, вы должны включить этот доход в свою годовую налоговую декларацию.
• Наем налогового бухгалтера поможет вашему бизнесу сэкономить сотни долларов.
• Понимание того, на какие налоговые вычеты вы имеете право, является ключом к экономии денег и избежанию налоговых проверок.
• Эта статья предназначена для фрилансеров и независимых подрядчиков, которые хотят понять свои налоговые обязательства.

Ведение собственного внештатного бизнеса предполагает большую свободу. Это здорово — устанавливать часы работы, быть самому себе начальником, выбирать клиентов и решать, какие проекты вы хотите продолжить, а какие передать. Все больше и больше людей обращаются к фрилансу либо на полставки, либо на неполный рабочий день.

На самом деле, по данным Statista, около 59 миллионов человек выполняли внештатную работу в 2020 году, будь то временная ситуация, подработка или долгосрочная карьера.

Тем не менее, фриланс сопряжен с определенными трудностями: от переговоров о ставках заработной платы до беспокойства о том, где появится ваша следующая работа, и даже если она вообще появится.

Многие фрилансеры не задумываются об уплате налогов. Новые фрилансеры, особенно те, кто до недавнего времени работал в компании, привыкли к тому, что их работодатель автоматически делает отчисления из их зарплаты. Тем не менее, самозанятые несут ответственность за соблюдение своих налоговых обязательств и выяснение того, что они должны и когда им нужно заплатить самостоятельно.

Для фрилансеров и независимых подрядчиков время налогообложения не раз в год; это всегда на горизонте. Эти советы для фрилансеров от налоговых экспертов помогут вам подготовиться к налоговому сезону и после него.

Как фрилансеру платить налоги

Фрилансеры должны понимать, что им нужно платить и что они могут вычитать. Следующие рекомендации по налогообложению для фрилансеров помогут вам следовать правилам и избежать налоговой проверки.

1. Понимать основы налогообложения фрилансеров.

Как фрилансер вы можете обладать исключительно отточенными навыками в своей отрасли, но это не значит, что вы знаете разницу между FICA и IRA.

«Всем владельцам бизнеса, независимо от того, являются ли они фрилансерами или крупными руководителями, необходимо иметь базовое представление о бухгалтерском учете и налогах, чтобы они могли заставить свои деньги работать на себя», — говорит Алексис Кристина, главный бухгалтер и основатель Pink Moon Financial. .

Вот три основных правила налогообложения, которые должны знать фрилансеры: 

• Налог на самозанятость: Если вы зарабатываете 400 долларов США или более в год в качестве фрилансера от одного работодателя, Налоговая служба (IRS) считает вас самозанятым. и требует, чтобы вы подали налоги как владелец бизнеса. В дополнение к стандартным подоходным налогам в зависимости от вашей налоговой категории и статуса подачи документов, вы несете ответственность за уплату налога на самозанятость в размере 15,3%, представляющего вашу половину налогов на социальное обеспечение и медицинскую помощь, которые вы обычно платите, а также половина обычно покрывается традиционным работодателем. «Некоторые новые индивидуальные предприниматели и предприниматели шокированы, когда им приходится платить налог на самозанятость», — сказала Элли Томпсон, генеральный директор Money Therapy. «Когда вы работаете в корпорации, налоги, такие как Medicare и Social Security, уже вычитаются из вашей зарплаты. Как предприниматель, вы должны отчитываться за них самостоятельно».
• Налоговые формы для фрилансеров: Вместо единой формы W-2, которую вы ежегодно получаете как обычный сотрудник, фрилансеры получают форму 1099-MISC от каждого клиента, который платит им 600 долларов или более. Сообщите о своем доходе по форме 1099-MISC в Приложении C к своей налоговой декларации.
• Налоговые требования для фрилансеров: Фрилансеры, которые планируют задолжать 1000 долларов или более, должны ежеквартально платить расчетный налог, поскольку работодатели не удерживают доходы фрилансеров в течение года. Форма IRS 1040-ES может помочь вам оценить, сколько вы будете должны налогов каждый квартал, и очень важно, чтобы эти платежи были как можно ближе к фактическому количеству. Если вы недоплачиваете ежеквартальные налоги, вы должны будете заплатить IRS оставшуюся сумму при подаче годовой налоговой декларации до 15 апреля. Если вы слишком много недоплачиваете ежеквартальных налогов, вам, возможно, придется заплатить штраф. Кроме того, фрилансерам, возможно, придется платить подоходный налог штата, а также местные налоги.

Знаете ли вы?: Хотя ставки варьируются в зависимости от отрасли, региона и опыта, в большинстве стран фрилансеры зарабатывают больше, чем средние работники.

2. Знайте структуру своего бизнеса.

Какова юридическая структура вашего бизнеса? Общество с ограниченной ответственностью (ООО)? С корпорация? Корпорация С? Единоличное владение? Юридическая структура вашего бизнеса влияет на ваши личные активы и определяет размер вашей задолженности по налогам.

Фрилансеры обычно подают налоги как индивидуальные предприниматели, что означает, что они подают форму Приложения C, которая интегрируется с их личной налоговой декларацией.

«Как только они достигнут точки, когда они будут получать тысячи чистой прибыли, они, возможно, захотят рассмотреть регистрацию в качестве S-corp», — сказала Кристина. «Статус S-corp более сложен, но может предложить некоторые налоговые льготы».

«Индивидуальный предприниматель — отличный вариант, но ваши личные активы могут оказаться под угрозой, если на вас подадут в суд», — добавил Томпсон. «Корпорация намного сложнее и требует дополнительных сборов за установку, но она защищает ваши индивидуальные активы».

Что касается налогов LLC, различные конфигурации LLC будут определять, как вы будете подавать налоги для своего бизнеса. Фрилансеры, создающие корпорацию или ООО, будут платить налог на безработицу, федеральные налоги и налоги штата, а также половину налога FICA, но они могут защитить часть своих денег от налога на самозанятость.

«Тем не менее, IRS будет смотреть, сколько», — сказал Ромео Рази, дипломированный бухгалтер и владелец Taxed Right. «Это несколько сложно и каверзно. И совет о том, сколько зависит от профессии, если они нанимают субфрилансеров, их дохода и т. д., и должен определяться индивидуально».

3. Рассмотрите возможность найма специалиста по налогам.

Бухгалтер или дипломированный бухгалтер, знакомый с налогами-фрилансерами, может стать вашим лучшим другом во время уплаты налогов. Если ваш доход и налоговый статус не сильно меняются из года в год, возможно, вы в состоянии сами платить налоги, но финансовое положение большинства людей часто меняется. По мере того, как ваша налоговая декларация становится все более сложной, вы можете захотеть нанять бухгалтера или найти подходящего бухгалтера для своего бизнеса.

«Самостоятельная подача налогов означает отслеживание всех ваших квитанций и заявлений и понимание того, что все это означает», — сказал Джош Зиммельман, владелец Westwood Tax & Consulting.

«Каждая транзакция имеет значение, и если у вас проблемы с финансами, то вам лучше заплатить кому-то другому, чтобы он разобрался за вас».

Кроме того, IRS постоянно обновляет свои налоговые законы. Вам может понадобиться помощь, чтобы понять, как эти изменения повлияют на вас.

4. Понимать, как рассчитывать квартальные налоги.

Фрилансеры, которые планируют заплатить не менее 1000 долларов в виде налогов, должны ежеквартально платить предполагаемые налоги. Обратитесь к своей налоговой декларации за предыдущий год, чтобы определить, сколько вы должны платить ежеквартально.

Если вы работаете фрилансером впервые, возможно, вы не сможете точно рассчитать свои налоговые платежи. Если вы ошиблись в расчетах, недоплатив или переплатив предполагаемые налоги, IRS внесет исправление при подаче годовой налоговой декларации. Вас либо попросят заплатить за недостающие налоги, либо вам вернут налог за любую излишнюю сумму, которую вы уплатили.

«Налоговое управление США хочет убедиться, что к декабрю вы уплатили 90 % налогов или эквивалент 100 % прошлогоднего налогового счета, — сказал Уэйд Шлоссер, основатель и генеральный директор Solvable. «В противном случае вам придется заплатить расчетный налоговый штраф».

Посетите страницу с информацией о расчетных налогах IRS, чтобы найти обновленные даты расчетных налогов. По словам Шлоссера, если вы не платите предполагаемые квартальные налоги, вы не получите счет или уведомление от IRS, но вам придется заплатить штраф при подаче налоговой декларации. Налоговое управление США предоставляет такие инструменты, как рабочий лист 1040-ES, который поможет приблизительно оценить ваш годовой доход и определить предполагаемые налоговые платежи.

Если вы женатый фрилансер, подумайте о том, чтобы ваш супруг увеличил свои удерживаемые налоги, чтобы помочь погасить ваш налоговый счет, посоветовал Шлоссер.

«Самое главное — поговорить со специалистом по налогам до конца года», — сказал он. «Это крайне важно для того, чтобы собрать свои утки в ряд и принять стратегические решения о вычетах, удержаниях, ежеквартальных платежах и даже инвестициях, которые могут помочь уменьшить ваш общий налоговый долг».

Ключевой вывод: Вы можете подать налоговую отсрочку для своего малого бизнеса, если приближается налоговый день, а вы не готовы. Хотя продление не дает дополнительного времени для оплаты, оно дает вам время для уточнения деталей вашей налоговой декларации.

5. Думайте ежедневно, а не ежеквартально.

Специалисты по налогообложению советуют самозанятым работникам каждый день уделять время изучению налоговой информации, в том числе обновлению доходов и расходов по мере их поступления. Не метаться в панике за неделю до встречи с бухгалтером.

«Я думаю, самое важное, что нужно понять фрилансерам, это то, что даже если они занимаются фрилансом — что обычно имеет оттенок, что это просто подработка — для IRS это все еще бизнес, поэтому ведение точных и подробных записей является ключевым моментом. «, — сказала Кристина. «Это не только поможет фрилансерам понять, насколько хорошо работает их бизнес, но и упростит подачу налогов».

Совет: Бухгалтерские инструменты, такие как лучшие приложения для отслеживания квитанций, могут помочь вам организовать денежный поток фрилансера.

6. Декларируйте все доходы от вашего бизнеса.

Фрилансеры должны получить форму 1099-MISC до 31 января от любой компании, которая заплатила им более 600 долларов за только что закончившийся налоговый год. Однако, независимо от того, получили ли вы форму 1099 или нет, вы обязаны сообщать обо всех своих доходах, включая любые выплаты наличными.

«Если вы когда-нибудь подвергнетесь аудиту, вам нужно будет учитывать незарегистрированный или заниженный доход», — сказал Шлоссер. «Фрилансеры также должны сопоставлять свои бухгалтерские документы с цифрами на 1099 форма. Компании иногда допускают ошибки, и вы не хотите быть на крючке за уплату налогов с доходов, которые вы не заработали или не получили».

Даже если вы не можете позволить себе платить налоги, крайне важно подавать документы точно и вовремя. Если у вас хорошая репутация, вы можете воспользоваться программами налогоплательщиков IRS, которые дадут вам больше времени для оплаты.

«Специалист по налоговым долгам может помочь вам согласовать план платежей с IRS, но только в том случае, если ваши налоговые документы обновлены», — сказал Шлоссер.

7. Будьте готовы к налоговому дню (дням).

Чарльз Корселло-младший, лицензированный зарегистрированный агент и соучредитель TaxCure, рекомендует иметь бизнес-кредитную карту и открыть специальный сберегательный счет, чтобы откладывать определенный процент от каждой зарплаты на налоговые платежи.

«Благодаря этому фрилансеру становится намного проще подготовить свою налоговую декларацию [или декларации], помогая им определить прибыль или убыток», — сказал он. «Это также упрощает классификацию расходов при использовании финансового программного обеспечения».

Сколько нужно откладывать? Финансовые специалисты советуют откладывать около 30% от общего дохода на уплату налогов.

«На самом деле, вы, вероятно, захотите удерживать около 35%, если у вас высокий доход и вы живете в штате с высокими налогами», — добавил Корселло.

8. Ознакомьтесь со своими франшизами перед подачей заявления.

Каждый апрель многие фрилансеры оставляют на столе ценные налоговые вычеты и льготы, потому что они не уверены, что они могут и не могут вычитать. На самом деле, 35% фрилансеров с трудом понимают и платят налоги, а 73% вообще не вычитают никаких расходов, согласно отчету Xero. Специалист по налогам может помочь вам определить налоговые вычеты и льготы для малого бизнеса и дать совет по снижению налоговых счетов.

«Лучше всего поговорить с налоговым бухгалтером, специализирующимся на подрядчиках 1099, потому что они могут помочь вам найти вычеты, о которых вы не знали, что поможет вам уменьшить налоговый счет и избежать налоговой задолженности», — сказал Шлоссер.

Вот некоторые стандартные вычеты, которые используют фрилансеры:

• Домашний офис
• Транспортные расходы
• Командировочные расходы
• Интернет и телефонные счета
• Медицинское страхование
• Канцелярские товары и программное обеспечение
909480048
• Рекламные материалы
• Юридические или профессиональные услуги
• Работа по контракту
• Лицензии и налоги
• Деловые обеды

Давайте более подробно рассмотрим некоторые основные вычеты.

• Вычет за домашний офис: Если вы работаете дома в качестве фрилансера, вы можете воспользоваться вычетом за домашний офис. Это позволяет вам списывать расходы, начиная от коммунальных услуг и заканчивая арендной платой за помещение в вашем доме, которое служит вашим основным офисом. Тем не менее, вы должны использовать территорию строго в служебных целях. Если у вас есть семейная комната, которая служит вашим рабочим местом, когда дети в школе, она не соответствует критериям для этого вычета. Если вы находитесь на грани между созданием офиса дома или арендой помещения на улице, помните, что домашние офисы имеют некоторые налоговые льготы. «Компании, работающие на дому, имеют преимущество, поскольку в ту минуту, когда [фрилансеры] выходят из дома, мили вычитаются за деловые мили», — сказала CPA Гейл Розен. «Если у вас есть [внешний] офис, поездка до офиса не подлежит вычету».
• Расходы на автомобили: Расходы на автомобили — еще один распространенный налоговый вычет для фрилансеров. Тем не менее, Розен предлагает вести подробный учет ваших расходов, чтобы сравнить стандартную норму пробега и фактические расходы на транспортное средство, чтобы увидеть, какой из них дает вам лучший налоговый вычет. «После того, как вы выберете один из этих методов для вычета ваших расходов на авто, существуют ограничения на переход на другой метод».
• Медицинские страховые взносы: Медицинские страховые взносы являются еще одной областью, которую следует учитывать, по словам Пола Джейкобса, сертифицированного специалиста по финансовому планированию, зарегистрированного агента и главного инвестиционного директора Palisades Hudson Financial Group. «В то время как большинство сотрудников не могут вычитать медицинские расходы, включая страховые взносы, из-за очень высокого налогового порога, владельцы бизнеса, работающие не по найму, могут рассматривать страховые взносы как расходы бизнеса и использовать эти расходы для компенсации дохода». Однако есть некоторые предостережения. «Медицинское и стоматологическое страхование может быть вычтено, если у вашего супруга нет плана медицинского страхования, спонсируемого работодателем, в котором вы имеете право участвовать», — сказал Корселло. Он указал, что если ваш бизнес несет убытки, вы также не можете вычесть расходы на медицинское страхование.

Дополнительные расходы, которые вы можете вычесть, включают расходы на обучение и сертификацию, рекламу и маркетинг, канцелярские товары, компьютерное оборудование, программное обеспечение и плату за веб-хостинг.

Совет: Если вашему внештатному бизнесу нужен веб-хостинг, ознакомьтесь с нашими обзорами лучших услуг веб-хостинга, чтобы найти ту, которая соответствует вашим требованиям к безопасности, хранению, скорости сайта и ценам.

9. Признайте, что вы не можете вычесть все.

Хотя использование налоговых вычетов имеет важное значение, избегайте безумных и незаконных налоговых вычетов любой ценой.

«Некоторые налогоплательщики подвергают себя риску проверки, пытаясь списать фиктивные расходы», — сказал Зиммельман. «Чтобы его можно было вычесть, он должен быть обычным и необходимым для ведения вашего бизнеса».

Что это значит?

— Подумайте о парикмахере и агенте по недвижимости, — сказала Кристина. «У парикмахера могут быть расходы, как шампунь — совершенно обычные и необходимые. Однако, если бы агент по недвижимости пытался вычесть шампунь, это было бы не очень хорошо». Это должно быть нормальным расходом в вашей отрасли, чтобы его можно было вычесть.

Другими часто рассматриваемыми расходами являются расходы на развлечения, деловые обеды (хотя обычно покрывается 50% их стоимости) и личные мобильные телефоны.

«Личные расходы никогда не облагаются налогом, а личные сотовые телефоны создают очень серую зону», — сказала Кристина. «Если вы хотите вычесть свой мобильный телефон, приобретите второй телефон специально для работы».

Розен отметил, что многие фрилансеры предполагают, что они могут вычесть все расходы на открытие своего нового бизнеса, но это невозможно сделать, пока они не осуществят первую продажу. Даже в этом случае расходы вычитаются в течение 15 лет, но вы можете выбрать вычет первых 5000 долларов расходов в первый год.

«Вы должны тщательно взвесить, хотите ли вы сохранить свои начальные затраты или решить списать первые 5000 долларов в первый год работы», — сказал Розен. «Это зависит от того, в каком году вы ожидаете оказаться в более высокой налоговой категории».

Знаете ли вы?: Заявители по Списку C являются одной из наиболее часто проверяемых групп в стране. Убедитесь, что у вас есть документы и квитанции, подтверждающие ваши отчисления.

10. Не ждите возврата налога как фрилансер.

Все любят возвращать налоги. Однако, как фрилансеру, вы должны привыкнуть к мысли, что вряд ли увидите его. Когда у вас есть работодатель, ваши налоги автоматически удерживаются из вашей зарплаты, и вы можете получить возмещение, если вы переплатили правительству в течение года. Это менее вероятно, если вы работаете не по найму, поскольку именно вы отправляете деньги, которые должны.

По словам Рази, фрилансеры получают возмещение только в двух случаях: они переплатили расчетные квартальные налоговые платежи или заработали так мало денег за год, что имеют право на кредит заработанного дохода (EIC), который подлежит возмещению.

«Как правило, большинство фрилансеров, которые зарабатывают приличную сумму в год, не имеют права на получение налогового кредита EIC», — сказал Рази.

11. Планируйте выход на пенсию в приоритетном порядке.

Для многих фрилансеров планирование выхода на пенсию не является главным приоритетом. Они сосредоточены на повседневных обязанностях по развитию своего бизнеса и привлечению новых клиентов. Они также могут чувствовать, что у них мало вариантов, поскольку, будучи индивидуальными предпринимателями, они не могут воспользоваться пенсионными планами для малого бизнеса, спонсируемыми работодателем.

«Одно из самых больших заблуждений фрилансеров о пенсионных планах заключается в том, что они слишком дороги», — сказал Курт Росси, президент и советник по управлению активами в Independent Wealth Management. «Пенсионный план часто обеспечивает значительную чистую прибыль после уплаты налогов».

Вот некоторые варианты плана для фрилансеров: 

• Самозанятый 401(k): Для самозанятого лица или владельца бизнеса, у которого нет сотрудников, кроме их супруга/супруги, план 401(k) для самозанятых может быть хорошим вариантом, предполагает Росси. План допускает те же взносы, что и традиционный план распределения прибыли 401 (k), до 58 000 долларов США (64 000 долларов США для лиц старше 50 лет) или 100% заработанного дохода, в зависимости от того, что меньше. Деньги не облагаются налогом до снятия.
• SEP IRA: Упрощенная пенсия работникам (SEP) Планы IRA — это еще один способ накопить на пенсию. SEP IRA позволяет вам вносить до 25% вашего чистого дохода или 61 000 долларов США, в зависимости от того, что меньше.
• Традиционный или Roth IRA: Традиционный или Roth IRA — это один из самых простых способов начать откладывать деньги на пенсию в качестве фрилансера. IRA идеально подходит для тех, кто только начинает, экономит менее 6000 долларов в год или хочет пролонгировать 401 (k) с предыдущей работы. Снятие средств с IRA при выходе на пенсию не облагается налогом.

Какой бы вариант инвестирования вы ни выбрали, самым важным является выбор плана и начало работы, по словам Росси.

«Поскольку пособия по социальному обеспечению не удовлетворяют потребности пенсионеров в доходах, фрилансеры должны принять меры, чтобы обеспечить себе пенсию», — сказал он. «Хорошая новость заключается в том, что существует множество вариантов пенсионного планирования, которые они могут использовать, чтобы отложить средства на будущее, а также снизить значительные налоговые обязательства».

Лучшее бухгалтерское и налоговое ПО для фрилансеров

Лучший способ оставаться в курсе налогов на свой внештатный бизнес — это использовать бухгалтерское программное обеспечение в своем бизнесе, чтобы вести точный учет и ежедневно обновлять доходы и расходы. Когда вы сочетаете эту стратегию с услугами специалиста по налогам, вы обязательно останетесь организованным и соблюдаете требования.

Мы рассмотрели лучшее бухгалтерское программное обеспечение для малого бизнеса и нашли несколько отличных решений для фрилансеров:

• Sage Business Cloud Accounting — это наше лучшее бухгалтерское программное обеспечение для фрилансеров. Он автоматизирует многие учетные процессы, включая учет расходов и платежей, а также отправку счетов и напоминаний о просроченных счетах.
• Intuit QuickBooks Online — это наше лучшее решение для бухгалтерского учета благодаря его доступности, простоте использования и эффективности. Прочтите наш обзор QuickBooks Online, чтобы узнать больше о его возможностях и функциях.
• Мы выбрали Xero как лучшее бухгалтерское программное обеспечение для растущего бизнеса. У Xero есть уровни для фрилансеров, новых малых предприятий, более устоявшихся малых предприятий и даже предприятий. Узнайте больше в нашем полном обзоре Xero.
• FreshBooks — это наше лучшее бухгалтерское программное обеспечение для выставления счетов, а своевременная оплата имеет решающее значение для любого фриланс-бизнеса. Ознакомьтесь с нашим обзором FreshBooks, чтобы узнать больше.

Если вы планируете подавать налоги самостоятельно, лучшее онлайн-программное обеспечение для налогообложения поможет вам соблюдать требования, своевременно платить и получать причитающиеся возмещения. Мы выбрали H&R Block как лучшее налоговое онлайн-приложение для фрилансеров и самозанятых. Его уровень самозанятых онлайн-сервисов позволяет вам сообщать о различных потоках доходов и поддерживает широкий спектр налоговых форм IRS.

Уплата налогов для фрилансеров

Фрилансерам не избежать уплаты налогов. Если ваш внештатный доход превышает 400 долларов, вы должны сообщить об этом в IRS. К счастью, IRS рассматривает вашу карьеру фрилансера как бизнес, а это значит, что вы можете вычитать расходы из дохода.