Содержание

Получение вычета при покупке квартиры в ипотеку в 2021 году

Получение вычета при покупке квартиры в ипотеку в 2021 году
  • Юридическое сопровождение
  • Тур по новостройкам
  • Консультация специалиста
  • Квартиры от подрядчиков
  • О компании
  • Акции и скидки
  • Контакты
  • Статьи

30.07.2021 Если вы являетесь добросовестным налогоплательщиком, то при покупке квартиры в ипотеку можно рассчитывать на получение имущественного налогового вычета. Объясняется это тем, что по законодательству приобретение жилья относится к расходам, хоть и были потрачены заемные средства. Детальнее о возврате части уплаченных взносов в бюджет государства, разберемся в данной статье.

Что такое налоговый вычет


Под налоговым (имущественным) вычетом понимается льготная скидка со стороны государства по отношению к гражданам, которые приобрели жилую недвижимость.

Данная привилегия может использоваться только один раз.

Кто может рассчитывать на имущественный вычет


Льгота распространяется только на граждан РФ, которые купили жилье на территории России за собственные средства либо через ипотеку. Кроме этого, на вычет могут рассчитывать те налогоплательщики, которые имеют доход, облагаемый налогом по ставке 13%. В данном случае необходимо получение официальной зарплаты и уплата с неё НДФЛ. В качестве примера: если покупка квартиры в ипотеку была совершена в 2019 году, а свидетельство о регистрации получено в 2020 г, то на получение вычета можно рассчитывать, начиная с 2020 года.

Внимание! Как только на руках будут документы, подтверждающие права собственности на жилье, можно собирать бумаги на получение вычета.

На какую недвижимость распространяется льготная скидка


Согласно пп. 3 п. 1 ст. 220 НК у граждан есть возможность вернуть 13% подоходного налога после покупки такой недвижимости:

  1. Земельного участка.
  2. Дома для постоянного проживания.
  3. Доли в жилом объекте.
  4. Квартиры в новостройке.

Если возводится собственный дом, то данный список также можно дополнить затратами на строительство.

Что может входить в расходы при покупке недвижимости для получения вычета


Фактические расходы на строительство нового дома либо его приобретение, которые возможно включить в налоговый вычет, могут состоять из таких затрат:

  • Разработка ПСД.
  • Покупка жилого дома или доли в нем.
  • Приобретение материалов для строительства и отделки.
  • Подвод и подключение коммуникаций.
  • Работы и услуги на строительство.

Фактические расходы при покупке квартиры могу включать:

  • Непосредственно затраты на приобретение жилья.
  • Расходы на отделочные материалы, работы, разработку ПСД.


Смотреть все новостройки Ижевска

Как получить вычет


Чтобы получить вычет при покупке квартиры в ипотеку в 2021 году, нужно следовать таким шагам:

  1. Удостовериться, есть ли право на вычет.
  2. Если пара в браке, распределить данную льготу между супругами, при этом не важно, кто является собственником жилья.
  3. Подготовить документацию.
  4. Вычислить сумму вычета и налога на возврат.
  5. Подобрать оптимальный вариант для возврата НДФЛ.
  6. Предоставить документацию в налоговую инспекцию.
  7. Получить льготу и вернуть налог.

Документы для получения налогового вычета


Если покупка квартиры совершалась в ипотеку, то для получения вычета НДФЛ необходимо собрать такие документы:

  • Заявление на получение льготной скидки.
  • Декларацию по форме 3-НДФЛ.
  • Документы, подтверждающие ваши затраты.
  • Копии документов о праве собственности на жилье.
  • Копию свидетельства о браке, а также заявление о распределении вычета между супругами.

Сколько рассматриваются документы


Документы и заявление по выплате налогового вычета проходят камеральную проверку в течение трех месяцев в соответствии с п. 2 ст. 88 НК РФ. После принятия решения заявитель получает письменное уведомление в течение 10 дней. При положительном результате средства перечисляются сразу.

Если вы подыскиваете в Ижевске новую квартиру, компания «Новосел» вам поможет в этом. Мы предлагаем жилье в домах, которые уже сданы в эксплуатацию или еще строятся. Определиться с выбором вам поможет наш каталог.


Вам также будет интересно


5 распространенных ошибок при покупке квартиры в новостройке

24.08.2021

Чаще всего при подборе новой квартиры покупатели «летают в облаках» и надеются приобрести идеальное жилье. Люди пытаются подобрать квартиру побыстрее и подешевле. В итоге покупка получается спонтанной со множеством недочётов, выявленных впоследствии детального осмотра. Поэтому для начала стоит разобраться с ошибками, которые совершаются при покупке квартиры.

Электронная регистрация сделок с недвижимостью

19. 08.2021

После завершения сделки при покупке квартиры права от одного человека переходят к другому, а со стороны государства это все регистрируется. Процедуру можно совершать традиционно или в интернете.

С чего начать ремонт квартиры с черновой отделкой в новостройке

16.08.2021

При покупке квартиры в новостройке с черновым ремонтом сразу же в неё заселиться не получится, поскольку условий для проживания попросту не будет. Такое жилье не имеет мебели, сантехники, бытовой техники. Будут только голые стены, пол и потолок.

Остались вопросы?
Задайте их нашим специалистам.

Налоговая льгота для домовладельцев (HTRC)

Налоговая льгота для домовладельцев — это годовая программа, предоставляющая прямые льготы по налогу на имущество примерно 2,5 миллионам домовладельцев, имеющих право на получение помощи, в 2022 году.  

Если вы соответствуете требованиям, вам не нужно ничего делать; мы автоматически отправим вам чек на сумму вашего кредита.

Если вы имеете право на участие в программе, но не получили свой чек, вы, как правило, можете рассчитывать на его получение в период между выставлением налоговых счетов школы и датой уплаты школьного налога в вашем сообществе. Наш контакт-центр не может предоставить вам конкретные сроки.

Право на участие

Чтобы иметь право, вы должны иметь:

  • право на кредит STAR 2022 или освобождение,
  • имел доход, который был меньше или равен 250 000 долларов США за 2020 налоговый год, а
  • налоговые обязательства школы за 2022–2023 учебный год, которые превышают ваше пособие STAR 2022.

Примечание: Вам не нужно рассчитывать свой доход, чтобы получить налоговую скидку домовладельца. Мы рассчитаем доход для целей приемлемости и выдадим кредит на основе этого решения.

Суммы налоговой скидки домовладельца

Сумма вашей скидки зависит от:

  • где находится ваш дом,
  • размер вашего дохода и
  • независимо от того, получаете ли вы Enhanced STAR или Basic STAR.

Чтобы узнать сумму, которую вы получите в качестве налоговой льготы домовладельца:

Проверить поиск

Чтобы понять, как мы рассчитали сумму вашего кредита, выберите тип домовладельца:

Часто задаваемые вопросы

Я не получил чек на налоговую льготу домовладельца (HTRC).

Когда я получу чек на налоговую льготу домовладельца (HTRC)?

Если вы имеете право, но не получили свой чек, вы, как правило, можете рассчитывать на его получение в период между выставлением налоговых счетов школы и датой уплаты школьного налога в вашем сообществе. Наш контакт-центр не может предоставить вам конкретные сроки.

Могу ли я перевести свой HTRC непосредственно на мой банковский счет?

Этот параметр недоступен для HTRC.

Я живу в промышленном доме. Получу ли я HTRC?

Если вы получаете кредит STAR или освобождение и , вы соответствуете другим требованиям для HTRC, вы получите чек для HTRC.

Я живу в кооперативе. Получу ли я HTRC?

Если вы получаете кредит STAR или освобождение и , вы соответствуете другим требованиям для HTRC, вы получите чек для HTRC.

Мой дом находится в доверительном управлении или пожизненном имуществе. Получу ли я HTRC?

Да. Если вы получаете освобождение или кредит STAR и соответствуете другим требованиям для HTRC, вы получите чек HTRC.

Я только что купил свой дом. Получу ли я HTRC?

Если ваш доход составляет менее 500 000 долларов США, как только ваш дом станет вашим основным местом жительства, вы должны зарегистрироваться для получения кредита STAR. Если вы имеете право на кредит STAR и соответствуете требованиям для получения HTRC, вы получите чек для HTRC.

Я не уверен, что получил чек. Могу я где-нибудь посмотреть?

Да. Воспользуйтесь нашим Поиском налогового кредита на имущество , чтобы проверить, получили ли вы чек.

Почему я не получил чек?

Если вы имеете право на участие в программе, но не получили свой чек, вы, как правило, можете рассчитывать на его получение в период между выставлением налоговых счетов школы и датой уплаты школьного налога в вашем сообществе.

Это связано с тем, что для большинства оставшихся кредитов нам нужна информация о налоговых счетах за 2022–2023 годы от школьных округов, чтобы мы могли точно рассчитать чеки; школьные округа предоставляют нам эту информацию во время выставления налоговых счетов. Вам не нужно ничего нам предоставлять, если мы не свяжемся с вами напрямую.

Примечание . По закону мы не можем выдавать чеки для HTRC на сумму менее 100 долларов. Если сумма рассчитанного кредита была меньше $100, вы не получите чек. См. раздел «Поиск чеков HTRC», чтобы узнать сумму вашего чека. Если поиск показывает сумму чека для вашего округа, муниципалитета и школьного округа как

Не подходит , ваш кредит должен быть меньше 100 долларов США. Чтобы понять, как был рассчитан ваш кредит, и убедиться в этом самостоятельно, ознакомьтесь со статьей Суммы налоговой скидки домовладельца.

Если срок уплаты школьного налога прошел, а вы не получили чек HTRC, вероятно, это произошло по одной из следующих причин:

  • Вы не получаете зачет или освобождение от уплаты STAR. (Если вы имеете право на кредит STAR, вы можете зарегистрироваться для получения кредитов Basic и Enhanced STAR.)
  • Ваш доход в 2020 году превысил 250 000 долларов США.
  • У вас не было обязательств по уплате школьного налога за 2022 год. (Если сумма вашего кредита STAR равна сумме вашего школьного налога, у вас не было школьных налоговых обязательств.)
  • Вы не подали декларацию о доходах за 2020 год. (Если это так, и вы считаете, что имеете право на получение кредита, подайте налоговую декларацию штата Нью-Йорк за 2020 год, чтобы мы могли подтвердить ваше право на получение кредита.)
  • Сумма вашего чека была бы меньше 100 долларов. (См. примечание выше.)

Я получил свой чек, и у меня есть вопросы

Как был рассчитан мой чек HTRC? Как я узнаю, что сумма верна?

Используйте Поиск чеков HTRC, чтобы найти сумму вашего чека.

Чтобы понять, как был рассчитан ваш кредит, и проверить сумму вашего чека самостоятельно, см. Суммы налоговой скидки домовладельца.

Мой чек на налоговую льготу домовладельца был выписан на неправильное имя. Что я делаю?
Если вы приобрели основное место жительства до 1 июля 2015 г.

Верните чек, чтобы мы могли переоформить его на правильное имя. Пожалуйста, включите краткое объяснение и доказательство того, что вы являетесь владельцем собственности.

Некоторые примеры доказательств включают:

  • копия акта (подтверждающая дату покупки)
  • подтверждение основного места жительства
    • водительские права
    • идентификация не водителя
    • регистрация транспортного средства
    • регистрационный документ избирателя
    • Заявление о социальном обеспечении
    • Декларация штата Нью-Йорк или федеральная налоговая декларация с указанием адреса собственности
    • прочие документы государственного образца

Отправьте чек по почте: 

ДЕПАРТАМЕНТ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ И ФИНАНСОВ ШТАТА НЬЮ-ЙОРК
ATTN: Бюро по налоговому кредиту на недвижимость-HTRC
W. A. Harriman Campus
Олбани Нью-Йорк 12227-0801

, если вы приобрели свой начальный резиденция или после 1 июля 2015 г. СТАР кредит. Мы проверим ваше право на участие и вышлем вам еще один чек, если вы соответствуете требованиям.

Отправьте чек по почте:

ДЕПАРТАМЕНТ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ И ФИНАНСОВ ШТАТА НЬЮ-ЙОРК
ВНИМАНИЕ: БЮРО КРЕДИТНОГО НАЛОГА НА ИМУЩЕСТВО – HTRC
W.A. HARRIMAN CAMPUS
ALBANY NY  12227-0801

Мой чек на налоговую скидку домовладельца поврежден или утерян. Могу ли я получить замену?

Да. Если ваш чек порван или поврежден, и ваш банк не принимает его, отправьте чек вместе с запросом на замену по адресу:

NEW YORK STATE DEPARTMENT OF FINANCE AND TAX
КОМУ: КРЕДИТНОЕ БЮРО НАЛОГОВ НА НЕДВИЖИМОСТЬ – HTRC
WA HARRIMAN CAMPUS
ALBANY NY  12227-0801

После того, как мы обработаем поврежденный чек, мы выдадим вам новый чек. Обычно мы выдаем новые чеки в течение 30 дней с момента получения поврежденного чека.

Если вы потеряли чек, обратитесь в наш Информационный центр по налогу на имущество.

Как указать этот кредит в моей налоговой декларации штата Нью-Йорк?

Если вы получили чек на налоговую скидку домовладельца, вам не нужно ничего делать в своей налоговой декларации штата Нью-Йорк, если только вы не перечислите свои вычеты. Узнайте, как сообщить о своей кредитной истории.

В этом году я продал свой дом, но получил чек на HTRC. Могу ли я обналичить его?

Чтобы иметь право на участие в программе HTRC, вы должны иметь право на кредит или освобождение от участия в программе STAR 2022 года. Если вы владели своим домом на дату уплаты школьных налогов, вы имеете право на кредит STAR 2022 и HTRC (при условии, что вы соответствуете другим требованиям для каждого кредита). Вы можете обналичить чек.

Однако, если вы продали свой дом до даты уплаты школьного налога, вы должны вернуть чек вместе с кратким пояснением по этому адресу:

ДЕПАРТАМЕНТ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ И ФИНАНСОВ ШТАТА НЬЮ-ЙОРК
ВНИМАНИЕ: НАЛОГОВЫЙ КРЕДИТ НА ИМУЩЕСТВО BUREAU – HTRC
WA HARRIMAN CAMPUS
ALBANY, NY 12227-0801
Получу ли я чек HTRC снова в следующем году?

Нет. HTRC — это годовая программа предоставления льгот по налогу на имущество в 2022 году.

2022 Налоговые льготы штата Иллинойс

Перейти к содержанию

Любой человек в возрасте 6 месяцев и старше имеет право на получение вакцины против COVID-19. Найдите ближайший пункт вакцинации по адресу вакцины.gov.

Часто задаваемые вопросы

 

 Когда я получу скидки?

Ожидается, что рибейты начнут выдаваться на неделе 12 сентября и займут несколько месяцев. Налогоплательщики, которые подали форму IL-1040 и имеют право на получение скидки, должны начать получать скидку в это время. Примечание: Если налогоплательщик не получил возмещение или получил возмещение бумажным чеком, выдача скидки может занять больше времени. Налогоплательщики, которые еще не подали или подают форму IL-1040-PTR, получат скидку после рассмотрения их подачи.

 

 Как я получу скидки?

Ваши скидки будут отправлены автоматически тем же способом, которым был отправлен ваш первоначальный возврат подоходного налога, если он был отправлен непосредственно вам из штата Иллинойс. Если вы не получили возмещение, не подали декларацию о подоходном налоге штата Иллинойс или запрашиваете скидку по налогу на имущество отдельно, ваша скидка будет отправлена ​​бумажным чеком на ваш последний адрес в файле.

 

 Могу ли я проверить статус своих скидок?

Налогоплательщики могут проверить статус своих скидок, используя Где моя скидка? заявление.

Для использования Где моя скидка? , вы должны иметь

  • ваше имя и номер социального страхования (SSN) или идентификационный номер налогоплательщика (ITIN), а также
  • ваша скорректированная сумма валового дохода за 2021 год, указанная в вашей форме IL-1040 за 2021 год, «Декларация о подоходном налоге с физических лиц, штат Иллинойс», или форме IL-1040-PTR, «Скидка по налогу на имущество», или ваш IL-PIN, который вы можете получить с помощью приложения IL-PIN Inquiry.

Примечание: где моя скидка? предоставляет ту же информацию, которую наши представители службы поддержки налогоплательщиков могут предоставить по телефону или по электронной почте.

 

 Какова и в каком размере скидка по налогу на имущество?

Штат Иллинойс предоставляет скидку на налог на имущество в размере, равном меньшему из налоговых вычетов на имущество, которые вы можете претендовать на получение налогов на имущество в 2020 году, подлежащих уплате в 2021 году, или 300 долларов США. Скидка соответствует тем же критериям, что и кредит по налогу на имущество, разрешенный на Форма IL-1040, Декларация о подоходном налоге с физических лиц, штат Иллинойс, и не может превышать 300,00 долларов США. Дополнительную информацию о налоговом кредите на недвижимость см. Публикация 108.

Примечание: Скидка не допускается, если скорректированный валовой доход налогоплательщика за налоговый год превышает 500 000 долларов США для деклараций с федеральным статусом подачи супружеской декларации совместно или 250 000 долларов США для всех других деклараций.

 

 Какова и в каком размере скидка по индивидуальному подоходному налогу?

Штат Иллинойс предоставляет скидку по индивидуальному подоходному налогу в размере 50 долларов США на человека (100 долларов США на пару при совместной подаче заявления в браке) и 100 долларов США на каждого иждивенца (не более трех иждивенцев) для налогоплательщиков, подавших форму IL-1040 за 2021 год. и соответствовать определенным требованиям дохода.

Примечание: Скидка допускается только , если скорректированный валовой доход налогоплательщика за налоговый год составляет менее 400 000 долларов США для деклараций с федеральным статусом подачи супружеской декларации совместно или 200 000 долларов США для всех других деклараций.

 

 Что мне нужно сделать, чтобы получить скидку по налогу на имущество или по индивидуальному подоходному налогу?

  • Для налогоплательщиков, подавших форму 2021 Форма ИЛ-1040 и Расписание ICR , Illinois Credits, Для возврата налога на имущество и подоходного налога с физических лиц не требуется никаких дополнительных действий. Ваши скидки будут отправлены автоматически тем же способом, которым был отправлен первоначальный возврат подоходного налога. Если вы не получили возмещение, ваша скидка будет отправлена ​​бумажным чеком на адрес, указанный при возврате.
  • Если вы подал вашу форму IL-1040 за 2021 год, но не включил ваше расписание ICR, , то для запроса скидки по налогу на имущество вы должны заполнить и подать до 17 октября 2022 года форму IL-1040-PTR, форму возврата налога на имущество. Отправить форму IL-1040-PTR в электронном виде через MyTax Illinois или подать бумажную форму ИЛ-1040-ПТР.
  • Если вы еще не подали Форму ИЛ-1040 за 2021 год , то для получения:
    • Скидки по налогу на имущество и подоходному налогу с физических лиц — Вы должны подать форму IL-1040, включая Приложение ICR, Кредиты Иллинойса и Приложение IL-E/EIC, Освобождение штата Иллинойс и Кредит за заработанный доход, чтобы сообщить о любых иждивенцах, имеющих право, не позднее 17 октября 2022 года.
    • Только скидка по налогу на имущество — Вы должны заполнить и подать Форму IL-1040-PTR, Форма скидки по налогу на имущество, не позднее 17 октября 2022 года.
    • Только скидка по индивидуальному подоходному налогу  – Вы должны подать форму IL-1040, включая Приложение IL-E/EIC, освобождение штата Иллинойс и зачет заработанного дохода, чтобы сообщить о любых иждивенцах, имеющих право, не позднее 17 октября 2022 года. 
    • Примечание: Если бы вы были не требуется подавать федеральную форму 1040 или 1040-SR 2021 года, вы все равно можете подать форму IL-1040 или форму IL-1040-PTR 2021 года, чтобы запросить скидки. В форме IL-1040 или IL-1040-PTR введите ноль «0» в строке 1 и следуйте инструкциям к форме.

 

 Что делать, если я уже получил зачет по налогу на имущество или возврат индивидуального подоходного налога? В чем разница между кредитом, возвратом и скидками?

скидка по налогу на имущество и скидки по индивидуальному подоходному налогу отличаются от налоговый кредит на имущество и возмещение индивидуального подоходного налога, в том, что зачеты и возмещения зависят от уплаченных налогов и ограничены суммой причитающегося или переплаченного налога.

Возврат налога на имущество  – это единовременный платеж для уплаты налогов на имущество в Иллинойсе, основанный на меньшем из пяти процентов (0,05) налога на имущество, уплаченного в 2021 году за основное место жительства в 2020 году, или 300,00 долларов США (требования то же самое для кредита по налогу на имущество, за исключением суммы, ограниченной подоходным налогом).

Скидка по индивидуальному подоходному налогу  — это единовременный платеж за подачу формы IL-1040 и соответствие скорректированным рекомендациям по валовому доходу в размере менее 400 000 долларов США для деклараций с федеральным статусом подачи документов, состоящих в браке, и 200 000 долларов США для всех других статусов подачи.

 

 Будет ли компенсирована моя скидка?

Скидки не подлежат взаимозачету по государственным и местным обязательствам, но могут подлежать зачету по любым федеральным обязательствам.

 

 Что делать, если я не получу скидки?

Если вы соответствуете требованиям к скидкам и у вас есть достаточно времени для обработки ваших форм IL-1040 или IL-1040-PTR, проверьте статус ваших скидок на Где моя скидка? Заявление. Если вы отправили форму IL-1040, разрешите 9От 0 до 120 дней на возврат в обработку и еще от 5 до 10 дней на утверждение скидки. Если вы отправили форму IL-1040-PTR, подождите от 6 до 8 недель для обработки вашей формы и еще от 5 до 10 дней для утверждения скидки.

 

 Облагается ли моя скидка по подоходному налогу штата Иллинойс или моя скидка по налогу на имущество налогом штата Иллинойс или федеральным подоходным налогом?

Скидка по индивидуальному подоходному налогу штата Иллинойс и скидка по налогу на имущество не облагаются подоходным налогом штата Иллинойс. Если вы детализируете вычеты для целей федерального подоходного налога, скидки могут повлиять на ваш федеральный подоходный налог в 2022 году. Если у вас есть вопросы о ваших налоговых обязательствах, обратитесь к своему налоговому консультанту.

Дополнительные ресурсы

Для получения дополнительной информации и юридической справки

  • Бюллетень на 2022-27 финансовый год, Возврат налога на имущество и Возврат подоходного налога для индивидуальных налогоплательщиков штата Иллинойс | испанский | Польский
  • План помощи семьям штата Иллинойс (Общественный закон 102-0700, разделы 208.5 и 212.1)
  • Флаер по налоговым льготам за 2022 год | испанский | Польский
  • Знак налоговой скидки 2022 | испанский | Польский
  • Видео о налоговых льготах штата Иллинойс за 2022 год
  • Справочное руководство по подаче налоговых льгот за 2022 год для льгот по подоходному налогу и налогу на имущество
  • Дополнительные часто задаваемые вопросы о скидках

Электронная подача и формы


  Напоминание: После 17 октября 2022 г. вы больше не сможете запрашивать скидку по налогу на имущество и подоходному налогу с физических лиц.

  • Файл в электронном виде — 
    • Возврат подоходного налога : MyTax Illinois – заполните форму IL-1040 за 2021 год и все сопутствующие формы в своей учетной записи MyTax Illinois.
    • Скидка по налогу на имущество только:  Запросите заявление на возврат налога на имущество до 17 октября 2022 года.
  • Forms —  Формы и инструкции по индивидуальному подоходному налогу штата Иллинойс за 2021 год — все формы, необходимые для подачи налоговой декларации штата Иллинойс за 2021 год или запроса на возврат налога на имущество
    • Возврат подоходного налога: Форма IL-1040, Декларация о подоходном налоге с физических лиц штата Иллинойс и 
      • если у вас есть иждивенцы, Расписание IL-E/EIC, Освобождение штата Иллинойс и зачет за заработанный доход; и
      • , если вы также претендуете на возврат налога на имущество, Расписание ICR, Illinois Credits 
    • Скидка по налогу на имущество только:  Форма IL-1040-PTR, Возврат налога на имущество и Инструкции.