кому можно, документы, перенос остатка вычета

Особенности получения налогового вычета пенсионерами

Налоговый вычет позволяет вернуть часть потраченных средств на определенные нужды. Это право регулируется законодательством России и Налоговым Кодексом РФ. Основное условие к заявителям, претендующим на получение налогового вычета – это уплата подоходного налога в размере 13% за период получения налогового вычета.

Содержание:

1. Работающие пенсионеры
   
2. Неработающие пенсионеры
   
3. Вычет за супруга-пенсионера
   
4. Сроки подачи заявления
   
5. Порядок получения вычета
   
6. Необходимые документы
   

Налоговый вычет можно получить при покупке квартиры, дома или другого жилья. На возврат средств могут претендовать физические лица разных категорий, являющиеся плательщиками налога на доходы физических лиц (НДФЛ) или так называемого подоходного налога. Но, так как пенсия не облагается подоходным налогом, то

получение имущественного вычета людьми пенсионного возраста имеет свои особенности. Рассмотрим подробней.

Работающие пенсионеры

Существует особый порядок для получения налогового вычета работающими пенсионерами при покупке квартиры, дома или другой жилой недвижимости. Они имеют право воспользоваться возможностью вернуть налог за предыдущие четыре года, также как неработающие пенсионеры, а если останется остаток вычета, то продолжать получать вычет далее. 

Для получения возврата средств сразу за 4 года необходимо подать 4 декларации за каждый год отдельно – за год, в котором возникло право на вычет и три на перенос остатка.

Пенсионеры получившие дополнительный доход, например, от сдачи жилья в аренду, банковским процентам или от продажи имущества также имеют право на возврат налога или его уменьшение при условии, что подоходный налог уплачивался в размере 13%.

Неработающие пенсионеры

До 2012 года неработающие пенсионеры, не имеющие дополнительного дохода, не могли претендовать на получение вычета за покупку недвижимости. Однако в январе 2012 года вступил в силу новый Закон №330-ФЗ от 1 ноября 2011 года, согласно которому, люди пенсионного возраста без доходов стали иметь право на перенос остатка имущественного вычета на предшествующие налоговые периоды, но не более 3-х-летней давности.

Таким образом, если неработающий пенсионер купил жилую недвижимость уже после выхода на пенсию, он может подать четыре декларации и получить вычет при переносе остатка на предыдущий период. В данном случае год покупки жилья будет считаться годом образования остатка.

Вычет за супруга-пенсионера

За пенсионера, не имеющего права на получение налогового вычета, может заявить на вычет официальная супруга, если она имела доход за период, когда возникло право на вычет.

Сроки подачи заявления на возврат НДФЛ для пенсионеров

Пенсионер может подать документы на налоговый вычет по окончании календарного года, в котором было приобретено жилье.

По законам РФ, неработающие пенсионеры не могут претендовать на вычет за период, более чем за 4 последних календарных года.

Порядок получения имущественного вычета пенсионером

Для получения вычета необходимо подать документы в налоговую инспекцию по месту жительства.

Необходимые документы

Что потребуется:

• гражданский паспорт;
• пенсионное удостоверение или справку из Пенсионного Фонда;
• заявление на возврат налога с указанием реквизитов банка, куда будет перечислен налоговый вычет; справка 2-НДФЛ;
• копия договора купли-продажи жилья;
• квитанции, расписка, чеки или другие платежные документы, подтверждающие расходы на приобретение жилой недвижимости;
• документ о регистрации права собственности на приобретенную квартиру, дом;
• налоговая декларация 3-НДФЛ.

Также могут потребоваться дополнительные документы для оформления налогового вычета. Например, если заявление подает супруга неработающего пенсионера, ей также нужно предоставить копию свидетельства о браке.

Если жилье приобреталось на условиях ипотечного кредита, к основным документам следует приложить банковский договор и справку из банка о размере выплаченных процентов по ипотеке.

Завышение стоимости квартиры при ипотеке

Завышение стоимости квартиры при ипотеке

При покупке квартиры в ипотеку есть много важных нюансов, требующих особого внимания. Один из них — первоначальный взнос.

Одни покупатели пытаются честно на него накопить, другие — собираются взять потребительский кредит, не отдавая себе отчета, какую сумму придется ежемесячно отдавать, а кто-то ищет лазейки.

Например, просит собственника недвижимости завысить цену приобретаемой квартиры.

Схема несложная: сумму в договоре нужно увеличить на размер первоначального взноса, который является условием предоставления банком кредита. Эту сумму покупатели якобы передадут продавцу. А оставшуюся по договору (то есть реальную) стоимость квартиры перечислит уже банк после регистрации сделки. Законно ли это и чем рискуют стороны в данной схеме? Давайте разбираться.

Зачем завышать стоимость квартиры собственнику?

Оформив ипотеку с завышением цены, покупатель кажется себе неуловимым гением: и первоначальный взнос не выплатил из своего кармана, и квартиру приобрел. Но при этом риски заключения такого договора купли-продажи велики.

Какие риски при завышении стоимости квартиры?

Покупатель в этой сделке выиграет, скорее всего, при любом раскладе. А вот продавец может попасть в неприятные ситуации. Вот основные риски.

1

 Пустая трата времени

Как правило, еще до подписания договора купли-продажи составляется предварительный договор. В соответствии с ним стороны обязуются заключить в будущем основную сделку. Это делается для того, чтобы стороны не могли передумать продавать или покупать конкретный объект недвижимости, а если такой эксцесс все же произойдет, то предусмотреть в договоре санкцию или обратиться в суд за компенсацией.

Представьте ситуацию: вы связаны предварительным договором, в котором говорится, что покупатель передал вам часть денег за квартиру, что, конечно, не так. Банк дает лишь 80% от суммы, в которую квартиру оценивают эксперты.

Если данные оценщиков и данные в договоре будут сильно отличаться, то банк может отказать в предоставлении кредита. Неприятный сценарий, не правда ли?

2

 Недействительность сделки и возврат средств

При стандартном подписании договора покупатель становится новым собственником квартиры, а продавец получает оплату. Однако, если сделка заключена с нарушением закона и признана недействительной, то деньги придется возвращать. Квартиру, конечно, тоже вернут, но продавцу придется отдать, не ту сумму, которую он реально получил, а ту, что указана в договоре. То есть завышенную на размер первоначального взноса.

Для уменьшения этого риска покупатель, вероятно, предложит дать расписку на разницу завышения стоимости: якобы эта сумма обратно им уже получена.

3

 Налоги

Вы слышали о минимальном сроке владения жильем для продажи его без налога и декларации? Срок может составлять три года или пять лет в зависимости от того, когда было приобретено жилье. Если период меньше, то в соответствии с Налоговым Кодексом вам придется оплатить НДФЛ (налог на доходы физических лиц) в размере 13%, причем с суммы, написанной в договоре, а не с реально полученного вами дохода.

Верните залог

Действия, которые необходимо предпринять до и после вашего выезда, чтобы арендодатель вернул вам залог.

Большинство арендаторов, которые съезжают с арендованного жилья, хотят как можно скорее вернуть свой гарантийный залог либо для внесения залога при новой аренде, либо для использования в качестве первоначального взноса за дом или квартиру. К сожалению, некоторые арендодатели затягивают возврат залога или неправомерно удерживают деньги из залога.

Ваш арендодатель должен следовать законам штата при обращении с вашим гарантийным депозитом, что означает использование его только для покрытия определенных расходов и возврат его вам к определенному сроку. Но не все арендодатели соблюдают — или даже знают — закон.

Как арендатор, вот что вы можете сделать, чтобы своевременно вернуть свои деньги.

1. Планируйте заранее

Прежде чем съехать, выполните следующие действия, чтобы вернуть залог вовремя и в полном объеме:

• для прекращения аренды (30 дней в большинстве штатов). Если вы не уведомите об этом надлежащим образом, вы можете в конечном итоге получить дополнительную арендную плату, которую арендодатель может вычесть из вашего залога. Сделайте копию уведомления и отправьте его заказным письмом с уведомлением о вручении. Вам понадобятся эти доказательства, если вы окажетесь в суде мелких тяжб, спорящих из-за депозита.
• Если вы уезжаете до истечения срока аренды, найдите другого арендатора для аренды помещения. Если вы этого не сделаете и арендодатель не сдаст недвижимость повторно быстро, вы можете задолжать арендную плату до конца срока аренды, и ваш гарантийный депозит будет быстро израсходован.
• Если уезжаете только вы, договоритесь с остальными или с домовладельцем о досрочном возврате вашей доли залога. По закону арендодатели не обязаны возвращать залог до тех пор, пока все соквартиранты не уедут, поэтому вам придется попытаться что-то придумать.
• Попросите присутствовать, когда арендодатель будет осматривать квартиру. Всегда просите арендодателя присутствовать при окончательной проверке имущества, чтобы вы могли решить проблемы или сделать дополнительную уборку. Некоторые штаты предоставляют арендаторам законное право присутствовать при окончательной проверке.
• Согласуйте планы уборки с домовладельцем. Убедитесь, что вы понимаете, чего ожидает ваш арендодатель, чтобы в конечном итоге вам не пришлось недостаточно или слишком убирать.
• Приведите аренду в порядок. Тщательно очистите и устраните любой ущерб, причиненный вами, вашими гостями или домашними животными. Уходя, верните все ключи и уберите все, включая мусор, еду и чистящие средства.
• Документируйте свои работы по очистке и ремонту. Когда закончите, сделайте фото и видео проката и пригласите свидетелей, которые могут подтвердить вашу работу.
• Сообщите домовладельцу свой адрес для пересылки. В некоторых штатах арендодатель, который не может найти вас в течение определенного времени, может удержать залог.

2. Не путайте арендную плату за последний месяц с залогом

Если вы заплатили сумму денег, четко помеченную как «арендная плата за последний месяц», прежде чем арендовать жилье, вы, очевидно, можете использовать ее для покрытия арендной платы за последний месяц. прежде чем вы съедете. (Во многих штатах эта сумма считается частью депозита, когда речь идет об ограничениях на общий депозит.)

Но если ваш арендодатель специально собрал залог, не думайте, что вы можете использовать эти деньги в течение последнего месяца аренды. если вы не получите одобрение домовладельца. Большинство арендодателей, как правило, предпочитают удерживать весь депозит до тех пор, пока вы не съедете, на случай, если им понадобится сделать ремонт или провести обширную уборку. Если вы используете часть депозита для оплаты арендной платы за последний месяц, у вашего арендодателя может не хватить средств для замены вещей, ремонта и уборки арендуемой квартиры.

3. Знайте, на что вы имеете право

Большинство штатов предъявляют арендодателям строгие правила относительно того, когда и как возвращать залог. Арендодатели, нарушающие эти законы, могут полностью лишиться депозита или столкнуться со значительными штрафами.

Законы каждого штата разные. Знание правил вашего штата, когда речь идет об ограничениях по страховым депозитам и сроках возврата депозитов, имеет решающее значение для получения того, что вам причитается.

Когда арендодатель должен вернуть залог

В большинстве штатов установлен крайний срок, обычно через две-три недели после вашего выезда, для того, чтобы арендодатель отправил вам по почте следующее:

• подробный отчет о том, как депозит был использован для оплаты просроченной арендной платы, уборки и ремонта
• то, что осталось от депозита (включая любые проценты, требуемые вашим штатом или городом), и
• , если этого требует ваш штат, список предлагаемых вычетов до их фактического осуществления.

Как арендодатель может использовать залог

Законы штатов обычно разрешают арендодателям использовать депозиты для покрытия:

• невыплаченной арендной платы или других платежей, например неоплаченных счетов за коммунальные услуги
• для устранения повреждений, причиненных вами или вашими гостями (но не для обычного износа), и
• уборка помещений, чтобы они были такими же чистыми, как когда вы въехали.

Общее правило заключается в том, что вы не несете ответственности за естественный износ. Например, если посудомоечную машину необходимо заменить, потому что она просто износилась, это обычный износ.

4. Свяжитесь с арендодателем

Если вы недовольны вычетами арендодателя, вы не получили перечисления или арендодатель каким-либо иным образом нарушил закон штата об обеспечительных депозитах, попытайтесь что-то решить. Если вы пришли к соглашению — возможно, домовладелец вернет часть вашего залога, если вы сделаете дополнительную уборку, — изложите его в письменной форме и подпишите. Соглашение является юридическим договором, и если арендодатель не соблюдает его, вы можете обратиться в суд мелких тяжб.

Если переговоры не принесут результата, напишите арендодателю письмо-требование о возврате залога. Многие штаты требуют этого, прежде чем вы сможете подать иск в суд мелких тяжб, поэтому, если вы не предъявите письменное требование о его возврате, вы рискуете вообще потерять свой депозит. Даже если это не требуется, письмо может побудить вашего арендодателя действовать, потому что оно показывает, что вы знаете свои права и будете настаивать на получении ваших денег.

Ваше письмо-требование должно содержать:

• Краткий обзор основных фактов и изложение причин, по которым ваш арендодатель должен вам деньги.
• Приложите копии соответствующих писем и соглашений, таких как уведомление о выезде.
• Просите именно то, что вы хотите, например, полную сумму вашего депозита в течение десяти дней.
• Ссылайтесь на закон штата об обеспечительных депозитах.
• Скажите, что при необходимости незамедлительно подадите иск в суд мелких тяжб.

5. Подача иска в суд мелких тяжб при необходимости

Если ваш арендодатель не ответит к установленному вами сроку или вы недовольны ответом, вы можете подать иск в суд мелких тяжб (называемый в разных местах мировым судом, мировым судом, городским или окружным судом).

Подайте иск на сумму залога, который ваш арендодатель неправомерно удержал, и, если этого требует ваш штат или город, на проценты. Вы также можете подать в суд на дополнительные штрафные санкции (в зависимости от правил вашего штата), если арендодатель действовал недобросовестно. В большинстве штатов лимит малых исков составляет от 5000 до 10 000 долларов. Подробную информацию см. в лимите суда мелких тяжб в вашем штате.

Подача небольшого иска обычно стоит от 10 до 50 долларов. Вам не нужен адвокат, и споры обычно рассматриваются судьей (присяжных обычно нет) в течение месяца или около того. Чтобы подготовиться к суду по мелким искам, вам необходимо собрать и четко систематизировать все ваши доказательства, такие как ваше уведомление о намерении съехать, фотографии съемной квартиры до того, как вы въехали и когда вы уехали, а также письма с требованиями.

Судебный процесс, на котором каждая сторона представляет свою версию случившегося, редко занимает более 15 минут. Судья либо объявляет решение прямо в зале суда, либо рассылает его по почте (часто в течение нескольких дней).

15 советов, как вернуть залог от арендодателя в полном объеме

Перейти к содержимому

• Посмотреть увеличенное изображение

За последние 10 лет я проживал в 6 сдаваемых внаем квартирах/домах, и с каждой из них я узнавал больше о том, что нужно сделать, чтобы гарантировать возврат залога от арендодателя.

Переезд из квартиры или другого сдаваемого в аренду имущества может быть стрессовым. Ничто так не облегчает этот стресс, как получение полностью возмещенного залога. Вот несколько отличных советов, которые помогут вам вернуть наличные деньги в карман… Там, где они должны быть!

Как вернуть залог от арендодателя?

1. Просмотрите договор аренды или аренды

За несколько месяцев до истечения срока аренды просмотрите договор аренды, который вы подписали. Понимание вашего договора аренды, а также всех правил и требований имеет важное значение для возврата вашего залога.

Каковы мои обязательства перед имуществом? Что считается «нормальным износом»? За сколько дней требуется письменное уведомление перед выездом? Четкое понимание того, за что вы несете ответственность, может иметь большое значение.

В последнем договоре аренды, в котором я участвовал, требования заключаются в том, что мы уведомляем за 45 дней до переезда. Сначала я думал, что осталось 30 дней, пока я не просмотрю договор аренды. Это была ошибка, которая стоила мне денег после переезда.

7 Незаконные положения соглашения об аренде, которые могут сделать вашу аренду неисполнимой

2. Направьте надлежащее уведомление о выезде

Правила, касающиеся прекращения аренды, различаются в зависимости от штата и договора аренды. Обычно предполагается, что при выезде вы должны уведомить своего арендодателя не менее чем за 30 дней. Но опять же, убедитесь, что вы прочитали свой конкретный договор аренды. Некоторые договоры аренды требуют дополнительного уведомления.

Без надлежащего уведомления арендодателя от вас могут потребовать внести дополнительную месячную арендную плату, и вам, возможно, придется долго ждать, чтобы вернуть залог. Это одна из самых дорогостоящих ошибок, которые вы можете совершить, поскольку необходимость платить за аренду за дополнительный месяц из-за того, что вы не уведомили должным образом, по сути, возвращает весь ваш депозит.

Как должным образом уведомить арендодателей о выезде

3.

Устранение любых повреждений

Это наиболее распространенная область, в которой арендодатели начинают вычитать деньги из вашего залога. Вы и ваш арендодатель оценили ущерб и обсудили, что необходимо отремонтировать. Теперь вы можете провести свой последний месяц в собственности, ремонтируя все необходимое.

Сложный ремонт следует доверить профессионалам, но с более легким ремонтом можно справиться самостоятельно. Этот ремонт может включать в себя заделку дыр в стене или добавление свежего слоя краски в комнату. В большинстве случаев вам, скорее всего, не придется красить — если только вы полностью не изменили цвет. Если ваши стены грязные, подумайте о том, чтобы просто вымыть их влажным полотенцем и мылом.

4. Глубокая уборка

Перед тем, как попрощаться с имуществом, не забудьте провести его последнюю генеральную уборку. Лучше всего, если это будет сделано после того, как все ваши вещи уйдут. Это не должна быть обычная уборка… Заставьте это место сиять!

Избавьтесь от всего хлама. Почистите и вытрите все как можно тщательнее. Не забудьте убрать и протереть холодильник, пропылесосить ковры, вымыть полы, почистить туалеты и вымыть раковины и душевые. Таким образом, ваш арендодатель с гораздо большей вероятностью вернет вам залог в полном объеме.

Вот отличный контрольный список уборки, который можно использовать перед выездом из дома.

5. Обход арендодателя перед выездом

За месяц до выезда спросите у арендодателя, не проведет ли он с вами быстрый осмотр имущества. Затем ваш арендодатель может указать на вещи, которые нуждаются и не нуждаются в ремонте и чистке, прежде чем вы съедете. Конкретика!

Таким образом, вы можете сосредоточиться на запросах своего арендодателя, вместо того, чтобы тратить время на то, что не повлияет на получение вашего залога.

Все, что можно починить, например, дыры в стенах или светильники, нужно позаботиться об этом. Чем больше место собрано и снова может быть использовано для следующего арендатора, тем больше шансов вернуть залог.

6. Окончательная проверка

Если возможно, проведите заключительную проверку с вашим арендодателем. Пройдитесь по каждой комнате, чтобы убедиться, что все ремонтные работы выполнены. Перед выездом убедитесь, что ваш арендодатель доволен и подписывает все комнаты.

Это прекрасное время, чтобы передать ключи от собственности и сказать спасибо. Кроме того, это идеальное время, чтобы спросить, когда вы получите ПОЛНОЕ возмещение гарантийного депозита.

7. Оставьте адрес для пересылки

Это может показаться несложным делом, но об этом легко забыть. Большинство арендодателей отправит вам возмещение в виде чека, а не прямого депозита. Без адреса пересылки они не будут знать, куда отправить ваш возврат.

К счастью, это легко исправить, если вы забыли. Просто позвоните своему арендодателю или отправьте электронное письмо с указанием адреса, на который вы хотите отправить возмещение.

8. Ничего не оставляйте после себя

Все, что вы оставите после себя, перемещение или утилизация которого будет стоить домовладельцу денег, может в конечном итоге быть вычтено из вашего залога. Вполне вероятно, что это также указано в вашем договоре аренды. Убедитесь, что вы избавились от ненужной мебели, привезите ее с собой, продайте или получите местную плату за хранение, если вам нужно что-то с ней сделать.

Если вы оставите только одну или две коробки, скорее всего, вам придется вернуться и забрать их, или ваш арендодатель может просто их выбросить. Общее правило заключается в том, что если это стоит денег арендодателю, они, скорее всего, в конечном итоге будут выплачены из вашего залога.

9. Верните свои ключи

Важно, чтобы вы вернули ВСЕ выданные вам наборы ключей. Это включает в себя ключи от ворот, ключи от дома, ключи от почтового ящика и любые другие ключи, которые они вам дали. Если вы потеряете какой-либо из них, арендодателю придется потратить деньги на изготовление новых, а также, возможно, на замену замков, поскольку там отсутствуют ключи.

10. Не забудьте запросить возврат залога

Законы о арендодателях и арендаторах защищают ваше право на возврат залога только в том случае, если вы его потребуете. Если вы забудете или не попросите его, возможно, арендодатель также «забудет» и никогда не вернет ваш залог. К сожалению, многим арендодателям сходит с рук удержание залога от арендаторов, которые забывают попросить.

Обычно у арендодателей есть 30 дней, чтобы вернуть вам деньги, но в некоторых штатах срок еще меньше. В любом случае, у арендодателей есть немного времени, пока они не потребуют вернуть вам залог. Если вы не получили известие от своего арендодателя в течение 30 дней, обязательно напишите ему письмо или лучше всего, а также электронное письмо и телефонный звонок, чтобы убедиться, что он готов.

11. Знайте свои права

Даже если вы все сделаете правильно, некоторые арендодатели попытаются незаконно удержать ваш залог (или его часть). И вполне возможно, что они сойдут с рук. Только вы можете предотвратить это.

В каждом штате действуют разные законы и инструкции о правах арендаторов. Изучите законы о залогах вашего штата и узнайте свои права!

Кроме того, если вам нужно разорвать договор аренды, в определенные моменты вы можете разорвать договор аренды без штрафных санкций.

12. Делайте фото и видео

Это задание необходимо выполнить до заселения, а также после выселения.

Ни одна недвижимость не бывает в идеальном состоянии. В наши дни у большинства людей есть доступ к смартфонам или камерам. Используй их! Фотографии и видео — лучший способ задокументировать любые ранее существовавшие повреждения имущества.

Обязательно отправьте все фотографии и видео своему арендодателю по электронной почте. Это служит документацией и доказательством для ваших записей. Если ущерб уже существовал, не зацикливайтесь на счете за него позже.

13. Обход арендодателя перед въездом (до заселения)

Это то, что вы должны были сделать до заселения. уверен, что вы сделаете это на вашей следующей арендной плате.

Перед тем, как въехать, это время, которое вы проводите, осматривая недвижимость вместе с домовладельцем. Нет лучшего времени, чтобы указать и задокументировать что-либо нефункциональное или поврежденное вместе с имуществом.

Ищите что-нибудь неуместное или поврежденное. Откройте и закройте все двери и окна. Есть ли сколы краски или дыры в стенах? Проверьте все выключатели света, вентиляторы, смесители для раковины, туалеты, душевые кабины, ванны, водостоки, посудомоечные машины, разбрызгиватели и т. д. Здесь важно быть усердным. Вот отличный контрольный список при въезде, который вы можете использовать для своей следующей арендуемой недвижимости, чтобы убедиться, что вы получите полный залог обратно.

Если вы ничего не получите от своего арендодателя по прошествии нескольких недель или месяцев, обратитесь в местный суд и подайте гражданский иск. Таким образом, судья решит, на какую сумму вы имеете право, и проследит за тем, чтобы вы ее получили. Не забудьте принести все документы в суд.

14. Подготовьтесь к следующей аренде

Есть определенные области, в которых, если вы немного подготовитесь, вам не придется беспокоиться о повреждении вещей. Например, вы можете положить защитные пленки на ножки мебели и стульев или обязательно застелить шкафы вкладышами. Все эти небольшие приготовления помогут сохранить место в хорошем состоянии и увеличат ваши шансы на полное возвращение залога.

15. Иметь хорошие отношения с арендодателем

Несмотря на то, что вы защищены в определенных областях, которые гарантируют вам возврат залога, хорошие постоянные отношения с арендодателем могут сыграть роль в получении полного возврата залога. Хорошие отношения с большей вероятностью повысят ваши шансы на то, что ваш арендодатель упустит мелочь, а не найдет каждую мелочь, за которую они могут выручить вас.

Тимоти вырос в сфере грузоперевозок, помогая его семейной транспортной компании в Южной Калифорнии превратиться в бизнес на миллион долларов. Тимоти является профессионалом в области онлайн-маркетинга для транспортных компаний и в настоящее время помогает грузчикам по всей стране с маркетингом информационных бюллетеней по электронной почте и другими различными маркетинговыми онлайн-кампаниями. Свяжитесь с Тимом в LinkedIn.

Этот веб-сайт предназначен только для информационных целей и не может рассматриваться как финансовый совет.