Банковские вклады для физических лиц, срочные вклады в рублях, ставки и проценты, вложить деньги

Вклады	Ставка по вкладу	Доход по вкладу	Сумма вклада с процентами
Классика Высокая доходность. Автоматическая пролонгация.	4.70% 5. 25% 5.50% 5.75% 5.70% 5.65% 5.50% 0.01% 0.05% 0.10% 0.15% 0.20% 0.10% 0% 0% 0% 0% 0.1% 0.1% 0.1% 0%
Ежемесячный урожай Пополнение. Ежемесячная выплата процентов. Автопролонгация.	4.45% 4.70% 4.90% 5.15% 5.30% 5.35% 5.35% 0.01% 0.04% 0.10% 0.14% 0.19% 0.09% 0%
Комфорт Пополнение и снятие, до неснижаемого остатка, без потери процентов. (Расчет для случая с отсутствием расходных операций)	0% 0% 0% 4.00% 0% 3.00% 0% 0% 0% 0% 0.05% 0% 0% 0%
Новая вершина Рост процентной ставки по мере увеличения времени нахождения средств во вкладе	0% 0% 5.41% 0% 0% 0% 0%
Классика онлайн Высокая доходность.	4.80% 5.35% 0% 5.85% 5.80% 5.75% 0% 0.01% 0.05% 0% 0.15% 0.20% 0.10% 0%
Ежемесячный урожай онлайн Пополнение. Ежемесячная выплата процентов.	4.55% 4.80% 0% 5.20% 5.40% 5.45% 0% 0.01% 0.04% 0% 0.14% 0.19% 0.09% 0%
Классика Magnifica Классический вклад для кратко- и среднесрочных вложений.	5.15% 5.75% 0% 6.25% 6.25% 6.15% 0% 4.95% 5.50% 0% 6.00% 6.00% 5.95% 0% 0.01% 0.10% 0% 0.20% 0.25% 0.15% 0% 0.05% 0.15% 0% 0.25% 0.30% 0.20% 0%
Ежемесячный урожай Magnifica Оптимальное решение для надежной сохранности сбережений на длительную перспективу	4.70% 4.90% 0% 5.40% 5.55% 5.65% 0% 4.90% 5.15% 0% 5.60% 5.75% 5.80% 0% 0.01% 0.09% 0% 0.19% 0.24% 0.14% 0% 0.04% 0.14% 0% 0.24% 0.29% 0.19% 0%
Мамма мия! Специальное сезонное предложение для новых и текущих клиентов Банка	0% 0% 0% 7% 0% 0% 0%

Вклады в Челябинске, вклады под проценты в Челябинске

Вклад	Максимальная ставка	Возможность пополнения	Возможность снятия
Интернет-кошелек Вклад может быть открыт с использованием Системы «Интернет-Банк»	Ставка: 6,4%	Возможность пополнения: Да	Возможность снятия: Да
Доход Онлайн Простой срочный вклад, открываемый дистанционно.	Ставка: 6,4%	Возможность пополнения: Нет	Возможность снятия: Нет
Классический Простой способ сохранить и приумножить ваши деньги.	Ставка: 6,2%	Возможность пополнения: Нет	Возможность снятия: Нет
Классический доход Для желающих сохранить в течение выбранного срока некоторую денежную сумму и дополнительно получать ежемесячный доход.	Ставка: 6,2%	Возможность пополнения: Нет	Возможность снятия: Нет
Кошелек Вклад «Кошелёк» — отличное решение для тех, кто не хочет ждать окончания срока вклада, чтобы использовать прибыль.	Ставка: 5,7%	Возможность пополнения: Да	Возможность снятия: Да
Кубышка Вклад предназначен для открытия на длительный срок с целью накопления сбережений	Ставка: 5,9%	Возможность пополнения: Да	Возможность снятия: Нет
Гарантия Предназначен для пенсионеров: вклад поможет сохранить и приумножить денежные средства.	Ставка: 6,3%	Возможность пополнения: Нет	Возможность снятия: Нет
Гарантия плюс Другой вариант пенсионного вклада дает возможность сохранить сбережения и ежемесячно получать «прибавку» к пенсии.	Ставка: 6,3%	Возможность пополнения: Нет	Возможность снятия: Нет
Сберегательный Пенсионный вклад, который поможет накопить денежные средства и позволит пользоваться начисленными процентами.	Ставка: 5,7%	Возможность пополнения: Да	Возможность снятия: Нет
Сберегательный плюс Пенсионный вклад для максимального накопления денежных средств.	Ставка: 5,7%	Возможность пополнения: Да	Возможность снятия: Нет
VIP-портфель Вклад для VIP-клиентов с комплексными условиями: возможность пополнения и частичного снятия вклада.	Ставка: 6,2%	Возможность пополнения: Да	Возможность снятия: Да
Привилегия Вклад для VIP-клиентов с возможностью ежемесячного использования начисленных процентов. К вкладу дополнительно выдаются привилегированные дебетовая и кредитная карты уровня Gold.	Ставка: 6,3%	Возможность пополнения: Да	Возможность снятия: Да
Статус Вклад для VIP-клиентов с повышенной процентной ставкой и возможностью ежемесячного использования начисленных процентов. К вкладу дополнительно выдаются привилегированные дебетовая и кредитная карты уровня Platinum.	Ставка: 6,4%	Возможность пополнения: Да	Возможность снятия: Да
До востребования Хранение временно свободных денежных средств.	Ставка: 0,1%	Возможность пополнения: Да	Возможность снятия: Да
Пенсионный Челиндбанка Данный вклад аналогичен вкладу «до востребования». Предназначен для социальной категории – пенсионеры.	Ставка: 3%	Возможность пополнения: Да	Возможность снятия: Да
До востребования Онлайн Вклад онлайн для хранения временно свободных денежных средств.	Ставка: 0,1%	Возможность пополнения: Да	Возможность снятия: Да

Вклады

Предложение действует до 31 декабря 2021 года

до 7.6% максимальная годовая ставка

100 000 ₽ минимальная сумма вклада

−

годовая процентная ставка

−

получу в конце срока

−

доход по вкладу

Рубли

Выплата процентов в конце срока

Без пополнения

Без частичного снятия

Максимальная доходность для ваших вложений

7.6% максимальная годовая ставка

10 000 ₽ минимальная сумма вклада

−

годовая процентная ставка

−

получу в конце срока

−

доход по вкладу

Рубли, Доллары США

Проценты ежемесячно / в конце срока

Без пополнения

Без частичного снятия

Удобно копить средства

6.3% максимальная годовая ставка

10 000 ₽ минимальная сумма вклада

−

годовая процентная ставка

−

получу в конце срока

−

доход по вкладу

Рубли, Доллары США

Ежемесячная капитализация процентов

Пополнение

Без частичного снятия

С возможностью частичного снятия без потери процентов

5.8% максимальная годовая ставка

10 000 ₽ минимальная сумма вклада

−

годовая процентная ставка

−

получу в конце срока

−

доход по вкладу

Рубли, Доллары США

Выплата процентов в конце срока

Пополнение

Частичное снятие без потери процентов

Лучшие условия для сбережений

5.4% максимальная годовая ставка

5 000 ₽ минимальная сумма вклада

−

годовая процентная ставка

−

получу в конце срока

−

доход по вкладу

Рубли

Ежемесячная капитализация процентов

Пополнение

Частичное снятие без потери процентов

Нет вкладов, соответствующих заданным условиям.

Вклады для физических лиц в Алтайском крае и Республике алтай

УСЛОВИЯ ПРИЕМА ВКЛАДОВ В ООО КБ «АЛТАЙКАПИТАЛБАНК» 

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Условия приема в ООО КБ «Алтайкапиталбанк» вкладов (далее – Условия приема вкладов) определяют порядок приема ООО КБ «Алтайкапиталбанк»  от физических лиц  (далее соответственно –  Банк,  Вкладчик)  вкладов «до востребования» и на определенный срок (срочные вклады) (далее – Вклады) в валюте Российской Федерации и иностранных валютах.

1.2. Виды вкладов и основные условия по ним определены в Основных условиях вкладов.

1.3. Основные условия вкладов и Условия приема вкладов размещаются Банком на специальных стендах (и/или в папках), расположенных в помещениях Банка, внутренних структурных подразделений Банка, осуществляющих операции по вкладам населения и/или на на Интернет-сайте Банка: www.capitalbank.ru.

1.4. Вкладчиками могут выступать только граждане Российской Федерации.

1.5. Открытие Вкладчикам счетов по вкладу  производится Банком при условии наличия у клиента правоспособности (дееспособности).

1.6. Основанием открытия счета по вкладу  является заключение Договора банковского вклада и представление всех документов, определенных законодательством Российской Федерации. Привлечение средств во вклады оформляется Договором в письменной форме в двух экземплярах, один из которых выдается вкладчику. Письменная форма Договора банковского вклада может быть оформлена вкладной книжкой.

Вкладная книжка не выдается Вкладчику в случае оформления вклада Договором в письменной форме. Подтверждением операции по счету/счетам вклада служит выписка по вкладному счету, которая выдается Вкладчику по первому требованию.

1.7. Перечень документов и сведений, необходимых для идентификации клиентов, устанавливается законодательством Российской Федерации.

1.8. Вкладчику может быть отказано в открытии счета по вкладу, если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации Вкладчика, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

1.9. Открытие счета по вкладу завершается, а банковский счет, счет по вкладу является открытым с внесением записи об открытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.

1.10. Датой начала срока вклада, является день размещения во вклад денежных средств в размере не менее суммы вклада,  установленной в Договоре, Основных условиях вкладов.

1.11. Датой окончания срока вклада, размещенного на определенный срок, является последний день срока вклада. Если последний день срока вклада приходится на нерабочий день, то дата окончания срока вклада переносится на первый рабочий день,  следующий за последним днем срока вклада.  Датой окончания Договора является день получения Вкладчиком всей суммы вклада.

1.12. Первоначальное размещение денежных средств во вклад, пополнение вклада, в случае, если последнее предусмотрено Договором, Основными условиями вкладов производится Вкладчиком путем внесения наличных денежных средств либо безналичным путем.

1.13. Возврат вклада, частичное снятие денежных средств, в случае если последнее предусмотрено Договором, Основными условиями вкладов, может производиться как наличными денежными средствами, так и в безналичном порядке, на основании письменного распоряжения Вкладчика о перечислении денежных средств по указанным им реквизитам.

1.14. Перевод денежных средств со счета вклада осуществляется исключительно на основании распоряжения Клиента – физического лица (заявления), а расчетные документы, необходимые для проведения указанной банковской операции, составляются и подписываются Банком.

1.15. За проведение операций по счетам вкладов Банк может взимать комиссии согласно  установленных Банком Тарифов. Тарифы размещаются на специальных стендах (и/или в папках), расположенных в помещениях Банка, внутренних структурных подразделений Банка, осуществляющих операции по вкладам населения и/или на Интернет-сайте Банка www.capitalbank.ru.

• При выявлении Банком операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия Клиента, до осуществления списания денежных средств со Счета Банк уведомляет Клиента любыми доступными средствами о приостановлении исполнения Распоряжения Клиента о совершении такой операции в соответствии с требованиями Законодательства и необходимости подтверждения Клиентом возобновления исполнения Распоряжения, если Клиент согласен на совершение данной операции.
• Доступными средствами для уведомления Клиента считаются звонок или сообщение на:

– телефон, указанный Клиентом в Алфавитной карточке.

При неполучении от Клиента подтверждения возобновления исполнения Распоряжения Банк возобновляет исполнение Распоряжения по истечении двух рабочих дней после направления уведомления Клиенту.

• В случае получения Банком от оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика, уведомления о приостановлении до осуществления зачисления денежных средств на счет вклада получателя средств, Банк приостанавливает на срок до пяти рабочих дней со дня получения такого уведомления зачисление денежных средств на счет вклада получателя средств в сумме перевода денежных средств и незамедлительно связывается с Клиентом по телефону, указанному Клиентом в Алфавитной карточке с целью:

• информирования Клиента о приостановке зачисления денежных средств;
• запроса документов, подтверждающих обоснованность получения переведенных денежных средств.

После получения от Банка запроса документов, указанного в п. 1.16. настоящих Условий, Клиент обязан предоставить Банку подтверждающие документы  не позднее пяти рабочих дней с момента получения запроса от Банка.

• В случае непредставления в течение пяти рабочих дней со дня совершения Банком,  действий, предусмотренных п. 1.16. настоящих Условий, получателем средств документов, подтверждающих обоснованность получения переведенных денежных средств, Банк осуществляет возврат денежных средств оператору по переводу денежных средств, обслуживающему плательщика, не позднее двух рабочих дней после истечения указанного пятидневного срока.
• В случае невозможности осуществления Банком действий, указанных в п. 1.16. настоящих Условий по независящим от Банка причинам Банк осуществляет возврат денежных средств оператору по переводу денежных средств, обслуживающему плательщика, не позднее двух рабочих дней после истечения указанного пятидневного срока.

1.19. В случае утраты вкладной книжки, Банк по заявлению Вкладчика выдает последнему новую вкладную книжку.  После окончания действия Договора вкладная книжка передается Вкладчиком и остается в Банке либо Вкладчик оформляет заявление об утрате вкладной книжки,  если книжка была утеряна Вкладчиком,  но заявление об ее утрате и выдаче новой вкладной книжки от Вкладчика в Банк не поступало.

1.20. В случае утраты Договора, Банк по заявлению Вкладчика выдает последнему ксерокопию Договора.

1.21. Вклады застрахованы в порядке, размере и на условиях, которые установлены Федеральным Законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.  Ответы на вопросы о системе страхования вкладов можно получить на сайте Агентства в сети Интернет: www.asv.org.ru.

 

2.НАЧИСЛЕНИЕ И ВЫПЛАТА ПРОЦЕНТОВ

2.1. Банк выплачивает Вкладчику проценты на сумму вклада в размере, определяемом Договором, Основными условиями вкладов.

2.2. Проценты на сумму Вклада начисляются со дня, следующего за днем ее поступления в Банк, до дня ее возврата Вкладчику включительно, а если ее списание со счета Вкладчика произведено по иным основаниям, до дня списания включительно.

2.3. Определенный Договором, Основными условиями вкладов размер процентов на Вклад, внесенный Вкладчиком на условиях его выдачи по истечении определенного срока либо по наступлении предусмотренных Договором обстоятельств, не может быть односторонне изменен Банком, если иное не предусмотрено законом.

2.4. Если иное не предусмотрено Договором, Основными условиями вкладов, Банк вправе изменять размер процентов, выплачиваемых на вклады «до востребования».

2.5. Выплата начисленных процентов производиться в сроки определенные в Договоре, Основными условиями вкладов.

 

3. ПРОДЛЕНИЕ ВКЛАДА

3.1. В случаях, когда Вкладчик не требует возврата суммы срочного вклада по истечении срока, Договор считается продленным на условиях вклада «до востребования», если иное не предусмотрено Договором, Основными условиями по вкладу. Сумма вклада «до востребования» выдается полностью или частично по первому требованию Вкладчика. Договор вклада «до востребования» считается расторгнутым в день возникновения нулевого остатка на счете вклада.

3.2. Если Договором, Основными условиями по вкладу предусмотрена пролонгация Вклада  и Вкладчик не предъявил требование о возврате суммы Вклада вместе с причитающимися процентами в день окончания срока Вклада, Договор считается пролонгированным на тот же срок под процентную ставку и на условиях, действующих по данному Вкладу на дату пролонгации. При этом размер суммы Вклада равен сумме, находящейся на счете Вклада на дату пролонгации Договора.

Договор может быть пролонгирован на новый срок неоднократно, если это предусмотрено Договором, Основными условиями по вкладу, без явки Вкладчика в Банк, при этом началом очередного срока Договора считается день, следующий за датой окончания предыдущего срока Договора.

Если на дату истечения срока Вклада прием Вкладов данного вида прекращен, либо произошло изменение стороны по настоящему Договору, Договор считается продленным на условиях вклада «до востребования».

3.3.В случае указанном в п.3.2. Банк имеет право изменить номер счета по Вкладу в порядке, установленном нормативными документами Банка России, с уведомлением Вкладчика при его обращении в Банк.

 

4. РАСТОРЖЕНИЕ ВКЛАДА

4.1. Договор может быть расторгнут в любое время по инициативе и по первому требованию Вкладчика на условиях указанных в Основных условиях вкладов.

4.2. В случаях, когда вклад внесенный Вкладчиком на условиях его выдачи по истечении определенного срока возвращается Вкладчику по его требованию до истечения срока либо до наступления иных обстоятельств, указанных в Договоре, Основных условиях вклада, проценты по вкладу выплачиваются в размере, соответствующем размеру процентов, выплачиваемых банком по вкладам «до востребования», если Договором, Основными условиями вкладов  не предусмотрен иной размер процентов.

4.3 В случае досрочного истребования вклада внесенного Вкладчиком на условиях его выдачи по истечении определенного срока, условиями которого предусмотрено ежемесячная, ежеквартальная выплата процентов, Вкладчик обязан выплатить Банку сумму процентов, выплаченных по вкладу со дня начала срока вклада  по ставке вклада, указанной в Договоре, Основных условиях вклада. Обязательства Вкладчика,  прекращаются их зачетом в счет встречных обязательств Банка по возврату вклада и удержанием Банком сумм,  подлежащих выплате Вкладчику из суммы вклада при ее выплате Вкладчику, либо со счета «до востребования», на который выплачивались проценты, при наличии на нем необходимого остатка денежных средств.

Данное условие применяется,  если Договором, Основными условиями вкладов не предусмотрено сохранение процентной ставки по Договору в случае досрочного расторжения.

4.4. Расторжение Договора является основанием для закрытия счета. Счет подлежит закрытию при отсутствии денежных средств на счете не позднее рабочего дня, следующего за днем расторжения Договора; при наличии денежных средств на счете на день расторжения Договора – не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств, находящихся на счете.

4.5. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете Вкладчика и операций по этому счету, Банк вправе отказаться от исполнения Договора.

самые выгодные процентные ставки по депозитам и вкладам для физических лиц в 2021 году

Вклад – один из наиболее простых и безопасных способов сохранить накопления для жителей Старого Оскола. В 2021 году депозиты физическим лицам открывают 20 банков, в числе которых:

• Россельхозбанк (пр-кт Молодежный, д. 10).
• Металлинвестбанк (мкр-н Солнечный, д. 1а).
• Промсвязьбанк (мкр. Молодогвардеец, д. 11Б).
• ВТБ (пр-кт Алексея Угарова, д. 6).
• Национальный Стандарт (мкр-н Зеленый Лог, д. 2а).
• Газпромбанк (пр-кт Комсомольский, д. 33).
• Райффайзенбанк (пр-кт Губкина, д. 1).
• Росбанк (пр-кт Комсомольский, д. 75).
• Уральский Банк РиР (мкр. Лесной, д. 3).
• Сбербанк (мкр. Надежда, д. 5).

Сегодня большинство финансовых учреждений имеют в депозитной линейке продукты с капитализацией процентов. Капитализация – это причисление процентов к основной сумме вклада. При этом в каждом последующим периоде проценты начисляются на сумму депозита и ранее выплаченные проценты, тем самым увеличивая доход по вкладу.

Самые привлекательные процентные ставки по депозитам с капитализацией процентов предлагают следующие банки Старого Оскола:

Название банка	Название продукта	Процентная ставка	Срок вклада
Ренессанс Кредит	Специальный	До 7.5%	От 4 месяцев до 2 лет
Россельхозбанк	Доходный с выплатой процентов в конце срока	До 7%	От 4 месяцев до 5 лет
Россельхозбанк	Накопительный счет «Моя выгода»	До 7%	От 1 месяца
ВТБ	Накопительный счет «Копилка»	До 7%	От 1 месяца
Промсвязьбанк	Весомый процент	До 7%	От 9 месяцев
Ренессанс Кредит	Доходный	До 7%	От 4 месяцев до 2 лет
Металлинвестбанк	Доходный год	До 7%	От 2 лет

При выборе оптимального депозита ключевое значение имеют следующие параметры: размер процентной ставки, доступные сроки размещения средств, сумма вклада. Однако нельзя забывать и про возможность пролонгации договора, ведь она способна сделать процесс обслуживания максимально удобным.

Пролонгация – это автоматическое перезаключение договора на новый срок, которое осуществляется банком самостоятельно и не требует оформления отдельного распоряжения вкладчиком. Эта опция является безусловным плюсом, поскольку существенно экономит время клиента.

Определение даты транзакции

Что такое дата транзакции?

Дата транзакции — это дата, когда совершается сделка по ценной бумаге или другому финансовому инструменту. Дата транзакции представляет собой время официальной передачи права собственности. В банковском деле дата появления транзакции на счете также называется датой транзакции, хотя это не обязательно дата, когда банк проводит клиринг транзакции и вносит или снимает средства.

Ключевые выводы

• Дата транзакции — это дата совершения любых финансовых операций.
• Дата, когда смена собственника происходит в любой финансовой сделке, на дату операции.
• Дата транзакции отличается от даты расчета, то есть даты, когда продавец получает платеж после того, как транзакция произошла.
• В зависимости от типа актива, стандартные операции имеют дату расчетов через один или два дня после даты операции.

Понимание даты транзакции

В финансовом мире есть много разных дат, о которых нужно знать, поскольку они играют разную роль в процессе владения. Дата совершения сделки всегда называется датой транзакции. Это дата, когда право собственности переходит к другому владельцу. Однако дата транзакции не обязательно является датой получения продавцом платежа. Эта дата называется датой расчета и обычно наступает через несколько дней после даты транзакции.

Дата транзакции — это дата, которая часто встречается в повседневных примерах. Такие примеры, которые включают дату транзакции в банковском мире, включают:

• Пополнение или снятие средств с лицевого счета (через банкомат или банкомат)
• Вывод средств бумажным чеком
• Запись покупки по кредитной или дебетовой карте
• Запись точки продаж (POS)
• Внесение, снятие или перевод средств между счетами в онлайн-банке

Мир инвестирования также включает даты транзакций по различным финансовым продуктам и процедурам.Примеры транзакций, которые включают дату транзакции при инвестировании, включают:

• Покупка (покупка долей ценной бумаги)
• Покупка с открытием (аналогично традиционной покупке и может включать опционные контракты, а также открытие более распространенной длинной позиции)
• Buy-to-close (действие закрытия короткой позиции посредством снятия денежных средств для выкупа ценных бумаг и / или опционных контрактов)
• Получение денежных дивидендов и / или реинвестирование выплат
• Внесение денежных средств, полученных в качестве дохода от распределения капитала
• Внесение денежных средств, полученных в качестве прироста капитала (часто от продажи долгосрочных или краткосрочных акций ценной бумаги через хедж-фонд, партнерство или на счет паевого инвестиционного фонда)
• Депонирование процентного дохода от привилегированных акций или долгового инструмента, такого как облигация
• Перемещение акций между счетами
• Подарочные наборы
• Продажа акций
• Sell-to-close (выход из длинной позиции)
• Регистрация дробления акций

Дата транзакции vs.Дата расчетов

Поскольку финансовые транзакции состоят из нескольких этапов, у них есть несколько дат, которые отмечают процесс. Клиринг — это полный процесс транзакции с момента совершения сторонами транзакции через расчет. Дата транзакции не обязательно совпадает с датой расчета, которая может произойти через несколько дней после совершения транзакции. Продавцу выплачиваются деньги после расчета, потому что все детали о транзакции были окончательно согласованы, и потому что покупатель уверен, что то, что было обещано, действительно было доставлено.

Расчеты по обычным сделкам производятся на второй рабочий день после даты заключения сделки, которая обозначается как T + 2. Таким образом производится расчет по большинству ценных бумаг, включая акции и корпоративные облигации. Однако государственные ценные бумаги США имеют обычный расчет T + 1. Для некоторых сделок можно указать желание произвести расчет в тот же день, что и сделка. Это называется сделкой за наличные.

Что происходит, если вы вносите чек с датой даты раньше срока?

Иногда мне нравится бегать по разделу личных финансов Reddit в поисках любых интересных тем о деньгах.

Одна заслуживающая внимания тема касалась чеков с датой, датированных датой, и того, что с ними происходит, когда вы пытаетесь внести или обналичить чеки до даты, указанной на них.

Интересно, что происходит, когда я бросаю вызов концепции пост-свиданий, я проверил в банках их правила по этому поводу.

Когда вы проводите дату чека, вы указываете дату в будущем на чеке с мыслью, что получатель не внесет его до этой письменной даты.

Например, сегодня январь.1, но на самом деле вы пишете «Янв. 5 ”на чеке.

Если бы мне пришлось перенести дату чека на более позднюю дату, это, вероятно, произошло бы потому, что на моем счету еще недостаточно средств для покрытия суммы чека.

Однако я действительно ожидаю получить эти средства к дате, указанной на чеке. Итак, я устанавливаю дату для чека, чтобы получатель чека знал, что не следует вносить этот чек до этой даты.

Но что, если получатель чека не слушает мою инструкцию и вносит чек до указанной даты? Я обратился к Уэллсу Фарго и Чейзу, чтобы они помогли мне ответить на этот вопрос.

Быстрый ответ: Удивительно, но при попытке депозита чек с последующей датой пройдет процесс клиринга как обычно.

С точки зрения банка-плательщика

Уэллс Фарго

Я позвонил в отделение Wells Fargo, чтобы узнать, что произойдет с чеком, датированным после даты выпуска, если я выписываю чек.

Банкир сказал: «Обычно мы пытаемся выплатить средства по чеку, даже если он был датирован более поздней датой. Если вы хотите избежать этого, вы должны подчеркнуть это перед лицом, получившим чек, или просто отдать им чек, когда у вас действительно есть деньги на вашем счете.”

В ходе дальнейшего расследования я обнаружил пункт в соглашении о потребительском счете Wells Fargo, в котором говорится:

Банк может без запроса или ответственности оплатить один из ваших бумажных документов, даже если:

• Специальные инструкции, написанные на бумажном предмете, указывают на то, что банк должен отказать в платеже (например, «Аннулируется через 30 дней», «Выплачено полностью» или «Аннулируется на сумму более 100 долларов США»).
• Бумажная позиция устарела (т. Е. Имеет дату, прошедшую более шести месяцев назад), даже если Банку известна дата на бумажной позиции
• Публикация на бумаге датирована последней датой (т.е., на нем дата в будущем)
• Бумага не датируется

Итак, Wells Fargo может действительно попытаться обработать чек, независимо от даты, указанной на чеке. По сути, я не вижу смысла в датировании чека после его подписания — он действителен с момента, когда я его подписываю.

Банк-получатель не поднимет охрану

Затем я поговорил с другом, который оказался банкиром Chase, который обобщил, что бы сделал кассир, если бы клиент пришел, чтобы внести или обналичить чек с датой до указанной даты.

Кассир может не подвергать сомнению чек с датой, датированный датой депонирования раньше срока.

«Мы будем относиться к ней как к любой другой проверке, чтобы увидеть, не вызывает ли она каких-либо флажков. Если он датирован пост-датой, мы все равно примем его », — сказала она. «Но мы скажем им, что он может быть возвращен, если у человека, выписывающего чек, недостаточно средств на его счету».

Кроме того, по усмотрению банка, средства могут быть заблокированы до тех пор, пока чек не будет подтвержден.

У банков есть стимул обрабатывать чек с датой обратной даты, когда я хочу внести его раньше.

Если чек возвращается из-за недостаточности средств, я должен заплатить дорогой сбор за недостаточность средств, который в среднем составляет 35,20 доллара в 10 крупнейших банках США.

Делать депозит раньше или нет?

Как видите, не существует каких-либо серьезных принудительных мер в отношении чека с датой, датированного датой, поэтому его можно рассматривать как обычную проверку по большей части. Итак, да, вы можете внести чек с предварительной датой до указанной даты, но это не рекомендуется.

Будьте готовы к тому, что чековые средства не будут доступны.Вы не только не хотите взимать комиссию за недостаточную сумму денежных средств, но и не хотите испытывать трудности с получением перевыпущенного чека.

Если есть несколько случаев неудачного внесения чеков, банк может даже закрыть ваш счет и сообщить о вас ChexSystems, бюро потребительских сообщений, которое отслеживает отрицательную банковскую историю.

Итак, если вы тот, кто выписывает чек с последующей датой, просто знайте, что это ничего не значит, чтобы датировать чек с последующей датой.

Нет никаких гарантий, что получатель поступит правильно, депонируя чек не позднее указанной даты.В идеале отдавайте чек только тогда, когда у вас есть средства для покрытия суммы чека.

Сдавали ли вы когда-нибудь чек с датой до указанной даты? Что случилось (вы когда-нибудь сталкивались с проблемами)?

Разочарован вашим банком?

Ознакомьтесь с этими новыми ведущими банками, о которых говорят люди:

Просмотр истории транзакций

Страница «История транзакций» позволяет просматривать информацию о внесении наличных, снятии наличных, входящих и исходящих переводах позиций и внутренних переводах для вашей учетной записи, а также для клиентской или дополнительной учетной записи, которой вы управляете.

На странице истории транзакций вы можете:

• Просмотр сводной информации о ваших транзакциях:
• Сводная информация включает дату, сумму, позиции и статус каждой транзакции.
• Настройте период времени, за который вы хотите просматривать транзакции с последних 10 дней до последних 90 дней, с помощью ползунка.
• Отсортируйте список транзакций, щелкнув заголовок любого столбца.
• Найдите любую транзакцию по идентификатору учетной записи, типу транзакции, методу транзакции или статусу.
• Отфильтруйте список транзакций по типу, методу и / или статусу транзакции.
• Распечатать историю транзакций.
• Экспорт истории транзакций в Microsoft Excel.
• Настройте экран истории транзакций для отображения дополнительной информации.
• Просмотр дополнительных сведений о каждой транзакции во всплывающем окне:
• Отмените транзакцию из всплывающего окна с подробностями.
• Распечатать сведения о транзакции.
• Измените уведомление об ожидающем депозите.
• Выбрать остановку платежа при снятии чека.
• Просмотр истории транзакций дебетовой карты Mastercard.

Кто может получить доступ к экрану истории транзакций?

Вы можете получить доступ к этой странице, если вы:

• Пользователь индивидуального, совместного, трастового или IRA-аккаунта
• Пользователь учетной записи малого бизнеса
• Мастер или клиент группы друзей и семьи
• Советник Мастер-пользователь
• Клиент-консультант
• Главный пользователь собственной торговой группы
• Мастер-пользователь брокера (только основной счет)
• Брокер-клиент
• Управляющий по инвестициям Мастер-пользователь
• Фонд

Для просмотра истории транзакций

1. Щелкните Перевод и оплата> История транзакций .

2. По умолчанию на странице истории транзакций отображаются все ваши транзакции финансирования за последние десять дней. Вы можете настроить это значение до последних 90 дней, настроив диапазон дат в верхней части экрана.

3. По умолчанию транзакции отображаются по дате в порядке убывания. Измените порядок сортировки, щелкнув заголовок любого столбца. Чтобы изменить порядок сортировки с нисходящего на восходящий, снова щелкните заголовок столбца.

Например, если вы хотите просмотреть все перечисленные депозиты вместе, щелкните заголовок столбца Тип .

4. Найдите конкретную транзакцию по идентификатору счета, заголовку счета, типу транзакции (депозит, снятие средств и т. Д.), Методу транзакции (чек, перевод и т. Д.) Или статусу, введя критерии поиска в поле поиска, а затем щелкнув значок Search (увеличительное стекло). искомых слов не чувствительны к регистру.

Например, если вы просто хотите просмотреть транзакции по оплате счетов, введите «Оплата счетов» в поле поиска и затем щелкните значок Поиск .

5. Отфильтруйте историю транзакций по типу транзакции, методу или статусу.
6. Щелкните кнопку фильтра слева. Например, щелкните Method .
7. При необходимости щелкните критерий фильтра.Рядом с выбранными критериями появится галочка. Например, чтобы отфильтровать историю транзакций по проводным транзакциям, щелкните Wire под фильтром «Метод».

8. Нажмите Применить .

Экран обновится и отобразит только те операции за выбранный период, которые соответствуют критериям поиска.

Чтобы отменить фильтр, щелкните критерий фильтра еще раз, чтобы снять флажок, а затем щелкните Применить .

6. Чтобы распечатать историю транзакций в том виде, в каком она отображается в данный момент, щелкните значок Печать , расположенный в правом верхнем углу экрана.

7. Чтобы экспортировать историю транзакций в файл XLS (совместимый с Microsoft Excel), щелкните значок Экспорт , расположенный в правом верхнем углу страницы. Вам будет предложено сохранить или загрузить страницу .XLS на свой компьютер (в зависимости от вашего веб-браузера).После сохранения вы можете открыть этот файл в Microsoft Excel.

8. Щелкните значок Настроить (шестеренка), чтобы настроить историю транзакций для отображения дополнительной информации, включая идентификатор учетной записи, название учетной записи и метод.

9. Выберите дополнительные поля для отображения.
10. Нажмите Применить .

Экран обновится, и на нем отобразятся дополнительные столбцы с информацией.

Для просмотра сведений о транзакции

1. Щелкните в любом месте строки транзакции. Подробная информация о транзакции появится во всплывающем окне.

2. Во всплывающем окне сведений о транзакции вы можете выполнить любую из следующих операций:

• Отмените любую транзакцию со статусом Ожидание , нажав Отмена .Нажмите Да , чтобы подтвердить отмену.
• В некоторых случаях вам может потребоваться изменить уведомление о депозите, прежде чем какие-либо средства будут фактически переведены. Вы можете изменить любой чек или уведомление о банковском переводе, которое вы уже отправили и имеют статус Pending . Например, вы можете отправить уведомление о депозите банковским переводом, но затем поймете, что ввели неправильную сумму.
• Распечатайте детали транзакции, нажав Распечатайте .
• Остановить платеж при снятии чека.

Закройте всплывающее окно, щелкнув значок X в верхнем углу.

Примечание: НЕ НАЖИМАЙТЕ КНОПКУ ОТМЕНА, ЕСЛИ ВЫ НЕ ХОТИТЕ ОТМЕНИТЬ ОПЕРАЦИЮ.

дат уплаты налога на трудоустройство | Налоговая служба

Сроки сдачи отчетности

Как правило, работодатели должны сообщать о заработной плате, чаевых и других компенсациях, выплачиваемых работнику, заполнив необходимые формы в IRS.Вы также должны сообщать о налогах, которые вы вносите.

До 31 января (обратите внимание на новые сроки оплаты для формы W-2 налогового года за 2016 г., отчета о заработной плате и налогах и формы 1099, «Прочие доходы» с записями в графе 7)

• Заполните форму 940, Ежегодная федеральная налоговая декларация работодателя по безработице (FUTA). Однако, если вы внесли всю сумму налога FUTA в установленный срок, у вас есть 10 дополнительных календарных дней для подачи.
• Подайте форму 943, Годовая федеральная налоговая декларация работодателя для сельскохозяйственных служащих, если вы выплачивали заработную плату одному или нескольким сельскохозяйственным рабочим, и эта заработная плата подлежала обложению налогами на социальное обеспечение и Medicare или федеральным подоходным налогом, удерживаемым в соответствии с формой 944, Годовая федеральная налоговая декларация работодателя, для предыдущий календарный год вместо формы 941 , если , IRS уведомило вас в письменной форме на форму 944.
• Заполните форму 945 «Годовая декларация удержанного федерального подоходного налога», чтобы сообщить о любом подоходном налоге, не относящемся к заработной плате, удержанном в предыдущем году. Если вы внесли все налоги в срок, у вас есть 10 дополнительных календарных дней для подачи. Для получения дополнительной информации см. Удержание подоходного налога, не относящегося к заработной плате, в разделе «Напоминания» в Публикации 15.
• Подайте копию A всех бумажных форм W-2, Отчет о заработной плате и налоге с Формой W-3, Пересылка отчетов о заработной плате и налоговых декларациях, или подайте электронные формы W-2 в Управление социального обеспечения (SSA) для отчета о заработной плате, чаевые и другие компенсации, выплачиваемые сотруднику.Для получения информации о том, как сообщить информацию о форме W-2 в SSA в электронном виде, посетите веб-страницу SSA Employer W-2 Filing Instructions & Information. См. Публикацию SSA № 42-007 для получения помощи по электронной подаче Форм W-2.
• Файл копии A бумажной формы 1099 «Прочие доходы» с формой 1096 «Годовой сводный отчет и передача отчетов по США» или подайте электронную форму 1099 «Прочие доходы» в IRS, когда вы указываете компенсационные выплаты лицам, не являющимся сотрудниками, в поле 7 .См. Публикацию IRS 1220 для получения помощи по электронной подаче Форм 1099.

К 28 февраля

• Копия файла A бумажной формы 1099, за исключением тех, которые указаны в графе 7 (см. «До 31 января» выше) с формой 1096 «Годовой сводный отчет и пересылка информационных возвратов из США» в IRS. Информацию о поданных в электронном виде декларациях см. В разделе «До 31 марта» ниже.
• Подайте в IRS бумажную форму 8027 «Годовой информационный отчет работодателя о доходах и распределенных чаевых». См. Раздел 6 Публикации 15.Информацию о поданных в электронном виде декларациях см. В разделе «До 31 марта» ниже.

К 31 марта

• Файл электронный Форма 1099, кроме тех, которые указаны в графе 7 (см. Выше до 31 января)
• и электронный Форма 8027 с IRS. (См. Публикацию 1220 для получения помощи по электронной подаче Форм 1099 и Публикацию 1239 для помощи по электронной подаче Форм 8027.)

К 30 апреля, 31 июля, 31 октября и 31 января (за четвертый квартал предыдущего календарного года)

Сроки выплаты депозита

Как правило, вы должны вносить удержанный федеральный подоходный налог, а также налоги работодателя и работника на социальное обеспечение и Medicare.

Существует два графика депозита: ежемесячный и полунедельный. Перед началом каждого календарного года вы должны определить, какой из двух графиков депозитов вам необходимо использовать. График депозита, который вы должны использовать, основан на общей сумме налоговых обязательств, которую вы указали в форме 941 во время специальных правил для форм 944 и 945. Графики внесения и отчетности по налогам не совпадают.

Вы должны использовать электронный перевод средств (EFTPS) для внесения всех федеральных налоговых депозитов.

Ежемесячный вкладчик

Согласно ежемесячному графику вкладов, вклады налога на оплату труда по платежам, произведенным в течение месяца, до 15 ^{-го числа} следующего месяца. Работодатели, которые вносят депозиты ежемесячно, должны сообщать о своих депозитах только ежеквартально или ежегодно, заполнив форму 941 или форму 944.

Раз в неделю Депозитор

В соответствии с графиком депозита каждые две недели, депозитный налог на оплату труда для платежей, произведенных в среду, четверг и / или пятницу до следующей среды.Депозитные налоги для платежей, произведенных в субботу, воскресенье, понедельник и / или вторник до следующей пятницы. Сообщайте о своих депозитах ежеквартально или ежегодно, заполнив форму 941 или форму 944.

Депозиты FUTA

Депозит налог FUTA до последнего дня первого месяца, следующего за концом квартала. Если срок внесения депозита приходится на субботу, воскресенье или официальный праздник, вы можете внести депозит на следующий рабочий день.

Если ваше обязательство за четвертый квартал (плюс любая нераспределенная сумма с любого более раннего квартала) превышает 500 долларов, внесите всю сумму до даты платежа по форме 940 (31 января).Если сумма составляет 500 долларов или меньше, вы можете внести депозит, оплатить налог кредитной или дебетовой картой или оплатить налог с помощью формы 940 до 31 января.

Даты платежей

PBGC | Корпорация гарантирования пенсионных пособий

Прямые депозиты

Прямой депозит — это простой, быстрый и безопасный способ получения платежей, причем он бесплатный. Эти платежи могут быть внесены непосредственно на банковский счет, ссудо-сберегательный счет, кредитный союз или на предоплаченную дебетовую карту. Прямые депозитные платежи обычно разносятся по счетам не позднее первого рабочего дня каждого месяца, но фактическая дата, когда вы получите платеж, будет зависеть от вашего финансового учреждения.Если первое число месяца выпадает на выходные или праздничные дни, прямые депозитные платежи обычно отправляют до первого числа месяца. Прямой депозит доступен только в том случае, если ваш счет открыт в финансовом учреждении США. Подать заявку на прямой депозит.

Бумажные чеки

PBGC отправляет бумажные чеки по почте до первого числа каждого месяца. Однако PBGC не может гарантировать доставку первого числа месяца. Обычные задержки почты, задержки из-за ненастной погоды или других неконтролируемых событий могут привести к тому, что чеки будут доставлены позже.Если у вас есть банковский счет, мы рекомендуем вам выбрать прямой перевод. Это быстрый, бесплатный и безопасный способ получения платежей. Для получения дополнительной информации посетите веб-страницу «Подать заявку на прямой депозит».

В таблице ниже указаны даты платежей до января 2021 года, когда будут осуществляться прямые депозитные платежи и когда будут отправлены бумажные чеки, датированные первым числом месяца. Прямые депозитные платежи обычно доступны раньше, чем бумажные чеки.

Месяц платежа	Дата выплаты прямого депозита	Проверить дату почты
январь 2020	2 января 2020	27 декабря 2019
февраль 2020	31 января 2020	29 января 2020
март 2020	28 февраля 2020	26 февраля 2020
апрель 2020	1 апреля 2020	27 марта 2020
май 2020	1 мая 2020	28 апреля 2020
июнь 2020	1 июня 2020	27 мая 2020
июль 2020	1 июля 2020	26 июня 2020
август 2020	31 июля 2020	29 июля 2020
сентябрь 2020	1 сентября 2020	27 августа 2020
Октябрь 2020	1 октября 2020	28 сентября 2020
ноябрь 2020	30 октября 2020	28 октября 2020
декабрь 2020	1 декабря 2020	25 ноября 2020
январь 2021	4 января 2021 г.	29 декабря 2020
Февраль 2021	1 февраля 2021 г.	27 января 2021 г.
март 2021 г.	1 марта 2021 г.	24 февраля 2021
апрель 2021 г.	1 апреля 2021 г.	29 марта 2021 г.
май 2021 г.	30 апреля 2021 г.	28 апреля 2021 г.
июнь 2021	1 июня 2021 г.	26 мая 2021 г.
июль 2021 г.	1 июля 2021 г.	28 июня 2021 г.
август 2021	30 июля 2021 г.	28 июля 2021 г.
сентябрь 2021	1 сентября 2021 г.	27 августа 2021
Октябрь 2021 г.	1 октября 2021 г.	28 сентября 2021 г.
ноябрь 2021	1 ноября 2021 г.	27 октября 2021 г.
декабрь 2021 года	1 декабря 2021 г.	26 ноября 2021 г.
январь 2022	4 января 2022 г.	29 декабря 2021 г.

Для вашего удобства вот файлы PDF для печати:

Последнее обновление: 19 мая 2021 г.

Отчет по депозитам

| Справочный центр Brightwheel

В этом отчете содержится информация о каждом депозите с указанием даты, суммы, счета, на который он будет внесен, и статуса депозита.

По сценарию Хэдли
Обновлено больше недели назад

Brightwheel начала выпуск нашей новой биллинговой платформы для новых пользователей. Если содержание этой статьи не совпадает с тем, что вы видите в своей учетной записи, щелкните здесь, чтобы просмотреть соответствующее содержание в своей учетной записи.

Отчет о депозитах предоставляет администраторам информацию о депозитах, сделанных Brightwheel на их банковский счет. В таблице, представленной в Интернете, будет отображаться каждый из депозитов вместе с:

• Дата депозита: Дата внесения средств на ваш счет

• Сумма депозита: Общая сумма депозита, включая выплаты без обработки комиссии и любые возмещения, корректировки или неудавшиеся платежи

• Счет, на который будут зачислены средства: Сюда входят последние четыре цифры депозитного счета

• Статус депозита: Текущее состояние депозита включая Выплачено , В ожидании , In_transit , Отменено или Неудачно

Обратите внимание: : депозит будет отложен до тех пор, пока он не будет отправлен в банк, после чего он станет в пути.Затем он изменится на оплаченный, если транзакция состоится. Если он не пройдет успешно, статус будет изменен на неудачный или отмененный.

Этот отчет можно просмотреть в разделе «Биллинг» или «Отчеты» в Brightwheel в Интернете. По умолчанию в отчете будут перечислены все депозиты, внесенные на ваш счет. Для дальнейшей фильтрации этого отчета используйте поля Начало и Дата окончания и щелкните Создать отчет .

Каждый депозит можно развернуть, чтобы просмотреть все платежи, содержащиеся в этом депозите.Это будет включать дату транзакции, имя студента, способ оплаты, статус, плату и внесенную сумму.

Экспортируйте этот отчет, чтобы получить более подробную версию этого отчета для выбранного диапазона дат. Просто нажмите фиолетовую кнопку «Экспорт» в верхнем правом углу экрана, отмените выбор любого столбца, который вы не хотите включать в свой отчет, и введите любые дополнительные адреса электронной почты, на которые следует отправлять этот отчет. Подробный экспорт содержит информацию о каждом из платежей, возвратов или корректировок, составляющих депозит, а также связанных учащихся и сумм.

Экспорт будет доставлен в ваш почтовый ящик в виде CSV и по умолчанию содержит следующие столбцы:

• Дата депозита

• Идентификатор депозита

• Студенческий билет

• Имя студента

• Тип операции («Платеж», «Возврат платежа», «Корректировка»)

• Дата оплаты

• Оплачивается по имени

• Способ оплаты

• Сумма платежа

• Сумма комиссии (отрицательное число)

• Дата возврата

• Возврат на

• Метод возврата

• Сумма возврата (отрицательное число)

• Дата корректировки

• Описание корректировки (прохождение независимо от типа транзакции, которую дает нам Stripe)

• Сумма корректировки (отрицательная или положительная номер)

• Сумма депозита

Обратите внимание: Офлайн-платежи не включаются в отчет о депозите.

Банковские депозиты и кассовые поступления — Обработка финансовых операций — Управление бюджетом ведомства — Офис контролера

Денежные средства могут быть получены подотчетным подразделением по многим причинам: выручка от продаж, разные доходы, оплата семинара, плата за конференцию или возмещение расходов и т. Д. Все платежи должны быть получены, подготовлены для банковского депозита и отправлены контроллеру Офис по валидации и доставке в банк.

Примечание: Деньги, полученные в качестве подарков, должны быть доставлены в отдел развития университета, а не в офис контролера

1. Депозиты должны быть надлежащим образом подготовлены подотчетным подразделением, прежде чем они будут доставлены в офис контролера для обработки.Неправильно оформленные депозиты будут возвращены без исключения. Если вы не знаете, как подготовить депозит, пожалуйста, свяжитесь с Контролером по телефону (206) 296-6292 до внесения депозита.
2. Квитанция о денежных поступлениях должна быть заполнена полностью и точно и должна включать следующее: номер фонда, номер отчетной единицы и номер счета (17-значные номера счетов авторизованной главной книги). Вы должны написать краткое описание платежа (не более 25 символов) (e.g., «междугородний») или имя получателя платежа в соседней строке в разделе «Источник платежа». В разделе «Только для подотчетной единицы» введите название подотчетной единицы, ваше имя, добавочный номер телефона и дату. Также установите соответствующий флажок для типа (ов) платежа, который вы готовите, то есть «чек, наличные или кредитная карта». Обязательно укажите общую сумму кассового чека. Для оформления всех депозитных документов используйте шариковые ручки, а не фломастеры / ручки с мягким наконечником.
3. Депозиты должны быть доставлены кассиру в офисе контролера.Вы должны присутствовать во время обработки вашего депозита, за исключением депозита по кредитной карте (MasterCard и / или Visa). Залог по кредитной карте можно оставить в кассе и забрать в течение дня или двух. Для обеспечения безопасности вашего депозита, ПОЖАЛУЙСТА, НЕ ОСТАВЛЯЙТЕ ВКЛАДЫ в «КОРЗИНЕ» на стойке регистрации.
4. Депозиты должны производиться ЕЖЕДНЕВНО (внутренние депозиты) или, как минимум, ЕЖЕНЕДЕЛЬНО (внешние депозиты), чтобы гарантировать безопасность депозита, за который вы несете ответственность.Чеки, датированные 120 днями позже даты депозита и / или заполненные не полностью, не могут быть приняты для депозита.
5. Депозиты должны быть представлены в офис контролера с 9:30 до 11:30 или 13:30. и 15:30 После 15:30 Персонал не сможет обработать ваш депозит. Если вы не внесли свой депозит в Офисе контролера до 15:30, чрезвычайно важно, чтобы у вас было безопасное место для хранения вашего депозита на ночь.
6. Офис контролера настоятельно рекомендует, чтобы депозит был доставлен работником Университета Сиэтла.(Bondable определяется как постоянный сотрудник FT). Если депозит вносит сотрудник, не имеющий обязательств, то эта подотчетная единица принимает на себя все риски, включая непоставку денежных средств.
7. Если необычная ситуация требует процедурного исключения, запросите предварительное одобрение в офисе Контролера по телефону (206) 296-6292 или 5876

Процедуры

Эти процедуры были разработаны Управлением контролера для обеспечения своевременной обработки вашего депозита, а также для защиты целостности нашей системы бухгалтерского учета.В зависимости от размера вашего депозита существует два типа процедур:

1. Внутренние депозиты (платежи по кредитным картам, менее десяти монет, менее десяти бумажных денег и менее десяти чеков) следует приносить в офис контролера ежедневно. Если залог представляет собой наличные и / или чеки, вы должны присутствовать при его обработке. Депозиты по кредитной карте должны указывать на одного отдельного клиента в кассовом чеке.
2. Внешние депозиты (десять или более монет, десять или более бумажных денег и десять или более чеков) должны доставляться в офис контролера, как минимум, еженедельно.Вы должны присутствовать во время обработки депозита.

Ознакомьтесь с ежемесячными бюджетными отчетами, предоставленными вам офисом контролера. Чтобы выявлять ошибки проводки в любой учетной записи (бюджетной, с ограничениями и т. Д.), Каждая подотчетная единица должна вести свои собственные записи и проверять исправления по ежемесячным бюджетным отчетам.

Внутренние депозиты для наличных денег и / или чеков

Менее 10 монет, 10 бумажных денег, 10 чеков.

Материалы, необходимые для обработки: Seattle U.Бланк кассового чека, наличные деньги и / или чеки.
Подготовьте одну (или несколько) форм кассовых чеков Университета Сиэтла. Эти депозиты могут включать наличные деньги и / или чеки в одном кассовом чеке. Заполните форму полностью. Перечислите 17-значные номера счетов авторизованной главной книги. Этот номер должен соответствовать номеру фонда, номеру отчетной единицы и номеру счета. Напишите имя клиента в верхней строке раздела формы «Источник платежа»; краткое описание платежа может быть указано под именем клиента (например,g., «Джон Доу» на верхней строке, «междугородние телефонные звонки» на второй линии).

Для внесения наличных и / или чеков вы должны явиться кассиром, обрабатывающим квитанцию ​​(и). Все чеки должны быть заверены печатью Университета Сиэтла, на которой указано название вашей подотчетной единицы. Если у вас нет штампа, обратитесь к своему финансовому менеджеру, чтобы заказать его в книжном магазине.

Внутренние депозиты для платежей по кредитным картам

(только MasterCard и Visa) .Материалы, необходимые для обработки: форма квитанции об оплате наличными в Сиэтле U., номер кредитной карты MasterCard или Visa, срок действия (месяц / год).
Подготовьте отдельную форму кассового чека Университета Сиэтла для каждого клиента. Заполните анкету полностью и аккуратно. Укажите соответствующий номер фонда, номер отчетной единицы и номер счета. Напишите имя клиента в верхней строке раздела «Источник платежа»; укажите полный номер кредитной карты и дату истечения срока действия (месяц / год) под именем клиента.Депозиты по кредитной карте могут быть оставлены у окна офиса контролера и получены в течение одного или двух дней.

Внешние депозиты наличными или чеками

10 или более чеков, 10 или более монет * или 10 или более бумажных денег.

Материалы, необходимые для обработки: Форма квитанции об оплате наличными в Сиэтле, квитанция о банковском переводе, пластиковый банковский депозитный пакет (и лента счетной машины для чековых депозитов).

Внешние депозиты могут состоять из монет, наличных денег или чеков. * Монеты в пластиковых пакетах не должны превышать пяти фунтов.Все чеки должны быть заверены печатью Университета Сиэтла, на которой указано название вашей подотчетной единицы. Если у вас нет штампа, обратитесь к своему финансовому менеджеру, чтобы заказать его.

На внешней стороне пластикового банковского депозитного мешка (как на верхней полосе, так и на основной части мешка) нанесите следующую информацию; не обращайте внимания на инструкции, напечатанные на пакете:

• Дата оформления депозита.
• Название отчетной единицы, делающей депозит.
• Сумма депозита, будь то наличные или чеки.
• Имя лица, готовящего депозит.

Подготовьте квитанцию ​​о банковском вкладе. Депозитная квитанция должна включать сумму депозита, дату, название вашей отчетной единицы, ваше имя и сказать «наличные» или «чеки». Если депозит представляет собой валюту, смешанную с монетами, укажите общие суммы в валюте и монетах отдельно в соответствующих строках вверху квитанции о банковском депозите. Положите белую копию в депозитный мешок банка.Желтая копия будет передана кассиру. Для внесения наличных не требуются магнитные ленты для счетных машин.

Если ваш депозит состоит из чеков, вы должны запустить две ленты счетной машины: одну, которая будет помещена в сумку банковского депозита с чеками, и белую копию банковского депозита; другую ленту счетной машины следует прикрепить к желтой копии квитанции о банковском переводе. Если у вас нет счетной машины, обратитесь к своему финансовому менеджеру, чтобы заказать ее. Снимите пластиковую полоску в верхней части банковского депозитного мешка и прикрепите ее к желтой копии банковского депозита.Перед упаковкой в ​​мешки удалите с валюты все скрепки и маленькие резинки.

Подготовьте форму кассового чека с 17-значным авторизованным номером счета в главной книге. Убедитесь, что это число соответствует номеру фонда, номеру отчетной единицы и номеру счета. Вы также должны включить краткое описание кассового чека (например, «Экуменический ретрит»). В разделе «Только для подотчетной единицы» введите название подотчетной единицы, ваше имя + добавочный номер телефона и дату депозита.Также отметьте соответствующие поля для типа (ов) платежей, которые вы вносите, то есть «чеки и / или наличные».

Вы можете использовать одну форму кассового чека для внесения депозита, который включает две сумки: одну сумку чеков и одну сумку наличных денег. Общая сумма кассового чека должна равняться сумме сумок. Не наполняйте депозитный мешок до такой степени, чтобы он мог сломаться. Если депозитные мешки заполнены ненадежно, вас попросят снова упаковать их.

Внешние депозиты на крупные суммы монет

Материалы, необходимые для обработки: Seattle U.Форма кассового чека, квитанция о банковском переводе, счетчик наличных денег контролера и полиэтиленовый пакет (-ы).

Суммированные депозиты, подготовленные в соответствии со стандартами Федерального резерва, перечислены ниже:

• Кварталы $ 500,00
• Даймов 250,00 $
• никелей $ 100.00
• Пенни $ 25.00

Подготовьте форму кассового чека в Сиэтле, указав 17-значный номер авторизованного счета в главной бухгалтерской книге. Убедитесь, что этот номер соответствует номеру фонда, номеру отчетной единицы и номеру счета.Включите краткое описание депозита в разделе «Источник платежа» кассового чека. Отнесите депозит в кассу в офисе контролера. Посмотрите, как кассир сверяет сумму банковского депозита с кассовым чеком.

Подготовьте квитанции о банковском депозите с указанием даты, суммы депозита в монетах и ​​названия вашей отчетной единицы (ниже суммы вашего депозита в долларах). Белая копия (оригинал) депозитной квитанции должна оставаться внутри пакета. Желтая копия квитанции будет передана кассиру.Перед запечатыванием мешка (ов) убедитесь, что белая копия квитанции о банковском вкладе и счетчик наличных денег находятся в пластиковом (-ых) депозитном (-ых) пакете (-ах). Прикрепите пластиковую полоску депозитного мешка к желтой копии банковского депозита.

Как заказать расходные материалы

• Сумматор и лента
  Обратитесь к своему финансовому менеджеру .
• Банковские депозитные книжки (квитанции)
  Предоставляются Контролером
• Счетная ведомость контролера
  Доступна в офисе контролера
• Квитанции о продаже кредитной карты
  Предоставлены Контролером
• Подтверждающий штамп
  Обратитесь к своему финансовому менеджеру, чтобы заказать его в книжном магазине.
• Полиэтиленовые пакеты
  Предоставляются диспетчерской
• Сиэтл U. Квитанция об оплате наличными
  Предоставляется Контролером (распределяется блоками по 100 штук)

Если вам нужно больше пяти предметов снабжения, предоставленных Управлением контролера, позвоните по добавочному номеру № 6292 за три-четыре дня вперед.

.