Таблицы для ведения семейного бюджета в excel

Здравствуйте! Для более эффективного планирования финансов, я приготовил excel таблицы для ведения семейного бюджета. Подборка также содержит шаблоны для расчета стоимости цели с учетом инфляции, годового бюджета, личного финансового плана, распределения бюджета различными методами и расчета эффективности активов и пассивов. Скачать и пользоваться ими вы можете бесплатно.

Содержание

1. Таблицы для ведения семейного бюджета
2. Таблица расчета бюджета в процентом соотношении
3. Таблица доходов и расходов
4. Таблица учета доходов и ежедневных расходов
5. Таблица расчета стоимости цели
6. Таблица годового бюджета семьи
7. Таблица c ежедневным заполнением
8. Финансовый план семьи
9. Личный финансовый план
10. Таблица эффективности активов и пассивов
11. Мой метод планирования и ведения бюджета
12. Подведем итог

Таблицы для ведения семейного бюджета

Любую из этих excel таблиц, лучше всего использовать в связке с приложением по учету доходов и расходов. Для каждой категории расходов в приложении выставляете бюджет, согласно вашему плану. Записываете в приложение расход уже по статьям. Так вам будет понятно, сколько осталось потратить по каждой категории до конца расчетного периода.

Таблица расчета бюджета в процентом соотношении

Кликните для увеличения

В ячейку D1 заносим общий доход семьи. Кликаем 2 раза, вводим сумму и нажимаем enter. Все суммы пересчитаются автоматически. В методы 50/30/20, 60/30/10 и 80/20 самими вносить ничего не нужно.

Способ «Ваш вариант бюджета» и «Метод 6 кувшинов», здесь вы можете выставить свой процент планирования бюджета. Когда будете менять, смотрите чтобы в поле “проверка” общая сумма процентов составляла 100%.

Таблица доходов и расходов

Остаток на начало месяца — вносим все оставшиеся деньги, которые не потратили. Сюда не входят сбережения и подушка безопасности.

Остаток на конец месяца — всегда должен быть положительным. Желательно оставлять с запасом 3 — 5 тысяч, вдруг выйдите за рамки бюджета по какой-то категории.

Таблица учета доходов и ежедневных расходов

Кликните для увеличения

Она удобна тем, что рассчитываем лимит на день, и делает перерасчет с учетом потраченных денег. Также подойдет тем, кто не хочет заморачиваться с приложениями по учету финансов и т.п.

Таблица расчета стоимости цели

Кликните для увеличения

Помогает рассчитать стоимость будущей цели в момент ее покупки.

Таблица годового бюджета семьи

Кликните для увеличения

Показывает картину всех ваших финансов на протяжении года. Можете использовать в качестве личного финансового плана.

Таблица c ежедневным заполнением

Столбец D, заполняем только светло-зеленые поля (план-доходы и план-расходы).
Со столбца G, ежедневно заносим доход или расход, также в светло-зеленые ячейки.

Финансовый план семьи

Кликните для увеличения

Меняете названия категорий доходов и обязательных расходов на свои.

Сумма «Можно потратить в этом месяце» — остается для тех категорий, которые не вошли в обязательные расходы. При превышении бюджета «Можно потратить в этом месяце», цифры будут подсвечиваться красным цветом. Ежедневно заполняем серые ячейки «категория» и «сумма».

Личный финансовый план

Кликните для увеличенияКликните для увеличения

Строки 4,5,6,7 – считаются автоматически. Суммы в них отображается за год.

Ниже, под каждым годом, начиная с доходов, выставляем суммы за месяц. Когда все заполнили, смотрите чтобы остаток на конец года был = 0, лучше положительный.

«Сбережения с прошлого года» — если вы что — то накопили, вносим их на следующий год.

В разделе сбережения, можно выставить процент вклада/инвестиций. Если ваши накопления будут лежать под процентом.

Прогноз по сбережениям – примерная сумма накоплений на конец года с учетом процентов.

Таблица эффективности активов и пассивов

кликнуть для увеличения

Заполняем столбцы:

• А — название;
• В – стоимость;
• С — доход/расход.
• D — анализируем эффективность

Если есть возможность, оптимизируем актив/пассив, после чего снова
проверяем его эффективность.

Скачать бесплатно эти таблицы вы можете кликнув по кнопке ниже. Вместе с ними идет инструкция, как ими пользоваться.

Скачать таблицы

Мой метод планирования и ведения бюджета

Лично я пользуюсь таблицей «доходов и расходов» в связке с приложением. Планирую бюджет по статьям и в приложении выставляю лимиты по категориям согласно плану.

На скрине видно, что по категориям: на месяц, жкх и прочее, я вижу сколько осталось потратить, чтобы не выйти за рамки бюджета. Корректировка и сезонные — это траты с уже заранее отложенных денег, поэтому лимиты по ним мне не нужны.

Кликните для увеличения

Вот такой простой способ планирования и учета семейного бюджета я использую. По сути я контролирую только 2 категории это «на месяц» и «прочее».  Другие статьи — допустим «на одежду», мы ежемесячно переводим на сбер счет определенную сумму. Потом тратим когда хотим уже не записывая. Конечно в пределах той суммы, что есть на счете.

Если у вас есть вопросы, задавайте в комментариях, с удовольствием на них отвечу.

Подведем итог

Самым удобных способом для учета финансов являются эксель таблицы для ведения семейного бюджета. Возьмите за основу какую-то одну таблицу, со временем вы сможете подстроить ее под себя. А в этом вам поможет курс по ексель.

Остались вопросы пишите в комментариях. Желаю удачи в начинаниях!

Пожалуйста, нажмите одну из кнопок, чтобы понять понравилась статья или нет.

Таблица семейного бюджета Google Sheets. Движение ДДС

Задумывались ли вы хоть раз: «Куда же я потратил свои деньги?»

Вот и я задумался, когда до получки оставалась еще неделя, а средств почти не осталось!
Первым шагом к оптимизации своих расходов стал банальный список продуктов для покупки в ближайшем супермаркете. А потом детальный анализ всех своих покупок за месяц-два.

Так мы смогли урезать наши аппетиты на бездумные покупки в половину, а потом и вовсе, переосмыслив подход к тратам — урезали все ненужное и стали контролировать свой кредит.

Что может дашборд ДДС?

Виджет #1

Текущее положение бюджета

Самая важная метрика, отображающая текущее финансовое положение, активы и их сосредоточение.

В виджете автоматически отображается текущий месяц и все указанные в настройках финансовые активы.

Слева соотношение дебита с кредитом и выводом текущего конечного сальдо. Результат показывается в местной валюте (в настройках) и в процентном соотношении, для более наглядного представления дел.

В центральной части столбчатая диаграмма со всеми указанными картами и счетами в настройках таблицы. Наглядно показывает соотношение величин и концентрацию денежных средств на определенных картах, счетах и кошельках.

В конце список из всех ячеек со средствами (корректируется в настройках инструмента ДДС) с процентным соотношением. Так же, указана сумма всех денежных активов на текущий месяц.

Указать можно до 14 активных ячеек, карт счетов или кошельков со средствами. Если источников хранения денег больше — то такие функции дорабатываются отдельно.

Виджет #2

Доходы за выбранный месяц или текущий год

Метрика, отображающая обобщенные доходы по основным категориям

Общее отображение главных статей доходов за опционально выбранный месяц, либо за весь текущий год.
Метрика в круговой диаграмме масштабно отображает соотношение доходов всех статей как в денежном, так и в процентном варианте.

В правой части линейчатая диаграмма, разграничивающая статьи расходов между собой. На графике удобно проанализировать текущее положение и оценить величины доходов.

Все статьи доходов помещаются автоматически, управление списков статей доходов происходит при помощи чекбоксов во вкладке с настройками.

Сумма всех доходов тоже происходит автоматически.

Виджет #3

Расходы за выбранный месяц или текущий год

Метрика, отображающая обобщенные расходы по основным категориям

Таблица всех ваших общих статей расходов (настраивается из вкладки с настройками Вами).
В удобной столбчатой диаграмме Вы можете отобразить график всех Ваших расходов. Опционально можно отображать те или иные статьи расходов.

Суммы и величины подстраиваются под текущее положение автоматически. Можно посмотреть за выбранный месяц текущего года, либо динамику сразу за весь год.

Сумма всех статей расходов позволяет оценить объем всех трат. В начале анализа наших расходов мы были крайне удивлены объемами трат на определенные категории 😉

Виджет #4

Детализация и сравнение статей расходов

Метрика по отдельным статьям расходов выбранного года

Виджет отображает динамику по определенной статье расходов (выбирается из списка, контролируется в настройках инструмента таблицы excel семейного бюджета).

Выбираем статью расходов и сравниваем с предыдущими месяцами. Можно, так же, проанализировать объемы расходов сразу по всем годам.

Так же в виджете есть традиционная таблица с объемами расходов и средняя величина этих расходов для обобщенного анализа.

Все суммы автоматически переносятся в столбчатую диаграмму. Наглядно видна динамика ваших трат в разрезе года или всех лет. В верхней правой части виджета отображается общая сумма расходов по отдельной категории за текущий год.

Виджет #5

Общая статистика статей доходов и расходов

Общая метрика динамики дебита, кредита и конечного сальдо.

Отображение динамического изменения соотношения доходов, расходов и конечного сальдо (разницы между доходами и расходами на конец месяца). В традиционном понимании — Конечно сально «кочует» с конца месяца в начало нового месяца, тут же применена специальная процедура отображения сальдо относительно определенного месяца, чтобы понимать — положение дел в определенный период года.

Есть возможность построить анализ по всем фиксируемым годам (настраивается в настройках инструмента). Можно увидеть динамику (рост или падение). Все параметры подстраиваются автоматически под общие суммы.

Так же представлена традиционная гугл таблица, с динамически изменяемыми параметрами месяцев относительно заявленного года. Отображается Конечное сальдо, общая сумма статей доходов и расходов.

Все параметры гибко настраиваются через чекбоксы и отображаются в том формате, какой Вас устроит.

Как работать и заполнять таблицу семейного бюджета?

Вкладка Настройки

Настройки статей доходов и расходов

Работа начинается с определения основных статей доходов и расходов, определения периодов ведения таблицы excel или google sheets (года).

После определения основных настроек, приступаем к определению более точных статей доходов и расходов — разбиваем наши основные категории на подкатегории и присваиваем им головные статьи. Это нужно для более глубокого анализа данных. К примеру, в продукты могут входить: мясо, молоко, хлеб и т.д. — это тоже стоит указывать.

После определения всех подкатегорий — им присваиваются величины: «оплата», «кг», «упаковка», и т.д.
Это нужно для глубокой аналитики и будущего формирования корзины товаров для оптовых закупок. Экономия при таком подходе трат — около 30% семейного бюджета.

Чекбоксы (возможность ставить галочки напротив информационных блоков) управляют процессом отображения информации во всех отчетах и вкладках.
Убрали галочку — информация по этой статье не будет отображаться в системных отчетных таблицах и дашбордах.

Вкладка Архив

Обработка архивной информации

Вся информация обрабатывается из архивов. Информация туда помещается автоматически из транзакционной вкладки, обрабатывается и выдается результат в отчетах.

Новая информация будет архивироваться автоматически в поля соответствующего нового года. И помечается в новых полях. Интуитивно все будет понятно.

В конце года нужно зайти в раздел, скопировать все что там накопилось в прошедшем году и вставить только значения за год. На этом — все.

Вкладка Транзакции

Заполняем ежедневные траты и пополнения

Двойным щелчком мыши вызываем календарь с текущей датой в соответствующей ячейке. Пишем статья расходов или доходов. Указываем кол-во и цену, сумма посчитается автоматически.

Из всплывающего списка выбираем подкатегорию, которую Вы указали в настройках. Тут работает встроенный поиск и по трем буквам Вам будет выдан модальный результат в виде списка всех подкатегорий с трехбуквенным совпадением.

Отображаем единицу измерения (кг, литр, упаковка и т.д.), вид движения денежных средств (доход, расход, списание, пополнение) и карту или кошелек.

В инструменте встроена система корректировки ДДС на картах и кошельках. Чтобы вновь внесенные или списанные суммы не обрабатывались в системах доходов или расходов и им не присваивался статус (Доход и Расход в ту или иную общую категорию или подкатегорию).

Просто не указываем никаких подкатегорий при корректировках сумм на картах и кошельках.

Таблицы с отчетами семейного бюджета

По желанию можно добавить скрипт, который будет выделять желаемым цветом всю строку, чтобы акцентировать свое внимание на конкретных данных.

Вкладка Общий отчет

Отчеты динамики ДДС по общим категориям

Все данные стекаются и каталогизируются в специальные таблицы с общим и подробным отчетами. Там можно проанализировать всю динамику в виде таблицы.

Все статьи доходов или расходов подставляются динамически. Их координаты не привязаны к конкретному месту в таблице, что делает ее — интерактивной.
Т.е., если мы уберем галочку с чекбокса — то в таблице не образуется пустая строка, она просто будет заменена следующей активной статьей доходов или расходов.

Чтобы данные отображались удобнее — рекомендую сначала настраивать статьи доходов, а потом статьи расходов (во вкладке с настройками категорий трат).

Так данные в таблице не перемешаются и будут удобно выгружены в связке с архивами.

В общем отчете сосредоточены все данные за текущий и предыдущие годы. Разрезы статей доходов и расходов по месяцам, конечное сальдо в разрезе одного месяца, без бухгалтерской связки к дебету следующего месяца. Это сделано для того, чтобы проанализировать «успешность» того или иного месяца.

Все величины отформатированы и наглядно показывают динамику положения финансовых дел.

Вкладка Подробный отчет

Подробный отчет по статьям доходов и расходов

Особенность данного отчета в том, что в нем вшиты подвкладки с количественной информацией за текущий месяц, год, и все годы (данные сконцентрированы справа по срезам за все годы).

Раскрываете столбец (нажав на плюсик) и удивляетесь кол-ву съеденного и выпитого.

Все данные можно отсортировать по годовым разрезам. Справа от годовых отчетов есть средние величины, для потенциального планирования закупок нескоропортящихся товаров.

Данный инструмент годится не только под ведение семейного бюджета, он так же с легкостью отобразит динамику движения денег интернет-магазина, рекламных кампаний директологов и т.д.

Все что нужно — задать категории и вовремя заполнять свои доходы и расходы.

Лучший шаблон Excel для семейного бюджета для бесплатной загрузки

Бюджетирование — это навык, которому вы можете научить своих детей, и который им необходимо будет освоить, чтобы добиться финансового успеха. Составление бюджета — это семейное занятие, поэтому важно составлять бюджет вместе и делать это весело. Лучший способ научить детей обращаться с деньгами — создать шаблон Excel для семейного бюджета. Это легко сделать, и вы сможете отслеживать свой прогресс. Вы даже можете устроить соревнование со своими детьми, чтобы узнать, кто больше всего сэкономит и получит больше всего за свои деньги. Шаблон Excel для семейного бюджета — это бесплатный шаблон, предоставляемый офисом WPS.

1. Отчет о месячном финансовом бюджете

Этот ежемесячный планировщик бюджета можно использовать для расчета всех расходов семьи. Вы можете отслеживать расходы за каждый месяц.

2. Рабочий лист домашнего бюджета

Чистый и лаконичный способ разделения различных расходов. Все они могут быть введены в этот шаблон и управлять бюджетом.

3. Простой рабочий лист бюджета

Он не только учитывает данные и дифференцирует их по различным разделам, но также дает круговую диаграмму, чтобы вы могли видеть, какая часть ваших денег идет на сбережения, а какая на расходы, на большая картина.

4. Простой рабочий лист бюджета

Говорят, старое на вес золота — этот рабочий лист именно такой! Его можно использовать для проверки привезенных дополнительных вещей и того, насколько это влияет на бюджет.

5. Управление бюджетом свадебных расходов

Свадебный бюджет может выйти из-под контроля, если у вас нет возможности его контролировать. Этот шаблон можно использовать для перечисления всех расходов. Таким образом, через раздел примечаний вы узнаете, стоит ли того каждый раздел расходов или нет.

6.Современный бланк рабочего бюджета

Если вы ремонтируете свой дом или меблируете построенный, этот шаблон можно использовать. Первоначально он предназначался для дверей и окон, но его можно изменить для учета всего, что связано с вашим домом.

7. Отчет о ежемесячных расходах

Отслеживайте ежемесячные расходы вашей семьи с помощью этого шаблона. Этот лист Excel отлично подходит для общего обзора годовых расходов через ежемесячные расходы.

8. Таблица доходов и расходов

Здесь рассматривается каждая деталь ваших доходов и расходов. Вы можете видеть, какая часть вашего дохода идет на какие расходы, и соответственно составлять бюджет.

9. Месячный баланс

Этот баланс можно использовать для отслеживания продуктов, приобретаемых ежемесячно. Бюджет может быть сформулирован с учетом этого.

10.Список доходов и расходов домашних хозяйств

Это еще один отличный шаблон для использования. Запись ежемесячных счетов может быть сохранена. Вы можете изменить секции в соответствии с расходами вашего собственного дома.

Заключение

В Интернете доступно множество инструментов для составления бюджета, но если вы ищете что-то простое, попробуйте использовать электронную таблицу Excel. Электронная таблица Excel — отличное место для начала, потому что в нее легко вводить информацию и обновлять ее по мере необходимости. Если вы ищете более подробную информацию о том, как создать бюджет, посетите шаблон Excel офиса WPS для семейного бюджета. WPS Office — это бесплатный программный пакет, в котором вы можете скачать эти шаблоны. Офисное программное обеспечение WPS — это бесплатное приложение, которое вы можете загрузить и использовать на своем компьютере. Он предлагает поддержку форматов Word, Excel, PowerPoint и PDF. Вы также сможете делиться своими документами через электронную почту, Google Диск, Dropbox или другие службы облачного хранения. Загрузите его с веб-сайта и из магазина Google Play.

10 лучших шаблонов семейного бюджета для Excel

Составление бюджета имеет решающее значение для любого домохозяйства, как и 10 лучших шаблонов семейного бюджета для листов Excel. Финансовый менеджмент является одним из ключевых навыков в жизни. Одним из главных приоритетов является то, как сохранить бюджет и следовать ему. Расходы иногда могут выйти из-под контроля, и единственный способ контролировать их — вести их учет. Имея планировщик семейного бюджета именно это делает. Эти шаблоны позволяют бесплатно скачать листы с формулами.

В Интернете доступно множество шаблонов Excel для планирования семейного бюджета. 10 лучших шаблонов семейного бюджета для Excel можно загрузить бесплатно. Вы можете выбрать из них тот, который лучше всего подходит для вашего домашнего хозяйства или типа расходов. Эти бесплатные листы Excel очень помогают в этом процессе.

Отчет о месячном финансовом бюджете

Этот ежемесячный планировщик бюджета можно использовать для расчета всех расходов семьи. Вы можете отслеживать расходы за каждый месяц.

Рабочий лист домашнего бюджета

Чистый и лаконичный способ разделения различных расходов. Все они могут быть введены в этот шаблон и управлять бюджетом.

Простой рабочий лист бюджета

Он не только учитывает данные и дифференцирует их по различным разделам, но также дает круговую диаграмму, чтобы вы могли видеть, какая часть ваших денег идет на сбережения, а какая на расходы, на более широкой картине. .

Простой рабочий лист бюджета

Говорят, старое на вес золота — этот рабочий лист именно такой! Его можно использовать для проверки привезенных дополнительных вещей и того, насколько это влияет на бюджет.

Управление бюджетом свадебных расходов

Свадебный бюджет может выйти из-под контроля, если у вас нет возможности его контролировать. Этот шаблон можно использовать для перечисления всех расходов. Таким образом, через раздел примечаний вы узнаете, стоит ли того каждый раздел расходов или нет.

Рабочий лист современного базового бюджета

Если вы ремонтируете свой дом или обставляете построенный дом, этот шаблон можно использовать. Первоначально он предназначался для дверей и окон, но его можно изменить для учета всего, что связано с вашим домом.

Отчет о ежемесячных расходах

Отслеживайте ежемесячные расходы своей семьи с помощью этого шаблона. Этот лист Excel отлично подходит для общего обзора годовых расходов через ежемесячные расходы.

График доходов и расходов

Здесь рассматривается каждая деталь ваших доходов и расходов. Вы можете видеть, какая часть вашего дохода идет на какие расходы, и соответственно составлять бюджет.

Ежемесячный балансовый отчет

Этот балансовый отчет можно использовать для отслеживания продуктов, приобретаемых ежемесячно. Бюджет может быть сформулирован с учетом этого.

Список доходов и расходов домохозяйства

Это еще один отличный шаблон для использования. Запись ежемесячных счетов может быть сохранена.