Как вести семейный бюджет в Excel – шаблон для ведения домашнего бюджета

Содержание

1. Создаем информативный домашний финансовый баланс
2. Управление функциями книги
3. Детализируем свои расходы

1 Создаем информативный домашний финансовый баланс

В книге есть 3 листа:

• Первый – информационная сводка с графиками и возможностью отслеживания изменений в бюджете на протяжении года;
• Второй лист – подробный перечень расходов и доходов в каждом месяце;
• Третий лист – настройки книги, категорий и перечней.

Мы рассмотрим лишь самые главные параметры и внесем несколько важных, на наш взгляд, изменений. Вот как выглядит книга в целом.

Единственным минусом книги мы считаем отсутствие подробной информации об инвестициях, которые делает семья. В наше время, когда интернет-инвестирование является почти неотъемлемой частью управления домашним хозяйством, забывать об учете прибылей с инвестиций нельзя. Данная таблица упускает возможность контроля за инвестициями. Впрочем, достаточно просто изменить одну из категорий расходов на «инвестиции» и добавить разные стартапы или ПАММ-счета.

Если просмотреть наш рейтинг компаний, то можно увидеть, что диверсификация вложений – самый результативный метод инвестирования для любого семейного бюджета. Эту книгу Excel можно и нужно использовать для того, чтобы контролировать личный инвестиционный портфель и вести наглядный учет своей финансовой деятельности.

Как пользоваться данной книгой Excel? Разработчики продемонстрировали широкий спектр возможностей самой программы MS Excel и сделали данную книгу максимально функциональной. Шаблон «Типовой семейный бюджет» использует графики, выпадающие списки, постоянные ссылки на ячейки и другие инструменты версии 2013 года. Сделано все очень удобно. Личный или семейный бюджет вести очень легко.

2 Управление функциями книги

Наибольшую сложность вызывает быстрое освоение всех возможностей шаблона.

Описывать все кнопки и их возможности нет необходимости. Некоторые важные для учета функции описаны в специальной встроенной справке. Шаблон содержит также и несколько простых функций, которые не бросаются в глаза сразу же, но позволяют намного более комфортно вести учет расходов и доходов в Excel.

Второй лист – это очень удобная и детализированная таблица, которая делает ведение семейного баланса сравнительно простым делом. В таблице используются категории и расходные статьи, указанные на листе «Настройки». Вести учет легко, благодаря автоматизации многих операций на данном листе.

Очень удобно использовать также и формулы подведения итогов. В ниспадающем списке можно выбрать разные способы отражения итоговой информации по каждой категории расходов (по умолчанию, можно изменить набор формул):

• Среднестатистическое значение расходов;
• Количество расходных статей или активных расходных статей;
• Самая большая статья расходов в категории;
• Самая маленькая статья расходов в категории;
• Общая сумма;
• Отклонения и дисперсии значений.

В категории доходы есть специальные статьи:

1. Зарплата и чаевые;
2. Доходы от процентов;
3. Дивиденды;
4. Компенсации и возмещения;
5. Другие доходы.

Мы предлагаем заменить их другими категориями, которые данный шаблон не учел. Таблица станет намного более информативной в плане отслеживания ваших регулярных инвестиций и их доходности. Мы предлагаем вот такой список доходов:

1. Зарплата;
2. Социальные выплаты;
3. Дивиденды;
4. Депозиты;
5. Накопительные вклады;
6. ПАММ-счет 1;
7. ПАММ-счет 2;
8. ПИФ.

Подобная детализация позволит сделать нагляднее процесс управления вашими семейными финансами. Средства можно разделить на несколько небольших капиталов и вложить в несколько счетов. Отслеживать их успехи можно будет в вашей собственной виртуальной бухгалтерии. Правильным решением также будет предварительное внесение в книгу новой категории расходов: сбережения и инвестиции.

Мы уже много раз говорили о необходимости создания в бюджете экстренного запаса денег, небольшого фонда для уплаты непредвиденных расходов. Создайте на листе «Настройки» новую категорию расходов и уже в начале месяца заложите на них ту или иную сумму. Мы внесли в наш шаблон несколько изменений. Вы можете увидеть их на картинке ниже.

3 Детализируем свои расходы

Лист «Настройки» позволяет сделать детализацию вашего баланса по-настоящему информативной и поможет вам сократить расходы путем оптимизации бюджета в следующем месяце на основе итогов текущего. В самом начале работы с книгой не поленитесь и расширьте количество расходных статей по максимуму, чтобы даже самые небольшие траты были в обязательном порядке отражены в бухгалтерии.

Инвестиции нужно также отслеживать досконально. Личный бюджет будет крепче, если вести учет доходов от инвестиционной деятельности в информативном и понятном виде.

Прибыли от капиталов будут служить дополнительной мотивацией для активного инвестирования, что в современном мире является очень важным аспектом управления домашним хозяйством. На листе «Настройки» постарайтесь задержаться и обдумать все возможные предстоящие траты, доходы и прибыли. Вносить изменения можно каждый месяц вместе с появлением новых расходных статей.

Учет семейного бюджета в Гугл таблице

• Ігор Білецький
• 06.09.2021
• Комментариев нет

Как вести учет бюджета в Гугл таблице? Пользуйтесь готовым шаблоном для этих задач и настраивайте под свои потребности.

Ведение семейного бюджета — полезная привычка, которая позволяет планировать расходы и доходы, перераспределять денежные потоки, планировать и прочие моменты.

На фоне множества платных и бесплатных программ на просторах интернета мы для своих потребностей создали гугл таблицу, которой хотим поделиться с читателями нашего блога.

Кстати, если наш сайт принес вам пользу и вы хотите сказать нам «Спасибо» и поддержать нас 🙏, то это можно сделать ЗДЕСЬ.

 
Таблицей может пользоваться один человек или много (например, семья). Для этого нужно просто дать права доступа к таблице тому, кто будет вести бюджет.

Итак, приведу краткое описание возможностей и функционала Гугл таблицы для учета семейного бюджета.

Таблица состоит из 5-ти листов — «ВводДанных», «Доходы», «Расходы», «Аналитика» и «Настройки».

На первом листе мы вводим данные о доходах и расходах. Для наглядности ввел несколько значений.

Предусмотрена возможность для быстрого перехода на новую строку (в конец данных) для каждого из блоков (Доход или Расход).

Данная возможность удобна, если у вас введено очень много данных и крутить колесиком мышки долго и неудобно. Для быстрого перехода можно либо кликнуть на соответствующий пункт меню, либо чекбокс.

Также на листе ввода предусмотрен мини-калькулятор для удобства ввода данных. Как можно видеть на скриншоте, слагаемые и вычитаемые можно вводить по всей длине колонок.

Данные для выпадающих списков по статьям доходов и расходов вносятся на листе Настройки.

Итоговые данные по доходам и расходам с помощью специальных формул выводятся на листы Доходы и Расходы соответственно. В колонке Категория выводится список категорий, которые у вас задействованы, а далее идет общая сумма и разбивка по месяцам.

Для наглядности и анализа бюджета есть лист Аналитика, где в виде сравнительной таблицы и диаграмм можно проанализировать основные источники дохода и расхода.

Для того, чтобы бесплатно получить таблицу, заполните форму ниже.

Внимание! Если вы не получили письмо, проверьте раздел «Промоакции» (для gmail) и раздел «Спам» (на всякий случай)

Вводить данные о расходах или доходах удобно сразу по факту их свершения. Например, после очередной покупке в супермаркете.

Поэтому хорошо, если есть возможность ввести данные с мобильного устройства.

Конечно, сегодня большинство мобильных телефонов позволяют открывать гугл таблицы, но гораздо удобнее, если вводить данные с помощью гугл форм. Они прекрасно адаптированы под мобильные устройства.

В расширенной версии таблицы для учета семейного бюджета дополнительно реализована возможность вводить данные о расходах и доходах с помощью гугл форм.

Стоимость расширенной версии таблицы учета семейного бюджета — 5 дол.

Интересно? Кликайте по ссылке ЗДЕСЬ.

P.S. Мы дополнительно в своей таблице учета финансов добавили лист со списком банковских карточек и действующим по ним списком категорий продуктов и услуг с процентом кэшбэк. В случае необходимости специальный телеграм-бот выводит актуальные данные по нужной нам категории товаров и услуг и величиной кэшбэк в телеграм.

Подробно о работе телеграм-бота и как его можно бесплатно получить, читайте здесь.

Рекомендую почитать:

• «10 бирж фриланса и удаленной работы для новичков и профи: список и рекомендации по заработку»
• «Бесплатная мультиссылка за 5 минут для Инстаграм, Тик Ток, Фейсбук и др. »
• «Учет заказов по работе с клиентами в Гугл Таблице: бесплатное готовое решение»

 

10 бесплатных электронных таблиц домашнего бюджета

Читатель недавно спросил меня, знаю ли я какие-нибудь хорошие и бесплатные электронные таблицы бюджета – в частности, шаблон домашнего бюджета для Excel.

Лично я люблю Excel и получаю удовольствие от создания электронных таблиц, но я знаю, что не все заинтересованы в этом так, как я. 😉

Любите ли вы создавать электронные таблицы или просто любите их использовать, у нас есть много хороших вариантов для вас!

Бесплатные листы ниже…

Каждый из приведенных ниже листов бесплатен и предназначен для использования с Excel, но, скорее всего, будет работать, если вы используете OpenOffice (по сути, бесплатную версию Microsoft Office). Некоторые из них также могут работать с Документами Google, но мне не повезло с импортом некоторых документов в Документы Google.

Что лучше для вас?

Каждый из приведенных ниже бюджетных листов имеет свои сильные и слабые стороны, поэтому попробуйте их, посмотрите, что работает, и при необходимости внесите коррективы и изменения. Если у вас есть таблица, которую вы построили или нашли (которую можно распространять бесплатно), дайте ссылку на нее в комментариях ниже.

Новое в составлении бюджета?

Короче говоря, я тестировал приложения для составления бюджета, программное обеспечение и электронные таблицы в течение последних 13 лет (я знаю, что это довольно занудно). И я изо всех сил пытался найти что-нибудь, что сработало бы для нас с Линдой, пока мы не открыли Метод Реальных Денег.

Что такое метод реальных денег?

Это более простая, легкая и эффективная альтернатива традиционному бюджетированию. Так что, если в прошлом вы боролись с бюджетированием и просто хотите простое и работающее решение, обязательно ознакомьтесь с ним.

Электронные таблицы для составления домашнего бюджета

Здесь перечислены все шаблоны личного бюджета, перечисленные в произвольном порядке. Если вы хотите увидеть их в действии, вы можете посмотреть это видео здесь.

Это мой любимый лист Excel, который я нашел, но недостатком является то, что это только бесплатная демоверсия, а полная версия стоит 15 долларов.

Загрузить

Этот удобный шаблон семейного бюджета в Excel обладает достаточным количеством функций, которые помогут вам привести свой бюджет в порядок.

Загрузить: Нажмите здесь, чтобы загрузить  

Красочный и простой способ отслеживать свой бюджет и общий финансовый снимок!

Загрузить: Файл Excel (XLS) | Google Docs

Электронная таблица ежемесячного бюджета с письменным и видеоруководством по ее использованию. Также есть удобный калькулятор топлива.

Скачать: Требуется подписка на информационный бюллетень

5Бесплатный шаблон бюджета

Это электронная таблица, которая также включает в себя версию таблицы бюджета в формате PDF. Он был создан CPA, так что это о чем-то говорит.

Скачать: требуется подписка на рассылку новостей 

Это хорошо, если вы пытаетесь сложить доходы и расходы и найти разницу между ними.

Загрузить: Файл Excel (XLS) | Документы Google

На этом листе представлены все возможные категории для составления свадебного бюджета, место для оценки ваших расходов, а также для отслеживания фактических расходов.

Загрузка: загрузка XLS или Google Таблиц

8GLBL Бюджетная таблица

Простота отличается от большинства тем, что работает по периодам оплаты, а не по месяцам.

Загрузить: Файл Excel (XLS) 

Это действительно классная таблица, которая поможет вам выбрать лучший способ погашения долгов. Это позволяет вам создать график сокращения долга на основе метода долгового снежного кома. Первая страница представляет собой базовый калькулятор , на котором вы можете ввести свою информацию, выбрать общий ежемесячный платеж и просмотреть сводку результатов, основанных на вашей стратегии сокращения долга. Вторая страница предназначена для печати график платежей , чтобы помочь вам отслеживать ваши успехи.

Загрузить: Файл Excel (XLS) 

10Листок личного бюджета

Знаменитый старый шаблон бюджета Microsoft. Это очень просто, но оказалось полезным с более чем 2 000 000 загрузок. Мне нравится этот, потому что все, что он делает, это предоставляет таблицу для сложения ваших расходов и доходов, показывающую разницу.

Загрузить: файл Excel (XLS)

Очень тщательно с возможными платными обновлениями, если это необходимо.

Скачать: с веб-сайта

Хорошая и простая таблица бюджета. Пользователь должен вводить каждую покупку и детали, чтобы получить полное и точное отслеживание ежедневных расходов.

Загрузить: файл Excel (XLS) | Документы Google

13. Не совсем таблица для составления бюджета

И поскольку мы говорим о бесплатных электронных таблицах, я расскажу вам об одной, которую я создал и использую. Это не обязательно для составления бюджета, но это действительно помогает поддерживать порядок в наших финансах.

• FLOP (Финансовая жизнь на одной странице) — в основном мой балансовый отчет для расчета моего собственного капитала, отслеживание номеров счетов и другой информации обо всех моих финансовых счетах.

Как составить выигрышный бюджет сегодня

Если вам нужна дополнительная информация и конкретные инструкции о том, как составить бюджет, которого вы действительно можете придерживаться, ознакомьтесь с нашим онлайн-курсом «Бюджетирование на реальные деньги». Это более простая, легкая и эффективная альтернатива традиционному бюджетированию. Так что, если в прошлом вы боролись с бюджетированием и просто хотите простое и работающее решение, обязательно ознакомьтесь с ним.

Дополнительные мысли о составлении бюджета домохозяйства

Если вы только начинаете составлять бюджет, я предлагаю прочитать две статьи, которые я написал: «Как составить бюджет» и «Почему составление бюджета похоже на выпечку печенья». По личному опыту могу заверить, что в первый месяц у вас не получится. Ничего страшного, просто продолжайте вносить коррективы, и с каждым месяцем это будет становиться все лучше и легче.

Составление бюджета в той или иной форме имеет решающее значение, если вы хотите управлять своими финансами или избавиться от долгов.

Если вы только начинаете, я желаю вам всего наилучшего и дайте нам знать, что вы узнали в комментариях! Кроме того, обязательно ознакомьтесь со статьей, в которой я написал список 15 мест, где можно получить бесплатное программное обеспечение для ведения бюджета.

Лучшие шаблоны бюджета Excel

Microsoft Excel — это полнофункциональное приложение для работы с электронными таблицами с множеством функций для управления данными. Благодаря своим надежным функциям и часто используемым вычислениям, это также надежный инструмент управления капиталом.

Содержание

• Шаблон простого бюджета
• Шаблон личного недельного бюджета
• Шаблон личного месячного и годового бюджета
• Шаблон семейного бюджета
• Шаблон семейного бюджета
• Шаблон бюджета с нуля
• Шаблон бюджета колледжа
• Шаблон бюджета на командировки
• Шаблон бюджета на мероприятия
• Шаблон бюджета на свадьбу
• Есть ли шаблон бюджета в Excel?
• Как составить хороший бюджет в Excel?
• Какая таблица лучше всего подходит для бюджета?

Если вы хотите отслеживать и управлять бюджетом, будь то для себя, своей семьи или специального мероприятия, Excel — отличный выбор. К счастью, вам не нужно начинать с нуля. Это лучшие шаблоны бюджета Excel для начала работы.

Простой шаблон бюджета

Начиная с чего-то простого, вам может не понадобиться шаблон с наворотами, как показано ниже. Этот простой шаблон бюджета отлично подходит для отдельных лиц или пар.

Добавьте свои доходы вверху, расходы внизу и посмотрите итоги внизу. Каждое место позволяет вводить прогнозируемые и фактические суммы. У вас также есть хорошая гистограмма, показывающая прогнозируемые и фактические доходы и расходы.

Шаблон личного недельного бюджета

Если вы получаете оплату еженедельно или раз в две недели и хотите управлять своим бюджетом таким же образом, взгляните на этот шаблон недельного бюджета.

Выберите вкладку Еженедельно или Раз в две недели по своему усмотрению. Затем введите доходы и расходы с тем, что вы составляете в бюджете, и каковы будут фактические расходы. Справа вы увидите столбец «Месяц-дата», а также разницу между расчетными и фактическими суммами.

Шаблон личного месячного и годового бюджета

В этом шаблоне личного бюджета есть все, что нужно для отслеживания вашего ежемесячного и годового индивидуального бюджета. Вы можете увидеть весь год на одном листе с точками для каждого месяца.

Введите доход, цели сбережений, расходы на домашнее хозяйство, здравоохранение, отдых и прочие расходы в соответствующих разделах. Перейдите на вкладку Dashboards , чтобы просмотреть красочные графики и диаграммы доходов, расходов и года с первого взгляда.

Образец семейного бюджета

Для семей любого размера важно отслеживать доходы, счета, расходы и сбережения. Этот шаблон планировщика семейного бюджета предоставляет множество инструментов для управления семейными финансами.

Шаблон включает вкладки для трехмесячного отслеживания, охватывающего весь год. У вас также есть вкладки специально для предполагаемого и фактического дохода, общих расходов с графиками и диаграммами, а также инструменты для сбережений на пенсию и колледж. Затем для быстрого просмотра общих доходов и расходов посетите вкладку Результаты .

Образец семейного бюджета

В качестве альтернативы семейному бюджету взгляните на этот шаблон планировщика семейного бюджета. Это дает вам один большой лист для отслеживания всего в вашем доме каждый месяц.

Вы можете включить домашние расходы, повседневную жизнь, развлечения, здоровье, отдых, детей, бизнес и даже домашних животных. Также есть место для разных расходов, которые появляются в течение месяца. Вы также увидите изящную сводку расходов в виде цветной гистограммы.

Шаблон бюджета с нулевой базой

Если вы уже используете метод составления бюджета с нулевой базой или хотите попробовать его, ознакомьтесь с этим шаблоном бюджета с нулевой базой.

Шаблон включает вкладки для вашего бюджета, пример, который поможет вам начать работу, и вариант для печати. У вас есть категории, необходимые для перечисления доходов и расходов, а также корректировок, долгов и сбережений. Вы увидите промежуточные итоги под каждым разделом, оставшийся бюджет и окончательный бюджет внизу.

Образец бюджета колледжа

Колледж достаточно сложен, и в то же время ему не нужно бороться с деньгами. Этот шаблон бюджета колледжа протянет вам руку помощи.

Шаблон включает раздел доходов и финансирования вверху и раздел расходов внизу. Вы можете разделить свой бюджет на семестр, чтобы отслеживать весь учебный год. Кроме того, вы можете вводить разовые или ежемесячные расходы, что идеально подходит для непредвиденных расходов.

Шаблон бюджета командировок

Путешествуете ли вы по делам или на отдых, вам нужно следить за своими расходами. Этот шаблон бюджета на поездку позволяет вам сделать это на одном простом листе.

Введите свой общий бюджет вверху, а затем включите описания, категории, количество и стоимость всех ваших расходов. Вы увидите краткую картину разницы между тем, что вы оцениваете, и фактическими затратами на поездку, а также удобную круговую диаграмму.

Шаблон бюджета мероприятия

Практически любому масштабному мероприятию нужен бюджет, чтобы держать расходы под контролем. Этот шаблон бюджета мероприятия идеален. Планируйте свою вечеринку, сбор средств, поездку или командную прогулку с легкостью.

Шаблон имеет три вкладки для Семинара, Лагеря и Гонки, но вы можете использовать любую из них для своего собственного мероприятия, введя свои данные. Включите расходы с доходом или финансированием по категориям, количеству и стоимости. Кроме того, вверху есть краткая сводка, чтобы все было в порядке с первого взгляда.

Шаблон свадебного бюджета

Если и есть какое-то событие, где важно следить за бюджетом, то это свадьба. С помощью этого шаблона свадебного бюджета вы можете управлять всем: от одежды до репетиции ужина и медового месяца.

Преимущество этого шаблона в том, что вы можете ввести оценочные суммы на вкладке Estimator. Затем они заполняются на вкладке «Бюджет». Вносите все расходы в соответствующие разделы по мере их возникновения и держите весь особый день на разумном финансовом пути.

Есть ли шаблон бюджета в Excel?

Microsoft Excel имеет собственный набор шаблонов, которые вы можете использовать. Многие из них похожи на те, что вы видите здесь, по типу бюджета. Тем не менее, те, что в этом списке, предоставляют вам дополнительные возможности помимо того, что вы найдете в Excel, и предлагают некоторые дополнительные возможности, которые могут оказаться полезными.

Чтобы просмотреть шаблоны Excel в Интернете, посетите веб-сайт шаблонов Microsoft Office.

Как создать хороший бюджет в Excel?

Создание рабочего бюджета начинается с правильных инструментов. Excel — это надежное приложение для отслеживания различных типов бюджетов. И когда вы используете шаблон, подобный одному из этого списка, вы отлично начинаете.

Просто помните, что ваш бюджетный лист хорош настолько, насколько хороша информация, которую вы в него вложили. Ключ в том, чтобы не отставать от своего бюджета и убедиться, что вы включили все.

Совет : Вы также можете защитить паролем файл Excel, если беспокоитесь о конфиденциальности.