Стандартные стратегии доверительного управления — fdu.ru

* — Порядок расчета и выплаты вознаграждения представлен в Приложении №3 Регламента доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги и производные финансовые инструменты

** — Размер указанных расходов может изменяться в зависимости от изменения тарифов брокера

Наименования действующих стандартных стратегий (переход к информации о доходности стратегии)	Стандартный инвестицион-ный профиль	Инвестицион-ный горизонт, мес.	Цель инвести-рования	Информация о физическом лице, которому предлагается стандартная стратегия управления		Вознаграждение доверительного управляющего*		Среднегодовые расходы, связанные с доверительным управлением в процентах от средней СЧА за 12 месяцев**	Описание рисков, связанных с инвести-ционными стратегиями
				Предполагаемый возраст физического лица	Среднемесячные доходы и среднемесячные расходы физического лица за последние 12 месяцев	Фиксиро-ванное возна-граждение, в процентах от средней СЧА в год	Возна-граждение от инвести-ционного дохода за 12 месяцев, в процентах
IPO ***	Ультра	12	Высший приоритет – существенное увеличение стоимости активов, Вторичный приоритет – минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	1,0	25	2,50	Описание рисков
Twelve Cups ДУ Презентация	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	0	35	0,35
Алексей Чичикин	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	3,0	15	0,75
Американские акции	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	10	0,25
Бегущая по волнам	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	20	0,75
Весь Comon Презентация	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	0	0	Надбавка к стоимости пая при выдаче – 0,5 % Скидка со стоимости пая при погашении – 0,5 %
Восхождение	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	20	1,15
Высота: 70/30	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	1,0	15	0,60
Высота: Абсолют Презентация	Ультра	12	Высший приоритет – существенное увеличение стоимости активов, Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	1,0	15	1,25
Высота: Денежный поток – USD	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	1,5	0	0,50
Высота: Денежный поток – рубли	Консервативный	12	Высший приоритет — сохранение капитала, получение дохода выше банковского депозита. Вторичный приоритет — увеличение стоимости активов, получение дохода выше банковского депозита	от 14 и более	Без ограничений	1,5	0	0,50
Гармония	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	15	1,40
«Голубые фишки» USA	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	20	2,00
Дамир Акчурин	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	3,0	15	0,26
Дивидендная	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	15	0,60
Долгосрочный инвестор – госслужащий	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	1,5	10	0,75
Долгосрочный инвестор ***	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	15	1,00
Еврооблигационная Презентация	Ультра	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов, получение дохода выше банковского валютного депозита. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	1,5	0	1,00
Еврооблигационная LIGHT	Ультра	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов, получение дохода выше банковского валютного депозита. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	0	0,75
Еврооблигационная QI ***	Ультра	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов, получение дохода выше банковского валютного депозита. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	1,0	0	1,50
Защита Каро-Канн	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	15	0,50
Кутузовская	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	3,0	15	6,80
Лучшие экономки Мира	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	10	0,25
Николай Солабуто	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	3,0	15	1,10
Новые глобальные лидеры	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	15	0,55
Рантье Global*** Презентация	Ультра	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов, получение дохода выше банковского валютного депозита. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	1,5	0	2,95
Семь самураев	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	15	0,32
Синергия	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	4,0	20	0,40
Стабильный доход	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	15	0,30
Точечный удар	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	15	0,80
Финтех, банкинг, IT	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,0	20	0,77
«Хомяк» Андрея Саморядова» Презентация	Ультра	12	Высший приоритет – существенное увеличение стоимости активов, Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	2,5	15	5,90
Юлия Афанасьева	Продвинутый	12	Высший приоритет — увеличение стоимости активов. Вторичный приоритет — минимизация риска, сохранение капитала	от 18 до 70	Абсолютная разница между среднемесячными доходами и среднемесячными расходами не менее абсолютной величины допустимого риска стандартного инвестиционного профиля за период времени, равный инвестиционному горизонту, деленной на количество месяцев инвестиционного горизонта	3,0	15	0,50

Эксперты ждут роста спроса на золото и прибыли золотодобытчиков в 2023 году

4 января, 09:00

МОСКВА, 4 января. /ТАСС/. Наметившееся ослабление рубля может оказать дополнительную поддержку российским золотодобывающим компаниям с точки зрения себестоимости производства в 2023 году, считают опрошенные ТАСС эксперты.

По их прогнозам, средняя цена на золото составит $1,9 тыс. за тройскую унцию. Эксперты также ожидают, что спрос на физическое золото в России и мире продолжит расти.

Прогноз цен на драгметалл

Возможную существенную волатильность цен на золото на рынке отмечает руководитель управления аналитики по рынкам ценных бумаг Альфа-банка Борис Красноженов. По его оценкам, цена золота в 2023 году в среднем составит около $1,9 тыс. за тройскую унцию. При этом из-за волатильности цена может двигаться в широком диапазоне от $1,7 тыс. до $2,1 тыс.

«На динамику цены золота будут влиять краткосрочные ожидания по динамике ставок ФРС (Федеральной резервной системы США), развитие ситуации в экономике Китая, динамика инфляции, геополитические факторы и ожидания в отношении глобальной рецессии», — объясняет Красноженов. По его словам, ряд экспертов на рынке прогнозируют рост цен на золото до $3-4 тыс. за тройскую унцию в 2023 году. «Это возможно в случае утери мировыми ЦБ возможности контролировать инфляцию», — отмечает эксперт.

Директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков считает, что если ФРС продолжит повышать ставки, а экономика США сможет избежать рецессии, доллар продолжит укрепляться по отношению к основным валютам, и цены на золото смогут остаться на текущих уровнях в 2023 году. «Однако в среднесрочной перспективе высокие процентные ставки замедлят рост экономики, что ослабит доллар и приведет к очередному ралли в котировках золота», — сказал эксперт.

Экономика золотодобытчиков завязана на долларе, поэтому ослабление рубля повышает доходы предприятий и стимулирует спрос населения. «В этом отношении не приходится сомневаться, что мы увидим рост прибыли золотодобытчиков в 2023 году», — полагает Кабаков.

О спросе на инвестиционное золото

По мнению Красноженова, спрос на физическое золото в России и мире продолжит увеличиваться в 2023 году, и хотя темпы роста могут снизиться, золото останется одним из самых привлекательных активов среди розничных инвесторов. «В 2022 году после отмены НДС при покупке золотых слитков мы наблюдали рост спроса на физическое золото в России в шесть-семь раз. С учетом наличия рисков и высокой неопределенности на фондовом рынке, золото остается защитным активом, который сохраняет покупательную способность. Многие инвесторы следуют правилу, что инвестиции в золото не делают вас богатым, но необходимы для того, чтобы не стать бедным», — подчеркнул он.

В то же время Кабаков отметил, что спрос на золото может начать стагнировать уже во втором полугодии 2023 года в случае отсутствия роста реальных располагаемых доходов населения.

Экспорт российского золота в Китай

Согласно проанализированным ТАСС данным Главного таможенного управления КНР, Китай в январе — октябре 2022 года импортировал из России золото общей стоимостью $329,9 млн, что на 80% больше по сравнению с аналогичным периодом 2021 года.

При этом в октябре стоимость поставок составила рекордные за последние шесть лет $124,3 млн.

Спрос на золото со стороны ЦБ, физических лиц, ювелирного сектора и промышленности в КНР продолжает расти, сказал Красноженов, отметив, что золотодобытчики РФ будут наращивать поставки золота в Китай. «Что касается рентабельности, то российские золотодобывающие компании экспортируют металл по рыночной цене. В случае, если применяется переаффинаж, то стоимость данного процесса незначительно влияет на цену реализации золота», — пояснил эксперт. 

Теги:

РоссияКитай

10 финансовых стратегий для достижения ваших финансовых целей

Постановка целей для ваших денег — это первый шаг в разработке надежного финансового плана. Надеетесь ли вы накопить и инвестировать достаточно, чтобы выйти на пенсию раньше, или просто хотите создать резервный фонд, правильная финансовая стратегия может укрепить ваши усилия в достижении этих целей. Если вам нужно определить, какая тактика работает лучше всего, вот 10 способов улучшить свои шансы на достижение финансового успеха. Однако, если вы думаете о новой финансовой дорожной карте для себя, вы можете заручиться помощью профессионального финансового консультанта, чтобы он помог составить правильный план.

Четкий план ваших целей поможет вам не сбиться с курса. В нем будет указано, чего вы хотите достичь. Это жизненно важно для выбора сильной финансовой стратегии, чтобы вы могли видеть, как она соответствует тому, где вы хотите, чтобы ваши финансы были как сейчас, так и в будущем. При составлении плана не забудьте включить четыре вещи:

• Конкретную цель или желаемый результат
• Способ измерить ваш прогресс в достижении цели
• Сроки достижения цели
• Конкретные шаги, которые необходимо предпринять для достижения цели

Последнее особенно важно. Изложение каждого действия в процессе может избавить вас от догадок в достижении вашей цели. И не забудьте записать все это. Если вы изложите свой план в письменной форме, это мысленно укрепит ваше стремление следовать ему.

Если у вас есть письменный финансовый план, один из самых простых способов начать вносить изменения в этот план — сократить как можно больше расходов. Это означает избавление от всего, что вам не нужно в вашей жизни. Очень трудно достичь иной финансовой ситуации, если вы перерасходуете средства, пытаясь добиться больших успехов в сбережениях или инвестициях.

Сокращение ненужных расходов также является хорошей практикой, которая поможет вам стать более финансово независимым. Плохие вещи случаются время от времени. Вы можете в конечном итоге потерять работу или получить удар на рынке в течение короткого периода времени. Вы же не хотите копаться в резервном фонде каждый раз, когда что-то идет не так. Вместо этого живите намного ниже своего дохода, чтобы вы могли делать большие денежные движения по мере их поступления и не страдать, когда что-то идет не так.

Вы, вероятно, имеете в виду как краткосрочные, так и долгосрочные финансовые цели, но приоритет краткосрочных целей может дать вам импульс. Обычно они требуют меньше усилий, чтобы вы не сгорели.

Например, вы можете выбирать между началом инвестирования или погашением последних нескольких тысяч долларов, которые вы должны по студенческому кредиту. Сосредоточение внимания на долге может означать отсрочку ваших инвестиционных планов, но это компромисс, на который вы, возможно, захотите пойти, если готовы отказаться от этих кредитов навсегда.

Одно дело сказать, что вы хотите сэкономить определенную сумму денег или погасить определенную сумму долга; другое дело сделать это на самом деле. Построение бюджета таким образом, чтобы он учитывал ваши цели, а не фокусировался только на расходах, гарантирует, что вы будете ежемесячно вкладывать деньги в достижение своих целей.

Попробуйте добавить отдельную категорию бюджета для экономии, если вы еще этого не сделали. Если у вас есть несколько целей сбережений, над которыми вы работаете, вы можете разбить каждую из них на отдельную категорию. Назначение каждому доллару в вашем бюджете задачи предотвращает его ускользание.

Автоматизация — один из лучших инструментов для управления деньгами и достижения прогресса в вашем финансовом плане. Когда у вас запланированы автоматические переводы с вашего расчетного счета на сберегательный счет, например, вы можете наблюдать, как растут ваши деньги, не делая тяжелую работу и не испытывая соблазна потратить их в другом месте.

Автоматизация также может быть полезной, если ваши цели связаны с погашением долгов. Настройка автоматических платежей по кредитной карте раз в две недели может помочь вам свести к минимуму остаток, ограничивая при этом вероятность просроченных платежей или отрицательных оценок в вашем кредитном отчете.

Пенсионные планы и медицинские сберегательные счета (HSA), спонсируемые работодателем, предлагают то, что может показаться невозможным: бесплатные деньги. Воспользовавшись совместными взносами в этих типах планов, вы сможете быстрее накопить сбережения и быстрее достичь своих финансовых целей.

Если ваш работодатель предлагает их, убедитесь, что вы делаете взносы на спонсируемый пенсионный счет и HSA. Затем проверьте, будет ли ваш работодатель соответствовать вашим взносам. Рассмотрите возможность повышения ставки отсрочки по выбору, чтобы вы получали полное соответствие с работодателем.

Чем раньше вы начнете работать над своими сбережениями и инвестициями, тем лучше. Например, лучше всего начинать откладывать деньги на пенсию, как только вы получите свою первую работу. Индивидуальный пенсионный счет может помочь вам увеличить свои сбережения на льготной налоговой основе, независимо от того, предлагает ли ваш работодатель план или нет.

Второе лучшее время для достижения денежной цели — прямо сейчас. Чем дольше вы ждете, тем меньше вы можете заработать с точки зрения сложного процента.

Диверсифицируя свой инвестиционный портфель, вы можете управлять рисками, не забывая о своих целях. Это не позволяет вам выделять слишком большую часть своего портфеля на определенный тип ценных бумаг и обсчитывать свой потенциальный доход с течением времени.

Тот же принцип можно применить и к спасательным транспортным средствам. Храня средства на различных высокодоходных сберегательных счетах, депозитарных сертификатах, счетах денежного рынка, счетах с налоговыми льготами и налогооблагаемых счетах, вы можете получать разные нормы прибыли с разной степенью риска.

Еще одна финансовая стратегия для достижения ваших денежных целей заключается в увеличении суммы дохода, которую вы должны вкладывать в их достижение. Есть несколько способов сделать это: попросить повышения на текущей работе, добиться повышения, работать неполный рабочий день или заняться подработкой.

Решая, как увеличить свой доход, подумайте, какое направление принесет наибольшую отдачу от инвестиций. Дополнительные 20 часов в неделю на неполный рабочий день в дополнение к вашей обычной 40-часовой работе могут не стоить времени, если это лишь незначительно увеличивает ваш денежный поток.

Иногда может быть полезно взглянуть на свои финансовые цели со стороны. Если вы изо всех сил пытаетесь определить правильные стратегии и шаги для достижения своих целей, подумайте о том, чтобы поговорить с финансовым консультантом. Консультант может помочь вам оценить ваше текущее финансовое состояние и установить реалистичные цели в отношении времени и активов, которые у вас есть. И если вы когда-нибудь отклонитесь от курса, они могут помочь вам вернуться на правильный путь.

В целом, сильная финансовая стратегия, которая поможет вам достичь ваших целей, будет зависеть от того, каковы эти цели и каково ваше текущее финансовое положение. Правильная стратегия для вас будет сосредоточена на разумных финансовых принципах, помогая вам увеличить ваши общие сбережения на данный момент и на пенсию. Крайне важно, чтобы финансовая стратегия, которую вы решили использовать, соответствовала вашей ситуации.

• Ставить и достигать свои финансовые цели не всегда легко. Но найти подходящего финансового консультанта для вас не должно быть сложно. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам до трех проверенных финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
• Калькуляторы также могут быть полезными инструментами для составления финансового плана. Калькулятор выхода на пенсию, например, может помочь вам определить, находитесь ли вы на пути к достижению своей цели и сколько еще вам нужно накопить, чтобы достичь своей цели.

Фото: ©iStock.com/William_Potter, ©iStock.com/Geber86, ©iStock.com/marchmeena29

Ребекка Лейк Ребекка Лейк — специалист по пенсионному бизнесу, инвестициям и планированию недвижимости, которая уже десять лет пишет о личных финансах. Ее опыт в финансовой нише также распространяется на покупку жилья, кредитные карты, банковское дело и малый бизнес. Она работала напрямую с несколькими крупными финансовыми и страховыми брендами, включая Citibank, Discover и AIG, а ее статьи публиковались в Интернете на сайтах US News and World Report, CreditCards.com и Investopedia. Ребекка окончила Университет Южной Каролины, а также училась в Южном Чарльстонском университете в качестве аспиранта. Родом из центральной Вирджинии, сейчас она живет на побережье Северной Каролины вместе со своими двумя детьми.

Главная | Универсальные финансовые стратегии

Выход на пенсию ближе, чем вы думаете

Добро пожаловать, мы — компания Universal Financial Strategies, независимая команда профессионалов с многолетним опытом работы в сфере финансовых услуг. Мы используем скоординированный подход к планированию, чтобы помочь нашим клиентам достичь пенсионных целей.

Наша миссия — помочь клиентам и их семьям вести комфортный и уверенный образ жизни на пенсии. Мы помогаем нашим клиентам принимать решения с учетом всей их финансовой картины, и наша цель — всегда действовать в их интересах. Мы можем помочь вам выйти на пенсию и не только. Свяжитесь с нами сегодня чтобы начать.

Учить больше

Как мы помогаем

Мы поможем вам решить все проблемы, связанные с планированием выхода на пенсию, с помощью нашего целостного подхода к планированию, включая налоговый анализ, предвыборные стратегии социального обеспечения, планирование имущества, рекомендации по медицинскому обслуживанию и самые основные вопросы, связанные с выходом на пенсию. Самое главное, мы помогаем вам ответить, сколько денег вам понадобится для выхода на пенсию и как сохранить ваш доход.

Учить больше

Наш процесс

Мы разрабатываем стратегии, предназначенные для вас и ваших целей. Наш оптимизированный и подробный процесс разработан, чтобы упростить ваше пенсионное планирование и помочь вам эффективно и действенно обслуживать вас.

Учить больше

Наше преимущество

Мы понимаем, что клиенты ценят высокий уровень обслуживания, независимость и доверительные отношения. Поручая свое финансовое планирование доверенному консультанту, клиенты могут тратить свое время на то, что наиболее важно для них во время выхода на пенсию.

Учить больше

Контакт

Форма Вудбери CRS

Проверьте биографию своего финансового специалиста в BrokerCheck от FINRA.

Контент разработан из источников, которые, как считается, предоставляют точную информацию. Информация в этом материале не предназначена в качестве налоговой или юридической консультации. Пожалуйста, проконсультируйтесь со специалистами в области права или налогообложения для получения конкретной информации о вашей индивидуальной ситуации. Часть этого материала была разработана и произведена FMG Suite для предоставления информации по теме, которая может представлять интерес. FMG Suite не связан с названным представитель, брокер-дилер, зарегистрированная государством или Комиссией по ценным бумагам и биржам инвестиционная консультационная фирма. Высказанные мнения и предоставленные материалы предназначены для общей информации и не должны рассматриваться как приглашение к покупке или продажа любой ценной бумаги.

Мы очень серьезно относимся к защите ваших данных и конфиденциальности. С 1 января 2020 года Закон штата Калифорния о конфиденциальности потребителей (CCPA) предлагает следующую ссылку в качестве дополнительной меры для защиты ваших данных: Не продавать мою личную информацию.

Copyright 2023 FMG Suite.

Консультационные услуги по ценным бумагам и инвестициям, предлагаемые Woodbury Financial Services, Inc., членом FINRA, SIPC и зарегистрированным консультантом по инвестициям. Майкл Д. Пулс, Джеймс В. Предоэль, Дуглас А. Томпсон и Джеффри Т. Кулен являются представителями инвестиционного консультанта компании Woodbury Financial Services, Inc., зарегистрированного инвестиционного консультанта. Страховые услуги предлагаются компанией Universal Financial Strategies, 7431 O Street,  Lincoln, NE 68510, 402-323-8141, которая не связана с Woodbury Financial Services, Inc. Woodbury Financial Services, Inc. и ее представители не предоставляют налоговые или юридические консультации. . Инвесторы должны проконсультироваться со своим личным налоговым или юридическим консультантом для получения конкретных указаний относительно их индивидуальной ситуации.