Самые выгодные карты банков: 539 самых выгодных дебетовых карт 2022 – лучшие условия кэшбэка и начисления процентов на остаток

Содержание

Выбираем дебетовую карту: на что обратить внимание?

12 Июль 2022

К лету текущего года в стране числилось уже 58,54 млн банковских карт в обращении. Активно использовались среди них 29,96 млн. Восемь из десяти карт в обращении и девять из десяти активных — дебетовые карты. Мы промониторили рынок дебетовых карт и выбрали лучшие банковские предложения.

Всего дебетовые карты предлагают 13 БВУ РК. Мы не рассматривали премиальные дорогостоящие продукты. В обзоре собраны 13 популярных либо флагманских карт этих банков, либо наиболее расхожие карты класса Gold (впрочем, иногда рассматриваемый вариант был единственным, предлагаемым банком).

Из 13 банков, выпускающих дебетовые карты, лишь шесть БВУ предлагают бесплатное годовое обслуживание по своим картам как в первый год, так и в последующие: Банк Хоум Кредит (карта Lite), Банк ЦентрКредит (#картакарта), ForteBank (ForteBlack), Банк Фридом Финанс (Freedom Card), Евразийский Банк и Altyn Bank.

Самый большой лимит на бесплатное обналичивание — до 2 млн тг в сутки или 60 млн тг в месяц — предлагает Банк Хоум Кредит. В свою очередь, лимит у Евразийского Банка — всего до 1 млн тг в месяц, у Банка ЦентрКредит, ForteBank и Банка Фридом Финанс — до 500 тыс. тг в месяц, у Altyn Bank — лишь до 400 тыс. тг. в месяц.

Что касается переводов с карты на карту, внутри самого банка все шесть фининститутов предлагают переводы без комиссий.

При этом на карты других БВУ переводы без комиссии лимитируются. Самый большой лимит — до 4 млн тг в месяц без комиссии — предлагается по карте Банка Хоум Кредит. В свою очередь, лимиты у ForteBank и Банка Фридом Финанс составляют до 500 тыс. тг в месяц, у Банка ЦентрКредит — лишь до 200 тыс. тг. У Altyn Bank бесплатные внешние переводы на карты других банков возможны только по номеру телефона.

Что касается кешбэка, на текущий момент у Банка Хоум Кредит есть повышенный постоянный кешбэк в размере 10% на первые три месяца на оплату коммунальных услуг в приложении, на АЗС и в супермаркетах. В целом на любимые категории у Банка Хоум Кредит и Банка ЦентрКредит кешбэк составляет 10%, у Евразийского — до 30%, у Forte Bank —до 15%.

Гарантированный кешбэк предлагают пять из рассматриваемых шести БВУ (все, кроме Forte Bank). У Банка Фридом Финанс гарантированный кешбэк составляет 1,5%, у Банка Хоум Кредит и Банка ЦентрКредит — 1%, у Евразийского Банка и Altyn Bank — 0,5% на любые покупки.

Параметры продуктов прочих семи банков, не предусматривающих бесплатное обслуживание, можно посмотреть в таблицах.

В целом по итогам мая текущего года в РК числилось 45,4 млн дебетовых карт в обращении. Три из пяти карт — или 26,3 млн — активно использовались.

За год количество дебетовых карт в обращении выросло на 15,9%, в том числе количество активных карт — на 18,4%. За 10 лет количество дебетовых карт увеличилось в 5,1 раза, активных — почти в 6 раз.

Фильтр

Банки
- Altyn Bank
- AsiaCredit Bank
- Bank RBK
- Capital Bank Kazakhstan
- Delta Bank
- ForteBank
- kaspi bank
- Qazaq Banki
- RBS Казахстан
- Tengri Bank
- Альфа-Банк
- Альянс Банк
- АТФБанк
- Банк Kassa Nova
- Банк Астаны
- Банк ВТБ
- Банк Китая в Казахстане
- Банк Позитив Казахстан
- Банк Хоум Кредит
- Банк ЦентрКредит
- БТА Банк
- Евразийский Банк
- Жилстройсбербанк Казахстана
- Заман-Банк
- Исламский банк Al Hilal
- Казинвестбанк
- Казкоммерцбанк
- Карточки
- КЗИ Банк
- Народный банк
- НБ Пакистана
- Нурбанк
- Сбербанк
- Ситибанк Казахстан
- Темiрбанк
- ТПБ Китая
- Цеснабанк
- Шинхан Банк Казахстан
- Эксимбанк Казахстан
Регионы
- Акмолинская
- Актюбинская
- Алматинская
- Алматы
- Астана
- Атырауская
- Восточно-Казахстанская
- Жамбылская
- Западно-Казахстанская
- Карагандинская
- Костанайская
- Кызылординская
- Мангистауская
- Павлодарская
- Регионы
- Северо-Казахстанская
- Южно-Казахстанская
Отрасли
- Горнодобывающая промышленность
- Микрофинансирование
- Обрабатывающая промышленность
- Сельское хозяйство
- Строительство
- Торговля
- Транспорт и связь
Экономика

Фильтр имеет двухуровневую систему.

Чтобы выбрать один объект, необходимо нажать на ссылку, чтобы отобразить взаимосвязи объекта с другими показателями, необходимо поставить галочку напротив интересующих показателей и нажать кнопку «выбрать»

в какие банки идти россиянам — Выберу.ру на vc.ru

Финансовый маркетплейс «Выберу.ру» представляет подборку лучших дебетовых карт от казахстанских банков. Все карты доступны для нерезидентов — легко оформить во время поездки в Казахстан. Пригодятся для покупок за рубежом, оплаты онлайн-сервисов и денежных переводов.

8243 просмотров

Freedom Finance Bank

Freedom Finance Bank — карта Freedom card

Freedom card — мультивалютная дебетовая карта Mastercard Gold/World с одновременной привязкой к счетам в тенге, долларах, евро и рублях. Подойдет тем, кто хочет совершать операции в любой точке мира без конвертации: деньги спишутся со счета, которому будет соответствовать валюта операции.

Бесплатное обслуживание и SMS-информирование.
Снятие наличных: в кассе и банкоматах банка до 500 тыс. тенге в месяц — бесплатно, более 500 тыс. — 1%. Снятие наличных в любых других банках — 1,5% от суммы + 1 500 тенге.
Переводы: внутри мобильного приложения (без ограничений по сумме) и на карту другого банка Казахстана (до 500 тыс. тенге) — бесплатно, более 500 тыс. — 0,9% от суммы. Переводы за рубеж — 1%, минимум 250 тенге.
Кешбэк со всех покупок — 1,5%.

Как оформить? Freedom card можно бесплатно открыть с 18 лет в одном из отделений банка, которые, правда, есть не во всех городах. Вам потребуется местная сим-карта, казахстанский ИИН и загранпаспорт со штампом о въезде в Казахстан. Изготовление именной карты займет 3-10 дней, а забрать ее сможет посредник по доверенности.

Freedom Finance Bank входит в брокерский инвестиционный банк Freedom Holding Corp. со штаб-квартирой в США и занимает 15 место в рейтинге лучших банков Казахстана.

Bank RBK — карта Prisma Gold

Мультивалютная Prisma Visa Gold позволяет снимать без комиссии практически в любом банкомате мира до 500 тыс. тенге в месяц. Она подойдет путешественникам и тем, кто часто ездит по делам за рубеж.

Стоимость обслуживания: 150 тенге в месяц или бесплатно при депозите более 500 тыс. тенге. Бесплатные SMS-уведомления.
Снятие наличных: в банкоматах по всему миру до 500 тыс. тенге в месяц — бесплатно, более 500 тыс. — 0,9% от суммы.
Переводы: на карту иностранного банка — 0,9% от суммы, минимум 200 тенге.
Кешбэк: моментальное начисление кешбэка реальными деньгами в размере 1% от покупки в любой стране.

Как оформить? Граждане РФ старше 18 лет могут оформить Prisma Gold в любом отделении банка, предъявив загранпаспорт с отметкой о въезде и казахстанский ИИН. Максимальный срок изготовления карточки 5 дней, а при необходимости Prisma Gold сделают за 8 часов в головном офисе в Алматы.

Bank RBK имеет 27 отделений в Казахстане, является девятым банком по размерам активов и восьмым по степени надежности на казахстанском рынке.

Kaspi Bank — карта Kaspi Gold

Kaspi Gold выпускается только в местной валюте тенге и больше всего подойдет тем, кто намерен пользоваться картой на территории Казахстана: при переводе или оплате в валюте других стран платежи будут пересчитываться по внутреннему курсу банка.

Стоимость обслуживания: первые 12 месяцев обслуживания бесплатно, далее — 1995 тенге в год.
Снятие наличных: по всему миру до 300 тыс. тенге — 0%, более 300 тыс. — 0,95% от суммы превышения.
Переводы: внутри банка переводить деньги можно без комиссии, на карту любого другого банка — 0,95% (минимум 200 тенге).
Кешбэк: 0,5% за за любые покупки (кроме оплаты товаров и услуг в интернете).

Как оформить? Россияне старше 16 лет могут бесплатно получить Kaspi Gold в любом отделении банка — именная Visa выдается сразу после оформления договора на обслуживание. При себе надо иметь смартфон с местной сим-картой, казахстанский ИИН, номер российского ИНН и загранпаспорт с отметкой о пересечении границы Казахстана.

В мобильном приложении Kaspi.kz можно оформить дополнительную карту для детей от 10 до 16 лет с бесплатным обслуживанием. Там же удобно переводить деньги, оплачивать счета, заказывать авиабилеты, можно даже открыть ИП.

Kaspi Bank — один из лидирующих банков Казахстана. Третий по размеру активов и самый популярный в стране, вроде нашего Сбера: встретить банкоматы Kaspi можно на каждом шагу.

Банк «ЦентрКредит» (BCC) — «КартаКарта»

«КартаКарта» подойдет тем, кто рассчитывает на хороший кешбэк: по отдельным категориях он достигает 30%. Карта оформляется в тенге.

Бесплатное обслуживание и SMS-уведомления.
Переводы: внутрибанковские переводы и на карты других банков Казахстана — 0%. Онлайн-переводы на карты зарубежных банков — 1% + 250 тенге.
Снятие наличных: в банкоматах BCC до 500 тыс. тенге в месяц — 0%, в банкоматах других банков Казахстана до 300 тыс. тенге в месяц — 0%. Снятие наличных в банкоматах банков за рубежом — 1,5% + 300 тенге.

Как оформить? Неименную карту Visa, привязанную к местной валюте, россиянам бесплатно откроют во время первого визита в банк. Для этого потребуется минимум документов: казахстанский ИИН, заграничный паспорт с печатью о прохождении границы Казахстана и местная сим-карта.

В мобильном приложении банка можно бесплатно оформить детскую и пенсионную карту с обслуживанием за 0 тенге.

Банк «ЦентрКредит» находится на седьмом месте по размерам активов. В мае 2022 он выкупил местную «дочку» российского «Альфа-банка», переименовав ее в Eco Center Bank.

«Евразийский банк» — карта Mastercard World PayPass

Мультивалютная карта с хорошими лимитами на снятие и одной из лучших программ лояльности: за каждую покупку банк начислит до 35% бонусов от суммы. Подойдет тем, кто любит экономить, не отказывая себе в тратах.

Бесплатные выпуск и обслуживание карты. SMS-уведомления стоят 150 тенге в месяц, можно оформить и моментально получить неименные моновалютные карты в долларах и евро.
Снятие наличных: в сети «Евразийского банка» до 1 млн тенге в месяц — бесплатно, более 1 млн — 0,95% от суммы превышения. В других банках Казахстана: до 300 тыс. тенге в месяц – бесплатно, свыше — 1%. За границей: до 300 тыс. тенге в месяц — бесплатно, свыше – 1,5%.
Переводы: в иностранные банки — 1,5% от суммы + 500 тенге.

Как оформить? Для открытия карты понадобится стандартный набор документов. Кроме этого, у вас попросят российский ИНН и выписку с любого российского счета за последние 6 месяцев. Именная карта изготавливается 5-7 рабочих дней и по желанию бесплатно доставляется курьером.

«Евразийский банк» входит топ-10 крупнейших и надежных банков Казахстана: имеет 17 филиалов и 113 отделений. Почти 20% жителей Казахстана держат в нем свои счета.

Посмотреть другие предложения банков Казахстана можно на «Выберу.ру».

Автор: Алексей Филимонов

Проездная карта премиум-класса первого класса

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Эта карта приносит бонусные баллы за поездки и питание, которые можно обменять на более ценные товары через Chase. Плюсы тоже накапливаются, но они имеют свою цену.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Наша оценка

5.0

Рейтинг NerdWallet

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула подсчета очков учитывает тип проверяемой карты (например, возврат наличных, путешествие или перевод остатка), а также тарифы, комиссии, вознаграждения и другие функции карты.

Практический результат:

Благодаря большому бонусу за регистрацию, повышенным вознаграждениям за поездки и питание, ежегодным кредитам в сотни долларов и другим преимуществам, эта карта является хорошим выбором для частых путешественников.

Прыжки до: Полный обзор

Chase Sapphire Reserve®

Годовой комиссия

$ 550

Обычный апрель

19,99% -26,99% переменная APR

Intro

Recable. Кредитный рейтинг

720-850 (отлично)

Краткие факты

Pros & Cons

Альтернативный выбор: простые вознаграждения, более низкая годовая плата

Nerdwallete Rating

Nerdwallet Ratings определяется на нашей эдторической команде. Формула подсчета очков учитывает тип проверяемой карты (например, возврат наличных, путешествие или перевод остатка), а также тарифы, комиссии, вознаграждения и другие функции карты.

Кредитная карта Capital One Venture Rewards

Получайте 2 мили за каждый доллар, потраченный на что-либо

Нет желания активно управлять вознаграждениями за поездки по кредитной карте? Эта карта дает вам фиксированные 2 мили за доллар, потраченный на большинство покупок. Обменивайте мили, чтобы «стереть» любую туристическую покупку по пенни за милю. Есть отличный бонус за регистрацию, а ежегодная плата составляет 95 долларов.

Прочтите наш обзор

Сравните с другими картами

.

0006

720850excellent


Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула подсчета очков учитывает тип проверяемой карты (например, возврат наличных, путешествие или перевод остатка), а также тарифы, комиссии, вознаграждения и другие функции карты.	Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула подсчета очков учитывает тип проверяемой карты (например, возврат наличных, путешествие или перевод остатка), а также тарифы, комиссии, вознаграждения и другие функции карты.	Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула подсчета очков учитывает тип проверяемой карты (например, возврат наличных, путешествие или перевод остатка), а также тарифы, комиссии, вознаграждения и другие функции карты.

Annual fee $550	Annual fee $95	Annual fee $250
Regular APR 19.99%-26.99% Variable APR	Regular APR 18.99%-25.99% Variable APR	Regular APR 19.74%-26.74% Variable APR Rates & Плата
ВНТО АРР N/A	Intro N/A	Intro N/A
Recommended Credit Score 6 good — excellent	Recommended Credit Score 6 good — excellent

Рейтинг NerdWallet

Annual fee

$550

Annual fee

$95

Annual fee

$250

Regular APR

19.99%-26.99% Variable APR

Regular APR

18.99%-25.99% Variable APR

Regular APR

19.74%-26.74% Variable APR

Rates & Плата

ВНТО АРР

N/A

Intro

N/A

Intro

N/A

Recommended Credit Score

good — excellent

Recommended Credit Score

good — excellent

Get more smart money moves — straight to your inboxBecome a NerdWallet член, и мы будем присылать вам адаптированные статьи, которые, как мы думаем, вам понравятся.

Полный обзор

Для заядлых путешественников Chase Sapphire Reserve® — отличное предложение — даже с годовой оплатой в размере 550 долларов.

Благодаря таким функциям, как ежегодный кредит на поездку в размере 300 долларов США, а также бонусные вознаграждения, которые можно перевести в соотношении 1:1 на несколько программ лояльности, она выделяется как одна из лучших доступных туристических карт премиум-класса.

Однако, чтобы получить самую высокую ставку вознаграждения по карте, вам придется совершать покупки через портал Chase Ultimate Rewards®, что может быть ограничено. И хотя карта предлагает отличную общую ценность для тех, кто много тратит на путешествия и питание, если вы не можете воспользоваться ее более нишевыми преимуществами, другая проездная карта может подойти лучше.

Chase Sapphire Reserve®: Основы

Бонус за регистрацию: заработайте 80 000 бонусных баллов после того, как потратите 4000 долларов на покупки в течение первых 3 месяцев с момента открытия счета. Это 1200 долларов США на поездку при оплате через Chase Ultimate Rewards®.

Годовой взнос: 550 долларов США.

Текущие вознаграждения:

10 баллов за каждый доллар, потраченный на покупки Chase Dining через Ultimate Rewards®.
10 баллов за каждый доллар, потраченный на проживание в отеле и аренду автомобиля, приобретенный в рамках программы Ultimate Rewards®.
5 баллов за каждый доллар, потраченный на авиаперелет, приобретенный в рамках программы Ultimate Rewards®.
3 балла за каждый доллар, потраченный на поездку и ужин, не забронированный в Chase.
1 балл за каждый доллар, потраченный на все остальные покупки.
До марта 2025 года: 10 баллов за каждый доллар, потраченный на Lyft (7 баллов за каждый доллар, потраченный на Lyft, плюс 3 балла за каждый доллар, потраченный на путешествия).

Комиссия за международную операцию: нет.

Другие преимущества:

До 300 долларов США в год в выписке кредита автоматически применяется к дорожным покупкам.
Несколько отелей и авиакомпаний-партнеров.
TSA PreCheck, Global Entry, кредит NEXUS на сумму до 100 долларов США.
Функция бронирования ресторанов «Reserved by Sapphire», которая предоставляет держателям карт доступ к бронированию мест в популярных ресторанах по всей стране.
Компенсация за задержку рейса.
Страхование отмены или прерывания поездки.

Сколько стоит балл?

Баллы Chase Ultimate Rewards®, заработанные по этой карте, стоят 1,5 цента каждый при обмене на поездки, забронированные через Chase. Владельцы карт также могут получить дополнительную ценность за балл, передав их авиакомпаниям и отелям-партнерам Chase.

В противном случае баллы будут стоить меньше при обмене на кэшбэк, подарочные карты и товары.

Преимущества часов Chase Sapphire Reserve®

Большой бонус за регистрацию

Chase Sapphire Reserve® предлагает следующий щедрый бонус за регистрацию: Заработайте 80 000 бонусных баллов после того, как потратите 4000 долларов на покупки в течение первых 3 месяцев с момента открытия счета. Это 1200 долларов США на поездку при оплате через Chase Ultimate Rewards®. Во многих случаях этого достаточно для покрытия международного перелета туда и обратно.

Бонусные награды

Обладатели Chase Sapphire Reserve® могут заработать следующее:

10 баллов за каждый доллар, потраченный на покупки Chase Dining через Ultimate Rewards®.
10 баллов за каждый доллар, потраченный на проживание в отеле и аренду автомобиля, приобретенный в рамках программы Ultimate Rewards®.
5 баллов за каждый доллар, потраченный на авиаперелет, приобретенный в рамках программы Ultimate Rewards®.
3 балла за каждый доллар, потраченный на поездку и ужин, не забронированный в Chase.
1 балл за каждый доллар, потраченный на все остальные покупки.

Покупки, связанные с поездками и питанием, сделанные через портал Chase Ultimate Rewards®, принесут вам самые высокие ставки вознаграждения, которые выгодны для тех, кто тратит большие суммы в этих категориях.

И даже за поездки и покупки в ресторане, сделанные не через эмитента, держатели карт все равно будут получать бонусные вознаграждения.

Кроме того, если вы обмениваете эти баллы через Chase на путешествия, они стоят повышенных 1,5 цента, что дает карте впечатляющую эффективную ставку вознаграждения 4,5% в этих популярных категориях. Это благо для людей, которые много тратят в этих областях — в США и во всем мире.

Кроме того, до марта 2025 года вы можете заработать в общей сложности 10 баллов за каждый доллар, потраченный на Lyft (7 баллов за доллар на Lyft плюс 3 балла за доллар на путешествия). Это одна из самых высоких ставок заработка, которые вы найдете для покупок с помощью любой кредитной карты.

Кредитная выписка о путешествии на сумму до 300 долларов США

В то время как многие карты премиум-класса предлагают кредиты авиакомпаний для оплаты багажа и других избранных покупок, кредит на поездку до 300 долларов США на Chase Sapphire Reserve® покрывает гораздо более широкий спектр дорожных покупок , включая поездки на такси, сборы за кемпинг и проезд на поезде.

Поскольку этот кредит применяется автоматически, воспользоваться им не составит труда. Используйте эту карту, чтобы оплатить поездку на Uber за 20 долларов и — пуф! — этот туристический кредит сразу же применяется к выписке по кредитной карте.

Доступ в зал ожидания аэропорта и компенсация Global Entry/TSA PreCheck/NEXUS

С Chase Sapphire Reserve® ваша следующая остановка может быть проведена в эксклюзивном лаундже с бесплатным коктейлем в руке. Карта предоставляется с членством Priority Pass Select, с доступом в более чем 1000 залов ожидания в аэропортах по всему миру и кредитами на питание в некоторых ресторанах и барах аэропорта.

С картой TSA PreCheck, Global Entry или NEXUS вы также можете быстрее пройти проверку безопасности и попасть в эти шикарные залы ожидания немного раньше. Карта предлагает возмещение платы за подачу заявления на TSA PreCheck (78 долларов США), Global Entry (100 долларов США) или NEXUS (50 долларов США) один раз в четыре года.

Партнеры по передаче

С Chase Sapphire Reserve® вы можете перевести баллы в несколько других программ лояльности в соотношении 1:1. Передача баллов и их стратегическое использование могут быть невероятно прибыльными. NerdWallet оценивает баллы, заработанные по этой карте, более чем в 1,5 цента за балл при переводе некоторым партнерам.

Вот партнеры Chase по переводу:

Полный список партнеров Ultimate Rewards® по переводу

Airlines

Aer Lingus (соотношение 1:1).
Air Canada (соотношение 1:1).
Air France-KLM (соотношение 1:1).
British Airways (соотношение 1:1).
Эмирейтс (соотношение 1:1).
Iberia (соотношение 1:1).
JetBlue (соотношение 1:1).
Сингапур (соотношение 1:1).
Юго-запад (соотношение 1:1).
Объединенный (соотношение 1:1).
Virgin Atlantic (соотношение 1:1).

Гостиницы

Дополнительные карты

Как и несколько других карт Chase, Chase Sapphire Reserve® приносит баллы Ultimate Rewards®. Это означает, что если у вас уже есть другая карта семейства Ultimate Rewards®, вы обычно можете перевести баллы на свой Chase Sapphire Reserve®, что потенциально позволит вам получить больше пользы от заработанных баллов.

Скажем, у вас уже есть карта Chase Freedom Unlimited®, которая приносит минимум 1,5% возврата денег за покупки, но не имеет партнеров по передаче 1:1 и бонусов при обмене на путешествия через Chase. Когда вы входите в свою учетную запись Chase, у вас есть возможность перевести вознаграждения, полученные с этой карты, в ваш Chase Sapphire Reserve®, где вы затем можете передать их партнерам или забронировать поездку по 1,5 цента за балл. Это может эффективно повысить вашу ставку вознаграждения в Chase Freedom Unlimited® до 2,25% или более.

Sapphire Reserve против Sapphire Preferred

Если вы ищете карту Chase Sapphire Reserve®, вы также можете обратить внимание на ее более дешевого брата — карту Chase Sapphire Preferred®. Эта карта имеет годовую плату в размере 95 долларов, но ей не хватает таких же богатых преимуществ.

Какая карта лучше для вас, зависит от ваших расходов. Для частых путешественников Chase Sapphire Reserve® предлагает гораздо более долгосрочную ценность. Карта Chase Sapphire Preferred® — лучший выбор для тех, кто не планирует использовать столько привилегий, но хочет получить большой бонус за регистрацию и повышенное количество баллов.

	. . Формула подсчета очков учитывает тип проверяемой карты (например, возврат наличных, путешествие или перевод остатка), а также тарифы, комиссии, вознаграждения и другие функции карты. Подробнее	Полная информация о карте и ссылка на приложение: Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула подсчета очков учитывает тип проверяемой карты (например, возврат наличных, путешествие или перевод остатка), а также тарифы, комиссии, вознаграждения и другие функции карты. Подробнее
Годовой взнос
Бонус за регистрацию	Заработайте 60 000 бонусных баллов, потратив 4 000 долларов на покупки в течение первых 3 месяцев с момента открытия счета. Это 750 долларов США на поездку, когда вы выкупаете ее через Chase Ultimate Rewards®.	Заработайте 80 000 бонусных баллов, потратив 4000 долларов на покупки в течение первых 3 месяцев с момента открытия счета. Это 1200 долларов США на поездку при оплате через Chase Ultimate Rewards®.
Награды	5 баллов за каждый доллар, потраченный на все поездки, приобретенные через Chase Ultimate Rewards®. 3 балла за каждый доллар, потраченный на питание (включая соответствующие услуги доставки и еды на вынос). 3 балла за каждый доллар, потраченный на некоторые потоковые сервисы. 3 балла за каждый доллар, потраченный на покупку продуктов в Интернете (не включая Target, Walmart и оптовые клубы). 2 балла за каждый доллар США, потраченный на путешествия, не приобретенные через Chase Ultimate Rewards®. 1 балл за каждый доллар, потраченный на другие покупки. До марта 2025 года: 5 баллов за каждый доллар, потраченный на Lyft. Баллы стоят 1,25 цента за штуку при обмене на путешествия в рамках программы Chase Ultimate Rewards®.	10 баллов за каждый доллар США, потраченный на покупки Chase Dining через Ultimate Rewards®. 10 баллов за каждый доллар США, потраченный на проживание в отеле и аренду автомобиля, приобретенный в рамках программы Ultimate Rewards®. 5 баллов за каждый доллар, потраченный на авиаперелет, приобретенный в рамках программы Ultimate Rewards®. 3 балла за каждый доллар, потраченный на поездку и ужин, не забронированный в Chase. 1 балл за каждый доллар, потраченный на другие покупки. До марта 2025 года: 10 баллов за каждый доллар, потраченный на Lyft. Баллы стоят 1,5 цента за штуку при обмене на путешествия в рамках программы Chase Ultimate Rewards®.
Другие льготы	Годовой кредит в размере 50 долларов США на проживание в отеле, приобретенное через Ultimate Rewards®. Каждую годовщину учетной записи держатели карт будут зарабатывать бонусные баллы, равные 10% от общего количества покупок, сделанных в предыдущем году. Трансферные партнеры 1:1, включая United, Southwest, JetBlue, Marriott и Hyatt.	Годовой кредит в размере 300 долларов США, автоматически применяемый к командировочным расходам. Партнеры по передаче 1:1 (аналогично карте Chase Sapphire Preferred®). Доступ в более чем 1000 залов ожидания в аэропортах по всему миру через Priority Pass Select. Компенсация до 100 долларов США каждые четыре года за сборы NEXUS, Global Entry или TSA PreCheck, списанные с вашей карты. Доступ к функции бронирования ресторана «Reserved by Sapphire».

Почему вам может понадобиться другая карта

Ограничение вознаграждения

ставка вознаграждения только в том случае, если вы совершаете покупки через портал Chase. Это может значительно ограничить ваши возможности.

Например, рестораны, доступные для вас через портал Chase Dining, будут зависеть от вашего местоположения. Это означает, что держатели карт, проживающие в крупных городах, таких как Нью-Йорк, например, будут иметь больше возможностей, чем те, кто живет в небольших районах.

Точно так же, чтобы получить 10-кратный и 5-кратный коэффициент карты для расходов, связанных с поездками, вам придется бронировать через туристический портал Chase Ultimate Rewards®, что может оказаться ограниченным по сравнению, например, с покупкой авиабилетов или арендой автомобилей напрямую.

Кроме того, если вы не слишком много тратите ни в одной из бонусных категорий карты, путешествиях и ресторанах, вы не получите много пользы от карты. Еще одна кредитная карта с кэшбэком, которая предлагает более разнообразные и гибкие варианты вознаграждения, подойдет лучше.

Ограниченный выбор залов ожидания

Если в вашем аэропорту нет зала ожидания Priority Pass, вы лишитесь ключевого преимущества Chase Sapphire Reserve®. Лучшим вариантом может быть The Platinum Card® от American Express.

С годовой оплатой, более или менее сопоставимой с платой Chase Sapphire Reserve®, эта карта дает гораздо более широкий охват залов ожидания в аэропортах, а также множество других преимуществ высшего уровня. Помимо предоставления держателям карт покрытия Priority Pass Select (после регистрации), карта также предлагает доступ к нескольким другим сетям залов ожидания, включая собственные залы ожидания AmEx Centurion и Delta Sky Clubs (для людей, летающих рейсами Delta в тот же день). Однако имейте в виду, что покрытие Priority Pass Select по этой карте больше не включает кредиты для посещения некоторых ресторанов в аэропорту, в отличие от Chase Sapphire Reserve®. Карта также предлагает несколько других премиальных преимуществ и выписок, в том числе до 200 долларов в Uber Cash, которые можно использовать для бесплатных поездок Uber в США (до 15 долларов в месяц плюс бонус 20 долларов в декабре). Кроме того, он поставляется с большим приветственным предложением.

Высокая годовая плата

Если плата в размере 550 долларов США за карту Chase Sapphire Reserve® слишком велика для вас — даже со всеми ее преимуществами — обратите внимание на менее дорогую карту Chase Sapphire Preferred® Card.

Как упоминалось ранее, плата за годовую карту Chase Sapphire Preferred® составляет 95 долларов США. У него те же партнеры по переводу 1:1, что и у Chase Sapphire Reserve®, и такой же солидный бонус за регистрацию: заработайте 60 000 бонусных баллов после того, как потратите 4000 долларов на покупки в течение первых 3 месяцев с момента открытия счета. Это 750 долларов США на поездку, когда вы выкупаете ее через Chase Ultimate Rewards®. Хотя в нем отсутствуют самые привлекательные привилегии, такие как кредит на поездку в размере 300 долларов, он идеально подходит для людей, которые ищут универсальный проездной по более низкой цене. Ознакомьтесь с лучшими предложениями по кредитным картам NerdWallet, чтобы увидеть, как складываются эти карты.

Подходит ли вам Chase Sapphire Reserve®?

Тратить 550 долларов в год на кредитную карту — это большое дело, и, вероятно, в этом случае оно того не стоит, если вы не часто путешествуете. Но если вы часто летаете и можете воспользоваться многочисленными привилегиями карты, Chase Sapphire Reserve® стоит каждой копейки.

Тарифы и комиссии Platinum Card® от American Express см. на этой странице.

на веб-сайте Chase

Методология

NerdWallet анализирует кредитные карты, обращая внимание как на количественные, так и на качественные характеристики карты. Количественные характеристики — это те, которые сводятся к долларам и центам, такие как сборы, процентные ставки, вознаграждения (включая ставки заработка и стоимость погашения) и денежная стоимость льгот и привилегий. Качественные факторы — это факторы, влияющие на то, насколько легко или сложно обычному держателю карты получить выгоду от карты. Они включают в себя такие вещи, как простота применения, простота структуры вознаграждений, вероятность использования определенных функций, а также то, подходит ли карта для повседневного использования или ее лучше зарезервировать для определенных покупок. Наши звездные рейтинги служат общим показателем того, как каждая карта сравнивается с другими в своем классе, но звездные рейтинги предназначены только для одного из соображений, когда потребитель выбирает кредитную карту. Узнайте, как NerdWallet оценивает кредитные карты.

Часто задаваемые вопросы

Каковы награды Chase Sapphire Reserve®?

The Chase Sapphire Reserve® 10 баллов за каждый доллар, потраченный на покупки Chase Dining в рамках Ultimate Rewards®, 10 баллов за каждый доллар, потраченный на проживание в отеле и аренду автомобиля, приобретенный в рамках Ultimate Rewards®, 5 баллов за каждый доллар, потраченный на авиабилеты, приобретенные в рамках Ultimate Rewards®. Награды®; 3 балла за доллар за питание и поездки, не забронированные через Chase, и 1 балл за доллар во всех остальных местах. Но одних вознаграждений недостаточно, чтобы оправдать внушительную годовую плату в размере 550 долларов. Карта поставляется с набором привилегий для путешествий, которые могут значительно снизить расходы на ее ношение.

В чем разница между Chase Sapphire Reserve® и Chase Sapphire Preferred®?

За более высокую комиссию (550 долларов США по сравнению с 95 долларами США за карту Chase Sapphire Preferred®) карта Chase Sapphire Reserve® приносит более щедрые бонусы, предоставляет больше привилегий и защиты (путевые кредиты, доступ в залы ожидания в аэропортах и т. д.) и дает вам более высокие стоимость баллов при обмене на проезд (1,5 цента за штуку против 1,25 цента). Обе карты предлагают возможность перевода баллов примерно в дюжину программ лояльности авиакомпаний и отелей.

Стоит ли покупать карту Chase Sapphire Reserve®?

Если вы будете использовать туристические привилегии — например, ежегодный кредит на поездку в размере 300 долларов США и доступ в лаундж — и максимизировать способы зарабатывания и использования баллов, Chase Sapphire Reserve® может быть выгодным предложением. Если вы мало путешествуете, вам лучше использовать другую карту.

Какой кредитный рейтинг вам нужен, чтобы получить Chase Sapphire Reserve®?

Чтобы получить эту карту, вам понадобится отличная кредитная история. Обычно это означает 720 баллов или выше, но кредитные баллы сами по себе не гарантируют одобрения. Ваш доход и другие факторы также будут учитываться.

Какие средства защиты для путешествий предлагает Chase Sapphire Reserve®?

Когда вы платите за аренду автомобиля с помощью Chase Sapphire Reserve®, вы получаете первичную защиту от повреждений при столкновении и кражу до 75 000 долларов США. Карта также предлагает страховку от задержки/отмены поездки, возмещение утерянного багажа и экстренную медицинскую эвакуацию.

Могу ли я перевести баллы из Chase Sapphire Reserve®?

Вы можете перевести баллы Ultimate Rewards®, заработанные на Chase Sapphire Reserve®, 13 туристическим партнерам, включая United Airlines, Southwest Airlines, JetBlue, Marriott, Hyatt и IHG.

Какие самые лучшие кредитные карты Chase?

Chase выпускает одни из лучших на рынке кредитных карт с вознаграждением, включая выдающиеся возможности для путешествий, карты с возвратом наличных и карты для малого бизнеса. Смотрите лучшие карты Чейза здесь.

Об авторе