Как покупать и продавать акции для вашего счета

Чтобы купить акции, вам, как правило, понадобится помощь биржевого маклера, поскольку вы не можете просто позвонить на фондовую биржу и попросить купить акции напрямую. Когда вы пользуетесь услугами биржевого маклера, будь то человек или онлайн-платформа, вы можете выбрать инвестиции, которые вы хотите купить или продать, и то, как следует вести сделку.

В этом ключе есть две широкие категории брокеров на выбор: брокер с полным спектром услуг или онлайн-брокер со скидкой. Ниже мы обсудим, как вы можете использовать эти варианты для самостоятельной торговли акциями.

Мы также поговорим о третьем варианте: плане прямой покупки акций (DSPP), в соответствии с которым инвесторы могут приобретать акции непосредственно у определенных публичных компаний. Это позволяет покупать акции онлайн без брокера; однако этот вариант имеет ограниченную полезность, поскольку вам придется поддерживать DSPP в каждой компании, акциями которой вы владеете, вместо того, чтобы хранить весь свой портфель в одном месте.

Более того, сегодня многие онлайн-брокеры предлагают торговлю акциями без комиссии, что часто делает этот вариант более простым и экономичным.

Key Takeaways

• Для торговли акциями вам часто приходится использовать брокера для размещения ордеров на бирже.
• Брокер с полным спектром услуг, хотя и более дорогой, предоставляет экспертные инвестиционные исследования, советы и комментарии в дополнение к всестороннему финансовому планированию.
• Брокер со скидкой — это более дешевый вариант, который предоставляет базовые услуги по исполнению для инвесторов, которые проводят собственные исследования и анализ.
• Сегодня многие онлайн-брокеры предлагают торговлю без комиссионных, а также бесплатные инструменты и скринеры, что упрощает самостоятельную торговлю акциями.
• Вы также можете покупать акции онлайн без брокера через планы прямой покупки акций некоторых компаний (DSPP), но это может быть обременительно.

Я хочу начать покупать акции: с чего начать?

Где купить акции

Большую часть времени акции котируются и торгуются на биржах, лицензированных площадках, где встречаются покупатели и продавцы, часто с помощью брокера или другого посредника. Эти посредники будут членами биржи и будут использовать свой доступ для покупки и продажи акций от вашего имени. Основные биржи в США включают Нью-Йоркскую фондовую биржу (NYSE) и рынок Nasdaq.

Небольшие компании с менее ликвидными акциями и минимальной рыночной капитализацией (иногда называемые грошовыми акциями) могут альтернативно торговать внебиржевыми (OTC) на более свободно регулируемых платформах, таких как OTC Pink Sheets. Акции этих компаний часто более волатильны и рискованны, поэтому инвесторы, решившие торговать на внебиржевом рынке, должны проводить дополнительную комплексную проверку и понимать связанные с этим риски.

Сегодня большинство брокерских компаний имеют доступ как к основным биржам, так и к внебиржевым рынкам.

Покупка акций у брокера с полным спектром услуг

Брокеры с полным спектром услуг — это то, что некоторые люди представляют себе, когда думают об инвестировании, — хорошо одетые бизнесмены, сидящие в офисе и болтающие с клиентами. Это традиционные биржевые маклеры, которые найдут время, чтобы познакомиться с вами лично и финансово.

Они рассмотрят такие факторы, как семейное положение, образ жизни, личность, устойчивость к риску, возраст (временной горизонт), доход, активы, долги и многое другое. Узнав о вас как можно больше, эти брокеры с полным спектром услуг могут помочь вам разработать долгосрочный финансовый план.

Эти брокеры могут не только помочь вам с вашими инвестиционными потребностями, но также оказать помощь в планировании недвижимости, налоговых консультациях, пенсионном планировании, составлении бюджета и любых других видах финансовых консультаций — отсюда и термин «полный спектр услуг». Они могут помочь вам управлять всеми вашими финансовыми потребностями сейчас и в будущем и предназначены для инвесторов, которые хотят получить все в одном пакете.

С точки зрения сборов, брокеры с полным спектром услуг дороже, чем дисконтные брокеры, но ценность наличия профессионального консультанта по инвестициям на вашей стороне может стоить дополнительных затрат.

Сегодня счета можно открыть всего за 1000 долларов. Большинство людей, особенно новички, попадают в эту категорию с точки зрения типа брокера, который им нужен.

Те, кто хочет инвестировать по принципу «установил и забыл», но не имеют денег или времени, чтобы нанять брокера с полным спектром услуг, могут выбрать робота-консультанта. Это алгоритмические инвестиционные платформы, которыми вы можете управлять через приложение или веб-сайт за небольшую часть стоимости традиционного финансового консультанта.

Покупка акций в Интернете

С другой стороны, онлайн/дисконтные брокеры не дают никаких советов по инвестициям и в основном просто принимают заказы. Они намного дешевле, чем брокеры с полным спектром услуг, поскольку обычно нет офиса, который можно было бы посетить, и сертифицированных консультантов по инвестициям, которые могли бы вам помочь. Стоимость обычно зависит от каждой транзакции, и обычно вы можете открыть счет через Интернет практически без денег.

Если у вас есть учетная запись у онлайн-брокера, вы обычно можете просто войти на его веб-сайт и в свою учетную запись и иметь возможность мгновенно покупать и продавать акции.

Помните, что, поскольку эти типы брокеров не дают абсолютно никаких инвестиционных советов, советов по акциям или какой-либо инвестиционной помощи, вы сами управляете своими инвестициями. Единственная помощь, которую вы обычно получаете, — это техническая поддержка. Онлайн-брокеры (дисконтные) предлагают ссылки, исследования и ресурсы, связанные с инвестициями, которые могут быть полезны. Если вы чувствуете, что достаточно осведомлены, чтобы взять на себя ответственность за управление своими собственными инвестициями, или если вы ничего не знаете об инвестировании, но хотите научиться самостоятельно, то это путь.

Суть в том, что ваш выбор брокера должен основываться на ваших индивидуальных потребностях. Брокеры с полным спектром услуг отлично подходят для тех, кто готов платить больше, чтобы кто-то другой позаботился об их финансах.

С другой стороны, онлайн / дисконтные брокеры отлично подходят для людей с небольшим стартовым капиталом, которые хотели бы взять на себя риски и выгоды от инвестирования без какой-либо профессиональной помощи.

Покупка акций через план прямой покупки акций

Иногда компании (часто фирмы с голубыми фишками) спонсируют программу особого типа, называемую планом прямой покупки акций (DSPP). Первоначально DSPP были задуманы несколько поколений назад как способ, с помощью которого предприятия могли позволить мелким инвесторам покупать право собственности непосредственно у компании. Участие в DSPP требует, чтобы инвестор взаимодействовал с компанией напрямую, а не с брокером, но система администрирования DSPP каждой компании уникальна.

Компании-участники будут предлагать свои DSPP через трансфер-агентов или другого стороннего администратора. Чтобы узнать больше о том, как участвовать в DSPP компании, инвестор должен обратиться в отдел по связям с инвесторами компании.

Как торговать, если у вас есть брокер

После того, как вы выбрали свою брокерскую платформу, вам нужно будет создать и пополнить счет, прежде чем вы сможете начать торговать. Сегодня проще, чем когда-либо, связать банковский счет онлайн и перевести средства или в электронном виде передать существующий брокерский счет другой фирме. Вы также можете делать регулярные депозиты на свой брокерский счет, чтобы регулярно увеличивать свой портфель.

После финансирования вам просто нужно выйти в интернет или позвонить своему брокеру, чтобы разместить сделку. Акции обозначаются уникальным тикером — мнемоническим кодом из одной-четырех букв, присвоенным конкретной компании. Например, MSFT — это тикер Microsoft Inc., а AAPL — тикер Apple Inc. Если вы не знаете тикер своей акции, его легко найти в Интернете или через своего брокера.

Когда вы выбираете биржевой тикер, которым хотите торговать, вы увидите ценовую котировку, набор информации о цене акции и ее активности.

Это покажет вам последнюю цену, по которой акции торговались, а также бид и оффер. Бид — это самая высокая цена, по которой кто-то на рынке купит акцию (и, следовательно, это лучшая цена, по которой вы можете продать им акцию). Предложение или спрос — это самая низкая цена, по которой кто-то на рынке готов продать (и, следовательно, это лучшая цена, по которой вы можете купить у них). Разница между ценой покупки и продажи называется спредом. Более узкий спред обычно указывает на то, что рынок акций достаточно активен и ликвиден. Более широкий спред говорит об обратном. Ознакомившись с ценовым предложением, вы можете оформить заказ.

Рыночные ордера являются самым основным типом ордеров и обеспечивают немедленное исполнение по преобладающей рыночной цене. С другой стороны, лимитный ордер позволяет вам установить конкретную цену, по которой можно купить или продать. Если цена никогда не достигнет этого предельного уровня, сделка останется активной до тех пор, пока не будет отменена. Многие такие сделки являются дневными ордерами, которые остаются в силе до конца торгового дня. Если вы хотите, чтобы ордер был активен только в течение короткого времени, вы можете вместо этого указать своему брокеру, что он является немедленным или отменен (IOC). В качестве альтернативы, если вы хотите, чтобы ордер оставался в силе дольше суток, вы можете обозначить его как действительный до отмены (GTC). Другие условия также могут быть размещены в ордере, например, стоп-лосс.

Как только ваша сделка будет исполнена (полностью или частично), вы получите исполнение — сводку деталей вашего ордера.

Сколько лет вам должно быть, чтобы торговать акциями?

Чтобы открыть брокерский счет и торговать акциями, вам должно быть не менее 18 лет в США. Для лиц моложе 18 лет родитель может создать учетную запись опекуна от их имени.

Можно ли покупать и продавать акции бесплатно?

Да. Несколько онлайн-брокерских платформ (например, Robinhood) предлагают торговлю большинством акций и биржевых фондов (ETF) без комиссии. Обратите внимание, что эти брокеры по-прежнему зарабатывают деньги на ваших сделках, но за счет продажи потока ордеров финансовым фирмам и ссуды ваших акций продавцам на понижение.

Как проще всего купить акции?

Самый простой способ совершить сделку — открыть и пополнить онлайн-счет и разместить рыночный ордер. Хотя это самый быстрый способ купить акции, он не всегда может быть самым мудрым. Проведите собственное исследование, прежде чем решить, какой тип заказа разместить и у кого.

Как купить акции в Интернете без брокера?

Обычно вам необходимо открыть счет у брокера, чтобы покупать и продавать акции через Интернет. Однако некоторые публично торгуемые компании предлагают план прямой покупки акций (DSPP), по которому вы можете покупать акции напрямую. Вместо того, чтобы использовать брокера, трансфер-агент компании управляет транзакцией.

Итог

Вы можете купить или продать акции самостоятельно, открыв брокерский счет в одной из многочисленных брокерских фирм. После открытия счета свяжите его со своим банковским текущим счетом, чтобы вносить депозиты, которые затем доступны для инвестирования.

Однако не приравнивайте простоту открытия счета к легкости принятия правильных инвестиционных решений. Обычно новичкам рекомендуется поговорить с квалифицированным финансовым консультантом. Новым инвесторам может быть полезно прочитать ключевую книгу Разумный инвестор Бенджамин Грэм. Разумное инвестирование может быть очень приятным, поэтому не торопитесь, проведите исследование и найдите брокера, который соответствует вашим интересам и целям.

Сбережения против инвестиций – Wells Fargo Advisors

Если вы не уверены, пора ли вам начать инвестировать или вам следует сосредоточиться на сбережениях, ответ зависит от ваших целей, устойчивости к риску и финансового положения.

Разница между сбережениями и инвестициями

• Сбережения — постепенное откладывание денег, обычно на банковский счет. Обычно люди откладывают деньги для определенной цели, например, для оплаты автомобиля, первоначального взноса за дом или каких-либо чрезвычайных ситуаций, которые могут возникнуть. Экономия также может означать вложение денег в такие продукты, как банковский счет времени (CD).
• Инвестирование — использование части ваших денег с целью способствовать их росту путем покупки активов, стоимость которых может увеличиться, таких как акции, имущество или доли в паевом фонде.

Инвестировать сейчас или подождать?

Возможно, вы захотите начать свою инвестиционную стратегию после того, как:

• Накопите сбережения на случай непредвиденных обстоятельств . Экономия должна быть на первом месте. Прежде чем инвестировать, постарайтесь убедиться, что у вас есть отдельный счет с низким уровнем риска и низкой доходностью, который вы можете использовать для покрытия расходов во время непредвиденных обстоятельств — обычно это расходы на проживание в течение как минимум трех-шести месяцев.
• Погашение долга под высокие проценты . Полностью погасив долг с высокой процентной ставкой, вы сократите общую сумму долга быстрее и высвободите деньги, чтобы направить их на сбережения или инвестиции.
• Максимально исчерпаны ваши 401(k) и IRA . Если ваши долгосрочные цели включают комфортный выход на пенсию, и вы уже вносите максимальную сумму на свои пенсионные счета, возможно, пришло время изучить дополнительные типы инвестиций.

Сравните сбережения и инвестиции

Сохранение

• На короткий срок . Как правило, для небольших, краткосрочных целей в ближайшем будущем, таких как накопление на крупную покупку или на случай чрезвычайной ситуации.
• Готовый доступ к наличным . Сберегательный счет дает вам доступ к наличным деньгам, когда они вам нужны.
• Связан с минимальным риском . Ваши средства застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC) на сумму до 250 000 долларов США на каждого вкладчика, на каждый банк, застрахованный FDIC, на каждую категорию собственности.
• Получать проценты . Вы можете получать проценты, вкладывая деньги на сберегательный счет, но сберегательные счета обычно приносят меньший доход, чем инвестиции.

Сравнить сберегательные счета

Инвестирование

• Обычно используется для долгосрочных целей . Инвестирование может помочь вам достичь долгосрочных целей, таких как оплата образования ребенка или планирование выхода на пенсию.
• Более длительное ожидание доступа к инвестированным средствам . Когда вы инвестируете свои деньги, доступ к вашим деньгам может занять несколько дней по сравнению со сберегательным счетом.
• Всегда связано с риском . Инвестирование не гарантирует возврата, и можно потерять часть или все вложенные средства.
• Потенциальный доход . Инвестиции обычно имеют потенциал для более высокой доходности, чем сберегательный счет.

Узнайте о типах инвестиций

Подготовьтесь, если вы планируете инвестировать

Если еще не время инвестировать, вы можете оценить свои финансовые приоритеты. Одним из способов является использование нашего онлайн-инструмента «Моя денежная карта», где вы можете отслеживать свои расходы, составлять бюджет и отслеживать сбережения в простых для понимания диаграммах.

Использовать карту «Мои деньги»

Статьи по теме

• Сбережения на случай чрезвычайной ситуации
• Как уменьшить свой долг
• Составление бюджета

Wells Fargo Bank, N.A. является дочерним банком Wells Fargo & Company.

Депозитные продукты, предлагаемые Wells Fargo Bank, N.A. Member FDIC.

Wells Fargo and Company и ее аффилированные лица не предоставляют налоговых или юридических консультаций. На это сообщение нельзя полагаться, чтобы избежать налоговых штрафов. Пожалуйста, проконсультируйтесь со своим налоговым и юридическим консультантом, чтобы определить, как эта информация может применяться к вашей собственной ситуации. Реализуется ли вами какой-либо запланированный налоговый результат, зависит от конкретных фактов вашей собственной ситуации на момент подачи налоговой декларации.

Инвестиционные и страховые продукты:

• Не застрахованы FDIC или каким-либо федеральным правительственным агентством
• Не являются депозитом или другим обязательством или гарантированы Банком или любым аффилированным лицом банка 611 9007 9006 С учетом инвестиционных рисков, включая возможную потерю основной суммы инвестиций

Пенсионеры Профессионалы являются зарегистрированными представителями и предлагают брокерские продукты через Wells Fargo Clearing Services, LLC (WFCS). Обсуждения со специалистами по пенсионному обеспечению могут привести к направлению к аффилированным лицам, включая Wells Fargo Bank, N.A. WFCS и ее партнеров, которые могут получить финансовую или иную выгоду за это направление. Wells Fargo Bank, N.A. является банковским филиалом Wells Fargo & Company.

Счета WellsTrade ^® и Intuitive Investor ^® предлагаются через WFCS.