Нет

(0)

Подпишитесь на наши новости и узнавайте первыми обо всех предложениях

Какой налог на покупку недвижимости

Покупка жилья – важное событие в жизни каждого человека. Скромная ли это хрущевка на вторичном рынке или элитная квартира – процедура купли-продажи вызывает вопросы у участников процесса. И это неудивительно: большинство россиян участвует в сделках с недвижимостью один-два раза в жизни. Планируя приобрести жилье, покупатели интересуются: какой налог нужно платить на покупку недвижимости?

Кто платит налог

На самом деле, вопрос налогообложения должен интересовать продавца. Именно продавец недвижимости обязан заплатить налог на доходы физических лиц в размере 13%. И то при определенных условиях (если владел жильем меньше трех лет). А если бывший хозяин квартиры – иностранец, то ему придется уплатить 30% налога. Есть и льготники, которые налог не платят.

Покупателя должен интересовать другой аспект налогообложения сделок с недвижимостью – возврат налога при покупке дома, квартиры или участка под строительство жилья. Право на такую компенсацию установлено государством. А вот возврат налога при покупке машины законодательством РФ не предусмотрен.

Как можно оформить возврат налога

Государство, стремясь поддержать граждан, которые покупают жилье, предоставляет им право оформить возврат налога при покупке недвижимости. Чтобы воспользоваться такой возможностью, нужно подать заявление в налоговую службу (ее местное учреждение). К заявлению необходимо приложить следующие документы:

• Ксерокопия паспорта
• Документы, которые будут подтверждать, что вы совершили покупку и стали собственником жилья
• Справка о доходах физического лица, где будет указан объем налогов, уплаченных вами (форма 2-НДФЛ)
• Декларация по форме 3-НДФЛ (отнеситесь внимательно к заполнению бланка, ни единой ошибки не должно быть допущено)

Если вы «не дружите» с документами и испытываете затруднения при заполнении разных анкет, заявлений и других важных бумаг – не отчаивайтесь. При таких обстоятельствах можно обратиться за помощью к профессионалам, которые помогут безошибочно заполнить декларацию или подготовить весь пакет документов для возврата налога при покупке земельного участка, квартиры или дома. Это один из актуальных вопросов, по которому обращаются клиенты к специалистам Юридического супермаркета «ЦВД».

Как происходит отправка документов

Существует 3 пути подачи документов на возврат налога при покупке квартиры, дома, участка под застройку:

• Вы можете поинтересоваться графиком работы налоговой и отправиться туда с пакетом документов лично.
• Посетите ближайшее почтовое отделение и отправьте заказное письмо. К нему должна прилагаться опись документов. Закажите и уведомление о вручении. Обязательно сохраните квитанцию об отправке.
• Подайте заявление на налоговый вычет через официальный сайт ФНС.

Есть и четвертый путь – доверить отправку документов юристам ЦВД. Если вы все заполняли самостоятельно, то они заодно проверят: нет ли ошибок в формулировках и цифрах.

Кому откажут в налоговом возврате?

Определенные категории граждан РФ не могут претендовать на налоговый возврат. Поэтому им не стоит даже тратить время и силы на подачу заявления. Это:

• Молодые люди в возрасте до 18-ти лет
• Представители льготных категории, обладающие правом на улучшение жилищных условий
• Те, кто купил жилье не за свои личные средства
• Студенты и пенсионеры, которые получают только стипендию и пенсию соответственно, то есть нигде не работают, и с них не высчитывается подоходный налог в пользу государства

Возврат налога при покупке квартиры неработающим пенсионерам возможен только в одном случае: если жилье приобреталось в течение 3-летнего периода до момента выхода на пенсию.

Зато законодательством предусмотрен возврат налога при покупке квартиры пенсионерам, которые официально трудоустроены (подработка сторожем без оформления – не в счет).

Сколько ждать ответа из налоговой

Если вы не входите в категории «отказников», то есть имеете законные основания на получение налогового возврата, ваше обращение в ФНС будет рассмотрено в течение трех месяцев, и деньги перечислены. В особых случаях срок рассмотрения может затянуться до полугода. Безосновательного отказа в выплате налогового возврата быть не может.

Возврат налога при покупке жилья производится одним из таких способов:

• Вы будете получать зарплату без вычета 13% налога, пока не компенсируется вся сумма возврата.
• Открываете специальный счет в банке, и налоговая служба перечисляет вам общую сумму одним платежом.

Какую сумму выплатят?

Чтобы ответить на этот вопрос, надо сравнить следующие денежные значения:

• 13% от общей суммы покупки жилья.
• Сумма уплаченного подоходного налога в прошлом году.

Если первая сумма меньше второй, то вам вернут ее полностью (правда, она не должна превышать лимит, установленный государством). Если вторая сумма меньше первой – получите столько денег, сколько заплатили налогов. Оставшаяся часть вычета перейдет на новый год.

Специалисты ЦВД помогут более точно посчитать полагающуюся вам сумму и проконсультируют по всем вопросам, вызывающим у вас сомнения.

Налоговые льготы при покупке дома (2022)

Налоговые вычеты — это основная льгота, которой вы будете пользоваться, владея домом, но многие домовладельцы не пользуются всеми своими вычетами. Читайте дальше, чтобы узнать о самых важных налоговых льготах, которые вы получаете при покупке дома.

решёткаСамые большие налоговые выгоды от владения домом

1. Не облагаемые налогом проценты по ипотеке
2. Налоги на имущество, подлежащие вычету из налогооблагаемой базы
3. Кредитные баллы, не облагаемые налогом
4. PMI (частное ипотечное страхование) налоговые вычеты
5. Льготы по налогу с продаж домов
6. Списание налога на повышение энергоэффективности
7. Списание расходов на устаревшую модернизацию
8. Списание домашнего офиса
9. Использование пенсионного возраста для покупки дома
10. Вычеты расходов на аренду

hash-mark Проценты по ипотеке, не облагаемые налогом

Одна из самых больших налоговых льгот при покупке дома — возможность вычесть проценты, уплаченные по ипотеке. Проценты по ипотеке составляют большую часть вашего ежемесячного счета по ипотеке, поэтому вы можете ежегодно экономить на налогах тысячи долларов.

Хотя раньше правила были немного более мягкими, вы по-прежнему можете ежегодно вычитать большую часть (если не все) процентов по ипотеке. Этот вариант открыт для домов стоимостью до 750 000 долларов, а также для кредитных линий Home Equity, которые используются для улучшения вашего дома.

Еще одним важным налоговым преимуществом покупки дома являются налоговые вычеты штата и местного налога на недвижимость. Если вы уже заплатили налоги штата и местные налоги на недвижимость, вы можете вычесть большую часть из них, когда придет время федеральных налогов. С этими вычетами существует предел того, сколько вы можете вычесть из ваших налогов.

В соответствии с Законом о сокращении налогов и занятости от 2017 года существует ограничение в размере 10 000 долларов США на сумму, которую вы можете вычесть из текущего налогового счета. Тем не менее, этого достаточно для большинства домовладельцев, чтобы получить значительный вычет, как только наступит время уплаты налогов. Они выражаются в процентах от вашего кредита и могут легко составить до нескольких тысяч долларов. Если вы рефинансировали свой кредит или у вас есть HELOC, то вам повезло.

Вы можете ежемесячно вычитать сумму денег, которую вы платите, в счет баллов. Тем не менее, этот вычет лучше оставить специалистам по налогообложению.

Доплачиваете ли вы за частное ипотечное страхование? Для многих людей с далеко не идеальными ипотечными кредитами PMI — это просто часть жизни. К счастью, дополнительные сборы, которые вы платите, имеют положительный эффект, которым вы можете наслаждаться каждое 15 апреля. Если вы и ваш супруг зарабатываете менее 100 000 долларов США, вы можете потребовать свой PMI в качестве вычета. В противном случае одиночки могут претендовать на этот вычет только в том случае, если они зарабатывают менее 50 000 долларов в год.

hash-markНалоговые льготы при продаже дома

Даже продажа дома может сопровождаться значительной налоговой льготой. Из-за исключения продажи дома вам не нужно платить налоги с какой-либо прибыли, которую вы получаете от своего дома, если прибыль, которую вы получаете, составляет менее 500 000 долларов США, если вы состоите в браке, или 250 000 долларов США, если вы одиноки.

Итак, если вы покупаете дом за 200 000 долларов, живете в нем семь лет и добавляете апгрейд на 50 000 долларов, ваша полная стоимость составит 250 000 долларов. Если вы продаете его за 500 000 долларов, это считается прибылью в 250 000 долларов. Это списание абсолютно массовое.

hash-mark Списание налога на энергоэффективность

Это списание налогов пережило огромный расцвет в середине 2000-х — начале 2010-х годов, но это не означает, что вечеринка закончилась. До 2020 года 30 процентов всех расходов на создание более энергоэффективного дома не облагались налогом.

На 2020 год вы получаете 26-процентное списание за энергосберегающие товары. В следующем году списание снижается до 22 процентов. Несмотря на то, что сумма денег, которую вы получаете обратно, уменьшается, все же стоит стать экологичным.

hash-markAging Upgrade Списания

С возрастом люди теряют мобильность и начинают полагаться на устройства, которые помогают им передвигаться по дому. Эти предметы стоят денег, особенно когда речь идет о таких вещах, как повышение мобильности в ванной комнате, пандусы для инвалидных колясок или моторизованные лестничные кресла.

Если вы планируете жить в своем доме в старости, у вас есть хорошие новости, так как вы будете получать дополнительные налоговые вычеты, когда речь идет об улучшениях, необходимых для проживания в нем. Вы можете быть удивлены, узнав, сколько обновлений считается списанным материалом в этой категории.

Также стоит отметить, что данная налоговая льгота распространяется и на людей с ограниченными возможностями, а также на людей, которым необходимо специализированное оборудование для медицинских целей. Так что, если вам нужно сделать свой дом доступным для ADA, вам повезло.

hash-mark Вычеты из домашнего офиса

Если вы работаете из дома, одной из лучших налоговых льгот владения домом является вычет из домашнего офиса. Действующее налоговое законодательство позволяет вам вычитать 5 долларов за квадратный фут до 300 футов вашего домашнего офиса. Стоит отметить, что вычет домашнего офиса является рискованным выбором. Если вы не сделаете это правильно, это может стать сигналом тревоги для IRS и вызвать проверку. Существуют невероятно жесткие правила в отношении того, что можно считать домашним офисом.

Если вы решите использовать этот вариант, убедитесь, что у вас есть подтверждающие документы. Это означает, что у вас должна быть отдельная комната с оргтехникой и не более того. При этом вы также получаете списание налога на офисную мебель, хотя это больше бизнес-расходы, чем что-либо еще.

Хотя арендаторы также могут использовать этот вычет, владение собственным домом и выделенным домашним офисом означает, что у вас меньше проблем с IRS.

решёткаИспользование пенсионного возраста для покупки дома

Многие люди, особенно пенсионеры, склонны использовать 401(k) или Roth IRA для финансирования дома. Тем не менее, этот вариант существует практически для всех, кто хочет это сделать. Хотя это может быть рискованным вариантом, правда в том, что он по-прежнему имеет свою долю налоговых льгот.

Существуют ограничения на сумму, которую вы можете снять. С Roth IRA вы можете снять только около 10 000 долларов из вложенных вами денег. С 401 (k) вы можете снять до 50 процентов плана, на который вы подписались, если он не превышает 50 000 долларов.

Если вы решите использовать свои пенсионные фонды для покупки дома, вы можете избежать 10-процентного налогового штрафа, который обычно применяется к людям, решившим снять средства до достижения ими возраста 59,5 лет. Это может помочь вам сэкономить около 1000 долларов или больше на уплате налогов.

Поскольку снятие средств с вашего счета потенциально может поставить под угрозу ваше будущее, мы настоятельно рекомендуем вам поговорить со специалистом по финансам, прежде чем вы решите это сделать.

hash-mark Вычеты расходов на аренду

Вы домовладелец, который хочет сдать часть своего дома в аренду? Если вы склонны сдавать жилье через Airbnb или другие подобные средства, у вас есть еще один способ вычесть расходы из стоимости дома.

Согласно действующему налоговому законодательству, вы можете вычесть любые расходы, связанные со сдачей в аренду вашего дома. Расходы могут включать плату за рекламу, стирку арендованных простыней, профессиональные чистящие средства и установку умных замков для использования людьми.

Эти вычеты не должны быть указаны постатейно. Вместо этого они находятся в Графике E 1040. Тем не менее, вы можете следить за своими расходами, чтобы точно знать, сколько вы можете вычесть.

Понятно, что покупка дома и получение ипотеки обойдутся дорого. Тем не менее, люди делают это каждый божий день. Есть причина, по которой большинство людей согласны с тем, что владение домом более выгодно с финансовой точки зрения, чем аренда, и во многом это связано с тем, как дядя Сэм обращается с домовладельцами в период уплаты налогов.

Решение о покупке дома дает множество преимуществ, многие из которых могут удивить вас, когда вы впервые решите стать домовладельцем. Решив исследовать свои потенциальные преимущества, вы оказываете себе огромную услугу, когда приходит время покупать дом.

какие налоги и сборы можно ожидать?

Покупка недвижимости в Испании влечет за собой определенные расходы помимо покупной цены. Помимо налогов, вам нужно будет оплатить сборы за профессиональные услуги. В результате общая сумма может составлять от 10 % до 15 % сверх покупной цены. Не забудьте учесть эту цифру в своем бюджете на покупку.

В этой статье мы перечисляем все налоги и расходы, связанные с покупкой недвижимости в Испании, а также сумму, которую вы можете заплатить за каждый из них. Мы предполагаем, что вы покупаете дом для проживания, а не коммерческую недвижимость, так как это влияет на подлежащие уплате налоги. Обратите внимание, что некоторые налоги на покупку испанской недвижимости варьируются от региона к региону — те, что указаны в этой статье, относятся к Коста-дель-Соль в Андалусии.

Налоги на покупку недвижимости в Испании

Налоги на недвижимость в Испании различаются в зависимости от того, покупаете ли вы новый дом или недвижимость на вторичном рынке. Новое относится к собственности, которая никогда раньше не переходила из рук в руки — в данном случае; обычно он продается напрямую разработчиком. Вторичная продажа относится к домам, которые были проданы по крайней мере один раз ранее. Это включает в себя новую недвижимость, которая была куплена банками или принята ими в случае неуплаты ипотечных платежей, например.

При покупке недвижимости в Испании вам придется заплатить от 8% до 11,5% налогов.

Новая недвижимость

При покупке новостройки в Испании вы обязаны уплатить два налога:

• НДС (IVA на испанском языке), взимаемый в размере 10% от покупной цены. Например, если вы покупаете новую виллу в Марбелье стоимостью 950 000 евро, вы должны уплатить НДС в размере 95 000 евро.
• Гербовый сбор (налог на юридическую документацию / AJD на испанском языке) в размере 1,5% от покупной цены. В приведенном выше примере с виллой вам придется заплатить 9500 евро в AJD.

Между ними НДС и AJD добавляют 11,5% к стоимости покупки недвижимости в Андалусии.

Вторичная недвижимость

Существует только один налог, взимаемый с покупки недвижимости при перепродаже, и это налог на передачу собственности (Impuesto de Transmisiones Patrimoniales/ITP на испанском языке). Причитающаяся сумма зависит от цены имущества и по скользящей шкале.

На побережье Коста-дель-Соль в 2020 году налог на передачу собственности взимался по следующим ставкам:

• 8 процентов на недвижимость стоимостью до 400 000 евро
• 9% на недвижимость стоимостью от 400 000 до 700 000 евро
• 10% на недвижимость стоимостью более 700 000 евро

Налогом на передачу имущества также облагаются другие виды собственности, такие как гаражное место на автостоянке. В этом случае она также применяется в качестве скользящей шкалы следующим образом:

• 8 процентов на гаражные помещения до 30 000 евро
• 9% на гаражные помещения стоимостью от 30 000 до 50 000 евро
• 10% на гаражные места стоимостью более 50 000 евро.

ITP добавляет от 8% до 10% к стоимости покупки недвижимости на Коста-дель-Соль.

Расходы на покупку недвижимости в Испании

Помимо уплаты налогов, вы должны платить сборы за услуги при покупке дома. Они включают следующее:

Нотариальные сборы

Нотариальные сборы за подготовку документов о праве собственности для продажи и заверение подписи документов обеими сторонами. Сборы рассчитываются в зависимости от цены покупки и сложности документов, подтверждающих право собственности — например, покупки с ипотекой требуют более высоких нотариальных сборов. Учтите 1% от цены, хотя вы, вероятно, заплатите около 0,5%.

Сборы земельного кадастра

Земельный кадастр (Registro de la Propiedad) официально регистрирует право собственности на недвижимость на ваше имя после завершения покупки. За это взимается комиссия в размере от 0,5% до 1%, в зависимости от покупной цены и наличия ипотечного кредита.

Судебные издержки

Настоятельно рекомендуется воспользоваться услугами юриста в процессе покупки. Будьте готовы заплатить около 1% от цены за юридические услуги и больше, если покупка связана со сложными переговорами или юридическими процедурами.

Вознаграждение агента по недвижимости

Вознаграждение агентства недвижимости обычно оплачивается продавцом. Сборы варьируются от 2% до 10% (или более) в зависимости от типа недвижимости и наличия у агента эксклюзивного контракта на продажу недвижимости. Однако, поскольку комиссионные агентства недвижимости обычно включаются в цену покупки, вам не нужно отдельно планировать их в своих расчетах.

Покупка недвижимости в Испании требует оформления некоторых документов, и обычно используется gestoría (оформление документов и административные услуги). Gestoría отвечает за ряд задач, в том числе:

• Обеспечение уплаты налогов от вашего имени.
• Сбор документов у нотариуса и передача их в Земельный кадастр для регистрации на ваше имя.
• Регистрация для уплаты налогов местного совета и общественных сборов. Ссылка на сборы сообщества https://www.realista.com/resources/buy/your-guide-to-community-fees-in-spain/
• Перевод коммунальных услуг на ваше имя и установка прямого дебета для их оплаты.

gestoría обычно взимает фиксированную плату за свои услуги, которая начинается примерно со 100 евро.

Банковские расходы

Если вы переводите деньги в Испанию со своего банковского счета в своей стране, с вас может взиматься комиссия за транзакцию, особенно если вы переводите деньги из другой валюты в евро. Использование услуг специализированного брокера по обмену валюты может снизить банковские сборы — присмотритесь к котировкам.

Банки также взимают плату за выдачу банковской тратты, используемой для оплаты недвижимости, когда вы подписываете документы о праве собственности у нотариуса. Сборы за это могут быть высокими (не удивляйтесь, если с вас возьмут 0,5% от стоимости чека), но они подлежат обсуждению. Прежде чем заказывать банковскую тратту, проконсультируйтесь с вашим банком, чтобы избежать неприятных сюрпризов.