Сбербанк и «Тинькофф» запускают единую систему переводов по номеру телефона
Банк Олега Тинькова (справа) станет первым, с кем Герман Греф (слева) поделится картами Сбербанка / Сергей Коньков / ТАСС
Сбербанк и «Тинькофф банк» тестируют сервис карточных переводов между банками по номеру мобильного телефона, рассказали «Ведомостям» два человека, знающих это от участников проекта. Пресс-службы банков от комментариев отказались.
Сейчас и у Сбербанка, и у «Тинькофф банка» работают переводы с карты на карту по номеру телефона, но пересылать деньги таким образом можно только внутри банков. «Тинькофф банк» позволяет своим клиентам отправлять деньги и в другие банки, вводя лишь номер телефона получателя. Но деньги не зачисляются автоматически: получателю приходит sms-сообщение со ссылкой, пройдя по которой он должен ввести номер своей карты.
«Тинькофф банк» давно хотел получить доступ к системе переводов Сбербанка, вспоминает розничный банкир. Сбербанк – главный игрок на этом рынке: на переводы по его картам приходится около 65% суммы всех переводов, которые совершили россияне в прошлом году.
Переводы по номеру телефона – это «абсолютный тренд» и многие банки вели друг с другом переговоры, как их организовать, говорит исполнительный директор Национальной платежной ассоциации Мария Михайлова. Свой сервис переводов с карты на карту по номеру мобильного в апреле запустила Mastercard, о планах строить такую же систему объявляла и Visa.
Сбербанк, будучи безоговорочным лидером розничного финансового рынка, избегал проектов с другими банками, заключая альянсы с крупными игроками других сегментов, прежде всего с «Яндексом».
Карты Сбербанка есть практически у всех и для «Тинькофф банка» это возможность дать своим клиентам удобный сервис переводов, рассуждает банковский аналитик. Для Сбербанка это прежде всего возможность заработать – вряд ли переводы будут бесплатными, продолжает он. По словам контрагента одной из сторон, клиенты будут платить 1% от суммы перевода.
Подтолкнуть Сбербанк к сделке с «Тинькофф банком» невольно мог его основной акционер, Центробанк, объявив о запуске системы быстрых платежей (СБП) с января 2019 г. Идея проекта в том, чтобы люди могли переводить деньги между счетами в разных банках по номеру мобильного телефона, e-mail или другим простым идентификаторам, а средства зачислялись мгновенно. Систему разрабатывает «дочка» ЦБ Национальная система платежных карт совместно с участниками ассоциации «Финтех», а ее оператором и расчетным центром будет сам регулятор.
СБП позволит разрушить монополию Сбербанка на переводы, надеялись в разговорах с «Ведомостями» банкиры: сейчас деньги, отправленные с карт Сбербанка, могут зачисляться несколько дней.
Сбербанк, по их словам, не рад появлению системы и рассматривает ее как конкурента своей.
Госбанк хотел, чтобы СБП работала на его инфраструктуре, говорили «Ведомостям» два человека, близких к создателям системы переводов ЦБ.
В любом случае хорошо, что участники уже тестируют сервис переводов по номеру телефона и подогревают интерес клиентов к нему, заключила Жаркова.
Новости СМИ2
Отвлекает реклама? С подпиской вы не увидите её на сайтеСистема быстрых платежей
Система быстрых платежей (СБП)- это сервис переводов, созданный Центральным банком РФ (Банком России), который позволяет в любое время суток переводить деньги получателю в другой банк по номеру мобильного телефона.
Сервис доступен в новом Мобильном Банке АТБ
Бесплатно
до 100 000 ₽/мес
Переводы 365 дней в году в режиме 24/7
Мгновенное зачисление перевода на счет
Нужно знать только номер телефона и банк получателя
Как подключиться к СБП
В приложении «АТБ-МобайлNew» зайдите в раздел «Настройки» и выберите «Система быстрых платежей».
Подтвердите согласие на отправку и получение перевода СБП.
Для этого выберите счет для зачисления переводов и установите Азиатско-ТихоокеанскийБанк (АО), как банк по умолчанию для получения переводов по Системе быстрых платежей.
Подтвердите свое согласие с тарифами банка, установкой банка по умолчанию и номера счета для зачисления средств по переводам СБП, введя полученный код.
На экране появится результат по установке банка по умолчанию.
Как совершать переводы
В разделе «Переводы» выберете «Система быстрых Платежей»
Далее нажмите на «Перевести по номеру телефона»
Выберите номер счета списания, укажите номер телефона получателя и сумму перевода, нажмите кнопку «Далее»
Выберите банк получателя и укажите сообщение получателю, нажмите кнопку «Далее».
Внимательно проверьте данные получателя перевода (номер телефона получателя, Имя, Отчество и первую букву Фамилии получателя, Банк-получателя). Убедившись, что реквизиты перевода и получателя введены верные, нажмите кнопку «Перевести»
Подтвердите отправку перевода, введя полученный код.
На экране появится финальный статус и параметры отправленного перевода
Как пополнить счет со счета
в другом банке
В разделе «Переводы» выберете «Система быстрых платежей»
Далее выберите «Пополнить из другого банка»
Укажите из какого банка хотели бы перевести средства, сумму перевода и назначение платежа, нажмите кнопку «Продолжить»
Вопросы и ответы
Что такое Система быстрых платежей?
Система быстрых платежей — это сервис Банка России, позволяющий физическим лицам совершать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона в любой банк — участник СБП.
Подробнее узнать о Системе быстрых платежей можно на сайте https://sbp.nspk.ru/
Безопасно ли проводить деньги через СБП?
Безопасность переводов в СБП обеспечивается на всех уровнях — банков, Банка России и НСПК — с использованием современных систем защиты. СБП соответствует всем стандартам информационной безопасности.
Можно ли переводить доллары США или другую валюту ?
Нет, через систему быстрых платежей можно перевести деньги только в рублях.
Что будет, если я введу номер телефона получателя, который не подключен к Системе быстрых платежей?
Приложение подскажет, что перевести деньги не получится.
Как пополнить свой счет в АТБ со счета другого банка по номеру телефона?
Для этого:
- В Мобильном банке «АТБ- Мобайл New» укажите счет для зачисления переводов СБП и АТБ как банк получателя по умолчанию
- В приложении банка-отправителя выберите перевод по номеру телефона, при отправке перевода укажите свой номер телефона и выберите Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО) для зачисления средств на счет
- О зачислении денежных средств на счет в АТБ вам придет сообщение на телефон
Можно ли переводить деньги с кредитной карты?
Можно, при переводе кредитных средств будет взиматься комиссия согласно тарифам по вашей карте.
Можно ли отменить перевод?
После вашего подтверждения, перевод уйдет получателю и мгновенно зачислится ему на счет, отменить его не получится. Внимательно проверяйте все реквизиты перевода: номер телефона, имя и отчество получателя, банк получателя при подтверждении перевода.
До вашего подтверждения перевода, его можно отменить самостоятельно нажав кнопку.
Как я узнаю, что получателю пришли деньги?
Cвяжитесь с получателем, чтобы уточнить получен ли им перевод.
Что делать, если деньги не дошли до получателя?
Если деньги были отправлены и не получены получателем, позвоните в контактный центр АТБ по номеру 8-800-775-88-88.
Как перевести деньги с мобильного телефона?
Мобильные банковские приложения сделали перевод денег проще, чем когда-либо. Нет необходимости входить в учетную запись на своем компьютере, так как вы можете сделать это всего в несколько нажатий с помощью смартфона.
Существуют и другие способы отправки денег с помощью мобильного телефона, включая мобильные платежи по SMS и мобильные кошельки.
В этом полезном руководстве мы покажем вам, как перевести деньги с помощью мобильного телефона. И конечно, как отправить деньги на номер телефона.
Если вам нужно отправить деньги за границу, вы также можете воспользоваться мобильным приложением Wise — подробнее об этом позже.
Попробуйте приложение Wise сегодня
Что такое мобильный денежный перевод?
Мобильный денежный перевод – это платеж, осуществляемый с помощью мобильного телефона. Есть несколько способов сделать это: от отправки SMS до использования специального приложения для мобильных денег.
Как перевести деньги с помощью мобильного телефона – ваши варианты
Хорошей новостью является то, что существует множество различных способов отправки денег с помощью мобильного телефона, так что вы можете выбрать любой из них. Здесь мы пробежимся по основным.
Мобильный платеж через SMS
Мобильный платеж через SMS позволяет переводить деньги, просто отправив текстовое сообщение.
Однако сначала вам нужно зарегистрироваться. Свяжитесь с вашим банком, чтобы узнать, предлагает ли он мобильные платежи через SMS. Если это так, вам может потребоваться выполнить несколько шагов для регистрации. Получателю также может потребоваться зарегистрироваться в службе.
Когда вы все зарегистрируетесь и будете готовы, ваш банк предоставит вам инструкции о том, как перевести деньги с помощью SMS. Ваш получатель получит текстовое сообщение, объясняющее, как они могут получить деньги. Средства поступят либо напрямую из вашего банка, либо будут сняты со счета мобильного телефона¹.
Вы также можете использовать мобильные SMS-платежи для совершения покупок в определенных розничных магазинах и компаниях.
Мобильный банкинг
Многие банки теперь предлагают мобильный банкинг. Это делает все обычные функции онлайн-банкинга доступными в удобном мобильном приложении.
Одной из лучших является Zelle, удобная система для совершения быстрых мобильных платежей.
Он уже есть в более чем 1700 мобильных банковских приложениях², поэтому вполне вероятно, что ваш банк уже использует его.
Мобильное приложение вашего банка — один из самых простых способов отправить деньги с мобильного телефона. Вам просто нужно загрузить приложение, войти в систему и настроить перевод в несколько нажатий. С Zelle вы можете отправить деньги на номер телефона или адрес электронной почты, и средства поступят в течение нескольких минут³.
| 💡 Вас интересует Целле? Ознакомиться с комиссией провайдера можно здесь. |
|---|
Приложения для мобильных денег
Вы также можете использовать другие приложения для отправки денег с помощью мобильного телефона. Эти денежные приложения связаны с вашим текущим счетом или дебетовой картой, а в некоторых случаях вы можете пополнить свой баланс до отправки денег.
К популярным приложениям для мобильных денег относятся:
- CashApp
- PayPal
- Венмо
- Ремитли.
Экономьте деньги по всему миру с помощью приложения Wise
Если вам нужно отправить деньги за границу, воспользуйтесь мобильным приложением Wise. Это позволяет отправлять деньги по всему миру всего за несколько нажатий. Вы будете платить только низкие комиссии⁴ и всегда будете получать обменный курс по среднему рыночному курсу. Вы даже можете отслеживать свои платежи на ходу с помощью одного удобного приложения на телефоне.
| Основные функции мобильного приложения Wise включают: |
|---|
|
Получите приложение Wise сегодня
Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями использования для вашего региона или посетите Wise Fees & Pricing для получения самой последней информации о ценах и сборах.
Мобильные кошельки
Наконец, есть мобильные кошельки. Они виртуально хранят данные вашей карты, поэтому вы можете совершать платежи и покупки, используя только свой телефон, поэтому нет необходимости носить с собой пластик.
Но вы также можете использовать мобильные кошельки для перевода денег, просто отправив сообщение. Самые популярные мобильные кошельки:
- Google Pay
- Apple Pay
- Самсунг Пей.
Часто задаваемые вопросы
Как я могу перевести деньги на мобильный номер?
Если вы подписаны на мобильные SMS-платежи, все, что вам нужно сделать, это отправить получателю текстовое сообщение с необходимой информацией. Вы также можете использовать приложение для мобильных денег.
Можно ли перевести деньги с банковского счета на мобильные деньги?
Если вы используете приложение для мобильных денег, вы обычно можете привязать его к своему банковскому счету. Это означает, что вы можете переводить деньги со своего расчетного счета в любое время.
После прочтения этого руководства у вас должно быть все готово для совершения первого платежа с помощью мобильных денег. Есть много способов сделать это, так что вы можете выбрать вариант, который работает для вас.
Источники, использованные для этой статьи:
Источники проверены 06 февраля 2023 года.
Эта публикация предназначена только для общих информационных целей и не предназначена для охвата всех аспектов рассматриваемых в ней тем. Он не предназначен для использования в качестве совета, на который вы должны полагаться. Вы должны получить профессиональную или специализированную консультацию, прежде чем предпринимать какие-либо действия или воздерживаться от них на основании содержания данной публикации.
Информация в этой публикации не является юридической, налоговой или иной профессиональной консультацией от TransferWise Limited или ее дочерних компаний. Предыдущие результаты не гарантируют похожий исход. Мы не делаем заявлений, гарантий или гарантий, явных или подразумеваемых, что содержание публикации является точным, полным или актуальным.
Деньги здесь, там и везде
Узнать больше Личные финансыОткройте для себя Защищенный обзор: это хорошая кредитная карта?
Банки предлагают множество обеспеченных кредитных карт. Если вы думаете о получении защищенной кредитной карты Discover, узнайте больше в этой статье.
Габриэла Перателло
28.03.23 6 минут чтения Личные финансыЗачем PayPal нужен мой SSN? Безопасно ли давать им SSN? Полное руководство по PayPal SSN
Узнайте все о безопасности PayPal: безопасно ли это для покупателей и продавцов? Это застраховано FDIC? Как насчет альтернатив?
Адам Роза
27.
03.23
4 минуты чтения Личные финансыБезопасно ли использовать PayPal? Полное руководство и советы, как избежать мошенничества
Хотите знать, безопасно ли использовать PayPal для международных денежных переводов или других целей? В этой статье мы дадим вам полное руководство по этой теме.
Адам Роза
27.03.23 7 минут чтения Личные финансыЧто такое PayPal Pay в 4?
С 2021 года PayPal предлагает своим клиентам услугу «купи сейчас — заплати позже». Узнайте здесь все о том, что такое PayPal Pay in 4 и как он работает.
Адам Роза
27.03.23 5 минут чтения Личные финансыPassbook от Remitly Review [производство прекращено в мае 2023 г.]
Passbook от Remitly больше не выпускается в 2023 году. Ищете отличную альтернативу Passbook от Remitly? Узнайте больше в этой статье.
Адам Роза
13.03.23 7 минут чтения Личные финансы5 самых распространенных мошенничеств Zelle (и как их избежать) [2023]
В этой статье мы рассмотрим самые распространенные мошеннические схемы Zelle и способы их избежать.
Читай дальше, чтобы узнать больше!
Адам Роза
15.02.23 5 минут чтенияMoney Transfer App Paysend в App Store
Скриншоты iPhone
Описание
Paysend: глобальные денежные переводы
Приложение для денежных переводов Paysend — быстрое, простое и безопасное приложение, позволяющее осуществлять переводы с карты на карту на любую карту Visa, MasterCard или Union Pay, а также на обычные банковские счета в более чем 150 странах.
Мы взимаем небольшую фиксированную комиссию всего в 1 фунт стерлингов, 2 доллара США или 1,50 евро за международные денежные переводы, независимо от суммы отправления, поэтому больше ваших денег будет доставлено в пункт назначения.
Более 7 миллионов пользователей доверяют Paysend в качестве предпочтительного метода денежных переводов. Загрузите приложение прямо сейчас и начните жить жизнью денег без границ.
Преимущества использования Paysend для перевода денег:
• Низкие фиксированные комиссии
• Простое в использовании приложение
• Быстрые переводы
• Отличные курсы
• Надежность и надежность
Чем мы можем вам помочь?
Paysend избавляет от хлопот с денежными переводами.
Это означает, что больше не нужно наличных денег, не нужно заполнять более сложные формы, не нужно кодов сортировки, не нужно стоять в очередях и не нужно долго ездить за переводом. Наше приложение позволяет пользователям отправлять и получать деньги, не выходя из собственного телефона.
Paysend покажет вам обменный курс, комиссию за перевод (всего 1 фунт, 2 доллара или 1,50 евро, в зависимости от того, где вы находитесь) и сумму, которая будет получена до того, как вы переведете деньги.
Скажите нет скрытым комиссиям, медленной доставке и сложным денежным переводам, загрузив приложение Paysend прямо сейчас!
О Paysend
Paysend — торговая марка Paysend plc, зарегистрированная в Шотландии, Великобритания. Номер компании — 376020. Наш зарегистрированный офис находится по адресу Cluny Court John Smith Business Park, Kirkcaldy, Fife, KY2 6QJ. Paysend plc авторизована и регулируется Управлением по финансовому надзору (FCA), номер 9.00004.
Paysend является зарегистрированным учреждением-отправителем Visa Direct и Mastercard MoneySend.
Все «транзакции» и «данные» защищены в соответствии с высочайшими стандартами PCI DSS уровня 1.
Версия 4.5.3
Мы внесли еще несколько полезных изменений в приложение, теперь некоторые виды денежных переводов стали проще.
Рейтинги и обзоры
2,9 тыс. оценок
Очень похожее на КГБ обслуживание клиентов, неадекватное реагирование на проблему.
Я отлично использовал его для 5 первых транзакций. Внезапно на экране появилось сообщение «Невозможно подтвердить вашу личность». Я запросил помощь в чате поддержки клиентов. Мне сказали, что причина, по которой я не могу завершить транзакцию, заключается в том, что у них есть обновление 3D-проверки в системе.
В отзыв не попала звезда, пришлось поставить пять,
Мне посоветовали добавить новую карту. Я сделал. Потом мне порекомендовали добавить SSN и сразу заблокировали аккаунт. Очень грубое объяснение заключалось в том, что мой SSN не был подтвержден, и мне нужно было предоставить водительские права, фотографию, паспорт. Я никогда не обслуживался представителем службы поддержки в банке в такой грубой манере. Как будто за чатом стоял агент КГБ, требующий всех доказательств. Я сказал, что причина проблемы не в моем ssn, а в обновлении системы до 3D-верификации. Я попросил удалить свой SSN. В ответ я услышал, что команда идентификации свяжется по электронной почте. Я попросил закрыть свою учетную запись и ничего не получил в ответ по этому вопросу. Только то, что команда будет на связи. Пришлось гуглить, как навсегда удалить аккаунт. Удалил. Тем не менее, на следующий день команда по идентификации отправила мне электронное письмо с запросом паспорта, водительских прав и фотографии. Здравствуйте,
Спасибо, что нашли время, чтобы оставить нам отзыв.
Было бы очень полезно, если бы вы отправили нам электронное письмо по адресу [email protected] с номером телефона, связанным с вашей учетной записью Paysend, чтобы мы могли изучить качество поддержки, предоставляемой командой, и проверить статус вашей учетной записи. Спасибо!С наилучшими пожеланиями,
Команда Paysend
Нам искренне жаль слышать о том, что произошло. Работает! Удивительный!
Должен сказать, что все в маленькой стране Беларусь (это между Россией и Украиной) оплачивают счета и покупают товары, отправляя деньги на дебетовую карту предприятия или человека. Вид полной противоположности тому, что здесь, в США, деловые кредитные карты. Это единственное работающее приложение, которое могло мгновенно отправлять деньги на дебетовую карту. Не просто дебетовую карту, а белорусскую дебетовую карту, и сделать это мгновенно. Так что я мог купить моей двоюродной сестре Цветы на ее день рождения, пока она была в Белоруссии.
Это единственное приложение, которое работает после попытки 20 из них, включая Apple Pay и Google Pay, которые требуют, чтобы получатели находились в одной стране. Цветочный магазин получил деньги прямо на свою дебетовую карту, что мне, как американцу, до сих пор кажется странным. Спасибо PaySend!Вечно проблемы с проверкой.
Я начал пользоваться этим приложением больше года назад, с самого начала все было хорошо, потому что я все еще был меньше лимита в 1000 долларов.
Все пошло не так, когда я превысил этот лимит, мне приходится отправлять деньги домой на содержание моей семьи, каждый раз, когда они заставляют меня отправлять мое удостоверение личности и даже мои банковские данные для какой-то глупой проверки, что я и делал сначала. Потребовалось некоторое время, и моя учетная запись была разблокирована, а затем снова заблокирована, потому что это приложение решило прекратить принимать мою банковскую карту после года работы с ними.
Они не сообщают мне никаких причин, почему они остановились, и я был вынужден использовать другую банковскую карту. В конце концов они заблокировали мою учетную запись и попросили меня сделать селфи, мое удостоверение личности и карту, которую я пытаюсь использовать. Они даже дошли до того, что попросили у меня мой заграничный паспорт, что действительно глупо. Почему вы спрашиваете меня о подробностях моей жизни?? Я не новый клиент, я использую ваше приложение больше года, и у вас есть вся моя история транзакций, и я не знаю, почему вы так усложняете жизнь. Все, что я хочу сделать, это отправить деньги домой на содержание моей семьи, а вы делаете это невозможным для меня. Это приложение — мусор, я не знаю, какую группу обслуживания клиентов они создали в своем офисе, но они действительно не знают, что делают. Вы, ребята, действительно запутались.Здравствуйте,
Спасибо за ваш отзыв.
Будучи регулируемым финансовым учреждением, Paysend в соответствии с применимыми законами и правилами обязан собирать у вас определенные документы и информацию, включая информацию о вас, переводе и получателе. Кроме того, мы обеспечиваем высокий уровень безопасности, чтобы убедиться, что ваша карта используется уполномоченным лицом и защитить вас от потенциальных мошенников. Поэтому мы часто просим клиентов присылать фото карты, однако всегда объясняя, как это фото должно быть сделано – должны быть видны только имя владельца карты, первые шесть и последние 4 цифры номера карты.
Если у вас есть какие-либо вопросы об этой процедуре, обращайтесь в нашу круглосуточную службу поддержки клиентов на сайте paysend.com/help. Мы всегда готовы помочь вам.
С уважением,
Команда Paysend
Мы сожалеем о вашем разочаровании. Разработчик, Paysend Technology limited, указал, что политика конфиденциальности приложения может включать обработку данных, как описано ниже.
Для получения дополнительной информации см. политику конфиденциальности разработчика.
Данные, используемые для отслеживания вас
Следующие данные могут использоваться для отслеживания вас в приложениях и на веб-сайтах, принадлежащих другим компаниям:
- Контактная информация
- Идентификаторы
Данные, связанные с вами
Следующие данные могут быть собраны и связаны с вашей личностью:
- Контактная информация
- Идентификаторы
Методы обеспечения конфиденциальности могут различаться, например, в зависимости от используемых вами функций или вашего возраста.