Содержание

Создание портфолио и общий доступ к нему

Прежде чем создавать портфолио, продумайте его цель и основную идею. Создайте план, отразив в нем основные моменты, на которых хотите заострить внимание в своем портфолио. Затем убедитесь, что у вас достаточно вспомогательных материалов.

Содержимое персонального портфолио формируется из ваших ресурсов. Ресурсы связаны с работами, которые отражают ваши труд, знания и навыки. Вы можете создавать ресурсы до или в процессе создания портфолио. Если у вас есть четкий план и продуманное описание желаемых целей, сначала создайте ресурсы.

Когда ресурсы будут готовы, приступайте к созданию оболочки портфолио. Оболочка включает имя и описание. Используйте описание как вспомогательное средство для самоорганизации. Создав оболочку, переходите к наполнению портфолио страницами и содержимым.

Процесс создания портфолио прост:

  1. Создайте портфолио.
  2. Добавьте страницы и ресурсы.
  3. Оформите внешний вид.
  4. Задайте настройки.

Создание портфолио

На странице Мои портфолио выберите элемент Создать портфолио.

При первом создании портфолио вам будет предложено ознакомиться с пошаговым руководством по наполнению портфолио авторским содержимым. Если вы решили пропустить или повторно просмотреть руководство, вы сможете перейти к нему позже из строки ориентации. Щелкните значок руководства с изображением компаса рядом со значком справки.

Вы можете настроить верхний и нижний колонтитулы портфолио. Чтобы изменить уже имеющиеся колонтитулы, щелкните значок карандаша.

Портфолио включает страницы и разделы. Страницы позволяют структурировать портфолио. Каждая страница должна включать по крайней мере один раздел.

В расположенном слева меню отображаются все страницы и разделы портфолио, которыми можно управлять с помощью меню. Щелкните значок «+» в верхней части меню. Чтобы удалить страницы, щелкните значок корзины справа от страницы. Используйте функцию перетаскивания, чтобы расположить страницы и разделы в меню в нужном порядке.

При удалении страницы удаляются также все соответствующие разделы и содержимое этой страницы. Ресурсы, связанные с этим разделом, остаются в хранилище Мои ресурсы, так что вы можете использовать их снова.

Советы.

  • При редактировании страниц в ходе разработки перемещайтесь между ними с помощью меню.
  • Чтобы отредактировать созданные страницу или раздел, щелкните значок карандаша рядом с названием. Для создания содержимого произвольной формы в каждый раздел встроен редактор. Редактор отображается динамически: для этого щелкните в окне редактора. С каждым разделом можно связать один или несколько ресурсов. Как правило, ресурсы добавляются в раздел, а при необходимости внесения в них изменений используется редактор.
  • Выбрав пункт Настройки, можно изменять параметры, установленные при создании портфолио, например название и описание портфолио.
  • Чтобы предварительно оценить внешний вид портфолио, а также настроить структуру и цветовую палитру, определяющие окончательный внешний вид портфолио, выберите пункт Предварительный просмотр и настройка.
  • Чтобы выйти из режима наполнения портфолио авторским содержимым, выберите пункт Изменение выполнено . При попытке выйти без сохранения нового или обновленного содержимого отобразится предупреждение о наличии несохраненных изменений.
  • Покажите свое портфолио другим пользователям в своем учебном заведении и за его пределами. Каждый раз, когда вы показываете портфолио другим пользователям, создается статический снимок экрана портфолио. Если вы вносите изменения, которые хотите показать другим, необходимо поделиться своим портфолио заново.

Совместное использование портфолио

  1. На странице Мои портфолио нажмите кнопку Больше под именем портфолио.
  2. Выберите пункт Общий доступ.
  3. Щелкните Открыть общий доступ к снимку и выберите один из типов пользователей. Воспользуйтесь данной таблицей, чтобы выбрать необходимый параметр общего доступа.
Настройки общего доступа к портфолио
Кто?Что происходит?
Пользователи Blackboard Learn
Портфолио перечислены в списке Доступные мне.
Внешние пользователиДля вашего портфолио создается URL-адрес. Он отправляется по электронной почте пользователям, которым необходимо предоставить общий доступ к вашему портфолио.
Курсы или организацииПортфолио перечислены в средстве обработки портфолио, доступном в рамках курса или организации. Ваши портфолио включаются в результаты поиска для учащихся таких курсов и сотрудников этих организаций.
Роли в учрежденииВаши портфолио включаются в результаты поиска для всех пользователей, которым назначена эта роль.
Все учетные записи в системеВаши портфолио включаются в результаты поиска для всех пользователей системы.

Управление комментариями

Комментарии позволяют сокурсникам и преподавателям поделиться отзывом.

Страница Комментарии включает столбцы, в которых отображается следующая информация: дата размещения, автор и текст комментария. На этой странице вы можете просматривать, добавлять и удалять комментарии. Удалить комментарий может только его автор.

Чтобы открыть текст комментария, щелкните название комментария. Чтобы отсортировать комментарии, щелкните заголовок столбца.

Портфолио обучающегося — Самарский ГАУ

Анонсы

03.03.2021    Стоп коронавирус!

 

03.03.2021    Внимание, выборы!

ФГБОУ ВО Самарский ГАУ 5 марта 2021 г. объявляет выборы на педагогические должности руководителей структурных подразделений.

15.02.2021    Внимание конкурс!
ФГБОУ ВО Самарский ГАУ, 15 февраля 2021 г.  объявляет конкурс на замещение должностей профессорско-преподавательского состава. 
 

 

 

О главном

Самарский аграрный университет 2020

Полезные ссылки

  • Расписание
  • Трудоустройство
  • ТЕСТЫ — MOODLE
  • Расписание сессий
  • Приемная комиссия
  • Спорт и здоровье
  • Профстандарты
  • История
  • eLibrary
  • Центр ДПО
  

 

Видео-PressLife

Мастер-класс по переработке продукции. Изготовление сыра в домашних условиях

 

«Наша жизнь»

Репутация, успех и профессии будущего. Экспертный эфир для всех, кто думает о перспективах…

 

 

 

 

 

RSS-лента Подписаться на рассылку новостей

Работы в портфолио

Работы в портфолио Главная Extyl-PRO

Адрес: Дербеневская улица, 20с23, 1 подъезд, 2 этаж 115114 Москва,

Телефон:+7 495 995–23–37, Электронная почта: info@extyl-pro. ru

По будням с 9:30 до 20

Рейтинг
Рунета 2020


TOP-5 партнеров 1С-Битрикс
по России.


Бесплатно по всей России

  • Фильтр 

  • тип

    Отфильтровать по типу сайта:

  • стоимость

    Отфильтровать по стоимости: 

  • отрасль

    Отфильтровать по отрасли:

  • архив

174 выполненных
проекта

2 000 000 — 5 000 000 ₽

Корпоративные сайты

Интеграция с «Lamoda Фулфилмент»

от 5 000 000 ₽

b2c магазины

Backoffice для менеджеров

от 5 000 000 ₽

Корпоративные порталы

2 000 000 — 5 000 000 ₽

Корпоративные сайты

Официальный сайт бренда

от 5 000 000 ₽

b2c магазины

от 5 000 000 ₽

Мобильные приложения

Система мониторинга инцидентов

от 5 000 000 ₽

Личные кабинеты

Конфигуратор мобильных тарифов

от 5 000 000 ₽

Корпоративные сайты

Directum и ЭЦП

от 5 000 000 ₽

Личные кабинеты

Python + Django + Vue

от 5 000 000 ₽

Корпоративные сайты

2 000 000 — 5 000 000 ₽

b2c магазины

от 5 000 000 ₽

b2c магазины

от 5 000 000 ₽

Корпоративные порталы

от 5 000 000 ₽

Корпоративные порталы

от 5 000 000 ₽

b2b-порталы / маркетплейсы

400 дилеров на портале

от 5 000 000 ₽

b2b-порталы / маркетплейсы

Корпоративные порталы

Первое место на «Золотом сайте»

от 5 000 000 ₽

Корпоративные сайты

5 интеграций по API

от 5 000 000 ₽

b2c магазины

Мультиязычность и премиальный дизайн

2 000 000 — 5 000 000 ₽

b2c магазины

Выберите способ связи и мы свяжемся с Вами в течение одного рабочего дня или быстрее.

Как новичку в ИТ собрать первое портфолио

Поиск первой работы в ИТ — сам по себе отдельная работа. Обычно новички после фразы «просим прислать портфолио к резюме» сразу теряются. Непонятно, что работодатель хочет в нём увидеть, как оно должно выглядеть, где брать проекты, какие из них стоит показать, а какие нет. 

Менеджер программ трудоустройства и акселерации «Яндекс.Практикума» Рита Головко рассказывает, для чего нужно портфолио и как начинающим карьеру в ИТ его составить.

Как новичку в ИТ собрать первое портфолио

Анна Меликян

Как портфолио помогает в поиске работы

Если не считать резюме, именно благодаря портфолио складывается первое впечатление о кандидате и его работе. Поэтому очень важно, чтобы оно показывало вас с правильной стороны. 

В целом портфолио ― удобный инструмент для обеих сторон. Для специалиста оно служит подтверждением его практических навыков и доказательством опыта. Начиная с junior+/middle-позиций оно позволяет пассивно искать работу и снимает какую-то часть вопросов на тестовых заданиях. Работодателю портфолио помогает убедиться, что он получает не просто теоретика, который знает про все инструменты, но никогда не применял их на практике, а человека, который уже умеет что-то делать своими руками. Получается, портфолио отсеивает тех, кто рвётся в ИТ, просто прочитав несколько статей.

Портфолио многое может сказать о профессиональных качествах кандидата. Например, вот на что работодатель обращает внимание при приёме на работу разработчика: 

  1. Как много времени уделяется разработке и кодингу. Плохо, когда заходишь в портфолио начинающего разработчика, а там мало проектов и последняя активность была восемь-девять месяцев назад. 
  2. Качество кода. Он должен быть понятен всем участникам команды.  
  3. Внимание к деталям. По проектам в портфолио можно предположить, справится ли кандидат с составлением документации, сможет ли объяснить, что было сделано в проекте, и передать собственные знания.

Для каких направлений в ИТ портфолио обязательно

Это точно касается разработчиков, дата-сайентистов и ML-инженеров, аналитиков, дизайнеров, продакт-менеджеров. Но как бы удобно портфолио ни было для оценки кандидатов, возможность его предоставить всё-таки есть не на всех специальностях.

Shutterstock

Например, непросто продумать представление проектов для тестировщика. Да, можно подробно написать про объект тестирования и оформить найденные баги. Но работодателю ещё нужно будет как-то оценить важность и корректность выделенных дефектов, а это достаточно сложно сделать, когда продукт незнаком. Краткое описание проведённых работ даёт чуть больше информации, но для позиций выше джуниора тоже не так полезно. Поэтому при отборе кандидатов тестировщиков работодатель в основном ориентируется на тестовое задание и ответы на собеседовании.

Похожая история с системными администраторами, DevOps-инженерами и всей сферой, связанной с эксплуатацией и мониторингом. В таких случаях основная информация о предыдущем опыте обычно указывается в резюме: описание завершённых проектов, примерный размер сервисов и платформ на поддержке, список освоенных технологий.

Как составить портфолио

Для начинающего специалиста портфолио служит подтверждением практических навыков, поэтому его главная составляющая ― это проекты. Важно, чтобы к ним было обоснование того, какие инструменты выбраны и почему, прописаны цели, метрики для оценки, предполагаемый функционал. Невозможно оценить проект, который находится в вакууме. Поэтому к работе обязательно нужен контекст и вывод о том, насколько эффективно удалось решить поставленную задачу.

Единого шаблона для оформления портфолио нет. Обычно их заливают на онлайн-площадки, которые уже заточены под свою целевую аудиторию и сформировали профессиональное сообщество:

  • Для разработчиков и всех, кто связан с кодом: GitHub и Bitbucket
  • Для дизайнеров: Behance и Dribbble, 
  • Для разработчиков игр: Steam или Desura. 

Отдельный плюс использования таких площадок ― возможность получить обратную связь от более профессиональных коллег.

Главный вопрос для новичка в ИТ ― чем заполнить портфолио. Обычно в вакансиях даже на стартовые позиции требуется иметь уже два-три законченных проекта. И если дизайнерам проще найти проекты (те же фриланс-заказы), то у начинающих разработчиков вопрос о том, где искать проекты и идеи для них, возникает чаще, и фриланс далеко не всегда подходит.

Что делать:

  • Один из рабочих вариантов — попытаться автоматизировать что-то из своих повседневных занятий. Например, создать калькулятор расходов с выводом статистики или приложение со списком дел. Или написать чат-бота. Боты могут быть самые разные: прогноз погоды, генератор паролей или поиск ближайших кафе.
  • Если опыт в разработке уже есть и хочется чего-то посерьёзнее, то можно принять участие в opensource-проектах. Лучше всего остановиться на разработке программного обеспечения, которым вы постоянно пользуетесь, потому что знакомство с софтом помогает в понимании его особенностей.
  • Когда в копилке уже набралась парочка проектов и начался активный этап поиска работы, появляется ещё один источник — тестовые задания. Их наличие может хорошо разнообразить портфолио. Объёмное тестовое задание можно выложить на свой GitHub с отредактированным описанием и без указания конкретной компании. Отдельно уточнять, что это тестовое, не нужно. Здесь важна ваша реализация.

Какие проекты не подойдут

Не стоит добавлять в портфолио всё подряд — это может вызвать обратный эффект и даже испортить впечатление о кандидате.

Лучше не выкладывать совсем ученические проекты. Десятки коротких домашних заданий с пройденных курсов не дадут потенциальному работодателю дополнительной информации. Он уже давно знаком с базовыми инструментами и ждёт от вас чего-то более интересного. Кроме того, первый контакт с портфолио часто бывает коротким. Поэтому среди большого количества невыигрышных работ действительно качественные проекты могут просто потеряться.

Shutterstock

По тем же причинам не стоит выкладывать незаконченные проекты, даже если они кажутся очень классными. Здесь действует принцип «лучше меньше, но качественнее». В исключительных случаях, когда выбора совсем нет и приходится выкладывать проект в процессе разработки, ситуацию может спасти хорошо заполненное README. Там обязательно нужно написать, что ждёт этот проект, дальнейшие планы и дедлайны.

Лишние комментарии в коде — ещё один пункт, на который стоит обратить внимание. Иногда после проверки студенты забывают убрать полученные замечания и загружают проекты на GitHub вместе с ними. В итоге оставленные комментарии отвлекают от самого кода и создают впечатление, что человек не обработал обратную связь или несерьёзно подошёл к составлению портфолио.

Самое важное: не добавляйте в портфолио чужие работы. Конечно, при беглом просмотре достаточно сложно определить, кому работа принадлежит. Но умение решать подобные задачи и правильно выстраивать логику всё равно проверяется на собеседовании. 

Чек-лист для начинающих

Само по себе составление портфолио — задача тривиальная. Другое дело, что в начале карьерного пути не всегда понятна последовательность действий. Для своих студентов я составила такой список из первых шагов:

  1. Разобраться с устройством веб-сервисов для размещения портфолио.
  2. Создать свой первый проект и попробовать выложить его на выбранной площадке.
  3. Поучаствовать в opensource-проекте, чтобы разнообразить своё портфолио.
  4. Заполнить описание выложенных проектов. В разработке это отлично тренирует навык написания документации.
  5. Показать свои работы ещё кому-то из сообщества. Во многих профильных группах есть возможность скинуть ссылку на проект и попросить прокомментировать.
  6. Когда набралось уже четыре–пять крутых проектов, можно создать сайт-визитку. Это усилит впечатление от вашего портфолио.

Фото на обложке: Unsplash

Портфолио

— Викисловарь

Английский [править]

Этимология [править]

Из Италии portafoglio ; родственны французскому portefeuille («папка, бумажник»), от латинского portāre («переносить») и folium («лист»). Значение «совокупность обязанностей» расширилось в 1930-е годы.

Произношение [править]

Существительное [править]

портфель ( множественное число портфелей )

  1. Футляр для переноски бумаг, чертежей, фотографий, карт и других плоских документов. [из 1720-х годов]
  3. (по расширению) Коллекция таких документов, особенно работы художника или фотографа.
  4. (политика) Должность и обязанности члена кабинета министров или другого главы правительственного ведомства. [с 1930-х годов]
    Синоним: министерство
  6. (финансы) Группа инвестиций и прочих активов, принадлежащих инвестору. [с 1950-х]
    • 2013 22 июня, «Инженеры другого рода», в The Economist , том 407, номер 8841, стр. 70:

      Набобов частного капитала раздражает то, что их называют простыми финансистами.[…] Большая часть их мольбы — это пиар-бахвальство. Умные финансовые уловки сделали ветеранов отрасли миллиардерами. «Операционное улучшение» в портфеле Компания часто означала немногим больше, чем обещание колоссальных премий действующим исполнительным директорам, если они достигнут амбициозных целей роста. Эта модель все еще преобладает сегодня.

  7. (бизнес) Коллекция активов в целом.
    • 1975 , Сол Беллоу, Подарок Гумбольдта [Avon ed., 1976, с. 378]:
      В прошлом мысли были слишком реальными, чтобы их можно было хранить как культурный портфель, акций и облигаций. Но теперь у нас есть умственные способности.

    Я хотел бы представить вам наш портфель услуг.

  8. Ассортимент товаров.

    продукт портфолио

Переводы [править]
Приведенные ниже переводы необходимо проверить и вставить выше в соответствующие таблицы переводов, удалив все цифры.Числа не обязательно совпадают с числами в определениях. См. Инструкции в Викисловаре: Макет статьи § Переводы.

Проверяемые переводы

См. Также [править]

Дополнительная литература [править]

Финский [править]

Существительное [править]

портфель

  1. портфель
Cклонение [править]

Произношение [править]

Существительное [править]

портфель м ( множественное число портфелей )

  1. портфель

Этимология [править]

С английского портфолио , с итальянского portafoglio .

Произношение [править]

Существительное [править]

портфель n ( несклоняемый )

  1. портфель (чемодан для бумаг, чертежей, фотографий, карт и других плоских документов)

Дополнительная литература [править]

  • портфолио в Wielki słownik języka polskiego , Instytut Języka Polskiego PAN
  • портфолио в польских словарях по PWN

Анализ портфеля | Инструменты для портфолио

Данный веб-сайт является общедоступным и предназначен только для информационных целей.Он носит образовательный характер и не предназначен для использования в качестве рекомендации для какого-либо конкретного инвестиционного продукта, стратегии, функции плана или других целей. Получая это сообщение, вы соглашаетесь с указанной выше целью. Любые примеры, использованные в этом материале, являются общими, гипотетическими и предназначены только для иллюстрации. Ни одна из компаний J.P. Morgan Asset Management, ее аффилированных лиц или представителей не предлагает получателю или любому другому лицу предпринять определенные действия или какие-либо действия вообще.Подобные сообщения не являются беспристрастными и предоставляются в связи с рекламой и маркетингом продуктов и услуг. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные или финансовые решения, инвестор должен обратиться за индивидуальной консультацией к личным финансовым, юридическим, налоговым и другим специалистам, которые принимают во внимание все конкретные факты и обстоятельства собственной ситуации инвестора.

Мнения и заявления о тенденциях на финансовых рынках, основанные на текущих рыночных условиях, составляют наше суждение и могут быть изменены без предварительного уведомления.Мы считаем, что представленная здесь информация надежна, но ее нельзя считать точной или полной. Описанные взгляды и стратегии могут не подходить для всех инвесторов.

ИНФОРМАЦИЯ ОТНОСИТЕЛЬНО ВЗАИМНЫХ ФОНДОВ / ETF:

Инвесторы должны внимательно рассмотреть инвестиционные цели и риски, а также сборы и расходы паевого инвестиционного фонда или ETF перед инвестированием. Краткое изложение и полные проспекты содержат эту и другую информацию о взаимном фонде или ETF, и их следует внимательно прочитать перед инвестированием.Чтобы получить проспект паевых инвестиционных фондов: свяжитесь с JPMorgan Distribution Services, Inc. по телефону 1-800-480-4111 или , загрузите с этого сайта. Фонды, торгуемые на бирже: позвоните по телефону 1-844-4JPM-ETF или , загрузите с этого сайта.

J.P. Morgan Funds и J.P. Morgan ETFs распространяются JPMorgan Distribution Services, Inc., которая является аффилированным лицом JPMorgan Chase & Co. Филиалы JPMorgan Chase & Co. получают вознаграждение за предоставление различных услуг фондам.JPMorgan Distribution Services, Inc. является членом FINRA BrokerCheck FINRA

ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОБЪЕДИНЕННЫХ СРЕДСТВАХ:

Для получения дополнительной информации о совместных пенсионных целевых фондах JPMorgan Chase Bank, N.A., пожалуйста, свяжитесь с вашим представителем J. P. Morgan Asset Management.

Объединенные пенсионные трастовые фонды JPMorgan Chase Bank N.A. представляют собой коллективные трастовые фонды, учрежденные и обслуживаемые JPMorgan Chase Bank, N.А. по декларации о доверии. Денежные средства не требуются для подачи проспекта эмиссии или заявления о регистрации в SEC, и, соответственно, они недоступны. Средства доступны только для определенных пенсионных планов и государственных планов и не предлагаются широкой публике. Единицы фондов не являются банковскими депозитами и не застрахованы или не гарантированы каким-либо банком, государственным учреждением, Федеральной корпорацией страхования депозитов или каким-либо другим видом страхования вкладов. Перед инвестированием вы должны тщательно обдумать инвестиционные цели, риски, сборы и расходы фонда.

ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ ВСЕХ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ САЙТА:

J.P. Morgan Asset Management — торговая марка подразделения управления активами JPMorgan Chase & Co. и ее дочерних компаний по всему миру.

НЕ ЗАСТРАХОВАН FDIC | ОТСУТСТВИЕ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ | МОЖЕТ ПОТЕРЯТЬ СТОИМОСТЬ

Телефонные разговоры и электронные сообщения могут контролироваться и / или записываться.
Персональные данные будут собираться, храниться и обрабатываться J.P. Morgan Asset Management в соответствии с нашей политикой конфиденциальности по адресу https: // www.jpmorgan.com/privacy.

Если вы инвалид и нуждаетесь в дополнительной поддержке при просмотре материала, позвоните нам по телефону 1-800-343-1113 для получения помощи.

Авторские права © 2021 JPMorgan Chase & Co., Все права защищены.

Разработка портфолио | Изучите ресурсы для развития карьеры

Что такое портфолио?

Независимо от вашей отрасли, портфолио дает вам возможность продемонстрировать свои навыки и вписаться в визуальный формат.

Портфолио — это мощный инструмент поиска работы, в котором представлены:

  • Инновации
  • Организация
  • Творчество
  • Письменные навыки
  • Эффективное использование техники
  • Лидерство
  • Инициатива
  • Достижения

Зачем создавать портфолио?

  • Портфолио поможет вам четко определить свои сильные и слабые стороны. Документы, входящие в портфолио, определят ваши сильные стороны.Подумайте о своем следующем сотрудничестве или даже о типе работы, которая может вас заинтересовать после окончания учебы. Портфолио, которое у вас есть сейчас, не будет таким же, как готовое портфолио, которое вы получите после выпуска. По мере того, как вы укрепляете свои навыки и способности, ваше портфолио также будет расти.
  • Для многих специальностей портфолио — необходимость, чтобы продемонстрировать работодателям свои навыки и способности.
  • Хорошо разработанное портфолио поможет вам лучше подготовиться к поиску работы .

    • Начало работы

    Начни сейчас! Сбор и систематизация документов на максимально ранней стадии гарантирует, что вы сможете настроить портфолио самых ценных опытов и достижений. Вы можете не использовать все собранные вами документы, но важно держать их под рукой, чтобы адаптировать свое портфолио к конкретной работе или аспирантуре.

    Возможные документы
    • Резюме
    • Расшифровка стенограммы (не обязательно официальная)
    • Образцы письма
    • Образцы проектов
    • Конструкционные образцы
    • Сертификаты / награды
    • Копии сертификатов
    • Доказательства участия сообщества / организации / комитета
    • Позиции, демонстрирующие технические навыки и знания в области программного обеспечения, перечисленные в резюме
    • Изобразительное искусство
    • Эскизы или идеи для демонстрации процесса
    • Эксплуатационные обзоры
    • Список достижений
    • Список навыков
    • Новостные статьи / фотографии достижений
    • Список рекомендаций (включая имя и фамилию, должность, название компании, адрес электронной почты и номер телефона для трех профессиональных рекомендаций)
    • Рекомендательные письма

    Перед интервью

    • Обзор и обновление (как в печатном виде, так и в Интернете). Выберите документы и образцы, которые лучше всего отражают ваши навыки и наиболее актуальны для работы и работодателя. Выберите изделия, демонстрирующие стандартное программное обеспечение и технические навыки.
    • Используйте при подготовке к собеседованию, помогая вам вспомнить, что вы уже сделали и что вы могли бы сделать для своего будущего работодателя.
    • Репетируйте и приготовьтесь уверенно говорить о процессе, который входит в каждый элемент.

    Во время интервью

    • Используйте во время вводного вопроса: «Расскажите мне о себе.«
    • Выделите конкретные примеры, когда они спрашивают о ваших навыках и опыте.
    • В ответ на вопросы о ваших процессах или навыках спросите, можете ли вы рассказать им о своей работе.
    • Упоминание в конце в качестве резюме. Предоставьте образец работы на одной странице и / или копию ваших рекомендаций в качестве оставленного материала.

    Общие советы

    • Он должен быть идеальным.
    • Сохраняйте краткость, внимательно редактируйте и убедитесь, что в них отражены ваши лучшие работы.
    • Сделайте проверку профессионалами в вашей отрасли.
    • Разработать онлайн-версию и версию для печати.

    Примеры отраслевых портфелей
    • Дизайн интерьера : проект AutoCAD, фасады, перспективы, чертежи и визуализация от руки
    • Цифровые медиа : сочетание печатных, веб-и интерактивных материалов
    • Графический дизайн : логотипы, вывески, рисунки, проекты упаковки, фирменный стиль и т. Д.которые демонстрируют Adobe Photoshop, Illustrator и InDesign, эффективный выбор шрифта и понимание визуальной иерархии
    • Дизайн и мерчандайзинг : Доска идей / тенденций / вдохновения, каталоги, изображения витрин или планы мерчендайзинга
    • Дизайн продукта : Исследования, вдохновение, эскизы, 2D-работа, 3D-САПР, визуализация, прототипы или продукты
    • Искусство и наука : Образцы написания, лабораторные отчеты, сертификаты и обучение, а также опубликованные статьи
    • Business : Примеры из конкурсов, бизнес-планы, образцы письменных работ или копии сертификатов
    • Инжиниринг : Дизайн-проекты с акцентом на процесс от первоначальной концепции, результатов тестирования, обновления статуса до окончательного отчета; AutoCAD проектирует
    • Заявления в аспирантуру : образцы письма, исследовательский опыт, опубликованные статьи и рекомендательные письма

    Форматы

    Печать vs.В сети? Независимо от того, работаете ли вы в творческой или нетворческой сфере, полезно разрабатывать как печатную, так и онлайн-версию вашего портфолио.

    Печать

    Стили варьируются от базовой черной папки со вставками до более сложных материалов с индивидуальными деталями.

    • Акцент на планировку и организацию . Тщательно продумайте подачу и порядок материалов. Используйте свои самые прочные материалы, в то же время заканчивая на хорошей ноте. Представляйте материалы в упорядоченном виде, чтобы вам было удобно ориентироваться на собеседовании.
    • Для творческих профессий , 11 «на 17» — стандартный размер, предпочитаемый работодателем. Студенты, занимающиеся дизайном интерьера, должны использовать масштаб ½, ¼ или 1/8 для представления больших планов.
    • Будьте последовательны. Распечатайте все детали в одном месте, чтобы обеспечить единообразие качества бумаги и цвета чернил.

    Онлайн

    Интернет-портфолио должно соответствовать тем же правилам содержания, что и портфолио для печати.

    • Продемонстрируйте свое творчество. С онлайн-портфолио у вас больше гибкости и возможностей продемонстрировать свои творческие способности и индивидуальность. Не уклоняйтесь от демонстрации творческого подхода, особенно если работа, на которую вы претендуете, требует творческого мышления.
    • Бренд себя! Сделайте все ваши материалы единообразными.
    • Сделайте доступным. Добавьте ссылку на свое онлайн-портфолио в свое резюме, в подпись электронной почты и в свой профиль LinkedIn. Таким образом, работодатели могут получить представление о том, кто вы и что вы можете предложить, перед собеседованием.
    • Продемонстрировать профессиональные навыки. Для студентов, изучающих графический дизайн, лучше всего иметь собственный сайт и URL-адрес, разработанный и созданный вами в HTML. Работайте над достижением этой цели для своего поиска после Drexel, независимо от того, интересуетесь ли вы веб-дизайном или нет.

    При создании своего онлайн-портфолио учитывайте следующие веб-сайты-портфолио:

Разница между портфелем продуктов и бизнес-портфолио | Малый бизнес

Бизнес-портфель — это совокупность инвестиций, холдингов, продуктов, предприятий и брендов компании.Портфель продуктов — это сочетание продуктовых сегментов рынка. Менеджеры по маркетингу пытаются сделать продукт привлекательным для определенных групп людей, называемых сегментами. Примерами сегментов могут быть выпускники колледжей, бэби-бумеры, живущие в Филадельфии, или рабочие. Оба типа портфелей помогают компаниям расти в финансовом отношении.

Матрица доли роста

Матрица доли роста, разработанная Boston Consulting Group, может применяться к обоим типам портфелей, но по-разному.Матрица доли роста помещает бизнес-холдинги или рынки в одну из четырех категорий: звезда, дойная корова, вопросительный знак и собака. Категории зависят от двух переменных: размера или доли рыночных сегментов и роста продаж продукта или бизнеса. Звезды — это быстрорастущие компании или рынки с высокой долей участия. Дойные коровы низкорослые с высокими долями. Знаки вопроса быстро растут при низкой доле рынка. Собаки низкорослые и с малой долей.

Стратегические бизнес-единицы

Объекты бизнес-портфеля могут называться стратегическими бизнес-единицами или SBU.Используя матрицу роста и доли для анализа SBU, бизнес-менеджеры анализируют SBU, а не рынок. Звездные SBU обычно представляют собой новые предприятия, вызывающие большой общественный интерес. Звездным СБУ нужен большой капитал, чтобы подпитывать их быстрый рост. Дойные коровы — это владения, которые многим людям необходимо покупать на регулярной основе. Банки, продукты и туалетные принадлежности — все это дойные коровы. Собаки — это обычно устаревшие товары, такие как пишущие машинки или аналоговые телевизоры. Вопросительные знаки — это новые или модные предметы, которые могут стать любым другим типом SBU.

Продукты

При использовании матрицы роста и доли для анализа продуктов менеджеры по маркетингу анализируют потенциал рынка продукта. Таким образом, рыночный сегмент обозначается как дойная корова, собака и т. Д. Это явное отличие от анализа роста SBU, потому что SBU имеет тенденцию смотреть внутрь, в то время как анализ продукта больше фокусируется на сегментах рынка. Маркетологи должны смотреть на рыночные сегменты по отношению к продукту. Например, дорогой ноутбук может быть звездой в сегментах рынка состоятельных домовладельцев, знаком вопроса для студентов колледжей и собакой для семей с низкими доходами.Этот анализ помогает маркетологам понять, как настроить рекламу.

Риск

Для управления как бизнес-портфелями, так и продуктовыми портфелями компании балансируют рисковый капитал с гарантированной доходностью. Компании всегда пытаются создать или удержать звезд и дойных коров. Например, бизнес может взять деньги у СБУ, которая является дойной коровой, и рискнуть ими, чтобы купить знак вопроса, который, как ожидается, превратит в звезду, а в конечном итоге — еще одну дойную корову. Продакт-менеджеры делают то же самое с сегментами рынка.Менеджер по продукту может использовать средства от продаж в сегменте дойной коровы, чтобы проникнуть в новый сегмент, который может стать звездой.

Ссылки

Ресурсы

Биография писателя

Рослин Френц начала профессионально писать в 2005 году, освещая музыку, деловую этику и философию. Ее работы публиковались в «Designing Wealth», «The Other Side», «Upstate Live» и многих других публикациях. Френц имеет степень бакалавра бизнес-маркетинга в Университете Феникса.Она преследует M.F.A. в творческой письменной форме.

определение портфолио по The Free Dictionary

«Я даже не знаю, что в этой газете», — сказала младшая из двух дам, обращаясь к князю Василию и указывая на инкрустированный портфель, который она держала в руке. Жермейн открыла шкафчик в дальнем конце комнаты и вернулась к нам одна, неся в руке небольшой портфель: «Луи, сними это портфель». Во время разговора он указал на несколько портфелей, стоявших у окна на подставках из красного дерева.(Уилл пришел за портфолио своих собственных набросков, которое он пропустил, упаковывая свое движимое имущество, и не захотел оставлять его.) Через несколько месяцев Джим Бэрден прибыл в мою квартиру одним ненастным зимним днем ​​с выпуклым юридическим письмом. портфель, спрятанный под его меховым пальто. Ну, принеси мне свое портфолио, если можешь поручиться за его оригинальность; но не говорите своего слова, если не уверены: я могу распознать лоскутное одеяло. — Он похлопал по набухшей портфолио, лежавшей на столе у ​​его локтя.Но, несмотря на ее бдительность, был момент, когда она не увидела, как безжалостная Амели в очках уставилась на рисунок из укрытия большого портфеля. Мадемуазель Тирион, узнав портрет таинственного человека, резко показалась, и Джиневра поспешно накрыла лист бумаги, но мое портфолио было на столе: он взял его и спокойно сел, чтобы изучить его содержимое. , они поддерживали это в течение года и собирались каждую субботу вечером на большом чердаке, при этом церемонии были следующими: три стула были расставлены в ряд перед столом, на котором была лампа, также четыре белых значка, с большой `П.С. ‘ разного цвета на каждом, и еженедельная газета называлась «Портфолио Пиквика», в которую все вносили свой вклад, а Джо, упивавшаяся ручками и чернилами, была редактором. Достигнув кабинета правления, Степан Аркадьич в сопровождении Почтительный носильщик с портфелем вошел в свою маленькую личную комнатку, надел форму и вошел в зал заседаний. «Они сказали, что ваше высокопреосвященство страдает смертельной болезнью; у меня есть консультация, подписанная в моем портфолио. Если ваше преосвященство будет пожалуйста, посмотрите на это, вы найдете названия всех неизлечимых болезней, с которыми мы встречались.

Портфолио | Центр преподавания и обучения

Портфолио рассматриваются как инструмент обучения и оценки

Обучение студентов: Электронное портфолио использовалось для облегчения, документирования и архивирования обучения студентов. Это обучающий инструмент, позволяющий учащимся прояснить свои образовательные цели, интегрировать и закрепить обучение посредством размышлений и продемонстрировать свои достижения потенциальным работодателям. Попросив учащихся задуматься о том, что они узнали, как они это узнали и сколько они узнали, они начинают контролировать свое обучение.Как сказали Полсон и Полсон (1991), «портфолио — это лаборатория, в которой студенты конструируют смысл из своего накопленного опыта» (стр. 5). По мере того, как студенты выбирают свою репрезентативную работу и размышляют над тем, что они узнали, они начинают понимать свой образовательный опыт на различных курсах и извлекать новый смысл из процесса (Banta, 2003).

Оценка и аккредитация: Электронное портфолио также может использоваться преподавателями в качестве инструмента для мониторинга и оценки эффективности программы.Для коллективного изучения достижений учащихся с целью улучшения программы портфолио может быть полезным способом организовать, отобрать и оценить, что учащиеся получили от программы. Портфолио позволяет преподавателям не только наблюдать за тем, что студенты знают и делать, но и узнавать, как студенты учатся, через размышления студентов.

Чем НЕ является портфолио: Портфолио не является заполнителем для всех или случайных студенческих работ. Чтобы гарантировать, что процесс портфолио носит образовательный характер и служит способом оценки результатов обучения студентов, преподаватели должны помнить о том, какие артефакты необходимо включать для каких целей.

Доступные инструменты (бесплатные или недорогие)

  • b-Learning (CANVAS) имеет инструмент электронного портфолио.
  • WordPress
  • Edublog
  • Сайт Google

Примеры практик

  • Калифорнийский университет в Беркли, Engineering 125 «Этика в инженерии» (Мэри Сандерленд): http://engineeringethics.edublogs.org/e-portfolios-2/ (внешняя ссылка)
  • UW Stout, рубрика оценки электронного портфолио: http://www2.uwstout.edu/content/profdev/rubrics/eportfoliorubric.html (внешняя ссылка)
  • Пример испанского портфолио BA, который использовался для оценки результатов на уровне программы: Grau Sempere, A., Mohn, M. C., & Pieroni, R. (2009). Повышение эффективности обучения и содействие обмену внутренней и внешней информацией посредством оценки результатов обучения учащихся. В J. M. Norris, J. McE. Дэвис, К. Синикроп и Ю. Ватанабе (ред.), На пути к полезной оценке программ при обучении иностранным языкам в колледжах (стр. 139–162). Гонолулу: Гавайский университет, Национальный ресурсный центр по иностранным языкам.

Ресурсы

Интернет-ресурсы
Журналы и архив презентаций
Профессиональные организации и листинг

Список литературы

Банта, Т. В. (2003). Введение: Почему портфели? Оценка портфеля: использование, кейсы, баллы и влияние . Сан-Франциско, Калифорния: Джосси-Басс.

Полсон П. Р. и Полсон Ф. Л. (1991, март). Портфолио: Истории познания. Документ, представленный на 54-м ежегодном собрании Клермонтской конференции чтения (No.ED377209).

Эффективные и оптимальные портфели, границы эффективности, оценки полезности и беты портфеля

Портфель состоит из ряда различных ценных бумаг или других активов, выбранных для получения прибыли от инвестиций. Однако портфель также имеет инвестиционные риски. Основная цель теории портфеля или управления портфелем — максимизировать прибыль при одновременном снижении диверсифицируемого риска. Диверсифицируемый риск назван так потому, что риск может быть уменьшен путем диверсификации активов. Системный риск , с другой стороны, нельзя снизить за счет диверсификации, поскольку это риск, который влияет на всю экономику и большинство инвестиций.Таким образом, даже самый оптимизированный портфель по-прежнему будет подвержен системному риску.

Традиционное управление портфелем — это неколичественный подход к уравновешиванию портфеля с различными активами, такими как акции и облигации, от разных компаний и различных секторов, как способ снижения общего риска портфеля. Основная цель — выбрать активы с небольшой или отрицательной корреляцией друг с другом, чтобы снизить общий диверсифицируемый риск.

Современная теория портфеля ( MPT ) снижает риск портфеля за счет выбора и балансировки активов на основе статистических методов, которые количественно определяют величину диверсификации путем расчета ожидаемой доходности, стандартных отклонений отдельных ценных бумаг для оценки их риска и расчета фактических коэффициенты корреляции между активами или с помощью хорошего прокси, например одноиндексной модели, что позволяет лучше выбирать активы с отрицательной корреляцией или без корреляции с другими активами в портфеле.Современное управление портфелем отличается от традиционного подхода использованием количественных методов снижения риска. Основная цель современной теории портфелей состоит в том, чтобы иметь эффективный портфель , который представляет собой портфель, который дает наивысшую доходность для определенного риска или, иначе говоря, наименьший риск для данной доходности. Прибыль может быть максимизирована путем выбора эффективного портфеля, который также является оптимальным портфелем , который обеспечивает наибольшее удовлетворение — наибольшую прибыль — для инвестора, исходя из его терпимости к риску.

Efficient Frontier

Поскольку портфели могут состоять из любого количества активов с разными пропорциями каждого актива, существует широкий диапазон соотношений риска и доходности. Если бы совокупность этих возможностей риска и доходности — набор инвестиционных возможностей — была построена как область графика с ожидаемой доходностью портфеля на вертикальной оси и портфельным риском на горизонтальной оси, вся область состояла бы из всех возможных портфели — реально достижимые.В этом наборе достижимых портфелей будут те, которые имеют наибольшую доходность для каждого уровня риска, или для каждого уровня риска будут портфели с наибольшей доходностью. Граница эффективности состоит из набора всех эффективных портфелей , которые приносят наивысшую доходность для каждого уровня риска. Граница эффективности может быть объединена с функцией полезности инвестора, чтобы найти оптимальный портфель инвестора, портфель с наибольшей доходностью от риска, который инвестор готов принять.

На границе эффективности существует портфель с минимальным риском, измеряемый дисперсией его доходности — следовательно, он называется портфелем минимальной дисперсии — который также имеет минимальную доходность и портфель максимальной доходности с сопутствующим максимальным риском. Портфели ниже эффективной границы предлагают более низкую доходность при том же риске, поэтому мудрый инвестор не стал бы выбирать такие портфели.

Ниже приведена диаграмма, построенная путем объединения актива A с ожидаемой доходностью 14% и стандартным отклонением 6% с активом B с ожидаемой доходностью 8% и стандартным отклонением 3% в различные портфели. путем изменения веса для каждого актива в каждом портфеле.Все портфели, состоящие из этих двух активов, представлены на графике ниже, который представляет собой набор инвестиционных возможностей. Граница эффективности простирается от портфеля с минимальной дисперсией до портфеля с максимальной доходностью. Два портфеля находятся ниже границы эффективности. Эти 2 портфеля принесут меньшую доходность при том же риске, что и портфели на границе эффективности. Например, если инвестор не хотел брать на себя больший риск, чем тот, который предлагается портфелем A и портфелем B, то инвестор выбрал бы портфель A вместо B, потому что оба имеют одинаковый риск, но портфель A возвращает 10.4%, тогда как портфель B приносит только 8%. Портфель B состоит только из актива B; портфель с максимальной доходностью состоит только из актива А. Обратите внимание, что портфель с минимальной дисперсией не только имеет более высокую ожидаемую доходность, но и более низкий риск, чем портфель, состоящий только из актива Б.

Значения полезности и неприятие риска

Большинство инвесторов предположит больший риск для большей отдачи. Однако инвесторы различаются по степени риска, который они готовы принять для получения заданной прибыли. Инвесторы, не склонные к риску , требуют большей прибыли при заданной сумме риска, чем любители риска .Инвестор , не имеющий отношения к риску, озабочен только величиной прибыли. Однако большинство инвесторов в той или иной степени не склонны к риску.

Хотя инвесторы различаются по своей толерантности к риску, они должны быть последовательны в выборе любого портфеля с точки зрения соотношения риска и доходности. Поскольку риск можно количественно оценить как сумму дисперсии доходности во времени, можно присвоить оценку полезности (также известную как значение полезности , функция полезности ) любому портфелю, вычтя его дисперсию из ожидаемой доходности. чтобы получить число, которое было бы соизмеримо с терпимостью инвестора к риску или мерой его удовлетворенности вложением.Поскольку неприязнь к риску не является объективно измеримой величиной, не существует единого уравнения, которое дало бы такую ​​величину, но уравнение может быть выбрано не для его абсолютной меры, а для его сравнительной меры устойчивости к риску. Одним из таких уравнений является следующая формула полезности :

Оценка полезности = ожидаемая доходность — 0,005σ 2 × коэффициент неприятия риска

Коэффициент неприятия риска — это число, пропорциональное степени неприятия риска инвестором и обычно установить целочисленные значения меньше 6 и 0.005 — нормализующий коэффициент для уменьшения размера дисперсии, σ 2 , который представляет собой квадрат стандартного отклонения (σ), меру волатильности инвестиции и, следовательно, ее риска. Это уравнение нормализовано, так что результат представляет собой процент доходности, который можно сравнить с доходностью инвестиций, что позволяет напрямую сравнивать оценку полезности с доходностью других инвестиций, например доходностью безрисковых казначейских векселей. Например, если безрисковый казначейский вексель приносит доход 4%, а доходность акций XYZ составляет 12% и стандартное отклонение 25%, оценка полезности акций XYZ будет равна:

Оценка полезности = 12-0. .005 × 25 2 × 2 = 12 — 6,25 = 5,75%

В приведенном выше примере мы позволяем коэффициенту неприятия риска равным 2. Если бы кто-то был более склонен к риску, мы могли бы использовать 3 вместо 2, чтобы указать большее неприятие риска инвестором. В этом случае приведенное выше уравнение дает:

Оценка полезности = 12 — 0,005 × 25 2 × 3 = 12 — 9,375 = 2,625%

Поскольку 2,625% меньше 4% доходности безрисковых казначейских векселей. , этот не склонный к риску инвестор откажется от акций XYZ в пользу казначейских векселей, в то время как другой инвестор будет инвестировать в акции XYZ, поскольку он присвоит рейтинг полезности 5.75% от инвестиций, что выше доходности казначейских векселей.

Еще один способ измерить склонность инвестора к риску — сравнить желательность рискованных инвестиций с безрисковыми инвестициями. Эквивалентная ставка уверенности — это норма прибыли от безрисковых инвестиций, которые были бы столь же привлекательны, как и рискованные инвестиции. Поскольку оценка полезности безрисковых инвестиций — это просто норма их доходности (другими словами, дисперсия безрисковых инвестиций считается нулевой, следовательно, 2 -й член формулы оценки полезности равен нулю), ставка эквивалента достоверности будет равна баллу полезности рискованного вложения.Таким образом, для инвестора 1 st выше безрисковая доходность 5,75% будет столь же привлекательной, как и акции XYZ, приносящие рискованные 12%, в то время как инвестор 2 и будет рассматривать акции XYZ только при условии, что безрисковая ставка была всего 2,625%. Другими словами, каждый инвестор был бы безразличен к любой из инвестиций, если бы безрисковая ставка была равна их ставке, эквивалентной достоверности.

Набор всех портфелей с той же оценкой полезности, что и кривая безразличия риска .Инвестор будет принимать любой портфель с показателем полезности на кривой безразличия риска как равно приемлемый.

Эти кривые безразличия к риску, рассчитанные по приведенной выше формуле, устанавливающие коэффициент неприятия риска, соизмеримый с уровнем неприятия риска для 4 гипотетических инвесторов, и безрисковую ставку, равную 4%, показывают, что более высокая доходность требуется для инвесторов, которые более склонны к риску. отвращение.

Однако существует множество возможных портфелей на многих кривых безразличия риска, которые не дают наивысшего дохода для данного риска.Все эти портфели лежат ниже границы эффективности. Оптимальный портфель — это портфель на границе эффективности, который обеспечит наилучшее сочетание доходности и риска для данного инвестора, что принесет ему наибольшее удовлетворение.

Эти кривые безразличия к риску, рассчитанные по формуле полезности с коэффициентом неприятия риска, равным 2, но с более высокими значениями полезности, полученными в результате установки безрисковой ставки последовательно более высоких значений. Конечно, любой инвестор, независимо от того, кто не склонен к риску, хотел бы получить более высокую прибыль за тот же риск.Полезность этих кривых безразличия к риску состоит в том, что они позволяют выбрать оптимальный портфель из всех тех, которые достижимы путем объединения этих кривых с эффективной границей. Там, где одна из кривых пересекает границу эффективности в одной точке, это портфель, который даст наилучшее соотношение риска и доходности для риска, который инвестор готов принять.

На приведенном ниже графике кривые безразличия к риску построены вместе с набором инвестиционных возможностей для достижимых портфелей.Точки данных за пределами набора инвестиционных возможностей обозначают недостижимые портфели, в то время как те портфели, которые расположены вдоль северо-западной границы набора инвестиционных возможностей, являются эффективной границей. Для всех портфелей, лежащих ниже границы эффективности, соотношение риска и доходности ниже, чем у портфелей, лежащих на границе эффективности. Если кривая полезности пересекает границу эффективности в 2 точках, на одной кривой есть несколько портфелей, лежащих ниже границы эффективности; следовательно, они не оптимальны.Помните, что все точки на кривой безразличия к риску одинаково привлекательны для инвестора; следовательно, если какие-либо точки на кривой безразличия лежат ниже эффективной границы, то никакая точка на этой кривой не может быть оптимальным портфелем для инвестора. Если кривая полезности полностью лежит выше эффективной границы, то на этой кривой полезности нет достижимого портфеля.

Однако есть такая кривая полезности, что она пересекает границу эффективности в одной точке — это оптимальный портфель .Единственно достижимый портфель находится на границе эффективности и, таким образом, приносит наибольшее удовлетворение инвестору. Оптимальный портфель принесет наивысшую доходность при той сумме риска, на которую готов пойти инвестор.

Эти кривые безразличия к риску были рассчитаны по формуле полезности, в которой коэффициент неприятия риска был установлен равным 2. Обратите внимание, что есть точка, в которой 1 кривая полезности пересекает границу эффективности в одной точке — это оптимальный портфель для кого-то со средним уровнем дохода. количество неприятия риска.Портфели с более высокими кривыми полезности недостижимы, а для портфелей с более низкими кривыми полезности соотношение риска и доходности хуже, чем у оптимального портфеля. Например, на красной кривой, представляющей полезность, равную 6, есть точка на этой кривой, которая предлагает немного более высокую доходность, чем оптимальный портфель, но с гораздо большим риском, поэтому она не так удовлетворительна, как оптимальный портфель. Любитель риска может согласиться с этой небольшой прибылью за гораздо больший риск, поэтому кривые безразличия к риску у любителей риска относительно плоские, в то время как у не склонных к риску инвесторов кривые намного круче.

Бета-версии портфелей: мера системного риска портфелей

Выбрав правильные активы в правильных пропорциях, можно снизить диверсифицируемый риск почти до нуля, но портфель все равно будет иметь системный риск, что также влияет на общий рынок. У портфелей, как и у акций, есть бета-версии, которые измеряют системный риск портфеля по сравнению с риском рынка. Бета-версия портфеля равна сумме бета средневзвешенной стоимости каждой ценной бумаги над стоимостью портфеля.

Бета-версия Portfolio

Вы можете найти бета-версию большинства акций на веб-сайтах, которые предоставляют котировки акций. Финансовые данные Microsoft и Google представлены ниже. Какова бета-версия портфеля, состоящего из 100 акций каждой акции?

Financial Data (по состоянию на 06.11.2008):

  • Microsoft
    • Цена акций: 20 долларов.88
    • Бета: 0,99
  • Google
    • Цена акций: 331,22 доллара США
    • Бета: 1,55
  • Общая стоимость портфеля = 20,88 долларов США × 100 + 331,22 доллара США × 100 = 2088 долларов США + 33122 доллара США = 35 210 долларов США

Бета-версия портфеля = 2088 долл. США / 35 210 долл. США × 0,99 + 33,122 долл. США / 35 210 долл. США x 1,55 = 0,06 + 1,46 = 1,52

Следовательно, этот портфель будет в 1,5 раза более волатильным, чем индекс S&P 500, бета которого считается равным 1. Когда индекс S&P растет на 1%, этот портфель имеет тенденцию к увеличению на 1.5%; когда S&P упадет на 1%, этот портфель, вероятно, упадет на 1,5%. Помните, что, поскольку бета — это статистическое значение, фактические коэффициенты будут часто отклоняться от этих значений.

Бета-версия портфеля интерпретируется так же, как и для акций. Портфель с бета-коэффициентом 1 имеет волатильность фондового рынка — стоимость портфеля изменяется на 1%, вверх или вниз, на каждый 1% движения фондового рынка; бета-значение портфеля 0,5 будет иметь половину волатильности рынка, а бета-значение 2 будет иметь вдвое большую волатильность.

Таким образом, бета-версия портфеля позволяет инвестору выбирать ценные бумаги или другие активы, которые ограничивают подверженность инвестора системному риску его толерантностью к риску.


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Портфель Бета = n

∑

k = 1

 Сумма актива в долларах k
Сумма портфеля в долларах		 × Бета Пример для актива k