Как открыть свой собственный частный банк?

Написано на 31 января 2023 года.

Создание собственного банка может показаться сложной задачей, но при правильном планировании и исполнении это может быть относительно простым процессом. Создание собственного частного банка имеет ряд преимуществ, включая повышенную конфиденциальность и контроль над своими финансами. В этой статье блога мы расскажем вам о шагах, необходимых для создания собственного частного банка. Следуйте этим простым советам, и вы быстро достигнете финансовой свободы!

Изучите банковскую отрасль и выясните, каким нормативным требованиям необходимо соответствовать, чтобы открыть собственный банк.

Прежде чем открыть собственный частный банк, необходимо провести тщательное исследование банковской отрасли и правил, которые вы должны соблюдать, чтобы обеспечить безопасность и сохранность средств ваших клиентов. Это исследование может включать чтение соответствующих правовых норм, консультации с экспертами в области финансов и экономики, а также изучение местных банковских правил. Чтобы убедиться, что все соответствует стандартам соответствия, вы должны тщательно ознакомиться с правилами штата и федеральными правилами, регулирующими деятельность банков. Хотя это может оказаться долгим и трудным процессом, заблаговременное проведение исследований значительно упрощает соблюдение требований после того, как ваш банк начнет работать, обеспечивая надежную основу для развития вашего бизнеса.

Создание банка само по себе является сложной задачей, и мы всегда говорим новым клиентам, чтобы они как можно меньше занимались разработкой кода. Создание кода — сложная задача, поскольку существует множество подводных камней, а кривая обучения очень крута. Наймите команду профессионалов, которые помогут вам создать банк и обеспечат бесперебойную работу.

Найдите подходящее место для вашего банка, получите лицензию на ведение бизнеса и подайте заявление на получение банковской хартии от штата.

Once you have completed your research, it’s time to find a suitable location for your bank. You will need to get licensed as a business and apply for a banking charter from the state in order to open your bank. It’s important to make sure that you are properly registered with all of the necessary government agencies before you start operations. Banks face enough issues and InvestGlass has building codes to run your private bankers. The system is flexible to start a bank. Yet in the past few years, we build the best SAAS solution for banks.

Развивайте технологическую инфраструктуру вашего банка и устанавливайте политику защиты данных и средств клиентов.

После получения необходимой лицензии и выбора подходящего помещения можно приступать к созданию технологической инфраструктуры банка. Убедитесь, что ваши протоколы безопасности являются первоклассными, чтобы защитить данные и средства клиентов.

Составьте бизнес-план вашего частного банка, включая то, как вы будете привлекать капитал и какие услуги вы будете предлагать.

Создание собственного частного банка может быть интересным предпринимательским начинанием, но оно требует тщательного планирования и принятия правильных решений. При рассмотрении вопроса о том, как создать успешный частный банк, прежде всего, необходимо разработать комплексный бизнес-план. Этот план должен включать в себя способы привлечения капитала — например, через инвестиции или финансирование — и то, какие услуги вы будете предлагать как потребителям, так и предприятиям. Лучше всего делать каждый шаг за раз: сосредоточиться на деталях, где можно найти эффект масштаба, постараться получить необходимые лицензии, рассмотреть местоположение, которое идеально подходит для тех, кому нужен быстрый доступ, и работать с отличной командой консультантов — все это поможет обеспечить успех. Все это позволит вам в кратчайшие сроки открыть свой собственный прибыльный и востребованный дворец частного банковского обслуживания!

Ваш преданный частный банкир

Получение необходимых лицензий и разрешений от правительства для работы вашего банка.

Создание собственного частного банка требует множества шагов и действий, включая получение необходимых лицензий и разрешений от правительства. В зависимости от типа правительства, с которым вы работаете, а также от структуры вашего банка, могут существовать различные правила, которые должны быть соблюдены, прежде чем вы получите разрешение. Кроме того, каждая лицензия и разрешение имеют свой собственный набор требований, которые должны быть выполнены в точности, чтобы обеспечить бесперебойную работу банка после его создания. Эти процессы могут занять время, но в конечном счете они необходимы для обеспечения операционной среды, которая соответствует нормам и требованиям, что обеспечивает успех успешного и прибыльного банковского предприятия.

Найдите подходящее место для вашего банка, принимая во внимание такие факторы, как пешеходная проходимость и соображения безопасности.

При открытии собственного частного банка важно найти правильное местоположение как с точки зрения безопасности, так и с точки зрения видимости. Подумайте о доступе к общественному транспорту, а также о пешеходном движении в этом районе. В районах с высокой плотностью населения, например, в центре города или торговых центрах, вероятность того, что клиенты найдут вас, выше. Если предполагаемое месторасположение находится немного в стороне от центра города, постарайтесь привлечь клиентов, подчеркнув особенности, которые они оценят, например, бесплатную парковку или специализированные услуги. Помните, что банки должны иметь хорошие меры безопасности, поэтому проверьте, есть ли в здании соответствующее видеонаблюдение и надлежащие системы контроля доступа, такие как карты доступа и биометрические считыватели. Принятие во внимание всех этих факторов поможет вам определить подходящее место для вашего частного банка.

Financial institutions are using the same KYC rules to open a bank account. One should be careful in the niche market as KYC can be difficult and costly. Wealthy individuals can be PEP. PEP is considered high-risk individuals. You need to be informed about the current laws and regulations regarding PEPs, as well as their varying interpretations around the world. I would say here a minimum balance – maybe not… but prospect quality yes. You don’t want to start a new business and provide access to crooks. Lower fees and risk your bank’s reputation…

Финансовые учреждения все чаще используют установленный набор правил и норм «Знай своего клиента» (KYC) при открытии новых счетов. Однако частные банки, работающие на нишевых рынках, могут столкнуться с более сложными требованиями KYC, поскольку финансовые профили их клиентов могут выходить за рамки традиционных параметров. Поэтому важно тщательно изучить любого потенциального клиента перед открытием счета и убедиться, что финансовый профиль клиента и система управления рисками банка соответствуют действующим правилам KYC. Поступая таким образом, частные банки могут обеспечить безопасную и соответствующую требованиям среду для своих клиентов и для себя.

MRZ регистрация паспорта является ключевым моментом для открытия счета

Нанимайте квалифицированный персонал для управления банком, включая операционистов, кредитных специалистов, специалистов по пенсионным счетам, счетам денежного рынка, управлению активами и представителей по обслуживанию клиентов.

Starting your own private bank is an exciting endeavor, but it’s important to make sure that you have the right people in place to ensure it runs smoothly. For most banks, this means hiring qualified staff such as tellers to handle deposits and cash withdrawals, loan officers to help manage loan applications and accounts, and customer service representatives to deal with any customer inquiries or issues. Each of these roles should be filled with knowledgeable and experienced professionals who can provide quality assistance with various aspects of operating and running a successful financial institution. With the right staff in place and a dedicated commitment to top-notch customer care, your bank can start on the right track toward success.

InvestGlass portfolio management software is built for automated wealth management. We believe that artificial intelligence is the only key to new bank profitability. We have pre-built connections to anti-money laundering software and work with established banks in Switzerland and GCC.

InvestGlass — это целостное и полностью автоматизированное программное обеспечение для управления портфелем, которое сочетает в себе множество функций, позволяющих консультантам предоставлять своим клиентам комплексный опыт управления состоянием. Наша современная технология искусственного интеллекта позволяет консультантам быстро управлять портфелями клиентов, отслеживать рыночные показатели, создавать сравнительные отчеты и разрабатывать стратегии для максимизации прибыли.

ИИ можно использовать, чтобы создать впечатление, что у вас есть преданный банковский работник. Онлайн-банки обычно используют инструменты чата, алгоритмы искусственного интеллекта и виртуальную реальность для создания захватывающего опыта обслуживания клиентов.

Используя возможности искусственного интеллекта (ИИ), вы можете предоставить своим клиентам персонализированный банковский опыт, который будет выглядеть так, как будто они работают с отдельным сотрудником банка.

Открытие банковского счета в онлайн-банках

также важно предоставить клиентам безопасные и удобные способы управления своими финансами.

Мобильное банковское приложение необходимо, если вы хотите обратиться к новым потенциальным клиентам с низкими затратами на внедрение. Платежный счет или сберегательный счет можно создать с помощью InvestGlass, не обладая знаниями кодирования.

In order for customers to access your banking services online, you must first offer them the opportunity to open an account with your bank. This will involve setting up the necessary infrastructure to securely process customer applications, as well as providing various features such as encrypted passwords, two-factor authentication, and other security protocols. Additionally, you’ll need to ensure that users can easily view their balances, make payments and transfers, set up automatic payments, and keep track of all financial activities through an online banking platform. InvestGlass can be easily customizable for a particular community of clients. This can facilitate the efficient management of accounts and enable customers to access their funds quickly and securely.

Мы создавали шаблоны для следующих сегментов:

• Исламские банки
• банки для малого бизнеса
• личные активы банков
• банк для состоятельных частных лиц
• семейные офисы превращаются в новые банки
• группа частного банкира или EAM
• стартап-банк
• life insurance policies distributor
• банк для состоятельных частных лиц
• структура сберегательных счетов сотрудников
• масштабируемые фирмы по управлению благосостоянием
• Трансграничные клиенты частного банковского обслуживания
• портал электронных переводов
• платформа взаимных фондов
• реальные активы — портфель инвестируемых активов

Мы можем помочь вам полезными советами, но вам придется обратиться к юристу для создания досье для отправки в местный регулирующий орган. Мы поделимся с вами потенциальным конкурентным преимуществом, поскольку мы строим банки в нескольких странах. Если мы считаем, что будет сложно работать с целевым рынком, мы можем сказать вам, что лучше быть сертифицированным специалистом по финансовому планированию или владельцем банка.

Переход из небольшого банка в уже существующий банк требует много бумажной работы, но вы должны быть уверены, что банк соответствует требованиям регулирующих органов.

Люксембург

Мы понимаем, что успех финансового учреждения начинается с его сотрудников. InvestGlass предоставляет инструменты и ресурсы, которые помогут вам найти и удержать квалифицированный персонал, увлеченный инвестированием. Владение банком — ответственное дело. Оно требует глубокого знания банковской индустрии и нормативной структуры индустрии финансовых услуг. 

Инструмент InvestGlass Digital Onboarding предназначен для оформления банковских счетов в режиме онлайн. Он помогает вам открыть счет клиентам, которые затем могут начать торговлю и инвестирование в кратчайшие сроки. Наш процесс открытия счета защищен, автоматизирован и соответствует всем необходимым нормативным требованиям. InvestGlass предлагает широкий спектр функций, таких как цифровой KYC, управление формами заявлений и обнаружение мошенничества, чтобы обеспечить клиентам плавный и безопасный процесс оформления.

Starting a private bank is an ambitious financial endeavor that requires proper planning, funding and effort to get off the ground. Marketing campaigns and word-of-mouth advertising are powerful tools to create a successful start for your private bank. Through creative promotions and well-crafted messaging, you can help capture people’s attention and interest in your new venture. Additionally, utilizing the influence of existing networks of family, friends and colleagues can be a great way to help spread the word about your business’s launch. Even if it requires some extra work on your part, these types of marketing tactics can be invaluable when it comes to getting your private bank noticed in an increasingly competitive financial market.

При правильном подходе создание собственного частного банка может стать очень прибыльным делом. Однако важно провести исследование и понять, какие правила необходимо соблюдать, чтобы избежать любых юридических проблем в будущем. Также важно составить надежный бизнес-план, поскольку от этого будет зависеть, насколько успешным в конечном итоге окажется ваш банк. После получения всех необходимых лицензий и разрешений важно найти подходящее место для банка. И, наконец, наем квалифицированного персонала и продвижение банка с помощью маркетинговых кампаний — важные составляющие головоломки. Если вы ищете лучший инструмент, который поможет вам открыть свой частный банк, обратите внимание на InvestGlass! Мир «выделенного частного банкира» возможен благодаря искусственному интеллекту. Позвольте нам показать вам, как это сделать!

Как открыть свой собственный частный банк

Как учредить банк в Кыргызской Республике?

Памира Сайназарова, юрист
Альбина Рахмидинова, юрист

Банковская сфера Кыргызской Республики является привлекательной сферой для инвестирования. В настоящее время в республике ведут деятельность 22 коммерческих банков. Инвесторы, заинтересованные рынком банковских услуг, задаются вопросом — «Как учредить банк в Кыргызской Республике и какие требования законодательство устанавливает для этого?»

Отметим сразу, что учреждение банка в Кыргызской Республике – дело не из лёгких, требующее больших затрат (финансовых, временных, человеческих), но в то же время, как показывает практика, эти затраты окупаемы, поскольку введение банковской деятельности – это прибыльное и перспективное дело.

В настоящей статье вы можете ознакомиться с общими требованиями к создаваемым банкам, а также с процедурой регистрации банка в Кыргызской Республике.

Общие требования к создаваемым банкам в Кыргызской Республике

Национальный банк Кыргызской Республики («Нацбанк») является основным регулирующим органом банковской деятельности в республике, который принимает решение о допуске или не допуске нового банка на национальный банковский рынок. Законодательство Кыргызской Республики устанавливает ряд требований к созданию банка. Ниже рассмотрим общие требования к организационно-правовой форме банка, уставному капиталу, учредителям и акционерам банка.

— Требования к организационно-правовой форме и уставному капиталу банка

Банк в Кыргызской Республике может создаваться и действовать только в форме акционерного общества: закрытого или открытого.

Уставный капитал банка должен формироваться только за счет денежных средств учредителей (акционеров) в национальной валюте Кыргызской Республики – сомах и должен составлять не менее 600 млн. сом, что эквивалентно 12 млн. 685 тыс. долларам США. В состав уставного капитала банка должно входить только такой капитал, по которому банк не имеет обязательств по возврату средств, вложенных учредителями (акционерами).

— Требования к учредителям и акционерам банка

Учредителями и акционерами банка могут быть юридические и физические лица — резиденты и нерезиденты Кыргызской Республики, а также Правительство Кыргызской Республики.

На момент подачи документов в Нацбанк для получения лицензии, учредители (акционеры) — юридические лица должны быть зарегистрированы в установленном порядке и действовать не менее одного года. Учредители (акционеры) должны иметь удовлетворительное финансовое положение и выполнять свои обязательства по уплате налогов и приравненных к ним платежам.

Учредителями (акционерами) банка не могут быть лица, проживающие или зарегистрированные в оффшорных зонах или каким-либо образом аффилированные с оффшорными зонами.

Процедура учреждения банка

Условно, процедуру учреждения банка можно разделить на несколько этапов:

— Получение предварительного разрешения Нацбанка на получение лицензии

Нацбанк дает предварительное разрешение на получение лицензии после рассмотрения пакета документов, который включает в себя учредительные документы банка, бизнес-план, список учредителей (акционеров), членов совета директоров и правления, подробную организационную структуру банка и др.

— Регистрация банка в Министерстве юстиции, налоговом органе, органе статистики и Социальном фонде Кыргызской Республики

После получения предварительного разрешения Нацбанка на получение лицензии, необходимо пройти государственную регистрацию в качестве юридического лица в Министерстве юстиции Кыргызской Республики с одновременной регистрацией и постановкой на учет в налоговом органе, органе статистики и Социальном фонде Кыргызской Республики. Регистрация банка осуществляется в течение 10 календарных дней со дня представления необходимого перечня документов.

— Регистрация учредительного выпуска акций и регистрация размещения акций в Государственной службе регулирования и надзора за финансовым рынком Кыргызской Республики («Госфиннадзор»)

После регистрации банка в Министерстве юстиции, Госфиннадзор осуществляет государственную регистрацию выпуска акций банка и отчета об итогах размещения акций или принимает решение об отказе в регистрации в течение 30 дней с даты представления всех документов.

— Получение лицензии в Нацбанке

Лицензия выдается банку только тогда, когда банк определит свой кадровый состав, оплатит необходимый минимальный уставный капитал, пройдет государственную регистрацию в Министерстве юстиции, а также выполнит другие требования, предусмотренные законодательством Кыргызской Республики.

Ходатайство о выдаче лицензии рассматривается Нацбанком в срок, не превышающий 6 месяцев с момента получения ходатайства и всех документов, необходимых для выдачи лицензии. Срок рассмотрения ходатайства о выдаче лицензии банку с участием иностранного капитала может быть продлен дополнительно на 6 месяцев по решению Правления Нацбанка.

Заключение

Как выше было сказано, создание банка – это длительный и трудоемкий процесс. На оформление необходимых документов, включая получение лицензии, а также на поиск опытных сотрудников у инвестора, решившего вложить средства в создание банка, уйдет не менее 1-2 года. Однако стоит отметить, что в настоящее время государство стремится создать благоприятные условия для повышения инвестиционной привлекательности банковского сектора, сокращая сроки регистрации в уполномоченных органах по регистрации, принимая меры по оптимизации налогообложения в данной сфере.

В настоящее время в республике наблюдается устойчивый рост в банковской сфере. Так согласно данным Нацбанка в периоде с 2008 по III квартал 2011 года банковская система Кыргызской Республики по всем основным показателям (с учетом корректировок) развивалась в целом с позитивными темпами роста, несмотря на влияние событий как внешнего, так и внутриполитического характера. Прибыль банковской системы на 30 сентября 2011 года составила 1 417,6 млн. сомов. С начала 2011 года суммарные активы банковской системы увеличились на 12,4 %, составив 65,1 млрд. сомов (прирост на 7,2 млрд. сомов) . Несомненно, что банковская система Кыргызской Республики развивается быстрыми темпами и на наш взгляд имеет большой потенциал для расширения предложения финансовых услуг.

Прикрепленный файл	Размер
Как учредить банк в Кыргызской Республике? Скачать PDF	242.2 кб

ФРС — Как открыть банк?

1. Дом
2. Часто задаваемые вопросы
3. Банковское дело и финансовая система

Включите JavaScript, если он отключен в вашем браузере, или получите доступ к информации по ссылкам, указанным ниже.

Наиболее часто задаваемые вопросы О ФРСБанковская и финансовая системаДеньги, процентные ставки и денежно-кредитная политикаКредиты, ссуды и ипотечные кредитыВалюта и монетыЭкономика, рабочие места и ценыФедеральный комитет по открытым рынкамПравилаВсе вопросы

Как открыть банк?

Открытие банка связано с длительным организационным процессом, который может занять год и более, и получением разрешения как минимум от двух регулирующих органов. Соответствующим органам должна быть предоставлена ​​обширная информация об организаторе (организаторах), бизнес-плане, команде высшего руководства, финансах, достаточности капитала, инфраструктуре управления рисками и других соответствующих факторах.

Предлагаемый банк должен сначала получить одобрение федерального устава или устава штата. Управление валютного контролера (OCC) имеет исключительные полномочия издавать устав федерального или «национального банка», в то время как любой штат (а также округ Колумбия, Гуам, Пуэрто-Рико и Виргинские острова) может издать устав штата. . Прежде чем предоставить чартер, OCC или штат должны быть в состоянии определить, что банк-заявитель имеет разумные шансы на успех и будет работать безопасным и надежным образом. Далее предполагаемый банк должен получить разрешение на страхование депозитов от Федеральной корпорации страхования депозитов (FDIC). Дополнительные разрешения требуются от Федеральной резервной системы, если при формировании компания будет контролировать новый банк и/или банк, зарегистрированный штатом, станет членом Федеральной резервной системы.

Все застрахованные банки должны соблюдать рекомендации по достаточности капитала своего основного федерального регулирующего органа (Федеральной резервной системы, FDIC или OCC). Руководящие принципы требуют, чтобы банк продемонстрировал, что у него будет достаточно капитала для поддержания своего профиля рисков, операций и будущего роста даже в случае непредвиденных убытков. К вновь созданным банкам обычно применяются дополнительные критерии, которые остаются в силе до тех пор, пока деятельность банка не станет стабильной и прибыльной.

 

Дополнительная информация

Федеральная корпорация по страхованию депозитов

Стандарты, применимые к национальным банкам (включая лицензионные требования)

Конференция органов надзора за банками штатов 

Вернуться к началу

Последнее обновление: 02 августа 2013 г.

Как открыть собственный оффшорный банк

Банки и правительства Запада неплатежеспособны. Онлайн-банкинг позволяет финансовым компаниям предлагать свои услуги по всему миру. То, что мы видели на Кипре, а теперь и в Греции, подчеркивает риски хранения ваших денег в несостоятельной системе. Мы часто говорим о преимуществах защиты вашего состояния в оффшорной зоне и широких возможностях для предпринимательства, доступных за границей, но мы не обсуждали интересный вариант их сочетания. Вам никогда не приходило в голову открыть собственный банк? Не частный банковский счет, а настоящий оффшорный банк? Для людей, желающих защитить свое богатство за границей, это становится более жизнеспособным вариантом. Сложности этого имеют свои нюансы и зависят от ваших личных целей и страны, в которой вы решили вести бизнес, но благодаря возможностям Интернета и помощи таких компаний, как Nomad Capitalist, гораздо проще, чем когда-либо, участвовать в таком бизнесе. риск. Всего за 250 000 долларов можно открыть собственный оффшорный банк. На высоком уровне процесс создания собственного банка будет выглядеть следующим образом:

1. Почему вы хотите открыть свой собственный банк?

По сравнению с другими предприятиями, банки являются одними из самых безопасных вложений (по данным Smartmoney.com, трехлетний показатель банкротства для новых банков составляет менее одного из 1000), никогда не было большего презрения к основным финансовым учреждениям. как это происходит сейчас, и по мере того, как мир глобализируется, и все больше и больше американцев стремятся диверсифицировать свои валютные риски, есть несколько причин для открытия собственного оффшорного банка. Закон о налогообложении иностранных счетов был принят в 2010 году, чтобы лишить компании доступа к финансовым рынкам США, если они не передают американские данные. Подписались более 80 стран, в том числе все, от традиционных налоговых убежищ до России и Китая, предоставив IRS доступ к финансовой информации американцев независимо от того, какую страну они выбрали для банковских операций. Банкам, которые не соблюдают FATCA, грозит 30% налог и исключение из рынков США. Многие предсказывали, что этот закон знаменует собой конец офшорного банкинга, поскольку он, по сути, предотвратит любую форму банковской тайны. Однако теперь, когда «война» Налогового управления США с офшорными банками действительно произошла, будущее отрасли стало гораздо более определенным, что упростило получение лицензии на оффшорную банковскую деятельность и корреспондентский счет, поскольку теперь у всех есть представление получше. правил игры. В этом случае у банковских операций за границей по-прежнему есть множество преимуществ, будь то в традиционной налоговой гавани, такой как Каймановы острова или Вануату, или в финансовом центре, таком как Гонконг. Многие из этих стран имеют гораздо более здоровую и инновационную банковскую структуру, чем на Западе. Вы можете найти больше информации о преимуществах банковского дела в каждой стране в книге Nomad Capitalist «Лучший оффшорный банк».

2. Какой тип банка вы хотите открыть?

Казначейству и обслуживающим банкам не разрешается принимать депозиты от населения, поэтому требования к капиталу для них самые низкие. Их основное назначение — управление капиталом небольшой группы людей или другие узкие банковские услуги. У каждого типа банка будет свой процесс лицензирования, и каждая страна сосредоточится на определенном типе банка. Одна страна может лучше подходить для создания инвестиционного/частного банка, а другая – для депозитного банка, отвечающего требованиям FACTA. Что касается оффшорных банковских лицензий, то их можно разделить на три основные категории: Международные банки — наиболее распространенная оффшорная лицензия, эта лицензия позволяет вам вести бизнес только с клиентами за пределами страны, в которой находится ваш банк. Общие банки — эта лицензия позволяет вам вести бизнес с клиентами как внутри, так и за пределами страна, в которой находится банк. Требования к капиталу для открытия этого типа банка намного выше, и эти банки сталкиваются с гораздо более строгим регулированием. Кэптивные банки — обычно используются только для небольших групп богатых людей или транснациональных корпораций для управления своими налоговыми обязательствами по всему миру. Эти банки могут заключать контракты только с теми, кто указан в лицензии.

Одна страна может лучше подходить для создания инвестиционного/частного банка, а другая – для депозитного банка, отвечающего требованиям FACTA.

3. Процедуры открытия собственного банка

Назначение совета директоров, юристов и создание инфраструктуры управления рисками. оформление документации. Юридическая команда и совет директоров с опытом работы в стране, которую вы выбрали, очень важны.

Привлечение капитала и создание физического банка :

Корпоративный капитал, необходимый для создания оффшорного банка, обычно составляет от 1 до 7 миллионов долларов США. Уставы в некоторых юрисдикциях, таких как Панама, имеют гораздо более высокие требования. В некоторых странах вам потребуется в два раза больше капитала, чем требуется по закону страны для утверждения новой лицензии. Некоторые страны ожидают, что эта сумма будет депонирована в самом центральном банке, в то время как другие позволят ей находиться на вашем корреспондентском счете. В этом случае вам все равно нужно будет держать процентный резерв от этой суммы для учета риска контрагента. Вы должны иметь физическое присутствие в стране, в которой вы открываете свой банк. В некоторых случаях это может быть просто адрес в стране, но в большинстве случаев вам потребуется физический офис с персоналом, работающим в стране. .

Комплексная проверка и другие процедуры:

Страны не хотят, чтобы их смущали террористы или другие преступники, поэтому создание банка в их юрисдикции будет включать в себя процедуру комплексной проверки. Плата за подачу заявки на открытие банка может стоить до десятков тысяч долларов и включает в себя личные собеседования, проверку биографических данных и многое другое, а также подписание политики по борьбе с отмыванием денег и терроризмом.

Выпуск банковских карт:

Перед выпуском банковских карт вам понадобится способ, с помощью которого ваш банк сможет отправлять и получать деньги. Большинство международных межбанковских сообщений используют сеть SWIFT. Найдите банк-корреспондент в стране, валютой которой вы хотите торговать, и получите свой собственный БИК (идентификационный код банка), чтобы начать этот процесс. Visa и Mastercard доступны по всему миру, и это именно то, что потребуют ваши клиенты. Maestro и Visa Electron — два самых доступных сервиса для создания банковских карт. Большинство клиентов в наши дни также захотят, чтобы у вас был вариант интернет-банкинга.

Маркетинг:

Мало того, что оффшорные банки теперь должны делиться информацией об американцах, которые решают работать с ними, им не разрешено продавать свои услуги американцам или иметь более 30% своих клиентов являются американскими гражданами. . В Интернете это означает, что онлайн-реклама не должна быть видна никому, находящемуся в США, ваш веб-сайт и его содержимое должны размещаться за пределами Соединенных Штатов, а также все электронные письма и реклама банка на других веб-сайтах.