ТОП-10 книг по финансовой грамотности

Финансовая грамотность — основа успеха и богатства. Мы собрали для вас рейтинг из 10 книг на эту тему.

Обновлено: 21 ноября 2022

Эта подборка поможет не только узнать секреты управления деньгами, но и изменит ваше мышление и представление о них. Авторы делятся личными стратегиями и наработками в сфере обращения с деньгами. Читайте, внедряйте знания в жизнь и богатейте.

1 место — «Самый богатый человек в Вавилоне» Джордж Клейсон

• Оригинальное название — The Richest Man In Babylon
• Количество страниц — 160
• Первая публикация — 1926г.

Этой книге уже почти 100 лет, но она до сих пор актуальна. В ней собраны 7 законов богатства, следуя которым вы научитесь правильно распоряжаться деньгами и сможете приумножить свое состояние.

Просто прочитав книгу, вы не станете миллионером. Важно начать применять знания в жизни, поставить цель и постоянно действовать.

2 место — «Богатый папа, бедный папа» Роберт Кийосаки

• Оригинальное название — Rich Dad, Poor Dad
• Количество страниц — 224
• Первая публикация — 1997г.

В детстве родители и учителя говорят нам, что для успешной жизни надо просто отлично учиться в школе. Это хороший способ воспитать в себе сотрудника по найму. А чтобы заставить деньги работать на себя, а не наоборот, прочитайте эту книгу. Книга Роберта Кийосаки — легенда среди книг по финансовой грамотности и бестселлер среди начинающих бизнесменов.

3 место — «Путь к финансовой свободе» Бодо Шефер

• Оригинальное название — Der Weg Zur Finanziellen Freiheit
• Количество страниц — 336
• Первая публикация — 1998г.

Многие из нас думают, чтобы стать богатым, надо упорно трудиться. Но кроме кучи болезней и эмоционального выгорания таким подходом ничего не заработаешь. Книга Бодо Шефера «Путь к финансовой свободе» покажет путь к финансовой независимости. Автор делится личными методами повышения дохода и раскрывает главный секрет безбедной жизни: «Деньги – это правильно выстроенные взаимоотношения с миром».

4 место — «Квадрант денежного потока» Роберт Кийосаки

• Оригинальное название — The Cashflow Quadrant
• Количество страниц — 368
• Первая публикация — 1998г.

Продолжение книги «Богатый папа, бедный папа». В этой книге автор делит всех людей на 4 группы, в зависимости от источника их доходов. Прочитав книгу, вы узнаете, в какой из них вы находитесь прямо сейчас и как занять место получше.

5 место — «Думай и богатей» Наполеон Хилл

• Оригинальное название — Think and Grow Rich
• Количество страниц — 336
• Первая публикация — 1937г.

Эта книга — одна из самых популярных по саморазвитию. Несмотря на свой преклонный возраст в 80 лет, она все еще актуальна. Со слов автора, бедность — состояние ума. Хотите быть богатым? Читай книгу и меняй мышление!

6 место — «Мани, или азбука денег» Бодо Шефер

• Оригинальное название — Money Oder das 1×1 des Geldes
• Количество страниц — 192
• Первая публикация — 2000г.

С этой книги стоит начать взрослым, которые хотят уйти из найма и обрести финансовую свободу. Автор дает легко применимые в жизни советы. Благодаря этому вы поменяете отношение к деньгам и поймете, как получать больше. Помните, что кайфовать можно не только от наличия денег, но и в процессе их зарабатывания.

7 место — «Думай как миллионер» Т. Харв Экер

• Оригинальное название — Secrets of the Millionaire Mind Mastering the Inner Game of Wealth
• Количество страниц — 320
• Первая публикация — 2005г.

Почему одни богатеют, а другие живут на копейки? В этой книге вы найдете ответ на этот вопрос! Харв Экер расскажет, о чем думают миллионеры и что мешает вам стать одним из них. Пора узнать всю правду о себе.

8 место — «7 стратегий для достижения богатства и счастья» Джим Рон

• Оригинальное название — Seven Strategies for Wealth and Happiness
• Количество страниц — 160
• Первая публикация — 1985г.

Книга, которая откроет вам простые правила богатства, счастья и продуктивной работы. 7 стратегий помогут сфокусировать внимание на мелочах, которые мы часто упускаем из виду, но они способны круто изменить нашу жизнь.

9 место — «Сам себе финансист» Анастасия Тарасова

• Оригинальное название — Сам себе финансист
• Количество страниц — 192
• Первая публикация — 2016г.

Сколько бы вы ни зарабатывали, вы всегда можете улучшить свое финансовое состояние. Для этого следуйте несложным правилам из этой книги. Она будет полезна начинающим финансистам.

10 место — «Наука денег» Брайан Трейси

• Оригинальное название — The Science Of Money: How To Increase Your Income And Become Wealthy
• Количество страниц — 192
• Первая публикация — 2017г.

Брайан Трейси рассказывает, по каким законам работают деньги. После прочтения книги все ваши мифы о деньгах лопнут, как воздушный шарик. Читайте книгу, применяйте знания на практике и богатейте!

Прочитав эти книги, вы узнаете, как экономить и во что вкладывать деньги. Книги подскажут, куда направить внимание и как быть счастливым каждый день. Вы узнаете, как изменить мышление и начать думать как миллионер, а также получите заряд мотивации на рост в доходе. Благодаря простым рекомендациям вы без усилий сможете применять полученные знания в жизни и начать свой путь к богатству.

Лучшие книги по финансовой грамотности

Финансовая грамотность – это основа материального благополучия человека в обществе. В современном мире любой руководитель компании, частный предприниматель, да и любой человек должен обладать набором знаний и навыкоы в области финансов. Что же мы имеем в Украине? Устаревшая система образования приводит к тому, что в школах до сих пор нет такого предмета как «финансовая грамотность». И это очень печально, ведь это важная наука о следующих жизненно необходимых вещах для каждого:

• планирование семейного бюджета;
• правила экономии и сбережения;
• распределение доходов и расходов;
• законы инвестирования и приумножения капитала.

Наши дети продолжают изучать в школе алгоритмы, доказывать теоремы, решать уравнения, которые, как показывает практика так никогда и не пригодятся.

Но один из главных алгоритмов успешной жизни – это работа над материальной, финансовой стороной своей жизни. Как правильно распоряжаться финансами, чтобы жить достойно? Если вы не знаете четкого ответа на этот вопрос, тратите свои сбережения на пассивы, значит пришло время задумать как повысить финансовую грамотностью.

Мы приводим «ТОП-10 самые полезные книги по финансовой грамотности»

1. Бодо Шефер «Мани или азбука денег»

Финансовая грамотность для всех и каждого. Книга финансового консультанта и миллиардера Бодо Шефера «Мани, или Азбука денег» предназначена в первую очередь для детей, поскольку в странах Западного мира принято воспитывать в людях финансовую грамотность с самого детства. Эта работа поможет вам восполнить пробелы в финансовом воспитании, даже если вы давным-давно вышли из детского возраста. Да-да, если вы только начинаете правильно обходиться с деньгами, то вам стоит для начала прочитать «Мани, или Азбуку денег» и только потом переходить к другим книгам. Поверьте, нет ничего зазорного в том, чтобы провести несколько часов с детской книгой. Вы даже не представляете себе, насколько она полезная. Она даст вам основы, которые позволят и сейчас получать удовольствие от жизни, и откладывать на будущее. Вот, например, я, взрослый человек, очень много почерпнула из этой прекрасной книжки, поэтому рекомендую ее всем, независимо от возраста. Восемь вам, двадцать восемь или шестьдесят два «Мани» непременно прояснит множество финансовых вопросов.

2. Бодо Шефер «Путь к финансовой свободе»

Материальную независимость дает такое количество капитала, при котором о деньгах думать не приходится вообще. Эта книга – четкая пошаговая инструкция к финансовой свободе и денежной стабильности. Если человек однажды побывал на вершине богатства, он уже никогда не сможет довольствоваться меньшими успехами.

3. Роберт Кийосаки «Богатый папа – бедный папа»

Книга, которая отлично подходит для начинающих инвесторов. Книга американского писателя, предпринимателя и инвестора Роберта Кийосаки, рассказывает о разнице в подходах представителей бедных слоев населения, среднего класса и богатых членов общества. Одна из идей в том, что в то время, как представители первых двух групп работают для получения денег, последние тратят силы на получение знаний. Роберт Кийосаки указывает на важность финансовой грамотности, которая помогает достичь финансовой независимости и вырваться из замкнутого круга корпоративного мира. В частности, по Кийосаки важно понимать, что в реальности является, а что не является активом. Например, многие считают недвижимость активом, но она может сковывать свободные средства и требовать затрат, в то время как реальные «активы» приносят прибыль. Еще одна важная тема, которая обсуждается в книге – планирование налоговой нагрузки.

4. Роберт Кийосаки «Квадрант денежного потока»

Это издание посвящено изучению финансовых потоков. Как их контролировать, направляя деньги в свой кошелек? Все зависит от мировосприятия конкретного человека! Кто-то любит “работать на дядю”, а кому-то нравится управлять холдингом. Как поменять курс финансового потока в свою пользу? Ответ вы найдете в этом источнике.
Задумывались ли вы когда-нибудь:
— в чем разница между тем, кто работает на компанию, и владельцем собственного бизнеса;
— почему одни инвесторы делают деньги с незначительным риском, в то время как большинство других просто разоряются;
— почему большинство служащих по найму переходят с одной работы на другую, в то время как другие бросают работу и идут создавать империи бизнеса;
— почему в Индустриальном веке большинство родителей хотели, чтобы их дети стали врачами, бухгалтерами, адвокатами, а в информационном веке люди этих профессий постоянно испытывают финансовые затруднения.
Эта книга ответит на многие вопросы, а также поможет найти собственный путь к финансовой свободе в мире все нарастающих финансовых изменений.

5. Наполеон Хилл «Думай и богатей»

Книга «Думай и богатей» была написана во время Великой Депрессии, с которой текущую экономическую обстановку уже сравнивают многие эксперты. Хилл описывает принципы успеха и профессионального развития. Среди них образование и получение специализированных знаний, построение правильного круга общения и т.п. Книга дает неплохое понимание психологии успеха и поведения людей в стрессовых ситуациях – знания, особенно актуальные во времена масштабных кризисов, подобных текущему. Одна из главных мыслей книги – стать успешным инвестором в одночасье нельзя, лучшие из них тратят годы на развитие навыков, анализ и практику.

6. Джордж Клейсон «Самый богатый человек в Вавилоне»

В книге раскрыты главные принципы накопления и сохранения капитала. Как себя вести, чтобы жить достойно, откладывая при этом определенное количество денег? Как заставить капитал приносить прибыль? Если вы в поиске ответов на эти два вопроса, тогда рекомендуем данное издание. Эта книга — настоящее лекарство от нищеты. Если вы всерьез решили стать богатым, она поможет вам заглянуть в суть финансовых проблем и добиться реального успеха. Обсуждаемые автором принципы универсальны и неизменны. Они докажут вам свою действенность так же, как доказали ее многим другим людям, став ключом к стабильному финансовому прогрессу и процветанию.

7. Роберт Г. Аллен «Множественные источники дохода»

Лучшее произведение этого автора. В книге описаны 10 способов увеличить свой доход и даны рекомендации по правильному использованию своего времени. Вы хотели бы иметь разные источники гарантированного дохода? Значит, книга Роберта Аллена окажет вам неоценимую помощь. Она научит вас тому, как любой человек может создать множество ручейков и рек дохода, выливающихся в океан достатка на всю жизнь. Вы узнаете о 10 замечательных способах зарабатывать весьма солидные суммы, практически не тратя на это времени, работая дома, используя по минимуму или вообще не вкладывая собственные деньги. Узнайте, как одна хорошая сделка способна обеспечить вас на всю жизнь!

8. Т. Харв Экер «Думай, как миллионер»

Мировая сенсация! Книга, издаваемая в 33 странах! В этом творении автор выразил оригинальную точку зрения о методах достижения богатства. Он считает мышление человека залогом материального благополучия. В издании собраны практические рекомендации, как научиться мыслить правильно и достичь денежного успеха.

 Вы узнаете, о чем думают, что чувствуют и как поступают самые богатые люди планеты, а главное – что мешает вам стать одним из них. Первый в мире финансовый психолог Харв Экер поможет вам выяснить, какая «финансовая программа» у вас на уровне подсознания и как она влияет на ваши текущие отношения с деньгами. Следуя его простым правилам, вы перепрограммируете себя на гораздо более высокий уровень доходов и достижений. Вы узнаете, как грамотно распоряжаться своими деньгами, какие источники пассивного дохода существуют и как, используя такое явление как «сложный процент», многократно увеличить свой капитал.

9. Джо Витале «Как делать деньги»

Книга посвящена психологии финансового поведения человека. Автор рассказывает, как впустить богатство в свою жизнь и как тратить деньги, чтобы они возвращались с удвоенной силой. Если вы хотите научиться делать деньги, вам необходимо поступать так же, как богатейшие люди планеты поступали во все времена. Автор расскажет вам, в чем же заключается этот величайший в истории секрет — как делать деньги. Что надо предпринять, чтобы раскрыть его и стать по-настоящему богатым? Ответ — в этой книге!

10. Ричард Брэнсон «К черту все! Берись и делай!»

Сэр Ричард Брэнсон — не просто талантливый предприниматель, построивший уникальный бренд Virgin, объединяющий несколько десятков совершенно различных бизнесов, включая магазины по продаже музыкальных дисков, авиа- и железнодорожные компании, радиостанцию и издательство. Книга Брэнсона — манифест жизни, действия, риска. Кредо ее автора — брать от жизни все. Это значит не бояться делать то, что хочешь. При этом совершенно неважно, достаточно ли у тебя знаний, опыта или образования. Жизнь коротка, чтобы тратить ее на вещи, которые не приносят удовольствия. Если есть голова на плечах и достаточно задора в сердце, любая цель будет по силам. Если что-то нравится — делай. Не нравится — бросай не раздумывая.

Финансовая грамотность в Украине

Финансовая грамотность — сочетание осведомленности, знаний, навыков, установок и поведения, связанных с финансами и необходимых для принятия разумных финансовых решений, а также достижения личного финансового благополучия; набор компетенций человека, которые образуют основу для разумного принятия финансовых решений. Считается, что развитие финансовой грамотности дает возможность поддерживать и улучшать финансовое благополучие. Как правило, финансовая грамотность включает в себя 4 основные области: деньги и сделки, планирование и управление финансами, риск и вознаграждения, финансовый ландшафт.

Согласно последнему исследованию уровня финансовой грамотности населения организацией USAID, Украина заняла последнее — тридцатое — место в рейтинге. Данный опрос проведен с участием жителей стран, входящих в Организацию европейского экономического сотрудничества: Австралии, Канады, стран ЕС, Израиля, Великобритании, США, Турции, Мексики, Южной Кореи, Японии и др.

Исследование проходило уже в третий раз и, к сожалению, результаты Украины оставляют желать лучшего. В качестве небольшого утешения можно отметить тот факт, что наша страна разделила 30-е место с Польшей.

Что значит быть финансово грамотным?

Финансовая грамотность подразумевает набор знаний и навыков, связанных с финансами, необходимых при принятии разумных финансовых решений и способствующих повышению уровня личного материального благополучия.

Финансовая грамотность основана на таких ключевых понятиях, как:

• Управление своими финансами, планирование бюджета.
• Оценка финансовых рисков и уровня доходности.
• Деньги и финансовая отчетность.
• Знание прав и обязанностей участников финансовых взаимоотношений.

Владение финансовой грамотностью на достаточном уровне не только помогает правильно планировать бюджет и избегать ненужных трат, но и снижает риск стать жертвой мошенничества. Любой человек с высоким уровнем финграмотности может:

• тратить деньги правильно, не участвуя в подозрительных акциях и схемах быстрого обогащения;
• повышать свой уровень дохода за счет выбора выгодных объектов для инвестирования;
• уменьшать расходы с помощью оптимального планирования своего бюджета;
• получать новые знания и оттачивать навыки в финансовой сфере.

Как повысить финансовую грамотность и уровень управления финансами?

Как же улучшить ситуацию с уровнем финансовой грамотности в Украине? Важность этого вопроса осознают не только простые граждане, но и государство. Так, например, Фонд гарантирования вкладов физических лиц в конце 2019 года объявил о запуске Национальной программы по повышению уровня финансовой грамотности в нашей стране. Этот проект рассчитан на 3 года и предусматривает проведение уроков в школах, финансовых тренингов, открытие около полутора тысяч Клубов финансовой грамотности и другие инциативы

В то же время каждый человек должен самостоятельно повышать уровень мастерства в управлении собственными финансами. Тем более, что сегодня — благодаря интернету — получить качественные знания в любой области не составит труда, достаточно найти тематический портал или форум. Все это позволит повысить уровень личного благосостояния даже с невысоким ежемесячным доходом.

Если вы давно хотели изучить вопросы, связанные с управлением своими доходами, инвестициями и повышением финансовой грамотности, регулярно читайте новости и аналитику на инвеcтиционном портале InVenture

5 лучших книг для повышения финансовой грамотности

💡

Как издание, поддерживаемое читателями, когда вы покупаете по ссылкам на нашем сайте, мы можем получать партнерскую комиссию. Благодарю вас!

Позвольте мне начать с того, что никогда не поздно (или слишком рано) начать приводить свою финансовую жизнь в порядок. Как американцу в первом поколении и выпускнику колледжа, мои родители помогли мне добиться многого. Однако у них всегда были проблемы с деньгами, поэтому я знал, что мне нужно многому научиться в этом отделе.

Перенесемся в сегодняшний день, и я с гордостью могу сказать, что мы с женой свободны от долгов, за исключением очень разумной (и стратегической) ипотеки. У нас есть несколько сберегательных и пенсионных счетов, и мы даже на пути к частичному выходу на пенсию до того, как нам исполнится 40 (хотя мы не относились к деньгам серьезно, пока нам не исполнилось 20).

Независимо от того, где вы сейчас находитесь на своем пути, все возможно, если вы возьмете на себя ответственность за свою финансовую грамотность . Ниже приведены пять наиболее важных книг, которые мы читали, которые помогли нам зарабатывать больше, экономить лучше и тратить разумнее. Давайте прыгнем.

Психология денег

Высшая форма богатства — это способность просыпаться каждое утро и говорить: «Сегодня я могу делать все, что захочу». — Морган Хаузел

Психология денег

Вечные уроки богатства, жадности и счастья.

См. цену на Amazon

Одним из наиболее неправильно понимаемых аспектов финансовой независимости является то, что наши денежные привычки имеют большой эмоциональный и психологический слой. Уложиться в бюджет, найти более высокооплачиваемую работу, найти возможности для инвестиций — ничего из этого не происходит автоматически. И многие из нас, выросших в более бедных условиях, нуждаются в помощи преодоление ментальных блоков , прежде чем мы сможем предпринять эти шаги.

Книга Моргана Хаузела является моей главной рекомендацией, потому что она уверенно шагает дальше что финансового менеджмента и в почему. Его рассуждения просты: чем лучше мы понимаем, почему и как мы используем наши деньги, тем больше у нас будет сил измениться к лучшему.

Если вы хотите прочитать более подробное изложение того, что может предложить эта книга, ознакомьтесь со следующим ресурсом.

Краткое изложение книги Моргана Хаузела «Психология денег»

Краткое изложение книги Моргана Хаузела.

Советы по письму от Дэвида РамосаДэвид Рамос

Простой путь к богатству

За деньги можно купить многое, но нет ничего более ценного, чем ваша свобода. ― J.L. Collins

Простой путь к богатству

Ваша дорожная карта к финансовой независимости и богатой, свободной жизни.

Посмотреть цену на Amazon

Автор Дж. Л. Коллинз — легенда F.I.R.E. (финансово независимое, рано вышедшее на пенсию) сообщество. Если вы когда-либо слышали термин «инвестирование в индексные фонды» или ETF, вы, вероятно, можете поблагодарить Коллинза за то, что он ввел их в обиход современной финансовой грамотности.

На самом деле эта книга начиналась как серия блогов об инвестировании в акции . Когда это привлекло внимание, он решил собрать свои сообщения в одну книгу и отредактировать ее в виде письма своей молодой взрослой дочери, которая не особенно интересовалась финансами. Он объясняет, что его цель состояла в том, чтобы помочь ей жить как можно более свободной от денег жизнью, предприняв самые простые доступные действия (например, пассивное инвестирование в индексный фонд).

Если вы всегда хотели больше узнать о том, как работают акции, а не прыгать с головой в дикий мир внутридневной торговли, это идеальное руководство для этого. Вы научитесь копить на долгосрочные цели, не снижая при этом качества своей жизни.

Набор на всю жизнь

Через 10 лет убедитесь, что вы можете сказать, что выбрали свою жизнь, а не согласились на нее.

Набор для жизни

Доминируйте над жизнью, деньгами и американской мечтой.

Посмотреть цену на Amazon. Они начинали как онлайн-сообщество для поддержки новых инвесторов в недвижимость. С тех пор они превратились в образовательную и ресурсную компанию с доходом, исчисляемым восьмизначным числом, не считая управления девятизначным доходом.-фигурный портфель недвижимости.

Все это означает, что каждый в своей команде на самом деле знает, как обращаться с долларом. Эта книга предназначена для того, чтобы стать точкой входа в их более конкретные предложения. В нем вы узнаете все, от основ управления капиталом (например, создания страховочной сети не менее 25 000 долларов США) до поиска стратегии свободы, которая работает для вас (например, рост собственного капитала выше 1 000 000 долларов США).

Это практическое и доступное чтение, которое каждый амбициозный поставщик должен прочитать хотя бы раз.

Вы круты в зарабатывании денег

То, что выходит из ваших уст, приходит в вашу жизнь. ― Джен Синсеро

Вы круты в зарабатывании денег

Овладейте мышлением богатства.

См. цену на Amazon

Как упоминалось выше, получение и сохранение богатства связано с важным умственным аспектом. И хотя первая книга в нашем списке решает эту проблему в определенной степени, она в основном ограничена тем, что считает разумными целями. Но что, если вы хотите больше, чем разумная сумма денег? Что делать, если вы хотите резко увеличить свой доход и улучшить свой образ жизни ?

Что ж, тогда вам понадобится книга другого типа — что-то, что способствует большему риску и гораздо большей уверенности в себе. Третья книга Джен Синсеро Badass именно об этом.

Короткое прочтение рассказывает о собственном пути Синсеро от бедного человека средних лет, живущего в арендованном гараже (буквально!) до консультанта с доходом в миллион долларов и, в конечном итоге, многократного автора бестселлеров. Это дикая поездка, в которой есть множество уроков, которые вы можете применить к своей следующей главе!

Я научу вас быть богатым

Тратьте расточительно на то, что вы любите, и безжалостно сокращайте расходы на то, что вам не нравится. ― Рамит Сетхи

Я научу тебя быть богатым

Никакой вины. Никаких оправданий. Просто 6-недельная программа, которая работает.

Посмотреть цену на Amazon

Наконец, если вам надоело большинство книг по финансовой грамотности ( даже некоторые из этого списка — ничего страшного, не буду судить 😅), то работа Рамита Сети может стать для вас решением .

Текст Сетхи представляет читателям простую шестинедельную программу для приведения своей финансовой жизни в порядок: от определения суммы долга до открытия банковских счетов подходящего типа и создания автоматических пенсионных сбережений. — даже имея всего несколько долларов в месяц для начала.

Эта книга определенно входит в число наиболее ориентированных на новичков книг в нашем списке , поэтому, если у вас уже есть некоторый опыт управления своими деньгами, вам, вероятно, захочется выбрать одну из вышеперечисленных книг. Однако, если вы новичок в этой теме и немного ошеломлены ею, вам будет трудно найти лучшую книгу.

Большие деньги начинаются с малого

Мой собственный путь к богатству был извилистым, и я, конечно же, не принимал все лучшие решения на этом пути. Но каждый маленький положительный выбор улучшал мою жизнь. И теперь я могу начать видеть их совокупный эффект как в моих счетах, так и в моем образе жизни.

Сделай себе одолжение и получи одну из этих игр сегодня. Ваше будущее богатое я будет вам благодарно!

12 лучших книг по финансам 2022 года

Приобретите опыт в области личных финансов, инвестирования и психологии принятия решений

По

Мишель Лодж

Полная биография

Мишель Лодж — автор статей в Investopedia, писатель, редактор и ведущий подкастеров. Ее редактирование или писатель, или и то, и другое появилось на CNBC.com и в Barron’s, Fortune и Harvard Business Review (официальные документы). В качестве старшего редактора TheStreet.com она руководила группой репортеров, освещающих вопросы розничной торговли. Для On Wall Street она была редактором подкаста On Wall Street Book Club, в котором она рецензировала книги и брала интервью у их авторов.

Узнайте о нашем редакционная политика

Обновлено 15 августа 2022 г.

Рассмотрено

Саманта Зильберштейн

Рассмотрено Саманта Зильберштейн

Полная биография

Саманта Зильберштейн является сертифицированным специалистом по финансовому планированию, обладателем лицензий FINRA Series 7 и 63, лицензированным агентом штата Калифорния по страхованию жизни, несчастных случаев и медицинского страхования и CFA. Она проводит дни, работая с сотнями сотрудников некоммерческих организаций и организаций высшего образования над их личными финансовыми планами.

Узнайте о нашем Совет по финансовому обзору

Мы самостоятельно исследуем, тестируем, проверяем и рекомендуем лучшие продукты — узнайте больше о наш процесс. Если вы покупаете что-то по нашим ссылкам, мы можем получить комиссию.

Нет недостатка в интересе к книгам по финансам. По данным исследовательской фирмы NPD Group, продажи печатных книг по бизнесу и экономике достигли 10-летнего максимума, составив четверть всего объема документальной литературы, и увеличились на 10% по сравнению с 2021 годом. Бизнес — вторая по значимости категория печатных изданий после книг о религии. Эта большая, сложная категория печати имеет 100 категорий и 200 подкатегорий.

Чтобы помочь вам разобраться в этих предложениях, мы составили список лучших — все, начиная от биографии, руководств по управлению деньгами и инвестициями, живого справочника о криптовалюте, политиках, влияющих на экономику, скандалах и раскрытых личностях. и размышления о принятии решений на фондовом рынке и в других областях, а также лучшая книга по ведению переговоров. Эти книги, написанные авторами с разным опытом, предлагают наиболее полную картину и самую свежую информацию, чтобы дать широкий взгляд на экономику в эти сложные и рискованные времена и помочь вам сделать лучший финансовый выбор.

Лучший результат: Без фильтра: The Inside Story of Instagram

Купить на Амазоне

Без фильтра Сары Фрайер: внутренняя история Instagram . считается лучшей книгой в нашем списке лучших книг по финансам. Название не соответствует книге, потому что это гораздо больше, чем книга о двух умных технарях, создающих новое приложение и затем продающих его Facebook.

В своей хорошо написанной и широко освещаемой прозе Фрайер, редактор Bloomberg, отвечающий за освещение крупных технологий, затрагивает значение социальных сетей — как они могут повлиять на результаты выборов, повлиять на самооценку и поведение последователей, которые этого не делают. У них, казалось бы, идеальная жизнь знаменитостей и влиятельных лиц, и, как правило, они вредят обществу, когда оно заявляет об обратном. Она также знакомит нас с Facebook, особенно рассказывая о его соучредителе Марке Цукерберге, которого соучредитель Instagram Кевин Систром назвал самым стратегическим мыслителем, которого он когда-либо встречал. Захватывающее чтение.

«Если Facebook был для дружбы, а Twitter — для мнений, то Instagram — для впечатлений — любой может быть заинтересован в чьем-то визуальном опыте в любой точке мира», — пишет Фрайер в своем рассказе о зависти к приложениям среди лидеров Силиконовой долины. В 2010 году соучредители Instagram Майк Кригер и Систром пришли к соглашению о масштабах своего онлайн-приложения для фотографий и видео, которое два года спустя побудило соучредителя Facebook Марка Цукерберга приобрести его за 1 миллиард долларов.

Систром остался после продажи и попытался сохранить первоначальную цель приложения — промежуточную станцию ​​для красивых изображений, но столкнулся с Цукербергом, который хотел развивать Instagram, не позволяя ему затмить родителя. «Facebook был похож на старшую сестру, которая хочет нарядить вас на вечеринку, но не хочет, чтобы вы были красивее, чем она», — цитируется в книге неназванный бывший руководитель Instagram. У Instagram тоже плохие результаты, так как его изображения «идеально выглядящих» женщин заставили некоторых его подписчиков искать пластическую хирургию, а опиоиды продавались через его сайт в течение нескольких лет.

О работе Кремниевой долины подробно сообщается благодаря обширным интервью Фрайера с венчурными капиталистами и руководителями технологических компаний, влиятельными лицами в Instagram и знаменитостями. No Filter: получила множество похвал. Она была названа лучшей бизнес-книгой 2020 года по версии Financial Times, и McKinsey Business Book, а также получила столь же бурное внимание от Fortune, The Economist, Inc. и NPR.

Лучшее в области личных финансов: Rich Dad Poor Dad

Купить на Амазоне

Как известно любому инвестору, важно не то, сколько денег вы заработаете, а то, сколько вы сохраните — основная идея книги «Богатый папа, бедный папа », опубликованной в юбилейном издании, посвященном 20-летию. В этой книге-разговоре, которая считает, что финансовая грамотность имеет решающее значение для приобретения богатства, приводятся уроки «богатого папы», отца друга, который поднялся из скромных начинаний, чтобы создать прибыльный бизнес и стать капиталистом, и «бедного папы» Роберта Т. Собственный отец Кийосаки, который всю свою трудовую жизнь был высокообразованным государственным служащим и социалистом.

Кийосаки, очевидно, принял близко к сердцу уроки «богатого папы», соавтор книги, которая спустя 25 лет до сих пор считается лучшей книгой по личным финансам. Глава 2 ставит под сомнение «американскую мечту» о владении домом, излагая противоречивый аргумент Кийосаки о том, что владение домом является финансовым обязательством, а не активом, потому что его оплата и содержание — это трата финансов, а глава 4 углубляется в историю налоги и власть корпораций. Он говорит, что финансовая грамотность означает широкое понимание бухгалтерского учета и инвестирования, а также знание рынков и законов.

Каждая глава заканчивается «учебной сессией», на которой просматривается материал и задаются вопросы. Богатый папа провел почти семь лет в списке бестселлеров New York Times , став одной из первых самиздатовских книг, попавших в этот список. «Он [предлагает] полезную информацию для поколения, которое находится на пороге принятия важных финансовых решений», — говорит Эрик Эстевес, член Совета по финансовому обзору Investopedia и независимый страховой брокер. «У Роберта есть опыт разложения сложных финансовых концепций на простые объяснения».

Лучший справочник по криптовалюте: основы биткойнов и блокчейнов

Купить на Амазоне

Вы можете судить об этой книге по ее обложке, потому что она полностью соответствует своему названию и представляет собой полный, живой и обязательный справочник по криптовалютам. Энтони Льюис, бывший технолог в Credit Suisse в Сингапуре и Лондоне, ушел из банковского дела, чтобы присоединиться к стартапу iBit, где клиенты покупают и продают биткойны, и никогда не оглядывался назад.

Его книга из девяти глав начинается с определения денег, за которым следуют определения цифровых денег, криптографии, криптовалют, цифровых токенов и блокчейнов, а также иллюстрируются изображениями, графиками, таблицами, круговыми диаграммами и инфографикой. Он предлагает, например, назвать биткойн «электронным активом», потому что «слово 9Валюта 0005 часто уводит людей в сторону, когда они пытаются понять биткойн. Они пытаются понять аспекты традиционных валют, которые не применимы к биткойнам, которые поддерживают его (ничего) и кто устанавливает процентные ставки (их нет)».

Винамрата Чатурведи из Investopedia, старший редактор, курирующий блокчейн и криптовалюту, так говорит о книге: «Когда мы думаем о блокчейне, у нас возникает много вопросов. Эта книга отвечает на все из них. Он объясняет, как работает технология блокчейн и почему криптовалюты — это будущее денег».

Льюис открыто признает, что ему «нравится индустрия» криптоактивов, биткойнов и блокчейнов, но он также предупреждает о вполне реальных опасностях для инвесторов. В разделе под названием «Мошенничество» он рассказывает о схемах Понци, выходных и поддельных мошенничествах, Pump & Dumps, мошеннических первоначальных предложениях монет (ICO), мошеннических ICO, мошеннических схемах майнинга и поддельных (цифровых) кошельках. «Люди зарабатывали и теряли состояния, торгуя криптовалютами и инвестируя в ICO, но есть много рисков», — пишет он. «Если вы решите принять участие, будьте осторожны и проведите много исследований, прежде чем вкладывать свои деньги».

Лучшее для инвестирования: случайная прогулка по Уолл-стрит

Купить на Амазоне

Бертон Г. Малкиел — профессор экономики, бывший директор Vanguard и бывший декан Йельской школы менеджмента, но его наиболее заметным вкладом в финансы является его книга Random Walk , первоначально опубликованная в 1973 году, а по состоянию на 2019 год. , в двенадцатом издании. Если вы дождетесь 3 января 2023 года, вы можете получить юбилейное издание, посвященное 50-летию, в зеленой, а не желтой обложке, как на фото выше.

«Случайное блуждание — это такое блуждание, при котором будущие шаги или направления невозможно предсказать на основе прошлой истории», — пишет Малкиел. «Когда этот термин применяется к фондовому рынку, это означает, что краткосрочные изменения цен на акции непредсказуемы». Звучит знакомо?

Эми Друри, член Совета по финансовому обзору Investopedia, а также генеральный директор и основатель компании по финансовому обучению OnPoint Learning, рекомендовавшая эту книгу, сказала следующее: «Недавно я перечитала это и обнаружила, что это довольно всесторонний обзор о финансах и инвестировании. Он очень плотный, так что, возможно, его не стоит брать с собой на пляж, но он отлично подходит в качестве справочника по конкретным темам».

Лучшее управление личными финансами при стихийных бедствиях: что делать с деньгами, когда наступает кризис

Купить на Амазоне

Есть два способа прочесть книгу Мишель Синглтери о личных финансах, и оба они верны: вы можете изучить ее от начала до конца или сначала погрузиться в самые актуальные темы, а затем прочитать остальные. В ее Руководстве по выживанию — результат ее общенациональной синдицированной колонки личных финансов «Цвет денег» для Washington Post — Singletary освещает, как управлять деньгами и справляться с кризисами, используя формат вопросов и ответов, который дает авторитетные, прямые и действенные ответы.

Когда денег не хватает, Singletary советует проводить сортировку: оценивать, за что нужно платить, например, есть ли еда на столе, и напрямую работать с оставшимися кредиторами, разрабатывая планы платежей. Что особенно впечатляет в ее книге, так это то, что она предназначена для широкого круга читателей — тех, кто получает солидный доход и живет не по средствам, новичков в финансовой заботе о себе и всех, кто находится между ними.

В его главе «Ресурсы» перечислены организации, компании и государственные учреждения, которые предлагают информацию и, при необходимости, возможную помощь потребителю. «Очень своевременно, актуально, практично и полезно», — так описывает книгу Маргерита М. Ченг, генеральный директор Blue Ocean Global Wealth.

Лучшая глобальная перспектива: Шелковый путь: новая история мира

Купить на Амазоне

Для непосвященных слова «s ilk road» могут вызвать в воображении глубокую красоту мерцающей шелковой ткани в экзотических местах. Реальность совсем другая. В своей книге 2015 года профессор глобальной истории Оксфордского университета Питер Франкопан сплетает сложную историю о бесстрашных торговцах, посредниках, солдатах и ​​лидерах, многие из которых путешествовали по опасным для жизни переходам через коварную местность на Ближнем Востоке, в Китае, на Балканах. , и Южной Азии с добавлением провокаций непредсказуемой погоды и людей, преступности и опасных для жизни болезней, и даже прозелитизма духовенством старых и совершенно новых религий, что привело к смертоносным захватам власти и войнам.

Шелк был настолько ценен, что стал международной валютой, когда другие, такие как зерно, потерпели неудачу. На протяжении веков вырастали новые города, а другие приходили в упадок. Простая цель, конечно, была коммерция.

« Шелковый путь переориентирует наше внимание на регион, который всегда играл и всегда будет играть решающую (и определяющую) роль в мировой экономике», — говорит Дэвид М. Рот, генеральный директор Wakaya Group, бывший директор FIJI Water на Фиджи и постоянный предприниматель в INSEAD. «Frankopan также помогает нам контекстуализировать и осмыслить текущие события в длинной дуге человеческой истории. Перефразируя [политического деятеля Демократической партии] Джеймса Карвилла, речь идет и всегда была об экономике». Продолжение от Франкопана — Новые Шелковые пути: Новая Азия и переделка мирового порядка (Винтаж, 2018).

Лучшее об опасностях гендерного пробела в данных: женщины-невидимки: разоблачение предвзятости данных в мире, созданном мужчинами

Купить на Амазоне

В этой увлекательной книге, названной Financial Times и Бизнес-книгой года McKinsey за 2019 год, а также лондонским бестселлером Times , британская журналистка и активистка Кэролайн Криадо Перес объясняет, как гендерный разрыв в данных объясняет неблагоприятное положение женщин во всем мире, затраты компаний и правительства изобилуют упущенными возможностями и производительностью. Это показывает, как это предубеждение может привести к несчастным рабочим и населению и привести к ненужным заболеваниям и даже смерти среди женщин.

«Истории, которые мы себе рассказываем, отмечены — обезображены — женским «отсутствующим» присутствием», — пишет Криадо Перес, который опирается на многочисленные исследования. «Это разрыв в гендерных данных». С практической точки зрения это означает, что медицинские исследования, которые часто включают шахтеров и строителей, в основном мужчин, и исключают уборщиц и работников маникюрных салонов, в основном женщин, по-прежнему в основном сосредоточены на мужчинах по умолчанию, оставляя врачам возможность оценивать дозировки лекарств и процедуры для женщин. Кроме того, автомобильные системы безопасности рассчитаны на более крупное мужское тело, что приводит к дополнительным травмам водителей-женщин в случае аварии. То же самое относится и к средствам индивидуальной защиты, которые, например, оставляют женщин-полицейских незащищенными при исполнении служебных обязанностей, поскольку бронежилеты часто им не подходят.

Даже транспортные системы ориентированы на мужчину-кормильца, который водит машину. Между тем, женщины, которые часто несут ответственность в первую очередь за уход за детьми и престарелыми взрослыми и за покупку продуктов, вынуждены полагаться на обычно трудоемкий и неэффективный общественный транспорт и пешие прогулки. Одним из примеров успеха стало изменение порядка уборки снега в шведском городе Карлскога. Руководство приняло решение очистить от снега тротуары перед проезжей частью. Это связано с тем, что пешеходы, две трети которых составляли женщины, получали травмы, в основном в результате падений, зимой в три раза чаще. Ориентировочная стоимость всех этих падений за один зимний сезон составила около 4 миллионов долларов.

Криадо Перес утверждает, что использование мужского стандарта не является преднамеренным, а укоренилось. Однако в следующий раз, когда вы увидите в офисе коллегу-женщину, завернутую в одеяло, в то время как работники-мужчины просто носят свою обычную одежду, знайте, что отчасти виноват гендерный разрыв в данных.

Лучшая биография: The Snowball: Warren Buffet and the Business of Life

Купить на Амазоне

О председателе и генеральном директоре Berkshire Hathaway Уоррене Баффете, так называемом «оракуле из Омахи», о нем написаны тома на многих языках. Тем не менее, его личная жизнь с самого начала и после него оставалась загадкой, пока Элис Шредер не написала эту красноречивую биографию по приглашению Баффета. «Всякий раз, когда моя версия отличается от чьей-то еще, Алиса, используйте менее лестную версию», — посоветовал Баффет Шредеру.

Этот New York Times бестселлер прослеживает наследие Баффета французских гугенотов и немцев , чьим семейным девизом, вероятно, было «тратить меньше, чем зарабатываешь», с добавлением «не влезай в долги». Она идет от его рождения через 10 месяцев после краха 1929 года к его нетрадиционному браку и отцовству, к его многочисленным сделкам и цирковой атмосфере, окружающей популярные собрания акционеров Berkshire Hathaway. Баффет приписывает свой успех «умным родителям» и «везению». Тем не менее, любящий цифры Баффет к 10 годам понял, что наличие денег означает желанную независимость, основы покупки и продажи акций и то, как волатильность акций может повлиять на инвестора. Его метафора компаундирования — это снежный ком на мокром снегу, который набирает силу и вес, катясь с холма. Все еще работая 81 год спустя, Баффет является одним из самых богатых людей в мире с предполагаемым собственным капиталом в 9 долларов.9,7 млрд.

Лучшая история происхождения: Триллионы

Купить на Амазоне

«За последнее десятилетие 80 центов с каждого доллара, вложенного в инвестиционную индустрию США, оказались в Vanguard, State Street и BlackRock», — пишет Робин Вигглсворт, редактор Financial Times ‘Alphaville, выпуска новостей и комментариев. сервис для финансовых специалистов. Убедительная книга Вигглсворта прослеживает зарождение индексных фондов до сегодняшнего дня и размышляет о том, что означает их доминирование.

Вигглсворт начинает с представления 32 персонажей, среди которых только две женщины — Джин Синкфилд, разработавшая деривативы, и бывший генеральный директор Barclays Global Investors Патти Данн. Другие ключевые игроки: «французский математик начала двадцатого века Луи Башелье, чья работа о «случайном блуждании» акций сделала его интеллектуальным крестным отцом пассивного инвестирования»; Председатель и главный исполнительный директор Berkshire Hathaway Уоррен Баффет, который выиграл пари 10-летней давности с Тедом Сейдесом из Protege Partners в 2017 году , что доходность индексных фондов превысит доходность корзины хедж-фондов; и Джека Богла, основателя Vanguard, которого часто называли «Святым Джеком», потому что его компания предлагала публике индексные фонды в массовом порядке. В конце своей жизни Богл поставил под сомнение ценность индексных фондов, но также и защищал их. «Трудно понять, насколько большими мы можем стать, и последствия…», — сказал он. «Но чтобы решить эту проблему, мы не должны уничтожать величайшее изобретение в истории финансов».

Лучше всего для навыков принятия решений: мышление, быстрое и медленное

Купить на Амазоне

Даниэль Канеман — психолог по образованию. Тем не менее, его работа по теории перспектив принесла ему Нобелевскую премию по экономике в 2002 году, награду, которую, как он признает, он разделил бы с соавтором Амосом Тверски, если бы Тверски был жив, и с которым он также исследовал эвристику в суждениях и принятии решений. Теория перспективы означает, что инвесторы оценивают прибыли и убытки по-разному, придавая большее значение предполагаемым прибылям, чем предполагаемым потерям.

Его исследование также привело его к выводу, что женщины становятся лучшими инвесторами, чем мужчины, потому что они держат свои инвестиции, в то время как мужчины впадают в панику и продают, когда рынок падает, тем самым пропуская подъемы. Канеман подсчитал, что в среднем человек принимает 35 000 решений в день — быстрых, например, когда вставать, что есть на завтрак, что надеть, и медленных, которые требуют обдумывания, например, жениться ли и на ком. , какую карьеру выбрать или где жить.

Эта насыщенная данными книга, вдумчивая и продуманная, также полна анекдотов об исследовательской и практической жизни Канемана. В 2016 году Майкл Льюис опубликовал книгу «Проект уничтожения: дружба, которая изменила наше мнение» о тесном сотрудничестве Канемана и Тверски.

Лучшее чтение о негодяях и спасителях: бал хищников

Купить на Амазоне

Сегодняшние молодые читатели могут знать Майкла Милкена только как сторонника исследований рака простаты и основателя Института Милкена, аналитического центра, который продвигает рыночные принципы и все, от финансовых инноваций до социальных проблем. Когда Житель Нью-Йорка Опубликована захватывающая книга писательницы Конни Брук, жизнь Милкена сильно изменилась. Он отбивался от федеральных обвинений в ценных бумагах и налоговых нарушениях. Он был королем бросовых облигаций, который поддержал некоторых из крупнейших корпоративных рейдеров, таких как Рональд Перельман и Карл Икан, в разгар популярности бросовых облигаций и бума выкупа заемных средств. Милкен был настолько обеспокоен репортажем Брука, что предложил ей заплатить за все проданные экземпляры книги в обмен на то, что она не будет ее публиковать. Он был прав, что испугался.

В книге рассказывается о том, как Милкен построил рынок бросовых облигаций и поддерживал культуру корпоративных рейдеров, работая по 18 часов в день в своем офисе в Южной Калифорнии, а также о его стремительном падении, приведшем к сделке о признании вины в 1990 году. Помимо Милкена, Среди персонажей — Леон Блэк из Apollo Management, Генри Кравис из KKR & Co., Лоуренс Тиш из Loews Corporation, биржевой торговец Иван Боски и Руди Джулиани, в то время боровшийся прокурор США в Южном округе Нью-Йорка. Бывший президент Дональд Дж. Трамп полностью помиловал Милкена в 2020 году. Дотошный пересказ эпохи, породившей мнение, что «жадность — это хорошо».

Лучшее для дилеров: Как добраться до Да

Купить на Амазоне

Эта классическая книга использует слова поэта Уоллеса Стивенса, чтобы изложить свою предпосылку: «После окончательного «нет» следует «да», и от «да» зависит будущее мира». Книга «Как прийти к да, », вышедшая в свет в 1981 году и с тех пор переиздававшаяся, является лучшей книгой о том, как добиваться того, чего вы хотите, умело, честно и успешно.

Он предлагает советы по развитию сердечных отношений с другой стороной, то есть как быть человеком, а не сущностью, которую вы представляете, избегая при этом ловушки «хорошего» поведения и выставления напоказ, а также уклоняясь от агрессивной тактики недобросовестных людей и выходя за их пределы. переговорщики. Наиболее полезными являются примеры простых сделок, в которых параметры того, что поставлено на карту, расширяются, пирог становится, так сказать, больше, так что обе стороны получают больше, чем они изначально просили.

Под этими результатами находятся четыре шага: отделение людей от проблемы; сосредоточенность на интересах, а не на позициях; изобретая несколько вариантов, представляющих многочисленные выгоды для обеих сторон; и настаивая на том, чтобы результаты основывались на объективном стандарте.

Почему стоит доверять Investopedia?

Мишель Лодж погружена в мир книг и рецензий. Она была опубликована в Publishers Weekly и была редактором и автором Library Journal 9.0006 , оба из которых охватывают книги и промышленность. Будучи редактором книжного обозревателя в LJ , который рекомендует книги для коллекций публичных библиотек, она выбрала для рецензирования ряд прекрасных деловых книг. Она также была редактором книжного клуба On Wall Street Book Club, в котором она рецензировала книги и брала интервью у авторов подкастов.

Растущая область книг по бизнесу и экономике нуждается во многих «головах», чтобы отобрать примечательные отрывки и собрать их воедино. Лодж организовала ресурсы, в которых рассмотрела рекомендации от Investopedia Члены Совета по финансовому обзору и Investopedia редакторы, руководители предприятий, списки бестселлеров из Financial Times, New York Times, The [Лондон] Times, и других, а также ее собственный опыт редактор книжного обозрения.