руководство по составлению финансового плана

Большинство людей считают, что нет необходимости стабилизировать свое финансовое положение, что, на мой взгляд, полностью вводит в заблуждение. Ничто не заменит контроль над своими финансами. Финансовый план не только поможет вам сэкономить деньги, но и создаст дорожную карту для достижения личных долгосрочных финансовых целей, независимо от того, сколько вы зарабатываете или мало. 

Создание дорожной карты финансового будущего доступно каждому, и вы тоже можете полностью контролировать свои финансы. Все, что вам нужно сделать сейчас, это ознакомиться с этой статьей, чтобы узнать лучшее определение программного обеспечения и как создать рабочий лист личного финансового плана. Поехали!

Определение личного финансового плана?

Определение личного финансового плана — это непрерывный процесс, который уменьшит ваш финансовый стресс, поддержит ваши текущие потребности и поможет вам создать сбережения для долгосрочных целей, таких как выход на пенсию. Это важно, потому что позволяет вам максимально эффективно использовать свои активы, а также гарантирует достижение ваших долгосрочных целей.

Дальнейшее определение личного финансового плана — это картина ваших финансовых целей и стратегий, которые вы разработали для их достижения. Например, сведения о ваших денежных потоках, сбережениях, долгах, инвестициях, страховании и любых других аспектах вашей финансовой жизни.

Шаги по составлению эффективного личного финансового плана

Исходя из приведенного выше определения, личный финансовый план создает дорожную карту для ваших денег и помогает вам достичь ваших целей. Финансовое планирование может быть сделано самостоятельно или с профессионалом. Тем не менее, есть шаги по составлению эффективного плана для достижения личных финансовых целей.

Читайте также: ФИНАНСОВЫЙ ПЛАНИРОВЩИК: как стать сертифицированным специалистом по финансовому планированию

№1. Ставьте финансовые цели

Личные финансовые цели помогут составить хороший финансовый план. Когда вы подходите к своему финансовому планированию с точки зрения того, что ваши деньги могут сделать для вас — будь то покупка дома или возможность выйти на пенсию раньше, — это будет казаться более преднамеренным.

Кроме того, сделайте свои финансовые цели вдохновляющими. Как вы хотите, чтобы ваша жизнь выглядела через пять лет? Что будет через десять и двадцать лет? Вы мечтаете обзавестись автомобилем или домом? На фото есть дети? Кем вы видите себя на пенсии?

Вы начинаете с целей, потому что они будут мотивировать вас делать следующие шаги и служить маяком света, когда вы работаете над тем, чтобы воплотить эти мечты в реальность.

№ 2. Следите за своими деньгами и всегда направляйте их рядом с вашими целями

Определите свой ежемесячный денежный поток — что приходит и что уходит. Точная картина необходима для разработки финансового плана, поскольку она может показать возможности направить больше денег на сбережения или погашение долга.

Знание того, куда уходят ваши деньги, может помочь вам строить краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные планы.

№3. Получите совпадение с вашим работодателем

Финансовый консультант всегда спрашивал: «Есть ли у вас пенсионный план компании, такой как 401 (k), и дополняет ли ваш работодатель какую-либо часть вашего участия?»

По большей части взносы 401 (k) уменьшают вашу заработную плату сейчас, но стоит внести достаточно, чтобы получить полную соответствующую сумму, потому что это бесплатные деньги. Кстати, максимальный взнос 401(k) по отзывам составляет 19,500 26,000 долларов (50 XNUMX долларов для тех, кому XNUMX и старше). Взносы работодателя являются дополнением к лимиту. IRS устанавливает эти лимиты, которые могут меняться каждый год.

№ 4. Следите за тем, чтобы чрезвычайные ситуации не превратились в катастрофы.

Откладывание денег на непредвиденные расходы — основа любого финансового плана. Вы можете начать с малого — 500 долларов достаточно для покрытия мелких чрезвычайных ситуаций и ремонта, чтобы предотвратить накопление внезапных счетов по кредитной карте. Вашей следующей целью может быть 1,000 долларов, затем месячная сумма основных расходов на проживание и так далее.

Кредит на строительство — еще один способ защитить свой бюджет от внезапных расходов. Когда у вас хороший кредит, у вас есть варианты, например, возможность получить хорошую процентную ставку по автокредиту. Это также может помочь вам сэкономить деньги, снизив страховые ставки и позволив пропустить депозиты за коммунальные услуги.

№ 5. Работа с долгами под высокие проценты

Выплата «токсичных» долгов с высокими процентами, таких как остатки по кредитным картам, ссуды до зарплаты, титульные ссуды и платежи за аренду, является важным шагом в любом финансовом плане. Некоторые из них имеют такие высокие процентные ставки, что вы в конечном итоге возвращаете в два или три раза больше, чем взяли.

Таким образом, если у вас есть возобновляемый долг, ссуда на консолидацию долга или план управления долгом могут помочь вам объединить несколько расходов в один ежемесячный счет с более низкой процентной ставкой.

№ 6. Инвестируйте, чтобы увеличить свои сбережения

Инвестирование кажется чем-то для богатых людей или тех, кто хорошо зарекомендовал себя в своей карьере и семье. Это не так.

Инвестиции могут быть такими же простыми, как внесение денег в форму 401 (k), и такими же простыми, как открытие брокерского счета (многие не имеют минимального размера для начала).

Лучшее программное обеспечение для личного финансового плана

Программное обеспечение и приложения для составления личных финансовых планов помогут вам освоить основы, повысить эффективность управления денежными средствами и даже открыть для себя новые способы достижения долгосрочных финансовых целей. 

Однако выбор лучшего программного обеспечения для личного финансового плана зависит от вашего текущего финансового положения. Некоторое программное обеспечение для личных финансов может помочь вам в освоении бюджета и отслеживании расходов, тогда как другие помогают вам управлять своим инвестиционным портфелем. Конечно, ваш бюджет на программное обеспечение для личных финансов также важен. 

Таким образом, этот список лучших программ для составления личных финансовых планов включает в себя как бесплатные, так и платные варианты для решения широкого круга финансовых задач. Итак, вперед, взгляните, и вы сможете привести свои финансы в порядок в кратчайшие сроки.

№1. Мята

Mint — известное приложение для составления бюджета и отслеживания расходов. Программное обеспечение может импортировать информацию о вашем банке и кредитной карте, чтобы анализировать и определять области, в которых вы можете улучшить свои финансы. 

Кроме того, он позволяет вам настраивать оповещения о таких вещах, как сроки выполнения и низкий баланс, чтобы помочь вам не сбиться с пути. Эти функции помогут вам избежать дорогостоящих комиссий за просроченные платежи и овердрафты на вашем банковском счете. 

Кроме того. Mint предоставит вам в режиме реального времени информацию о том, сколько вы можете потратить на вещи, если вы настроили категории бюджета. Этот инструмент доступен для бесплатной загрузки и используется на iOS, Android и настольных компьютерах.

№2. YNAB 

YNAB — это программное обеспечение для управления личными финансами, разработанное, чтобы помочь вам улучшить свой финансовый план при управлении ежемесячным бюджетом. Когда вы создаете свой бюджет и управляете своими ежедневными финансами, программное обеспечение будет предоставлять учебные пособия, которые помогут вам решить некоторые из наиболее сложных финансовых тем. 

Более того, если вы боретесь с плохими финансовыми привычками, YNAB может помочь вам избавиться от них, научив вас нескольким простым правилам управления финансами. Разве это не здорово?!

Тем не менее, программное обеспечение автоматически подключается к вашему банковскому счету, интегрируя данные о ваших расходах для анализа и отслеживания бюджета. Вы можете отслеживать, как у вас обстоят дела с ежемесячным бюджетом, и принимать меры, если вы выходите за рамки. YNAB предоставляет 34-дневный бесплатный пробный период, в течение которого вы можете использовать программное обеспечение, чтобы определить, подходит ли оно для ваших личных финансовых целей.  

№3. FutureAdvisor

При выборе плана программного обеспечения для личных финансовых целей в будущем вам нужно взглянуть на FutureAdvisor. Имя говорит само за себя. Это отличный вариант для инвесторов, которые ищут недорогой доступ к финансовому консультанту. Инвестиционное программное обеспечение дает персональные рекомендации, чтобы помочь вам диверсифицировать свой портфель, которым вы можете следовать или игнорировать по своему усмотрению. 

Если у вас есть не менее 5,000 долларов в инвестиционных активах, вы имеете право подписаться на программное обеспечение. FutureAdvisor управляет активами, которые вы вносите на счет, за фиксированную годовую плату в размере 0.5% от управляемых активов, оплачиваемую ежеквартально по ставке 0.125%. Когда вы вносите средства на свой счет, FutureAdvisor работает над их консолидацией на счетах своих партнеров, Fidelity или TD Ameritrade.

№ 4. Личный Капитал

Еще один интересный программный план для личных финансовых выгод — Personal Capital. Это программное обеспечение позволяет вам управлять всеми своими финансовыми счетами с единой платформы. Вы можете включить свои банковские счета, ипотечные, а также инвестиционные счета, чтобы увидеть всю свою финансовую картину. 

Во-вторых, если у вас есть несколько учетных записей, как у большинства из нас в наши дни, использование Personal Capital может избавить вас от необходимости переключаться между экранами, чтобы увидеть, где вы находитесь.

Вы также можете получить персональную финансовую консультацию, основанную на ваших целях, если у вас есть портфель стоимостью более 100,000 XNUMX долларов США. Хотя с вас будет взиматься плата за эту услугу, финансовые консультанты обязаны давать вам советы, отвечающие вашим интересам.

Даже если вы не совсем готовы нанять финансового консультанта, Personal Capital может помочь вам отслеживать свои финансы и инвестиции в одном месте. Базовое программное обеспечение бесплатное, но за дополнительные функции может взиматься плата.

№5. Ускорить

Quicken существует уже несколько десятилетий и является одной из самых известных программ для составления личных финансовых планов на рынке. Программное обеспечение может быть использовано для управления различными аспектами вашей финансовой жизни. Например, создание бюджета, отслеживание долга, цели сбережений и даже обучение инвестициям. 

Что еще более интересно, экспорт рабочих листов Excel доступен в плане программного обеспечения для личного финансового благополучия. Это позволяет вам манипулировать и выполнять дополнительные вычисления с вашими данными. Оплата счетов — это одна из наиболее продвинутых функций, которая позволяет настроить оплату непосредственно из программного обеспечения. 

Более того, вы даже можете использовать его для отслеживания стоимости ваших активов, чтобы точно рассчитать общую чистую стоимость. Приложение достаточно мощное, чтобы управлять как личными, так и деловыми расходами. И он даже выполняет функции управления недвижимостью, такие как арендные платежи арендаторов. Программное обеспечение доступно для Windows, macOS, iOS и Android по стартовой цене 35.99 долларов США.

№ 6. Триллер Деньги

Что интригует в этом программном обеспечении для личного финансового плана, так это то, что оно позволяет вам видеть все свои деньги на листе. Triller Money автоматически переносит данные с вашей кредитной карты, кредита и инвестиций в настраиваемый шаблон Google Sheet или Excel. 

Кроме того, Tiller позволяет вам выбирать из шаблонов, которые организуют ваши данные для вас, или настраивать электронную таблицу в соответствии с вашими конкретными потребностями. Он также будет отправлять вам ежедневные электронные письма с краткими сведениями о ваших последних транзакциях и остатках. Услуга стоит 79 долларов в год или 6.58 долларов в месяц, но вы можете попробовать ее бесплатно в течение 30 дней, чтобы понять, подходит ли она вам.

Рабочий лист личного финансового плана

Обсудив лучшее программное обеспечение, которое может помочь в личном финансовом плане, давайте посмотрим на план рабочего листа, который поможет точно визуализировать ваш финансовый профиль.

№1. Шаблон бюджета колледжа

Переход в университет сложный. Вы проводите свою первую ночь вдали от родителей, и вам приходится иметь дело со всем, что они делали для вас раньше — стиркой, готовкой и уборкой.

Вы должны следить за своими финансами и избегать овердрафтов и кредитных карт. Как лучше всего это сделать? Конечно, с этой таблицей бюджета колледжа. Этот рабочий лист позволяет планировать стоимость обучения на месяцы, семестры и годы. Это также поможет вам сохранить положительный баланс на вашем банковском счете.

№ 2. Шаблон отчета о прибылях и убытках

Отчет о прибылях и убытках — это документ, который показывает, сколько денег вы заработали и сколько денег вы потратили. Они используются для получения картины финансового здоровья как предприятий, так и домохозяйств.

Эта таблица предназначена для владельцев малого бизнеса. Это позволяет вам взять полный и тщательный контроль над финансами вашей компании.

№3. Трекер целей сбережений

Третий рабочий лист для личного финансового плана — это трекер целей сбережений. Экономить деньги сложно. Особенно, если у вас нет четкой цели, кроме «иметь сбережения». И, скажем прямо, в продаже есть много блестящих вещей, которые могут легко украсть ваши деньги из вашего кошелька.

Как вы справляетесь с этим? Визуализируйте свои цели и отслеживайте свой прогресс в их достижении. Что может быть лучше для достижения этой цели, чем эта таблица сбережений?

№ 4. Шаблон управления капиталом

Трудно сбалансировать бюджет и избежать перерасхода, когда у вас есть ипотека, дети, оплата автомобиля и другие расходы, которые нужно отслеживать. Поэтому вам нужен уровень финансовой осведомленности, который даже Пол Кругман может не иметь. Кроме того, вы можете просто открыть Excel.

Эта таблица домашних финансов может конкурировать с программным обеспечением You Need A Budget. Это позволяет вам создать годовой бюджет, чтобы делать прогнозы доходов и расходов с учетом переменных расходов и изменений в доходах.

№ 5. Рабочий лист личного месячного бюджета

Если у вас нет семьи и вы хотите взять под контроль свой личный финансовый ежемесячный план, этот рабочий лист может быть для вас.

Этот трекер личных расходов в Excel позволяет вам создать бюджет с учетом ваших конкретных потребностей, а затем сравнить его с вашими фактическими расходами. Кроме того, есть разделы для ежедневных расходов, развлечений и дискреционных расходов.

Наконец, этот рабочий лист имеет длину всего одну страницу и может быть распечатан на одном листе бумаги в портретной ориентации, что упрощает его использование.

Преимущества определения личного финансового плана

Есть множество преимуществ финансового планирования, которые сразу становятся очевидными, если у вас есть личный финансовый план. Финансовое планирование оказывает положительное влияние на каждый аспект вашей жизни, от эмоциональной выгоды и пользы для здоровья до социальной и финансовой выгоды.

Несмотря на то, что существует несколько десятков преимуществ, некоторые из них оказывают большее влияние, чем другие. Ниже приведены некоторые из самых больших преимуществ разработки личного финансового плана.

№1.

Финансовое планирование поможет вам в постановке и достижении ваших целей

Люди могут использовать финансовые планы для создания и постановки целей для себя. Цели дают людям направление и цель в их жизни. Когда у людей есть конкретные цели, им есть на чем сосредоточиться.

Кроме того, финансовые цели необходимы для людей, которые хотят жить стабильной и приятной жизнью. Определение личного финансового плана в рабочем листе является неотъемлемой частью жизни каждого, потому что деньги часто используются как средство, помогающее людям достичь своих самых заветных жизненных целей. Особенно важно сбалансировать свои финансы с краткосрочными, среднесрочными и долгосрочными целями.

№ 2. Источник мотивации и приверженности

Люди не мотивированы, когда у них нет четких целей и они не уверены в том, чего от них ожидают. Финансовый план уменьшает финансовую неопределенность, обеспечивая ясность и указывая, чего вы ожидаете достичь. Вы с большей вероятностью будете работать над достижением цели, с которой вы знакомы и понимаете.

Когда у вас есть четкое определение личного финансового плана, нет никакой двусмысленности, которая могла бы омрачить ваше суждение. Кроме того, когда вы готовы внести позитивные изменения в свою жизнь, план не оставляет места для сомнений. Это позволяет действовать быстрее, что приводит к большему результату. Чем дольше вы ждете, прежде чем действовать, тем меньше вероятность того, что вы будете действовать

№3. Польза для эмоционального и психического здоровья

Наличие финансового плана, к которому вы можете обратиться, может повысить внимательность к вашим финансам, что, в свою очередь, снижает стресс, связанный с деньгами. Когда у вас есть план, у вас больше шансов преодолеть неудачи.

Согласно недавнему опросу, 83% людей, у которых есть письменный финансовый план, чувствуют себя лучше в отношении своих финансов уже через год.

Что еще более важно, когда люди улучшают свою жизнь в одной области, это имеет естественный побочный эффект в других сферах их жизни. Другими словами, наличие письменного финансового плана может принести пользу не только вашим финансам, но и вашему общему здоровью и благополучию.

№ 4. Улучшает финансовый результат

Финансовый план часто улучшает финансовые результаты с течением времени. Те, кто строит планы, с большей вероятностью финансово подготовлены к чрезвычайным ситуациям и выходу на пенсию.

Кроме того, финансовый план позволяет вам начать с конечной цели. Это дает людям необходимую перспективу, чтобы сбалансировать свои текущие цели и потребности с их будущими целями и потребностями. План позволяет людям сосредоточиться как на настоящем, так и на будущем.

Согласно исследованию Savology, люди, у которых есть письменный финансовый план, в два с половиной раза чаще откладывают деньги на пенсию. Вы должны знать лучше, чтобы работать лучше. Письменный план помогает людям лучше понять свое финансовое положение, чтобы они могли начать принимать более взвешенные решения.

№ 5. Финансовый план помогает установить финансовые стандарты

Наконец, планирование определяет желаемые результаты, а также вехи для определения прогресса. Они служат ориентиром для определения того, когда дела продвигаются, а когда их необходимо исправить.

Чтобы иметь хорошее финансовое положение, люди должны соответствовать определенным общим финансовым стандартам. Например, откладывать деньги на непредвиденные обстоятельства, не влезать в долги, откладывать на пенсию и так далее.

Когда у вас будет индивидуальный план, вы будете точно знать, какие шаги вам нужно предпринять для достижения своих целей. Кроме того, когда у вас есть финансовый план, с которым вы можете себя сравнивать, он позволяет как самосовершенствоваться, так и оценивать себя. Вас будут сравнивать с общими стандартами и давать рекомендации, которые обеспечат вам наилучшее финансовое положение для достижения ваших целей.

Каковы 5 основных компонентов личных финансов?

Несмотря на то, что личные финансы имеют много аспектов, все они аккуратно попадают в одну из пяти групп: доход, расходы, сбережения, инвестиции и защита. Ваше личное финансовое планирование должно учитывать эти пять факторов.

Каково основное правило личных финансов?

Тратьте меньше, чем ваш доход. Тратьте гораздо меньше, чем зарабатываете, а разницу откладывайте в сбережения. Увеличьте свой доход. Заставьте ваши деньги работать усерднее, чтобы заработать больше.

Каковы 3 принципа в личных финансах?

К каждой из этих книг можно применить три фундаментальные идеи: Тратьте меньше, чем приносите домой. Заставьте ваши деньги работать на вас, используя их с умом. Вы должны быть готовы ко всему.

Каков первый шаг в личных финансах?

Понимание вашего дохода и оттока средств является первым шагом в любой личной финансовой попытке. Это стало возможным благодаря созданию бюджета. Бюджет также заставляет вас учитывать ваши финансовые приоритеты при его создании.

Что самое важное в личных финансах?

Важным компонентом личных финансов является наличие хороших навыков управления деньгами. Если расходы людей превышают их доходы, они рискуют остаться без денег или залезть в долги, поскольку у них не будет достаточно средств для покрытия своих счетов.

Каковы ключи к хорошим личным финансам?

Успех вашего плана в целом зависит от вашего бюджета. Независимо от того, на каком этапе находится ваш финансовый план, вы должны продолжать вносить вклад в достижение долгосрочных целей, таких как пенсионные сбережения. Еще одним важным элементом достижения финансового успеха и снижения уровня стресса является откладывание денег на непредвиденные обстоятельства.

Заключение

Как видите, существует множество подходов к финансовому плану, а также множество преимуществ планирования в целом. Самое главное начать, а не то, как вы это сделаете. Для начала постарайтесь разработать план, который поможет вам принимать финансовые решения и улучшить финансовые результаты. Используйте динамизм, который вы приобрели, чтобы продолжать двигаться вперед и работать над достижением своих целей и конечного пункта назначения.

1. Финансовое планирование: обзор, типы, важность, концепция (+ бесплатные PDF-файлы)
2. Личные финансы: основы, важность, типы, управление (+ бесплатные программы)
3. Список МСФО (международных стандартов финансовой отчетности), требования, соответствие и преимущества
4. Финансовое планирование: определение, сертификаты важности
5. Финансовая модель: как построить финансовую модель

Часто задаваемые вопросы о личном финансовом плане

Что такое пример личных финансов?

 Примером личных финансов являются споры о том, стоит ли сэкономить пять долларов или потратить их на чашку кофе.

Каковы 5 областей личных финансов?

• Экономия.
• Инвестирование.
• Финансовая защита
• Налоговая экономия.
• Пенсионное планирование

Что такое бюджетное правило 50 20 30?

Правило 50-20-30 — это метод управления капиталом, который делит вашу зарплату на три категории: 50% на самое необходимое, 20% на сбережения и 30% на все остальное. 50% на предметы первой необходимости: аренда и другие расходы на жилье, продукты, газ и т. Д.

Что такое правило денег 70 20 10?

И 70-20-10, и 50-30-20 представляют собой элементарную процентную разбивку для траты, сбережений и распределения денег. Используя правило 70-20-10, каждый месяц человек будет тратить только 70% заработанных денег, откладывать 20%, а затем жертвовать 10%.

Какая самая важная финансовая цель должна быть поставлена ​​в первую очередь?

Самая большая долгосрочная финансовая цель для большинства людей 

накопить достаточно денег, чтобы выйти на пенсию. Общее эмпирическое правило заключается в том, что вы должны откладывать от 10% до 15% каждой зарплаты на пенсионном счете с налоговыми льготами, таком как 401 (k) или 403 (b), если у вас есть доступ к нему, или традиционный IRA или Roth. ИРА

Приложение: Функции электронных таблиц типа MS Excel. Личный финансовый план: инструкция по составлению

Приложение: Функции электронных таблиц типа MS Excel

Наверное, можно составлять финансовый план и на бумаге. Но это намного сложнее, а пользоваться бумажной версией плана существенно менее удобно.

При составлении всех таблиц, которые Вы видели в этой книге, я пользовался электронными таблицами типа MS Excel или OpenOffice.org Calc.

Электронные таблицы удобны тем, что позволяют мгновенно оценить результат подстановки какой либо Цели в Ваш план. Как только Вы изменяете какую-либо цифру в плане, программа полностью пересчитывает результаты.

Если Вы не умеете пользоваться электронными таблицами, я настоятельно рекомендую научиться, благо ничего действительно сложного там нет.

Те несколько функций электронных таблиц, которые мы рассмотрим в этом Приложении, я надеюсь, помогут Вам чувствовать себя уверенно при составлении финансового плана, даже если Вы впервые сталкиваетесь с подобной работой на компьютере.

Функции таблиц мы будем рассматривать, конечно же, на примере. Возьмем кусочек одной из рассмотренных нами в книге таблиц и посмотрим, из чего эта таблица состоит, и как она работает.

Таблица 18: Пример электронной таблицы

В отличие от всех других таблиц в книге, в Таблице 18 присутствует столбец с номерами строк (от 1 до 22-х) и строка с буквенными обозначениями столбцов (A, B, C, D). Такие обозначения Вы увидите на экране монитора компьютера в электронных таблицах. С помощью номеров строк и буквенных обозначений столбцов мы можем дать координаты любой ячейки в таблице. Например, ячейка со словами «Нарастающий итог» имеет координаты А22, а ячейку «Фев» мы обозначим как С1.

В Таблице 18 жирным шрифтом выделены строки, в которых производятся автоматические вычисления. То есть все цифры с обычным шрифтом Вы заносите в таблицу вручную, а величины, которые Вы видите в строчках с жирным шрифтом, рассчитываются компьютером.

Как мы все понимаем, компьютер не умеет думать сам. Он умеет посчитать что-либо лишь по тому алгоритму, который мы зададим. Чтобы получить результаты в сточках с жирным шрифтом, мы должны проставить в соответствующих ячейках формулы, которые будет использовать компьютер для расчетов.

Формулы в ячейках электронных таблиц отличаются от просто информации тем, что формулы начинаются со знака «=». Этот знак показывает компьютеру, что необходимо произвести какие-либо расчеты и записать в ячейку результат.

В Таблице 18 всего три различных формулы:

• сумма величин из группы ячеек,

• разность величин из нескольких ячеек,

• расчет нарастающего итога.

• Как же выглядят эти самые формулы?

• Сумма величин из группы ячеек.

Эта формула стоит в строках «Всего доходов» и «Всего расходов». Формула рассчитывает суммы величин доходов и, соответственно, расходов.

Выглядит эта формула следующим образом: в ячейке с координатами В4 записано:

=SUM(В2:В3) (английская версия программы) или =СУММ(В2:В3)

Что есть что в этой формуле?

= – это знак, обозначающий, что в ячейке записана в формула.

SUM (или СУММ) – говорит компьютеру, что нужно произвести суммирование значений из группы ячеек.

В скобках находится обозначение диапазона суммируемых ячеек. В2:В3 означает, что нужно просуммировать ячейки В2, В3, то есть диапазон от В2 до В3 или все доходы одного месяца.

На всякий случай второй пример из Таблицы 18: ячейка С18=SUM(C7:C17)

(или в русской версии =СУММ(С7:С17) )

Здесь мы суммируем данные из диапазона от ячейки С7 до ячейки С17, то есть расходы одного месяца, февраля.

После записи формул в соответствующие ячейки, на экране мы сразу видим результаты расчетов. Попробуйте, пожалуйста.

• Разность величин из нескольких ячеек.

Эта формула проставлена в ячейках строки «Итого:». Разумеется, в «Итого» мы видим разницу «Доходы минус Расходы». В виде формулы это выглядит следующим образом:

Для Марта: в ячейке D20 должна стоять формула:

=D4-D18

То есть в ячейке D20 мы увидим результат вычитания значения из ячейки D4 величины в ячейке D18. Как вы понимаете, если мы хотим получить «Итого» января, то мы запишем в ячейку В20 формулу:

=В4-В18

• Расчет «Нарастающего итога».

О, это самая сложная формула в Таблице 18.

Чтобы получить «Нарастающий итог», мы должны прибавить к результатам, накопившимся в прошлом месяце, результат месяца текущего.

Февраль. Результат, накопившийся в предыдущем месяце, в январе, мы видим в ячейке В22 («Нарастающий итог» в январе). Результат февраля находится в ячейке С20 («Итого» в феврале).

Чтобы посчитать «Нарастающий итог» в феврале, мы должны прибавить к январскому «Нарастающему итогу» «Итого» февраля. Значит, в ячейку С22 мы должны вписать формулу:

=В22+С20

А для расчета «Нарастающего итога» марта мы запишем в ячейку D22:

=С22+D20

Следующая таблица, которую мы разберем по косточкам, это пример расчета прироста стоимости активов.

Таблица 19: Расчет прироста стоимости активов

Как и в предыдущей таблице, в Таблице 19 жирным шрифтом выделены ячейки, в которых производятся расчеты.

В строке №29 «Сумма без учета %%» происходит простое прибавление новых денег к сумме активов из предыдущего месяца. То есть мы прибавляем «Новые вложения» текущего месяца к «Итого» прошлого. Например, для февраля:

=В31+С28

Формула для января в Таблице 19, естественно, отличается от формул для других месяцев, поскольку для января нет предыдущего месяца. И в январе мы суммируем строки «Начальные» (В27) и «Новые вложения» (В28).

В строке №30 «Прирост 10% годовых» мы рассчитываем прогнозный прирост активов исходя из предположения, что стоимость наших активов увеличится на 10% за год.

Мы можем сделать простое допущение, что 10% прироста в год, это 1/12 от 10% за месяц. Конечно, это не точные расчеты и доходы будут немного завышены, но гнаться за большой точностью я не вижу смысла.

Результаты прироста активов мы видим по прошествии месяца, то есть в феврале мы отражаем, насколько приросли активы за январь.

Тогда в ячейке С30 мы запишем следующую формулу:

=В31*0,1/12

где «*» обозначает умножение,

0,1 – это 10% прироста за год,

и 0,1/12 – это и есть 1/12 от 10% прироста за год.

В стоке №31 «Итого» записана формула суммирования «Прироста» и «Суммы без учета %%». Например, в ячейке D31 находится формула:

=D30+D29

Собственно, это все формулы, которые использованы для расчетов в таблицах, приведенных в этой книге.

На всякий случай предлагаю разобрать еще то, как можно учесть инфляцию при составлении финансового плана.

Вариантов, как учесть инфляцию много, приведу лишь один из них.

Таблица 20: Пример учета инфляции

Все также в Таблице 20 жирным шрифтом выделены строки, в которых производятся автоматические расчеты.

В отличие от Таблицы 18, в Таблице 20 после строки «Всего расходов» появилась строка «Инфляция 12%» (строка 16) и изменилась формула в расчетах «Итого» (строка 17). В разделе «Расходы» записаны прогнозы расходов без учета инфляции, то есть как будто бы цены весь год остаются неизменными. И строка «Инфляция 12%» содержит сумму, корректирующую наши расходы на размер инфляции, в этой строке мы увидим, насколько больше мы будем тратить каждый месяц по причине роста цен.

Как и при расчете того, насколько прирастают активы за месяц, при расчете инфляции мы допускаем, что за месяц цены меняются на 1/12 от годового уровня инфляции.

Значит, в январе, чтобы посчитать инфляцию, мы запишем в ячейку В17 следующую формулу:

=В16* 0,12/12*1

где: В16 – это сумма расходов за месяц

«*» – знак умножения

0,12 – это годовой уровень инфляции в размере 12%

0,12/12 – это прирост цен за один месяц

1 – количество месяцев от начала года. Ведь в таблице стоят цены на начало года, значит, мы должны увеличивать цены в каждом месяце пропорционально периоду от начала года. То есть в феврале формула будет выглядеть чуть-чуть иначе:

=С16* 0,12/12*2

а в марте

=D16*0,12/12*3

Полученные суммы нам нужно учесть в строке «Итого», и формула в строке №19 с учетом инфляции в январе будет выглядеть следующим образом:

=В4-В16-В17

В марте, соответственно:

=С4-С16-С17

Формула в расчете «Нарастающего» итога не меняется.

Ну вот, собственно, и все формулы, которые Вам нужны для составления плана. Конечно, можно сделать план и более сложным, но для начала вполне хватит и этого.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Характеристики лучших финансовых таблиц

Характеристики лучших финансовых таблиц Когда речь заходит о финансовых моделях, стоит оценить точку зрения Скотта Максвелла. Скотт успел поработать финансовым директором в Глобальном подразделении ценных бумаг в инвестиционном банке Lehman Brothers и управляющим

Глава девятнадцатая ТРИ ТИПА МУЖЧИН / ТРИ ТИПА ИНВЕСТИЦИЙ

Глава девятнадцатая ТРИ ТИПА МУЖЧИН / ТРИ ТИПА ИНВЕСТИЦИЙ Я исключительно терпелива, при условии, что в конце концов все выйдет по-моему. Маргарет Тэтчер За ужином в ресторане стало ясно, что позади остался трудный и долгий день. Разговор неожиданно переключился на

2.7.5. Самостоятельная разработка модели инвестиционного проекта на базе MS-Excel

2.7.5. Самостоятельная разработка модели инвестиционного проекта на базе MS-Excel Преимущества самостоятельной разработки модели инвестиционного проекта – это индивидуальная работа, создание модели под конкретный проект или компанию, учет всех особенностей и подстройка

2. Определение электронных денег

2. Определение электронных денег Электронные деньги – это инновационный продукт, пока еще не имеющий четкого и устоявшегося определения, хотя им уже достаточно широко пользуются на просторах Интернета. Для рядового пользователя не так важно определение продукта, как

Разница между бизнесом типа С и бизнесом типа Б

Разница между бизнесом типа С и бизнесом типа Б Настоящие представители квадранта Б могут оставить свой бизнес на год или больше, а затем вернуться и обнаружить, что их бизнес приносит еще больше прибыли и управляется еще лучше, чем в момент их отъезда. В отношении

Кратко об электронных платежах

Кратко об электронных платежах На сегодняшний день электронные деньги различных платежных систем стали чуть ли не общепринятым способом расчетов в онлайне. На Западе, конечно, этот процесс ушел далеко вперед. Там, к примеру, деньги систем E-Gold и PayPal стали чем-то вроде

3.5.2. Заполнение трансформационных таблиц

3.5.2. Заполнение трансформационных таблиц Процесс трансформации отчетности зависит от различных факторов – это и особенности деятельности предприятия, особенности организации бухгалтерского учета, наличие или отсутствие различного рода бухгалтерской

ПРИЛОЖЕНИЕ IV ДВА ИДЕАЛЬНЫХ ТИПА ПРОТЕКЦИОНИЗМА В СРАВНЕНИИ

ПРИЛОЖЕНИЕ IV ДВА ИДЕАЛЬНЫХ ТИПА ПРОТЕКЦИОНИЗМА В СРАВНЕНИИ ВОСТОЧНАЯ АЗИЯ: ПРАВИЛЬНЫЙ ПРОТЕКЦИОНИЗМ1.  Временная защита новых отраслей промышленности/новых продуктов для мирового рынка2. Очень крутая кривая производительности по сравнению с остальным

20. Основные правила составления таблиц

20. Основные правила составления таблиц Правила построения и оформления статистических таблиц.Таблица должна быть составлена компактно, т. е. быть небольшой по размеру и легко обозримой.Общий заголовок таблицы должен кратко выражать ее основное содержание. В нем

7.2.1.2. Microsoft Excel

7.2.1.2. Microsoft Excel Документ Ехсеl называется рабочей книгой. Рабочая книга представляет собой набор рабочих листов, каждый из которых имеет табличную структуру и может содержать одну или несколько таблиц. В окне документа в программе Ехсеl отображается только текущий рабочий

4.

Основные правила составления таблиц

4. Основные правила составления таблиц Таблица должна быть составлена компактно, т. е. быть небольшой по размеру и легко обозримой.Общий заголовок таблицы должен кратко выражать ее основное содержание. В нем стараются указать время, территорию, к которым относятся данные,

Преимущества совместного использования редактора Google AdWords и Microsoft Excel

Преимущества совместного использования редактора Google AdWords и Microsoft Excel Использование электронной таблицы совместно с редактором Google AdWords позволяет импортировать большие объемы информации в аккаунт AdWords, не затрачивая большого количества времени и усилий. Сложная работа

Преобразование корпоративной культуры: система компании Excel по делегированию полномочий сотрудникам

Преобразование корпоративной культуры: система компании Excel по делегированию полномочий сотрудникам Компания Excel Industries, Inc. поставляет промышленности наземного транспорта исходное оборудование (OEM, Original Equipment Manufacturer) для большегрузных тягачей, транспорта для массовых

2.3.2. Процедура электронных торгов

2.3.2. Процедура электронных торгов Развитие информационных и коммуникационных технологий расширило масштабы электронных закупок. В новой Директиве ЕС по координации процедуры присуждения контрактов в госзакупках товаров, работ и услуг, принятой в марте 2004 г.,

Разница между бизнесом типа С и бизнесом типа Б

Разница между бизнесом типа С и бизнесом типа Б Владелец крупного бизнеса может оставить свою фирму на год или больше, а затем вернуться и обнаружить, что она приносит еще больше прибыли и управляется еще лучше, чем в момент его отъезда. Что касается владельца

Создание документов и таблиц

Создание документов и таблиц В любой предпринимательской деятельности требуется время от времени готовить отчеты, выписывать счета, составлять таблицы. Также в состав дизайн-проекта входят текстовые материалы – пояснительная записка и таблицы спецификаций. Для их

15 Шаблоны электронных таблиц Excel для личных финансов для управления деньгами

Что, если бы вы могли легко и точно визуализировать свой финансовый профиль? Разве не было бы здорово в любой момент узнать о своем финансовом положении?

К счастью, Vertex42 предлагает ряд электронных таблиц, которые делают это возможным. Вот 15 их лучших финансовых таблиц.

Когда у вас есть ипотека, дети, оплата автомобиля и другие расходы, которые нужно отслеживать, трудно сбалансировать бюджет и избежать перерасхода. Вам нужен уровень финансовой осведомленности, которого, возможно, нет даже у Пола Кругмана. Или вы можете просто запустить Excel.

Эта электронная таблица домашних финансов может составить конкуренцию даже программному обеспечению You Need A Budget. Это позволяет вам создать годовой бюджет, чтобы делать прогнозы доходов и расходов, заботясь о переменных расходах и изменениях в доходах.

Если у вас нет семьи и вы хотите контролировать свои финансы, вы можете ознакомиться с этой электронной таблицей личного месячного бюджета.

Этот личный трекер расходов для Excel позволяет вам создать бюджет специально для вас, а затем сравнить его с тем, что вы тратите. Есть поля для ежедневных расходов, а также развлечений и дискреционных расходов. Его также легко использовать.

Электронная таблица занимает только одну страницу и может быть распечатана на одном листе бумаги в портретной ориентации.

Поступление в университет сложное. Вы впервые находитесь вдали от родителей, и вам приходится заранее разбираться со всем, что они для вас делали — стиркой, готовкой и уборкой.

Вы должны следить за своими финансами и избегать овердрафтов и кредитных карт. Как лучше всего это сделать? С этой таблицей бюджета колледжа, конечно.

Позволяет планировать стоимость обучения в течение месяцев, семестров и лет. Это поможет вам поддерживать положительный баланс на вашем банковском счете.

Как поется в песне, самое чудесное время года. Рождество также является одним из самых дорогих времен года, когда семьи роются в карманах, чтобы купить экстравагантные подарки.

Но так быть не должно. Эта таблица позволяет вам установить общий бюджет, распределить его для каждого человека и использовать его в качестве руководства для вашей стратегии покупки подарков.

Связано: Лучшие альтернативы Excel для ваших потребностей в электронных таблицах

Если вы любите путешествовать, вам нужно тщательно планировать свои расходы.

С этим красивым листом бюджета на поездку это легко. Электронная таблица позволяет вам установить общий бюджет, вычесть проживание и транспорт, а затем учесть дополнительные расходы.

Многие родители выплачивают своим детям пособие. Для них это отличный способ узнать о внутренней ценности денег и купить то, что они хотят. Это также отличный способ научить их составлять бюджет и экономить.

Так почему бы не позволить им визуализировать свои успехи с помощью этого управляющего деньгами для детей? Это шаблон для составления бюджета, но упакованный так, чтобы понравиться молодым умам.

Отчет о прибылях и убытках — это документ, в котором указано, сколько вы заработали и сколько потратили. Они используются как в бизнесе, так и в домашнем хозяйстве, чтобы дать представление о финансовом благополучии.

Эта таблица предназначена для владельцев малого бизнеса. Это позволяет вам тщательно и дотошно взять под контроль финансы вашего бизнеса.

Трудно копить деньги. Особенно, когда у вас нет твердой цели, кроме как «иметь сбережения». И давайте признаем, в продаже есть много блестящих вещей, которые могут легко вырвать ваши деньги из вашего кошелька.

Как вы с этим справляетесь? Визуализируя свои цели и намечая свой прогресс в их достижении. И есть ли лучший способ сделать это, чем с помощью этой таблицы сбережений?

Чтобы получить дополнительную помощь в экономии денег и сокращении расходов, взгляните на эти полезные приложения и сайты.

Тяжелые времена. Многие люди борются. Они могут быть не в состоянии вовремя оплатить свой автомобиль и кредитную карту, и они могут обнаружить, что их кредит был серьезно поврежден.

Но с этим можно что-то сделать. Восстановление кредита не только возможно, но и относительно безболезненно. С помощью этой таблицы вы можете работать над реабилитацией себя в глазах агентств кредитной информации.

Ипотечные кредиты немного похожи на гостей дома. Чем раньше вы от них избавитесь, тем лучше. Самый лучший и быстрый способ избавиться от ипотеки – это доплаты.

Итак, почему бы не проверить этот калькулятор дополнительных платежей, который может показать вам преимущества снижения процентов, когда вы выплачиваете ипотечный кредит дополнительными частями. Великолепно!

Многие люди расплачиваются кредитной картой. Если вы полностью погашаете свой баланс каждый месяц, это на самом деле отличная стратегия. Вы увидите более быстрое решение, если кто-то украл деньги с вашей учетной записи, и вы сможете накопить тысячи баллов, которые вы можете потратить на бесплатные вкусности, такие как номера в отелях и авиабилеты.

Чтобы убедиться, что у вас есть четкое представление о том, сколько денег вы тратите на кредит, используйте этот шаблон реестра кредитного счета.

Свадьба дело дорогое. Конечно, это не обязательно — вы должны потратить деньги на дом или вместо этого вложить их в свою пенсию. Но большинство влюбленных не хотят слушать такие здравые советы.

Если вы планируете свой важный день и собираетесь потратить много денег на организацию идеального мероприятия, вам нужен трекер расходов Excel для планирования свадебного бюджета.

Вы планируете организовать мероприятие по сбору средств? Одним из наиболее важных аспектов успешной кампании является отслеживание суммы поступающих денег.

Эта таблица содержит столбцы с датами, типом платежа, донором и примечаниями.

Ключ к выгодной сделке — ходить по магазинам. Но с таким количеством мест, борющихся за ваш бизнес — как на главной улице, так и в Интернете — может быть трудно вспомнить все цены, которые вы видели.

Вот тут-то и пригодится трекер сравнения цен. Введите все цены, которые вы видите, и примите обоснованное решение о магазине, который вы собираетесь использовать.

Мы оставляем вам приложение для составления бюджета, специально разработанное для использования в версии Excel для смартфонов. Столбцы узкие и менее загромождены, поэтому гораздо проще обновлять на маленьком экране, пока вы в пути.

Каждый столбец также имеет раскрывающийся список. Вы можете использовать его, чтобы легко добавить дату или выбрать одного из наиболее распространенных получателей платежей.

Управляйте своими деньгами и экономьте на стрессе

Неважно, каковы ваши финансовые цели или сколько денег вы храните на своем банковском счете, контроль над своими расходами и фиксированными расходами является жизненно важной частью создания богатства и финансового благополучия. безопасный.

Попробуйте некоторые из рекомендованных нами электронных таблиц, и вскоре вы заметите значительное улучшение своего общего финансового положения.

11 лучших бесплатных шаблонов Excel для составления бюджета по личным финансам

Тамал Дас в Личные финансы | Последнее обновление: 5 декабря 2022 г.

Поделись на:

Сканер безопасности веб-приложений Invicti — единственное решение, обеспечивающее автоматическую проверку уязвимостей с помощью Proof-Based Scanning™.

Если вам нужен эффективный и простой в использовании шаблон Excel для личного бюджета или личных финансов, вы обратились по адресу.

Управление личным бюджетом и финансами – необходимые действия, помогающие экономить деньги. Однако управлять личными финансами или бюджетом может быть сложно, когда у вас много дел на работе и дома.

В этой статье собраны 15 лучших бесплатных шаблонов Excel, которые также можно загрузить бесплатно. Продолжайте читать, чтобы узнать, как эти шаблоны электронных таблиц помогут вам сэкономить больше за счет разумного бюджетирования.

Что такое шаблон Excel для личного бюджета?

Шаблон Excel для личного бюджета по сути представляет собой файл электронной таблицы. Он содержит все столбцы, строки, заголовки, формулы и стили, поэтому вам не нужно тратить время на форматирование. Все, что вам нужно сделать, это загрузить файл в свой OneDrive и отслеживать свои личные финансы.

Шаблон также позволяет настраивать заголовки данных, добавлять или удалять строки/столбцы и форматировать стиль рабочего листа. Вы можете получить шаблон в зависимости от того, насколько детализированные данные вам нужны, например двухнедельный, месячный или годовой бюджет.

Все упомянутые ниже шаблоны позволяют загрузить файл Excel на компьютер или открыть шаблон в браузере для онлайн-отслеживания.

Преимущества бесплатных шаблонов Excel для личных финансов и бюджета

Преимущества отслеживания вашего личного бюджета на листе Excel следующие:

Конфиденциальность данных: Шаблоны Excel надежны и безопасны, поскольку вам не нужно ваши личные финансы на стороннем веб-сайте или в приложении. Вы сохраняете свои данные при себе, поэтому не беспокойтесь о краже данных.

Доступ в любое время : вы можете сохранить копию файла на своем настольном компьютере и загрузить ее в OneDrive. Excel будет автоматически обновлять онлайн-файл всякий раз, когда вы вносите какие-либо изменения на настольном компьютере. Кроме того, вы можете получить доступ к рабочей книге на своих устройствах Android или iOS, поскольку вы можете бесплатно получить мобильное приложение Excel.

Теперь давайте посмотрим на бесплатные шаблоны для составления личного бюджета в Excel:

Таблица личного месячного бюджета

Если вы ищете подробный шаблон бюджета для личного использования, вам обязательно стоит попробовать шаблон таблицы личного месячного бюджета. Это позволяет упростить использование вашего ежемесячного дохода в течение месяца для максимальной экономии. Шаблон также действительно удобен для пользователя, поскольку вам не нужно вносить слишком много правок.

Электронная таблица содержит несколько заголовков расходов, которыми большинству домохозяйств приходится управлять каждый месяц. Например, вы можете закладывать в бюджет жилье, транспорт, страховку, еду, домашних животных, уход за собой и так далее. Есть также две отдельные области дохода, такие как первичные и вторичные источники.

Шаблон Excel также сравнивает прогнозируемые и фактические расходы с прогнозируемыми и фактическими доходами. Вы также получаете возможности персонализации, поскольку шаблон предлагает редактируемые подкатегории. Вы можете сохранить копию в своей учетной записи Microsoft OneDrive для онлайн-редактирования и получить печатную копию для автономного использования.

Базовый личный бюджет

Электронная таблица базового личного бюджета помогает анализировать полные данные о годовых доходах и расходах. Этот инструмент личного бюджета также одинаково полезен, если вам нужно управлять расходами любого небольшого проекта. Когда вы получите четкое представление о текущих или прошлых годовых транзакциях, вы сможете найти больше областей для сокращения расходов.

Шаблон может загрузить любой желающий. Он хорошо работает с настольным программным обеспечением Excel или Excel онлайн. Книга Excel поставляется с двумя специальными листами Excel, такими как «Сводка» и «Расходы». Вам необходимо ввести все расходы на вкладке «Расходы», а доходы — на вкладке «Сводка».

Ежемесячные расходы по сравнению с денежным состоянием автоматически отображаются в сводной таблице. В разделе расходов есть стандартные категории и подкатегории, которые могут вам понадобиться для составления бюджета. Кроме того, шаблон предлагает удобную сортировку и фильтрацию.

Упрощенный ежемесячный бюджет

Если вы хотите знать, как вы тратите и сколько зарабатываете, вы можете попробовать шаблон Easy ежемесячного бюджета в Excel. Это также позволяет вам визуализировать характер расходов, например, предметы, на которые вы тратите больше всего. Если вы планируете краткосрочные или долгосрочные цели, нет лучшего способа управлять личными финансами, чем использовать этот бесплатный шаблон электронной таблицы.

Сводный рабочий лист показывает полную картину ежемесячного дохода, общих ежемесячных расходов и сбережений. Вертикальная и горизонтальная гистограммы создают гладкий вид, похожий на информационную панель.

Для ввода данных о транзакциях можно использовать специальную таблицу доходов и расходов. Вкладка «Расходы» содержит популярные статьи расходов. Но вы можете редактировать их или добавлять новые строки в соответствии с вашими требованиями.

Ежемесячный бюджет колледжа

Отслеживание личных расходов жизненно важно во время учебы в колледже, поскольку вы можете легко увлечься отвлекающими факторами и потратить больше, чем хотите. Ежемесячный бюджет колледжа — это бесплатная книга Excel, которую можно скачать для настольного приложения. Вы также можете загрузить его в свою учетную запись OneDrive для онлайн-доступа и распечатать для ручного отслеживания бюджета.

Если вы являетесь родителем ребенка, который учится в колледже, вы можете персонализировать этот лист Excel в соответствии с потребностями вашего ребенка. Родители и дети могут поделиться листом для лучшего понимания расходов.

Управление расходами не требует усилий, поскольку вам нужно только ввести суммы транзакций в соответствующие поля. В шаблоне есть графики, спарклайны и удобные ползунки, которые превращают личный бюджет в увлекательное занятие.

Бюджетный калькулятор

Бюджетный калькулятор — это простой в использовании инструмент для ежемесячного управления расходами и доходами в настольном приложении Excel, онлайн-формате Excel и в автономном формате. Шаблон поставляется с редактируемыми ячейками для настройки заголовков расходов и доходов. Шаблон подходит для составления бюджета на месяц. В течение следующего месяца просто продублируйте рабочие листы.

Лист ввода данных о доходах и расходах аналогичен ручному отслеживанию бюджета в блокноте. Вы можете записывать притоки и оттоки денежных средств в один список. Когда вам нужно добавить новый заголовок оттока денежных средств, просто введите его в столбце «Описание» и выберите категорию в столбце «Категория».

Простой личный бюджет

Простой личный бюджет Рабочая таблица Excel позволяет вам детально изучить структуру ваших личных финансов. Это идеальный инструмент для легкого отслеживания ежемесячных расходов и доходов на работе или дома. Загрузите персонализированную версию в свою учетную запись OneDrive для удобного доступа с мобильного телефона, компьютера или планшета.

Этот шаблон особенно подходит, если вы ищете одностраничное представление всех ваших расходов и доходов. В выделенных ячейках есть встроенные формулы для расчета годовых и месячных итогов.

Рядом с каждым заголовком доходов или расходов есть спарклайны для визуализации данных и аналитики. Возможно, вам захочется немедленно попробовать этот шаблон, если вы собираетесь сэкономить деньги для будущей цели или лучше контролировать свои расходы.

Управление моими деньгами

Manage my money — еще одна быстрая таблица для отслеживания личного бюджета в Excel. Вам нужно делать его копии на каждый новый месяц, так как это ежемесячный трекер. Отличительной чертой этой книги является сводная панель на основе круговой диаграммы, которая дает вам 360-градусный обзор транзакций, таких как доходы и расходы.

Шаблон сравнивает доходы с расходами и выводит цифры сбережений. Поэтому вам необходимо ввести притоки денежных средств на вкладку «Ежемесячный доход», а оттоки денежных средств — на лист «Ежемесячные расходы». В итоге вы получаете единое представление о доходах, сбережениях и расходах. Вы также можете визуализировать остатки денежных средств с панели инструментов.

Ежемесячный бюджет семьи

Вы хотите правильно управлять ежемесячным семейным бюджетом? Вы можете бесплатно скачать шаблон месячного бюджета семьи и сразу приступить к работе. Его обзорная вкладка дает четкое представление об остатке, доходах и расходах. Вы также увидите разбивку расходов по категориям чуть ниже сводной панели.

Шаблон Excel содержит более 50 заголовков расходов. Таким образом, меньше вероятность того, что вам потребуется вручную вводить какие-либо заголовки оттока денежных средств, поскольку существующий список охватывает все. Просто настройте заголовки «Прогнозируемые» и «Фактические затраты» на листе «Ежемесячные расходы», чтобы начать отслеживать расходы.

Шаблон свадебного бюджета

Планирование свадьбы — это важный проект для любого человека, и поэтому необходимо также иметь оптимизированный планировщик свадебного бюджета. Вы можете попробовать шаблон свадебного бюджета для Excel, чтобы визуализировать все расходы в режиме реального времени. Кроме того, вы можете изменить шрифты и цвета таблиц, чтобы планировщик расходов соответствовал теме вашей свадьбы.

Это инструмент составления бюджета, который показывает все заголовки затрат в одном окне. Просто прокрутите вниз, чтобы узнать все расходы. Таблицы также дают вам визуальную подсказку, идете ли вы выше или ниже вашего свадебного бюджета.

Планировщик бюджета на отпуск

Убедитесь, что вы путешествуете с достаточным количеством денег и не выходите за рамки своего бюджета, используя этот простой инструмент планирования бюджета на отпуск для Excel. По сути, это электронная таблица с общими заголовками командировочных расходов, такими как авиабилеты, проживание, транспорт и многое другое.

На этом листе Excel есть две таблицы. Первый визуализирует широкие категории, такие как транспорт и жилье. Вторая таблица касается подкатегорий, которые входят в основные заголовки расходов. Вы также можете добавить уникальные заголовки оттока денежных средств.

Ежемесячный бюджет на продукты питания

Иногда вам нужно сосредоточиться на конкретном заголовке расходов, например, на ежемесячном бюджете на еду, развлечения или покупки. Это поможет вам получить детальное представление о конкретных расходах, которые часто выходят за рамки бюджета. Используйте Ежемесячный бюджет продуктов питания для беззаботного составления бюджета.

В начале месяца введите бюджет. Затем начните вводить покупки продуктов питания на вкладку расходов, чтобы отслеживать свои расходы на продукты. Вы также можете переименовать текстовое поле под заголовком изображения, чтобы изменить бюджет на еду на что-то другое.