Книги по личным финансам: 8 книг по личным финансам, которые стоит прочитать

Содержание

9 книг о личных финансах, которые изменят ваше… — отдел новостей

9 книг о личных финансах, которые изменят ваше отношение к деньгам

Список // Время на чтение: 3 минуты

В России тема личных финансов только начинает набирать обороты и пока книг об этом вопросе на русском языке не так много. Несколько полезных и известных изданий мы собрали в этой подборке. И пусть все эти книги говорят примерно об одном и том же, читатели уверяют — если следовать их рекомендациям, то привести личный бюджет в порядок получится даже у самого отчаянного транжиры.

Как составить личный финансовый план и как его реализовать

Автор этого пошагового плана создания личного финансового плана — один из первых консультантов по личным финансам в нашей стране — Владимир Савенок. Все его книги написаны максимально простым языком и предельно практичны. Например, на страницах этой книги, Владимир пошагово разбирает создание финансового плана, инвестиционные инструменты для каждого типа целей, и самое главное — реализацию этого плана на практике — начиная от выбора банка для вложения денег до основ работы фондового рынка. Книга щедро приправлена диалогами, которые хоть раз в жизни вёл каждый из нас, и реальными историями из жизни клиентов Владимира.

Основы финансовой грамотности. Краткий курс

Эта книга совсем новая, но на неё однозначно стоит обратить внимание тем, кто устал от того, что правилам обращения с деньгами учат какие-то оторванные от реальной жизни финансисты. С этой точки зрения книга по-своему уникальна, потому что её автор Артем Богдашевский никакой не финансист, а обычный сотрудник правоохранительных органов, когда-то увлекшийся темой инвестирования. Без лишнего занудства (но, надо признать, и без какой-то внятной системы) автор разбирает основные составляющие инвестирования: создание капитала за счет ведения бюджета, вклады, облигации, акции. Много в книге и прикладной информации — например, истории о том, как разбогатели самые богатые люди в мире, какие акции считаются самыми надежными и какие книги о финансах стоит прочитать.

Давай поговорим о твоих доходах и расходах

Книга американского специалиста по финансовому планированию Карла Ричардса подойдёт тем, кто не знает, с какого бока подступиться к теме личных финансов, хотя необходимость давно назрела — эмоциональные и ненужные покупки не дают вам иметь ту жизнь, которую вы действительно хотели бы. Своей книгой Ричардс как бы приглашает читателя на откровенный диалог о личных финансах, понятно и просто рассказывая о том, как выбраться из круговерти бесполезных трат.

Всегда при деньгах

Ещё одна книга с мотивирующим личным примером. Автор книги — предприниматель и блогер Павел Багрянцев, у которого есть свой известный канал на YouTube. Он выбрался из кредитного рабства и превратил свои мечты в реальность, прошел путь от простого грузчика до предпринимателя. Павел рассказывает, как избавиться от негативных психологических установок по отношению к деньгам и уже потом приступить к реализации пошагового финансового плана. В книге много полезных таблиц и расчетов, есть задания после каждой главы, которые маленькими шагами позволяют приступить к контролю своих трат и планированию своего будущего.

Куда уходят деньги

В своей книге финансовый консультант и инвестор Юлия Сахаровская на жизненных примерах рассказывает о способах работы с отдельными статьями бюджета — как оптимизировать затраты на еду и отпуск, как накопить на квартиру или пенсию, как получить налоговый вычет, какие есть способы ведения семейного бюджета и где лучше хранить свои накопления. По ходу книги Юлия «проходится» по популярным мифам о деньгах — например, миф о том, что личный автомобиль — показатель статуса или о том, что для инвестирования можно взять кредит.

Миллион для моей дочери

Еще одна книга уже известного нам Владимира Савенка, которая незаслуженно редко попадает в книжные обзоры. В этой книге автор подробно разбирает важную для любого родителя тему — накопления для детей. Особенность такого рода инвестиций в том, что они делаются на долгий срок и в течение долгого времени — например, если ваш малыш только родился, то у вас есть еще 18 лет, чтобы скопить ему капитал на обучение или собственное жилье. В России мало кто умеет вкладывать на столь долгий срок и разумно выбирать инструменты, поэтому книга Владимира поможет не только не потерять, но и приумножить капитал.

Упомянем ещё три книги, которые часто кочуют из одного списка маст-ридов в другой. Они написаны довольно давно, о них слышал каждый и относиться к ним можно по-разному, но многих людей именно эти три книги замотивировали на дальнейшее движение к финансовой независимости. Не будем останавливаться подробно на содержании, лишь перечислим:

● Богатый папа, бедный папа, Роберт Кийосаки

● Самый богатый человек в Вавилоне, Джордж Клейсон

● Путь к финансовой свободе, Бодо Шефер

Собирая свою личную библиотеку о финансах, помните, что стоимость книги в интернет-магазине и в оффлайн-магазине может отличаться в несколько раз, поэтому лучше отдать предпочтение онлайн-покупкам. К тому же, если вы привыкли читать книги в электронном варианте или аудиоформате, то можно также сэкономить немалую сумму на «аналоговой» книге. Перед покупкой обязательно изучите список магазинов-партнеров вашего банка — наверняка, где-то можно оплатить понравившуюся книгу банковскими бонусами, получить кэшбэк или скидку. А держателям премиальных карт Visa доступны скидки 15% при покупке книг на сайтах Литрес и Альпина Паблишер. Подробности — на сайте Visa.

Что еще читают по этой теме?

Если на чтение книг времени катастрофически не хватает, а привести финансы в порядок хочется, то рекомендуем статьи из блога Visa:

· Как составить семейный бюджет на год?

· Как выбрать приложение для ведения личных финансов?

· Как не повторять ошибок героев любимых советских фильмов?

9 книг о личных финансах, которые изменят ваше отношение к деньгам

Список // Время на чтение: 3 минуты

Как составить личный финансовый план и как его реализовать

Основы финансовой грамотности. Краткий курс

Давай поговорим о твоих доходах и расходах

Всегда при деньгах

Куда уходят деньги

Миллион для моей дочери

● Богатый папа, бедный папа, Роберт Кийосаки

● Самый богатый человек в Вавилоне, Джордж Клейсон

● Путь к финансовой свободе, Бодо Шефер

Что еще читают по этой теме?

· Как составить семейный бюджет на год?

· Как выбрать приложение для ведения личных финансов?

· Как не повторять ошибок героев любимых советских фильмов?

5 книг по личным финансам: их рекомендую прочитать обязательно | Полезный список

Всем привет!

Немного разбавлю отпускную тему книжной, тем более такие книги будет очень полезно прочитать в отпуске.

Предлагаю свою подборку книг об управлении своими деньгами: от азов до составления семейного бюджета и личного финансового плана. Эти издания отлично подойдут для начинающих, а первую можно читать даже вместе с детьми.

📖 «Пес по имени Мани, или Азбука денег», автор Б. Шефер.

Книга рассказывает историю девочки Киры, которая знакомится с говорящей собакой по имени Мани. Пес раскрывает ей секреты финансовой грамотности и учит обращаться с деньгами. Эту книгу можно читать вместе с детьми. С ее помощью родителям будет проще познакомить ребенка с темой денег и уже в таком юном возрасте заложить у них основы финансовой грамотности.

📖 «Самый богатый человек в Вавилоне», автор Дж. Клейсон.

Здесь описаны азы обращения со своими деньгами (всего их 5). Очень рекомендую познакомиться с этой книгой: она очень маленькая, написана в форме рассказа о жителях древнего Вавилона простым и понятным языком. Читается на одном дыхании.

📖 «Богатый папа, бедный папа», автор Р. Кийосаки.

Роберт Кийосаки рассказывает свою реальную историю: он родился в бедной семье, но со временем преуспел в финансовой сфере и заработал большое состояние. Те советы, которые давал богатый папа, помогли ему разрушить мировоззрение бедного человека и добиться таких результатов.

📖 «Путь к финансовой независимости», автор Б. Шефер.

Здесь заложены идеи книги «Пес по имени Мани…», только написано все уже для взрослых. Бодо Шефер на примерах из личной жизни рассказывает основные этапы формирования первоначального капитала, который может лечь в основу финансовой независимости.

📖 «Как составить свой личный финансовый план», автор В. Савенок.

Владимир Савенок – финансовый консультант. В книге он рассказывает о том, как самостоятельно разработать долгосрочный личный финансовый план (накопить на образование детей, на свою пенсию и пр.) и придерживаться его.

Все эти книги я читала и все рекомендую. Они расскажут азы управления своими финансами, как разумно экономить и копить средства на осуществление своих желаний и планов, зарядят огромной мотивацией в достижении своей финансовой мечты.

Уже читали что-нибудь из списка? Порекомендуете что-нибудь на данную тему?

Если вам интересны подобные обзоры – дайте знать в комментариях и напишите, какие темы вас еще интересую.

10 книг, посвященных личным финансам, которые будет полезно прочесть фрилансеру

Мы смотрим ролики на Ютубе и зависаем в соцсеточках. Но в то же время знаем, что настоящие знания можно почерпнуть только в книгах. Даже те, которые касаются немаловажного аспекта в нашей жизни – денег.

Предлагаю вам список из 10 книг о личных финансах, которые будет полезно прочесть каждому (а фрилансеру – тем более).

1. «Богатый папа, бедный папа», Роберт Т. Кийосаки, Шэрон Л. Лектер.

Роберт Кийосаки — инвестор, предприниматель, финансовый обозреватель на Yahoo Finance.

В своей книге он описывает законы, позволяющие заставить деньги работать на себя. Он уверен, что каждый из нас работает ради денег, по сути – на них, из-за отсутствия финансовой грамотности.

2. «Не потеряй! О чём умолчал „папа“ Кийосаки?», Исаак Беккер.

Книга представляет собой собрание полезных советов профессионального финансового консультанта. Она о том, как увеличить свое благосостояние. Подойдет для тех, кто планирует делать крупные вложения. Автор подробно объясняет плюсы и минусы разных инструментов сохранения и инвестирования денег: депозитов, облигаций, акций, страхования и фондов.

3. «Куда уходят деньги. Как грамотно управлять семейным бюджетом», Юлия Сахаровская.

Автор книги — финансовый консультант, инвестор, совладелец компании «Личный капитал». В своей работе она дает ответ на вечный вопрос – куда деваются деньги.

Книга станет вашим личным финансовым консультантом, который вовремя удержит от неразумных трат, и сохранит ваши финансы для продуманных и грамотных покупок. Она поможет найти ответ, как воплотить в жизнь свои финансовые мечты: машину, дом, поездки и т.п.

4. «Психологические ловушки денег», Гэри Бельски, Томас Гилович.

Хороший заработок — это еще не все. Нужно уметь с умом распоряжаться своими деньгами. Каждый из нас делает распространенные ошибки, которые приводят к неразумным тратам. В книге объясняется, как эмоции, поведение и социум влияют на принятие финансовых решений. Знания поведенческой экономики помогут вам контролировать себя и свои траты.

5. «Кошелек или жизнь. Вы контролируете деньги или деньги контролируют вас», Вики Робин, Моник Тилфорд и Джо Домингес.

Книга, которая поможет осознанно контролировать деньги и поменять к ним отношение. Вы перестанете жить ради них, научитесь управлять личными финансами. Эта книга просто необходима тем, кто стремится осознанно управлять ресурсами.

Она поможет вам начать копить деньги и избавиться от долгов; пересмотреть свое отношение к материальному; беречь личные средства.

6. «Финансовый ежедневник. Как привести деньги в порядок», Алексей Герасимов.

Это не просто книга — это ежедневник, рассчитанный на три месяца, который поможет вам отслеживать финансовое поведение: планировать накопления, вести учёт расходов и доходов, анализировать их. За это время вы привыкнете записывать всю информацию, касающуюся ваших личных финансов.

Затем можете продолжать вести учет в обычной тетради или в текстовом файле. Главное — записывая цифры каждый день, вы сможете лучше видеть свои финансовые цели и постепенно двигаться к ним.

7. «Как составить личный финансовый план и как его реализовать», Владимир Савенок.

Автор книги — инвестор, эксперт по управлению финансами частных лиц, финансовый консультант. Основатель и генеральный директор консалтинговой группы «Личный Капитал»

Книга о том, как привести свои деньги в порядок и научиться их контролировать, заставить их работать на вас, как найти средства на реализацию жизненных планов, как достичь финансовой независимости.

После прочтения вы поймете, как разработать подходящую именно вам стратегию инвестирования.

Эта книга поможет научиться работать с деньгами, контролировать и планировать денежные потоки – одним словом, стать хозяином своих денег.

8. «Тайный язык денег. Как принимать разумные финансовые решения», Дэвид Крюгер.

Много денег – это хорошо. Но это и влечет за собой финансовые проблемы. Мы тратим больше, чем можем себе позволить, ругаемся и расстраиваемся из-за денег, совершаем бессмысленные покупки. Автор книги рассказывает, как выработать здоровое отношение к деньгам и грамотно ими распоряжаться. Подойдет тем, кто хочет улучшить финансовое состояние, но не понимает, с чего начать.

9. «Когда грабить банк и другие лайфхаки», Стивен Дж. Дабнер, Стивен Д. Левитт.

В этой книге авторы в присущей им легкой юмористической манере разбирают проблемы мировой экономики на самых неожиданных и смешных примерах.

Отчего потребление креветок постоянно растет? Какая на самом деле польза от импортозамещения? Как ради финансовой выгоды увязать экологию и бордели? Почему мы поддаемся стадному чувству? Обо всем этом авторы пишут кратко и по-дружески.

10. «Личное состояние: Приумножать, защищать, распоряжаться», Стюарт Лукас.

Многим из нас знакома проблема: отсутствие долгосрочной стратегии и умения грамотно распоряжаться имеющимися средствами. В итоге мы, получив деньги за крупный проект, спускаем все, и потом живем на сухарях до следующего раза.

Автор книги рассказывает читателям, как приумножить капитал, защитить своё состояние, инвестировать без потерь, выбрать консультанта и избежать многих ошибок при планировании. Все советы основаны на личном опыте автора.

Возможно, какую-то из этих книг вы читали. Поделитесь мнением в комментариях!

Книги по инвестициям и личным финансам — Алексей Мартынов

В этом разделе я собрал на мой взгляд достойные вашего внимания книги по инвестированию и личным финансам. Большинство этих книг я прочитал сам, и рекомендую их к прочтению тем, кто интересуется инвестициями и личными финансами. В списке есть книги по инвестициям как для новичков, так и для опытных инвесторов. Любой человек, который до этого момента ничего не знал про инвестиции, может стать опытным инвестором, прочитав эти книги, начиная с более простых и постепенно переходя к более сложным. Книги я поделил на несколько групп:

книги по личным финансам — вводные книги для новичков, содержат основные принципы на которых базируются инвестиции, богатство и финансовая независимость.
для начинающих инвесторов — основные книги про инвестиции, практические и методические пособия, дают ответы на вопросы: как инвестировать, куда инвестировать, описывают способы и стратегии инвестиций, опыт лучших инвесторов мира.
для опытных инвесторов — книги с помощью которых можно изучить профессиональный подход к анализу ценных бумаг.

Книги по личными финансами

Книги для тех, кто еще ничего не знает про инвестиции, но хочет научиться экономить деньги и управлять личными финансами. Для тех, кто ищет ответы на вопросы как сберегать деньги, зачем инвестировать и как инвестировать

, как стать богатым и финансово независимым, как получать пассивный доход.

Роберт Кийосаки — «Богатый папа, бедный папа»
Одна из самых популярных книг по финансовой грамотности и достижению финансовой независимости. В книге написаны простые вещи, но она позволяет развить финансово-правильный образ мышления и хорошо мотивирует.

Бодо Шефер — «Путь к финансовой свободе»
Так же одна из самых популярных книг по повышению финансовой грамотности и достижению богатства от известного бизнес-консультанта и успешного бизнесмена Бодо Шефера.

Джордж Клейсон «Самый богатый человек в Вавилоне»

Этот сборник небольших поучительных историй из жизни древнего Вавилона, является своеобразным учебником по финансовой грамотности. В нем содержатся основы обретения богатства любым человеком. Книга издана в 1926 году, но советы, изложенные в ней, будут актуальны всегда.

Генрих Эрдман — «Инвестируй и богатей»
Книга является переработанным дайджестом четырех книг автора о создании и приумножении капитала. В книге рассказываются базовые принципы сбережения денег, управления личными финансами и инвестирования в ПИФы.

Наполеон Хилл — «Думай и Богатей!»
Одна из лучших, проверенная временем книга о пути к богатству. В каждой главе Наполеон Хилл раскрывает секреты добывания денег, пользуясь которыми тысячи людей приобрели, приумножили и продолжают приумножать свое состояние, одновременно развивая и обогащая свой личностный потенциал

Книги по инвестированию для начинающих инвесторов

Книги для тех, кто хочет научиться инвестировать, но еще не знает как это делать и с чего начать. Как инвестировать, какие бывают инвестиционные стратегии, как выбирать акции для инвестиций, как принимать правильные инвестиционные решения, как избегать ошибок, как диверсифицировать свои активы и снизить риски и так далее.

Уоррен Баффет «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями»

В книгу вошли письма Баффетта к акционерам Berkshire Hathaway, написанные в течение последних десятилетий. Они представляют бесценный обучающий материал и отражают глубокую инвестиционную философию автора. В лаконичной и легкой для восприятия книге собраны точные и афористичные высказывания о природе бизнеса и инвестиций, а также затронуты важнейшие для менеджеров и инвесторов темы.

Элис Шредер «Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира» Элис Шредер

Это биография одного из самых богатых людей нашего времени (состояние Уоррена Баффета в 2011 году оценивалось в 50 миллиардов долларов). Она дает ответы на множество вопросов тех, кто интересуется феноменом Баффета. Какой метод инвестирования дает такой эффект? Какой ум, характер и образ жизни нужен для наращивания богатства? Чем мультимиллиардер занимается в свободное время? Какой образ жизни ведет его семья?

Автор проделала огромную работу, сведя воедино воспоминания самого Уоррена, его родных, знакомых, коллег и партнеров, а также данные семейного архива Баффетов.

Эсме Фаербер Всё об инвестировании

Хорошая книга для начинающих инвесторов, дает основные базовые принципы и знания в области инвестиций. В книге рассматриваются такие вопросы как зачем инвестировать, как инвестировать, какие инструменты для инвестиций бывают, рассматриваются основные стратегии инвестирования и так далее.

Кристофер Браун «Маленькая книжка, которая научит вас инвестировать»
Блестящий инвестор Крис Браун объясняет, как выявлять потенциально выгодные сделки и избегать мыльных пузырей и рыночного психоза, как провести полномасштабный анализ компаний, в которые вы намереваетесь вложить деньги, как найти хорошего специалиста по инвестициям и как не отвлекаться на мимолетные увлечения рынка.

Дэвид Дарст «Маленькая книжка, которая сохранит ваши деньги»
Автор разъясняет практические принципы, лежащие в основе процесса управления деньгами, и показывает, как можно добиться существенных доходов за счет правильного сочетания в инвестиционном портфеле акций, облигаций, наличных денег, золота, недвижимости, сырья и других видов вложений.

Питер Линч «Переиграть Уолл-стрит»
Еще одна книга от Питера Линча про инвестиции на фондовом рынке. В ней он рассказывает о своем опыте, о том, как выбирать акции и принимать правильные решения.

Ричард Ферри «Все о распределении активов»

Книга о пассивной стратегии инвестирования — стратегическом распределении активов. В книге рассказывается как грамотно составить инвестиционный портфель, какие активы в него подобрать, какие инструменты использовать, как ребалансировать портфель и управлять им.

Мэри Баффет, Дэвид Кларк «Новая баффетология»
В этой книге авторы простым и понятным языком рассказывают о стратегии и философии инвестирования Баффета, ходе его мыслей, критериев отбора компаний. Объясняется на пальцах арифметика выгоды от ожидаемых инвестиционных доходов.

Книги по инвестициям для опытных инвесторов

В данных книгах описывается профессиональный подход к анализу ценных бумаг. Сложные книги, требующие неторопливого, вдумчивого и кропотливого изучения.

Асват Дамодаран «Оценка стоимости активов»
В книге приводятся основные принципы оценки стоимости акций компаний в разные периоды их жизненного цикла, что является важнейшим фактором экономического успеха в условиях свободного рынка.

Нассим Талеб «Черный лебедь. Под знаком непредсказуемости»
Философская книга о не прогнозируемых событиях, которые автор называет черными лебедями. Автор убежден: именно они дают толчок как истории в целом, так и существованию каждого отдельного человека. И чтобы преуспеть, надо быть к ним готовыми.

Нассим Талеб «Одураченные случайностью. О скрытой роли шанса в бизнесе и в жизни»
В жизни мы стараемся не полагаться на волю случая, пытаемся «управлять своей судьбой», принимать «взвешенные решения» и «держать все под контролем», но на самом деле часто принимаем случайность за закономерность, путаем причину и следствие, а нашему мышлению недостает критичности. Случайность может лежать в основе как удачи, так и неудачи. Невозможно предугадать случайное событие, но можно подготовиться к встрече с ним и даже попытаться обратить его в свою пользу. Именно этому старается научить в своей книге Нассим Талеб, успешный трейдер, математик и философ.

Нассим Талеб «Антихрупкость. Как извлечь выгоду из хаоса»
АНТИХРУПКОСТЬ — книга уникальная: она рассказывает о ключевом свойстве людей, систем, о свойстве, у которого до сих пор не было названия. В мире, где царит неопределенность, нельзя желать большего, чем быть антихрупким, то есть уметь при столкновении с хаосом жизни не просто оставаться невредимым, но и становиться лучше прежнего, эволюционировать, развиваться. Талеб формулирует простые правила, которые позволяют нам преодолеть хрупкость и действовать так, чтобы непредсказуемая неопределенность, этот грозный и внезапный Черный лебедь, не причинил нам вреда — и более того, чтобы эта редкая и сильная птица помогла нам совершенствоваться.

4 книги о личных финансах для «чайников»

Финансовые менторы Finmentor.kz подготовили небольшой перечень книг, которые помогут вам лучше понимать тему личных финансов и инвестирования. Книги крайне простые, но даже эти простые истины используют далеко не все. Finmentor рекомендует читать данные книги именно в данном порядке.

Бодо Шефер «Путь к финансовой независимости»

Богатство не падет с неба, если, конечно, вы не рассчитываете на выигрыш в лотерею. Но Бодо Шефер уверен, что при правильном подходе и наличии перспективного плана повысить уровень собственной жизни может каждый. В своей книге он раскрывает тайны создания, сохранения и приумножения богатства, указывая читателю путь к достижению финансовой независимости.

Анастасия Тарасова «Сам себе финансист: Как тратить с умом и копить правильно»

Цель этой книги — доказать, что любой человек, с любым уровнем доходов может улучшить свое благосостояние, следуя простым правилам. Финансовый консультант А. Тарасова на понятных жизненных примерах рассказывает, как вести учет расходов и доходов, как оптимизировать свои активы и пассивы, как и куда инвестировать и накопить на пенсию и будущее детей.

Джордж Клейсон «Самый богатый человек в Вавилоне»

Автор этой книги уверен: чтобы исполнить все свои замыслы и желания, Вы прежде всего должны добиться успеха в денежных вопросах, используя принципы управления личными финансами, изложенные на ее страницах.

Владимир Совенок «Как составить личный финансовый план и как его реализовать»

Эта книга поможет вам научиться работать с вашими деньгами, чувствовать и понимать их движение. Если вы будете достаточно терпеливыми, то увидите, что контроль и планирование денежных потоков позволяет устранить имеющиеся финансовые проблемы и избежать подобных трудностей в будущем. Ваши деньги будут работать под вашим контролем, и вам в полной мере удастся испытать удовольствия от того, что вы хозяин своих денег.

Фото: vk.com

Топ книг по личным финансам для каждого

Лучшие книги по личным финансам, которые должны быть на вашей книжной полке!

Если вы ищете отличный подарок для любимого или просто хотите больше узнать о том, как взять под контроль свои финансы, любая из этих десяти книг о личных финансах, перечисленных ниже, является отличным выбором. На самом деле, они уже должны быть на вашей книжной полке или тумбочке. Это десятка книг о личных финансах, которые должен прочитать каждый.

1. «The Total Money Makeover» Дэйв Рамси

Книга, которой, к сожалению, до сих пор нет в русскоязычном переводе, но которая является маст хэвом для всех, кого интересует управление личными финансами. Эта книга поможет накопить на подушку безопасности, избавиться от долгов, выплатить ипотеку, отложить на образование и достичь финансовой стабильности в вашей жизни. Если вы можете купить только одну книгу из этого списка, то возьмите эту!

В Total Money Makeover Дэйв Рэмси предоставляет читателям свою систему семи простых шагов к финансовой свободе, которая включает в себя выплату вашего долга, инвестирование 15% дохода на пенсию, сбережения для образования детей, выплаты по закладной и возможности жить как вы хотите.

2. «Миллионер – автоматически» Дэвид Бах

В книге показано, как любой может добиться финансового успеха, сократив ненужные расходы, вкладывая свои средства в инвестиции и разработав простой план того, как выйти на пенсию миллионером и жить жизнью своей мечты.

«Миллионер – автоматически» — классический бестселлер, охватывающий целый жанр книг по личных финансах. Автор, Дэвид Бах является популярным корпоративным спикером и автором обучающих семинаров.

3. «Разумный инвестор» Бенджамин Грэм

Бенджамин Грэм считается одним из крупнейших инвестиционных советников ХХ века. Грэм стал пионером философии ценностного инвестирования, которая защищает инвесторов от существенных ошибок и учит их разрабатывать долгосрочные стратегии, и сделал «Разумного инвестора» настольной библией фондового рынка. За прошедшие годы развитие рынка доказало мудрость стратегии Грэма и сделало его книгу одной из лучших книг по личным финансам на рынке.

4. «Мой сосед — миллионер» от Томаса Стэнли и Уильяма Данко

Миллионеры имеют много схожих черт. Бестселлер «Мой сосед — миллионер» идентифицирует семь ключевых общих черт, которые снова и снова проявляются среди тех, кто смог накопить богатство.

Большинство действительно богатых людей Америки живут не в Беверли-Хиллз или на Парк-авеню. Они живут по соседству, прямо у вас под носом, и вы по большей части не понимаете этого. Что делает этих соседей такими успешными? Томас Стэнли и Уильям Данко раскрывают ключевые черты в своей книге.

5. «Оставшиеся 8 Часов» Роберт Пальярини

Ваш день не начинается, когда вы встаете с постели. Он на самом деле начинается, когда вы возвращаетесь домой с работы. Обычный человек тратит примерно восемь часов в день на сон. Еще восемь часов нашего дня потеряны на работе.

У нас остается только восемь часов нашей жизни, и именно эти восемь часов определяют нас, определяют нашу финансовую свободу и во многих случаях определяют наше счастье в жизни. Я очень люблю «Оставшиеся 8 часов»! Эта книга действительно открыло мне глаза на то, как я провожу время, когда я не работаю и не сплю.

6. «Богатый парикмахер» Дэвид Чилтон

Дэвид Чилтон упрощает сложные головоломки личных финансов и помогает достичь финансовой независимости. С помощью своего вымышленного парикмахера Роя и большой дозы юмора Чилтон показывает, как контролировать финансовое будущее размеренно, стабильно и с успехом.

План Чилтона в «Богатом парикмахере», не является схемой быстрого обогащения, но делает финансовую независимость возможной с более чем средней зарплатой

7. «Кошелек или жизнь» от Джо Домингеса и Вики Робин

В эпоху великой экономической неопределенности, когда все беспокоятся о деньгах и о том, как они тратят то, что у них есть, этот бестселлер «Кошелек или жизнь» является обязательным к прочтению

С обновленными ресурсами, простым в использовании индексом и анекдотами, и примерами, особенно актуальными сегодня, он показывает вам, как выйти из долгов и приумножать сбережения. Переупорядочить материальные приоритеты и хорошо жить за меньшее, разрешить внутренние конфликты между ценностями и образом жизни, спасать планету, экономить деньги и многое другое.

В «Кошелек или жизнь» Вики Робин показывает читателям, как получить контроль над своими деньгами и, наконец, начать жить, а не просто зарабатывать. «Кошелек или жизнь» предлагает 9-ступенчатую программу осмысленной жизни, показывая читателям, как избавиться от долгов, сэкономить деньги, изменить приоритеты и превратить проблемы в возможности.

8. «Crush it! Почему сейчас время для того, чтобы обналичить вашу страсть» Гари Вайнерчук

У тебя есть хобби, которое ты хотел бы делать весь день? Это словно одержимость, которая не дает тебе спать по ночам? Сейчас самое время взять эту страсть и заработать на жизнь, делая то, что ты любишь.

В «Crush it!» Гари Вайнерчук рассказывает, как использовать возможности Интернета, чтобы превратить свои интересы или хобби в настоящий бизнес. Гари потратил годы на то, чтобы выстроить семейный бизнес из маленького винного магазина в лидера национальной индустрии.

Это книга, которая нужна каждому начинающему предпринимателю.

9. «Самый Богатый Человек в Вавилоне» Джордж С. Класон

Читаемая миллионами, эта вневременная книга содержит ключ к успеху в тайнах древних

Основанная на знаменитых «вавилонских принципах», она была провозглашена величайшей из всех вдохновляющих работ на тему бережливости и финансового планирования.

Этот знаменитый бестселлер, «Самый богатый человек в Вавилоне», предлагает понимание и решение личных денежных проблем, раскрывая секреты приобретения денег, хранения большего количества денег и зарабатывания.

10. «Переиграть Уолл-стрит» Питер Линч

Стратегия Питера Линча “инвестируйте в то, что вы знаете” сделала его известным среди крупных и мелких инвесторов. Важный ключ к инвестированию, говорит Линч, заключается в том, чтобы помнить, что акции-это не лотерейные билеты.

За каждой акцией стоит причина, по которой компании и их акции работают так, как они работают. В «Переиграть Уолл-стрит» Питер Линч рассказывает, как вы можете стать экспертом в компаниях, а также построить прибыльных инвестиционный портфель, основанный на вашем собственном опыте и понимании, а также на простых самостоятельных исследованиях.

Я пропустила, вашу любимую книгу о личных финансах? Напишите о ней в комментариях, пройдя несложную регистрацию! Мне бы очень хотелось узнать, какие книги вы храните на прикроватной тумбе и часто возвращаетесь к ним.

Photo by chuttersnap on Unsplash

Рассказать друзьям

Комментарии ()

Тезисный план [Личные финансы] — Клуб RationalAnswer‍

В июле я объявил о том, что начал писать книгу по личным финансам. Я накидал примерное оглавление и думал, что буду выдавать по одной главе раз в несколько недель — одну за другой. Наивный!

Когда я сел за первую главу, я понял, что мне нужно чуть лучше продумать, как она будет связана со следующей. А для этого нужно чуть лучше понимать связь следующей главы с после-следующей. В общем, потянув за эту ниточку, я в итоге просидел несколько месяцев за перелопачиванием всей структуры будущей книги (как вы знаете, нас, маккинзоидов, хлебом не корми — дай только поструктурировать что угодно).

В итоге я набросал относительно подробный тезисный план книги — примерно всё, что я хочу в ней сказать, если опустить детали. Тезисный план в итоге вышел на ~80 тысяч символов — в общем-то, некоторые люди выпускают е-буки такого объема. 🙂 Так что само написание книги будет заключаться в том, что то же самое надо будет расписать простым и понятным языком.

Вот в этой Гугл-таблице можно посмотреть текущий рабочий вариант тезисной структуры книги.

Раскладка таблицы по колонкам такая:

№ и глава — собственно, сабж.
Ключевой вопрос / Сверхзадача — на какой вопрос читателя отвечает глава и какую цель она несет в моем понимании.
Главный тезис — что самое главное должен вынести читатель из главы.
Расширенные тезисы — основные мысли главы.
Действия — что читатель должен выполнить в качестве «домашнего задания».
Доп. материалы — практические инструменты и более глубокие материалы по теме, которые можно будет найти на сайте.

Также строки помечены цветом:

Насыщенный бирюзовый и/или bold — крупные части книги
Светло-голубой — смысловые разделы частей
Белый — отдельные главы

Соответственно, в таблице разделы по сути синтезируют основные идеи из входящих в них глав, а части синтезируют основные идеи из разделов.

Если у вас есть время и желание ознакомиться со структурой, а также накидать комментарии по делу — это будет полезно! Не обещаю, что все они будут учтены в итоговой версии, но по крайней мере, я точно приму их к сведению.

Каких тем, важных для новичков, на ваш взгляд не хватает в самой книге/в доп. материалах на сайте?
С чем в тезисах вы не согласны, или какие дополнения внесли бы в них?
С учетом планируемой структуры книги, с какими аспектами личных финансов/инвестиций у новичков скорее всего останутся сложности даже после прочтения?
Какие инструменты из неупомянутых могут быть дополнительно полезны начинающим/продолжающим инвесторам?

Заранее благодарен всем за ценные замечания! =)

9 лучших книг по личным финансам | Семейные финансы

Когда дело доходит до управления деньгами, многие из нас самоучки.

СВЯЗАННЫЙ СОДЕРЖАНИЕ

Это потому, что в США только 21 штат требует, чтобы учащиеся старших классов прошли курс по личным финансам, чтобы получить высшее образование, согласно опросу 2020 года, проведенному Советом по экономическому образованию. В прошлые годы учебная программа по личным финансам была еще менее формализована по всей стране, поэтому неудивительно, что сегодня взрослые обращаются к онлайн-ресурсам и книгам, чтобы узнать больше о банковском деле, ипотеке, инвестировании, пенсионном планировании и не только.

Некоторые книги по личным финансам нацелены на конкретную аудиторию — будь то люди, приближающиеся к пенсионному возрасту, миллениалы, женщины или семьи с низким доходом — поэтому отсеивание советов, которые не применимы к вашей ситуации, является одной из проблем при выполнении общих рекомендаций по управлению капиталом. из книги, а не из профессионала. Но книга по личным финансам может предложить фундаментальные знания и экспертные знания с невероятно высокой окупаемостью инвестиций, и многие из этих книг доступны бесплатно в местных библиотечных службах.

Вот несколько лучших книг по личным финансам, доступных сегодня:

«Ваши деньги или ваша жизнь» Вики Робин и Джо Домингес.
«Путеводитель болванов по инвестированию» Тейлора Ларимора, Мэла Линдауэра и Майкла ЛеБёфа.
«Миллионер по соседству» Томаса Дж. Стэнли и Уильяма Д. Данко.
«Финансовая свобода» Гранта Сабатье.
«Полное превращение денег» Дэйва Рэмси.
«Психология денег» Моргана Хаузела.
«Воспитание финансово состоятельных детей» Джолин Годфри.
«Умный инвестор» Бенджамина Грэма.
Элис Финн «Умные женщины любят деньги».

«Ваши деньги или ваша жизнь» Вики Робин и Джо Домингес

Эта книга была впервые опубликована в 1992 году, но принципы, обнаруженные в ней, остаются верными.

«Это помогает читателям определить, что для них значат деньги, сколько их достаточно и как достичь финансовой независимости при сохранении земных ресурсов», — написала Кэрол Гошо, сертифицированный специалист по финансовому планированию, директор и основатель Gosho Financial Group в Калифорнии. электронное письмо.«Философия книги подтвердила мой вывод о том, что наш патриотический долг — не потреблять и тратить сверх средств, а скорее научиться получать достаточно пассивного дохода, чтобы жить той жизнью, которую мы выбираем».

«Ваши деньги или ваша жизнь» с тех пор были пересмотрены и обновлены, и он приветствуется за охват как давних, так и современных подходов к управлению капиталом. Он также может дать немного мудрости широкому кругу читателей, охватывая такие вопросы, как выход из долгов, стратегии сбережений и основные инвестиционные стратегии, позволяющие преодолеть дистанцию.

«Руководство по инвестированию» Тейлора Ларимора, Мэла Линдауэра и Майкла ЛеБёфа

Подходит для: начинающих инвесторов.

«Путеводитель болванов по инвестированию» — отличная первая книга по инвестированию.

Созданная последователями Джона С. Богла, основателя Vanguard Group и защитника индексных паевых инвестиционных фондов, эта книга описывает стиль инвестирования Боглхедов ясным и легким для понимания способом.

Книга является продуктом движения от попыток отследить рынок и вместо этого к медленной и устойчивой инвестиционной стратегии, основанной на нескольких простых принципах, включая поддержание низких инвестиционных расходов.Больше идей от инвесторов-единомышленников можно найти на форуме сообщества Bogleheads.

«Финансовая свобода» Гранта Сабатье

Грант Сабатье, которого называют «миллионером-миллениалом», в своей книге делится своими стратегиями перехода от 24 лет и разбитого состояния до 1,25 миллиона долларов всего за пять лет. , «Финансовая независимость.»

Стать финансово свободным может означать свободу бросить ненавистную работу или путешествовать по миру, и эта книга представляет собой пошаговое руководство по достижению этих целей, какими бы они ни были.Этот процесс, вероятно, потребует некоторого творчества и нестандартного мышления, но его советы также практичны и управляемы. Он освещает такие темы, как побочные дела, переговоры с работодателями и инвестиционная стратегия, с конечной целью — выделить больше времени для занятий любимым делом.

«Полное возрождение денег» Дэйва Рэмси

Признанное жестким подходом к управлению деньгами «Полное возрождение денег» действительно может изменить жизнь тех, кто борется с долгами и кредитными картами.

Дэйв Рэмси говорит, что семьям следует начинать с семи шагов, в том числе: сэкономить 1000 долларов в чрезвычайном фонде, погасить все долги (кроме ипотеки), используя стратегию долгового «снежного кома», и сэкономить от трех до шести месяцев расходов в полностью финансируемом чрезвычайном фонде. .

«Миллионер по соседству» Томаса Дж. Стэнли и Уильяма Д. Данко

Эта книга может невероятно открыть глаза, особенно для молодых людей и семей, только начинающих.

Объединив данные и экспертную оценку, «The Millionaire Next Door» раскрывает правду о том, как на самом деле выглядит миллионер — и это может быть не то, что вы ожидаете.

Идеи, изложенные в этой книге, просты, но действенны: «Тратьте меньше, чем вы зарабатываете. Экономьте деньги каждый месяц. Если вы тратите меньше, ваш доход будет меньше, и, следовательно, ваши налоги будут ниже», — Лоуренс Пон, a налоговый специалист и сертифицированный специалист по финансовому планированию из Калифорнии, который называет эту книгу одной из своих любимых, написал в электронном письме. «Например, если вы покупаете менее дорогой дом, его содержание будет дешевле, а налоги на недвижимость будут ниже».

«Психология денег» Моргана Хауселя

Финансовый план бесполезен без надлежащего исполнения.Но придерживаться бюджета и регулярно принимать разумные финансовые решения может быть проблемой.

«Психология денег» раскрывает реальные способы, которыми люди принимают решения о деньгах, и помогает читателям разобраться в собственном поведении, когда дело касается финансов.

«Воспитание финансово пригодных детей» Джолин Годфри

Родители могут сыграть свою роль, помогая детям рано сформировать положительные денежные привычки и понять сложности управления деньгами по мере их роста.«Воспитание финансово пригодных детей» охватывает способы, которыми финансовое образование может помочь детям осуществить свои мечты и стать более уверенными, а также такие концепции, как финансовая устойчивость и благотворительность.

В этой книге пять этапов развития — дети, подростки, средние школьники, старшеклассники и 20-летние — сопоставляются с контрольными показателями финансового образования, поэтому ее принципы могут быть полезны для родителей детей разного возраста.

«Умный инвестор» Бенджамина Грэма

Подходит для: среднего и продвинутого инвесторов.

Готовы повысить уровень управления портфелем? «Интеллектуальный инвестор» Бенджамина Грэма подробно описывает свою философию стоимостного инвестирования, при которой инвесторы выбирают акции, которые кажутся торгуемыми по цене ниже их внутренней стоимости.

Книга считается библией фондового рынка с момента ее первой публикации в 1949 году. С тех пор книга была переработана с учетом идей для современных инвесторов.

Элис Финн «Умные женщины любят деньги»

Подходит для: начинающих инвесторов.

Женщины не склонны вкладывать деньги так часто, как мужчины, и «Умные женщины любят деньги» Элис Финн изолируют и атакуют препятствия, стоящие на их пути.

В книге Финн дается обзор проблем и уникальных финансовых обстоятельств, с которыми сталкиваются женщины, прежде чем перейти к пяти шагам к успешному инвестированию для женщин. К ним относятся вложения в акции на длительный период, распределение активов и регулярная ребалансировка портфеля.

18 книг по личным финансам, которые стоит прочитать до того, как вам исполнится 60

Книги об инвестировании

Инвестирование — сложная тема.К счастью, несколько экспертов написали книги об инвестировании на фондовом рынке, инвестировании в недвижимость и обо всем, что между ними, — поделившись своим собственным опытом и ошибками в мире инвестирования. Эти и другие высоко оцененные книги по инвестированию предлагают ценную информацию об инвестировании и позволяют избежать типичных ошибок инвесторов.

1. Руководство по инвестированию «Болванов» (второе издание)

Если вы начинающий инвестор и не знаете, с чего начать, эта книга поможет вам в этом процессе.Книга, написанная несколькими авторами, предлагает богатый и исчерпывающий взгляд на основы инвестирования и обеспечения того, чтобы ваши деньги работали на вас. Авторы также разбирают сложные финансовые концепции таким образом, чтобы их было легче понять.

2. Случайная прогулка по Уолл-стрит

«Случайная прогулка по Уолл-стрит» исследует историю, экономику, теорию рынка и другие концепции, чтобы дать инвесторам всех возрастов полезные советы. Бертон Г. Малкиел обсуждает математику инвестирования, чтобы подчеркнуть его важность, и подчеркивает типичные ошибки инвесторов и способы их избежать.

Малкиэль — давний финансовый инвестор и профессор экономики Принстонского университета, председатель правления Chemical Bank. Он написал более 10 книг на тему личных финансов и инвестиций, в том числе несколько выпусков и обновлений «Случайной прогулки по Уолл-стрит».

3. Книга по инвестированию в арендную недвижимость

Брэндон Тернер, ведущий подкаста BiggerPockets, использует новый подход к инвестированию, вкладывая свои средства в недвижимость, которая, по мнению миллионеров Oracle, по-прежнему является одной из лучших инвестиций.В своей книге Тернер подробно описывает свои первые годы инвестирования в недвижимость и то, как это привело к финансовой свободе, а также предлагает свои личные советы для достижения успеха.

Тернер знакомит читателей с этапами инвестирования в недвижимость, уделяя особое внимание конкретной концепции в каждой главе. Если вы хотите инвестировать в недвижимость, эта книга должна быть в вашем списке для чтения.

Книги о том, как стать богатым

Не обманывайтесь, ища книги о создании богатства. Нет простого способа сделать это.В этих книгах даются советы, как стать богатым и избегать ловушек, но они не помогут быстро разбогатеть. Богатство приходит от знания того, как заставить деньги работать на вас и как продлить их жизнь.

4. Ежедневные миллионеры

Не удивляйтесь, если эта книга изменит ваше отношение к богатству Америки. Писатель Крис Хоган разговаривает с реальными людьми по всей стране об их секретах накопления собственного капитала в размере 1000000 долларов и более. Он делится их советами и обсуждает способы увеличения богатства для людей практически с любым доходом.

5. Простой путь к богатству: ваша дорожная карта к финансовой независимости и богатой свободной жизни

Дж. Л. Коллинз разбирает вещи в своей книге «Простой путь к богатству». Он проводит читателей через процесс накопления богатства, предоставляя им финансовые данные, подтверждающие изложенные в книге концепции. Имея около 4100 пятизвездочных отзывов на Amazon и более 11000 оценок в среднем 4,5 звезды на Goodreads, можно с уверенностью сказать, что эта книга завоевывает всеобщее внимание благодаря своим надежным, легко усваиваемым советам.

6. Богатый папа, бедный папа

Роберт Кийосаки раскрывает то, чему он научился у своего собственного отца и отца своего друга (которого он считал фигурой отца) в своем бестселлере «Богатый папа, бедный папа». Эта книга содержит бесчисленные уроки для тех, кто стремится разбогатеть, и не только показывает читателям разницу между богатыми и небогатыми в том, что касается их восприятия денег, но также предлагает практические шаги, которые помогут заставить ваши деньги работать на вас.

Книги по пенсионному планированию

Большинство из нас планируют выйти на пенсию в какой-то момент, но многие не задумываются об этом, пока не начинают приближаться к 65 годам.Однако ранняя подготовка к пенсии может позволить вам вести пенсионный образ жизни, который вы хотите, вместо того, чтобы довольствоваться тем, что вы можете себе позволить.

7. Сколько денег мне нужно, чтобы выйти на пенсию?

С восторженными отзывами эту книгу должен прочитать каждый, кто собирается выйти на пенсию. Тодд Тресиддер раскрывает пять наиболее важных вопросов, которые следует задать при планировании выхода на пенсию, объясняет, как оценить доходность ваших инвестиций, и исследует расходы на жизнь после выхода на пенсию. Эта всеобъемлющая книга охватывает планирование выхода на пенсию и движение денежных средств по окончании трудовой деятельности.

Tresidder предоставляет читателям конкретные данные, чтобы проиллюстрировать несостоятельность традиционных пенсионных планов, и побуждает их выходить за рамки этих планов новыми и творческими способами. Имея степень в области экономики и большой и успешный портфель, Тресиддер, который вышел на пенсию в возрасте 35 лет благодаря грамотному инвестированию, действительно является экспертом, когда дело доходит до хорошей пенсии.

8. Как сделать свои деньги последними

Отличное чтение для всех — уже пенсионеров или собирающихся.Автор Джейн Брайант Куинн пишет откровенно, избегая лишних слов и предоставляя читателям информацию, которую они ищут. Куинн обсуждает общие темы выхода на пенсию, от того, как управлять собственным капиталом, до управления сбережениями с помощью аннуитетов и других средств.

Этот финансовый гений не только объясняет основы финансов и составления бюджета во время выхода на пенсию, но также дает советы о том, как продолжать получать доход и растягивать ваши деньги в те годы, которые остались после работы.

9.AgeProof: жить дольше, не заканчиваясь в деньгах и не ломая бедра

Жан Чацки и Майкл Ф. Ройзен, ведущие эксперты в области богатства и здоровья, исследуют связь между здоровым старением и здоровыми финансами. От накопления пенсионных сбережений для тех, кто поздно начинает работать, до максимального использования своего здоровья и пенсионных пособий — читатели найдут в этой книге ценные советы.

Чацки — генеральный директор HerMoney.com и ведет собственный подкаст. Она была финансовым редактором NBC Today в течение 25 лет и появлялась на CNN, MSNBC и Шоу Опры Уинфри.Доктор Ройзен — медицинский работник, автор нескольких бестселлеров.

Книги по бюджетированию

Даже если вы считаете, что ваши методы составления бюджета достаточно хороши, вы всегда можете узнать больше о том, как получить максимальную отдачу от своих денег. Независимо от того, составляете ли вы пенсионный бюджет или бюджет молодоженов, эти книги по бюджету помогут вам начать работу.

10. Финансовая диета

«Финансовая диета» содержит множество практических советов по управлению деньгами.В нем автор Челси Фэган предлагает свой личный финансовый опыт и советы, а также советы других финансовых экспертов. Помимо изучения бюджета и инвестирования, читатели получат информацию по ряду финансовых тем, включая ипотеку и разговоры с друзьями о деньгах.

11. Как распоряжаться своими деньгами, когда у вас их нет

Эта книга написана специально для тех, кто борется с управлением деньгами, независимо от их дохода. Это одна из немногих книг в этом списке, в которой прямо говорится о серьезных проблемах, с которыми сталкиваются многие американцы, когда дело касается их личных финансов и экономики.Автор Эрик Векс предлагает читателям простые и действенные принципы, применимые к повседневной жизни.

12. Бюджет на одну неделю: научитесь создавать свою систему управления капиталом за 7 дней или меньше!

Автор «Однонедельного бюджета» Тиффани Алише направляет свою финансовую мудрость на помощь женщинам в достижении финансового успеха. Однако пошаговые инструкции в этой книге бесценны как для мужчин, так и для женщин.

Будучи представленным в «Доброе утро, Америка», «СЕГОДНЯ» и в «Нью-Йорк Таймс», Алише разбирается в тонкостях финансов, и ей не терпится поделиться своими знаниями.В душе учитель, Алише может упростить концепции управления деньгами и сделать их доступными для тех, кто не знаком с практикой составления бюджета.

Книги для недавних выпускников

Выход в свет и стабильный доход может быть удовлетворительным для недавних выпускников. Однако у вас может возникнуть соблазн использовать свои деньги таким образом, чтобы это не принесло вам выгоды в долгосрочной перспективе. Вы также можете обнаружить, что не знаете, как управлять этим новым доходом или погасить задолженность по студенческой ссуде.Заголовки ниже могут помочь вам узнать, как делать все это и многое другое.

13. Тысячелетний оборван

Эрин Лоури, написав специально для миллениалов, затрагивает ключевые моменты, которые эта возрастная группа пытается понять. От управления студенческими ссудами до разговоров с партнером о долге, Лоури обращается напрямую к тем, кто только начинает заниматься личным финансовым менеджментом. Ее совет достаточно прост, чтобы следовать, но достаточно глубок, чтобы повлиять на вашу жизнь.

14.Я научу вас быть богатым (издание второе)

Финансовый гуру Рамит Сетхи углубляется в финансовые темы, которые учат читателей, как легко управлять своими деньгами без стресса. Сетхи знакомит 20-летних с миром, свободным от финансовой вины.

Изучив психологию в Стэнфорде, Сетхи понимает психологию зарабатывания, сбережения и инвестирования денег. Этот бестселлер New York Times поможет тем, кто хочет научиться управлять деньгами и создавать богатство.

15. Получите финансовую жизнь: личные финансы в 20–30-е годы

С трудностями, с которыми сталкиваются люди в возрасте от 20 до 30 лет, неудивительно, что Бет Коблинер выпустила четвертое издание этой популярной книги по личным финансам. Делясь советами по определению налогов, избежанию типичных денежных ошибок и устранению долгов, Kobliner понимает важные проблемы современной экономики.

16. Следующий миллионер по соседству

Как и в книге «Ежедневные миллионеры» Крис Хоган, Томас Стэнли и Сара Стэнли Фоллоу описывают черты и качества богатых людей Америки.Они обсуждают основы создания богатства и то, как это может сделать почти каждый. Отличное чтение для недавних выпускников колледжей, стремящихся построить свое богатство с нуля.

17. Жизнь за деньги: 20 лет

Эта книга, полная практических советов по деньгам для людей в возрасте от 20 до 20 лет, является обязательной к прочтению тем, кто пытается понять, как управлять своими финансами. Независимо от того, начинаете ли вы с основ или уже кое-что знаете о деньгах, эта книга оставит вам полезные советы, которые помогут лучше контролировать, как ваши деньги поступают и уходят.

18. Тратить хорошо, жить богато

«Spend Well, Live Rich» Мишель Синглетари не разочаровывает. Эта книга, содержащая семь различных финансовых мантр и способы управления деньгами при любом бюджете, была написана в основном для людей без обширных финансовых знаний. Singletary предоставляет конкретные советы по управлению деньгами для обеспечения финансовой свободы, независимо от вашего финансового положения.

Реализация того, что вы узнали

Книга хороша ровно настолько, насколько она хороша, поэтому важно ставить цели на основе того, что вы изучаете, и иметь способ отслеживать свой прогресс.Вы можете сделать это с помощью записной книжки, в самой книге, если она у вас есть, с друзьями, которые будут держать вас под контролем, или любым другим способом, который поможет вам.

Поскольку внедрение того, чему вы научились, и отслеживание вашего прогресса очень важно, мы создали для печати цель и таблицу отслеживания ниже, чтобы помочь вам начать работу.

Читая книги по личным финансам, вы можете изучить широкий круг тем, включая инвестирование, составление бюджета, ипотечные и другие ссуды, пенсию, аннуитеты, страхование и многое другое.И не забывайте о ресурсах, которые делают обучение интересным и удобным, таких как аудиокниги, электронные книги и ваша местная библиотека.

15 лучших книг по личным финансам для расширения ваших финансовых знаний

Это одни из лучших книг по личным финансам, посвященных деньгам, финансам, предпринимательству и инвестированию, которые помогли мне встать на правильный путь. Я не сомневаюсь, что они могут сделать то же самое для вас.

Чтобы хорошо разбираться в чем-либо, вы должны быть готовы учить и читать, и именно так это работает, если лучше понимать деньги и свои личные финансы.

Я полагаю, что мои текущие знания и финансовое положение во многом обусловлены чтением некоторых из приведенных ниже книг по личным финансам.

Без руководства и уникальных знаний автора я, возможно, не был бы так быстро подготовлен или, возможно, никогда не улучшил бы свое финансовое благополучие.

Конечно, нет никакой гарантии, что вы станете богатым в одночасье или даже в следующие несколько лет, но это неизбежно настроит вас на финансовую свободу.

У меня довольно плотный график, но каждую неделю я всегда находил время для чтения.

Ниже приведены лучшие книги по личным финансам, которые направили меня на правильный путь, и несколько новых, которые помогли мне приспособиться к дальнейшим изменениям.

Лучшие книги по личным финансам для начинающих

Хотя я бы порекомендовал все эти книги в моем списке новичкам, некоторые из нижеприведенных поначалу будет немного труднее понять. Вместо этого я сначала выделил несколько книг по личным финансам для начинающих.

Это те, с которых вам следует подумать, если у вас очень мало знаний о деньгах, составлении бюджета, долге или инвестировании.Давайте погрузимся в подробности ниже.

1. Богатый папа Бедный папа: чему богатые учат своих детей о деньгах, чего не делают бедные и средний класс!

Это была одна из первых книг о деньгах и финансах, которую я когда-либо по-настоящему прочитал. Его я также перечитываю 1-2 раза в год. Книга довольно короткая и ее довольно легко читать, но это была первая книга, которая действительно открыла мне глаза на то, как я смотрю на деньги.

Богатый папа, бедный папа был написан Робертом Т.Кийосаки более 20 лет назад был продан миллионами копий и переведен на десятки языков. В книге исследуется миф о том, что для того, чтобы стать богатым, нужно иметь высокий доход, и объясняется, как заставить деньги работать на вас.

Это также первый раз, когда я услышал о мышлении «сначала плати себе», и это было ключевым моментом, который помог мне инвестировать деньги при решении личных долгов.

2. Я научу вас быть богатым

Одной из рекомендуемых книг для любого новичка в области личных финансов или инвестирования должна быть книга Рамита Сетхи, «Я научу вас быть богатым», .

Теперь, несмотря на то, что название звучит так, как будто это могло быть мошенничеством, это абсолютно не так и предлагает одни из лучших финансовых анализов в любой книге, которую я читал.

Изначально книга была выпущена более десяти лет назад, но недавно получила обновление с некоторой новой информацией.

Sethi охватывает все: от урегулирования долгов, выбора правильных банков и того, как настроить свои счета для достижения успеха, как инвестировать, вести переговоры о заработной плате и многое другое.

Лично это должно быть у каждого дома и в его списке для чтения.Я поймал себя на том, что несколько раз смеялся про себя, говоря, как он называет определенные области финансов. Отличное чтение.

2. Богатый садовник

Мне посчастливилось получить бесплатную копию книги «Богатый садовник» от автора Джона Софорика несколько месяцев назад. Я всегда очень благодарен за подобные предложения, и, естественно, мне пришлось это прочитать.

Хотя я не знал, чего ожидать, я обнаружил, что мне не терпится читать дальше после каждой главы.

В этой книге рассказывается о финансовом пути автора как владельца бизнеса, который в конечном итоге достиг финансовой свободы в возрасте 50 лет. Книга посвящена его сыну студенческого возраста, чтобы помочь ему понять, что значит быть успешным и преуспевающим в жизни.

Что классно в этой книге, так это то, что она не соответствует традиционному стилю финансовой документальной литературы. В нем рассказывается история богатого сада, который делится своей мудростью и взглядами на жизнь. Затем эта вымышленная история увязывается с менее реальной историей автора.

3. Салфетка Финанс

Еще одна книга, копию которой я получил от издателя, была Napkin Finance by Tina Hay . Мне нравится идея этой книги, основанная на рисовании идей на салфетках, которые впоследствии стали этой замечательной иллюстрированной книгой.

Для многих людей иногда недостаточно одной огромной книги, состоящей из одних лишь слов, чтобы финансовые концепции закрепились. Совершенно обычное дело, и вы не должны чувствовать себя плохо или расстраиваться, если это вы.Вместо этого вы можете обратиться к книге «Салфетки-финансы»!

Автор Тина Хэй создала Napkin Finance как простой инструмент визуального обучения с обучающими модулями, которые помогут вам понять все мыслимые темы финансов.

Мы говорим о бюджетировании, инвестировании, долгах, студенческих ссудах и других сложных областях финансов. Она делает его более интересным и увлекательным, поэтому финансы не должны быть скучными.

4. Простой путь к богатству

Если вам приходилось сталкиваться с финансовыми блогами или веб-сайтами, то часто упоминается распространенная книга по личным финансам: The Simple Path to Wealth by JL Collins .

По словам автора: «Эта книга выросла из серии писем моей дочери о различных вещах — в основном о деньгах и инвестициях, — которые она еще не была готова услышать».

Забавно, что несколько книг в списке возникли в результате разговоров из реальной жизни, но из них, как правило, получаются лучшие уроки и читаются! Но Коллинз взял множество сложных идей, касающихся инвестиций и финансов, и разбил их на более простые термины.

Простой путь к богатству покрывает ТОННУ! Я говорю о долге, о том, как думать о деньгах, советах по инвестированию, о том, как работает фондовый рынок, инвестиционных стратегиях, избежании мошенничества, социальном обеспечении и многом другом.

5. Поколение миллениалов

В то время как многие из этих книг по личным финансам предназначены для любой демографической группы, Broke Millennial Эрин Лоури больше ориентированы на поколение миллениалов.

Конечно, есть еще отличные уроки и идеи для других возрастных групп, но я хотел включить это замечание.

Что мне нравится в Broke Millennial, так это то, что я сосредоточен на том, чтобы помочь вам перейти от зарплаты к зарплате или разорению, чтобы стать более финансово защищенным и независимым.

В связи с кризисом студенческих ссуд и проблемами инфляции, от которых страдают Соединенные Штаты, многие миллениалы чувствуют себя обреченными или застрявшими на грани разорения навсегда.

Эрин Лоури сосредотачивается на упрощении денег, избавлении от вашего финансового фанка и включении собственных историй, чтобы помочь вам стать мастером денег.

6. Финансовая свобода: проверенный путь ко всем деньгам, которые вам когда-либо понадобятся

В то время как многие из этих книг посвящены схожим темам, Financial Freedom by Grant Sabatier берет это и немного больше затрагивает аспект финансовой независимости.

Возможно, вы знакомы с историей Гранта из его веб-сайта Millennial Money. Он был одним из первых блогов, которые я действительно начал читать, когда хотел исправить свои собственные финансы.

С тех пор Грант стал автором, и его первая книга «Финансовая свобода» не разочаровала.

Он определенно ориентирован на молодежь, такую как Broke Millennial, но есть масса замечательных принципов и простых принципов, касающихся денег и достижения финансовой независимости.

Книги по личным финансам о деньгах, инвестировании, долге

7.Соседский миллионер: удивительные секреты богатства Америки

Вы когда-нибудь встречали или знаете кого-нибудь в своей семье, кто никогда не казался богатым? Но в какой-то момент вы обнаруживаете, что они финансово свободны или сэкономили смехотворную сумму денег?

Вот что исследует The Millionaire Next Door , людей, которых вы меньше всего ожидаете стать миллионерами, и то, как они достигли этого, живя не по средствам.

Дело в том, что большинство богатых людей могут быть вашими соседями по скромному пригородному соседу.В книге исследуются это и общие характеристики тех, кто получил богатство.

Еще одна из моих любимых книг по личным финансам, и ее довольно легко читать. Но так же, как Богатый папа, бедный папа , вы получите много знаний и перспектив.

8. Ваши деньги или ваша жизнь

Если вы уже достаточно связаны с сообществом личных финансов, то, вероятно, вы знакомы с шедевром Вики Робин и Джо Домингеса.

«Ваши деньги или ваша жизнь» существует уже более двадцати лет, но продолжает оставаться важным чтением для понимания денег и личных финансов.

Это было отличное чтение, открывающее глаза, и оно обязательно для всех, кто хочет вернуть себе жизнь, изменив свое отношение к деньгам.

Это помогло мне переосмыслить все, что я знаю о деньгах, накоплении богатства и моих привычках, чтобы добиться лучшей жизни. Книга также получила некоторые недавние обновления и новый контент, поэтому очень важно проверить обновленное издание.

9. ДЕНЬГИ Мастер игры: 7 простых шагов к финансовой свободе

Когда дело доходит до Тони Роббинса, я скажу, что не покупаюсь на все, что он там предлагает. Но меня очень впечатлила его книга 2016 года ДЕНЬГИ Мастер игры: 7 простых шагов к финансовой свободе .

Эта книга предназначена для новичков в области инвестирования и личных финансов, даже для тех, кто имеет солидные знания. Это толстая книга, но ее легко читать и понимать.

Роббинс сделал домашнюю работу над этим, взяв интервью у самых легендарных инвесторов, работающих сегодня (Джон Богл, Уоррен Баффет, Пол Тюдор Джонс, Рэй Далио, Карл Икан и многие другие). И его план из семи шагов по обеспечению финансовой свободы.

Я немного больше узнал об инвестировании денег, и это даже помогло моему портфелю увеличить доходность за последние два года после чтения. Кроме того, Тони Роббинс написал продолжение под названием Unshakeable: Your Financial Freedom Playbook , которое тоже неплохо и может вас заинтересовать.

10. 4-часовая рабочая неделя

Еще один вопрос, который вы можете узнать, и не только о личных финансах. Однако это была вторая книга, которую я прочитал, когда только начал заниматься личными финансами.

4-часовая рабочая неделя Бестселлер New York Times Тим Феррис рассказывает, как избежать крысиных бегов, совершить элитное путешествие по миру и как можно получать ежемесячный пятизначный доход без управления.

В этой книге также рассказывается об изменениях в личной жизни Ферриса для достижения этого статуса, и эта обновленная версия включает МНОГО новых материалов и тематических исследований.

Замечу, что были некоторые вещи, с которыми я не обязательно соглашался в этой книге, но она открыла мне глаза на гораздо больше возможностей и на то, как жить лучше. Я думаю, что ключ к правильному мышлению в отношении денег — это читать такие книги, как The 4-Hour Work Week , независимо от того, согласны ли вы со всем.

11. Руководство по инвестированию Bogleheads ’

Интересное название, правда? Так что это значит? Что ж, это руководство DIY, которое поддерживает инвестиционную мудрость Джона С. Богла, основателя Vanguard.

Я активно использую Vanguard и всегда рекомендую друзьям, которые заинтересованы в инвестировании, выбрать эту платформу. Имейте в виду, есть и другие достойные компании с низкими комиссиями и отличными фондами, но я всегда отдавал предпочтение Vanguard.

Когда я начал инвестировать в Vanguard, я хотел узнать больше о лучших фондах для инвестирования.

И еще я хотел кое-что поддержать мой интерес, потому что читать об инвестировании иногда не самое захватывающее. Но The Bogleheads ’Guide to Investing привлек мое внимание и помог мне построить прочный портфель Vanguard.

12. Думай и богатей

Итак, время признаться, я еще не читал эту классику….так почему это в списке? Что ж, любой, с кем я когда-либо говорил о финансах, бизнесе или предпринимательстве, в какой-то момент упоминал эту книгу.

Я долго не читал это, но судя по отзывам, которые я получил об этом, это необходимо в вашей коллекции личных финансов.

In Think and Grow Rich , автор Наполеон Хилл использует истории Эндрю Карнеги, Томаса Эдисона, Генри Форда и других миллионеров своего поколения, чтобы проиллюстрировать свои принципы.

Эта книга покажет вам не только, что делать, чтобы накопить богатство, но и как это сделать. Изучив и применив базовые техники, вы узнаете секрет настоящего и длительного успеха.

Я рад прочитать это.

13. Интеллектуальный инвестор: полная книга по стоимостному инвестированию. Книга практических советов

«Умный инвестор» — еще одна большая книга, но если вы заинтересованы в индивидуальном инвестировании в акции, то ее обязательно нужно добавить в свою коллекцию.Это также важная книга по личным финансам, которая научит вас всем основам акций.

Основная предпосылка заключается в том, что если вы инвестируете в отдельные акции, вы покупаете часть компании и должны инвестировать в долгосрочной перспективе. Это не книга по быстрому обогащению или переворачиванию акций.

Как я уже упоминал в других сообщениях блога, я не думаю, что большинству людей следует инвестировать в отдельные акции. Вы подвергаетесь большему риску, и вам действительно стоит прочитать (как и эту книгу), прежде чем даже подумать о том, чтобы начать.

Лично я инвестирую только 1% от всех имеющихся у меня денежных средств в отдельные акции, и все же не так часто. Иногда приятно немного поработать, но я бы предпочел индексировать фонды, которые обеспечат вам большую открытость и диверсификацию с меньшим риском.

14. Единственный инвестиционный гид, который вам когда-либо понадобится

Единственный справочник по инвестициям, который вам когда-либо понадобится — одна из моих любимых книг в этом списке книг по личным финансам. Настолько, что я прочитал его дважды, а теперь повторяю три раза.Не только потому, что он мне понравился, но и потому, что в нем так много достоверной информации, что ее легко пропустить или забыть.

Этой книге тоже уже почти сорок лет! Тем не менее, он время от времени обновляется, и информация по-прежнему имеет ценность после всех этих лет. Мне показалось, что эту книгу довольно легко читать, и она определенно поможет вам зарабатывать деньги.

15. Принципы: жизнь и работа

Еще одна книга, которую я недавно прочитал, принадлежит знаменитому инвестору Рэю Далио под названием Принципы: жизнь и работа .Это ЧУДОВИЩЕ книги, и временами ее может быть немного трудно читать, но понимание твердое.

Далио делится тем, что он узнал в ходе своей невероятной инвестиционной карьеры и управления инвестиционной фирмой. Он утверждает, что жизнь, управление, экономику и инвестирование можно систематизировать в правила.

Интересуетесь ли вы инвестированием, предпринимательством или открытием бизнеса, я думаю, что эта книга очень ценна.

Бонус: миллионер, инвестор в недвижимость

По мере того, как вы увеличиваете свои финансы и развиваете интерес к вложениям денег, недвижимость может заинтересовать вас еще больше.

Хотя вы можете начать инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами, вы можете захотеть разбогатеть, купив недвижимость.

Миллионер-инвестор в недвижимость — крестный отец всего, что вам нужно знать.

Какие книги по личным финансам вы читали, которые были действительно хорошими? Позвольте мне знать в комментариях ниже!

10 книг по личным финансам, которые должен прочитать каждый студент колледжа

Лучшие книги по личным финансам для студентов колледжей

Поколение миллениалов: прекратите копаться и соберите свою финансовую жизнь вместе

Эрин Лоури

Эта книга по личным финансам предлагает полезные идеи для молодых людей, только начинающих свой путь к финансовой независимости.Читатели узнают, как контролировать свои деньги, начиная с ежемесячного бюджета. Затем они узнают о правильном инвестировании, финансовом планировании и избежании долгов по кредитным картам.

«Broke Millennial» помогает студентам колледжей начать планирование своего финансового будущего на ранней стадии, позволяя им избегать распространенных ошибок, с которыми сталкиваются многие люди в возрасте от 20 до 30 лет. Автор часто использует юмор, чтобы донести свою точку зрения, делая чтение приятным.

$$ На Амазонке

Ваши деньги или ваша жизнь: 9 шагов к изменению вашего отношения к деньгам и достижению финансовой независимости

Вики Робин и Джо Домингес

Одна из лучших книг по личным финансам для студентов колледжей за более чем два десятилетия, «Ваши деньги или ваша жизнь», подробно описывает девять из девяти простых шагов, которые молодые люди могут предпринять для достижения долгосрочной финансовой независимости.Читатели узнают, как избежать долгов и включить в свою жизнь здоровые финансовые привычки без необходимости строгого бюджетирования.

В книге используется экологический подход к личным финансам с упором на то, как хорошие финансовые привычки помогают защитить окружающую среду и сократить количество отходов.

$$ На Амазонке

Полная конверсия денег: проверенный план финансовой пригодности

Дэйв Рэмси

Финансовый гуру Дэйв Рэмси предлагает множество советов и советов, как выбраться из долгов, избежать ловушек, связанных с наличными авансами, и создать прочный бюджет, который может привести к долгосрочному финансовому успеху.

Издавна считавшаяся одной из лучших книг по личным финансам, книга «Полное возведение денег» помогает студентам колледжей понять, как правильно осуществлять финансовое планирование и как можно быстрее начать выплачивать студенческие ссуды. Это дает им возможность достичь своих финансовых целей без бремени больших долгов.

$$ На Амазонке

Вы живете только один раз: дорожная карта к финансовому благополучию и целеустремленной жизни

Автор: Джейсон Витуг

В этой книге Vitug помогает читателям понять, как разумное финансовое управление служит основой общего здоровья и благополучия.Книга дает возможность студентам колледжей и молодежи ставить достижимые краткосрочные и долгосрочные цели и предоставляет дорожную карту для их достижения.

В этой книге по личным финансам рассказывается о составлении бюджета, о том, как расставить приоритеты в расходах и как взять под контроль и максимально использовать свои деньги. Для студентов колледжей эти концепции могут иметь решающее значение, когда дело доходит до выплаты студенческих ссуд и построения будущего без долгов.

$$ На Амазонке

Я научу вас быть богатым

Рамит Сетхи

Выплата студенческих ссуд и уход от других долгов служат основой для «Я научу тебя быть богатым», одной из лучших книг по личным финансам для студентов колледжей.В книге даются практические советы по множеству тем, а читатели даже могут воспользоваться сценариями, чтобы избежать уплаты штрафов за просрочку платежа.

В следующих главах Сетхи дает советы по простому инвестированию без необходимости платить за финансовых консультантов. Он также рассказывает о лучших методах покупки дома и других покупок, которые могут изменить вашу жизнь.

$ На Amazon

Жизнь за деньги: 20 лет

Питер Данн

Считается одной из лучших книг по личным финансам для молодежи, «Your Money Life: Your 20s» предлагает советы по выплате студенческих ссуд, избежанию ненужных долгов и эффективным стратегиям бюджетирования.Этот совет включает определение того, какой процент вашего бюджета должен пойти на жилье, продукты, счета, развлечения и другие расходы.

Читатели также узнают о важной роли, которую их кредитный рейтинг играет в ключевых финансовых решениях на протяжении всей их жизни, включая процентные ставки, которые они выплачивают при получении ссуд.

$$ На Амазонке

Миллионер по соседству: удивительные секреты богатства Америки

Томас Стэнли и Уильям Данко

В одной из лучших книг по личным финансам за последние 20 лет Стэнли и Санко подробно описывают семь характеристик, общих для людей, которые построили и накапливали богатство.Хотя большинство людей думает о богатых, живущих в больших особняках или пентхаусах в Нью-Йорке или Лос-Анджелесе, факт остается фактом: большинство финансово успешных людей живут в основном обычной жизнью.

Эта книга предлагает руководство о том, как молодые люди, в том числе студенты колледжей, могут начать процесс накопления богатства в раннем возрасте.

$$ На Амазонке

Поколение миллениалов берет на себя инвестиции: руководство для новичков по повышению уровня ваших денег

Эрин Лоури

Популярная книга Лоури по личным финансам, адресованная читателям миллениума, помогает студентам и молодым людям узнать, как начать инвестировать.В книге рассматриваются общие вопросы студентов и недавних выпускников, в том числе следует ли им сосредоточиться на выплате студенческих ссуд, как они могут инвестировать в социально ответственные методы и стоит ли потратить время и усилия на недорогие инвестиционные приложения.

Читатели

также могут найти полезные советы по наведению порядка в своем финансовом доме перед тем, как начать свое инвестиционное путешествие.

$$ На Амазонке

Финансовая свобода: проверенный путь ко всем деньгам, которые вам когда-либо понадобятся

Грант Сабатье

Sabatier предлагает одну из лучших книг по личным финансам для студентов колледжей, которые стремятся достичь финансовой независимости как можно быстрее после окончания учебы.Известный как «Миллениал-миллионер», автор предлагает полезные советы, рассказывая о своем пути от разорения до человека с активами в 1,25 миллиона долларов всего пять лет спустя.

Книга охватывает множество тем, в том числе путешествия по миру с ограниченным бюджетом, переговоры о повышении заработной платы от работодателей и формирование прибыльных «побочных дел», которые в конечном итоге могут превратиться в малый бизнес.

$$ На Амазонке

Личный MBA: овладейте искусством бизнеса

Джош Кауфман

Основатель PersonalMBA.com предлагает одну из лучших книг по личным финансам для людей, которые хотели бы изучить ключевые концепции, преподаваемые в бизнес-школе, без затрат на получение степени MBA. Читатели узнают, как создавать ценность для клиентов, помимо простого предоставления продуктов и услуг. В книге также рассматриваются четыре важнейших метода увеличения доходов, используемых предприятиями.

Эта книга может также понравиться студентам колледжей, которые хотят начать свой бизнес.

$$ На Амазонке

13 лучших книг о личных финансах 2020 года

Фото: любезно предоставлено продавцами.

Добро пожаловать в Списки для чтения , исчерпывающие книжные руководства от Стратега, разработанные, чтобы сделать вас экспертом (или, по крайней мере, увлекательным спутником на званом обеде) в гиперспецифических или заслуживающих внимания темах, от микродозирования и психоделической терапии до Французская кухня .Здесь подборка книг по личным финансам, которые помогут вам выбраться из долгов, составить бюджет и сделать разумные инвестиции.

Занятия спортом, здоровое питание и «КонМари», экономия денег и соблюдение бюджета — два наиболее популярных новогодних решения. И это имеет смысл. Между студенческими ссудами, оплатой аренды и жонглированием повседневными расходами у большинства из нас не было времени подумать о создании чрезвычайного фонда, планировании выхода на пенсию или инвестировании; а мир финансов с его сложной терминологией и математическими формулами может показаться немного подавляющим.

Хотя существует множество книг о том, как зарабатывать, копить и тратить деньги, нелегко понять, какие из них применимы к вашим собственным целям. Чтобы найти лучшую книгу по личным финансам, где бы вы ни находились — от составления бюджета в первый раз до расшифровки акций и облигаций — мы попросили десять экспертов по финансам (специалистов по финансовому планированию, журналистов, ведущих подкастов и авторов) выбрать их. . Чтобы получить место в списке, каждое из этих названий должно быть рекомендовано как минимум двумя членами нашей группы.

Если вы не знаете, как составлять бюджет или перегружены студенческими ссудами и другими расходами, советник по личным финансам Эрин Лоури порекомендовал вам Broke Millennial , рекомендованный пятью нашими экспертами как лучшее место для начала. Книга предназначена для людей в возрасте от 20 до 30 лет, которые одновременно занимаются выплатой долга и начинают строить планы на будущее. Габи Данн, автор книги Bad With Money и ведущая одноименного подкаста, говорит: «Мне нравится уделять внимание молодежи, потому что многие книги по финансам предназначены для людей среднего возраста и высшего класса.Фарнуш Тораби, эксперт по личным финансам и автор книги You’re So Money , говорит: «У каждого поколения есть своя исчерпывающая денежная книга, и во многих отношениях Broke Millennial прекрасно отражает финансовый дух времени этого поколения».

С такими названиями глав, как «Плата за аренду в соответствии с арендной платой» (о финансовых преимуществах и подводных камнях, связанных с переездом домой) и «Пенсия: может ли это когда-нибудь случиться для меня?», Имеет смысл, что Джессика Мурхаус, финансовая компания, аккредитованная в Канаде. Консультант рекомендует прочитать Broke Millennial «, чтобы узнать все основы финансов в интересной форме.Блогеры по личным финансам Грант Сабатье, автор книги Financial Freedom , и Эшли Файнштейн Герстли, автор книги The 30-Day Money Cleanse , согласны с тем, что доступный тон книги и практические советы делают ее отличной отправной точкой для изучения всего, что угодно. наши эмоциональные отношения с деньгами к инвестированию и планированию выхода на пенсию.

Книга Рэмси, наиболее известная своей радиопередачей с финансовыми советами The Dave Ramsey Show , предлагает простой план выхода из долгов и сбережений на случай непредвиденных обстоятельств и выхода на пенсию.Джонатан Мендонса, соведущий финансового подкаста ChooseFI, говорит, что он «рассказывает историю, увлекателен, не слишком сложен, и если вы последуете ей, то сможете уложиться в свой бюджет». По его словам, это лучше всего для читателей в возрасте от 20 до 20 лет, которые хотят начать заниматься финансовым планированием. Ник Холеман, старший специалист по финансовому планированию в Betterment, говорит, что «в этой книге освещены знаменитые« семь детских шагов »[Рамси], помогающих получить контроль над своими финансами, и дать людям новое чувство свободы воли». Он называет это «важной ступенькой для всех, кто борется с долгами, а это большая часть Америки.”

Рекомендованный четырьмя нашими экспертами, Your Money or Your Life побуждает читателей сделать шаг назад и подумать о своих конечных целях и о том, сколько денег им понадобится для их достижения. Сабатье говорит: «Простая посылка книги — это вопрос: за сколько денег вы готовы променять свою жизнь? Когда вы работаете, вы торгуете своей жизнью и энергией за деньги. Что это значит для вас?» Как только вы поймете, «почему» стоят ваши сбережения и расходы, принятие решений об инвестировании и составлении бюджета станет намного проще.Тораби говорит, что автор Вики Робин — это «О.Г. которая вложила «личное» в «личные финансы». Она была одной из первых, кто вдохновил нас на создание финансовой дорожной карты, которая соответствовала бы нашим основным ценностям и целям ».

Мурхаус отмечает, что книга является хорошим введением в движение «финансовая независимость, досрочно выйдите на пенсию» или FIRE, популяризируемое блоггерами, такими как г-н Мани Усат, которые практикуют крайнюю бережливость и разумное инвестирование, чтобы уйти на пенсию молодыми и уделять больше времени своим увлечениям. . По словам Холемана, «этот сдвиг дает вам возможность тратить свое время и деньги так, чтобы приносить максимум счастья, что, на удивление, очень немногие из нас на самом деле делают.”

In Set for Life , еще один фаворит движения FIRE, автор Скотт Тренч, генеральный директор сайта BiggerPockets, посвященного инвестициям в недвижимость, излагает план, в котором сбережения должны быть приоритетными, а не зарабатывать и делать хорошие инвестиции. Мендонса говорит, что это здорово «помочь кому-то перейти от постоянного старта к тому, где работа является необязательной, за относительно короткий период времени», а Сабатье говорит, что рекомендует его «молодым людям, которые хотят жить на своих условиях так же быстро, как и они. жестяная банка.«Вместо того, чтобы покупать традиционную американскую мечту, которая, как говорит Сабатье,« на самом деле основана на долгах », Тренч делает упор на выяснение собственных ценностей и того, как вы действительно хотите использовать свое время и деньги. Это может означать, что вы будете путешествовать, а не владеть домом, или кататься на велосипеде вместо покупки машины, чтобы откладывать деньги на досрочный выход на пенсию.

Если вы слышали совет, что если вы просто откажетесь от покупки чашки кофе в день, то сможете сэкономить более 1000 долларов в год, то вы уже знакомы с фирменным «фактором латте» писателем и финансовым экспертом Дэвидом Бахом.Книга предназначена для женщин, но применима ко всем, кто хочет взять под контроль свои финансы. Книга объясняет, как простые изменения могут привести к большим сбережениям, как небольшие вложения сейчас могут окупиться большими позже и как перестать жить от зарплаты до зарплаты. Тораби говорит: «Книга Баха была моей первой книгой, которую я прочитал по-настоящему, давай-давай-получи-мои-деньги-ситуации», и Герстли считает, что она положила начало ее познаниям в области финансового планирования. Она лично приняла латте-фактор и поняла, что предпочла бы отказаться от утреннего кофе и позволить себе большую поездку.

Еще одна книга Баха, которая была популярна среди наших экспертов, Автоматический миллионер , описывает, как избавиться от тяжелой работы и силы воли из уравнения сбережений, автоматизируя сбережения и инвестирование. Мурхаус говорит, что это «классическое чтение, чтобы понять, почему так важно создать работающую систему денежных потоков и помнить обо всех этих небольших расходах», а Сабатье говорит, что работа Баха настолько влиятельна, что «автоматизация сейчас является статус-кво. .Жан Чацки, финансовый журналист и автор книги Women With Money , соглашается, что это «потрясающе», и говорит, что Бах «учел тот факт, что изменение ваших привычек таким образом, чтобы вы могли их придерживаться, и знание того, что важны для вас в вашей жизни и уделяют этому приоритетное внимание — вот что поможет вам добиться успеха ».

Пропустить утреннюю чашку кофе в теории — это просто, но на практике мы знаем, что существует множество эмоциональных и психологических факторов, которые мешают нам осуществить такое простое изменение.Следующие две книги, обе любимые Чацки, посвящены тому, как мы принимаем решения и как, лучше понимая наши рассуждения, мы можем делать лучший выбор. Холман говорит, что книга «отлично справляется с указанием на многие поведенческие и эмоциональные предубеждения людей, а также на реальных примерах того, как мы можем их преодолеть, чтобы сделать лучший выбор с нашими деньгами». Соавтор Ричард Х. Талер получил Нобелевскую премию по экономике за свою работу в области поведенческой экономики.

В том же духе, что и Nudge , книга журналиста Чарльза Дахигга исследует, что такое привычки, как они формируются и как мы можем использовать эти знания для формирования привычек, которые принесут нам пользу в долгосрочной перспективе.Рамит Сетхи, автор бестселлера «Я научу вас быть богатым» , говорит, что «привычки составляют саму основу нашего поведения, которое направляет нас к нашим целям — со здоровьем, отношениями, бизнесом и, да, деньгами, тоже. Формирование привычек абсолютно необходимо ». Чацки добавляет, что, хотя это «не совсем денежная книга, но если вы примите то, чему он пытается вас научить, это действительно произведет революцию в вашей финансовой жизни».

In The Millionaire Next Door , лучший выбор для трех наших экспертов, профессоров бизнеса Томаса Дж.Стэнли и Уильям Д. Данко раскрывают семь общих черт, которые они обнаружили у миллионеров за годы исследования поведения богатых. Хоулман называет ее «намного больше моей любимой книгой о личных финансах», а Сетхи, который также рекомендует ее, спрашивает: «Если вы сами хотите стать богатым, что может быть лучше, чем изучать тех, кто богат?» Интересно, что привычки богатых — это не то, чего можно было ожидать. Сабатье, также являющийся поклонником книги, говорит: «Подавляющее большинство миллионеров в этой стране — это люди, которые водят скромные машины и живут в обычных домах.«Вместо того, чтобы жить яркой жизнью, миллионеры Стэнли и Данко учились бережливости и приобретению богатства не за счет высокопрофессиональной работы, а за счет правильного управления своими деньгами.

Как и The Millionaire Next Door , эта книга ломает образ мышления, разделяемого успешными людьми, но исключительное внимание автора Барбары Стэнни к богатым женщинам дает новый набор уроков, из которых может извлечь пользу любой, кто хочет увеличить свой собственный капитал.Кимберли Палмер, финансовый писатель и автор книг Smart Mom, Rich Mom , говорит: «Я считаю это очень вдохновляющим. Главный посыл заключается в том, что мы должны верить в нашу самооценку и что мы заслуживаем здорового дохода. Она помогает нам преодолеть любые проблемы с уверенностью, которые этому мешают ». Кристин Вонг, автор книги Get Money , говорит, что «эта книга полностью изменила мою карьеру». Как писатель-фрилансер, Вонг говорит, что ей было неудобно просить больше денег, пока она не прочитает книгу Стэнни.«Чтобы доказать ее неправоту, я провела небольшой переговорный эксперимент», — говорит она. «Я поклялся просить у каждого нового клиента-фрилансера больше денег и вести переговоры с моими существующими клиентами. Я думал, они рассмеются мне в лицо. Но, к моему удивлению, каждый существующий клиент согласился заплатить мне больше »

По словам Холмана, «Джек Богл, основатель Vanguard, вошел в историю с первым индексным фондом». Индексные фонды с низким уровнем риска и эффективными налогами отслеживают рост и падение рынка в целом и имеют тенденцию превосходить активно управляемые фонды, когда отдельные инвесторы решают, покупать или продавать.Холману нравится, что книга Богла «вооружает инвесторов знанием того, на чем им следует сосредоточиться, и уводит их от того, на чем Уолл-стрит хочет, чтобы они сосредоточились»; и Мурхаус говорит, что «она полна финансов и инвестиционного жаргона, но, честно говоря, лучшая книга для изучения индексного инвестирования».

Bogle также привлек группу преданных последователей, которые называют себя Bogleheads. Чтобы узнать больше об их философии, Сабатье рекомендует руководство Bogleheads по инвестированию : «Я думаю, это единственная книга об инвестициях, которая вам понадобится», — говорит он.

Книга Дж. Л. Коллинза, первоначально написанная в виде серии писем с советами своей дочери, также, как объясняет Мендонса, «убедительно показывает, почему вам следует рассматривать возможность использования индексных фондов с широкой базой». Коллинз делится своей философией инвестирования и почему он опасается традиционных стратегий. Сабатье говорит, что это хороший выбор для тех, кто в первую очередь ищет совета по инвестициям.

получить информационный бюллетень стратега

Действительно хорошие предложения, умные советы по покупкам и эксклюзивные скидки.

Условия использования и уведомление о конфиденциальности Отправляя электронное письмо, вы соглашаетесь с нашими Условиями и Уведомлением о конфиденциальности и получаете от нас электронную переписку.

Strategist разработан, чтобы предлагать наиболее полезные, экспертные рекомендации для покупок в обширном ландшафте электронной коммерции. Некоторые из наших последних достижений включают в себя лучших средств для лечения акне , чемоданов на колесиках , подушек для бокового сна , естественных средств от беспокойства и банных полотенец .Мы обновляем ссылки, когда это возможно, но учтите, что срок действия предложения может истечь, и все цены могут быть изменены.

Все редакционные продукты выбираются независимо. Если вы покупаете что-то по нашим ссылкам, New York может получать партнерскую комиссию.

лучших книг по личным финансам | NextAdvisor с TIME

Редакционная независимость Мы хотим помочь вам принимать более обоснованные решения. Некоторые ссылки на продукты на этой странице ведут на партнерский веб-сайт, что может привести к получению нами реферальной комиссии.Для получения дополнительной информации см. Как мы зарабатываем деньги.

2020 год, возможно, был лучшим и худшим временем для выпуска книги о деньгах.

С одной стороны, мы официально находимся в рецессии, и мы остро нуждаемся в советах по преодолению финансового кризиса. В то же время все начинают немного скептически относиться к традиционным денежным правилам — таким как расставление приоритетов по долгу и недопущение заблаговременного использования 401 (k) — которые были стержнем в хорошие времена, но теперь им все труднее следовать.

Эти новые книги, ориентированные на деньги, прорезают шум и кажутся более актуальными, чем когда-либо. Хотите ли вы заработать больше, поговорить с детьми о деньгах или просто вдохновиться изменить свою финансовую жизнь, эти книги могут помочь вам в этом.

Лучшие подкасты по личным финансам 2021 года

«Узнай, как работают инвестиции, приумножь свои деньги»

Прочтите, чтобы прочитать: Как расставить приоритеты в инвестировании и увеличении благосостояния с акцентом на гендерный разрыв в инвестициях

Фондовый рынок заставляет вас нервничать в этом году? Ты не одинок.Если вы не уверены, стоит ли инвестировать в нестабильный момент, новая книга Бола Сокунби « Grow Your Money, » поможет вам обрести уверенность и проведет вас через весь процесс.

Последнее дополнение к ее серии Clever Girl Finance посвящено приоритетному инвестированию и созданию благосостояния, а Сокунби подчеркивает гендерный разрыв в инвестициях. В конце концов, она хочет, чтобы все преодолели барьер страха. «По сути, это пошаговое руководство для новых или начинающих инвесторов», — говорит Сокунби.«Он раскрывает сложности инвестирования и помогает [читателям] понять, как работает фондовый рынок, чтобы создать хорошо диверсифицированный и долгосрочный инвестиционный портфель для достижения их финансовых целей».

«Вырастите свою экономную семью для финансовой независимости следующего поколения»

Прочтите для: Советы по разговору с детьми о деньгах и привитию правильных финансовых ценностей на раннем этапе

Мама, почему мы не можем купить этот?

Папа, почему ты все время дома?

Теперь, когда мы живем в облаке рецессии, говорить о деньгах с детьми сложнее, чем когда-либо.Родители испытывают дополнительное давление, чтобы выяснить, почему семья может сокращать расходы или последствия потери работы одним из родителей. Для детей нормально проявлять любопытство, но если вы не знаете, как вести эти беседы, рассмотрите проект Raising Your Деньги семьи для финансовой независимости следующего поколения дуэта отца и дочери Дуга Нордмана и Кэрол Питтнер. Частично личные истории, частично практические советы, это руководство научит вас, как прививать финансовые ценности детям, начиная с детского сада (или, как говорят авторы, «после того, как они перестанут есть деньги») вплоть до обсуждения стоимости обучения в колледже. со своим подростком.

«Мечта о наследии: воспитание сильных и финансово обеспеченных чернокожих детей»

Прочтите это для: Анализ разрыва в расовом богатстве и способов его сокращения и устранения

Разрыв в уровне благосостояния в США выходит далеко за рамки термина « разрыв в расовом богатстве «. Это скорее пропасть. Как сертифицированный бухгалтер и мать трех девочек, Анн-Лиз Велс хочет преодолеть этот разрыв, вдохновляя чернокожих взять под контроль свои финансы и создать благосостояние поколений.

Ее новая книга, Мечта о наследии: воспитание сильных и финансово обеспеченных чернокожих детей , объединяет основы денег с более широким обсуждением расового неравенства в целом. Важный первый шаг: понимание истории чернокожих и повествования о предках чернокожих, что может привести к большей уверенности в себе в денежных вопросах. «Мы должны принять свое происхождение, наши проблемы, успехи и проблемы как Сообщество. Все эти характеристики являются частью нашего наследия », — пишет она.«Мы должны научить наших детей гордиться тем, кто они есть, своим богатым наследием как части чернокожего сообщества. Если мы будем старательно это делать, их самооценка не будет зависеть от того, насколько хорошо они живут в финансовом отношении, и не будет зависеть от материальной собственности ».

«Мышление о бесстрашных деньгах: разорение меня не пугает»

Прочтите это для: Новый оптимистичный взгляд на то, как изменить способ управления своими финансами

Ариан Симон знает, каково это — испытывать финансовые взлеты и падения. минимумы.Ее внезапно уволили, заставили жить в машине и жить за счет продуктовых талонов, а потом она стала филантропом и управляла собственным фондом венчурного капитала. Ее книга, The Fearless Money Mindset , является взрывом оптимизма и может помочь изменить ваш взгляд на свои финансы.

«Многие люди больше боятся разорения, чем веры в изобилие», — говорит Симона. Ее путь — это путь настойчивости, деловой смекалки и веры. И это свидетельство того, что когда вам не повезло, это временное явление, что является важным напоминанием в этом году.

«Спросите больше: десять вопросов, чтобы улучшить ваши переговоры, ваши отношения и вашу жизнь»

Прочтите это: Советы, как стать лучшим переговорщиком на работе и в жизни

Это может показаться странным временем, чтобы спросить за повышение на работе, но, может быть, это только потому, что вы не придумали, как лучше всего спросить? В своей книге « Спроси больше » профессор Колумбийского университета и спикер Александра Картер делится советами о том, как стать эффективным переговорщиком и увидеть немедленные результаты на работе и в жизни.Ее книга адресована женщинам, аудитория которых, по ее словам, крайне недооценена этой темой. Фактически, хотя Картер в повседневной жизни носит имя «Алекс», она намеренно использовала свое полное имя «Александра» на обложке, чтобы все знали, что оно написано женщиной. Поскольку во время пандемии все больше женщин вытесняются из рабочей силы, книга о том, как просить большего — и получить это, — как нельзя лучше подходила для публикации.

‘Die with Zero’

Прочтите это для: Отказ от давних советов по передаче наследства своим детям и вместо этого при планировании своих финансов намеренно потратить все свои деньги, пока вы живы

Если вы готовы Если в этом году нарушить некоторые денежные правила, вам может понравиться книга Перкинса, которая разрушает давний совет всегда стараться оставлять наследство своим детям.Для меня эта книга изменила правила игры и вдохновила меня переосмыслить концепцию оставления финансового наследия. Прочитав книгу, я планирую выделить все свои деньги, пока я еще жив и могу наблюдать влияние своих пожертвований и расходов.

Перкинс, который заработал свое состояние в качестве управляющего хедж-фондом, призывает нас отключать «автопилот», когда речь идет о наших деньгах. Несмотря на то, что широко принято оставлять детей и близких нашим оставшимся имуществом в завещании, он просто спрашивает: «Почему?» Вместо этого он утверждает, что хорошо прожитая жизнь — это такая жизнь, когда вы намеренно тратите все свои деньги, пока живы, а не накапливаете ради накопления.Эта финансовая философия была принята привилегированными и сверхбогатыми, но в Die with Zero Perkins делает ее понятной и доступной для всех.

«Но сначала сэкономьте 10: один простой денежный ход, который изменит вашу жизнь»

Прочтите его: Почему вы должны экономить не менее 10% от каждой зарплаты, прежде чем делать что-либо еще

Если есть одна мантра это может быть применено ко всем в этом году, это так: Сохраняйте, сохраняйте и сохраняйте еще немного.Сара Кэтрин Гиттерес, основатель фирмы финансового планирования Aptus Financial и кормилец своей семьи, на собственном опыте испытала трудности, с которыми сталкиваются многие женщины с деньгами, особенно когда дело касается сбережений и инвестиций. But First, Save 10 , рекомендует экономить не менее 10% от каждой зарплаты, прежде чем делать что-либо еще. Это еще один способ сказать «сначала заплати себе», и это один из финансовых советов, который, по словам Гиттерес, она не может проповедовать достаточно. «Я поняла, что мы должны развенчать это… потому что женщины не работают уверенно в финансовых услугах.Когда дело доходит до подписки на пенсионный план, очень часто избегают », — сказала она мне. «Моя жизненная карьера будет заключаться в том, чтобы быть этим переводчиком. Этот человек, который может привести женщин к столу и на самом деле сказать: «Эй, это не так сложно, как кажется. Мы усложняем это, но на самом деле это не так ».

« Бумажное решение: что уничтожить, что сохранить и как не дать ему захватить вашу жизнь »

Прочтите его: Как справиться со всем растущие груды бумаги в нашей жизни

Теперь, немного под другим углом зрения денег, давайте поговорим о … интенсивном бумажном следе, который сопровождает это.Беспорядок — в частности, беспорядок в бумаге — может усложнить жизнь сразу несколькими способами. Не только труднее найти то, что вам нужно, но и беспорядок может привести к потере времени, упущенным возможностям и, в конечном итоге, к потере денег. В своей книге The Paper Solution эксперт по организации Лиза Вудрафф объясняет, как именно свести к минимуму множество бумажных стопок в нашей жизни, одновременно оптимизируя себя для достижения успеха. Представьте, что вы точно знаете, где находятся ваши основные документы в любой ситуации. Налоговое время стало намного проще.

«Сделай это для себя»

Прочтите это для: Мотивация и советы о том, как визуализировать и достичь желаемого в жизни

В начале 2020 года многие из наших целей исчезли. Был ли план планировать сэкономить больше денег или начать бизнес, купить дом или создать семью, пандемия и последовавшая рецессия во многом (хорошо, все) подавили нашу мотивацию. И хотя это не совсем финансовая книга, Do It For Yourself — один из лучших мотивационных журналов года, который поможет вам снова встать на ноги и найти свободное пространство для выполнения ваших самых больших желаний.С помощью полезных подсказок и советов писатель и участник NextAdvisor Кара Кутруззула помогает читателям определить, чего они хотят и как этого добиться.

«Сломали переговоры миллениалов. Деньги: сценарии, истории и советы для ведения неловких финансовых разговоров»

Прочтите это: Как вести сложные, но важные разговоры о деньгах с людьми, к которым вы ближе всего

В третьем в своей популярной серии Broke Millennial , финансовый эксперт и участник NextAdvisor Эрин Лоури делится советами о том, как вести трудные, но важные разговоры о деньгах с людьми из вашего ближайшего окружения.Она охватывает все основы, от подготовки к брачному договору со своей второй половинкой до обсуждения выхода на пенсию с вашими стареющими родителями до общения с друзьями, которые хотят потратить больше денег на совместный опыт, чем вы. Книга выйдет 29 декабря — она идеально подходит для начала 2021 года с набором сценариев и тезисов, которые помогут вам сориентироваться в каждом неловком денежном разговоре.

«Деньги: правдивая история выдуманной вещи»

Прочтите это: правдивая история денег и их значение

Хорошо, давайте на секунду представим общую картину: что даже — это Деньги? От соведущего известного подкаста NPR Planet Money выходит книга Money: Правдивая история выдуманной вещи , которая ставит под сомнение существование валюты, которая направляет всю нашу жизнь, называя ее «фикцией».«Якоб Гольдштейн возвращается во времени, чтобы выяснить происхождение денег, как и почему они были изобретены и что они представляют. Он даже приближается к современному миру, чтобы преодолеть финансовый кризис 2008 года и возникновение биткойнов. Эта книга предлагает увлекательный и наводящий на размышления урок истории мира денег. И, по крайней мере, это поможет вам произвести впечатление на свою семью на Дне благодарения, не имеющем отношения к социальным отношениям, с некоторыми невероятными и интересными денежными фактоидами.

5 лучших книг по личным финансам для сбережений и инвестирования

В школьные годы вы учитесь чтению, письму и арифметике; история, философия, алгебра; немного музыки, немного искусства, немного спорта.

То, что вы обычно не изучаете, касается личных финансов. Что прискорбно, поскольку это то, что вы будете использовать, и которое сильно повлияет как на макротраекторию, так и на повседневное качество вашей жизни, гораздо больше, чем ваше понимание квадратного уравнения и битвы при Ватерлоо.

Родители редко заполняют этот институциональный пробел в обучении, полагая, что их дети каким-то образом усвоят принципы личных финансов путем осмоса.

В результате многие молодые люди достигают совершеннолетия, совсем не получив образования в области личных финансов.Это может серьезно подорвать их способность двигаться вперед в мире и достичь состояния финансовой стабильности и процветания.

К счастью, даже несмотря на то, что большинство из нас никогда не получали образования в области личных финансов от других, мы можем получить это для себя.

Ниже приведены пять книг по личным финансам, которые я рекомендую прочитать, чтобы составить для себя такую самодидактическую «учебную программу». Вместе они пройдут очень долгий путь, чтобы помочь вам разобраться в своих финансах и управлять своими деньгами.

Принципы и идеи, изложенные в этих основополагающих книгах, во многом пересекаются; Основы личных финансов не так уж много: найти способы зарабатывать больше денег, тратить меньше, чем вы вкладываете, составлять бюджет, откладывать на пенсию и т. д. Но, как и во всех книгах по саморазвитию, полезно прочитать несколько источников по один и тот же предмет, поскольку повторение одних и тех же принципов разными голосами и разными способами помогает укоренить их в своем уме.

В то же время каждая книга охватывает одни темы более глубоко, чем другие, и предлагает уникальные советы и углы, которые могут сделать ваш подход к финансам максимально разнообразным.В конечном итоге вам следует взять отрывки из каждой книги, которые наиболее резонируют и применимы к вашим текущим обстоятельствам, и смешать их вместе, чтобы сформировать лучшую стратегию личных финансов для ваших индивидуальных целей.

Полная денежная перестройка Дэйв Рэмси

Еще в 2006 году я был женат год и учился на первом году юридической школы. Кейт только что закончила магистратуру. Я хорошо помню момент безнадежности в отношении нашей финансовой ситуации, когда я посмотрел на весь студенческий долг, который мы накопили до сих пор, и понял, что дыра будет только расти, когда я закончил юридический факультет, и мы жили на скудный доход от моя подработка и дополнительное преподавание Кейт в общественном колледже.

Введите Дэйва Рэмси и его знаменитую книгу The Total Money Makeover .

Я видел, как люди восторгались этим в блогах о личных финансах, поэтому купил копию. Закончив его, я почувствовал некоторую надежду, что действительно смогу справиться со своими финансами.

План полного возмещения денег Рамси довольно прост. Он включает всего 7 «маленьких шагов»:

Baby Step 1: 1000 долларов наличными в чрезвычайном фонде для новичков
Baby Step 2: Используйте снежный ком, чтобы погасить весь свой долг, кроме дома
Baby Шаг 3: Полностью финансируемый чрезвычайный фонд от 3 до 6 месяцев расходов
Baby Шаг 4: Вкладывайте 15% своего семейного дохода в пенсию
Baby Шаг 5: Начните откладывать на колледж
Baby Шаг 6: Рано окупите свой дом
Baby Шаг 7: Создайте богатство и щедро жертвуйте

Шаги на самом деле довольно существенные, но почему-то кажутся более выполнимыми с наименованием «ребенок»!

Шаги, которые я нашел наиболее полезными, заключались в том, чтобы сэкономить 1000 долларов наличными для новичка в чрезвычайном фонде, погасить все долги методом снежного кома (при котором вы сначала выплачиваете долг с наименьшим остатком, а затем применяете то, что вы платили, на его, до следующего по величине долга), а затем полностью профинансировать чрезвычайный фонд расходов от 3 до 6 месяцев.

Долговой снежный ком — вероятно, самый важный вывод из книги. Некоторые финансовые эксперты утверждают, что выплата долга способом, рекомендованным Рэмси, на практике не является лучшим подходом (более разумным является определение приоритета выплаты долгов с наивысшей процентной ставкой), но психологически это работает. По крайней мере, у меня это сработало. После нескольких лет очень бережливой жизни, получения дополнительного дохода от летних стажировок и Искусства мужественности (которое тогда было небольшой побочной работой) и быстрого роста снежного кома, мы с Кейт смогли выплатить все наши студенческие ссуды и автокредит и начать нашу жизнь без долгов.

Я научу вас быть богатым Рамит Сетхи

Не обманывайтесь названием этой книги. Это не книга о том, как быстро разбогатеть. Писатель по личным финансам Рамит Сетхи проведет вас через шестинедельную программу, разработанную для того, чтобы привести ваши финансы в форму. Ключевым компонентом программы является внедрение систем, позволяющих упростить управление своими деньгами.

Что мне больше всего нравится в этой книге, так это то, насколько конкретен Рамит. Например, он предоставляет точные сценарии, которые можно использовать для снижения комиссий по кредитной карте и расходов на кабельное телевидение.Он также рекомендует использовать определенные банки и автоматизированные системы, чтобы вы экономили деньги, даже не задумываясь об этом.

Я прочитал первое издание Я научу вас быть богатым еще в 2009 году (Рамит обновил его в 2019 году, и мы пригласили его в подкаст, чтобы обсудить последнее издание). Книга оказала на меня большое влияние: в нем Рамит рекомендовал открыть онлайн-банковский счет в ING Direct и создать систему различных счетов для автоматических целей сбережений. Я сделал это еще в 2009 году.ING теперь является частью Capital One, и я все еще использую эту учетную запись. И хотя с тех пор мои цели по сбережениям изменились, я все еще использую базовую систему, которую Рамит изложил в «Я научу вас быть богатым» .

Получите финансовую жизнь: личные финансы в 20–30 лет Бет Коблинер

В Получите финансовую жизнь , писательница и журналист Бет Коблинер объясняет мир денег простым для понимания языком. Это больше похоже на справочник по личным финансам, чем на совет (хотя он также содержит множество советов).

Бет объясняет самые основы того, как работают банковская система, медицинское страхование и пенсионные счета, на что обращать внимание в банке, как консолидировать ссуды, на что похож процесс покупки жилья и многое другое. Бет покрывает практически любые финансовые вопросы, с которыми вы столкнетесь во взрослом возрасте.

Я до сих пор возвращаюсь к этой книге время от времени, когда мне нужно освежить в памяти определенную концепцию денег.

Your Money or Your Life Вики Робин и Джо Домингес

Авторы книги Your Money or Your Life излагают план достижения финансовой независимости путем сокращения расходов и инвестирования в активы, которые увеличивают доход.Довольно просто.

На самом деле я никогда не следовал конкретным инвестиционным советам из этой книги . В первоначальном издании, которое я прочитал еще в колледже, авторы рекомендовали вкладывать ваши деньги в компакт-диски и сокровищницы и жить на проценты. Это могло сработать 25 лет назад; не так много сегодня. (Они обновили книгу в 2018 году и теперь рекомендуют индексные фонды.)

Хотя я никогда не следовал точной финансовой тактике, предложенной в Твои деньги или твоя жизнь , его всеобъемлющая философия действительно изменила мое общее отношение к деньгам.Это послужило основанием для принятия бережливости и отказа от бездумного потребительства, и это помогло мне подумать о том, что я ценил в жизни, и понять, что то, как я трачу свои деньги, зависит от того, что я ценю. Книга познакомила меня с идеей «финансовой независимости» и сделала ее целью, над которой мы с семьей работали с тех пор, как я прочитал ее почти 15 лет назад.

Руководство по инвестированию от The Bogleheads.

После того, как я выплатил свой долг, я переключил передачи и начал думать о долгосрочном инвестировании и размещении большего количества денег на фондовом рынке.Есть масса советов, как это сделать; Настолько, что иногда кажется, что было бы проще ничего не делать и вместо этого засунуть деньги под матрац.

Но чтение The Bogleheads ’Guide to Investing десять лет назад дало мне уверенность и знания, которые мне были необходимы, чтобы преодолеть шум и путаницу и начать инвестировать.

В книге изложены принципы инвестирования основателя Vanguard Джека Богла. Богл считается одним из создателей инвестирования в индексные фонды.

В этой книге вы не найдете сверхспецифических инвестиционных тактик, а скорее высокоуровневых руководств, основанных на здравом смысле: инвестируйте в долгосрочной перспективе; не гонитесь за инвестиционными причудами; держите свои эмоции подальше от инвестирования.

Хотя моя конкретная инвестиционная тактика изменилась с годами, я по-прежнему следую основным принципам из этой книги.

*Narcosis* by STORM

Книги по личным финансам: 8 книг по личным финансам, которые стоит прочитать

9 книг о личных финансах, которые изменят ваше… — отдел новостей

5 книг по личным финансам: их рекомендую прочитать обязательно | Полезный список

10 книг, посвященных личным финансам, которые будет полезно прочесть фрилансеру

7. «Как составить личный финансовый план и как его реализовать», Владимир Савенок.

9. «Когда грабить банк и другие лайфхаки», Стивен Дж. Дабнер, Стивен Д. Левитт.

Книги по инвестициям и личным финансам — Алексей Мартынов

Книги по личными финансами

Книги по инвестированию для начинающих инвесторов

Книги по инвестициям для опытных инвесторов

4 книги о личных финансах для «чайников»

Топ книг по личным финансам для каждого

Лучшие книги по личным финансам, которые должны быть на вашей книжной полке!

1. «The Total Money Makeover» Дэйв Рамси

2. «Миллионер – автоматически» Дэвид Бах

3. «Разумный инвестор» Бенджамин Грэм

4. «Мой сосед — миллионер» от Томаса Стэнли и Уильяма Данко

5. «Оставшиеся 8 Часов» Роберт Пальярини

6. «Богатый парикмахер» Дэвид Чилтон

7. «Кошелек или жизнь» от Джо Домингеса и Вики Робин

8. «Crush it! Почему сейчас время для того, чтобы обналичить вашу страсть» Гари Вайнерчук

9. «Самый Богатый Человек в Вавилоне» Джордж С. Класон

10. «Переиграть Уолл-стрит» Питер Линч

Рассказать друзьям

Комментарии ()

Читайте также

Тезисный план [Личные финансы] — Клуб RationalAnswer‍

9 лучших книг по личным финансам | Семейные финансы

«Ваши деньги или ваша жизнь» Вики Робин и Джо Домингес

«Руководство по инвестированию» Тейлора Ларимора, Мэла Линдауэра и Майкла ЛеБёфа

«Финансовая свобода» Гранта Сабатье

«Полное возрождение денег» Дэйва Рэмси

«Миллионер по соседству» Томаса Дж. Стэнли и Уильяма Д. Данко

«Психология денег» Моргана Хауселя

«Воспитание финансово пригодных детей» Джолин Годфри

«Умный инвестор» Бенджамина Грэма

Элис Финн «Умные женщины любят деньги»

18 книг по личным финансам, которые стоит прочитать до того, как вам исполнится 60

Книги об инвестировании

1. Руководство по инвестированию «Болванов» (второе издание)

2. Случайная прогулка по Уолл-стрит

3. Книга по инвестированию в арендную недвижимость

Книги о том, как стать богатым

4. Ежедневные миллионеры

5. Простой путь к богатству: ваша дорожная карта к финансовой независимости и богатой свободной жизни

6. Богатый папа, бедный папа

Книги по пенсионному планированию

7. Сколько денег мне нужно, чтобы выйти на пенсию?

8. Как сделать свои деньги последними

9.AgeProof: жить дольше, не заканчиваясь в деньгах и не ломая бедра

Книги по бюджетированию

10. Финансовая диета

11. Как распоряжаться своими деньгами, когда у вас их нет

12. Бюджет на одну неделю: научитесь создавать свою систему управления капиталом за 7 дней или меньше!

Книги для недавних выпускников

13. Тысячелетний оборван

14.Я научу вас быть богатым (издание второе)

15. Получите финансовую жизнь: личные финансы в 20–30-е годы

16. Следующий миллионер по соседству

17. Жизнь за деньги: 20 лет

18. Тратить хорошо, жить богато

Реализация того, что вы узнали

15 лучших книг по личным финансам для расширения ваших финансовых знаний

10 книг по личным финансам, которые должен прочитать каждый студент колледжа

Лучшие книги по личным финансам для студентов колледжей

Поколение миллениалов: прекратите копаться и соберите свою финансовую жизнь вместе

Эрин Лоури

Ваши деньги или ваша жизнь: 9 шагов к изменению вашего отношения к деньгам и достижению финансовой независимости

Вики Робин и Джо Домингес

Полная конверсия денег: проверенный план финансовой пригодности

Дэйв Рэмси

Вы живете только один раз: дорожная карта к финансовому благополучию и целеустремленной жизни

Автор: Джейсон Витуг

Я научу вас быть богатым

Рамит Сетхи

Жизнь за деньги: 20 лет

Питер Данн

Миллионер по соседству: удивительные секреты богатства Америки

Томас Стэнли и Уильям Данко

Narcosis by STORM