Как заработать на бирже? — Финансы на vc.ru
По просьбам подписчиков решил написать статью, которая поможет начинающим инвесторам, которые только-только делают свои первые шаги, понять, что такое биржа и как на ней зарабатывать.
3415 просмотров
За моими действиями и размышлениями можно следить в Telegram
Объясню, что такое акции, облигации и дивиденды, и расскажу о различных торговых стратегиях, которые можно применять на бирже. Статья будет полезна тем, кто уже имел банковские вклады, а теперь заинтересовался инвестициями в фондовый рынок и хочет разобраться, как он вообще работает. Итак, начнём.
О фондовом рынке вкратце
Есть биржа, есть куча людей: как частных инвесторов, так и фондов и компаний, которые заинтересованы в торговле ценными бумагами. Они бывают разными, рассмотрим три самые популярные, с которых стоит начинать новичкам.
1. Акции
Грубо говоря, акции представляют собой микроскопические части компании; если у организации миллион акций, то, одна акция – это 0,000001 компании.
2. Фонды
Более сложный инструмент, при котором приобретается пай фонда, занимающегося тем или иным стратегическим инвестированием. Его специалисты за определённые комиссионные от части фонда выбирают, куда инвестировать, а вы, как инвестор, приобретаете долю фонда, которая растёт соответственно его росту.
3. Облигации
Облигации – это что-то вроде долговой расписки: вы не покупаете часть компании, а даёте ей свои деньги в долг. Точно так же, как кредит компаниям даёт банк.
Люди не могут напрямую купить бумагу на бирже: для этого бирже потребовались бы значительные ресурсы. Функция торгов переложена на брокеров. Брокерская деятельность лицензируется государством, поэтому брокерами могут быть не все. По сути они представляют собой посредников, исполняющих «приказы» клиентов на бирже.
Хотя бы несколько таких брокеров вы наверняка знаете: Тинькофф инвестиции, БКС, Фридом Финанс и куча прочих. Отличаются друг от друга они тарифами, клиентским сервисом, личным кабинетом и т.
д.
Что важно учитывать на фондовом рынке?
Некоторые почему-то думают, что биржа – это что-то вроде такого МММ, в которое вкладываешь деньги, а они потом волшебным образом растут сами по себе. Биржа – это сложный инструмент, где количество денег ограничено всеми деньгами инвесторов, которые на ней находятся.
Если вы купили бумагу за $10, а через год продали за $20, заработав таким образом $10, это значит, что кто-то эти $10 потерял. Либо это инвестор, который закрыл позицию в минус, либо новый инвестор, который пополнил брокерский счёт и купил у Вас акцию за $20, в надежде, что она будт расти и дальше.
Оговорюсь: объясняю на пальцах, инструменты биржевой торговли на порядок сложнее, но главный принцип таков: деньги появляются не из воздуха, а из карманов инвесторов.
Биржевые стратегии
Я выделяю три ключевых стратегии. Первая — дивиденды
Предположим, вы приобрели акции какой-нибудь компании, например, Норникеля. Норникель, кроме того, что он торгуется на бирже, предполагает выплаты дивидендов.
Объясняю: Норникель — это классический бизнес, и у него есть прибыль. В стратегии компании может быть заложена выплата дивидендов инвесторам. То есть всем инвесторам, в зависимости от количества акций, выплачивается определённая сумма (её можно увидеть в отчётности бумаги), которая зависит от этого заработка.
Владея такой акцией, вы можете рассчитывать на выплату дивидендов, причём, не обязательно владеть ею целый год, главное обладать ею в момент, когда происходит сверка списка инвесторов. Дивидендная стратегия предполагает, что вы покупаете только те бумаги, которые дают максимальную дивидендную доходность, и из них складывается ваша основная прибыль.
Чаще всего это применяется в случаях, когда не хочется рисковать. Доходность составляет здесь 6-12%, каждый год она корректируется, в зависимости от той или иной бумаги процентовка различается, но в среднем разброс такой. При этом, к процентам от дивидендов добавляется заработок на росте самой бумаги за период владения.
Облигационная стратегия
Купить облигацию – значит дать в долг. Если при покупке акции вы приобретаете малюсенькую долю компании и можете претендовать на разделение её прибыли, то облигация – это долговая расписка. Обычно прибыльность на облигационной стратегии составляет около 8%, и при этом компания обязана выплатить вам эти деньги.
Принцип здесь таков. Норнникель, которому потребовались деньги, может пойти за ними в банк и взять сумму под определённый процент. Однако это, как правило, дороже, чем взять деньги с тех, кто купит облигации: приходится переплачивать за банковское обслуживание, а поскольку кредиты берутся не на один год, сумма получается значительной.
Поэтому вместо кредита Норникель выпускает облигации, которые будут давать не 20% (как банковский процент за кредит), а 7% (но уже прямого дохода инвесторам). Если бы вы положили деньги в банк, вы бы имели ~4% годовых. Так что облигации выгодны и вам, и Норникелю: вы увеличиваете доходность, Норникель снижает траты.
Здесь важно выбирать компанию, которой вы доверяете. Ведь если она не сможет платить по своим обязательствам, то есть будет банкротом, никаких денег вы не получите – ни вклада, ни процентов. В случае банка вы хотя бы страхуете 1,4 млн.: агентство по страхованию вам эти деньги в любом случае вернёт через другой банк. А вот в случае облигаций вы этих денег не увидите. Получая повышенный процент, вы рискуете, так как остаётесь без защиты на 1,4 миллиона, поэтому выбирать стоит компании, которые давно на рынке и не имели серьёзных проблем в кризисные годы.
Иногда бывают облигации аж до 20%, чаще всего – если компании просто в принципе негде взять деньги. Что говорит о рискованности подобных инвестиций: раз им никто не хочет выделить средства, вам тоже стоит задуматься, а стоит ли давать деньги? Бывают облигации стран, регионов, городов: чем надёжнее рейтинг государства или федерального органа, тем ниже процентная ставка.
Важно держать баланс, не слишком рисковать, но находить хороший процент.
Узнавайте, зачем им деньги: если они берут их не для того, чтобы выжить, а для дальнейшего развития – всё в порядке, инвестиция разумная. Если компания известная, хорошо чувствует себя на рынке, бояться нечего. А вот облигации новых организаций приобретать я бы не рекомендовал.
Про акции и стратегии по их покупке можно писать целую статью (что я сделаю позже). Сейчас расскажу про самые основные.
Первая – buy&hold, т.е. «купил и держи». Выбираете растущую компанию, выбираете точку входа, где она в локальной коррекции, и можно купить акции по вкусной цене, покупаете – и ждёте. Например, можно было брать голубые фишки, тот же Сбербанк или Газпром, в марте прошлого года.
Рынок рухнул, упали и акции этих компаний, но ведь мы понимаем, что такие киты никуда не денутся и выплывут – а потому их акции всё равно поднимутся.
Если на рынке всё ништяк, можно всё равно брать голубые фишки. Заработаете, правда, меньше, а если в рынке вы не разбираетесь, и при ближайшей корректировке, когда акции упадут, у вас зачешутся руки их продать, вы потеряете деньги. Поступать так крайне неправильно: при buy&hold нужно держать и продавать, только если вы перестали быть уверены в перспективах компании, а не в локальный момент падения.
Обычно срок «hold» составляет 5+ лет, многие так себе на пенсию копят: берут по 10% от ежемесячного дохода, прикупают акуии, получают 30% годовых.
И наконец, дейтрейдинг
Как раз тот вариант про восемь мониторов и красные глаза, который чаще всего отождествляют с торговлей на бирже. Я специально оставил его на конец, чтобы показать многообразие иных вариантов даже для новичков.
Тут вы уже просто обязаны профессионально разбираться в рынке, а дейтрейдинг должен стать вашей постоянной работой. Упор делается именно на спекуляции: вас не волнует, будет ли расти бумага дальше, главное – заработать на разнице покупки/продажи в течение дня.
Лично я сейчас использую более сложные инструменты, например, IPO (подробнее об этом можно прочитать в моих других статьях), которое представляет собой выход компании на рынок. Именно из-за того, что этот инструмент – более сложный, к нему допускают не всех: для работы с ним нужен статус квалифицированного инвестора.
Торговля на Московской Бирже — Открыть Счет и Торговать на ММВБ
Перезвонить
Главная Инвестиции Торговля на Московской Бирже
Как начать торговать на ММВБ
Каждый опытный инвестор когда-то был начинающим.
Если вы тоже начинающий и ещё не знаете, как
торговать на Московской валютной Бирже, как открыть счет на ММВБ и можно ли вообще торговать на
ММВБ физическому лицу, это статья будет вам полезна. Разберёмся в главном понятии. Московская Биржа
(ММВБ) — это официальная онлайн-площадка, на которой законно вращается капитал. Биржу можно
воспринимать как большой рынок, где торгуют ценными бумагами, валютой и контрактами.
На бирже торгуют трейдеры — банки, компании и частные инвесторы. На определённых условиях и вы можете стать инвестором. В этой статье мы расскажем, как попасть на Московскую Биржу и как торговать на Московской Бирже физическому лицу. А также проясним, как и на каких рынках происходит трейдинг.
Биржевые особенности
Прежде чем рассказывать, как торговать на Московской Бирже, поясним особенности самой биржи.
ММВБ работает по собственному расписанию: электронные торги стартуют и финишируют в определённые часы. В это время биржа наполняется заявками. Участники (продавцы и покупатели) сообщают друг другу, что хотят продать, что купить и по каким ценам. Подать заявку и заключить сделку — не одно и то же.
Если вы подали заявку и передумали её реализовывать до того момента, как её принял другой игрок, вы можете всё отменить. Если же её кто-то принял — отступать некуда. Поэтому все свои решения здесь нужно продумывать и осознавать. Проведение всех сделок безопасно: биржа контролирует операции, а государство контролирует биржу.
Основные Рынки
Пробовать навыки можно на нескольких рынках ММВБ: фондовом, валютном, срочном. Мы познакомим вас с площадками, которые особо востребованы у частных инвесторов.
Фондовый рынок
Это рынок ценных бумаг различных компаний.
Он вам подходит, если по времени вы намерены инвестировать
не меньше года. Существует несколько форм инвестиций.
Акции
дают право получать дивиденды от компании или участвовать в собрании акционеров. Безопаснее всего покупать ликвидные акции — бумаги, которые редко теряют в рыночной цене. Для этого компания, чьи акции вы покупаете, должна работать с постоянным успехом. У молодой или неустойчивой компании цены так же нестабильны.
Облигации
— это долговые бумаги частных и государственных компаний. Ваша выгода от них — купоны.
Это процентные выплаты от компании. У облигаций определены регулярные сроки и размер выплаты
купонов, а также дата погашения (когда компания выкупает свои облигации обратно). Всё это
сообщается вкладчикам до покупки.
Если облигации окажутся у вас на момент погашения,
компания выплатит вам их полную цену.
Еврооблигации
— это тоже долговые бумаги, только в иностранной валюте. Инвесторы зарабатывают на выплатах по купонам. Минимальный лот — от одной тысячи долларов.
Срочный рынок
Сделки на срочном рынке предполагают точный срок исполнения — от этого и вытекает название рынка.
Продавец предлагает актив (ценные бумаги, валютные пары, индексы и пр.) и договаривается с покупателем
о цене и сроке поставки (если поставка нужна). В качестве срока указана дата в будущем, а цена
закрепляется текущим моментом: в этом и есть смысл контракта. Заключённый контракт купли-продажи
называют фьючерсом. До момента исполнения фьючерса продавец и покупатель несут обязательства перед
биржей.
На срочном рынке ММВБ участники торгуют следующими контрактами:
- фьючерсы на индексы РТС, Московской Биржи;
- фьючерсы на акции различных компаний, валютные пары, процентные ставки;
- фьючерсы на нефть и сахар;
- фьючерсы на драгметаллы.
Рынок характеризуется небольшими комиссиями, высокой ликвидностью и низким гарантийным обеспечением. Чтобы обезопасить себя от риска, выбирайте ликвидные активы.
Валютный рынок
На бирже ММВБ вращаются валюты восьми стран. Их котировки колеблются ежесекундно: кто-то может
на этом заработать, а кто-то потерять. Понять суть валютных операций легко: продать дороже, чем
купили. Но вот как торговать на Московской Бирже без потерь — вопрос посложнее. Вам пригодится
внимательность, осторожность и интуиция.
Чтобы из раза в раз делать верный выбор, придётся
интересоваться аналитическими обзорами, читать мнения финансовых экспертов. Если будете уделять
этому по полчаса времени ежедневно, то через пару месяцев начнёте разбираться в причинах роста
и падения валют. И сможете прогнозировать часть валютных скачков. Помните — абсолютных и всегда
верных прогнозов не бывает, но от этого играть интереснее. Информацию о том, как торговать валютой
на ММВБ физическому лицу (и не только валютой) мы расскажем далее.
Торговля на бирже для физических лиц: с чего начать?
Трейдингом может заниматься любой совершеннолетний гражданин с паспортом РФ и доступом в интернет. Ещё понадобятся деньги, знания, спокойствие и официальный посредник.
Деньги
На биржу не приходят, чтобы вложить последние деньги.
Стать частным трейдером разумно в том случае, если вы располагаете свободным капиталом.
Знания
Чтобы открыть счёт на Московской Бирже не обязательно быть экономистом по образованию. Но для успешной торговли полезно читать новостные и аналитические материалы по этой теме. А ещё — научиться пользоваться торговыми системами (об этом ниже).
Эмоции
Уравновешенный характер трейдера — желательный элемент игры. Торги предполагают ежедневные скачки цен, отчего у импульсивных вкладчиков учащается сердцебиение. На торговой площадке нужно осмысливать все решения и действовать в спокойном состоянии.
Посредник
Просто так попасть на биржу невозможно. Каждого частного инвестора представляет брокер — профессиональный участник рынка. Он регистрирует вас на бирже, совершает сделки от вашего имени и помогает, если у вас возникают трудности или вопросы.
Брокер для торговли на московской бирже
На первом этапе нужно думать не о том, как открыть счёт на ММВБ физическому лицу, а как выбрать
брокера для торговли на Московской бирже.
Он предоставляет не только доступ к бирже, но выполняет и другие функции:
Брокерские услуги оказывают банки и отдельные компании. При выборе брокера имеют значение несколько факторов.
Комиссию брокер получает от вашей прибыли: он не меньше вас заинтересован в успешных сделках и будет им способствовать.
Регистрация
После того как вы определитесь с брокером, выберите подходящий тариф (если не сможете самостоятельно, вас проконсультируют) и приходите заключать договор. Вам откроют брокерский счёт, куда вам нужно будет внести деньги — первоначальный капитал. Вы получите доступ к торговой системе QUIK и уже сможете делать первые шаги в сторону реальных торгов.
Демо-Счёт
Если вы ещё не уверены в своих силах, потренируйтесь на демоверсии.
Счёт и операции виртуальные.
Вы сможете наполнять инвестиционный портфель, приобретать и продавать активы на разных рынках и
анализировать результаты своих действий. Это придаст вам уверенности перед вступлением на реальную
биржу к реальным игрокам.
Открытие счета и торги
На смену пробным сделкам приходят настоящие. Как только вы почувствуете моральную готовность,
открывайте свою электронную программу и заходите на биржу. Если вы хотите играть на фондовом рынке,
перед сделкой изучите котировки акций той или иной компании и выберите самые ликвидные. На первых
порах сведите риск к минимуму, выбирайте долгосрочные инвестиции. Быстрые спекулятивные сделки —
это способ получить большую прибыль за короткий срок, но при этом сильно рисковать. Выгоду от
спекуляций умеют извлекать матёрые трейдеры.
Проявляйте аккуратность, не спешите сорвать куш в
первых же сделках.
Взаиморасчёты
Биржа гарантирует безопасность расчетов. Продавцы и покупатели проводят взаиморасчёты под контролем Национального Клирингового Центра (НКЦ).
Налоги
В большинстве случаев ставка НДФЛ для физических лиц — 13%.
Итоги
Торговля на Московской Бирже — это возможность сберечь и приумножить деньги. И эта возможность
доступна любому гражданину. Нужен начальный капитал, желание узнавать рынок и надёжный брокер.
Лицензированным брокером является Банк «ЦентроКредит»: на протяжении 20 лет мы неоднократно занимали
ведущие места в рейтингах профессиональных участников Московской Биржи.
Зарабатывайте на бирже
вместе с Банком «ЦентроКредит».
Мы перезвоним
Представьтесь
Ваш телефон
Комментарий
Я подтверждаю достоверность предоставленных мною данных и даю согласие на их обработку с целью получения ответа
Ошибка при отправке формы. Попробуйте снова.
Заявка успешно отправлена!
Заявка успешно отправлена!
Ваши обращения
Заявка успешно отправлена!
Согласие
Продолжая использовать наш сайт, вы даёте согласие на обработку, в т.
ч. с помощью метрических программ Google Analytics, Яндекс Метрика, и иных аналогичных по функционалу счетчиков рекламных систем партнеров Банка, ваших данных: файлов cookie, ip-адреса пользователя, id пользователя, сведений о местоположении, типе устройства, времени посещения страницы, сведениях о ресурсах сети Интернет, с которых были совершены переходы на сайт ccb.ru и сведения о действиях пользователей на сайте ccb.ru и взаимодействии с кампаниями персонализации.
Обработка представляет собой предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, извлечение, использование, передачу, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение обрабатываемых данных, и осуществляется Банком и партнерами Банка в целях эффективности работы сайта, проведения ретаргетинга, статистических исследований и обзоров, а также, с целью управления размещением материалов рекламного характера в информационно-телекоммуникационной сети Интернет.
Если вы не хотите, чтобы ваши данные обрабатывались, пожалуйста, отключите использование файлов cookie в своём браузере.
Для повышения эффективности работы сайта на нем используются файлы cookie. В cookie содержатся данные о Ваших прошлых посещениях сайта. Если Вы не хотите, чтобы эти данные обрабатывались, отключите cookie в настройках браузера
Подробнее Согласен
Основы фондового рынка: 9 советов для начинающих
Новостные передачи, голливудские фильмы и телевидение предполагают, что вы знаете, что такое фондовый рынок и как он работает. Всем известно, что вы можете заработать много денег на фондовом рынке, если знаете, что делаете, но новички часто не понимают, как работает рынок и почему именно акции растут и падают. Вот что вам нужно знать о фондовом рынке, прежде чем начать инвестировать.
Что такое фондовый рынок?
Акции, также называемые акциями, представляют собой ценные бумаги, дающие акционерам долю владения в публичной компании.
Это реальная доля в бизнесе, и если вы владеете всеми акциями бизнеса, вы контролируете, как работает бизнес. Фондовый рынок относится к набору акций, которые могут быть куплены и проданы широкой публикой на различных биржах.
Откуда берутся запасы? Публичные компании выпускают акции, чтобы финансировать свой бизнес. Инвесторы, которые думают, что бизнес будет процветать в будущем, покупают эти выпуски акций. Акционеры получают любые дивиденды плюс любое повышение цены акций. Они также могут наблюдать, как их инвестиции сокращаются или полностью исчезают, если у компании заканчиваются деньги.
Фондовый рынок на самом деле является своего рода вторичным рынком, где люди, владеющие акциями компании, могут продать их инвесторам, которые хотят их купить. Эта торговля происходит на фондовой бирже, такой как Нью-Йоркская фондовая биржа или Nasdaq. В прошлые годы трейдеры ходили в физическое место — в зал биржи — для торговли, но теперь практически вся торговля происходит в электронном виде.
Когда журналисты говорят, что «рынок сегодня вырос», обычно они имеют в виду показатели Standard & Poor’s 500 или промышленного индекса Доу-Джонса. S&P 500 состоит из примерно 500 крупных публичных компаний США, а Dow включает 30 крупных компаний. Они отслеживают эффективность коллекций акций и показывают, как они вели себя в этот торговый день и с течением времени.
Однако, несмотря на то, что люди называют Dow и S&P 500 «рынком», на самом деле это индексы акций. Эти индексы представляют некоторые из крупнейших компаний в США, но они не представляют собой весь рынок, который включает в себя тысячи публично торгуемых компаний.
Конечно, вам понадобится брокерский счет, прежде чем вы начнете инвестировать в акции. Поскольку вы начинаете, вот еще восемь рекомендаций по инвестированию в фондовый рынок.
Как инвестировать в фондовый рынок: 9 советов для начинающих
- Купите правильную инвестицию
- Избегайте отдельных акций, если вы новичок
- Создать диверсифицированный портфель
- Будьте готовы к спаду
- Попробуйте симулятор, прежде чем вкладывать реальные деньги
- Оставайтесь приверженными своему долгосрочному портфелю
- Начать сейчас
- Избегайте краткосрочной торговли
- Продолжайте инвестировать с течением времени
1.
Купите правильную инвестициюКупить правильную акцию намного легче сказать, чем сделать. Любой может увидеть акцию, которая хорошо себя зарекомендовала в прошлом, но предсказать ее динамику в будущем гораздо труднее. Если вы хотите добиться успеха, инвестируя в отдельные акции, вы должны быть готовы проделать большую работу по анализу компании и управлению инвестициями.
«Когда вы начинаете смотреть статистику, вы должны помнить, что профессионалы смотрят на каждую из этих компаний с гораздо большей тщательностью, чем вы, как частное лицо, возможно, так что это очень сложная игра для отдельного человека. выиграть со временем», — говорит Дэн Киди, CFP, главный стратег финансового планирования в TIAA.
Если вы анализируете компанию, вам нужно взглянуть на основные показатели компании — например, прибыль на акцию (EPS) или соотношение цена/прибыль (коэффициент P/E). Но вам придется сделать намного больше: проанализировать управленческую команду компании, оценить ее конкурентные преимущества, изучить ее финансовые показатели, в том числе баланс и отчет о прибылях и убытках. Даже эти предметы — только начало.
Киди говорит, что идти и покупать акции вашего любимого продукта или компании — неправильный способ инвестирования. Кроме того, не слишком полагайтесь на прошлые результаты, потому что это не гарантия будущего.
Вам придется изучить компанию и предвидеть, что будет дальше, тяжелая работа в хорошие времена.
2. Избегайте отдельных акций, если вы новичок
Каждый слышал, как кто-то говорил о крупном выигрыше акций или отличном выборе акций.
«О чем они забывают, так это о том, что часто они не говорят о тех конкретных инвестициях, которыми они также владеют и которые со временем принесли очень, очень плохие результаты», — говорит Киди. «Поэтому иногда люди имеют нереалистичные ожидания относительно прибыли, которую они могут получить на фондовом рынке. А иногда путают удачу с мастерством. Иногда вам может повезти, выбирая отдельные акции. Трудно быть удачливым со временем и избежать этих больших спадов».
Помните, чтобы постоянно зарабатывать деньги на отдельных акциях, вам нужно знать что-то, что перспективный рынок еще не учитывает в цене акции.
Имейте в виду, что на каждого продавца на рынке есть покупатель тех же самых акций, который в равной степени уверен, что они получат прибыль.
«Существует множество умных людей, зарабатывающих на жизнь этим, и если вы новичок, вероятность того, что вы превзойдете это, не очень высока», — говорит Тони Мэдсен, CFP, основатель NewLeaf Financial Guidance в Редвуд-Фолс, Миннесота.
Альтернативой отдельным акциям является индексный фонд, который может быть либо взаимным фондом, либо биржевым фондом (ETF). Эти фонды владеют десятками или даже сотнями акций. И каждая купленная вами акция фонда владеет всеми компаниями, включенными в индекс.
В отличие от акций, взаимные фонды и ETF могут взимать ежегодную плату, хотя некоторые фонды бесплатны.
3. Создайте диверсифицированный портфель
Одним из ключевых преимуществ индексного фонда является то, что вы сразу же получаете ряд акций в фонде. Например, если вы владеете широко диверсифицированным фондом, основанным на индексе S&P 500, вы будете владеть акциями сотен компаний из самых разных отраслей.
Но вы также можете купить узко диверсифицированный фонд, ориентированный на одну или две отрасли.
Диверсификация важна, потому что она снижает риск того, что какая-либо акция в портфеле сильно повредит общей эффективности, и это на самом деле повышает общую прибыль. Напротив, если вы покупаете только одну отдельную акцию, у вас действительно все яйца в одной корзине.
Самый простой способ создать обширный портфель — это купить ETF или взаимный фонд. В продукты встроена диверсификация, и вам не нужно проводить какой-либо анализ компаний, входящих в индексный фонд.
«Возможно, это не самое интересное, но это отличный способ начать», — говорит Киди. «И опять же, это избавляет вас от мыслей о том, что вы будете настолько умны, что сможете выбирать акции, которые будут расти, а не падать, и будете знать, когда входить и из них.»
Когда дело доходит до диверсификации, это не просто означает множество различных акций. Это также означает инвестиции, распределенные по разным отраслям, поскольку акции в аналогичных секторах могут двигаться в одном направлении по одной и той же причине.
4. Будьте готовы к спаду
Самая трудная проблема для большинства инвесторов – пережить потерю своих инвестиций. А поскольку фондовый рынок может колебаться, время от времени у вас будут убытки. Вам придется закалить себя, чтобы справиться с этими потерями, иначе вы будете склонны покупать дорого и продавать дешево во время паники.
Пока вы диверсифицируете свой портфель, любая отдельная акция, которой вы владеете, не должна слишком сильно влиять на ваш общий доход. Если это так, покупка отдельных акций может оказаться для вас неправильным выбором. Даже индексные фонды будут колебаться, поэтому вы не сможете избавиться от всех рисков, как бы вы ни пытались.
«Каждый раз, когда рынок меняется, у нас есть эта склонность пытаться отступить или пересмотреть свою готовность участвовать», — говорит Мэдсен из NewLeaf.
Вот почему так важно подготовиться к спадам, которые могут возникнуть из ниоткуда, как это произошло в 2020 году. Чтобы получить привлекательную долгосрочную прибыль, вам нужно преодолеть краткосрочную волатильность.
При инвестировании нужно знать, что можно потерять деньги, так как акции не имеют основных гарантий. Если вы ищете гарантированный доход, возможно, вам лучше подойдет высокодоходный компакт-диск.
Концепция волатильности рынка может быть трудна для понимания новичками и даже опытными инвесторами, предупреждает Киди.
«Одна из интересных вещей заключается в том, что люди увидят волатильность рынка, потому что рынок идет вниз», — говорит Киди. «Конечно, когда он растет, он также нестабилен — по крайней мере, со статистической точки зрения — он движется повсюду. Поэтому важно, чтобы люди говорили, что волатильность, которую они видят с положительной стороны, они также увидят и с отрицательной».
5. Попробуйте симулятор фондового рынка, прежде чем инвестировать реальные деньги.
Один из способов войти в мир инвестирования, не рискуя, — использовать симулятор фондового рынка. Использование счета для онлайн-торговли с виртуальными долларами не подвергает риску ваши реальные деньги.
Вы также сможете определить, как бы вы отреагировали, если бы это действительно были ваши деньги, которые вы получили или потеряли.
«Это может быть очень полезно, потому что помогает людям преодолеть убеждение, что они умнее рынка, что они всегда могут выбрать лучшие акции, всегда покупать и продавать на рынке в нужное время», — говорит Киди.
Спросив себя, почему вы инвестируете, вы сможете определить, подходит ли вам инвестирование в акции.
«Если они думают, что каким-то образом превзойдут рынок, выберут все лучшие акции, возможно, стоит попробовать какой-нибудь симулятор или понаблюдать за некоторыми акциями и посмотреть, сможете ли вы на самом деле это сделать», — Киди. говорит. «Тогда, если вы более серьезно относитесь к инвестированию в течение долгого времени, то я думаю, что вам гораздо лучше — почти всем нам, включая меня — иметь диверсифицированный портфель, например, предоставленный взаимными фондами или биржевыми фондами».
(Bankrate рассмотрел некоторые из лучших приложений для инвестирования, в том числе несколько забавных симуляторов акций.
)
6. Оставайтесь приверженными своему долгосрочному портфелю
Киди говорит, что инвестирование должно быть долгосрочной деятельностью. Он также говорит, что вы должны оторваться от ежедневного цикла новостей.
Пропуская ежедневные финансовые новости, вы сможете развить терпение, которое вам понадобится, если вы хотите оставаться в инвестиционной игре в течение длительного времени. Также полезно нечасто заглядывать в свое портфолио, чтобы не слишком нервничать или слишком ликовать. Это отличные советы для новичков, которым еще предстоит управлять своими эмоциями при инвестировании.
«Некоторые новостные циклы иногда становятся 100-процентно негативными и могут стать ошеломляющими для людей», — говорит Киди.
Одна из стратегий для начинающих состоит в том, чтобы настроить календарь и заранее определить, когда вы будете оценивать свое портфолио. По словам Киди, соблюдение этого правила предотвратит продажу акций во время некоторой волатильности или не позволит вам получить полную выгоду от хорошо работающих инвестиций.
7. Начните прямо сейчас
Выбор идеальной возможности для того, чтобы вступить на фондовый рынок и инвестировать в него, как правило, не срабатывает. Никто не знает со 100-процентной уверенностью лучшее время для входа. А инвестирование должно быть долгосрочным. Не существует идеального времени для начала.
«Один из основных моментов в инвестировании — не просто подумать об этом, а начать», — говорит Киди. «И начните прямо сейчас. Потому что, если вы инвестируете сейчас, а часто и со временем, это начисление сложных процентов — это то, что действительно может повлиять на ваши результаты. Если вы хотите инвестировать, очень важно начать и иметь… постоянную программу сбережений, чтобы со временем мы могли достичь наших целей».
8. Избегайте краткосрочной торговли
Понимание того, инвестируете ли вы в долгосрочной или краткосрочной перспективе, также может помочь определить вашу стратегию и стоит ли вам вообще инвестировать. Иногда краткосрочные инвесторы могут иметь нереалистичные ожидания относительно роста своих денег.
И исследования показывают, что большинство краткосрочных инвесторов, таких как внутридневные трейдеры, теряют деньги. Вы конкурируете с мощными инвесторами и хорошо запрограммированными компьютерами, которые лучше понимают рынок.
Новые инвесторы должны знать, что покупка и продажа акций часто может обойтись дорого. Он может создавать налоги и другие сборы, даже если основная торговая комиссия брокера равна нулю.
Если вы инвестируете на короткий срок, вы рискуете остаться без денег, когда они вам понадобятся.
«Когда я консультирую клиентов… о чем-то менее чем через пару лет, а иногда даже через три года, я не решаюсь пойти на слишком большой рыночный риск с этими долларами», — говорит Мэдсен.
В зависимости от ваших финансовых целей сберегательный счет, счет денежного рынка или краткосрочный компакт-диск могут быть лучшими вариантами краткосрочных денег. Эксперты часто советуют инвесторам инвестировать в фондовый рынок только в том случае, если они могут сохранить вложенные деньги в течение как минимум трех-пяти лет.
Деньги, которые вам понадобятся для определенной цели в ближайшие пару лет, вероятно, следует инвестировать в инвестиции с низким уровнем риска, такие как высокодоходный сберегательный счет или высокодоходный компакт-диск.
9. Продолжайте инвестировать в течение долгого времени
Может быть легко выбросить свои деньги на рынок и думать, что все готово. Но те, кто строит настоящее богатство, со временем делают это, добавляя деньги к своим инвестициям. Это означает наличие строгой дисциплины сбережений — удержание части вашей зарплаты, чтобы вы могли использовать ее на фондовом рынке. Вы сможете вкладывать больше денег в работу и увеличивать свое состояние еще быстрее.
Возможно, вы уже делаете это, если у вас есть пенсионный счет 401(k), который берет деньги из вашей двухнедельной зарплаты и вкладывает их в выбранные вами инвестиции. Даже если у вас нет 401(k), многие брокерские счета позволяют настроить автоматические переводы на ваш счет. Тогда вы сможете настроить автоматические инвестиции у брокера или одного из лучших робо-советников.
Вы можете автоматизировать процесс инвестирования, помогая избежать эмоций.
Как работает фондовый рынок
Фондовый рынок — это способ для инвесторов или брокеров обменять акции на деньги или наоборот. Любой, кто хочет купить акции, может пойти туда и купить все, что предлагается у тех, кто владеет акциями. Покупатели ожидают, что их акции вырастут, а продавцы могут ожидать, что их акции упадут или, по крайней мере, не вырастут намного больше.
Итак, фондовый рынок позволяет инвесторам делать ставки на будущее компании. В совокупности инвесторы устанавливают стоимость компании по той цене, по которой они готовы покупать и продавать.
В то время как цены на акции на рынке в любой день могут колебаться в зависимости от спроса или предложения акций, со временем рынок оценивает компанию по результатам ее деятельности и будущим перспективам. У бизнеса, увеличивающего продажи и прибыль, акции, скорее всего, вырастут, а у сокращающегося бизнеса акции, вероятно, упадут, по крайней мере, с течением времени.
Однако в краткосрочной перспективе динамика акций во многом зависит только от спроса и предложения на рынке.
Когда частные фирмы видят, какие акции предпочитают инвесторы, они могут решить финансировать свой бизнес, продавая акции и получая наличные. Они проведут первичное публичное предложение или IPO с помощью инвестиционного банка, который продает акции инвесторам. Затем инвесторы могут продать свои акции позже на фондовом рынке, если захотят, или они могут купить еще больше в любое время, когда акции публично торгуются.
Ключевой момент заключается в следующем: инвесторы оценивают акции в соответствии со своими ожиданиями относительно будущего развития бизнеса компании. Таким образом, рынок смотрит в будущее, и некоторые эксперты говорят, что рынок ожидает события примерно через шесть-девять месяцев.
Риски и преимущества инвестирования в акции
Фондовый рынок позволяет отдельным инвесторам владеть долями в некоторых из лучших компаний мира, и это может быть чрезвычайно прибыльным.
В целом акции являются хорошей долгосрочной инвестицией, если они покупаются по разумным ценам. Например, с течением времени S&P 500 приносил около 10% годовой прибыли, включая хорошие дивиденды в денежной форме.
Инвестирование в акции также предлагает еще одно приятное налоговое преимущество для долгосрочных инвесторов. Пока вы не продадите свои акции, вы не будете платить налог на прибыль. Только деньги, которые вы получаете, например, дивиденды, будут облагаться налогом. Таким образом, вы можете держать свои акции навсегда и никогда не платить налоги с прибыли.
Однако, если вы получите прибыль от продажи акций, вы должны будете заплатить налог на прирост капитала. От того, как долго вы держите акции, будет зависеть, как они будут облагаться налогом. Если вы покупаете и продаете актив в течение года, он попадет под краткосрочный прирост капитала и будет облагаться налогом по вашей обычной ставке подоходного налога. Если вы продаете актив после того, как продержите его год, то вы будете платить долгосрочную ставку прироста капитала, которая обычно ниже.
Если вы зафиксировали убыток, вы можете списать его за счет налогов или за счет прибыли.
В то время как рынок в целом работает хорошо, многие акции на рынке работают не очень хорошо и могут даже обанкротиться. Эти акции в конечном итоге обесцениваются, и это полная потеря. С другой стороны, некоторые акции, такие как Amazon и Apple, продолжали расти годами, принося инвесторам в сотни раз больше их первоначальных инвестиций.
Таким образом, у инвесторов есть два больших способа выиграть на фондовом рынке:
- Купить фонд акций на основе индекса, такого как S&P 500, и держать его, чтобы получить долгосрочную доходность индекса. Однако его доходность может заметно варьироваться: от снижения на 30% в один год до повышения на 30% в другом. Покупая индексный фонд, вы получаете средневзвешенную доходность акций в индексе.
- Покупайте отдельные акции и попытайтесь найти акции, которые превзойдут средние показатели. Однако этот подход требует огромного количества навыков и знаний, и он более рискован, чем просто покупка индексного фонда.
Однако, если вы сможете найти Apple или Amazon на пути вверх, ваша прибыль, вероятно, будет намного выше, чем в индексном фонде.
Однако, если вы сможете найти Apple или Amazon на пути вверх, ваша прибыль, вероятно, будет намного выше, чем в индексном фонде.Итог
Инвестиции в фондовый рынок могут быть очень прибыльными, особенно если вы избежите некоторых ловушек, с которыми сталкивается большинство начинающих инвесторов. Новичкам следует найти план инвестирования, который им подходит, и придерживаться его как в хорошие, так и в плохие времена.
Редакционная оговорка: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.
Как разбогатеть на акциях [Этапы инвестирования в фондовый рынок]
Если вы хотите увеличить свой собственный капитал, инвестирование в фондовый рынок — отличный способ воплотить эту мечту в реальность. Фондовый рынок — это не просто схема быстрого обогащения; это может быть способом создания устойчивого богатства.
Однако на фондовом рынке можно потерять (а не приобрести) богатство. Очень важно иметь стратегию и инвестировать в подходящие ценные бумаги в нужное время.
Что мне нужно знать, прежде чем инвестировать в акции? Какие инвестиции приносят наибольшее богатство? Сколько я должен инвестировать? Когда я должен продать свои инвестиции? Ответы на эти и другие вопросы ниже.
Содержание
Способы разбогатеть Инвестируя в фондовый рынок – лучшие варианты
Лучшее инвестиционное приложение для начинающих
Получите бонусы до $110
Best for Stock Research + Рекомендации
Premium: 99 долларов США в год (8,25 долларов США в месяц*), Pro: 2399,88 долларов США в год (199,99 долларов США в месяц*)
Скидка 55%: 89 долларов США на первый год; Обновление за 199 долларов
Может ли человек стать богатым, инвестируя в фондовый рынок?
Да, вы можете разбогатеть, инвестируя в фондовый рынок. Инвестиции в фондовый рынок — один из самых надежных способов со временем приумножить свое состояние.
Люди по-разному понимают, сколько нужно, чтобы «разбогатеть». Некоторые считают, что вы богаты, если у вас есть финансовая свобода, в то время как другие думают, что вам нужно стать мультимиллионером, а другие не будут счастливы, если они не станут миллиардерами.
Согласно серии экономических данных FRED Федерального резервного банка Сент-Луиса , 89% всех акций США принадлежат только 10% самых богатых американских домохозяйств. В период с января 2020 года по середину 2021 года стоимость акций 10% крупнейших компаний выросла на 43%.
Ясно, что фондовый рынок может увеличить ваш собственный капитал, , но не у всех такие блестящие результаты.
Сколько денег вы заработаете на фондовом рынке, будет зависеть от того, во что вы инвестируете, сколько денег вы инвестируете и от времени. Даже , начиная инвестировать небольшие суммы денег, может существенно увеличить ваше состояние, если вы сделаете надежное и долгосрочное вложение.
Независимо от того, сколько вы зарабатываете на фондовом рынке, если вы инвестируете стратегически, эти деньги, вероятно, будут стоить больше, чем если бы вы вложили их в другое место.
Как новичкам заработать на фондовом рынке?
Вам не нужна степень в области финансов или Уоррен Баффет, как ваш дядя, чтобы зарабатывать деньги на фондовом рынке. Даже новички на фондовом рынке могут принимать взвешенные решения и зарабатывать на фондовых биржах.
Хотя вам действительно «нужны деньги, чтобы делать деньги» на фондовом рынке, вы можете начать с небольших сумм.
Начните инвестировать как можно раньше, чтобы вы могли продолжать инвестировать и дать своему богатству больше времени для увеличения. Планируйте оставаться вложенными как можно дольше.
Первым шагом для тех, кто хочет инвестировать, является открытие счета, предпочтительно с помощью инвестиционных приложений, предназначенных для начинающих , или лучших роботов-консультантов , чтобы автоматически создать диверсифицированный портфель.
В любом случае выберите известную, надежную брокерскую фирму с минимальными комиссиями или вообще без комиссий. Лучший выбор для начинающих — Plynk , инвестиционное приложение, поддерживаемое Fidelity и ориентированное на новичков.
Вы можете подключить свой брокерский счет к банковскому счету для внесения денег или настроить регулярные депозиты непосредственно по мере получения зарплаты.
Оттуда у вас есть выбор: инвестировать в акции , индексные фонды и многое другое. Не пытайтесь продавать акции без покрытия в первый день или идти ва-банк на грошовых акциях или «счастливый выбор акций», как вы слышали, двое незнакомцев обсуждали. Вместо этого рассмотрите возможность использования рекомендаций, сделанных приложением Plynk , которые подходят для ваших инвестиционных целей и уникальных обстоятельств. Они даже предлагают бесплатный бонус за регистрацию за открытие учетной записи, подключение банковского счета и участие в образовательных мероприятиях в приложении.
Вы также можете рассмотреть возможность дополнения этих вариантов, воспользовавшись одним из множества надежных сервисов подбора акций , которые проверяют инвестиции и дают вам отправную точку. Как новичок, вы должны начать с более безопасных и долгосрочных инвестиций .
Всегда есть возможность потерять деньги, когда вы покупаете и продаете акции. Хорошая новость заключается в том, что есть несколько способов минимизировать риск потери денег при инвестировании. Следуйте приведенным ниже советам, чтобы заработать как можно больше денег на фондовом рынке.
Как разбогатеть на акциях
Чтобы заработать много денег на акциях, вы должны иметь логичную стратегию и стиль инвестирования. Очень важно создать диверсифицированный портфель индексных фондов и акций. В целом, качественные инвестиции лучше делать долгосрочными, чем краткосрочными.
1. Разработка стратегии инвестирования
Ваша инвестиционная стратегия представляет собой набор правил или указаний, которые помогут вам решить, когда вам следует или не следует инвестировать.
Наличие установленной стратегии удержит вас от принятия импульсивных решений из надежды или страха.
Фундаментальный анализ и технический анализ являются двумя доминирующими типами инвестиционных стратегий. Фундаментальные аналитики концентрируются на измерении того, что они считают внутренней стоимостью акций.
Этот стиль инвестирования предполагает, что текущая цена акций не обязательно отражает внутреннюю стоимость, и цены акций в конечном итоге корректируются, чтобы соответствовать их истинной стоимости.
Таким образом, если акции в настоящее время недооценены, может быть целесообразно купить их в качестве долгосрочных инвестиций.
Чтобы определить внутреннюю стоимость, фундаментальные аналитики рассматривают различные показатели, такие как отношение цены к прибыли, отношение цены к продажам, соотношение долга к собственному капиталу, коэффициент PEG, свободный денежный поток и многое другое.
Они часто используют приложения для исследования и анализа акций , чтобы углубиться в данные, чтобы лучше понять акции.
Фундаментальный анализ — это стратегия для долгосрочных инвесторов.
Технические аналитики пытаются определить будущую цену акции, оценивая закономерности и тенденции. Они будут смотреть на прошлые результаты, простые скользящие средние, индикаторы моментума, линии тренда, уровни поддержки и сопротивления и многое другое.
Этот стиль инвестирования в основном используется внутридневными трейдерами и свинг-трейдерами , которые делают краткосрочные инвестиции. Рыночная цена более важна для технического анализа, чем то, имеет ли смысл цена акций.
Инвесторы, которые увеличили свое состояние с помощью GameStop, использовали технический анализ. Технические аналитики считают, что ценовые движения не случайны, и ценовые тренды имеют тенденцию повторяться.
Некоторые инвесторы используют комбинацию обеих стратегий, и ваша стратегия также будет включать другие факторы.
Например, у вас может быть разбивка того, какой процент ваших инвестиций должен приходиться на отдельные акции по сравнению с ETF и т.
д. Вы можете выбрать только инвестиции в США или всегда иметь определенный объем иностранных инвестиций.
Составьте список всех показателей оценки, которые необходимо проверить при рассмотрении вопроса об инвестициях. Заранее решите, какие метрические цифры означают, что акции или другие инвестиции прошли ваши тесты.
Другие основные инвестиционные возможности для рассмотрения
Ознакомьтесь с некоторыми из этих других вариантов инвестиций, чтобы получить полный список всех инвестиционных возможностей с поддержкой FinTech, которые появятся в 2022 году. Они могут представлять собой одни из лучших активов для покупки для вашего портфеля.
2. Выберите стиль инвестирования
В дополнение к выбору того, хотите ли вы быть в большей степени фундаментальным и/или техническим аналитиком, вам придется решить, хотите ли вы инвестировать более активно или пассивно.
Профессиональные финансовые менеджеры активно управляют фондами.
Эти специалисты активно ребалансируют активы фондов.
Активное управление средствами означает, что вы можете передать часть своей инвестиционной ответственности, но эти средства могут стоить дорого. Пассивные фонды стоят гораздо меньше и при этом часто приносят высокую прибыль.
Вам также необходимо решить, насколько агрессивными будут ваши инвестиции. Подсчитайте, сколько вы можете позволить себе инвестировать.
Запишите свои цели, например, сколько денег вам понадобится для выхода на пенсию. Это повлияет на то, насколько агрессивен ваш портфель, а также повлияет на то, как долго вы планируете инвестировать.
У вас должен быть более агрессивный портфель, если вы начинаете инвестировать в молодом возрасте, потому что рынок успеет скорректироваться после любых спадов. По мере приближения выхода на пенсию вы можете перевести свой портфель на более консервативное распределение активов.
В общем, я рекомендую долгосрочный подход к инвестированию в акции, а не краткосрочный план увеличения вашего богатства.
Можно разбогатеть с помощью любой из этих стратегий, но долгосрочное инвестирование показало себя последним истинным преимуществом в инвестировании и, следовательно, более надежным.
При долгосрочном инвестировании вы получаете возможность накапливать капитал, чтобы накопить богатство . Когда вы реинвестируете свои дивиденды, количество ваших акций увеличивается одновременно с ростом их стоимости.
3. Инвестирование в индексные фонды
Индексные фонды следуют эталонному индексу, такому как S&P 500. Индексные фонды считаются малорисковыми, поскольку они высоко диверсифицированы.
Обычно вы можете получить индексный фонд S&P 500 или другой индекс по низкой цене и с минимальными комиссиями. Коэффициент расходов низок, потому что фонды пассивно управляются.
Вы также экономите деньги, потому что индексные фонды эффективны с точки зрения налогообложения. Поскольку индексные фонды имеют низкий коэффициент оборачиваемости, они более налогово-эффективны , чем активно управляемые фонды.
Низкий оборот также означает, что акционерам нечасто приходится платить налоги на прирост капитала.
Возможно, наиболее важно то, что индексные фонды обычно имеют более высокую доходность, чем наиболее активно управляемые взаимные фонды. Выбирая индексный фонд для инвестирования, обязательно сравните коэффициенты расходов.
Эффективным способом инвестирования в индексные фонды является использование Plynk , инвестиционного приложения для начинающих, которое упрощает опыт самостоятельного инвестирования для новичков, помогая вам инвестировать в недорогие индексные фонды и другие инвестиции.
Эта услуга упрощает процесс инвестирования, предоставляя инвестиционные рекомендации от вашего имени по мере того, как вы вносите деньги на свой счет — единовременно или на постоянной основе.
Услуга предоставляется бесплатно, но в будущем за некоторые функции может взиматься плата в размере 2 долларов США в месяц. Таким образом, вы можете легко начать инвестировать и посмотреть, как разбогатеть на акциях в долгосрочной перспективе с помощью инвестиционного приложения, такого как 9.
0213 Плинк .
4. Покупка и продажа отдельных акций
Покупка и продажа отдельных акций дает вам возможность получить гораздо более высокую прибыль, чем покупка фондов с большим количеством акций. С сегодняшними конкурентными брокерскими компаниями вы можете покупать акции без комиссии .
Кроме того, это очень ликвидная инвестиция, а также дает вам больше контроля, чтобы ваш портфель выглядел именно так, как вы хотите.
Вы имеете право покупать и продавать в любое время (пока рынок открыт или ваша брокерская компания разрешает торговлю в нерабочее время). Сегодня многие платформы позволяют даже купить дробные акции , что означает, что вы всегда можете полностью вложить свои деньги.
Поскольку вы контролируете сроки прироста капитала при покупке и продаже, акции более эффективны с точки зрения налогообложения, чем взаимные фонды.
Вы можете заработать огромные суммы денег, но только если выберете правильные акции.
Вы можете начать с компаний, о которых вы уже слышали.
Несмотря на то, что очень важно проводить исследование акций , вам нужна отправная точка, чтобы знать, какие акции анализировать. Подумайте о том, чтобы получить совет от экспертных служб по выбору акций, какие акции вам следует проверить.
Оттуда вы можете набирать дополнительные номера.
Подписывайтесь только на инвестиционные информационные бюллетени и другие услуги с проверенной репутацией. С самыми надежными услугами вы можете не только вернуть свои деньги.
5. Покупайте и держите качественные акции и ETF
Покупайте как акции, так и ETF, чтобы диверсифицировать свой портфель. Как только вы нашли акции и ETF, которые соответствуют вашим критериям покупки, держитесь за них.
Вы можете попытаться рассчитать рынок по ценам на акции, но обычно разумнее держать долгосрочные инвестиции, чем постоянно покупать и продавать.
Могут быть спады, но рынок обычно растет, и качественные, долгосрочные инвестиции, как правило, превосходят рынок.
Холдинг остановит вас от принятия эмоциональных торговых решений.
Сумма, которую вы платите в виде налогов на прирост капитала, зависит от уровня дохода.
Для большинства людей долгосрочные инвестиции облагаются налогом по более низкой ставке, чем краткосрочные инвестиции, а краткосрочный прирост капитала облагается налогом как обычный доход человека.
Что касается налогов, долгосрочными инвестициями считаются все, что вы держите дольше года. Но чтобы заработать как можно больше денег, вам нужно держать их подольше.
Некоторые службы подбора акций рекомендуют держать акции не менее пяти лет. Когда это возможно, вы должны попытаться сохранить инвестиции, которые вы исследовали и в которые верите, еще дольше.
Если вы владеете акциями и ETF, приносящими дивиденды, вы можете настроить автоматическое реинвестирование своих доходов. Реинвестируя свои доходы, вы в конечном итоге становитесь владельцем большего количества акций, чем изначально купили.
Однако, если вам нужна часть вашего дохода раньше, вы можете перевести свои дивиденды на свой счет и сразу же использовать их в качестве пассивного дохода.
6. Вкладывайте деньги последовательно
Независимо от того, растет рынок или падает, вы должны постоянно добавлять деньги на свой инвестиционный счет и покупать больше акций — дробных или целых.
Стратегия периодического вложения большего количества денег, независимо от текущего состояния рынка, называется усреднением долларовой стоимости.
Усреднение стоимости в долларах направлено на ограничение влияния волатильности на ваш общий портфель . Кроме того, это может сэкономить ваше время и избавит вас от догадок при инвестировании. Вам не придется беспокоиться о том, правильно ли вы выбираете время для рынка или нет.
Многие люди автоматически отправляют платежи на свой брокерский счет каждый месяц или пару недель либо непосредственно из зарплатных чеков, либо с расчетного счета .
Как только деньги поступят на ваш счет, вы сможете купить больше акций из ваших текущих активов или добавить новые инвестиции в свой портфель.
Дополнительная выгода от этого заключается в том, что вы инвестируете часть своего обычного бюджета, а не то, во что вы вкладываете «лишние» деньги, когда они у вас есть. Чем больше капитала вы инвестируете — и чем раньше вы его инвестируете, — тем богаче вы можете стать.
Используйте рыночные данные для принятия решений
Рыночные данные включают цену, котировки покупки/продажи, дивиденды на акцию (если применимо), объем рынка и другую рыночную информацию. Есть исторические данные, а также данные в реальном времени.
Независимо от того, являетесь ли вы более фундаментальным или аналитическим инвестором, эти данные будут ценными. Решения, основанные на данных, предотвращают импульсивные и эмоциональные покупки.
Некоторые из этих точек данных можно найти на платформе для торговли акциями или на фондовые и инвестиционные сайты .
Кроме того, общедоступная информация на большинстве онлайн-брокерских счетов покажет вам текущую цену акций, 52-недельный диапазон, рыночную капитализацию, объем и многое другое.
Продавайте акции, которые приносят убытки, пусть ваши прибыли растут
Один из самых успешных инвесторов в истории, Давид Рикардо, использовал математику для расчета разницы между рыночной ценой инвестиции и ее внутренней стоимостью. При этом были выявлены ценные бумаги с неправильной оценкой, которые стоило купить для его портфеля.
Благодаря этому он разработал простые золотые правила, которым, по его мнению, стоит следовать:
- Сократите свои потери
- Пусть ваша прибыль возрастет на
Он хочет сказать здесь, сокращая ваши потери, что вы должны немедленно продать акции, если их цена упадет или появятся признаки колебаний. Это ограничивает ваши недостатки.
Он также рекомендует позволить вашей прибыли расти, то есть продолжать удерживать ее в течение длительного времени, пока инвестиции продолжают работать хорошо.
Такие службы, как Motley Fool , учитывают эти правила инвестирования при рекомендации акций.
В частности, соучредитель службы Дэвид Гарднер верит в то, что «[позволить] вашим победителям расти [высоко]», избегая при этом идеи «зафиксировать прибыль».
Они рекомендуют только лучшие компании, чтобы сделать вас богатыми на фондовом рынке с минимальным сроком инвестиций в пять лет. Давид Рикардо одобрил бы их услуги, основываясь только на производительности.
Получить помощь в выборе правильных акций
Лучшие службы подбора акций учитывают все вышеперечисленные переменные при выборе для подписчиков. Взгляните на две службы рекомендаций по акциям Motley Fool, на которые подписаны миллионы инвесторов.
Любая подписка представляет собой отличную систему составления коротких списков, позволяющую найти хорошие акции, которые стоит изучить самостоятельно — и, возможно, даже купить для своего портфеля в долгосрочной перспективе.
Оба сервиса рекомендуют покупать и держать за не менее пяти лет , наряду с некоторыми другими службами оповещения о колебаниях торговли, которые люди используют, чтобы найти краткосрочный потенциал прибыли на фондовом рынке.
1. Разношерстные нарушители правил дураков: лучший вариант для долгосрочных инвесторов, ищущих акции роста
-
- Подходит для: Инвесторов роста, ориентированных на покупку и удержание
- Цена: Скидка на первый год
Пестрый дурак Нарушители правил фокусируется на акциях, которые имеют огромный потенциал роста в развивающихся отраслях. Этот сервис не зацикливается на том, что в настоящее время популярно, а всегда ищет следующую большую акцию.
Служба имеет шесть правил, которым они следуют, прежде чем давать подписчикам рекомендации по акциям:
- Инвестируйте только в «ведущие» компании в развивающейся отрасли – Как говорит Пестрый Дурак: « Что касается крупных игроков на рынке дисководов для гибких дисков, то индустрия разваливается».
- Компания должна иметь устойчивое преимущество
- Компания должна иметь сильное повышение цен в прошлом
- Компания должна иметь сильное и компетентное руководство
- Должна быть сильная потребительская привлекательность
- Финансовые СМИ должны переоценить компанию
Как видите, прежде чем рекомендовать акции пользователям, Rule Breakers учитывает ряд факторов.
Короче говоря, служба в основном ищет хорошо управляемые компании в развивающихся отраслях с устойчивым преимуществом перед конкурентами, среди прочего.
И их правила, кажется, окупаются, если их результаты что-то говорят об этом.
За последние 15 лет Rule Breakers почти удвоили S&P 500 , опередив многих ведущих управляющих капиталом на Уолл-стрит. Их результаты говорят сами за себя и легко оправдывают доступную цену в 99 долларов за первый год.
Чего ждать от Motley Fool’s Rule Breakers:
Услуга включает в себя три основных предмета, которые вы можете получить:
- Список стартовых акций, с которых можно начать свое путешествие в мир нарушителей правил с их «основными нарушителями правил»
- 5 предложений «Лучшие покупки сейчас» каждый месяц
- Выбор двух новых акций каждый месяц
Вы будете получать регулярные сообщения от службы подбора акций с их анализом и обоснованием покупки акций, отвечающих их инвестиционным критериям.
Если вы недовольны обслуживанием в течение первого месяца, вы можете получить полный возврат средств.
2. Советник Motley Fool Stock Advisor – лучший выбор для инвесторов «купи и держи»
- Доступно: Зарегистрируйтесь здесь
- Подходит для: Инвесторов роста, ориентированных на покупку и удержание
- Цена: Скидка на первый год
Основное отличие услуг Motley Fool заключается в типе рекомендаций по выбору акций.
Stock Advisor в первую очередь рекомендует хорошо зарекомендовавшие себя компании. Более десяти лет назад они советовали подписчикам покупать такие компании, как Netflix и Disney, добившиеся большого успеха.
Как подписчику вам предоставляется доступ к их истории рекомендаций, и вы можете сами увидеть, как они справились за эти годы.
Согласно их веб-сайту, служба подписки на акции Motley Fool Stock Advisor вернула 374% с момента их создания в феврале 2002 года, если подсчитать среднюю доходность всех их рекомендаций по акциям за последние 17 лет.