Калькулятор возврата сдаваемого в аренду имущества и подоходного налога

  • Как определяется сдаваемое в аренду имущество?

    «Любой платеж, который вы получаете за использование или владение собственностью» — так IRS определяет доход от аренды.

    Вот дополнительные виды дохода от аренды:

    • Авансовые арендные платежи: Если ваш арендатор платит арендную плату как за первый, так и за последний месяц до въезда, то вы будете учитывать оба платежа как доход за год, в котором они получены.

    • Части гарантийного депозита, которые вы оставляете: Гарантийный депозит не считается доходом от аренды, если он полностью возвращается арендатору. Однако если вы по какой-либо причине удерживаете часть депозита, например, чтобы перекрасить комнату, то эта сумма считается доходом от аренды.

    • Расходы ваших арендаторов, если они не обязаны это делать: Если ваш арендатор оплачивает счет за электроэнергию и вычитает его из своей ежемесячной арендной платы, то сумма, используемая для покрытия счета, считается доходом от аренды.

    • Услуги вместо арендной платы: Если ваш арендатор предоставляет вам услуги вместо арендной платы, например, берет с вас 50 долларов за уроки игры на фортепиано, то эти 50 долларов считаются доходом от аренды.

  • Каковы общие принципы инвестирования в недвижимость?

    Сдаваемая в аренду недвижимость предоставляет инвестору несколько потенциальных источников пассивного дохода. Вы ежемесячно собираете арендную плату; ваша инвестиционная собственность ценится со временем; вы зарабатываете капитал в своем доме, который вы можете использовать для получения кредита под низкий процент; и вы можете продать свою собственность. Чтобы избежать уплаты налога на прирост капитала, вы можете выполнить обмен 1031, когда вы используете прибыль от продажи своей собственности для покупки собственности равной или большей стоимости.

    Прежде чем инвестировать в сдаваемое в аренду имущество, подумайте, соответствуете ли вы требованиям управляющего недвижимостью. В дополнение к физическому труду, необходимому для того, чтобы быть управляющим недвижимостью, необходимо также учитывать фактор времени. Это может включать в себя время, затрачиваемое на такие разнообразные задачи, как поездки в магазин за покупками или ожидание прибытия арендаторов для собеседований. Эмоциональный труд также задействован, так как взаимодействие с арендаторами, ответы на экстренные вызовы и работа с вакансиями могут вызывать стресс. Некоторые из ваших обязанностей будут включать:

    • Tenant Management — Поиск арендаторов, проверка арендаторов, составление законных договоров аренды, сбор арендной платы и выселение арендаторов при необходимости.

    • Обслуживание имущества — Ремонт, содержание, реконструкция, аварийные ситуации и многое другое.

    • Административное управление

      — Бухгалтерия, установление арендной платы, налоги, оплата труда сотрудников, составление бюджета и т. д.

    Вы можете нанять управляющего недвижимостью для выполнения всех этих обязанностей, но они зарабатывают от 4% до 12% от собранной суммы валовая арендная плата, которая может быть большой, если вы владеете только одной недвижимостью. Однако, если вы владеете несколькими объектами недвижимости, управление недвижимостью стоит вложений.

    Существуют различные способы расчета стоимости недвижимости с использованием дохода от аренды, но есть два быстрых и простых способа оценить ваш потенциальный чистый доход:

    • Правило 50%: который не включает платеж по ипотеке. Остальные 50% можно использовать для ежемесячных платежей по ипотеке. Этот метод может дать вам приблизительное представление о вашем потоке доходов и потенциальной прибыли.

    • 1% Правило: Ваш валовой ежемесячный доход от аренды, то есть сумма, которую вы зарабатываете до вычета налогов, должен составлять не менее 1% от покупной цены вашей недвижимости после ремонта.

    Если вы хотите инвестировать в недвижимость, но не хотите владеть ею, вы можете инвестировать в инвестиционные фонды недвижимости (REIT). REIT — это компания, которая инвестирует в различные варианты недвижимости. Они могут продаваться частным образом, публично, как акции, или быть публичными, но не продаваться.

    REITS — отличный способ инвестировать в недвижимость, не вкладываясь в нее полностью. Владение акциями REIT позволяет вам якобы владеть частью нескольких объектов недвижимости.

  • Что мне нужно сделать, чтобы заработать на Airbnb?

    Прежде всего, вы должны сдавать свою недвижимость в аренду более чем на 14 дней в году. В противном случае вам не нужно сообщать об этом. Однако вы должны сообщать о доходах и расходах, если вы сдаете свою недвижимость в аренду более 14 дней в году или если вы проживаете в доме более 14 дней или более 10% от количества дней, которые вы арендуете. имущество (20 дней, например, если вы арендуете его на 200 дней). ‍ Узнайте о четырех вещах, которые следует учитывать, если вы работаете на рынке аренды жилья Airbnb.

  • Как возместить расходы по ипотеке?

    На этот вопрос нет простого ответа, потому что необходимо учитывать множество факторов. Ваше богатство, налоговая категория, стоимость дома и т. д. будут влиять на то, какой процент от стоимости закрытия может быть или не быть освобожденным от налогов. Кроме того, вам нужно увидеть, какой подход, стандартный вычет или вычет ваших затрат на закрытие, сэкономит вам больше всего денег. IRS перечисляет следующие расходы как вычитаемые:

    • Налог с продаж, выставленный при закрытии

    • Налоги на недвижимость, взимаемые при закрытии

    • Проценты по ипотечным кредитам, выплаченным при закрытии

    • Налоги на недвижимость, которые выплачивались за покупку ипотечного кредита

    • Вы выплачивали при покупке палаты

    • 9

    • Вы выплачивали при покупке палаты

    • 9

    • . Процент.

      Плата за выдачу кредита (так называемые «баллы»)

    Не подлежат вычету:

    • Коммунальные платежи перед въездом

    • Страхование от пожара и наводнения или сертификаты

    • Pre-closing rent (if you moved in early)

    • Mortgage refinancing

    • Title fees

    • Real estate commissions

    • Appraisal costs

    • Home inspections

    • Затраты на отчетность по кредиту

    • Расходы на оценку Домашние инспекции Расходы на отчетность по кредитуНалоги на переводГрифы адвокатов

    • 0005

    • Расходы на оценку Домашние инспекции Расходы на отчетность по кредиту Налоги на передачу долга Гонорары адвокатам

    Консультация с финансовым консультантом поможет вам понять, как лучше всего оформить ипотечное закрытие.

  • Что такое ключевые налоговые даты?

    Самый ответственный налоговый день — 15 апреля, дата подачи индивидуальных налоговых деклараций. Из-за пандемии коронавируса в 2020 году дата подачи отдельных налогов была продлена до 15 июля. Если вы подали продление, ваши налоги не будут уплачены до 15 октября.

  • Что такое доход от аренды?

    Доход от аренды — это сумма прибыли, которую вы получаете от сдаваемых в аренду единиц. Расчет доходности от сдачи в аренду также позволяет рассчитать доходность ваших инвестиций в сдаваемую в аренду недвижимость.

  • Как Mynd может помочь мне в создании и управлении моим портфелем сдаваемой в аренду недвижимости?

    Mynd — это универсальная платформа и доверенный партнер для инвесторов, стремящихся к росту заинтересованных в аренде недвижимости для одной семьи. Работает на технологии и доверенные местные эксперты , мы обучаем и даем возможность верующим в этом классе активов создавать богатство удаленно и уверенно.

    В Mynd мы считаем себя лучшей управляющей компанией для инвесторов в жилую недвижимость.

    • Лучшая в своем классе технология:    Портал для инвесторов Mynd позволяет инвесторам легко утверждать запросы на обслуживание, общаться с управляющим недвижимостью и отслеживать показатели эффективности в режиме реального времени. С Mynd инвесторы могут попрощаться с электронными таблицами: приложение Mynd предоставляет мощную информацию и отчеты о движении денежных средств по каждому объекту недвижимости, доходах с начала года, запросах на обслуживание, новых договорах аренды или продлениях и многом другом. Доступный как на мобильных устройствах, так и на настольных компьютерах, Mynd обеспечивает обзор объекта или всего портфеля в одном месте.

    • Предоплата, фиксированная плата:  Мы взимаем простые, фиксированные и ежемесячные ставки, а не общий процент от арендной платы. Независимо от того, сдается ли недвижимость в аренду за 2000 долларов США в месяц или 5000 долларов США в месяц, это та же месячная цена, когда вы выбираете Mynd в качестве управляющего недвижимостью.

    • Полное покрытие по всей стране:  С охватом от побережья до побережья и местными экспертами по управлению недвижимостью на 25+ рынках (включая Атланту, Хьюстон, Даллас, Лас-Вегас, Шарлотту, Феникс и т. д.), мы поддерживаем инвесторы с географически диверсифицированными портфелями. Независимо от того, находится ли вся недвижимость в одном месте или в разных городах США, мы поддерживаем инвесторов, сохраняя всю их собственность в одной компании по управлению недвижимостью, чтобы реализовать преимущества пассивного дохода.

    • Защита дохода от аренды: Являясь ведущей в отрасли компанией по управлению недвижимостью, мы предлагаем защиту, которая гарантирует доход инвестора. Когда Mynd размещает резидентов от имени инвестора, мы гарантируем потерю дохода от аренды до 5000 долларов. Если жилец нарушает договор аренды и необходимо выселение, Mynd поможет покрыть судебные издержки и судебные издержки в размере до 5000 долларов.

    Mynd на больше, чем просто обычная управляющая компания . Для инвесторов в недвижимость, которые хотят продолжать накапливать богатство за счет сдачи в аренду одной семьи, Mynd — это универсальное решение, которое упрощает инвестирование. Мы поддерживаем сквозной процесс инвестирования в аренду на одну семью, поэтому инвесторы могут покупать , финансировать , управлять , страховать или продавать свою недвижимость… все в одном месте.

Информация о налоговом кредите на имущество приусадебного участка

Почему сумма моего кредита отличается от ожидаемой?

Прежде чем звонить или писать, рекомендуется использовать контрольный список, который лучше всего подходит для вашей ситуации.

Контрольный список домовладельцев     Контрольный список арендаторов

Что такое налоговый кредит на имущество приусадебного участка?

Налоговый кредит на недвижимость в Мичигане — это то, как штат Мичиган может помочь вам уплатить некоторые из ваших налогов на недвижимость, если вы являетесь квалифицированным домовладельцем или арендатором в Мичигане и соответствуете требованиям. Вы должны заполнить заявление о налоговом кредите на недвижимость в штате Мичиган MI-1040CR, чтобы узнать, имеете ли вы право на получение кредита.

Кредит для большинства людей основан на сравнении между налогами на имущество и общими ресурсами семьи. Домовладельцы платят налоги на недвижимость напрямую, а арендаторы платят их косвенно вместе со своей арендной платой.

Учитывая, что каждый налогоплательщик имеет уникальные обстоятельства, определяющие его право на получение кредита, Министерство финансов штата Мичиган рекомендует вам ознакомиться с приведенной ниже информацией и/или связаться со специалистом по налогам.

Что такое усадьба?

Ваша усадьба – это место, где у вас есть постоянный дом. Это то место, куда вы планируете возвращаться всякий раз, когда уезжаете. Вы должны быть владельцем и жильцом или иметь контракт на оплату арендной платы и проживание в жилище. Вы можете иметь только одну усадьбу одновременно. Коттеджи, вторые дома, недвижимость, которой вы владеете и которую сдаете в аренду другим лицам, а также общежития колледжей не считаются усадьбой.

Кто имеет право на налоговый кредит на недвижимость?

Вы можете иметь право на получение налогового кредита на имущество, если применяются все из следующего: взималась плата за услуги. Если вы владеете своим домом, ваша налогооблагаемая стоимость составляла 135 000 долларов США или меньше (за исключением незанятых сельскохозяйственных угодий)

  • Общие ресурсы вашей семьи составляли 60 000 долларов США или меньше (резиденты неполного года должны перевести общие ресурсы семьи в годовой исчисление, чтобы определить, применяется ли скидка по кредиту)
  • Если 100% всех ресурсов вашей семьи были получены от Министерства здравоохранения и социальных служб штата Мичиган, вы не соответствуете критериям
    • .

    Примечание. Возможно, вам потребуется предоставить документацию в поддержку вашего заявления. Для получения подробной информации см. Контрольный список домовладельцев или арендаторов.

    Контрольный список для определения общих ресурсов домохозяйства

    Контрольный список для подготовки заявления о налоговом кредите на недвижимость в штате Мичиган

    Образцы налоговых деклараций на недвижимость

    Часто используемые формы и инструкции по налоговому кредиту на недвижимость в усадьбе

    • МИ-1040CR
    • MI-1040CR Инструкции
    • МИ-1040CR-2
    • MI-1040CR-2 Инструкции
    • Форма 2105 Налоговые льготы на имущество приусадебных участков штата Мичиган для налогоплательщиков, проживающих отдельно или разведенных
    • Форма 5049 Рабочий лист для состоящих в браке, подающих раздельно и разведенных или раздельно проживающих заявителей
    • Коды школьных округов

    Как подать заявление о налоговом кредите на недвижимость в штате Мичиган MI-1040CR?

    Если вам необходимо подать налоговую декларацию о подоходном налоге с физических лиц штата Мичиган MI-1040, подайте заявление о налоговом кредите на недвижимость в штате Мичиган MI-1040CR вместе со своим MI-1040. Если вы не обязаны подавать форму MI-1040, вы можете самостоятельно подать форму MI-1040CR. У вас есть 4 года с первоначальной даты, чтобы подать иск.

    Если вы являетесь действующим военным, имеете право на участие в программе ветеранов или остаетесь в живых супругом ветерана, заполните формы MI-1040CR и MI-1040CR-2, Заявление о налоговом кредите на недвижимость в штате Мичиган для ветеранов и слепых. Подайте форму, которая дает вам больший кредит.

    Если вы слепы и у вас есть собственный дом, заполните формы MI-1040CR и MI-1040CR-2. Подайте форму, которая дает вам больший кредит. Если вы слепой и арендуете, вы должны использовать MI-1040CR, вы не можете использовать MI-1040CR-2.

    Какие налоги можно требовать?

    Только налоги, взимаемые в год требования, могут быть использованы для кредита, независимо от того, когда они уплачены. Вы также можете включить административный сбор в размере до 1 процента.

    Не включает:

    • Задолженность по налогу на имущество
    • Штрафы и проценты
    • Просроченные счета за воду или канализацию
    • Налоги на недвижимость в отношении коттеджей или вторых домов
    • Членские взносы на вашу собственность
    • Большинство специальных сборов (включая, помимо прочего, сборы за твердые отходы

    Что такое общие ресурсы домохозяйства?

    Общие ресурсы домохозяйства (THR) — это общий доход (облагаемый и необлагаемый налогом) обоих супругов или одного лица, ведущего домашнее хозяйство. Убытки от предпринимательской деятельности не могут быть использованы для уменьшения общих ресурсов домохозяйства. Список источников дохода, которые следует включить в общие ресурсы домохозяйства, см. в разделе «Доходы и вычитаемые статьи».

    Примечание. Денежные подарки и все платежи, сделанные от вашего имени, должны быть включены в THR.

    Контрольный список для определения совокупных ресурсов домохозяйства

    Что такое квалифицированные страховые взносы по медицинскому страхованию?

    Некоторые квалифицированные платные взносы по медицинскому страхованию могут быть вычтены из общих ресурсов домохозяйства. Просмотр соответствующих требованиям страховых взносов по медицинскому страхованию.

    Особые ситуации

    Альтернативный налоговый кредит на недвижимость для арендаторов в возрасте 65 лет и старше: Альтернативный кредит предоставляется только арендаторам в возрасте 65 лет и старше, чья арендная плата составляет более 40% от общих ресурсов их семьи. Для получения помощи в расчете альтернативного кредита обратитесь к рабочему листу 4 «Альтернативный налоговый кредит на недвижимость для арендаторов в возрасте 65 лет и старше» в брошюре MI-1040 «Индивидуальный подоходный налог» или к оценщику, доступному на веб-сайте.

    Кооперативное жилье — Вы можете потребовать свою долю налога на недвижимость за здание. Если арендная плата выплачивается за землю под зданием, вы также можете требовать 23 процента арендной платы за эту землю. (Не берите 23 процента от вашего общего ежемесячного членского взноса). Вы можете запросить у кооператива выписку с указанием вашей доли налога на имущество.

    Получатели Программы независимости семьи (FIP)/ Департамента здравоохранения и социальных служб Мичигана (MDHHS) . Сумма вашего кредита должна быть пропорциональна доходу из других источников и общему доходу. Если 100% вашего дохода получено от MDHHS, вы не имеете права на получение налогового кредита на имущество приусадебного участка. Для получения помощи в расчете кредита обратитесь к рабочему листу 3 «ПРЕИМУЩЕСТВА FIP / MDHHS» в буклете по подоходному налогу с физических лиц штата Мичиган MI-1040 или к оценщику, доступному на веб-сайте. Те, кто получил помощь FIP от штата Мичиган или другую государственную помощь, могут иметь право претендовать на кредит на отопление дома, если вы владели и занимали свой дом или были заключены по договору на оплату арендной платы. См. инструкции в буклете MI-1040CR-7.

    Отчуждение права выкупа — Из-за экономических условий многие люди сталкиваются с отчуждением ипотечного кредита, изъятием права собственности на свой дом и/или списанием долга. Любое изменение в праве собственности на жилье влияет на подготовку декларации о подоходном налоге с физических лиц штата Мичиган MI-1040 и/или заявления о налоговом кредите на недвижимость в штате Мичиган MI-1040CR. Если вы были вовлечены в процесс обращения взыскания по ипотечному кредиту или конфискации вашего дома, ознакомьтесь с разделом «Информация о лишении права выкупа ипотечного кредита или возвращении права собственности на дом» и «Ваша налоговая декларация по подоходному налогу штата Мичиган».

    Резидент парка мобильных домов . Вы можете потребовать 3 доллара США в месяц за конкретный налог, но не более 36 долларов США и 23% от суммы годовой арендной платы за вычетом специального налога (максимум 36 долларов США). Если вы уплатили дополнительные налоги за пристроенные постройки (гараж, сарай для инструментов и т. д.), то вы также можете потребовать эту сумму.

    Переезд в течение года . Важно знать дату, когда вы выехали из дома, который вы продаете или арендуете, и дату, когда вы въехали в дом, который покупаете или арендуете. Если вы владели более чем одним домом, вы можете претендовать на пропорциональные налоги только для домов с налогооблагаемой стоимостью 135 000 долларов США или меньше. Если вы продаете свой дом дороже, чем вы заплатили за него, плюс улучшения, вы получите прирост капитала. В большинстве случаев прирост не облагается налогом, однако он все равно должен быть включен в общие ресурсы вашей семьи.

    Если вы арендовали квартиру, используйте общую уплаченную арендную плату, а затем пропорционально распределите первый/последний месяц по дням проживания, чтобы определить общую сумму арендной платы, которая может быть зачтена в счет кредита.

    Налогооблагаемая стоимость дома, на который вы претендуете на получение кредита, должна составлять не более 135 000 долларов США. Если вы купили или продали свой дом, вы должны пропорционально распределить свои налоги, чтобы определить налоги, которые могут быть востребованы в качестве кредита. Используйте только налоги, взимаемые в год подачи заявки на каждую усадьбу в Мичигане, затем распределяйте налоги пропорционально количеству дней проживания.

    Если вы продали дом, вы также должны включить прирост капитала от продажи дома в общие ресурсы домохозяйства, даже если прирост капитала не включен в скорректированный валовой доход.

    Совокупный налог на имущество и/или арендную плату не может превышать 12 месяцев.

    Дом престарелых, дом для престарелых и взрослых в приемных семьях — Если вы являетесь резидентом специального жилищного учреждения (дома престарелых, дома для престарелых и взрослых в приемных семьях), основывайте свое заявление только на арендной плате. Не включают другие услуги. Если вы платите арендную плату с помощью других услуг и не можете определить долю, которая составляет только арендную плату, вы можете определить свою долю налога на недвижимость, которая может быть зачтена в счет кредита, исходя из квадратных метров, или разделить налоги на количество жителей. для которых дом имеет лицензию на уход. Эту информацию можно получить в вашем жилищном учреждении. Возможно, вам потребуется предоставить копию документации арендодателя для обоснования претензии.

    • Если один из супругов проживает в доме престарелых или в учреждении по уходу за престарелыми, а другой супруг содержит дом, вы можете объединить налоги/арендную плату за усадьбу и учреждение для расчета вашего требования.

    • Если вы одиноки и содержите усадьбу (которая не сдается в аренду кому-либо еще), проживая в доме престарелых или в учреждении по уходу за взрослыми, вы можете требовать уплаты налога на имущество на свою усадьбу или арендной платы, уплачиваемой учреждению, но не того и другого одновременно. Используйте тот, который дает вам больший кредит.

    Государственное жилье — Если владелец не платит налог на имущество или плату за обслуживание, вы не имеете права требовать налоговый кредит на имущество приусадебного участка, и кредит не будет выдан.

    Rent Assistance — Если какая-либо часть вашей арендной платы была оплачена от вашего имени MSHDA или любым другим государственным учреждением, вы можете потребовать только ту часть арендной платы, которую вы фактически заплатили. Не требуйте никаких сумм, которые были выплачены от вашего имени MSHDA или любым другим государственным учреждением.

    Плата за обслуживание Жилье  – это программа, в рамках которой существует соглашение между муниципалитетом и владельцем арендуемой недвижимости об уплате платы за обслуживание вместо налога на имущество. Следовательно, независимо от того, сколько арендной платы выплачивается, только 10% арендной платы могут быть запрошены в качестве налогового кредита на имущество приусадебного участка.

    Вы можете узнать, является ли жилье освобожденным от платы за обслуживание или налога здесь или обратившись в городскую/поселковую/деревенскую/районную инспекцию. Часто жилье с платой за обслуживание представляет собой жилье для малоимущих или пожилых людей, которое может включать квартиру или аренду дома для одной семьи.

               Примечание: Арендатор обязан определить, является ли сдаваемое в аренду жилье
               до подачи заявки на кредит. Сборы за услуги обычно меньше
              , чем налоги на недвижимость.

    Почему я не могу использовать 23% (стандартная сумма) моей годовой арендной платы для расчета налогового кредита на недвижимость в приусадебном доме, если я живу в доме, взимающем плату за обслуживание?

    Совместное жилье — Если два или более физических лица делят собственность и занимают усадьбу или заключают контракт на оплату арендной платы и занимают арендованное имущество, каждый из них может подать налоговый кредит на имущество усадьбы. Требование должно быть основано только на его/ее пропорциональной доле налогооблагаемой стоимости и налогов на имущество или уплаченной арендной платы, а также на его/ее собственных общих домашних ресурсах. Взимаемые налоги на недвижимость или ежемесячная арендная плата должны быть разделены поровну между каждым человеком. Любые денежные подарки или расходы, оплаченные от вашего имени, должны быть включены в общие ресурсы семьи.

    Если только одно физическое лицо владеет домом или с ним заключен договор об уплате арендной платы, только это физическое лицо может подать заявление на налоговый кредит на имущество приусадебного участка. Лицо, претендующее на получение кредита, должно включать любые денежные подарки или расходы, оплаченные от его/ее имени. Сюда входят взносы других лиц, проживающих в доме, которые используются для оплаты домашних расходов (арендная плата, налоги, коммунальные услуги и т. д.).

    Другая полезная информация

    Освобождение от основного места жительства — Если вы являетесь владельцем основного места жительства и занимаете его, оно может быть освобождено от части налогов на деятельность вашей местной школы.