Вводный курс для начинающего инвестора. Урок 11. Инвестиции и спекуляции. Что выбрать

ГлавнаяБрокерское обслуживаниеОбучениеИнвестиции или спекуляции, что выбрать

Главная Продукты и услуги Тарифы и документы Аналитика Новости Обучение Информация для клиентов Юридическим лицам

Программа курса

1. Как устроен финансовый рынок 2. Зачем нужен брокер и как открыть брокерский счет 3. Куда и как инвестировать. Как получить доход больше, чем по банковскому вкладу 4. Что такое облигации и как их купить 5. Что такое акции и как их купить 6. Как купить валюту на брокерский счет 7. Что такое ИИС и зачем он нужен 8. Что такое маржинальное кредитование и торговля с плечом 9. Что такое брокерский отчет. Налоги. 10. Ошибки, которые совершают начинающие инвесторы 11. Инвестиции или спекуляции. Что выбрать? 12. Как совершать сделки и отслеживать состояние портфеля 13. Основные виды анализа финансового рынка: фундаментальный, технический, индикаторный

Всех частных лиц, которые приходят на биржу можно условно разделить на две категории: инвесторы и трейдеры. Это неофициальное деление. При открытии счёта никто никакого деления, конечно, не проводит и никаких статусов не присваивает. Это просто характеристика того, какой стиль работы, каждый человек выбирает для себя на рынке.

На этом уроке я подробно расскажу, чем один стиль работы отличается от другого, у какого стиля, какие есть плюсы, а какие минусы.

Начнем с инвестиций. Когда человек инвестирует, то его интересует компания и её ценная бумага.

Если инвестор покупает акцию, то вопросы, на которые он хочет получить ответ звучат примерно так:

• Каким бизнесом занимается компания?
• Сколько она зарабатывает в год?
• Есть ли у компании долги, и больше они или меньше годовой выручки?
• Сколько компания платит дивидендов?
• Что за люди управляют компанией? Кто её менеджмент, и какие у него планы на ближайшие пять или десять лет.

Если инвестор рассматривает облигацию, то основное, что он хочет понять перед покупкой, это есть ли у компании деньги, чтобы регулярно платить проценты и через несколько лет вернуть основную сумму долга? Достаточно ли устойчив и прибылен её бизнес, чтобы существовать эти несколько лет.

Инвестор покупает акции надолго. Его горизонт инвестирования не дни и не недели. Его горизонт — это годы. У некоторых — даже десятилетия. Не все к таким срокам ещё привыкли, но именно такой подход и называется инвестированием.

Инвестор не смотрит на график цены акции компании. Ему абсолютно всё равно, по какой цене акция торговалась вчера, по какой торгуется сегодня, и где на графике проходят уровни поддержки и сопротивления.

С другой стороны, спекулянту абсолютно всё равно, каким бизнесом занимается компания. Его не волнуют регалии менеджмента и личность основного акционера. Всё, что его интересует — это график цены. Мы даже не говорим про график цены акции. Это может быть график вообще любого инструмента — акции, облигации, нефти, золота или любой валюты.

Задача спекулянта — определить точки входа в сделку и выхода из неё таким образом, чтобы в результате получилась прибыль. Чем быстрее спекулянт закроет сделку, с прибылью или убытком, тем лучше для него. Поэтому никто не спекулирует на горизонте год. Все хотят торговать быстро, в течение недели, в течение дня или даже в течение нескольких минут. Есть такие спекулянты, которые свои открытые позиции даже на ночь не оставляют, чтобы не брать на себя риск того, куда откроется рынок утром. Такой осторожный спекулянт распродает все свои позиции под конец торговой сессии и закрывает день, имея на счёте только деньги.

Инвестор получает прибыль за счёт двух факторов.
Первый — в долгосрочной перспективе акции, как правило, растут. Конечно, есть исключения из этого правила, но если посмотреть на долгосрочную динамику фондовых индексов, то станет понятно, что это так.

Второй — дивиденды. Акции некоторых компаний могут и не расти кратно в цене каждый год. Но такие компании обычно платят своим акционерам дивиденды. Причём, это стабильные дивиденды, которые ещё и увеличиваются каждый год.

Спекулянт получает прибыль за счёт того, что продает актив дороже, чем покупает. И делает это быстро. Спекулянт также использует в работе «короткие продажи» и «плечо», чтобы максимизировать свою доходность. Если вы не знаете, что такое «короткие продажи» и «плечо», то обязательно посмотрите специальный урок по этой теме, который есть в базе видеоуроков АО «Россельхозбанк».

Инвестор держит акции компании до тех пор, пока компания работает, приносит прибыль и платит дивиденды. Уоррен Баффетт говорит, что период удержания акций хорошей компании — это вечность. Инвестор будет готов расстаться с акциями только тогда, когда он поймет, что всё, бизнес закончился, и больше ничего нового компания придумать не сможет. В реальной жизни примерами таких компаний могут быть «Кодак» или «Нокиа», которые из лидеров отрасли превратились в аутсайдеров. А тот же Баффетт продал из своего портфеля акции авиакомпаний, когда понял, что в ближайшее время значительный рост их бизнесу не грозит.

Спекулянт определяет для себя цену, по которой он будет открывать позицию, и две цены, по которым будет позицию закрывать. Эти цены называются тейк-профит и стоп-лосс. Тейк-профит — это цена, по которой позиция будет закрыта с прибылью, а стоп-лосс — с убытком. Спекулянт закрывает позицию тогда, когда цена инструмента достигает того или другого значения.

Как инвестор, так и спекулянт должны уметь рассчитывать размер позиции, который они хотят открыть по той или иной акции. Инвестору это нужно, чтобы не вкладывать все деньги в одну акцию, а собрать диверсифицированный портфель. Спекулянту это нужно, чтобы рассчитать, какой максимальный риск он может позволить себе в одной сделке.

Есть один ключевой момент, который нужно иметь ввиду, когда вы принимаете решение, какой стиль работы выбрать.

Это наличие свободного времени. Хороший и успешный трейдер практически всё время проводит перед монитором, планируя и совершая сделки, или анализируя рынок и разрабатывая, и тестируя новые стратегии. Быть успешным трейдером — это не хобби, это полноценная работа, которой нельзя заниматься в перерывах на обед и в поездках в офис на метро. Да, сегодня можно совершать сделки с экрана телефона. Но этого будет недостаточно. У вас получится плохой трейдинг, который будет приносить одни убытки.

Инвестор, с другой стороны, может тратить всего 30 минут в месяц на то, чтобы принять инвестиционное решение. Здесь мобильный банк и мобильное приложение брокера будут как раз кстати. Через них можно быстро пополнить брокерский счёт и удобно совершить необходимые сделки.

Можно поспорить, что инвестиции тоже требуют много времени. Ведь нужно изучить отчёты всех компаний, чтобы выбрать лучшие. Действительно. Этим можно заниматься, и некоторые даже занимаются. Но есть много инструментов, которые позволяют покупать акции не поштучно, а большой корзиной сразу. Это БПИФы и ETFы. С ними инвестор убивает двух зайцев одной сделкой: диверсифицирует портфель и экономит своё время.

Ещё один фактор, о котором нужно помнить — это уровень стресса. В спекуляциях стресса больше, а уровень нервного напряжения сильнее. Если спекулянт совершает серию убыточных сделок, то это может на долгое время выбить человека из колеи. Профессионально заниматься трейдингом в долгосрочной перспективе может далеко не каждый.

Чтобы стать успешным в любой из этих областей нужна дисциплина. Без неё, какое бы направление вы не выбрали, ничего не получится. Спекулянту дисциплина даёт возможность придерживаться торгового плана на день и свести на нет хаотичность в сделках. Инвестору дисциплина нужна, чтобы следовать инвестиционному плану по регулярному пополнению счёта для дополнительных покупок в портфель.

Как и в любом другом деле, в работе на бирже человек эволюционирует и развивается. Я не исключаю, что некоторые из вас со временем могут изменить один стиль работы на другой. Кто-то из внутридневного трейдера фьючерсами превратится в долгосрочного инвестора в акции и облигации. Ну а кто-то наоборот.

Показать полный текст

Спикер

Павел Виг

Руководитель направления отдела брокерского обслуживания Управления клиентских операций Департамента по работе на рынках капитала АО «Россельхозбанк»

Поделиться ссылкой:

Обучение инвестированию ➤ Вебинар по инвестированию от Биржевого Университета

Тренинг-игра «Финансовая дегустация»

Проживите несколько лет как инвестор и поймите, как зарабатывать на фондовом рынке в кризис даже со $100

Зарегистрироваться на игру сейчас

Для кого

Для чего

Программа

Особенности

О спикерах

5 апреля в 18:00, бесплатно

Игра и разбор трендов на рынке от инвестора с опытом 13 лет

Говорят, что с деньгами не играют?

Примерьте роль инвестора, поймите суть инвестиций и особенности различных инструментов во время игры «Финансовая дегустация».  Деньги будут работать на вас, а не вы за деньги.

Вам нужно на игру «Финансовая дегустация», если вы:

Верите, что невозможно инвестировать со $100

На самом деле можно начать с любой комфортной суммы: $100, $500, $1000

Почувствовали на себе инфляцию 30%

Когда товары и услуги дорожают, компании больше зарабатывают. На игре поймете, как этим воспользоваться

Выбираете инструмент для вложения

Найдете альтернативу неконтролируемой крипте, зарегулированному валютному рынку и дорогой недвижимости

Думаете, что ценные бумаги — лотерея

Инвестирование — это дисциплина, анализ новостей и компаний. Во время игры увидите, от чего зависит успех инвестора

Начали инвестировать, но не хватает знаний

За час игры «проживете» несколько лет как инвестор в разные типы активов и поймете, что нужно доучить

Убеждены, что фондовый рынок — это риск

Инвестиции связаны с рисками, но во время игры вы поймете, как заработать в любой ситуации на рынке

Какую практическую пользу получите от игры и вебинара?

Игру «Финансовая дегустация» мы с 2019 года проводили в бизнес-клубах. На этот раз впервые проведем ее для всех заинтересованных на вебинаре. Регистрируйтесь и после игры на вебинаре будете знать:

Как работают инвестиции и как с их помощью поднять уровень жизни

Как защититься от инфляции и распределять средства, чтобы капитал рос

Какие есть особенности акций, облигаций, ETF и инвестиционные тренды на 2023 год

Как правильно ставит финансовые цели и формировать стратегию на фондовом рынке

Какую пользу вы извлечете на вебинаре?

Внимательно заполнить форму ниже, чтобы занять место на игре

В день вебинара получить рабочую тетрадь для игры

5 апреля в 18:00 присоединиться к вебинару (ссылку вышлем на email)

После игры узнать, о ситуации на прогнозы и фондовом рынке, о ситуации на прогнозы и фондовом рынке

Отправьте заявку на прохождение вебинара

После регистрации вы сразу получите пособие по развитию финансовой грамотности детей.

Программа вебинара «Искусство инвестирования» с игрой

Особенности вебинара, которые вам понравятся

Workbook

Вебинар проходит вживую. Вы дополнительно получаете воркбук для эффективного обучения

Вопросы

Во время эфира есть возможность задать вопрос спикерам, есть чат для слушателей

Идеи и аналитика

Спикеры делятся инвестиционными идеями, собственными кейсами и аналитикой

Наши спикеры — профессиональные инвестиционные эксперты и практики

Как проходил оффлайн-семинар «Искусство инвестирования»

Отвечаем на вопросы

1. Могу ли я посетить семинар, если у меня нет знаний в этой сфере?

Да, это как раз вебинар для тех, кто только интересуется инвестированием. Мы составляли программу по специальной методике, позволяющей понять материал независимо от начальных знаний по инвестированию.

2. Будет ли видеозапись?

Мы рекомендуем вам успеть присоединиться к онлайн-занятию, на котором вам предстоят полезные бонусы и возможность задать свои вопросы. Если пропустите, то сможете просмотреть запись. Мы разошлем всем зарегистрированным ссылкам.

3. Есть ли ограничения по возрасту на участие?

Ограничений нет. Инвестировать самостоятельно можно с 18 лет, но начать обучаться инвестированию вы можете раньше.

Вебинар «Искусство инвестирования»

Бесплатный

при условии предварительной онлайн-регистрации

Я хочу зарегистрироваться

и получить мини пособие по финансовому воспитанию детей

Курс для институциональных инвесторов | Обучение финансам

ПУНКТ ASMA0251

• Класс
• Виртуальный
• В сети

Самостоятельный курс

Доступен сейчас
Онлайн

$89. 00

видео_библиотека

Онлайн

обновление

1 час

язык

Английский

школа

Вводный

Вопросы? Мы здесь, чтобы помочь вам

Пожалуйста, заполните эту форму, и карьерный консультант NYIF поможет вам.

Введите Ваше имя:

Пожалуйста, заполните поле.

Пожалуйста, заполните эту форму, и консультант по вопросам карьеры NYIF поможет вам.

Введите вашу фамилию:

Пожалуйста, заполните поле.

Пожалуйста, заполните эту форму, и консультант по вопросам карьеры NYIF поможет вам.

Select your country:
Select country…AfghanistanAlbaniaAlgeriaAmerican SamoaAndorraAngolaAnguillaAntarcticaAntigua & BarbudaArgentinaArmeniaArubaAustraliaAustriaAzerbaijanBahamasBahrainBangladeshBarbadosBelarusBelgiumBelizeBeninBermudaBhutanBoliviaBosnia & HerzegovinaBotswanaBouvet IslandBrazilBritish Indian Ocean TerritoryBritish Virgin IslandsBruneiBulgariaBurkina FasoBurundiCambodiaCameroonCanadaCape VerdeCaribbean NetherlandsCayman IslandsCentral African RepublicChadChileChinaChristmas IslandCocos (Keeling) IslandsColombiaComorosCongo — BrazzavilleCongo — KinshasaCook IslandsCosta RicaCroatiaCubaCuraçaoCyprusCzechiaCôte d’IvoireDenmarkDjiboutiDominicaDominican RepublicEcuadorEgyptEl SalvadorEquatorial GuineaEritreaEstoniaEswatiniEthiopiaFalkland IslandsFaroe IslandsFijiFinlandFranceFrench GuianaFrench ПолинезияФранцузские южные территорииГабонГамбияГрузияГерманияГанаГибралтарГрецияГренландияГренадаГваделупаГуамГватемалаГернсиГвинеяГвинея-БисауГайанаГаитиХерд & McDonald IslandsHondurasHong Kong SAR ChinaHungaryIcelandIndiaIndonesiaIranIraqIrelandIsle of ManIsraelItalyJamaicaJapanJerseyJordanKazakhstanKenyaKiribatiKosovoKuwaitKyrgyzstanLaosLatviaLebanonLesothoLiberiaLibyaLiechtensteinLithuaniaLuxembourgMacao SAR ChinaMadagascarMalawiMalaysiaMaldivesMaliMaltaMarshall IslandsMartiniqueMauritaniaMauritiusMayotteMexicoMicronesiaMoldovaMonacoMongoliaMontenegroMontserratMoroccoMozambiqueMyanmar (Burma)NamibiaNauruNepalNetherlandsNew CaledoniaNew ZealandNicaraguaNigerNigeriaNiueNorfolk IslandNorth KoreaNorth MacedoniaNorthern Mariana IslandsNorwayOmanPakistanPalauPalestinian TerritoriesPanamaPapua New GuineaParaguayPeruPhilippinesPitcairn IslandsPolandPortugalPuerto RicoQatarRomaniaRussiaRwandaRéunionSamoaSan MarinoSaudi ArabiaSenegalSerbiaSeychellesSierra LeoneSingaporeSint MaartenSlovakiaSloveniaSolomon IslandsSomaliaSouth AfricaSouth Georgia & South Sandwich IslandsSouth KoreaSpainSri LankaSt. Бартелеми Св. ЕленаСв. Китс и НевисСент. Люсия Св. МартинСт. Пьер и МикелонСв. Винсент и ГренадиныСуданСуринамШпицберген и Ян-МайенШвецияШвейцарияСирияСан-Томе и ПринсипиТайвань, Китайская провинцияТаджикистанТанзанияТаиландТимор-ЛештиТогоТокелауТонгаТринидад и ТобагоТунисТурцияТуркменистанОстрова Теркс и КайкосТувалуСША. Отдалённые островаСША Виргинские островаУгандаУкраинаОбъединенные Арабские ЭмиратыВеликобританияСоединенные ШтатыУругвайУзбекистанВануатуВатиканВенесуэлаВьетнамУоллис и ФутунаЗападная СахараЙеменЗамбияЗимбабвеАландские острова

Пожалуйста, заполните поле.

Куда Уолл-стрит идет в школуTM!

Пожалуйста, выберите время и дату в календаре, чтобы записаться на 15-минутный разговор с карьерным консультантом NYIF.

Вы также можете связаться с нами по телефону +1 347 842 2501 или по адресу [email protected]

Что-то пошло не так, повторите попытку позже!

Этот модуль начинается с объяснения процесса управления портфелем, затем описываются различные типы инвесторов и инвестиционные инструменты, которые они используют. Он будет концентрироваться только на одном типе инвесторов: институциональных инвесторах. Этот курс повторяет содержание модуля 1 курса «Управление портфелем I». Это асинхронный курс электронного обучения, доступ к которому можно получить круглосуточно и без выходных с любого компьютера, подключенного к Интернету. Срок подписки на этот курс 90 дней.

Кредиты CPE: 1 

Детали программы (NASBA) Посмотреть

Уровень программы	Базовый
Предпосылки	Этот курс не требует предварительных условий
Предварительная подготовка	Предварительная подготовка не требуется
Дата последней редакции	17 сентября 2014 г.
Способ доставки с инструкциями	Самообучение QAS
Область исследования	Консультационные услуги по вопросам управления

Учись сейчас, плати потом

Чтобы упростить обучение, вы можете финансировать свою программу через Affirm.

Кредиты, предлагаемые через Affirm, доступны в США и Канаде.

• Легкие ежемесячные платежи

  Узнать больше

• Гибкие платежи

  Оплатите ежемесячный счет банковским переводом, чеком или дебетовой картой.

Советы по базовому обучению, которые помогут членам службы инвестировать с умом

Лори Шок, директор Управления SEC по обучению и защите интересов инвесторов

Вы тренируетесь каждый день, чтобы служить нашей стране, и вы обязаны тренироваться ради своего финансового будущего. Вот почему SEC дает вам несколько основных советов по обучению тому, как разумно инвестировать.

Вы бы не отправились на задание без плана, верно? Ну, то же самое верно и для инвестирования. Начните прямо сейчас и поставьте цели для себя и своей семьи, а затем составьте план их достижения. Вы можете использовать Калькулятор целей сбережений SEC, чтобы узнать, сколько вам нужно откладывать каждый месяц для достижения ваших целей.

Быстрый и простой способ сэкономить — настроить автоматические взносы в план сбережений из вашей зарплаты. Зарегистрируйтесь на MyPay, чтобы подписаться на TSP или увеличить процент сбережений. Это может помочь вашим деньгам расти с течением времени и может стать важной частью вашего пенсионного плана. И если вы выберете смешанную пенсионную систему в 2018 году, вы можете получать бесплатные деньги за счет взносов работодателя. Кому не нужны свободные деньги? Узнайте больше на странице BRS Министерства обороны и на сайте MilitaryOneSource или поговорите со специалистом по финансам вашего подразделения.

Но если у вас есть долги с высокими процентами, например счета по кредитным картам, рассмотрите возможность их погашения в первую очередь. Процентная ставка по кредитным картам часто намного выше, чем вы можете ожидать от своих инвестиций.

Вы защищаете нас изо дня в день от угроз. При инвестировании вы должны следить за различного рода угрозами. Имейте в виду, что существуют мошеннические схемы, нацеленные на военнослужащих и их семьи. Остерегайтесь инвестиций, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, например, заявления о том, что инвестиции «не могут упустить» или предлагают «гарантированную» прибыль. Не торопитесь и не торопитесь с инвестиционным решением.

Всегда консультируйтесь с финансовыми специалистами, прежде чем инвестировать. Проверить биографические данные легко, просто зайдите на сайт SEC Investor.gov.

И спросите о комиссиях, связанных с инвестированием. Эти затраты могут оказать значительное влияние на прибыль с течением времени.

Помните, что все инвестиции сопряжены с определенной степенью риска. Выбрав комбинацию инвестиций, вы сможете ограничить свои потери и уменьшить взлеты и падения доходов, не жертвуя при этом потенциальной прибылью.