Во что инвестировать, чтобы получать пассивный доход

Пассивное инвестирование — это инвестиционная стратегия, направленная на максимизацию прибыли за счет минимизации количества сделок. В отличие от активных трейдеров, пассивные инвесторы не стремятся получить прибыль от краткосрочных колебаний цен или выбора времени на рынке. Базовое предположение стратегии пассивного инвестирования состоит в том, что рынок показывает положительную доходность с течением длительного времени.

Пассивное инвестирование пытается воспроизвести рыночные показатели путем создания хорошо диверсифицированных портфелей из отдельных акций. В 1990-х годах биржевые фонды, или ETF, которые отслеживают основные индексы, такие как SPDR S&P 500 ETF (SPY), еще больше упростили процесс, позволив инвесторам торговать индексными фондами.

Поддержание хорошо диверсифицированного портфеля важно для успешного инвестирования, а пассивное инвестирование с помощью индексации — отличный способ добиться диверсификации. Индексные фонды широко распределяют риск, удерживая все или репрезентативную выборку ценных бумаг в своих целевых ориентирах.

Некоторые из ключевых преимуществ пассивного инвестирования:

• Сверхнизкие комиссии. Так как нет необходимости отбирать отдельные акции, управление обходится намного дешевле.
• Прозрачность. Когда вы инвестируете в пассивные фонды, вы всегда точно знаете, какие ценные бумаги находятся в вашем портфеле.
• Простота. Владение индексом или группой индексов гораздо проще реализовать и понять, чем динамическую стратегию, требующую постоянного исследования и корректировки.
• Долгосрочная доходность. Исторически так сложилось, что в долгосрочной перспективе пассивные фонды превзошли активно управляемые.

Недостатки пассивного инвестирования:

• Ограниченные возможности инвестирования. Пассивные средства ограничены определенным индексом или заранее определенным набором инвестиций; таким образом, инвесторы заперты в этих активах, независимо от того, что происходит на рынке.
• Доходность может не превышать рыночную. По определению, пассивные фонды практически никогда не превзойдут рынок, даже во времена потрясений, поскольку их основные активы отражают его динамику. Иногда пассивный фонд может несколько превзойти рынок, но он никогда не будет демонстрировать большую прибыль, которую могут показать активные менеджеры, если только сам рынок не поднимется. 
• Отсутствие гибкости. Учитывая, что пассивное инвестирование включает в себя отслеживание определенного индекса, инвесторы могут быть не в состоянии реагировать на внезапные движения рынка. Например, если акции технологических компаний переживают нисходящий тренд, инвесторы не могут исключить их из своего портфеля, если индекс, за которым они следуют, продолжает удерживать эти акции.

Отражая рынок, портфель будет расти вместе с ним, а средняя доходность американского рынка за последние 100 лет была на уровне 10% в год. Так, например, в марте 2020 года можно было инвестировать $10 тыс.

в ETF SPY, который отражает индекс S&P 500, и получить доходность около 90%, или $9 тыс., на пике в январе 2022 года. Такое возможно даже при довольно низком риске. Также можно воспользоваться восходящим трендом на рынке. При этом, даже несмотря на падение рынков с начала года, доходность по-прежнему очень солидная по среднерыночным меркам и составляет в моменте 60%, или $6 тыс. от начальной суммы. Также стоит рассмотреть пример инвестиций в ETF QQQ, который отражает индекс Nasdaq. Данный ETF показал доходность в пике около 127% с марта 2020 года, и, даже учитывая текущую коррекцию, доходность составляет внушительные 70%. Более того, если использовать долгосрочный подход, такие коррекции можно применять для наращивания позиций по привлекательной цене, таким образом, увеличивая возможности потенциального дохода.

Идеи для пассивного инвестирования

Technology Select

Sector SPDR Fund (XLK) – XLK владеет 76 акциями с большой капитализацией в технологическом секторе. Комиссия составляет 0,10%, а активы ETF – более $43 млрд и имеют положительный денежный поток. Фонд Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) за последние десять лет принес прибыль более 470% и в долгосрочной перспективе сохраняет свой потенциал. В дополнение к ожидаемому росту прибыли на 20% XLK является одним из предпочтительных технологических ETF для долгосрочного инвестора. Суммарный объем продаж компаний в составе ETF — $850 млрд, операционный денежный поток — $294 млрд, а чистая прибыль — $239 млрд за последние двенадцать месяцев. Они увеличили продажи на $379 млрд (+81%) за последние пять лет, и даже в условиях более высоких процентных ставок ожидается рост продаж на $125 млрд (15%) в течение следующих двенадцати месяцев. Для тех, кто опасается повторения сценария 2008 года, знайте, что прибыльные акции в тот период показали рост на 7%. XLK имеет потенциал роста как минимум на 30%.

Invesco QQQ ETF (QQQ) — это ETF, предлагаемый Invesco PowerShares, который отслеживает индекс Nasdaq-100 с 2002 года.

Nasdaq-100 — это технологический индекс, большая часть его активов (48,4%) размещена в технологическом секторе. QQQ, четвертый по объему торгов ETF в мире, имеет активы под управлением (AUM) около $162 млрд. Также очень важно отметить, что 51% индекса составляют 10 технологических компаний. Долгосрочным инвесторам предоставляется возможность, которая выпадает раз в десятилетие. Из-за рыночного страха технологическая отрасль понесла убытки, намного превышающие средний показатель по рынку. В основном это произошло из-за проблем с цепочками поставок и агрессивной ФРС, а не из-за опасений по поводу инфляции. И, вероятно, как только эти проблемы будут устранены, технологический сектор будет способен восстановиться, учитывая привлекательные оценки после коррекции. QQQ имеет потенциал роста на 35% к максимумам с начала года.

iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) – более агрессивная идея в секторе биотехнологии, ETF предлагает возможность участвовать в секторе даже в качестве более консервативного инвестора за счет широкой диверсификации. Коррекция последних месяцев не обошла стороной и этот сектор, хотя большинство компаний почти не пострадало от кризиса. Эта отрасль имеет исторически низкую оценку и, учитывая некоторые технические показатели, предлагает привлекательную точку входа на текущем уровне. Сектор биотехнологий считается одним из самых рискованных, поэтому многие инвесторы часто избегают его. Действительно, единичные инвестиции, особенно в секторе с малой капитализаций, часто носят весьма спекулятивный характер, но его возможности не следует недооценивать. По мере развития технологий методы борьбы с болезнями также становятся лучше и эффективнее. Такие компании, как BioNTech и Moderna, недавно продемонстрировали, что возможно в этой области с помощью вакцин, основанных на технологии мРНК. Она разработана в рекордно короткие сроки.

Однако не только технология мРНК по-прежнему обладает огромным потенциалом, но и ряд других инноваций, таких как редактирование и секвенирование генов, биопроизводство или биопечать. При средней валовой марже 70%, марже EBIT 40% и марже свободного денежного потока 25% 10 ведущих компаний в данном ETF имеют необычно высокий уровень прибыльности, который трудно найти в любой другой отрасли. Кроме того, получаемая прибыль чрезвычайно устойчива к кризисам и не зависит от экономического цикла. ETF Nasdaq Biotechnology (IBB) — один из лучших способов получить прибыль от многочисленных возможностей в биотехнологическом секторе, не принимая на себя самые серьезные риски отдельных биотехнологических компаний. Это не значит, что рисков нет, но на данный момент соотношение риска и вознаграждения очень привлекательное. Сектор успешно восстановился в последние месяцы, так как глобальные проблемы его практически не затронули. Это приводит к исторически низкой оценке с очень привлекательной доходностью. IBB имеет потенциал роста на 46% к максимумам с начала года.

SPDR S&P 500 Trust ETF (SPY)

– данный ETF предоставляет возможность участия в росте индекса S&P 500 (500 крупнейших компаний США). Динамика инфляции, повышение процентных ставок и замедление глобального экономического роста являются одними из основных вопросов, волнующих инвесторов и определяющих динамику индексов на данный момент. При этом инфляция снижается, и отчет об инфляции за июль изменил ожидания рынка в отношении будущей деятельности ФРС. Более того, учитывая коррекцию рынка с начала года, фактор рецессии может быть уже заложен в цене. В краткосрочной перспективе тем не менее сохраняется некоторая неопределенность на фоне приверженности ФРС к ястребиной политике. Однако для тех, кто привержен пассивному инвестированию в долгосрочной перспективе, может открываться интересная возможность для покупки одного из крупнейших ETF в мире. SPY имеет потенциал роста на 22% к максимумам с начала года.

Одним из самых популярных ETF, который можно использовать для воспроизведения стратегии пассивного инвестирования, является SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), в который входят сотни ведущих компаний США. Данный финансовый инструмент благодаря листингу, проведеннному АО «Фридом Финанс», с октября 2015 года можно приобрести на Казахстанской фондовой бирже (KASE). Другие известные ETF включают SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA) и Invesco Nasdaq-100 Trust (QQQ). Существуют сотни других индексов, и в каждой отрасли и подотрасли есть определенный ETF.

Пассивное инвестирование в целом обладает огромным преимуществом для инвесторов: оно не только предлагает более низкие затраты, но и работает лучше, чем большинство активных стратегий, особенно в долгосрочном горизонте. Кроме того, оно намного проще, чем активная торговля, и может подойти даже новичкам.

Инвестирование средств в ценные бумаги, плюсы и риски инвестирования

Пассивный доход – это один из самых легальных способов зарабатывать и при этом ничего не делать. В зависимости от размера вложений можно получать, как минимальные суммы, так и внушительные, на которые инвесторы живут, ни в чем не нуждаясь.

Для того, чтобы начать инвестирование денег в ценные бумаги, нужно иметь стартовый капитал. Современные фонды приглашают инвесторов в свои ряды даже с небольшими средствами. Но стоит понимать, что такая сумма не принесет большого дохода. Однако это возможность оценить риски и разобраться в особенностях процедуры. Специалисты компании leasing.express проконсультируют как правильно инвестировать деньги в лизинг, чтобы получить хорошую прибыль. 

Определитесь с объемом вложений и рисками

Чем больше сумма, с которой вы начинаете инвестирование в ценные бумаги, тем выше ожидается доход. Но учтите, что везде есть риск, так как самые заманчивые предложения могут не только сделать из инвестора миллионера, но и обанкротить. Поэтому тщательно оцените свои возможности и посчитайте, сколько вы можете безболезненно для своего бюджета вложить для получения пассивного дохода.

Как правильно делать взносы

Инвестирование средств в ценные бумаги нужно делать только в те сферы, с которыми вы знакомы. Если вы работаете риэлтором, то наверняка знаете, как правильно вкладываться в недвижимость. Аналогично можно сказать о финансах. Без определенных знаний не стоит вкладываться, иначе можно проиграть. Поэтому если вы определились со сферой, куда хотите вложиться, но у вас нет знаний, лучше ознакомиться со всеми нюансами, даже если на это придется потратить определенное время. Специалисты советуют вкладывать в различные виды активов.

Не забывайте регулярно делать взносы, чтобы пополнять ранее вложенную сумму. Единоразового вложения не хватит. Если вы хотите заработать только на акциях, то лучше приобретать их в разных компаниях, чтобы исключить риск прогореть и остаться ни с чем.

В какие бумаги лучше вложиться

Плюсы инвестирования в ценные бумаги неоспоримы, но чтобы успешно вкладывать денежный капитал нужно изучить условия таких инвестиций, ведь это далеко не банк, где вы вкладываете деньги и гарантированно получаете свой процент с этой суммы. Рассмотрим, куда можно вложиться, чтобы выгодно заработать.

В облигации

Это долговая бумага государства или какой-либо корпорации. Иными словами при ее покупке, эмитент берет у покупателя деньги в долг под установленный процент с оговоркой, что вернет всю эту сумму на протяжении определенного времени. С государством проще – оно дает 5-8% годовых на срок от 2 до 10 лет.  Если речь идет о корпоративных облигациях, то у каждой из них своя доходность.

В акции

Новичку лучше покупать акции, где максимальный уровень доходности, даже если в процессе цена будет колебаться, без денег инвестор все равно не останется.

В паевые инвестиционные и биржевые фонды

В первом случае – это готовый портфель ценных бумаг, который собран экспертами в сфере инвестиций. Если вы не хотите самостоятельно подбирать портфель и вдаваться в особенности инвестиций, то это идеальный вариант. Биржевые фонды представляют собой аналогичный вариант, только он формируется по определенной отрасли, например, черная металлургия, акции компаний и пр.

В драгоценные металлы

Самые популярные варианты: золото, палладий, серебро и платина. Есть возможность вложиться как в слитки этих металлов, так и в металлические счета. Во втором случае, инвестор получает денежное выражение купленных драгоценностей, а их цена также растет и падает вместе со стоимость металла. У каждого из этих вариантов цены и доходность различны. Есть возможность инвестировать в ETF – это инвестиционные фонды, которые вкладываются в еврооблигации или акции крупных компаний.

В валюту

Вложиться можно в доллары или евро. Риски инвестирования в ценные бумаги такого типа не самые высокие, но обычно прибыль не больше 4% в год. Торговать валютой можно как по текущему курсу, так и по тому, что планируется на завтра. Это самый популярный вариант. Вложения в валюту лучше делать не более, чем на 1 год, и не более чем на треть от своего дохода. Покупать и продавать валюту можно как в банках, так и на бирже.

Таким образом, инвестиции – это возможность получить дополнительный заработок на своих же деньгах. Однако прибыль будет зависеть от срока инвестирования: краткосрочный – меньше года, среднесрочный — 1-3 года, долгосрочный – более 3 лет. Долгосрочный период используется для сохранения средств, а остальные актуальны для получения прибыли. 

А специалисты компанию leasing.express помогут рассчитать наилучшую выгоду от вложения средств в лизинг. Обращайтесь к нашим менеджерам и получайте прибыль уже сейчас.

лучших инвестиций в пассивный доход: 8 методов

Джейсон Фелл Последнее обновление: 24 января 2023 г., 20:22

Мы можем получать партнерскую комиссию за партнерские ссылки в Руководстве для предпринимателей. Это не влияет на мнение наших редакторов.

Пассивный доход — это то, к чему стремится каждый в какой-то момент своей жизни. Есть много способов инвестировать в пассивный доход после того, как вы вложите время, усилия и деньги, чтобы начать их. Мы нашли восемь идей для инвестиций в пассивный доход, с которыми вы можете ознакомиться ниже.

Показать индекс

• Что такое пассивный доход?
• Что не считается пассивным доходом?
• Как получить пассивный доход?
• Каковы лучшие инвестиции пассивного дохода?
  • 1. Инвестирование: дивидендные акции
  • 2. Недвижимость: собственность и REIT
  • 3. Одноранговое кредитование
  • 4. Торговые автоматы
  • 5. Создание активов: цифровые продукты
  • 6. Партнерский маркетинг и продажи
  • 7. Совместное использование активов: аренда недвижимости, аренда транспорта, реклама автомобилей и парковочные места.
  • 8. Интернет-творения: электронные книги и блоги
• Нижняя линия

Что такое пассивный доход?

Пассивный доход — это деньги, которые вы зарабатываете без особых активных усилий с вашей стороны. Обычно пассивный доход поступает из другого источника, помимо вашего работодателя или подрядчика.

Пассивный доход может поступать из таких источников, как сдаваемая в аренду недвижимость или бизнес, в котором вы не принимаете активного участия в каждый данный момент, например, роялти или дивиденды по акциям.

Некоторые люди считают, что для получения пассивного дохода совершенно не нужно работать, но это не так. Возможно, вам придется проделать некоторую первоначальную работу, прежде чем вы сможете получить пассивный доход; например, создание бизнеса требует времени, денег и усилий для запуска. Со временем, когда компания сможет работать самостоятельно без вас, доход становится пассивным.

Если у вас есть недвижимость, которую вы сдаете в аренду, вам придется выполнить первоначальные работы по ремонту или мелкому ремонту, прежде чем вы сможете разместить арендатора, что позволит вам получать пассивный доход.

После того, как вы примете стратегию выполнения некоторой первоначальной работы, она окупится позже, когда вы будете получать удовольствие от своих пассивных потоков дохода.

Что не считается пассивным доходом?

Пассивный доход не учитывается:

• Ваша текущая работа. Если у вас есть постоянная работа, на которой вы работаете, это не считается пассивным доходом, поскольку вы обязуетесь выполнять порученную работу, чтобы получать оплату.
• Вторая работа или подработка. Вторая работа или подработка работает точно так же, как ваша текущая работа. Вы должны сделать работу до того, как за нее заплатят.
• Активы, не приносящие доход. Инвестирование — отличный и надежный способ получения пассивного дохода, но только если по акциям выплачиваются дивиденды или проценты, они могут считаться пассивными. Акции, не приносящие дивидендов, не считаются пассивным доходом.

Как получить пассивный доход?

• Инвестирование: Когда вы инвестируете, вы вкладываете свои собственные деньги в работу, чтобы заработать больше денег.
• Создание активов: Это когда вы приобретаете активы, которые со временем могут принести деньги.
• Совместное использование активов: Это может означать, когда вы продаете или сдаете в аренду свои активы.

Каковы наилучшие инвестиции в пассивный доход?

1. Инвестиции: дивидендные акции

С точки зрения пассивного дохода инвестирование может означать многое. Здесь мы имеем в виду инвестиции в дивидендные акции. Дивидендные акции вознаграждают инвесторов регулярными выплатами прибыли компании.

Аккредитованные инвесторы, финансовые консультанты и брокерские фирмы знают, что фондовый рынок является одним из лучших способов поддержать ваши личные финансы и достичь ваших финансовых целей, будь то краткосрочные потребности в ликвидности или долгосрочная стратегия диверсификации, разработанная для пенсионный счет.

В качестве источника пассивного дохода опционы, такие как индексные фонды, взаимные фонды и биржевые фонды (ETF), также могут помочь начинающим процветать в качестве высокодоходных сберегательных счетов.

Инвестиционные стратегии практически безграничны на денежном рынке, видя сосуществование старых финансовых учреждений и выскочек-криптовалют, инвестиционную недвижимость с низким уровнем риска и стратегии с высоким доходом от дивидендов, которые несут большую волатильность.

Среди всех этих возможностей пассивного дохода дивидендные акции могут быть одним из лучших способов получения большего пассивного дохода. Предостережение относительно пассивного дохода от дивидендных акций заключается в том, что вы должны инвестировать крупную сумму денег в эти акции, чтобы получить приятную прибыль.

Риск инвестирования больших сумм денег в дивидендные акции заключается в том, что если компания, в которую вы инвестируете, переживает трудные времена, она может быть не в состоянии выплачивать дивиденды или, возможно, ей придется снизить процент выплат.

Инвестиции в привилегированные акции или дивидендные аристократы приносят более высокие дивиденды.

2. Недвижимость: недвижимость и REIT

Владение недвижимостью считается одной из старейших и наиболее традиционных идей пассивного дохода. Это не так просто, как все могут предположить, но (если все сделано правильно) это создает денежный поток, который конкурирует с любым другим потоком пассивного дохода.

Чтобы успешно сдавать недвижимость в аренду, вы должны обслуживать и ремонтировать недвижимость по мере необходимости, что может отнимать много времени и средств. А если вы решите нанять управляющего недвижимостью, это может еще больше сократить доход от аренды.

Преимущество владения коммерческой недвижимостью заключается в том, что, хотя вы можете получать небольшой пассивный доход от ежемесячной арендной платы, вы также получаете ценный рост активов с течением времени.

Если вы не хотите брать на себя ответственность за сдаваемое в аренду имущество, есть еще один способ инвестировать в недвижимость и получать пассивный доход — инвестировать в инвестиционные фонды недвижимости, также известные как REIT.

В отличие от прямого инвестирования в недвижимость, REIT позволяют отдельным инвесторам зарабатывать деньги на недвижимости без необходимости управлять физическим имуществом или владеть им. Это также известно как краудфандинг, который может принести вам пассивный доход.

Выбор REIT сокращает первоначальные инвестиции; однако вы теряете часть контроля над имуществом, что приводит к уменьшению остаточного дохода.

3. Одноранговое кредитование

Одноранговое кредитование — это когда вы выступаете в качестве кредитора третьей стороне, часто через специальную платформу, где посредник исключен. Вы будете получать пассивный доход от процентов, которые вы зарабатываете на первоначальной сумме, которую вы одолжили.

Кредитование P2P также известно как «социальное кредитование» или «кредитование толпы». Это новая форма инвестирования, которая быстро завоевала популярность и уже имеет на рынке заметных конкурентов в сфере кредитования.

Кредитные веб-сайты связывают заемщиков напрямую с кредиторами за определенную плату. Обычно процентные ставки зависят от кредитоспособности заемщика.

4. Торговые автоматы

Владение и эксплуатация торговых автоматов может дать вам пассивный доход с минимальными затратами труда и первоначальных вложений в оборудование. Самое сложное в управлении этими торговыми автоматами — найти для них лучшее место.

Как только вы найдете идеальное место с достаточной посещаемостью, все, что вам нужно будет делать оттуда, это обслуживать и пополнять торговый автомат и следить за его исправностью.

5. Создание активов: цифровые продукты

Создание активов может дать вам пассивный доход, но вы должны приложить некоторые предварительные усилия для создания актива, прежде чем он станет пассивным. Риск этого вида пассивного дохода заключается в том, что нет никакой гарантии, что ваш актив будет приносить доход.

Цифровые продукты — это один из видов активов, которые вы можете создать. С Интернетом у нас под рукой создавать и продавать цифровые продукты стало проще, чем когда-либо прежде. Цифровой продукт может быть электронной книгой, приложением или NFT. После того, как вы создали свой цифровой продукт, вы можете снова и снова продавать его в Интернете.

6. Партнерский маркетинг и продажи

Партнерский маркетинг — это когда кто-то совершает покупку после перехода по ссылке или использования реферального кода, который вы публикуете на веб-сайте, в видео или подкасте. С этим типом продажи вы будете получать комиссию с каждой продажи, полученной в результате вашего партнерского маркетинга.

Это может быть отличным способом получения пассивного дохода, если у вас много трафика на ваш сайт или блог. Для влиятельных лиц в социальных сетях, блоггеров или людей с огромными каналами на YouTube партнерский маркетинг является легким дополнением к другим источникам пассивного дохода.

Некоторые другие способы получения пассивных денег влиятельными лицами включают онлайн-курсы или магазины товаров, работающие как малый бизнес (например, страницы электронной торговли футболками, которые работают аналогично Etsy или Amazon, только персонализированы).

Несмотря на то, что существует множество способов получения пассивного дохода в качестве влиятельного лица, трудно найти более пассивный способ, чем аффилированный маркетинг.

Крайне важно помнить, что это пространство очень конкурентоспособно, и наиболее успешными являются те, которые создают постоянный качественный контент.

7. Совместное использование активов: аренда имущества, аренда транспортных средств, реклама автомобилей и парковочные места

Благодаря совместному использованию активов вы можете зарабатывать деньги на вещах, которые у вас уже есть, например, на комнате в доме или автомобиле. Разделение активов — это когда вы сдаете часть своей собственности в аренду для использования другими лицами.

Некоторыми примерами совместного использования активов, которые могут принести вам легкий пассивный доход, являются сдача в аренду места в вашем доме, сдача в аренду вашего автомобиля или трейлера, размещение рекламы на вашей собственности или вашем транспортном средстве или аренда вашего парковочного места или подъездной дороги.

С арендой помещения вы можете легко арендовать комнату в своем доме или на заднем дворе для вечеринок, где вам не нужно ничего делать. Люди заработали кучу денег, сдавая свои дома через Airbnb, и из-за этого люди теперь арендуют свои автомобили на несколько часов в день, на выходные или даже на парковочные места.

Если вы живете рядом с большой ареной, где часто проводятся мероприятия, вы можете арендовать место на подъездной дорожке на время мероприятия по более низкой цене, чем сам стадион.

8. Онлайн-творчество: электронные книги и блоги

Другим типом цифрового творчества, которое может приносить большой пассивный доход после того, как вы вложили первоначальную работу, является создание электронной книги, которую вы можете продавать несколько раз, или электронный курс. , за которые вы можете взимать плату за подписку или просто взимать плату за покупку.

Кроме того, создание блогов и управление трафиком через сайт, на котором живет блог, может приносить пассивный доход. После того, как вы создадите первоначальный блог, вам, возможно, придется поддерживать частый трафик, но вы можете пассивно зарабатывать деньги, когда другие посещают ваш сайт.

Получение пассивного дохода не обязательно означает, что вам не нужно ничего делать, чтобы получать деньги. Пассивный доход означает, что вам необходимо вложить первоначальные инвестиции в виде времени, усилий, денег или всех трех факторов, прежде чем вы увидите щедрую прибыль. Приложите усилия сегодня, чтобы получить прибыль завтра.

Если вы хотите накопить богатство, но не знаете, с чего начать, мы можем вам помочь. Посетите нас на Entrepreneur.com сегодня для получения дополнительной информации.

Информация, представленная в Руководстве для предпринимателей, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, мы не рекомендуем и не советуем физическим лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые результаты не указывают на будущие результаты

Что такое частный капитал? — NerdWallet

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же мы делаем деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Частный капитал — это форма инвестирования, осуществляемая за пределами публичного фондового рынка, посредством которой инвесторы приобретают доли в частных компаниях.

By

Крис Дэвис

Крис Дэвис
Ассистент ответственного редактора | Криптовалюта, брокерские счета, фондовый рынок

Крис Дэвис — помощник редактора в команде инвесторов. Как писатель он освещал фондовый рынок, инвестиционные стратегии и инвестиционные счета, а в качестве представителя он появлялся на NBC Bay Area и цитировался, среди прочего, Forbes, Apartment Therapy, Martha Stewart и Lifewire. Его работы публиковались в Associated Press, The Washington Post, MSN, Yahoo Finance, MarketWatch, Newsday и TheStreet. Ранее он был контент-менеджером службы управления элитной недвижимостью InvitedHome и редактором отдела юридического и финансового отдела международного маркетингового агентства Brafton. Он провел почти три года за границей, сначала в качестве старшего писателя маркетингового агентства Castleford в Окленде, Новая Зеландия, а затем в качестве учителя английского языка в Испании. Он живет в Лонгмонте, штат Колорадо.

и

  Коннор Эммерт

Коннор Эммерт
Писатель | Личные финансы, инвестиции, выход на пенсию

Коннор Эммерт — бывший писатель и авторитет NerdWallet в области инвестиций. До прихода в NerdWallet в 2021 году он несколько лет работал лицензированным финансовым консультантом в Bank of America/Merrill Lynch и Fisher Investments. Коннор получил степень бакалавра английского языка в колледже Колби. Когда он не исследует и не пишет о личных финансах, он любит путешествовать (надеюсь, по очкам), читать художественную литературу и проводить время на улице со своим лабрадуделем.

 

8 марта 2022 г.

Под редакцией Ариэль О’Ши

Ариэль О’Ши
Ведущий ответственный редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она занимается личными финансами и инвестициями более 15 лет и до того, как стать ответственным редактором, была старшим писателем и представителем NerdWallet. Ранее она была исследователем и репортером у ведущего журналиста и писателя по личным финансам Жана Чацки, в эту роль входила разработка программ финансового образования, интервьюирование экспертов в данной области и помощь в создании теле- и радиосегментов. Ариэль появлялась в качестве финансового эксперта в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Она живет в Шарлоттсвилле, штат Вирджиния.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

---

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Что такое частный капитал?

Известный как альтернативный актив, частный капитал позволяет аккредитованным инвесторам и институциональным инвестиционным фирмам диверсифицировать свои портфели и брать на себя больший риск в обмен на возможность получить более высокую прибыль, чем они могли бы инвестировать в публичные компании.

На базовом уровне в прямых инвестициях участвуют три стороны:

1. Инвесторы, предоставляющие капитал.

2. Фирма прямых инвестиций, которая управляет этими деньгами и инвестирует их через фонд прямых инвестиций.

3. Компании, в которые инвестирует компания прямых инвестиций.

Кто может инвестировать в частные инвестиции?

Традиционные фонды прямых инвестиций предъявляют очень высокие минимальные требования к инвестициям, потенциально варьирующиеся от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов долларов. Таким образом, большая часть прямых инвестиций предназначена для институциональных инвесторов (таких как пенсионные фонды или частные инвестиционные компании) или состоятельных частных лиц.

Помимо соблюдения минимальных инвестиционных требований фондов прямых инвестиций, вы также должны быть аккредитованным инвестором, что означает, что ваш собственный капитал — один или вместе с супругом — превышает 1 миллион долларов или ваш годовой доход превышает 200 000 долларов. в каждый из последних двух лет.

Как работает фонд прямых инвестиций

Предположим, вы инвестируете 1 миллион долларов через фирму прямых инвестиций (традиционные фонды прямых инвестиций обычно имеют очень высокие минимальные инвестиции). Фирма прямых инвестиций вложит ваши деньги в фонд прямых инвестиций вместе с деньгами других инвесторов и инвестирует пул денег в различные инструменты прямых инвестиций, такие как выкуп или венчурный капитал (подробнее об этом ниже).

Зачем инвестировать в частный капитал?

Инвесторы обращаются к частному капиталу, чтобы диверсифицировать свои активы и стремиться к более высокой доходности, чем может обеспечить публичный рынок. Одно ключевое отличие, которое следует учитывать перед инвестированием, заключается в том, что на оценки прямых инвестиций не влияет более крупный рынок. В то время как публично торгуемые компании должны придерживаться строгих правил бухгалтерского учета, установленных Комиссией по ценным бумагам и биржам, частным компаниям предоставляется больше гибкости. Таким образом, хотя фонды прямых инвестиций, безусловно, сопряжены с более высоким риском, исторически они приносили более высокую прибыль.

Согласно отчету Bain & Co., за последние 30 лет выкупы акций в США (которые считаются крупнейшим подмножеством частных инвестиций) принесли среднюю чистую прибыль в размере 13,1% по сравнению с 8,1% доходностью государственных инвестиций. рынки. Это сравнение основано на S&P 500 и методе рыночного эквивалента Long-Nickels.

Однако в отчете также отмечается, что с 2009 года доходность государственного и частного рынков была примерно одинаковой, в среднем около 15% в год. Забегая вперед, эксперты полагают, что коронавирус негативно повлияет на активность сделок и доходность прямых инвестиций в краткосрочной перспективе, а долгосрочные последствия такого беспрецедентного события пока неизвестны.

Товарищества с ограниченной ответственностью

Когда вы инвестируете в фонд прямых инвестиций, вы можете считать себя вторичным инвестором или, говоря официальным языком, партнером с ограниченной ответственностью. Вы предоставили капитал, который помог сделать инвестиции возможными, но вы не будете нести ответственность за управление недавно приобретенной компанией, внесение каких-либо необходимых улучшений или обработку возможной продажи или публичного предложения. Это то, чем занимается фирма.

Партнеры с ограниченной ответственностью получают доход от своих инвестиций, когда частная инвестиционная компания продает купленную компанию. Как правило, фирма получает около 20% прибыли, а остальная часть распределяется между партнерами с ограниченной ответственностью в зависимости от того, сколько они внесли в фонд. Кроме того, партнеры с ограниченной ответственностью несут ограниченную ответственность, то есть максимум, что они могут потерять, — это сумма, которую они вложили в фонд.

Как начать инвестировать в прямые инвестиции

Исследовать ведущие частные инвестиционные компании

Чтобы напрямую инвестировать в прямые инвестиции, вам необходимо работать с частной инвестиционной компанией. У этих фирм будут свои собственные инвестиционные минимумы, области знаний, графики сбора средств и стратегии выхода, поэтому вам нужно будет провести исследование, чтобы найти то, что подходит именно вам. В качестве отправной точки, вот 10 крупнейших частных инвестиционных компаний в мире, исходя из того, сколько капитала они привлекли за последние пять лет. Этот список ежегодно составляется организацией Private Equity International, глобальным поставщиком данных и анализа прямых инвестиций.

1. Blackstone

2. KKR

3. CVC Capital Partners

4. The Carlyle Group

5. Thoma Bravo

6. EQT

7. Vista Equity Partners

8. TPG

9. Warburg Pincus

10. Neuberger Berman Private Markets

Поиск биржевых фондов прямых инвестиций

Вы также можете принять участие в прямых инвестициях, минуя традиционную фирму, через биржевые фонды прямых инвестиций или ETF.

Фонды прямых инвестиций предлагают доступ к публичным частным инвестиционным компаниям. Это один из подходов для тех, кто хочет принять участие в прямых инвестициях, но не является аккредитованным инвестором или не может соответствовать минимальным требованиям, предъявляемым фондами прямых инвестиций. Инвестируя в ETF, которые отслеживают эти компании, их успех также зависит от вас, и вам не нужно будет вкладывать огромные минимальные инвестиции, чтобы получить в нем участие.

Типы прямых инвестиций

После того, как вы сделаете вклад в фонд прямых инвестиций, фирма прямых инвестиций может использовать ваш вклад несколькими различными способами для получения прибыли, в зависимости от типов сделок, на которых специализируется фирма. Ниже приведены два общих прямых инвестиций.

Выкуп

Выкуп – это когда частная инвестиционная компания покупает целевую компанию с надеждой продать ее позже с прибылью. Эта компания может быть публичной или частной, хотя, если она публичная, она станет частной через покупку. Часто частные инвестиционные компании используют капитал из фонда, а также заемные деньги для завершения сделки, используя активы покупаемой компании для обеспечения кредита. Когда речь идет о заемных деньгах, сделка известна как выкуп с использованием заемных средств.

При выкупе частная инвестиционная компания может определить компанию, в которой есть возможности для улучшения, купить ее, улучшить ее операции или управление (или помочь компании расти), затем изменить ситуацию и продать компанию с целью получения прибыли, известной как «выход». Во многом это похоже на перепродажу дома — просто замените дом компанией.

Венчурный капитал

В то время как выкупы направлены на получение контроля над зрелыми компаниями, венчурный капитал включает в себя выявление стартапов на ранней стадии, желающих получить денежные средства в обмен на долю в компании. Цель здесь состоит в том, чтобы инвестировать в компании с высоким потенциалом роста, которые можно либо продать позже, либо сделать публичными посредством первичного публичного предложения или IPO. После IPO доля собственности фирмы может быть конвертирована в акции и продана на открытом рынке с целью получения прибыли.

Реклама

Участник FDIC		Member FDIC
Nerdwallet rating 9000 2 nerdetEtEltis. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.	Рейтинг NerdWallet  Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.	Рейтинг NerdWallet  Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
Учите больше	Читать обзор	Узнайте больше
APY 4.00% с $ . баланс для APY	APY 3,75% С $0 мин. баланс на 9 годовых годовых0003	APY 3,50% С $0 мин. баланс для APY
Бонус Н/Д	Бонус 250$ Заработайте до 250$ с прямым депозитом. Применяются условия.	Бонус $ 200 Требования к квалификации

Риски личного капитала

ИЛИКА необходимо держать его в фонде прямых инвестиций в течение длительного времени, часто до 10 лет. Фонды прямых инвестиций работают иначе, чем более распространенные типы фондов (например, взаимные фонды), поскольку партнеры с ограниченной ответственностью обычно должны выделять определенную сумму денег, которую фирма может использовать по мере необходимости в течение определенного периода.

Когда фирма запрашивает сумму инвестиций у своих инвесторов, это называется вызовом капитала.

Например, частная инвестиционная компания может осуществлять различные инвестиции в течение пятилетнего периода, обращаясь в течение этого времени к своим партнерам с ограниченной ответственностью за капиталом. Затем, после того как фирма определила инвестиции в целевые компании и привлекла необходимый капитал, ей все еще необходимо улучшить компании или стимулировать рост, прежде чем продавать их. Согласно отчету консалтинговой компании Bain & Co., в 2019 году средний период владения до продажи целевой компании составлял 4,3 года.0003

По сравнению с другими типами инвестиций, которые можно легко конвертировать в наличные деньги, такими как акции, сочетание периодов капиталовложений и времени, необходимого для продажи целевой компании, делает частный капитал крайне неликвидным.

Прозрачность, регулирование и данные

Фонды прямых инвестиций не зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам, поэтому фирмы прямых инвестиций не обязаны публично раскрывать информацию о своих фондах (в отличие, скажем, от взаимных фондов, которые подлежит публичному раскрытию информации).

Кроме того, частные компании — часто объекты частных приобретений — не подлежат общественному контролю. Фирма прямых инвестиций должна определить компании со здоровыми, полными и точными балансовыми отчетами. Это приводит к различным уровням риска в сфере прямых инвестиций: зрелые компании в процессе выкупа могут обеспечить прозрачность данных о доходах и операциях за годы, в то время как стартап на ранней стадии имеет очень мало этой информации. Это делает инвестирование в непроверенный стартап через венчурный капитал по своей сути более рискованным, чем инвестирование в компанию на стадии роста с установленным доходом и долей рынка.

Об авторах: Крис Дэвис — писатель-инвестор NerdWallet. Он имеет более чем 10-летний опыт работы в агентстве, внештатно и в штате, пишет для финансовых учреждений и обучает финансовых писателей. Подробнее

Коннор Эммерт — бывший писатель и авторитет NerdWallet в области инвестиций. До прихода в NerdWallet в 2021 году он несколько лет работал лицензированным финансовым консультантом в Bank of America/Merrill Lynch и Fisher Investments.