• О техникуме
  • Сведения об образовательной организации
  • Образовательная организация
  • Аккредитация
  • Руководство
  • Преподаватели
  • Сотрудники
  • История
  • Документы
  • Устав
  • Библиотека и Библиотечно-информационная система
  • Контакты
  • Новости
  • Лицензии
  • Фотогалерея
  • Объявления
  • Газета «Роза Ветров»
  • Дорожная безопасность
  • Антикоррупционное просвещение
  • Центр коллективного доступа
  • Финансовая грамотность
  • Наставничество
  • Общественное питание
  • Воспитательная работа
• Абитуриентам
  • Приемная комиссия
  • Документы и справки
  • Правила и условия приема
  • Питание
  • Общежития
  • Студенческая жизнь
• Студентам
  • Учебные материалы
  • Оплата обучения
  • Документы и справки
  • Студенческая жизнь
  • Спортивная жизнь
  • Расписание занятий
  • Выпускникам
  • Справочные системы
• МЦПК
• Контакты
• Обращения граждан
  • Обращения граждан
  • Личный прием граждан
  • Письменное обращение
  • Электронная приемная
  • Проверить статус обращения
  • Порядок рассмотрения обращений
  • Порядок обжалования
  • Обзор обращений граждан
  • Ответы на обращения, затрагивающие интересы неопределенного круга лиц
  • Правовое регулирование
• Онлайн запись
• ССТВ

• Главная
• ›
• О техникуме
• ›
• Финансовая грамотность

О ФРС: введение в Центральный банк США

Пропустить верхнюю навигацию

Федеральная резервная система — центральный банк США. Как центральный банк страны, он выполняет пять ключевых функций в интересах общества, чтобы способствовать оздоровлению экономики США и стабильности финансовой системы США.

сотрудниками Федерального резервного банка Сент-Луиса

Федеральная резервная система (иногда называемая «ФРС») является центральным банком Соединенных Штатов.

Как поясняется в обзоре Федерального резервного банка Сент-Луиса «In Plain English»,

«Центральный банк» — это название, данное основному денежно-кредитному органу страны. На национальный центральный банк обычно возлагается ряд обязанностей, включая определение денежной массы, надзор за банками, предоставление банковских услуг правительству, кредитование банков во время кризисов, а также содействие защите прав потребителей и развитию общества.

Федеральная резервная система выполняет пять ключевых функций в интересах общества для поддержания здоровья экономики США и стабильности финансовой системы США: 

• проводит денежно-кредитную политику страны;
• способствует стабильности финансовой системы;
• способствует безопасности и надежности отдельных финансовых учреждений;
• способствует безопасности и эффективности платежно-расчетной системы; и
• способствует защите прав потребителей и развитию общества

Вместо единого центрального банка создатели Закона о Федеральной резервной системе предусмотрели «систему» ​​центрального банка с тремя основными характеристиками: (1) центральный управляющий совет, (2) децентрализованная операционная структура региональных резервных банков и (3) сочетание общественных и частных характеристик.

Федеральная резервная система предназначена для того, чтобы быть независимой, но также работает вместе с другими учреждениями, которые играют роль в национальной экономике и банковской системе, такими как Казначейство, Министерство труда, FDIC и другие.

Структура и обязанности ФРС со временем менялись по мере того, как менялась экономика и наше понимание экономики. Но от первоначального Закона о Федеральной резервной системе до Закона о банках 1935 года и до сегодняшнего дня ФРС работала над продвижением здоровой экономики. Узнайте больше о работе ФРС в Разъяснения ФРС , , подготовленные Советом управляющих, или покопайтесь в объяснении «На простом английском языке» от группы экономического образования ФРБ Сент-Луиса.

Написано 13 сентября 2021 г. См. отказ от ответственности.

История Федеральной резервной системы

О
Наши авторы
Условия использования
Политика конфиденциальности
Карта сайта

Функции центральных банков: введение и важность

Вы никогда не можете напрямую взаимодействовать с центральным банком в своей жизни. Однако центральный банк косвенно играет решающую роль в вашей повседневной жизни. Снижая процентные ставки для стимулирования экономики, центральный банк может привести к более высокому уровню инфляции и заставить вас платить больше за товары и услуги, которые вы потребляете. Хотите узнать больше о важности центрального банка? Читать дальше!

Роль центрального банка

Вы можете найти центральный банк почти в каждой стране. Европейский центральный банк, Федеральная резервная система, Банк Японии и Банк Англии являются наиболее известными центральными банками в мире. В любых обстоятельствах цель, которая движет деятельностью учреждения, является ключевым отличием между частным банком и центральным банком.

Частные банки являются коммерческими предприятиями, которые предоставляют финансовые услуги корпорациям и частным лицам.

Деятельность центральных банков направлена ​​на то, чтобы влиять на поведение других финансовых учреждений, таких как банки и посредники. Хотя центральные банки получают прибыль, прибыль не является движущей силой их операций.

Некоторые центральные банки изначально были коммерческими предприятиями, которые начали функционировать для поддержания стабильности финансового рынка; например, Банк Англии, основанный в 1694 г., стал публичным в 1946 г. Кроме того, в Соединенных Штатах Америки название центрального банка Федеральной резервной системы было создано в 1919 г.13. Их коммерческая направленность изменилась, и теперь они стали играть неофициальную роль в том, что сейчас признано денежно-кредитной политикой. Центральные банковские учреждения были основаны в странах, где их раньше не было, поскольку правительства стали более активно заниматься денежно-кредитной политикой.

Центральные банки являются государственными организациями, которым поручено формулировать денежно-кредитную политику, действовать в качестве банков для правительства и других банкиров, выступать в качестве кредитора последней инстанции и контролировать внутреннюю банковскую систему с финансовым предложением и процентной ставкой.

Пять функций центрального банка: поддержание макроэкономической стабильности, кредитор последней инстанции для финансовой стабильности, роль банка для правительства, осуществление денежно-кредитной политики и регулирование финансового сектора.

Местопребывание Европейского центрального банка во Франкфурте, Pixabay

Функция центрального банка в макроэкономике: m

поддержка экономических целей правительства, таких как рост и занятость. Цель правительства по инфляции, которая в настоящее время составляет 2% от индекса потребительских цен, используется для установления мандата на стабильность цен, а не нулевой инфляции (ИПЦ). В мандате подчеркивается важность ценовой стабильности для обеспечения макроэкономической стабильности и создания оптимальных условий для долгосрочного роста производства и занятости.

Необходимо учитывать понятие макроэкономической стабильности и связанное с ним понятие макроэкономических показателей. Стабильный рост, занятость, разумный уровень цен и устойчивость текущего счета платежного баланса — все это примеры макроэкономической стабильности . Степень, в которой эти желательные цели достигаются, может оценить макроэкономические показатели.

Чтобы узнать больше о различных показателях макроэкономических показателей, ознакомьтесь с нашей статьей об экономических показателях.

Финансовая стабильность может быть достигнута, если центральный банк выступает в качестве кредитора последней инстанции для банковской системы, а также если центральный банк осуществляет надзор и регулирование финансовая система. Функция кредитора последней инстанции является общей чертой центральных банков во всем мире.

Обычно характеризуется готовностью центрального банка предоставлять кредиты платежеспособным банкам с краткосрочными проблемами ликвидности. Цель центрального банка в предоставлении этих денег, хотя и за определенную плату, состоит в том, чтобы защитить вкладчиков и, в худшем случае, избежать системного финансового краха.

Федеральная резервная система выдала несколько краткосрочных экстренных кредитов, чтобы поддерживать работу финансовой системы во время паники, вызванной биржевым крахом 1987 года, когда цены на акции в США значительно упали в определенный день. Готовность ФРС предоставлять краткосрочные кредиты по мере необходимости в период, когда банковская и финансовая системы находились в состоянии стресса, является примером роли центрального банка, выступающего в качестве кредитора последней инстанции для обеспечения финансовой стабильности.

Регулирование выпуска банкнот, функционирование в качестве банка банкиров, функционирование даже в качестве государственного банка, продажа и покупка валюты для воздействия на обменный курс, а также взаимодействие с иностранными центральными банками и международными организациями являются второстепенными функциями центральных банков.

Банки, как и физические лица, имеют счета в центральном банке. Центральный банк выполняет функции банка правительства. Правительство страны, такой как Англия, имеет открытый банковский счет в Банке Англии.

Позиция банка как банкира правительства, с другой стороны, сильно ослабла. Управление долга (DMO) выпускает долговые обязательства от имени казначейства с 1998 года. В 2000 году оно взяло на себя ответственность за выдачу казначейских векселей и удовлетворение потребностей правительства в краткосрочной ликвидности.

Банк Англии, Pixabay

Основная задача центральных банков заключается в формулировании денежно-кредитной политики, которая влечет за собой действия (такие как контроль процентных ставок и условий кредита) для воздействия на объем денежной массы в экономике. Эта политика обеспечивает стабильность цен, защищает стоимость национальной валюты, максимально увеличивает занятость и создает условия для долгосрочного роста.

To implement monetary policy in the economy, a central bank has three basic methods:

• Altering reserve requirements

• Adjusting the bank rate

• Open market operations

Центральный банк может использовать резервные требования для увеличения или уменьшения денежной массы. Резервное требование — это соотношение депозитов банка, которое по закону должно храниться в наличных деньгах или на депозите в центральном банке. У банков будет меньше денег для кредитования, если они будут вынуждены сохранять больше резервов. Если банкам будет разрешено хранить меньше наличных вдобавок, у них будет больше денег для раздачи.

Федеральная резервная система приказала банкам сохранить резервы, эквивалентные нулю процентов от первых 14,5 миллионов долларов депозитов: после этого — три процента депозитов до 103,6 миллионов долларов. Наконец, десять частей любой суммы свыше 103,6 млн долларов США, начиная с начала 2015 года.

Банковская ставка — это ставка Центрального банка по отношению к коммерческим банкам, когда они приобретают резервы у центрального банка.

Различные центральные банки используют банковскую ставку по-разному. Использование колебаний курса в качестве сигнала об изменении денежно-кредитной политики имеет давнюю историю. Снижение банковской ставки указывает на то, что центральный банк намерен расширить свою экономическую базу. Резкий скачок банковской ставки говорит о том, что денежно-кредитные условия становятся ужесточенными.

Заимствование у других банков с непредвиденными дополнительными резервами является одним из подходов отдельного банка к компенсации дефицита резервов. Банк, которому не хватает счетов, берет деньги у центрального банка, когда ни один банк в системе не имеет избыточных резервов для кредитования. Это создает рынок денежной базы. Процентная ставка, взимаемая центральным банком, выше межкоммерческой кредитной ставки, чтобы побудить банки брать и предлагать резервы на рынке.

Центральный банк покупает или продает государственные активы на открытом финансовом рынке, что известно как операции на открытом рынке. Они являются основным инструментом, который центральные банки используют для контроля размера денежной базы. Центральные банки используют операции на открытом рынке для обеспечения финансовой основы, необходимой для поддержания спроса на деньги и роста продаж по мере расширения экономики. Они обеспечивают необходимую денежную базу для удовлетворения спроса на деньги по заранее установленной процентной ставке центрального банка. Продажа на открытом рынке постоянно увеличивает капитал центрального банка и предложение валюты.

Роль центрального банка заключается в том, чтобы гарантировать, что финансовые учреждения выполняют свои операции этично. Для этого центральный банк должен выполнять определенные регулятивные задачи.

• Центральные банки гарантируют депозиты финансовых учреждений до определенного предела. Поскольку центральный банк обеспечивает ставки, он следит за тем, как выручка ограничивает их ответственность.

• Центральные банки обязаны следить за рисками. Поэтому регулярно проводите проверки. Коммерческие банки должны гарантировать, что их уровень риска остается в пределах ограничений, установленных центральными банками.

• Центральные банки также применяют антидискриминационные правила, чтобы гарантировать, что общественные или расистские мотивы не препятствуют доступу к банковскому кредиту.

  Например, в Соединенных Штатах звучали обвинения в том, что банки ограничивали определенные районы, потому что латиноамериканцы и чернокожие составляли основную часть населения в этих районах.

• Центральный банк следит за деятельностью финансовых учреждений и выявляет любые конфликты интересов. Если высшие руководители консультативных советов коммерческих банков выпускают облигации для себя и других предприятий, которыми они управляют, центральный банк может и должен вмешаться, чтобы предотвратить кражу.

Чтобы узнать больше о различных мерах финансового регулирования со стороны Центрального банка, ознакомьтесь с нашей статьей о регулировании финансовой системы.

Правительство владеет и контролирует каждый центральный банк. Центральный банк осуществляет надзор за всеми банковскими операциями правительства. Он имеет исключительное право выполнять все банковские обязанности от имени правительства. В результате центральный банк выступает в роли банкира, советника и агента правительства. Однако, в то время как некоторые центральные банки полностью контролируются государством, другие обладают независимостью в некоторых аспектах своей роли.

Некоторые страны решили сделать центральные банки автономными. Экономический аргумент в пользу независимости центрального банка заключается в том, что результат не будет отражать цели политиков после того, как правительства передают денежно-кредитную политику на аутсорсинг независимому центральному банку, а не национальным лидерам. Что касается функций центрального банка, существуют определенные области независимости от правительства:

• Юридическая

• Financial

• Персональный

• Цель

• Институциональный

• Операционные

СОЕДИНЕННЫЙ СОЕДИНЕННЫЙ БАНКАЛЬНЫЙ И СОСТОЯНИЕ СОЕДИНЕНИЯ. для поддержания валютной стабильности. Сегодня существуют государственные и контролируемые государством центральные банки, и они ничем не отличаются от министерства или департамента финансов своей страны. Однако экономическое обоснование контролируемый государством центральный банк заключается в том, что национальные лидеры, а не независимый центральный банк, контролируют денежно-кредитную политику.

Сравнение независимых и контролируемых государством центральных банков

Сравнение независимых и контролируемых государством центральных банков лучше всего проводить на основе шести аспектов независимости.

АСПЕКТЫ	Независимые центральные банки	Центральные банки, контролируемые государством
Юридические	Центральные банки получают отдельные права, позволяющие им присоединяться к международным соглашениям без разрешения правительства.	Правительство должно одобрить юридические вопросы.
Финансовый	Центральные банки полностью независимы от бюджета, а некоторым даже запрещено кредитовать правительства.	Правительство может занять деньги в любое время. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены * Комментарий * Имя * Email * Сайт Найти: © 2025, *Narcosis* by STORM. Карта сайта