На стоимость также влияет денежная масса (М2) и иностранная валюта каждой страны. В то время как M2 является мерой денежной массы, которая включает наличные деньги, чековые депозиты и легко конвертируемые почти деньги, M1 является более узкой мерой денежной массы – она включает только наличные деньги и чековые депозиты.

Центральный банк, наделенный денежно-кредитной властью, выпускает валюту для использования населением страны в целом. По мере того, как население и использование валюты растут или сокращаются, центральный банк выпускает больше или уменьшает количество денег, находящихся в обращении через банковскую систему. Благодаря этому процессу он создает и пытается контролировать инфляцию и дефляцию.

Почти все национальные валюты в мире являются фиатными, включая такие валюты, как доллар США, британский фунт, евро, японская иена и канадский доллар, и это лишь некоторые из них. Валютный рынок, также известный как форекс, — это место, где валюты обмениваются или торгуются.

Валютный рынок на сегодняшний день является крупнейшим финансовым рынком в мире, превосходящим по размеру фондовые биржи и рынки облигаций. В апреле 2019 года на мировых валютных рынках в день торговалось более 6,6 трлн долларов США., согласно Трехлетнему обзору оборота на внебиржевых валютных рынках за 2019 год. Доллар США является самой активно торгуемой валютой в мире, за ним следует евро. Торговля на рынке Форекс — это процесс спекуляций на этих движениях валюты.

Согласно Смитсоновскому институту, есть свидетельства того, что монеты использовались в качестве валюты еще в шестом или седьмом веке до нашей эры, а бумажные деньги впервые были введены в Китае в 11 веке.

Самая старая валюта, которая все еще используется сегодня, — это британский фунт стерлингов, которому около 1200 лет. Серебряные монеты были введены в обращение в 775 году, а бумажные деньги начали появляться в 169 году.4. Банк Англии также был сформирован в 1694 году для сбора денег для войны короля Вильгельма III с Францией, когда люди вносили средства в банк, взамен выпускались банкноты или бумажные деньги. Затем король использовал залежи для войны.

Плюсы и минусы фиатной валюты

Фиатные валюты имеют преимущества и недостатки. Основные из них перечислены ниже.

Преимущества фиатных валют

• Центральный банк может увеличивать или уменьшать предложение валюты, когда это необходимо, предоставляя ему контроль над денежной массой в экономике, а также устанавливая процентные ставки, что, в свою очередь, дает ему возможность более легко контролировать инфляцию и дефляция.
• Центральный банк также может девальвировать свою валюту, чтобы сделать свой экспорт более привлекательным для других стран, что, в свою очередь, может стимулировать международную торговлю и ВВП страны. Обычно это достигается за счет увеличения предложения валюты и иногда называется «гонкой на выживание», поскольку несколько стран могут делать это одновременно. Термин обесценивание происходит от того, когда в основном использовались монеты. Золотые и серебряные монеты смешивались с другими менее дорогими «неблагородными» металлами, что снижало общую стоимость металлов в каждой монете.
• Денежная масса бумажной валюты контролируется руководящим органом, созданным для защиты интересов нации. Он не контролируется количеством золота в обращении или других товаров, например, на которые могут повлиять новые рудники или изменения в технологии, которые могут повлиять на спрос и предложение на товары (и, следовательно, неожиданно повлиять на стоимость). валюты).
• Фиатные валюты основных стран просты в использовании и обмене на другие фиатные валюты, а также на товары и услуги. Без них транзакции были бы более сложными.

Недостатки фиатных валют

• Общественная ценность и доверие к фиатным валютам основаны на ответственном обращении руководящего органа с этой валютой. Центральные банки и правительства не всегда понимают это правильно. Если они будут увеличивать денежную массу быстрее, чем растет экономика, это приведет к инфляции. Если денежной массы слишком много, это называется гиперинфляцией, когда процентные ставки, а также цены растут.
• Если денежной массы недостаточно или люди не хотят тратить имеющиеся у них деньги, это замедлит экономику и вызовет дефляцию. Ситуация, когда цены на товары и финансовые рынки имеют тенденцию к снижению, снижая заработную плату и благосостояние большинства людей.
• Поскольку центральный банк, контролирующий бумажную валюту, пытается контролировать цену валюты, он может быть не в состоянии предсказать результат того, что было реализовано. Часто центральный банк решает краткосрочную проблему, создавая более крупную долгосрочную проблему. Это может привести к большим колебаниям делового цикла и цен на финансовые активы, такие как фондовый рынок. Когда денежной массы слишком много, цены на акции растут, потенциально образуя пузырь на фондовом рынке, а затем рушатся, быстро уменьшая количество денег в обращении и вызывая финансовые трудности для многих.

Что такое Бреттон-Вудское соглашение?

Бреттон-Вудское соглашение было международным соглашением, заключенным в 1944 году 44 странами-союзниками на Валютно-финансовой конференции Организации Объединенных Наций в Бреттон-Вудсе, штат Нью-Гэмпшир.

Соглашение подтвердило, что доллар США будет обеспечен ценой золота​. По соглашению доллары США могли быть обменены на определенное количество золота. Затем другие валюты были привязаны к доллару США, что означало, что их стоимость колебалась вверх и вниз вместе с долларом США в установленном соотношении.

Из-за сложности системы соглашение не вступило в полную силу до 1958 года. К 1970-м годам тогдашний президент США Ричард Никсон выразил обеспокоенность тем, что у США недостаточно золотых резервов для поддержки валюты. , и поэтому он принял план, который положил конец конвертируемости доллара в золото, а также ввел контроль над заработной платой и ценами, чтобы остановить растущую инфляцию. После этого в 1971 году действие Бреттон-Вудского соглашения закончилось. С тех пор страны согласились, что они могут оценивать свою валюту так, как им нравится, за исключением того, что она будет основываться на золоте, поскольку ранее эта попытка не удалась.

Насколько хорошо фиатные валюты сохраняют свою стоимость с течением времени?

Фиатные валюты теряют ценность, поскольку со временем выпускается больше валюты, что приводит к увеличению предложения и инфляции. Увеличение денежной массы часто называют «печатанием денег» в финансовом секторе.

Цены на товары движутся в направлении денежной массы. По мере увеличения денежной массы цены растут. С другой стороны, цены падают по мере сокращения денежной массы.

Хотя цены могут падать на некоторое время, что называется дефляцией, более распространенным состоянием для большинства экономик является инфляция. Дефляцию обычно считают более вредной, чем инфляцию, даже несмотря на то, что инфляция со временем подрывает покупательную способность бумажных денег.

Во времена дефляции цены на активы падают, а это означает, что прибыль бизнеса снижается вместе с заработной платой и стоимостью финансовых активов. Большинство предприятий и потребителей ценят это меньше, чем инфляционную среду, когда цены, прибыль от бизнеса и заработная плата, скорее всего, вырастут.

Компромисс заключается в том, что без инфляции и увеличения денежной массы рост экономики невозможен.

Спред на 330+ валютных пар

Какие факторы влияют на движение цены фиатных валют?

На цены фиатной валюты влияет широкий спектр факторов, включая политические, экономические, тактические и технические, которые более подробно перечислены ниже.

Тактика манипулирования валютой, используемая правительствами и центральными банками

Правительства и центральные банки имеют большое влияние на то, как оценивается валюта. У обоих органов есть несколько инструментов, которые они используют для воздействия или манипулирования ценой своей валюты для получения желаемого эффекта, в том числе:

• Количественное смягчение (QE), которое увеличивает денежную массу за счет покупки долгосрочных ценных бумаг с фиксированным доходом. Это снижает инфляцию и подталкивает активы, такие как ценные бумаги с фиксированным доходом, облигации и цены на акции. В то же время это также может привести к снижению цены валюты.
• Интервенция на открытом рынке не так распространена в большинстве стран, но некоторые страны, такие как Швейцария, делают это чаще. Это когда центральный банк выходит на валютный рынок и напрямую покупает или продает большое количество валюты, чтобы подтолкнуть цену валюты вверх или вниз.
• Страны также могут привязывать свою валюту к другой валюте, создавая валютные корреляции​. Это может быть выгодно крупным импортерам или экспортерам, поскольку реальная стоимость товаров остается прежней. Когда валюты колеблются, товары могут становиться дороже или дешевле, если они оцениваются в другой валюте. Например, китайский юань привязан к доллару США. Несколько других стран также привязаны к доллару США.
• Правительство страны или центральный банк также могут установить нижний или верхний предел валюты. Это когда они не позволяют своей валюте расти или падать больше, чем на определенную сумму по отношению к другой валюте.
• Поощрение или препятствование хранению валюты. Например, Швейцария ввела отрицательные процентные ставки по крупным остаткам наличности на счетах в Швейцарии, чтобы воспрепятствовать покупкам, что увеличивало стоимость ее валюты.
• Переоценка валюты — это изменение обменного курса национальной валюты по отношению к эталону. В результате безудержной инфляции Венесуэла, например, выпустила новые банкноты, где в 2018 году одна новая банкнота стоила 100 000 старых банкнот9.0004

Экономическое воздействие

То, как работает экономика, повлияет на ее валюту. Если показатели ВВП, заработной платы и занятости растут, это указывает на более высокие процентные ставки, которые могут привлечь увеличение международных покупок этой валюты из-за ее относительно привлекательной доходности. Когда экономика испытывает избыточный рост, можно ожидать замедления, что будет означать более низкие процентные ставки и, следовательно, увеличение продаж валюты, что приведет к обратному падению обменных курсов. Узнайте об этих типах экономических показателей​.

Один за счет другого

Валюты всегда торгуются относительно друг друга, а не в вакууме. Хотя у одной страны может быть отличная экономика, она может торговаться по более низкой цене по сравнению со страной с более сильной валютой. Или страна, у которой кажущаяся слабой валюта, может иметь более высокую ценность по сравнению с другими странами, у которых дела обстоят еще хуже. Это то, что заставляет валютные курсы двигаться и дает трейдерам возможность получать прибыль от спекуляций на этих движениях цен. Валюта всегда сравнение.

Предложение, спрос и спекуляция

Спрос и предложение частично определяются упомянутыми факторами. Спекуляции также могут сыграть свою роль. Когда валюта растет, она привлекает больше покупателей. Когда эта тенденция начинает меняться, эти покупатели превращаются в продавцов. Чем больше спекулянтов, тем большее влияние они могут оказать. Внутридневной технический анализ и трейдеры, размещающие сделки на основе технических уровней, могут оказать влияние, в то время как фундаментальные факторы играют более важную роль в долгосрочных движениях.

Как я могу торговать ценовыми движениями фиатных валют?

1. Открой счет. Мы предлагаем более 330 валютных пар для торговли, что является самым высоким предложением в индустрии форекс*.
2. Выберите производный продукт между спред-ставками и CFD. Это позволяет вам спекулировать на движении цен валютных пар, а не инвестировать напрямую в базовый актив, позволяя вам торговать на обеих сторонах рынка, независимо от того, думаете ли вы, что цена будет расти или падать.
3. Изучите стратегии торговли на рынке Форекс, основанные на движении валюты.
4. Чтобы просмотреть курсы валют, откройте нашу торговую платформу нового поколения и нажмите «Продукты», затем «Валюты».
5. Щелкните валютную пару, чтобы открыть график.
6. Просмотрите различные таймфреймы графиков, добавьте технические индикаторы и проверьте вкладку «Новости и анализ» на наличие новостей, влияющих на цену.
7. Нажмите на цену покупки или продажи, чтобы продать или купить (открыть короткую или длинную позицию). Они находятся в правом углу диаграммы.
8. Теперь у вас будет открыто окно заказа. Выберите, следует ли размещать стоп-лосс и тейк-профит, а также размер риска в сделке. Разместить заказ.
9. Отслеживайте свою сделку во вкладке «Позиции».

Фиат и криптовалюты: в чем разница?

Обратите внимание, что CMC Markets не предлагает торговлю криптовалютой; эта информация предназначена только для общих целей.

Криптовалюты, как и фиатные валюты, не имеют внутренней стоимости. Их ценность основана на спросе и предложении, а также на вере людей в то, что криптовалюты можно легко использовать в обмен на товары и услуги.

Поскольку криптовалюты относительно новы, большая часть их ценности заключается в том, что люди покупают и держат их в надежде, что они подорожают, а не используют их для покупки вещей.

С фиатными валютами транзакции трудно отследить. С криптовалютами каждая транзакция регистрируется и проверяется. Некоторые криптовалюты имеют ограничение на количество выпущенных. Фиатные валюты не имеют ограничений на количество денег, которые могут быть выпущены.

Основные мировые фиатные валюты, как правило, достаточно стабильны, что позволяет обменивать товары и услуги, практически не опасаясь существенного изменения стоимости день ото дня. С другой стороны, криптовалюты, как правило, довольно волатильны, что ограничивает их использование (если волатильность сохраняется), поскольку цена товара в криптовалюте может значительно меняться изо дня в день.

Фиатные валюты и товарные деньги: в чем разница?

Товарные деньги — это валюта, обеспеченная товаром, например золотом или серебром. Фиатная валюта не подкреплена ничем, кроме веры в центральный банк страны и веры в то, что страна погасит свои долги.

Товарные деньги имеют внутреннюю стоимость в том смысле, что их можно обменять на некоторое количество какого-либо товара. Как и обсуждаемые плюсы и минусы фиатных валют, товарные деньги также могут иметь плюсы и минусы.

С положительной стороны, когда цена товара стабильна, инфляция имеет тенденцию быть стабильной. С другой стороны, увеличение или уменьшение предложения товара или даже изменение цены влияют на стоимость валюты и, следовательно, могут также вызывать инфляцию и дефляцию.

Какие фиатные валюты являются безопасными убежищами и почему они считаются безопасными?

Швейцарский франк является примером валюты-убежища. Частично это связано со стабильной политической и экономической ситуацией, а также с тем, что здесь обычно наблюдается низкая инфляция. Это делает ее валютой без риска.

Как уже говорилось, рост процентных ставок имеет тенденцию привлекать покупателей, которые толкают цену обменного курса вверх, но затем, когда начинается паника или процентные ставки стремятся к падению, все эти покупатели устремляются к выходу, вызывая большие колебания цен. Эти деньги обычно перетекают в безопасные валюты-убежища, которые, как правило, более стабильны, хотя этот приток также может вызывать большие колебания их цен.

Японская иена также считается валютой-убежищем по тем же причинам, что и швейцарский франк. Во времена паники люди также стремятся к доллару США. Поскольку это общепринятая валюта в ряде мест по всему миру, что является свидетельством ее стабильности и веры людей в нее, многие люди чувствуют себя в безопасности, владея долларом США во времена неопределенности.

Сколько фиатной валюты имеется в наличии?

В обращении находятся сотни триллионов долларов (в эквиваленте). По состоянию на ноябрь 2021 года ниже приведены оценки денежной массы в обращении для 10 стран с наибольшим количеством валюты в обращении.

Источник: FiatMarketCap

Какие другие средства сбережения существуют помимо бумажной валюты?

Фиатные валюты не могут быть хорошим средством сбережения, поскольку со временем они теряют покупательную способность.

Поскольку индексы фондового рынка со временем растут, фондовый рынок считается средством сбережения. Золото, серебро и другие товары имеют стоимость, и хотя эта стоимость колеблется, они считаются средством сбережения.

Земля считается средством сбережения. Здание может быть средством сбережения на какое-то время, но, как и автомобиль, здания, как правило, нуждаются в ремонте/обслуживании. Через много лет здание может обесцениться, но земля имеет тенденцию к росту в цене — при условии, что на нее есть спрос. Автомобили и транспортные средства не считаются средствами сбережения, поскольку они обесцениваются по мере использования.

Практика торговли на ходу

Легко открывайте и закрывайте сделки, отслеживайте свой прогресс и настраивайте оповещения

Часто задаваемые вопросы

Является ли биткойн фиатной валютой?

Биткойн не является фиатной валютой. Хотя у него нет внутренней стоимости, ограничение составляет 21 миллион биткойнов. Хотя биткойн разветвлялся и, вероятно, продолжится, в результате чего появятся разные типы биткойнов, такие как биткойн XT и биткойн наличные, с разным количеством в обращении.

Каковы самые большие фиатные валюты, которыми я могу торговать?

EUR/USD — одна из самых популярных валютных пар в мире. Далее следуют USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, AUD/USD и USD/CAD. Таким образом, доллар США, евро, британский фунт, японская иена, швейцарский франк, австралийский доллар и канадский доллар являются одними из самых крупных фиатных валют для торговли.

*Большинство валютных пар, награды Forex Brokers 2020.

Отказ от ответственности: CMC Markets является поставщиком услуг только для выполнения. Материал (независимо от того, содержит ли он какое-либо мнение) предназначен только для общих информационных целей и не принимает во внимание ваши личные обстоятельства или цели. Ничто в этом материале не является (и не должно считаться) финансовым, инвестиционным или другим советом, на который следует полагаться. Никакое мнение, данное в материале, не является рекомендацией CMC Markets или автора о том, что какая-либо конкретная инвестиция, ценная бумага, транзакция или инвестиционная стратегия подходит для любого конкретного человека. Материал не был подготовлен в соответствии с требованиями законодательства, направленными на обеспечение независимости инвестиционных исследований. Хотя нам конкретно не запрещается вести дела до предоставления этого материала, мы не стремимся воспользоваться этим материалом до его распространения.

Что такое фиатная валюта?

Что такое фиатные деньги?

Примеры фиатной валюты

Фиатные деньги против товаров

Фиатные деньги против репрезентативных денег

Фиатные деньги против криптовалют

Как торговать фиатными валютами

Что происходит, когда фиатная валюта падает?

Плюсы и минусы бумажной валюты

Дополнительные часто задаваемые вопросы

Фиатные деньги появились во времена китайской династии Тан в 11 веке в виде кусочков бумаги, подлинность каждого из которых была подтверждена государственными чиновниками. Общий принцип фиатных денег остается прежним и сегодня. Он получает свою ценность от поддержки правительств, позволяя отдельным лицам и компаниям доверять ему до тех пор, пока они верят в свое правительство.

Фиатные деньги включают любую национальную валюту, стоимость которой определяется обещанием страны обеспечить ее, а не физическими товарами, такими как золото или серебро. Фиатные деньги поддерживаются верой широкой публики в центральный банк страны и национальное правительство, выпускающее эти деньги. Если страна станет неплатежеспособной, ее фиатная валюта резко обесценится.

Стоимость фиатных денег постоянно меняется. Постоянно меняющаяся стоимость фиатных валют отображается в иностранной валюте, глобальном рынке обмена национальных валют.

Почему это называется фиатной валютой?

Слово «указ» — это латинское слово, означающее определение власти. Для фиатных валют стоимость определяется органами власти, такими как национальные правительства и центральные банки.

Популярными примерами фиатных валют являются евро, японская иена, доллар США и фунт стерлингов. Почти все национальные валюты являются фиатными валютами, хотя стоимость многих валют напрямую связана с экспортом товаров страны.

Например, российский рубль и канадский доллар сильно зависят от цены на нефть. Однако они по-прежнему считаются фиатными валютами, потому что каждый отдельный рубль или доллар не обеспечен физическим баррелем нефти.

Фиатные деньги по сравнению с другими валютами

Деньги как финансовый инструмент можно классифицировать по одной из трех форм. Хотя существуют и другие производные продукты, имеющие денежную стоимость, они не функционируют как непосредственные формы оплаты, которые могут быть переведены за товары и услуги.

Валюта Fiat против товаров

Товарные деньги — старейший финансовый инструмент. Формами товарных денег были соль, бусы, ракушки, табак, серебро и золото. Изобретение товарных денег позволило создать стандартную систему торговли между цивилизациями. В отличие от форм денег, которые будут разработаны позже, товарные деньги имеют осязаемое средство сбережения. Его можно увидеть и потрогать, а доказанная ценность его физической формы — вот что заставило пользователей поверить в него.

Фиатные деньги по сравнению с репрезентативными деньгами

Репрезентативные деньги — это производимый государством инструмент, обеспеченный товарной или фиатной валютой. Примеры репрезентативных денег включают чеки и кредитные карты. Как правило, репрезентативные деньги являются заполнителем, когда пользователь намеревается заплатить позже. Как и фиатные деньги, репрезентативные деньги не имеют внутренней стоимости. Вместо этого его стоимость определяется финансовыми учреждениями, которые его поддерживают.

Фиатные деньги против криптовалюты

Криптовалюты — это цифровые денежные инструменты, которые могут быть созданы частными или государственными организациями, а также национальными правительствами. Стоимость любой криптовалюты зависит от спекуляций тех, кто владеет криптовалютой, и от того, какую цену они выбирают для покупки и продажи валюты. Эта спекуляция создает крайнюю волатильность на криптовалютных рынках, чего стараются избегать правительства, контролирующие фиатные валюты.

Вы можете обменять фиатную валюту одной страны на валюту другой на валютной или валютной площадке. Рынок форекс — это глобальный рынок, который работает 24 часа в сутки. Любой может обменять одну валюту на другую по текущему курсу между двумя разными фиатными валютами.

Вы можете узнать больше о торговле валютами и о том, как котируются и обмениваются две разные валюты, в нашей академии торговли форекс.

С City Index вы можете торговать на рынке Форекс 24 часа в сутки, пять дней в неделю – с 22:00 (GMT) в воскресенье вечером до 22:00 (GMT) в пятницу вечером. У вас будет возможность торговать 90 глобальными валютными парами с конкурентоспособными спредами.

Войдите в свою учетную запись City Index или откройте учетную запись, чтобы начать торговать сегодня.

Кроме того, вы можете открыть демо-счет и попрактиковаться в торговле фиатными валютами. Прочтите о десяти лучших валютных парах для торговли и нашем списке самых сильных фиатных валют в мире.

Как и все виды валюты, фиатные деньги имеют свои преимущества и недостатки.

Преимущества фиатных денег

Фиатные деньги легко носить с собой и обменивать, поэтому страны в первую очередь приняли фиатные деньги. Бумажные банкноты дешевы в производстве и не имеют ограничений на количество, которое можно напечатать, в отличие от товаров, которые часто испытывают дефицит. Это дает правительствам более жесткий контроль над потоком фиатных денег, что позволяет им более тесно управлять экономикой посредством процентных ставок и предложения кредита.

Недостатки фиатных денег

Недостатки фиатных денег связаны с их изменчивостью. Правительства могут неправильно управлять своей экономикой, что приводит к гиперинфляции, пузырям и другим экономическим кризисам. Фиатная валюта также более подвержена подделке, чем товары или криптовалюты.

Поскольку бумажные валюты не обеспечены физическим товаром, они рискуют рухнуть во время экономического пузыря. Экономический пузырь возникает, когда фиатные валюты быстро растут в цене до тех пор, пока повышенная цена не станет неустойчивой. Когда валюта становится слишком дорогой, другие страны не могут себе ее позволить, и, в свою очередь, переоцененная валюта быстро теряет ценность. Отсюда идея лопнувшего пузыря.

Какая фиатная валюта самая безопасная?

Самой безопасной фиатной валютой часто считается норвежская крона, потому что у Норвегии нулевой долг. Собственная экономика Норвегии также достаточно стабильна по сравнению с другими странами. Однако эти условия не делают крону невосприимчивой к инфляции или пузырям.

Другие безопасные валюты включают японскую иену, доллар США и швейцарский франк. Япония и Соединенные Штаты имеют прочные позиции в мировой экономике, что гарантирует, что их валюты оправятся от экономических трудностей быстрее, чем другие страны. Нейтралитет Швейцарии в мировых конфликтах, низкий уровень долга и сильная денежно-кредитная политика делают франк валютой-убежищем.

Является ли биткойн фиатной валютой?

Биткойн не является фиатной валютой, поскольку он не выпускается правительством и не регулируется центральным органом. Вместо этого биткойн и другие криптовалюты поддерживаются технологией блокчейн. Криптовалюты, такие как биткойн, децентрализованы, а это означает, что ни один орган не контролирует их предложение или стоимость.

Является ли золото фиатной валютой?

Золото не является фиатной валютой. Скорее золото является прекрасным примером товарной валюты. Оно имеет ощутимую ценность из-за спроса на золото в ювелирных изделиях и производстве, а также из-за нехватки ресурсов.

Сегодня золото по-прежнему торгуют за бумажную валюту как способ сохранить богатство или спекулировать на меняющейся стоимости обоих. Узнайте больше о золоте и серебре и о том, как они торгуются с фиатными валютами.

Чем обеспечивается фиатная валюта?

Фиатные валюты поддерживаются правительством страны. Их стоимость растет и падает вместе с положением страны в мировой экономике.