ФНС России разъяснила вопросы использования пенсионерами льгот при налогообложении недвижимости | ФНС России

Дата публикации: 28.08.2018 09:30

Более 19 млн пенсионеров ежегодно пользуются налоговыми льготами в отношении принадлежащего им недвижимого имущества. ФНС России обобщила часто встречающиеся вопросы, касающиеся использования этих льгот, и публикует разъяснения на них.

1. Пенсионеры освобождены от уплаты налога на имущество физлиц за один объект недвижимости определенного вида, не используемый в предпринимательской деятельности (ст. 407 НК РФ). Таким объектом может быть жилой дом или его часть, квартира или комната, гараж или машино-место, хозпростройка площадью не более 50 кв. м.
2. При расчете земельного налога с налогового периода 2017 года пенсионеры пользуются налоговым вычетом в размере кадастровой стоимости 600 кв. м от общей площади одного земельного участка независимо от его места нахождения, разрешённого использования и площади (ст. 391 НК РФ). Вышеуказанные налоговые льготы могут быть расширены муниципальными нормативными актами: например, налоговый вычет может быть предоставлен на 700 кв. м от площади земельного участка, или льгота по налогу на имущество физлиц может быть распространена на все квартиры пенсионеров. С информацией о дополнительных льготах по местным налогам можно ознакомиться в разделе «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам».
3. К пенсионерам, которые могут использовать данные налоговые льготы, относятся лица, которым установлена пенсия в соответствии с пенсионным законодательством. При этом фактический получатель пенсии, назначенной другому лицу, не относится к числу пенсионеров, пользующихся льготами, предусмотренными НК РФ. Таковым может быть, например, представитель ребенка, которому назначена пенсия по случаю потери кормильца, или опекун недееспособного гражданина. Разъяснения приведены в письме Минфина России от 15.08.2018 № 03-05-04-01/57921.
4. Пенсионеры могут применять налоговые льготы независимо от основания для получения пенсии как в соответствии с законодательством Российской Федерации, так и в соответствии с законодательством другого государства. Так, пенсионеры-иностранные граждане, являющиеся собственниками налогооблагаемого имущества на территории Российской Федерации, также могут применять вышеуказанные льготы.
5. Чтобы воспользоваться налоговой льготой, пенсионер подает в налоговый орган заявление о ее предоставлении. Также он по желанию может дополнительно представить документы, подтверждающие его право на льготу. Если пенсионер ранее обращался в инспекцию с таким заявлением и в нем не было указано, что льгота имеет ограниченный срок, то повторно представлять заявление не требуется.

Подробнее с информацией можно ознакомиться на промо-странице «Налоговое уведомление 2018» .

Налоги, которые пенсионеры не платят

Налог на имущество физических лиц

Этот налог является местным, но льготы по нему распространяются на всей территории Российской Федерации. Формулировки в Налоговом кодексе о льготах по налогу на имущество были изменены после увеличения пенсионного возраста.

Раньше в льготные категории попадали действующие пенсионеры, кто в силу возраста получил право на пенсию – мужчины с 60 лет, а женщины с 55 лет. С 1 января 2019 года налог на имущество физических лиц не платят также те, кто мог бы стать льготником по старым правилам. Они еще не пенсионеры и не имеют права на пенсию, но перестают платить имущественный налог с 55 и с 60 лет, это так называемые предпенсионеры.

С учетом льгот пенсионеры и предпенсионеры могут не платить налог на имущество в отношении одной квартиры, одного жилого дома, одного гаража, одной хозяйственной постройки, одной творческой мастерской. То есть, можно не платить налог за один объект каждого вида. Если у пенсионера, например, два гаража или две квартиры, то ему придется заплатить за один гараж и за одну квартиру, а за второй гараж и за вторую квартиру платить не нужно. Чтобы получить льготу по уплате налога на имущество нужно один раз подать заявление Федеральную налоговую службу.

Земельный налог

Для пенсионеров и предпенсионеров существует федеральная льгота по уплате земельного налога, она действует во всех регионах.

Всем, кому назначена пенсия по старости, а также те мужчины, которые достигли 60-летнего возраста и женщины, которые достигли 55-летнего возраста, получают вычет в размере кадастровой стоимости 6 соток земли.

Они не должны платить земельного налога с этих соток в отношении одного земельного участка. Например, если у пенсионера есть земельный участок в 6 соток, то он вообще освобождается от уплаты налога на данный участок. Однако если у него есть земельный участок в размере 10 соток, то за 4 сотки ему придется оплатить земельный налог. Кроме того, дополнительные льготы могут быть установлены муниципальными властями.

Пенсионеры налог на имущество не платят после выхода на пенсию (письмо Минфина)

24.11.2020

Лица, вышедшие на пенсию, налог на имущество вправе не платить. Это правило распространяется на каждый объект недвижимости любого вида: комната, квартира, жилой дом. Основания для выхода на пенсию — значения не имеют. То есть не важно какую пенсию вы получаете: по старости, по инвалидности или по достижению определенного стажа на отдельных видах работ.

Содержание

• Письмо Минфина РФ от 29 сентября 2011 г. № 03-05-06-01/69

Письмо Минфина РФ от 29 сентября 2011 г. № 03-05-06-01/69

Вопрос: Прошу дать разъяснения по вопросу применения льготы по налогу на имущество физических лиц для граждан, являющихся пенсионерами, вышедшими на пенсию по старости досрочно в связи с исполнением ими определенных профессиональных обязанностей (осуществление педагогической деятельности в учреждениях для детей).

Ответ: В Департаменте налоговой и таможенно-тарифной политики рассмотрено Ваше обращение по вопросу об освобождении от уплаты налога на имущество физических лиц пенсионеров и сообщается следующее.

Правовое регулирование налогообложения имущества физических лиц осуществляется в соответствии с Законом Российской Федерации от 9 декабря 1991 г. № 2003-1 «О налогах на имущество физических лиц» (далее — Закон № 2003-1).

Согласно статье 1 Закона № 2003-1 налогоплательщиками налога на имущество физических лиц признаются физические лица — собственники имущества, признаваемого объектом налогообложения.

В статье 4 Закона № 2003-1 определены категории граждан, освобождаемые от уплаты налога на имущество физических лиц. Так, от уплаты налога на имущество физических лиц освобождаются пенсионеры, получающие пенсии, назначаемые в порядке, установленном пенсионным законодательством Российской Федерации.

При этом Законом № 2003-1 не установлены ограничения на применение названной налоговой льготы в зависимости от условий назначения пенсии.

Так, например, подпунктом 19 пункта 1 статьи 27 Федерального закона от 17 декабря 2001 г. N 173-ФЗ «О трудовых пенсиях в Российской Федерации» предусмотрено право на оформление трудовой пенсии по старости ранее достижения возраста соответственно для мужчин — 60 лет и для женщин — 55 лет лицам, не менее 25 лет осуществлявшим педагогическую деятельность в учреждениях для детей, независимо от их возраста.

Учитывая изложенное, лица, признанные пенсионерами и получающие в установленном порядке пенсию, вне зависимости от условий назначения пенсии (в связи с достижением пенсионного возраста или ранее достижения этого возраста) освобождаются от уплаты налога на имущество физических лиц.

Заместитель директора Департамента С.В. Разгулин

Кому и в каком размере предоставляются льготы по налогу на имущество физических лиц? БАРНАУЛ :: Официальный сайт города

Порядок приема и рассмотрения обращений

Все обращения поступают в отдел по работе с обращениями граждан организационно-контрольного комитета администрации города Барнаула и рассматриваются в соответствии с Федеральным Законом от 2 мая 2006 года № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации»

, законом Алтайского края от 29.12.2006 № 152-ЗС «О рассмотрении обращений граждан Российской Федерации на территории Алтайского края», постановлением администрации города Барнаула от 21. 08.2013 № 2875 «Об утверждении Порядка ведения делопроизводства по обращениям граждан, объединений граждан, в том числе юридических лиц, организации их рассмотрения в администрации города, органах администрации города, иных органах местного самоуправления, муниципальных учреждениях, предприятиях».

Прием письменных обращений граждан, объединений граждан, в том числе юридических лиц принимаются по адресу: 

656043, г.Барнаул, ул.Гоголя, 48, каб.114.

График приема документов: понедельник –четверг с 08.00 до 17.00, пятница с 08.00 до 16.00, перерыв с 11.30 до 12.18. При приеме документов проводится проверка пунктов, предусмотренных ст.7 Федерального закона от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации»:

1. Гражданин в своем письменном обращении в обязательном порядке указывает либо наименование государственного органа или органа местного самоуправления, в которые направляет письменное обращение, либо фамилию, имя, отчество соответствующего должностного лица, либо должность соответствующего лица, а также свои фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии), почтовый адрес, по которому должны быть направлены ответ, уведомление о переадресации обращения, излагает суть предложения, заявления или жалобы, ставит личную подпись и дату.

2.  В случае необходимости в подтверждение своих доводов гражданин прилагает к письменному обращению документы и материалы либо их копии.

3.  Обращение, поступившее в государственный орган, орган местного самоуправления или должностному лицу в форме электронного документа, подлежит рассмотрению в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

В обращении гражданин в обязательном порядке указывает свои фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии), адрес электронной почты. Гражданин вправе приложить к такому обращению необходимые документы.

В соответствии со статьей 12 Федерального закона от 2 мая 2006 года № 59-ФЗ письменное обращение, поступившее в государственный орган, орган местного самоуправления или должностному лицу рассматривается в течение 30 дней со дня его регистрации.

Ответ на электронное обращение направляется в форме электронного документа по адресу электронной почты, указанному в обращении, или в письменной форме по почтовому адресу, указанному в обращении.

Итоги работы с обращениями граждан в администрации города Барнаула размещены на интернет-странице организационно-контрольного комитета.

Что положено пенсионерам

Пенсионный возраст в России в соответствии с законом установлен на уровне 60 лет для женщин и 65 лет для мужчин. Однако помимо пенсионных выплат, государством предусмотрены различные меры поддержки пенсионеров. Это могут быть льготы на социальные услуги, продовольствие, лекарства и лечение. Они могут быть федеральными, а могут зависеть от региона.

Налог на имущество

Пенсионеры в России не платят налог на следующее имущество:

• жилой дом;
• квартиру, комнату;
• гараж, машино-место;
• единый недвижимый комплекс;
• помещение, используемое для творческой мастерской, ателье, студии, негосударственного музея, галереи, библиотеки;
• дом или жилое строение, которые расположены на земельном участке, предоставленном для ведения личного подсобного, дачного хозяйства, огородничества, садоводства, индивидуального жилищного строительства.

NB: льготу можно получить только на один объект каждого вида. То есть, если у пенсионера дом и квартира, то он не платит ни за то, ни за другое. Но если у пенсионера две квартиры, то за одну придется платить.

Работающим пенсионерам положена еще одна льгота: имущественные вычеты по расходам на приобретение или строительство. Вычет предоставляется за три налоговых периода, предшествующие периоду, в котором образовался переносимый остаток имущественных вычетов. Чтобы получить эту льготу, нужно подать заявление в ведомство.

Проезд

Льготы на проезд в общественном транспорте различаются в разных регионах – уточнить можно в местном органе соцзащиты или на портале Госуслуги. Если пенсионер не пользуется общественным транспортом, то вместо льготного проезда можно получать денежную компенсацию. 

Адресная социальная поддержка

Перечень услуг адресной соцподдержки и критерии получателей устанавливаются отдельно для каждого региона по согласованию с федеральными органами власти.

Помощь может быть предоставлена в виде:

• денежной выплаты;
• вещевой и продовольственной помощи;
• предоставления соцработника (для пенсионеров, неспособных к самообслуживанию) и др.

ЖКХ

Для неработающих пенсионеров есть льготы по оплате ЖКУ и капремонта. Можете ли вы получить эти льготы, вам подскажут в местной администрации или на Госуслугах.

Также одиноким пенсионерам положены ежемесячная денежная компенсация телефонной связи и скидка 50% на использование телевизионной коллективной антенны.

Льготы пенсионерам на протезирование

На федеральном уровне такие льготы есть для военных пенсионеров, которые прослужили не меньше 20 лет и уволились по достижении предельного возраста, по состоянию здоровья или сокращению штата или отслужили не менее 25 лет и уволились по любым основаниям.

Также этой льготой могут пользоваться пенсионеры со статусом Героя Социалистического Труда, Героя Труда Российской Федерации и полного кавалера ордена Трудовой Славы.

Остальные пенсионеры могут рассчитывать на региональные льготы.

Бесплатные лекарства и лечение в санатории

Бесплатно получить лекарства могут следующие категории:

• инвалиды войны;
• участники Великой Отечественной войны;
• ветераны боевых действий;
• военнослужащие, проходившие военную службу в период ВОВ;
• награжденные знаком «Жителю блокадного Ленинграда»;
• лица, чья работа во время ВОВ обеспечивала нужды фронта;
• члены семей погибших (умерших) инвалидов войны, участников ВОВ и ветеранов боевых действий;
• инвалиды.

Пенсионер с заболеванием из этого списка может получить путевку на санаторно-курортное лечение для профилактики основных заболеваний, а также бесплатный проезд в пригородном железнодорожном и междугородном транспорте к месту лечения и обратно. Эти три услуги — лекарства, лечение и проезд к месту лечения — объединяются в пакет соцуслуг. Пенсионер может отказаться от нескольких соцуслуг или от всего пакета и попросить заменить их денежной выплатой.

Чтобы получить лекарства, необходимо взять у лечащего врача рецепт. Чтобы подать заявление на санаторно-курортное лечение, нужно получить справку у лечащего врача в поликлинике по месту жительства и приложить к заявлению на получение санаторно-курортного лечения. После того как органы соцзащиты выдадут санаторно-курортную путевку, в той же организации, что выдала справку, следует получить санаторно-курортную карту.

Повышение пенсии после 80 лет

Получателям страховой пенсии по старости, достигшим возраста 80 лет, размер фиксированной выплаты к пенсии увеличивается на 100%.

С 2020 года предпенсионеры имеют право на налоговые льготы за 2019 год

С 2020 года предпенсионеры смогут получать налоговые льготы, которые до 2020 года предоставлялись только пенсионерам. В частности, речь идет о льготах при уплате земельного налога в виде налогового вычета на величину кадастровой стоимости 6 соток и налога на имущество физических лиц в виде освобождения от уплаты налога по одному из объектов: квартира, часть квартиры или комната; жилой дом или часть жилого дома; гараж или машино-место.

Налоговые льготы будут предоставляться в 2020 году за 2019 год. Сведения о наличии у гражданина статуса предпенсионера будут передаваться Пенсионным фондом России  в Федеральную налоговую службу автоматически.

Однако в ряде случаев может возникнуть необходимость гражданину подтвердить наличие в 2019 году статуса предпенсионера. Особенно это касается граждан, которые в 2020 году уже сменят статус предпенсионера на статус пенсионера. Таким гражданам есть смысл заранее распечатать справку о статусе предпенсионера на сайте ПФР, поскольку после назначения пенсии получить такую справку через электронный ресурс, не выходя из дома, уже не получится – за ней придется лично обращаться в Пенсионный фонд.

Получить подтверждение статуса предпенсионера на сайте ПФР можно за несколько секунд. Для этого необходимо в Личном кабинете выбрать в разделе «Пенсии» вкладку «Заказать справку (выписку): об отнесении гражданина к категории граждан предпенсионного возраста»,  после чего указать орган, куда предоставляются сведения, — Федеральная налоговая служба России, орган государственной власти РФ в области содействия занятости населения, работодатель. При желании сформированную справку можно получить на электронную почту,  сохранить, распечатать, а также просмотреть в разделе «История обращений».

Напомним, что налоговые льготы предоставляются предпенсионерам по достижении «старого» пенсионного возраста, а именно 50 лет для женщин, имеющих необходимый северный стаж, и 55 лет для мужчин, имеющих необходимый северный стаж.

Поделиться новостью

Налоговые льготы пенсионерам

Какие льготы предоставляются пенсионерам по уплате налогов?

Джамшид.

 

– Для определения льгот по налогам, установленных действующим законодательством для пенсионеров, необходимо прежде всего обозначить, плательщиками каких налогов и платежей они являются. Согласно Налоговому кодексу (НК) они могут быть плательщиками:

налога на доходы физических лиц, если, помимо пенсии, получают доходы от юридических и физических лиц, указанные в статьях 172–178 НК (статья 167 НК);

страховых взносов в Пенсионный фонд, если пенсионер работает по трудовому договору или же выполняет работы, оказывает услуги по гражданско-правовому, и получает доходы в виде оплаты по статьям 172–175 НК (статьи 305, 307 НК);

налога на имущество физических лиц, если имеют в собственности жилые дома, квартиры, дачные строения, гаражи и иные строения, помещения, сооружения, находящиеся на территории Узбекистана (статьи 272, 273 НК). Пенсионер считается собственником, если документы о зарегистрированном праве собственности оформлены на его имя;

земельного налога с физических лиц при наличии земельных участков на правах собственности, владения, пользования или аренды (статья 287 НК). Земельные участки, являющиеся объектом обложения земельным налогом, приводятся в статье 288 НК.

Льготы по НДФЛ определены в стать­ях 179, 180 НК, по налогу на имущество – в статье 275 НК, по земельному налогу – в статье 290 НК.

Для пенсионеров Налоговым кодексом предусмотрены льготы по налогу на имущество и земельному налогу. Так, согласно пункту 5 статьи 275 НК и пункту 2 примечания приложения N 18 к Постановлению Президента от 25.12.2012 г. N ПП-1887, имущество, находящееся в собственности пенсионеров, не облагается налогом на имущество в пределах 60 кв.м (необлагаемый минимум). Льгота применяется на основании пенсионного удостоверения, которое необходимо представить в налоговую инспекцию по месту расположения объекта налогообложения.

От уплаты земельного налога освобождаются одинокие пенсионеры – пенсионеры, проживающие одни или совместно с несовершеннолетними детьми либо ребенком-инвалидом в отдельном доме (пункт 5 статьи 290 НК). Данная льгота предоставляется на основании пенсионного удостоверения или справки районного (городского) отдела Пенсионного фонда, а также справки органов самоуправления граждан. Если пенсионер использует налогооблагаемые объекты (имущество, земельные участки) для ведения предпринимательской деятельности либо сдает их в аренду юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, то указанные льготы не применяются и налоги уплачиваются по ставкам, установленным для юридических лиц (статьи 275, 276, 291 НК).

Кроме того, пенсионер на общих основаниях вправе воспользоваться и другими льготами, установленными законодательством для физических лиц. Например, льготы, предусмотренные частью второй статьи 282 НК, в части земельных участков, не подлежащих налогообложению, распространяются также и на физических лиц, являющихся плательщиками земельного налога (статья 290 НК). То есть пенсионер при наличии у него необлагаемых земельных участков освобождается от уплаты земельного налога в общем порядке на основании статьи 290 НК, а не в силу своей принадлежности к пенсионерам.

Аналогичный подход и при применении льгот по НДФЛ. В частности, неработающим пенсионерам предоставлена льгота в виде освобождения от налогообложения (в пределах 6 МРЗП за календарный год) подарков и других видов помощи, полученных от юридических лиц (пункт 14 статьи 179 НК). В то же время пенсионеры имеют право и на общеустановленные для физических лиц льготы по НДФЛ. К примеру, полученный пенсионером доход при продаже личного автомобиля не будет облагаться налогом не потому, что он получен пенсионером, а в общем порядке, поскольку льгота распространяется на всех физических лиц (пункт 11 статьи 179 НК). Также пенсионеры на общих основаниях имеют право на льготы в виде применения к отдельным получаемым доходам минимальной ставки налога (в 2013 году – 8%). Перечень таких доходов определен в статье 181 НК.

Помимо того, пенсионеры имеют право на применение льгот, установленных для отдельных категорий физлиц, перечень которых приведен в таблице.

 

ЛЬГОТЫ ПО НАЛОГАМ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫЕ ОТДЕЛЬНЫМ КАТЕГОРИЯМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

 

Лица, которым предоставляются льготы	Виды налогов	Вид льготы	Основание
Удостоенные звания «Ўзбекистон Кахрамони», Героя Советского Союза, Героя Труда, лица, награжденные орденом Славы трех степеней.   Льгота предоставляется на основании удостоверения о присвоении звания «Ўзбекистон Кахрамони», книжки Героя Советского Союза, Героя Труда, награжденным орденом Славы трех степеней – на основании орденской книжки	Налог на доходы физических лиц	Освобождены от уплаты налога в 4-кратном размере минимальной заработной платы за каждый полный месяц	Пункт 1 части второй статьи 180 НК*
	Налог на имущество	Освобождены от уплаты налога	Пункт 1 части первой статьи 275 НК
	Земельный налог		Пункт 2 части первой статьи 290 НК
Участники войны 1941–1945 годов, других боевых операций по защите бывшего СССР из числа военнослужащих, проходивших службу в воинских частях, штабах и учреждениях, входивших в состав действующей армии, бывших партизан, ветераны трудового фронта периода войны 1941–1945 годов и бывшие малолетние узники концентрационных лагерей.   Льгота предоставляется на основании удостоверения участника войны, а ветеранам трудового фронта и бывшим малолетним узникам концлагерей – на основании удостоверения о праве на льготы или справки районного (городского) отдела Пенсионного фонда	Налог на доходы физических лиц	Освобождены от уплаты налога в 4-кратном размере минимальной заработной платы за каждый полный месяц	Пункт 2 части второй статьи 180 НК*
Инвалиды и участники войны 1941–1945 годов и приравненные к ним лица, перечисленные в приложениях NN 1 и 2 к Положению, утвержденному Постановлением КМ от 8.09.2011 г. N 252.   Льгота предоставляется на основании соответствующего удостоверения инвалида (участника) войны или справки отдела по делам обороны либо иного уполномоченного органа, другим инвалидам (участникам) – на основании удостоверения инвалида (участника) о праве на льготы	Налог на имущество	Освобождены от уплаты налога	Пункт 2 части первой статьи 275 НК
	Земельный налог		Пункт 3 части первой статьи 290 НК
Граждане, работавшие в городе Ленинграде в период блокады с 8 сентября 1941-го по 27 января 1944 года.   Льгота предоставляется на основании документов, подтверждающих работу этих лиц на предприятиях, в учреждениях и организациях города Ленинграда в период блокады	Налог на доходы физических лиц	Освобождены от уплаты налога в 4-кратном размере минимальной заработной платы за каждый полный месяц	Пункт 3 части второй статьи 180 НК*
Инвалиды из числа лиц начальствующего и рядового состава органов внутренних дел, ставшие инвалидами вследствие ранения, контузии или увечья, полученного ими при исполнении служебных обязанностей.   Льгота предоставляется на основании удостоверения инвалида о праве на льготы	Налог на доходы физических лиц	Освобождены от уплаты налога в 4-кратном размере минимальной заработной платы за каждый полный месяц	Пункт 4 части второй статьи 180 НК*
Инвалиды I и II групп.   Льгота предоставляется на основании пенсионного удостоверения или справки ВТЭК	Налог на доходы физических лиц	Освобождены от уплаты налога в 4-кратном размере минимальной заработной платы за каждый полный месяц	Пункт 5 части второй статьи 180 НК*
	Налог на имущество	Освобождены от уплаты налога	Пункт 6 части первой статьи 275 НК
	Земельный налог		Пункт 4 части первой статьи 290 НК
Родители и вдовы (вдовцы) военнослужащих и сотрудников органов внутренних дел, погибших вследствие ранения, контузии или увечья, полученных при защите бывшего СССР, конституционного строя РУз либо при выполнении других обязанностей военной службы или службы в органах внутренних дел, либо вследствие заболевания, связанного с пребыванием на фронте.   Льгота предоставляется на основании пенсионного удостоверения, в котором проставлен штамп «Вдова (вдовец, мать, отец) погибшего воина» или «Вдова (вдовец, мать, отец) погибшего сотрудника органов внутренних дел» либо имеется соответствующая запись, заверенная подписью руководителя и печатью учреждения, выдавшего пенсионное удостоверение. Если указанные лица не являются пенсионерами, льгота предоставляется им на основании справки о гибели военнослужащего или сотрудника органов внутренних дел, выданной соответствующими органами Министерства обороны, Комитета госбезопасности или МВД бывшего СССР, а также Министерства обороны, СНБ или МВД РУз. Вдовам (вдовцам), льгота предоставляется только в том случае, если они не вступили в новый брак	Налог на доходы физических лиц	Освобождены от уплаты налога в 4-кратном размере минимальной заработной платы за каждый полный месяц	Пункт 7 части второй статьи 180 НК*
	Налог на имущество	Освобождены от уплаты налога	Пункт 7 части первой статьи 275 НК
Военнослужащие и призванные на учебные и поверочные сборы военнообязанные, проходившие службу в составе ограниченного контингента войск, временно находившихся в Республике Афганистан и других странах, в которых велись боевые действия.   Льгота предоставляется на основании свидетельства о праве на льготы или справки отдела по делам обороны, воинских частей, военно-учебных заведений, предприятий, учреждений или организаций Министерства обороны, Комитета госбезопасности или МВД бывшего СССР, а также Министерства обороны, СНБ или МВД РУз	Налог на доходы физических лиц	Освобождены от уплаты налога в 4-кратном размере минимальной заработной платы за каждый полный месяц	Пункт 8 части второй статьи 180 НК*
Пострадавшие вследствие аварии на Чернобыльской АЭС.   Льгота предоставляется на основании справки ВТЭК, специального удостоверения инвалида, удостоверения участника ликвидации последствий аварии на Чернобыльской АЭС, а также других выданных уполномоченными органами документов, являющихся основанием для предоставления льготы	Налог на доходы физических лиц	Освобождены от уплаты налога в 4-кратном размере минимальной заработной платы за каждый полный месяц	Пункт 9 части второй статьи 180 НК*
Один из родителей, воспитывающий проживающего с ним инвалида с детства в связи с требованиями по постоянному уходу.   Льгота предоставляется на основании пенсионного удостоверения или медицинской справки учреждения здравоохранения, подтверждающей необходимость постоянного ухода, а в части совместного проживания – справки органа самоуправления граждан	Налог на доходы физических лиц	Освобождены от уплаты налога в 4-кратном размере минимальной заработной платы за каждый полный месяц	Пункт 12 части второй статьи 180 НК*
Работники органов прокуратуры, имеющие классные чины	Налог на доходы физических лиц	Освобождены от уплаты налога по доходам, полученным ими в связи с исполнением служебных обязанностей	Пункт 7 части первой статьи 180 НК
Судьи Конституционного суда, судов общей юрисдикции и хозяйственных судов	Налог на доходы физических лиц	Освобождены от уплаты налога по доходам, полученным в связи с исполнением служебных обязанностей	Пункт 1 Указа Президента от 2.08.2012 г. N УП-4459
Инвалиды, включая не работающих на предприятии, получающие от предприятия полную или частичную компенсацию стоимости путевок (за исключением туристических) в санаторно-курортные и оздоровительные учреждения, находящиеся на территории Узбекистана	Налог на доходы физических лиц	Не облагаются налогом суммы полной или частичной компенсации стоимости путевок	Пункт 2 статьи 179 НК
Граждане (в том числе временно направленные или командированные), получающие льготы за участие в ликвидации последствий аварии на Чернобыльской АЭС.   Льгота предоставляется на основании справки ВТЭК, специального удостоверения инвалида, удостоверения участника ликвидации последствий аварии на Чернобыльской АЭС, а также других выданных уполномоченными органами документов, являющихся основанием для предоставления льготы	Налог на имущество	Освобождены от уплаты налога	Пункт 4 части первой статьи 275 НК
	Земельный налог		Пункт 7 части первой статьи 290 НК
Чабаны, табунщики, механизаторы, ветеринарные врачи и техники, другие специалисты и рабочие отгонного животноводства	Земельный налог	Освобождены от уплаты налога	Пункт 1 части первой статьи 290 НК
Лица, которым была назначена персональная пенсия	Земельный налог	Освобождены от уплаты налога	Пункт 8 части первой статьи 290 НК
Граждане-переселенцы	Земельный налог	Освобождены от уплаты налога по земельным участкам в местах их поселения сроком на 5 лет с момента предоставления им земельного участка	Пункт 9 части первой статьи 290 НК

 

*Если физлицо имеет право на льготы по нескольким основаниям, предусмотренным частью второй статьи 180 НК, то предоставляется только одна льгота по выбору.

 

Ответ подготовили специалисты «Norma Ekspert».

Пенсионеры меньше платят налоги на имущество? | Финансы

1. Финансы
2. Налоговая информация
3. Налог на имущество
4. Менее ли платят пенсионеры по налогу на имущество?

Автор: Стив Ландер

Ваш налог на недвижимость может быть снижен после выхода на пенсию.

Visage / Stockbyte / Getty Images

Налоги на недвижимость обычно привязаны к стоимости вашей собственности, поэтому выход на пенсию сам по себе не повлияет на ваши налоги на недвижимость.Однако изменение образа жизни после выхода на пенсию может снизить ваши общие обязательства по налогу на имущество. В то же время многие правительства предоставляют льготы по налогу на недвижимость или уменьшают или увеличивают предельные значения для пожилых жителей.

Снижение налогов

В некоторых штатах ваши налоги будут снижены по достижении вами определенного возраста, а иногда и при соблюдении предельных значений дохода. Например, с 2013 года Флорида исключит из налогообложения 50 000 долларов США стоимости вашего основного дома, если вам не менее 65 лет и скорректированный валовой доход составляет 27 590 долларов США или меньше.Северная Каролина будет исключать из налогообложения 25 000 долларов или половину стоимости вашего дома, в зависимости от того, что больше, до тех пор, пока вам 65 или больше и вы соблюдаете ограничения штата. Некоторые общины Массачусетса также предлагают скидку по налогу на недвижимость от 500 до 1000 долларов, но с изюминкой. Вы должны работать волонтером, чтобы «отработать» налоги на недвижимость, хотя вы также можете претендовать на дополнительное освобождение в размере до 1000 долларов.

Подтверждение увеличения

Некоторые штаты замораживают стоимость вашего дома для целей налога на имущество, защищая вас от будущего повышения налога на имущество.Например, на момент публикации штат Вашингтон заморозит оценку налога на недвижимость вашего дома и освободит вас от специальных сборов на ваш дом, когда вам исполнится 61 год, при условии, что вы имеете относительно низкий доход. В Нью-Джерси есть аналогичная программа с более высоким пределом дохода.

Изменение дома

Некоторые пенсионеры используют пенсию как возможность изменить свою жизненную ситуацию. Если вы переедете в меньший по размеру и менее дорогой дом, вы, вероятно, в конечном итоге будете платить более низкие налоги на недвижимость.С другой стороны, некоторые штаты, привлекательные для пенсионеров из-за их низких или отсутствующих налогов на прибыль, компенсируют это налогами на имущество. Техас, Теннесси и Флорида — три штата без налога на прибыль, которые в некоторой степени компенсируют это за счет более высоких налогов на недвижимость.

Удержание налога на имущество

Вы также можете получить дополнительную выгоду от налога на имущество, если выход на пенсию изменит вашу картину подоходного налога. Если вы платили альтернативный минимальный налог до выхода на пенсию, вы не могли требовать списания налога на имущество, поскольку это один из многих вычетов, которые исключает AMT.Однако, если ваш доход изменился после выхода на пенсию и вы начали получать достаточно небольшой налогооблагаемый доход, чтобы избежать AMT, или если ваши инвестиции идут настолько хорошо, что вы зарабатываете слишком много денег, чтобы платить AMT, вы сможете начать писать снова от налога на имущество.

Ссылки

Писатель Биография

Стив Ландер — писатель с 1996 года, имеющий опыт работы в области финансовых услуг, недвижимости и технологий. Его работы публиковались в отраслевых изданиях, таких как «Minnesota Real Estate Journal» и «Minnesota Multi-Housing Association Advocate».»Лэндер имеет степень бакалавра политологии Колумбийского университета.

Налоги при выходе на пенсию: как все 50 штатов облагают налогом пенсионеров

Переезд на пенсию является обрядом посвящения для многих американцев, особенно тех, кто думает о более теплом климате.

Но прежде чем вы переедете в поисках лучшей погоды, поближе к внукам или к чему-то еще, вы должны оценить температуру вашего бюджета и то, как налоги и стоимость жизни будут иметь длительное влияние в ваши золотые годы.Например, более низкая стоимость жилья в определенном штате может продлить срок существования ваших пенсионных сбережений.

Вам также необходимо учитывать государственные и местные налоги в месте вашего назначения. Они, безусловно, сыграют роль в вашей прибыли.

Итак, где ваше текущее состояние и состояние назначения? Мы составили рейтинг всех 50 штатов, а также округа Колумбия, в зависимости от того, как взимаются налоги с пенсионеров.

Государства перечислены в алфавитном порядке. Подробную информацию об источниках налоговых данных и нашей методологии ранжирования можно найти на последнем слайде.

1 из 52

Алабама

• Наш рейтинг: Удобство для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 500 долларов для всех остальных) — 5% (более 6000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и более 3000 долларов США). для всех остальных).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,22%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 395 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Если вы фанат студенческого футбола, возможно, вы подумывали уехать на пенсию в Алабаму, как только фанаты снова смогут собираться после ограничений COVID. Но есть и причины, не связанные с футболом, чтобы провести золотые годы в штате Йеллоухаммер — например, относительно низкие налоги для пенсионеров. Хотя большинство людей в конечном итоге платят самую высокую ставку подоходного налога, это неплохо — всего 5%. Плюс, пособия по социальному обеспечению и выплаты из традиционных пенсионных планов (т.д., планы с установленными выплатами) не облагаются налогом.

Алабама также может похвастаться второй по величине средней ставкой налога на недвижимость в стране. Кроме того, все домовладельцы в возрасте 65 лет и старше освобождены от уплаты налога на имущество штата штата .

Но Алабама возится с налогами с продаж. Ставка штата составляет 4%, но некоторые местные органы власти прибавляют до 7,5% дополнительных налогов с продаж. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж (штатная и местная) по штату составляет 9,22%, что является четвертым по величине в стране.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Алабама по налогам для пенсионеров.

2 из 52

Аляска

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 1,76%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1182 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Хотя «Последний рубеж» не имеет подоходного налога или налога с продаж штата , он не обязательно является налоговым убежищем для пенсионеров. Высокие налоги на недвижимость во многом связаны с неоднозначной налоговой картиной для пожилых людей. В штате также очень высокие налоговые ставки на пиво и другие алкогольные напитки. Так что не плачьте в пиво, когда получите по почте счет по налогу на имущество.

Однако есть одна уникальная привилегия, если вы живете на Аляске — штат отправляет всем постоянным жителям (которые прожили там не менее одного года) ежегодный чек на дивиденды со своего сберегательного счета нефтяного богатства. Выплата в 2020 году составила 992 доллара, что во многом компенсирует плохие налоговые новости.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Аляска по налогам для пенсионеров.

3 из 52

Аризона

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (до 54 544 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 27 272 долларов США для лиц, подающих одиночную декларацию) — 8% (для облагаемых налогом доходов свыше 500 000 долларов США для заявителей, состоящих в браке, и более 250 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию) .
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8.4%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 617 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Солнце, солнце, солнце — и низкие налоги. Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, а также до 2,500 долларов дохода от федеральных пенсионных планов и пенсионных планов правительства Аризоны. Доход от военной пенсии до 3500 долларов также не облагается налогом в Аризоне. В то время как во многих других штатах есть более щедрые льготы, низкие ставки подоходного налога Аризоны для большинства людей снижают чистое бремя. (Обратите внимание, что, начиная с 2021 года, Аризона взимает дополнительный налог в размере 3,5% с налогооблагаемого дохода свыше 500 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию, и более 250 000 долларов для налогоплательщиков единого налога).

Налог с продаж выше среднего по штату — средняя комбинированная ставка (штатная и местная) составляет 8,4% (11-е место по стране). Один пенсионер, с которым мы говорили, упомянул, как он пересекал границы округа, чтобы делать покупки из-за более низких налогов с продаж. Однако в Аризоне нет налога на наследство или наследство, что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

4 из 52

Арканзас

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода от 4500 до 8899 долларов для налогоплательщика с чистой прибылью менее 22 200 долларов ), 0,75% (для первых 4499 долларов налогооблагаемого дохода для налогоплательщика с чистой прибылью от 22 200 до 79 300 долларов США) ), или 2% (на первые 4000 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщика с чистой прибылью более 79 300 долларов ) — 3.4% (по налогооблагаемому доходу от 13 400 до 22 199 долларов США для налогоплательщика с чистой прибылью менее 22 200 долларов США ), 5,9% (по налогооблагаемому доходу от 37 200 долларов США до 79 300 долларов США для налогоплательщика с чистой прибылью от 22 200 долларов США до 79 300 долларов США ), или 5,9% (на налогооблагаемый доход более 8000 долларов США для налогоплательщика с чистой прибылью более 79 300 долларов США ().
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,51%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 612 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Можно сказать много хорошего об общем налоговом бремени штата и местного налога в Естественном штате. Например, штат Арканзас освобождает от подоходного налога штата пособия по социальному обеспечению и до 6000 долларов пенсионного дохода. И, как плюс для ветеранов, весь доход от военной пенсии не облагается налогом. Начиная с 2021 года, максимальная ставка для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США также снизилась с 6,6% до 5,9%. Государственные налоги на собственность также являются одними из самых низких в стране.

Однако налог с продаж в Арканзасе, который взимается как с продуктов питания, так и с одежды, довольно высок . По данным налогового фонда, Арканзас занимает третье место по средней ставке налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране. Но в целом Арканзас — штат с очень благоприятным налогообложением для пенсионеров.

Для получения дополнительной информации см. Руководство по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

5 из 52

Калифорния

• Наш рейтинг: Без налогов.
• Диапазон подоходного налога штата: 1% (от 17 864 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 8 932 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 13,3% (от более чем 1 198 024 долларов для состоящих в браке заявителей и 1 миллион долларов для тех, кто подает заявление. индивидуально).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,68%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 729 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Калифорнию сложно понять, когда речь идет о налогах на пенсионеров. Например, в Золотом штате самая высокая ставка подоходного налога в стране — 13,3%, но это ставка для миллионеров. Для людей со средним и низким доходом ставки на намного ниже на . И хотя Калифорния не облагает налогом доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода — это честная игра. Налог с продаж относительно высок, но средняя ставка налога на имущество в штате невысока.В конце концов, если уравновесить все плюсы и минусы, Калифорния на самом деле является хорошим штатом для большинства пенсионеров, когда дело доходит до налогов, в основном благодаря разумным ставкам подоходного налога для обычных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Калифорния для пенсионеров.

6 из 52

Колорадо

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: Фиксированная ставка 4,55%
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 7.72%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 494 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Если вы хотите рано уйти на пенсию в горах (или у их подножия), Centennial State — многообещающее место для этого. В Колорадо налогоплательщик в возрасте 55 лет и старше получают щедрое пенсионное освобождение от государственных налогов, и ситуация становится лучше, когда они достигают 65 . Что касается налогов на недвижимость, то в Колорадо не только одна из самых низких средних налоговых ставок в стране, но и пожилые люди могут иметь право на освобождение в размере до 50% от первых 200 000 долларов от стоимости собственности.

Единственным недостатком для пенсионеров является то, что налоги с продаж в Колорадо (которые имеют местный компонент) равны Скалистым горам: в некоторых частях штата они могут превышать 11%. Но, если вы не планируете слишком много делать покупки на пенсии, тогда вам не стоит слишком сильно ударить по государственному налогу с продаж.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Колорадо по налогам для пенсионеров.

7 из 52

Коннектикут

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 3% (от налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов США для состоящих в браке лиц, подающих заявление, и до 10 000 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 6.99% (на сумму более 1 миллиона долларов для состоящих в браке заявителей и более 500 000 долларов для лиц, подающих индивидуально).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,35%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2139 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам не нужен мистик, чтобы сказать вам, что конституционное государство — это налоговый кошмар для многих пенсионеров … но, по крайней мере, ситуация с подоходным налогом улучшается.В 2020 налоговом году только 28% дохода от пенсии или аннуитета освобождается от налогообложения для налогоплательщиков, имеющих менее 75 000 долларов США в рамках федерального AGI (менее 100 000 долларов США для совместных заявителей). Но процент освобождения от налогов будет увеличиваться на 14% каждый год, пока не достигнет 100% в 2025 налоговом году.

Коннектикут имеет третью по величине медианную ставку налога на недвижимость в США , поэтому ограничение в размере 10 000 долларов на федеральный налоговый вычет для государственных и местных налогов здесь немного больше. Тем не менее, штат предлагает налоговые льготы по налогу на имущество домовладельцам, достигшим 65 лет и отвечающим ограничениям дохода.

Коннектикут также взимает налог на наследство и дарение (это единственный штат, в котором существует налог на дарение).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Коннектикут по налогам для пенсионеров.

8 из 52

Делавэр

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) — 6,6% (для налогооблагаемого дохода выше 60 000 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Отсутствие налога с продаж, низкие налоги на недвижимость и отсутствие налогов на смерть делают Делавэр налоговым убежищем для пенсионеров. Легче испортить внуков, если вы платите нулевой налог штата или местный налог с продаж на свои покупки в штате (Первый штат — один из немногих штатов, где нет налога с продаж).

У вас также будет больше располагаемого дохода, который вы сможете потратить на внуков, поскольку налоги на имущество очень низкие. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Делавэре — седьмая по величине ставка в стране. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение школьной налоговой льготы на имущество в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

Единственный потенциальный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог, если ваш доход выше среднего. В целом, тем не менее, ставки подоходного налога сравнительно разумны, и жители в возрасте 60 лет и старше могут исключить пенсию и другой пенсионный доход до 12 500 долларов США (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

9 из 52

Округ Колумбия

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 000 000 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

С налоговой точки зрения Вашингтон, округ Колумбия, является хорошим местом для выхода на пенсию (если вы можете выдержать все политические разговоры). Это особенно актуально для пенсионеров со средним и низким доходом. Хотя округ освобождает от налога на доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода облагаются городскими налогами. Но многие пожилые домовладельцы могут получить значительную скидку на подоходный налог на основе уплачиваемых ими налогов на недвижимость.

Говоря о налогах на недвижимость, средняя ставка налога на недвижимость в округе Колумбия является восьмой по величине в стране. Город также предлагает льготы по налогу на недвижимость, предназначенные только для пожилых людей. Налоги с продаж в Национальной столице тоже невелики.

Тем не менее, округ Колумбия взимает налог на наследство.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике округа Колумбия для пенсионеров.

10 из 52

Флорида

• Наш рейтинг: Удобство для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,08%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 830 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

The Sunshine State — это типичный «пенсионный штат». Он очень популярен среди пенсионеров не только из-за благоприятного климата, но и из-за отсутствия государственного подоходного налога. Налог с продаж, однако, может достигать 8,5% , в зависимости от того, где вы живете. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,05%, что является примерно средней ставкой.

Налог на недвижимость во Флориде является разумным, и жители в возрасте 65 лет и старше, которые соответствуют определенным ограничениям по доходу, стоимости собственности и продолжительности владения, также могут получить дополнительное освобождение от уплаты налогов. Любая вдова или вдовец, проживающий во Флориде, также может потребовать дополнительное освобождение в размере 500 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Флорида для пенсионеров.

11 из 52

Грузия

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон государственного подоходного налога: 1% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных лиц; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно) — 5,75% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных заявителей и первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,32%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 875 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Вы когда-нибудь задумывались, почему так много пенсионеров думают о Грузии? Климат штата Персик с низкими налогами может иметь какое-то отношение к этому. Доход социального обеспечения освобожден от государственных налогов, и поэтому составляет до 65 000 долларов США от большинства видов пенсионного дохода для лиц в возрасте 65 лет и старше (130 000 долларов на пару).(Для лиц в возрасте от 62 до 64 лет максимальное освобождение от уплаты налогов составляет 35 000 долларов.) Пенсионный доход включает пенсии и ежегодные выплаты, проценты, дивиденды, чистый доход от сдачи в аренду собственности, прирост капитала, роялти и первые 4000 долларов заработанного дохода, например, заработной платы.

Налог с продаж в масштабе штата составляет 4%, но юрисдикции могут добавлять до 4,9% собственных налогов. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,31%, что является довольно средним показателем. Средняя ставка налога на недвижимость в Грузии также находится на среднем уровне.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Джорджия по налогам на пенсионеров.

12 из 52

Гавайи

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 4800 долларов для супружеских пар, подающих совместно; до 2400 долларов для супружеских пар, подающих отдельно и индивидуальных заявителей) — 11% (для налогооблагаемого дохода более 400 000 долларов для регистрации супружеских пар совместно и оставшиеся в живых супруги; на сумму более 200 000 долларов США для супружеских пар, подающих раздельную регистрацию, и индивидуальных лиц).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 4,44%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Алоха известен своей высокой стоимостью жизни, но он может быть налоговым раем для пенсионеров. Он освобождает пособия по социальному обеспечению, а также большую часть пенсионных доходов от подоходного налога штата. Но если у вас есть другие источники дохода, Гавайи будут облагать этот доход налогом до 11%.Это много ананасов.

Ситуация с налогом на имущество необычна: Средняя налоговая ставка по штату — самая низкая в стране, и пожилые люди также могут получить большие долларовые льготы по налогу на недвижимость (они варьируются в зависимости от округа). Но учтите, что на Гавайях недвижимость , стоимость заоблачна.

Налоги с продаж также низкие на Гавайях. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмым по величине в США (но покупка продуктов и одежды облагается налогом).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам на пенсионеров.

13 из 52

Айдахо

• Наш рейтинг: Без налогов.
• Диапазон государственного подоходного налога: 1,125% (для налогооблагаемого дохода до 3136 долларов для заявителей, состоящих в браке, и до 1568 долларов для индивидуальных заявителей) — 6,925% (для налогооблагаемого дохода в размере 23 520 долларов или более для состоящих в браке заявителей и до 11760 долларов или более для индивидуальные податели).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.03%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 633 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

На первый взгляд Штат драгоценных камней может не показаться штатом, благоприятным для налогообложения пенсионеров. Налоги Айдахо — это не мелочь: штат облагает налогом весь доход, кроме социального обеспечения и пенсионных пособий железной дороги , а его максимальная ставка налога в размере 6,925% вступает в силу на относительно низком уровне. Хотя существует щедрый вычет из пенсионных пособий, он доступен только пенсионерам с соответствующими государственными пенсиями.

Но если копнуть глубже, пенсионеры увидят хорошие новости по налогам. Налог с продаж не так уж и плох … и, поскольку продукты облагаются налогом, штат предлагает налоговую льготу в размере 100 долларов на человека для их компенсации и повышает ее до 120 долларов, если вам больше 65 лет. Средняя ставка налога на имущество по штату намного ниже среднего. , тоже. Кроме того, в Айдахо нет налога на наследство или наследства.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айдахо для пенсионеров.

14 из 52

Иллинойс

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,82%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2165 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Есть несколько хороших налоговых новостей для пенсионеров в Иллинойсе: льготы по социальному обеспечению и доход от большинства пенсионных планов освобождены от уплаты налогов. Кроме того, фиксированная ставка налога на прибыль в размере 4,95% является относительно низкой.

А теперь плохие новости из Страны Линкольна: налоги на недвижимость сильно бьют по пенсионерам в Иллинойсе. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Иллинойс — вторая по величине в стране. К счастью, пожилые люди получают некоторое облегчение в виде освобождения от уплаты налогов на усадьбу в размере до 5000 долларов (8000 долларов в округе Кук), возможности «заморозить» оценочную стоимость дома (доход должен составлять 65000 долларов или меньше) и отсрочки налогообложения. программа.

Ставки налога с продаж также высоки в Иллинойсе. Штат занимает седьмое место по средней комбинированной ставке налога с продаж и местного налога, равной 8.82%. В некоторых местах ставка может достигать 11%! В Иллинойсе также есть налог на имущество, что может быть плохой новостью для ваших наследников.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Иллинойс по налогам для пенсионеров.

15 из 52

Индиана

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 3,23%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 810 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Высокие подоходные налоги штата для пенсионеров являются движущей силой низкого налогового рейтинга Индианы. В то время как штат Хузьер освобождает от выплаты пособий по социальному обеспечению и предлагает ограниченные льготы для военных пенсий и пенсий федеральной гражданской службы, IRA , планы 401 (k) и частные пенсии полностью облагаются налогом . Также имейте в виду, что округа имеют право взимать свои собственные подоходные налоги сверх фиксированного налога штата.

Государственные налоги с продаж и налоги на имущество тоже не помогают делу. Они оба посреди дороги по сравнению с другими штатами. Неплохо, но недостаточно, чтобы противостоять высоким ставкам налога на прибыль в штате.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Индиана по налогам для пенсионеров.

16 из 52

Айова

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 0,33% (для налогооблагаемого дохода до 1 676 долларов США) — 8,53% (для налогооблагаемого дохода свыше 75 420 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,94%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1529 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Налоги на недвижимость в Айове — это не Поле Грез: они столь же высоки, как кукуруза. Это основная причина, по которой штат Ястребиный глаз получает плохой налоговый рейтинг для пенсионеров. Средняя ставка налога на недвижимость в Айове — 11-я по величине в стране .Это определенно не помогает домовладельцам в Айове.

Подоходные налоги в Айове тоже высоки. Особенно это касается пенсионеров с доходом выше среднего. Кроме того, более 200 школьных округов и округ Аппануз добавляют свои собственные подоходные налоги к налогу на уровне штата.

Налоги с продаж в Айове средние. В Айове также существует налог на наследство, который, возможно, придется заплатить вашим наследникам.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Айова по налогам для пенсионеров.

17 из 52

Канзас

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 3,1% (для налогооблагаемого дохода от 2501 до 15 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию, и от 5 001 до 30 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию) — 5,7% (для более 30 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подавших индивидуальную декларацию, и более 60 000 долларов для совместные файлы).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,69%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1369 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Хотя нет места лучше дома, может быть, Дороти стоит подумать о возвращении в Оз, когда она выйдет на пенсию, чтобы избежать высоких налогов в Канзасе. Это все черным по белому: Выплаты из частных пенсионных планов (включая IRA и 401 (k)) и государственные пенсии за пределами штата полностью облагаются налогом. Канзас также облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые резидентами с федеральным скорректированным валовым доходом в размере 75 000 долларов и более. Однако военные, федеральные государственные пенсии и государственные пенсии в штатах освобождены от подоходного налога штата.

Покупки в Канзасе тоже могут быть дорогими. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж в штате Подсолнечник занимает девятое место в США и составляет 8,69%.

Налог на недвижимость также выше среднего по стране, хотя для пожилых людей предусмотрены льготы.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Канзас для пенсионеров.

18 из 52

Кентукки

• Наш рейтинг: Без налогов.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 829 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Блюграсс не так хорош: Он освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата , плюс до 31 110 долларов на человека с широким спектром пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии и аннуитеты.На уровне штата взимается скромный налог с продаж в размере 6%, и местные жители не могут его прибавить. Средняя ставка налога на недвижимость в Кентукки также ниже средней по стране.

Что не нравится? Налог на наследство Кентукки.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Кентукки по налогам для пенсионеров.

19 из 52

Луизиана

• Наш рейтинг: Без налогов.
• Диапазон государственного подоходного налога: 2% (от 12 500 долларов США налогооблагаемого дохода для физических лиц, 25 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 6% (от налогооблагаемого дохода более 50 000 долларов США; 100 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,52%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 534 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Штат Пеликан предлагает байу, полный налоговых льгот, пенсионерам, которым не нужно петь блюз. Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом. Пенсии военных, федерального правительства, а также государственных и местных органов власти также освобождены от подоходного налога штата.Кроме того, до 6000 долларов на человека в виде частной пенсии и годового дохода освобождены от подоходного налога. А доходы, которые по-прежнему облагаются налогом, облагаются довольно низкими ставками.

Налог на недвижимость в США почти самый низкий. Но пенсионеры по-прежнему будут сталкиваться с одним из самых высоких в стране налогов с продаж на все, что они покупают, возможно, включая продукты, которые в некоторых местах облагаются налогом.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Луизиана по налогам для пенсионеров.

20 из 52

Мэн

• Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
• Диапазон государственного подоходного налога: 5,8% (для налогооблагаемого дохода менее 22 450 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; менее 44 950 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 7,15% (для налогооблагаемого дохода в размере 53 150 долларов США или более для лиц, подавших отдельную декларацию; 106 350 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,5%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 295 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Что касается налогов, пенсионеры получают больше плохих новостей, чем хороших новостей в штате Мэн.Начнем с налогов на недвижимость, которые цепляются за ваш кошелек: средняя годовая ставка налога в штате Мэн на 100 000 долларов стоимости дома более чем на 200 долларов превышает средний показатель по стране. Аю.

Штат Пайн-Три, как и большинство штатов, освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Кроме того, можно вычесть до 10 000 долларов США из соответствующего пенсионного дохода. Однако доходы выше этого порога облагаются жесткими налогами на прибыль.

Мэн — один из немногих штатов, которые не позволяют городам и поселкам вводить собственный местный налог с продаж. — только налог с продаж штата в размере 5.5% подлежит оплате. Это хорошие новости. Но в штате Мэн также есть налог на недвижимость. Это еще одна плохая новость.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Мэн по налогам для пенсионеров.

21 из 52

Мэриленд

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (менее 1000 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,75% (более 250 000 долларов налогооблагаемого дохода для индивидуальных подателей; более 300 000 долларов для совместных заявителей).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 057 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Оба.

Есть много поводов для беспокойства относительно подоходных налогов в Мэриленде: они могут быть высокими для пенсионеров. Это правда, что государство не облагает налогом пособия по социальному обеспечению. Если вам 65 лет или больше, вы можете иметь право на здоровое исключение при распределении по планам 401 (k), 403 (b) и 457, а также доход от государственных и частных пенсий.Но вот загвоздка: любой доход за пределами этих исключений будет облагаться высокими налогами в Свободном Государстве. Кроме того, 23 округа Мэриленда и город Балтимор взимают свои собственные подоходные налоги .

Средняя ставка налога на недвижимость по штату примерно равна средней по стране, что помогает. Налоги с продаж в Мэриленде тоже низкие. (И нет местных налогов с продаж). Это помогает сбалансировать высокие налоги штата на прибыль.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэриленд для пенсионеров.

22 из 52

Массачусетс

• Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,25%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1170 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

The Bay State предлагает пару перерывов для пенсионеров, но это не очень благоприятное для налогообложения место для пожилых людей общим объемом л.Что касается подоходного налога, Массачусетс не облагает налогом социальное обеспечение и пенсионный доход большинства государственных служащих. Но все остальные пенсионные доходы облагаются налогом по фиксированной ставке 5%.

Налоги на недвижимость высоки при средней налоговой ставке по штату выше средней, хотя есть возвращаемый налоговый кредит, доступный для правомочных домовладельцев в возрасте 65 лет и старше. В Массачусетсе также действует собственный налог на недвижимость.

С другой стороны, налог с продаж в Массачусетсе находится на низком уровне . Государственная ставка — 6.25%, но местные налоги не взимаются.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Массачусетс по налогам для пенсионеров.

23 из 52

Мичиган

• Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,25%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1448 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Штат Великих озер имеет тенденцию собирать с пенсионеров больше государственных и местных налогов, чем многие другие штаты, в значительной степени благодаря налогам на имущество, превышающим средний уровень . Несмотря на то, что Мичиган предлагает некоторые льготы по налогу на недвижимость для пожилых людей с низкими доходами (и других лиц), средняя ставка налога на недвижимость в штате по-прежнему занимает 14-е место в стране.

Когда дело касается подоходного налога для пенсионеров, это немного неоднозначно. Если вы родились до 1946 года, налоговые льготы для пенсионного дохода довольно хороши.Однако, если вы родились позже, состояние будет не таким щедрым.

С другой стороны, налог с продаж в Мичигане ниже среднего . Государственная ставка составляет 6%, что неплохо. Кроме того, вам не нужно беспокоиться о дополнительных местных налогах с продаж.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Мичиган по налогам для пенсионеров.

24 из 52

Миннесота

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: 5.35% (от налогооблагаемого дохода менее 27 230 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и менее 39 810 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 9,85% (от более 166 040 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 276 200 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,46%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 082 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Полярной звезды предлагает пенсионерам комфорт в налоговой сфере.Пособия по социальному обеспечению облагаются налогом в той же степени, что и в вашей федеральной декларации , хотя налогоплательщики с налогооблагаемыми пособиями по социальному обеспечению могут вычесть часть своих выплат, если их доход ниже определенной суммы. Также существует специальный вычет подоходного налога для некоторых пенсионеров. Но пенсии облагаются налогом, если они не военнослужащие. Распределения от IRA и планов 401 (k) также облагаются налогом.

Ставки налога на недвижимость немного выше средних по Миннесоте.Но государственная программа отсрочки налога на имущество пожилых граждан позволяет некоторым людям в возрасте 65 лет и старше отложить часть налога на имущество на свой дом.

Ставки налога с продаж в Миннесоте тоже выше среднего. Плюс государство взимает налог на недвижимость.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миннесота по налогам для пенсионеров.

25 из 52

Миссисипи

• Наш рейтинг: Без налогов.
• Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 001 до 5 000 долларов США) — 5% (для налогооблагаемого дохода более 10 000 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,07%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 787 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

В штате Магнолия чай сладкий, как и система подоходного налога для пенсионеров. Миссисипи не только освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, но также исключает снятие средств с IRA и планов 401 (k), доход от государственных и частных пенсий и другие виды квалифицированного пенсионного дохода.

В штате Миссисипи довольно высокая ставка налога с продаж в размере 7,07% (23-е место в стране). , а штат Миссисипи — один из немногих штатов, взимающих налог с продаж с продуктовых магазинов. Но местные жители очень мало прибавляют к ставке штата.

Налоги на недвижимость на жилую недвижимость тоже неплохо. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Миссисипи намного ниже средней ставки налога на недвижимость в США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссисипи по налогам для пенсионеров.

26 из 52

Миссури

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 107 долларов США и более) — 5,4% (для налогооблагаемого дохода, превышающего 8 584 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,25%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 930 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Легко понять, почему штат Show-Me получает «смешанный» налоговый рейтинг для пенсионеров.По трем основным налогам — подоходному налогу, налогу с продаж и налогу на имущество — государственные и местные сборы не являются ни очень высокими, ни очень низкими. Что касается подоходного налога, штат Миссури не облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих налогоплательщиков. Налогоплательщики также могут иметь право на освобождение от государственных и частных пенсий с учетом ограничений дохода. Но обратите внимание, что если у вас есть налогооблагаемый доход, максимальная ставка вступает в силу быстро: 5,4% для дохода свыше 8 584 долларов США (на 2020 год).

В штате Миссури ставка налога с продаж довольно низкая.Однако местные ставки налога с продаж могут быть высокими . Итак, в целом налоги с продаж в Миссури немного выше среднего, но ненамного.

С другой стороны, средняя ставка налога на недвижимость в Миссури немного ниже средней. Кроме того, некоторые пожилые люди могут иметь право на получение налоговой льготы по налогу на имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссури по налогам для пенсионеров.

27 из 52

Montana

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 1% (до 3 100 долларов налогооблагаемого дохода) — 6,9% (для налогооблагаемого дохода свыше 18 700 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Налоги с продаж занимают центральное место в рейтинге налоговых льгот штата Монтана. Государство сокровищ — одно из пяти штатов, в которых не взимается общий налог с продаж. .Это хорошие новости.

Плохая новость заключается в том, что Монтана облагает налогом практически все формы пенсионного дохода , включая социальное обеспечение. Штат допускает освобождение от пенсии и аннуитета, но эта налоговая льгота подлежит определенным ограничениям по доходу. Таким образом, для более состоятельных пенсионеров подоходный налог штата сильно ударит.

Что касается налога на имущество, то ставки в среднем скромные, и любой домовладелец или арендатор в возрасте 62 лет и старше с общим семейным доходом менее 45 000 долларов США может подать заявление на возврат подоходного налога на сумму до 1 000 долларов.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Монтана для пенсионеров.

28 из 52

Небраска

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,46% (до 3290 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих одиночную заявку, и 6 570 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 6,84% (для налогооблагаемого дохода более 31 750 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 63 500 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) .
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.94%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Небраска — один из наименее благоприятных для налогообложения штатов в стране для пенсионеров , в первую очередь из-за высоких налогов на прибыль и имущество. Штат Корнхаскер облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые пожилыми людьми с доходом выше пороговой суммы. Большинство других пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии, выплаты IRA и фонды 401 (k), также облагаются налогом.Кроме того, довольно быстро срабатывает максимальная ставка подоходного налога.

Средняя ставка налога на недвижимость в Небраске также является девятой по величине в стране . Пожилые люди могут получить освобождение от налога на сумму до 40 000 долларов от оценочной стоимости, но также существуют пороговые значения дохода для этой налоговой льготы.

Что помогает: Умеренные ставки налога с продаж. Но их недостаточно, чтобы предложить значительный противовес высоким государственным налогам на прибыль и имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Небраска по налогам для пенсионеров.

29 из 52

Невада

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,23%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

На пенсии в Неваде? Вы попали в цель! Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот в виде налоговых сбережений .Подоходного налога штата не существует, поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога. В Неваде также нет налогов на имущество или наследство.

Налог на недвижимость значительно ниже среднего по стране . Это хорошо, поскольку государство не предоставляет льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, а округа могут взимать до 1 налога.На 53% больше. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения составляет 8,23% (это 13-я по величине комбинированная ставка в стране).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Невада по налогам для пенсионеров.

30 из 52

Нью-Гэмпшир

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет. Но есть 5% налог на дивиденды и проценты, превышающие 2400 долларов для физических лиц (4800 долларов для заявителей).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2 050 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Резиденты Гранитного штата не платят налогов на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов — потому что нет общего подоходного налога. Хотя Нью-Гэмпшир взимает налог в размере 5% с дивидендов и процентов, первые 2400 долларов (4800 долларов для заявителей) не облагаются налогом. Существуют также личные льготы в размере 1200 долларов для жителей 65 лет и старше.

В Нью-Гэмпшире также нет налога с продаж. Таким образом, вы можете делать покупки сколько угодно, не платя никаких налогов (и вы, вероятно, столкнетесь с множеством покупателей за пределами штата, которые хотят получить очки без уплаты налогов).

Вот загвоздка: Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Гэмпшире является четвертой по величине в США. Некоторые льготы по налогу на недвижимость доступны для пожилых людей, но программы, проводимые городами, сложны и не слишком щедры.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Нью-Гэмпшир по налогам на пенсионеров.

31 из 52

Нью-Джерси

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов США) — 10,75% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2417 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Из года в год штат Гарден считается одним из наименее благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров и других людей. Но Нью-Джерси предпринял некоторые усилия по снижению налогового бремени на пенсионеров , с очень щедрым освобождением для пенсионного дохода и полным освобождением от пособий по социальному обеспечению. Налоги с продаж тоже ниже среднего.

Однако этого недостаточно, чтобы преодолеть невероятные налоги на недвижимость в Нью-Джерси. — самый высокий (в среднем) в стране, при этом для резидентов средняя ставка налога на недвижимость составляет 2417 долларов на каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.Вот почему мы видели друзей пенсионного возраста, покидающих штат в более благоприятные для налогообложения районы.

Плюс, несмотря на то, что Нью-Джерси недавно отменил налог на недвижимость, штат по-прежнему взимает налог на наследство .

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Нью-Джерси по налогам для пенсионеров.

32 из 52

Нью-Мексико

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: 1,7% (от налогооблагаемого дохода до 5 500 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 8 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) — 5.9% (от налогооблагаемого дохода более 210 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 315 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,83%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 776 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Страна волшебства — не волшебное место для обеспеченных пенсионеров . Пособия по социальному обеспечению, пенсионные счета и пенсии облагаются налогом.Штат предлагает освобождение от уплаты пенсионного дохода в размере до 8000 долларов, но вы должны соответствовать определенным ограничениям по доходу, чтобы иметь право на участие. Начиная с 2021 года, максимальная ставка подоходного налога также подскочила с 4,9% до 5,9% (хотя сейчас самая высокая ставка в Нью-Мексико распространяется на гораздо меньшее количество людей).

Налог с продаж в Нью-Мексико имеет широкий охват , затрагивая не только товары, но и большинство услуг. В результате этот налог, как правило, довольно сильно бьет по пенсионерам.

С другой стороны, налоги на недвижимость находятся на низком уровне, и есть программы налоговых льгот и отсрочки налогов на имущество для пожилых людей с низким доходом.Кроме того, если вы доживете до 100 лет, подоходный налог штата будет отменен.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Мексико для пенсионеров.

33 из 52

Нью-Йорк

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: 4% (до 8 500 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих одиночную декларацию, и до 17 150 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 10,9% (для налогооблагаемого дохода более 25 миллионов долларов США).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8.52%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Огромное налоговое бремя Эмпайр Стейт переносится на пенсию — особенно когда речь идет о налогах на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Йорке занимает седьмое место в США. Тем не менее, есть некоторые льготы по налогу на недвижимость для пожилых людей. Например, местные органы власти и округа государственных школ могут снизить оценочную стоимость своего дома на 50% для подходящих пенсионеров.

В Нью-Йорке высокие налоги с продаж. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога является 10-й по величине в стране.

Что касается подоходного налога, то налоговые ограничения Нью-Йорка менее суровы для обычных пенсионеров по сравнению с другими штатами. Пособия по социальному обеспечению, пенсии федерального правительства и правительства штата Нью-Йорк, а также пенсионные выплаты военным не облагаются налогом. Тем не менее, на сумму свыше 20 000 долларов, полученную по частному пенсионному плану (включая пенсии, IRA и планы 401 (k)) или по плану правительства другого штата, облагается налогом .Для сверхбогатых пенсионеров ставки подоходного налога в Нью-Йорке всегда были высокими, но сейчас они еще выше — начиная с 2021 года самая высокая ставка подскочит с 8,82% до 10,9%.

В Нью-Йорке также действует налог на наследство со специальной функцией «обрыва», которая может привести к большим налоговым счетам в случае смерти.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Йорк для пенсионеров.

34 из 52

Северная Каролина

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Flat 5.25%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,98%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 773 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Штат Тар Хил, , фаворит для пенсионеров, переезжающих из других штатов , не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но налоговые льготы для других распространенных видов пенсионного дохода редки (хотя государственные пенсии освобождаются от уплаты при определенных обстоятельствах).Это определенно большая проблема для многих пенсионеров Северной Каролины, которые боятся высоких налогов на прибыль.

Но у пожилых людей в штате все налаживается. Налог с продаж в Северной Каролине близок к среднему по стране . Но, в то время как государство не взимает налоги с продуктовых магазинов, местные жители это делают.

Налоги на недвижимость тоже низкие. Плюс, домовладельцы 65 лет и старше могут выбирать между двумя программами освобождения от уплаты налога на имущество.

В Северной Каролине также нет налогов на наследство и наследство.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Каролина по налогам для пенсионеров.

35 из 52

Северная Дакота

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,1% (до 40 125 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких и до 67 050 долларов для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 2,9% (для налогооблагаемого дохода более 440 600 долларов США).
• Средняя ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,96%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 986 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

The Peace Garden State может добиться большего, когда речь идет о снижении налогов на пенсионеров. Северная Дакота — один из немногих штатов, которые облагают налогом, по крайней мере, некоторую часть пособий по социальному обеспечению. Кроме освобождения от уплаты военной пенсии, он не предлагает налоговых льгот для других распространенных форм пенсионного дохода, таких как частные или государственные пенсии, фонды 401 (k) и выплаты IRA. К счастью, ставки подоходного налога настолько низкие, что большинство пенсионеров Северной Дакоты до сих пор не получают возмутительных счетов по подоходному налогу.

Налоги с продаж примерно в среднем по стране, а налоги на недвижимость немного выше. Также нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться. В сумме типичное налоговое бремя для пенсионера из Северной Дакоты находится примерно в середине по сравнению со всеми другими штатами.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Дакота по налогам для пенсионеров.

36 из 52

Огайо

• Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,85% (для налогооблагаемого дохода от 22 150 до 44 250 долларов США) — 4,797% (для налогооблагаемого дохода свыше 221 300 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,23%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1478 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Как и во многих штатах, пенсионеры с низкими доходами в штате Бакай не платят больших налогов на прибыль.Но это не всегда верно для пожилых людей с более высоким доходом. Огайо освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата для всех. Однако набор налоговых льгот для других видов пенсионного дохода не применяется, если ваш базовый доход превышает 100 000 долларов. Населенные пункты и некоторые школьные округа также могут взимать свои собственные подоходные налоги.

Налоги на недвижимость также намного выше средних в Огайо. Жители 65 лет и старше могут освободить часть стоимости своего дома от высоких налогов на недвижимость в Огайо.Однако есть и порог дохода для этой льготы по налогу на имущество.

Налоги с продаж в штате относительно скромные. Это помогает уберечь Огайо от категории «наименее благоприятных для налогообложения». И нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Огайо по налогам для пенсионеров.

37 из 52

Оклахома

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 0,5% (до 1000 долларов США от налогооблагаемого дохода для заявителей, подающих одиночную декларацию, и до 2 000 долларов США для заявителей, состоящих в браке) — 5% (от налогооблагаемого дохода более 7200 долларов США для заявителей, подающих одиночную декларацию, и более 12 200 долл. США для заявителей, состоящих в браке). ).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,95%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 869 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Оклахома, О.К. Просто ОК. Понимаете, есть хорошие и плохие новости для пенсионеров, живущих в Сонер-Стейт. Оклахома не облагает налогом пособия по социальному обеспечению . Резиденты также могут исключить до 10 000 долларов на человека (20 000 долларов на пару) из других видов пенсионного дохода.Это, безусловно, полезно.

Но Оклахома занимает 6-е место по совокупным ставкам налога с продаж штата и местного налога в стране , в среднем 8,95%. И продукты, и одежда также облагаются налогом с продаж.

Оклахома попадает прямо посередине, если сравнивать медианные ставки налога на недвижимость для всех 50 штатов. Кроме того, пожилой домовладелец может претендовать на льготу или «замораживание» налога , если их доход ниже определенной суммы.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Оклахома по налогам для пенсионеров.

38 из 52

Орегон

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 4,75% (от налогооблагаемого дохода до 3600 долларов США для лиц, подающих одиночную декларацию, и до 7200 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 9,9% (для налогооблагаемого дохода более 125 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 250 000 долларов США для супружеских пар. подача совместно).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 903 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Орегон не облагает налогом пособие по социальному обеспечению , что, безусловно, помогает пенсионерам снизить их счет подоходного налога. Но в большинстве случаев другой пенсионный доход облагается налогом , а ставки подоходного налога в штате Орегон могут достигать 9,9%. Тем не менее, для пожилых людей существует кредит на пенсию, но с некоторыми ограничениями по доходу.

Одним из ярких пятен в налоговой картине штата Орегон является отсутствие налога с продаж .Вы можете купить что угодно в штате и никогда не платить ни копейки налога с продаж.

Что касается налогов на недвижимость, то средняя ставка налога на недвижимость в штате Орегон немного ниже средней по стране. Существует также программа отсрочки налога на имущество для пожилых людей, но существуют ограничения на доход.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Орегон для пенсионеров.

39 из 52

Пенсильвания

• Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
• Диапазон государственного подоходного налога: Квартира 3.07%.
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,34%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1499 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Как и соседний Нью-Джерси, Пенсильвания очень спокойно относится к пособиям по социальному обеспечению и другим видам пенсионного дохода . Кроме того, местные подоходные налоги, как правило, не влияют и на пенсионеров, поскольку они взимаются с заработной платы.

Также, как и в Нью-Джерси, налоги на недвижимость в штате Кистоун находятся на высоком уровне (хотя они не так плохи в Пенсильвании, как в Нью-Джерси). Средняя ставка налога на недвижимость в штате является 12-й по величине в США. Хотя программа скидок с налога на недвижимость / арендной платы доступна, она имеет ограничения на доход.

Налоги с продаж ниже среднего в Пенсильвании . Это, безусловно, хорошие новости для пенсионеров. Однако в штате также есть налог на наследство, который может затруднить планирование вашего имущества.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Пенсильвания по налогам для пенсионеров.

40 из 52

Род-Айленд

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 3,75% (до 65 250 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,99% (для налогооблагаемого дохода свыше 148 350 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1533 доллара за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Для людей с высокими доходами штат Океан не подходит для выхода на пенсию. Что касается подоходного налога, то пенсионер платят налог на свои пособия по социальному обеспечению, если их скорректированная федеральная валовая сумма слишком высока (). Более состоятельные пенсионеры также лишаются освобождения от подоходного налога штата для выплат по частным, государственным или военным пенсионным планам.

Новости налога на имущество ничуть не лучше. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Род-Айленд занимает 10-е место по величине в США.S. Домовладельцы 65 лет и старше, которые зарабатывают 30 000 долларов или меньше, могут получить налоговую льготу штата. Местные органы власти в Род-Айленде также могут предложить освобождение от налога на имущество или аналогичные налоговые льготы для пожилых граждан.

Пенсионеры также захотят узнать, что налог с продаж в штате в среднем составляет , а в Род-Айленде есть налог на наследство (это также один из трех штатов, в которых налог на недвижимость составляет менее 2 миллионов долларов).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Род-Айленд для пенсионеров.

41 из 52

Южная Каролина

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: Низкий: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) — 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,46%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 545 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Штат Пальметто оказывает настоящее южное гостеприимство пенсионерам, предлагая очаровательную коллекцию налоговых льгот .Для начала, пособия по социальному обеспечению полностью освобождены от уплаты. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить пенсионный доход до 10 000 долларов США. Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей).

Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине помогают и пенсионерам , что быстро осознают многие трансплантаты из Нью-Джерси и Нью-Йорка. Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата — шестая по величине ставка в стране. Кроме того, пожилой человек также может потребовать освобождение от налога на усадьбу на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности.

Плохие новости: Налоги с продаж находятся на высоком уровне в Южной Каролине , при средней совокупной ставке для штата и местного населения 7,46%.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

42 из 52

Южная Дакота

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,4%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1219 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Штат Маунт-Рашмор предлагает пенсионерам как хорошие, так и плохие налоговые новости. Сначала несколько хороших новостей: Южная Дакота не требует дохода ta x, поэтому льготы по социальному обеспечению и другие формы пенсионного дохода получают бесплатно.

Если вам нужны плохие новости, обратите внимание на высокие ставки государственного налога на имущество. Программы освобождения от уплаты налога на имущество также предназначены для жителей с низкими доходами.

Новости о налогах с продаж в Южной Дакоте делятся на хорошие и плохие. С одной стороны, ставки ниже среднего. Однако налоги с продаж здесь широко распространены и включают налоги как на продукты, так и на одежду.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Дакота по налогам для пенсионеров.

43 из 52

Теннесси

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9.55%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 636 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Пенсионеры в Волонтерском штате будут петь «Rocky Top» до самого банка, благодаря низкому общему налоговому бремени в штате. В Теннесси нет налога на прибыль, начиная с 2021 года, хотя штат действительно взимал налог в размере 1% с дивидендов по акциям и процентного дохода по облигациям и другим инвестициям в 2020 году (этот налог был поэтапно отменен).

Налог на недвижимость также значительно ниже среднего . Штат также предлагает некоторые программы льгот по налогу на имущество для пожилых граждан, имеющих доход.

Однако вы будете петь блюз у кассы: будьте готовы выложить около существенных налогов с продаж в штате Теннесси . Он имеет самую высокую комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога в стране, в среднем 9,55%.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

44 из 52

Техас

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,19%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Каким образом штат без подоходного налога вообще попадает в список «наименее благоприятных для налогообложения»? Он начинается с того, что — седьмая по величине медианная ставка налога на недвижимость в стране .Штат Одинокой звезды предлагает пожилым людям отдохнуть от тяжелого налогового бремени на имущество, с дополнительным освобождением от уплаты налогов, программой замораживания оценки и возможностью отложить налоги на имущество. Однако этих льгот недостаточно, чтобы сделать Техас благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров.

Налоги с продаж в Техасе также высоки. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога в штате составляет 8,19%, что является 14-й по величине комбинированной ставкой в ​​США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство по налогам штата Техас для пенсионеров.

45 из 52

Юта

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
• Средняя ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,19%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Система подоходного налога в штате Улей жестока для пенсионеров, особенно для более состоятельных. Юта — один из немногих штатов, взимающих налоги с пособий по социальному обеспечению. Большая часть других пенсионных доходов также облагается фиксированным подоходным налогом штата в размере 4,95%. Юта предоставляет небольшую скидку на подоходный налог при выходе на пенсию, которая может помочь компенсировать налог на социальное обеспечение, но она доступна только для определенных пожилых людей, имеющих право на получение дохода.

Налоги с продаж в Юте не такие высокие — но они, конечно, не то, что вы бы назвали низкими. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7.18%, что намного выше среднего.

Пенсионеры действительно получают некоторое облегчение, когда речь идет о налогах на недвижимость в штате. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Юта занимает 10-е место по величине в стране. Льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей с доходом ниже определенного уровня.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Юта по налогам для пенсионеров.

46 из 52

Вермонт

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: 3.35% (от налогооблагаемого дохода до 40 350 долларов США для одиночных и до 67 450 долларов США для лиц, подающих совместную заявку) — 8,75% (от налогооблагаемого дохода свыше 204 000 долларов США для одиночных и до 248 350 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,24%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1861 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам понадобится много дров, чтобы пережить зимы Вермонта, а также много денег для оплаты налогов. В штате Зеленая гора установлена ​​высокая ставка подоходного налога , и большая часть пенсионных доходов облагается налогом. Штат также облагает налогом все или часть пособий по социальному обеспечению для жителей с федеральным скорректированным валовым доходом в определенной сумме.

Средняя ставка налога на недвижимость в штате Вермонт является пятой по величине в США. Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на налоговый кредит на сумму до 8000 долларов, но кредит доступен только в том случае, если доход их семьи не превышает определенного уровня. .

Вермонт также взимает налоги с поместья, стоимость которого превышает 4 доллара.25 миллионов долларов (5 миллионов долларов с 2021 года).

По крайней мере, налог с продаж Вермонта находится на низком уровне. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога составляет всего 6,24%, а продукты питания для домашнего потребления и одежда не облагаются налогом, что ограничивает влияние этого налога (помните, что Нью-Гэмпшир, не облагаемый налогом с продаж, находится рядом).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вермонт по налогам для пенсионеров.

47 из 52

Вирджиния

• Наш рейтинг: Удобство для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода до 3000 долларов США) — 5,75% (для налогооблагаемого дохода свыше 17 000 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,73%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 804 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Для пенсионеров Old Dominion предлагает несколько налоговых льгот здесь и несколько налоговых льгот там для создания благоприятной общей налоговой среды.Что касается подоходного налога штата, Вирджиния не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, и жители 65 лет и старше могут вычесть до 12000 долларов на человека из другого дохода с учетом ограничений на получение дохода.

Еще одна льгота — низкие ставки налога с продаж . Средний совокупный показатель штата и местного населения Вирджинии составляет 6,22%, что является 11-м самым низким показателем в стране. Однако одежда и продукты (по сниженной ставке) облагаются налогом.

Налог на недвижимость тоже ниже среднего . Местные органы власти также могут предоставить дополнительные налоговые льготы для пожилых людей.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вирджиния по налогам для пенсионеров.

48 из 52

Вашингтон

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,23%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 929 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Эвергрин является одним из семи штатов, в которых отсутствует налог на доходы физических лиц на широкой основе .Таким образом, пенсионерам не нужно беспокоиться об уплате налогов на свои пенсии, пособия по социальному обеспечению или другой пенсионный доход.

Однако налог с продаж в Вашингтоне чрезвычайно высок . Совокупная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 9,23%, что является 4-м по величине в стране.

Но налоги на недвижимость в Вашингтоне более разумные . Средняя ставка налога на недвижимость очень близка к средней по стране. Штат также предлагает две программы льготы по налогу на имущество только для пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вашингтон для пенсионеров.

49 из 52

Западная Вирджиния

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 60 000 долларов США и более).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного: 6,50%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 571 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Не совсем рай, но почти: прямо сейчас подоходный налог в Горном штате может быть довольно высоким для получателей социального обеспечения с доходом выше определенной суммы. Но налоговая ситуация в Западной Вирджинии развивается, с учетом того, что налог на доход по социальному обеспечению постепенно отменяется. К 2022 году все пособия по социальному обеспечению будут облагаться налогом. Что касается прочего пенсионного дохода, существуют некоторые исключения для государственных пенсий и ограниченный общий вычет из дохода пожилых людей.

Налоги с продаж в Западной Вирджинии разумны. Они выше среднего, но ненамного.

Налоги на недвижимость очень низкие. Средняя ставка налога на недвижимость в Западной Вирджинии является девятой по величине в США. Штат также предлагает несколько льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей, соответствующих требованиям.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Западная Вирджиния по налогам для пенсионеров.

50 из 52

Висконсин

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: 3,54% (до 11450 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких или до 15 960 долларов для супружеских пар) — 7,65% (для налогооблагаемого дохода более 263480 долларов для одиноких или более 351 310 долларов для супружеских пар).
• Средняя ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,43%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 684 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Штат Барсук освобождает пособия по социальному обеспечению от государственных налогов , но доход от пенсий и аннуитетов, а также выплаты от IRA и планов 401 (k), как правило, облагаются налогом.Однако пенсионеры в возрасте 65 лет и старше могут вычесть до 5000 долларов пенсионного дохода (включая выплаты из IRA) из налогооблагаемого дохода Висконсина, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет менее 15000 долларов (30 000 долларов для супружеской пары, подающей совместную заявку).

Налоги на имущество являются восьмыми по величине в США. Плюс, для пенсионеров существуют ограниченные налоговые льготы по налогу на имущество.

Есть несколько светлых пятен для пенсионеров. Например, в Висконсине действительно низкие налоги с продаж.Он занимает девятое место по самой низкой средней совокупной ставке налога штата и местного налога в стране. Также нет налогов на наследство и наследство.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Висконсин по налогам для пенсионеров.

51 из 52

Вайоминг

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,33%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или наследство: Нет.

Штат Равноправия благоприятствует налогообложению всех жителей, включая пенсионеров. Благодаря обильным доходам, которые штат получает от прав на добычу нефти и полезных ископаемых, пенсионер штата Вайоминг несут одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Для начала нет налогов на доход, имущество или наследство. Но это не единственные хорошие новости.

В Вайоминге низкие налоги с продаж. Штат устанавливает восьмую по величине комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране.

Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом в диапазоне . Средняя ставка налога на имущество в масштабе штата занимает 10-е место в списке самых низких в США. Пожилые люди также могут претендовать на отсрочку уплаты налога на имущество.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

52 из 52

О нашей методологии

Наше налоговое содержание включает данные и сведения о государственной налоговой политике из различных источников. Чтобы создать рейтинг, мы создали метрику для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

Источники данных:

Подоходный налог

Наша информация о подоходном налоге поступает из налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу. Подробнее о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар, см. Ниже в разделе «Метод ранжирования».

Налог на недвижимость

Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из U.С. Бюро переписи населения.

Налог с продаж

Ставки налога с продаж на уровне штата устанавливаются налоговыми органами каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенное по населению. В штатах, где местные органы власти разрешают добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что на самом деле платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

Налоги на наследство и дарение:

Для получения информации о налогах на наследство и наследство использовались данные каждого налогового агентства штата.

Метод ранжирования

«Налоговая приемлемость» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплачиваемого двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 4000 долларов традиционных выплат IRA, 3000 долларов снятия IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов из распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов в виде частных пенсионных денег, 4000 долларов в виде традиционного снятия IRA, 2000 долларов в виде снятия Roth IRA, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в 100000 долларов.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

Сумма уплаченного ими налога с продаж была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

Сколько каждая гипотетическая пара заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на недвижимость, была рассчитана исходя из предположения о месте проживания с оценочной стоимостью 250 000 долларов для первой пары и оценочной стоимостью 350 000 долларов для второй пары. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

Льготы по налогу на имущество для пенсионеров

Если вы ищете новое место для жизни на пенсии, вам необходимо учитывать налоги с продаж, налоги на имущество и любые другие местные налоги в дополнение к ставкам подоходного налога.Если вы планируете купить дом на новом месте, следует внимательно изучить налоги на недвижимость, поскольку во многих местах они могут быть немного выше, чем налог на прибыль. Это особенно актуально в популярных местах для выхода на пенсию с низкими налогами на прибыль или без них, таких как Аризона, Флорида, Невада, Южная Каролина, Теннесси и Техас.

Вам также следует узнать о льготах по налогу на имущество, которые предоставляются пожилым людям в каждом регионе, если таковые имеются. Они могут значительно сократить ваш счет по налогу на имущество, если вы соответствуете требованиям.

На что следует обратить внимание

Эти налоговые льготы бывают разных форм — освобождения, налоговые льготы, отсрочки и замораживание ставок. Они также имеют различные ограничения, такие как квалификация, основанная на возрасте, доходе или продолжительности проживания. Внимательно осмотрите каждую. Чтобы дать вам представление о том, что искать, вот несколько примеров из сотен индивидуальных налоговых льгот по налогу на имущество, доступных пожилым людям по всей стране:

• Аризона. Домовладельцы не моложе 65 лет, прожившие в основном месте проживания не менее двух лет и имеющие доход ниже определенных пределов (на 2020 год один владелец недвижимости должен иметь общий доход не более 37 584 долларов США, а несколько владельцев имущество должно иметь совокупный доход в размере 46 980 долларов США или меньше) могут быть заморожены на три года.
• Калифорния. Домовладельцы в возрасте 62 лет и старше могут отложить уплату налога на недвижимость. У вас должен быть годовой доход менее 35 500 долларов США и не менее 40% собственного капитала в вашем доме. Задержанные налоги на имущество должны быть в конечном итоге уплачены (платеж обеспечивается залогом имущества).
• Оклахома. Пожилые люди в возрасте 65 лет и старше с доходом ниже 12 000 долларов США могут претендовать на получение налоговой льготы на сумму, превышающую 1% от общего дохода, но не более 200 долларов США.
• Южная Каролина. Для пожилых домовладельцев первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их дома освобождаются от местных налогов на недвижимость. Чтобы получить право, вам должно быть не менее 65 лет и вы должны быть законным резидентом Южной Каролины в течение одного года, начиная с 15 июля, когда заявлено освобождение.
• Техас. Для домовладельцев в возрасте 65 лет и старше 10 000 долларов от оценочной стоимости дома не облагаются школьным налогом. Другие налоговые органы также могут предлагать пенсионерам освобождение от уплаты налогов на сумму не менее 3000 долларов.
• Висконсин. Управление жилищного строительства и экономического развития штата Висконсин предоставляет ссуды с отсрочкой налога на недвижимость для домовладельцев в возрасте 65 лет и старше с доходом менее 20 000 долларов.

Используйте карту налогообложения пенсионеров Киплингера, чтобы проверить, какие налоговые льготы предоставляются пожилым людям в каждом штате.

Льготы по налогу на имущество, связанные с коронавирусом

Временные льготы по налогу на имущество, вызванные вспышкой коронавируса, также могут быть доступны для пенсионеров. «Многие штаты, конечно, изменяют сроки уплаты налогов из-за пандемии COVID-19», — говорит Эмили Боуг, старший аналитик Wolters Kluwer Tax & Accounting.Например, по ее словам, крайний срок для пожилых людей, подающих заявку на программу отсрочки налога на имущество в Орегоне, был продлен с 15 апреля до 15 июня 2020 года.

Пенсионеры также могут воспользоваться другими мерами по освобождению от налога на имущество, связанными с коронавирусом, для всех жителей, а не только Пожилые граждане. Например, Айова и Индиана временно отменяют штрафы за просрочку уплаты налога на недвижимость.

Освобождение от налога на имущество для пожилых людей

Уплата налогов на недвижимость почти неизбежна, когда вы владеете недвижимостью, но некоторые штаты и населенные пункты более добры, чем другие, особенно когда речь идет о налоговых льготах, предлагаемых для различных демографических групп, например для пожилых людей.

Налогоплательщики пожилого возраста часто оказываются в положении, когда стоимость их домов за эти годы настолько выросла, что их налоговые счета стали почти непомерно высокими в то время, когда они живут на фиксированный доход. Некоторые налоговые органы осознают это и приняли меры для облегчения этого налогового бремени для пожилых людей.

Что такое налоговые льготы?

Освобождения не влияют на налоговые ставки и обычно не вычитаются из вашего налогового счета.Как следует из названия, освобождение от налогообложения освобождает определенный доход, активы или часть этих доходов и активов от налогообложения.

В случае подоходного налога освобожденный доход не включается в ваш налогооблагаемый доход. В случае налогов на имущество ваш штат может заморозить стоимость вашего дома, на которой основаны налоги на имущество, и остаток его стоимости сверх этой суммы не подлежит налогообложению по мере роста стоимости имущества. Стоимость, превышающая эту сумму, не подлежит обложению налогом. В некоторых штатах стоимость вашего дома, подлежащего налогообложению, снижается на процентную или долларовую сумму.Взаимодействие с другими людьми

Налоги на имущество взимаются на уровне штата, округа и на местном уровне. Это одна из областей налогообложения, к которой Налоговое управление не имеет отношения, но это может быть как хорошо, так и плохо. Для федеральных налогов существуют общие правила от побережья до побережья, но правила налога на имущество могут значительно отличаться от штата к штату. Они могут даже отличаться от города к городу в пределах одного и того же округа.

Некоторые аналогичные правила и положения применяются в большинстве юрисдикций, и во многих штатах действительно действуют правила штата.

Как рассчитывается налог на недвижимость?

Понимание освобождения от налога на имущество начинается с понимания того, как рассчитываются эти налоги, и все начинается с оценки.

Ваш местный налоговый орган отправит кого-нибудь к вашей собственности, чтобы оценить ее и пометить ее рыночной стоимостью на основе таких вещей, как сопоставимые продажи в вашем районе и любые удобства, которые вы могли добавить. Затем к этому значению применяется налоговая ставка вашего региона. Например, ваш годовой налог на недвижимость будет составлять 7500 долларов, если оценщик говорит, что ваш дом стоит 250 000 долларов, а в вашей местности налог устанавливается по ставке 3%.Взаимодействие с другими людьми

Как претендовать на освобождение от уплаты налогов

Конечно, существуют квалификационные правила для всех этих налоговых льгот, и первое из них — ваш возраст. Как уже отмечалось, эти исключения обычно предназначены для лиц в возрасте 65 лет и старше. Как правило, только одному супругу должно быть 65 лет и старше, если вы состоите в браке и владеете своей собственностью совместно.

New York позволит вам продолжать требовать освобождения от налогов, если вашему супругу было больше 65 лет, но он умер. Техас также сделает это, но только если выжившему супругу 55 лет и старше.

Однако возраст 65 лет отнюдь не универсальное правило. Это всего лишь 61 в штате Вашингтон, а Нью-Гэмпшир с годами будет увеличивать ваше освобождение от налога, как если бы вы каждый год дарили вам подарок на день рождения, хотя вам должно быть не менее 65 лет. Взаимодействие с другими людьми

Во многих местах требуется, чтобы у вас был дом в течение определенного периода времени. Это 12 месяцев в Нью-Йорке, но если вы соответствуете требованиям по месту жительства, вы можете перенести этот период владения в свой новый дом.В округе Кук, штат Иллинойс, действует аналогичное правило.

И вы должны жить в собственности. Обычно это должно быть ваше место жительства. Нью-Йорк предлагает небольшое исключение из этого правила, если вы должны переехать в дом престарелых, при условии, что вы по-прежнему владеете домом и ваш совладелец или супруга по-прежнему проживают в нем. Но исключения редко применяются к инвестиционной, коммерческой или арендуемой недвижимости.

Во многих местах также устанавливаются требования к доходу. Если вы зарабатываете слишком много, вы не будете иметь права или, по крайней мере, сумма вашего освобождения будет уменьшена.И эти ограничения могут быть жесткими в некоторых местах, часто в диапазоне от 20 000 до 30 000 долларов. Некоторые районы Нью-Йорка позволяют вам вычитать из вашего дохода стоимость рецептурных лекарств и другие медицинские расходы, чтобы помочь вам соответствовать требованиям.

Государства с освобождением от налога на имущество для пожилых людей

Многочисленные штаты и города отдают должное пожилым людям, когда речь идет о налогах на недвижимость, но некоторые из них более щедры, чем другие. Нью-Йорк, Анкоридж, Гонолулу и Хьюстон — одни из самых добрых.

Освобождение от налогов для пожилых граждан Нью-Йорка составляет 50% от оценочной стоимости вашего дома, но вы должны быть старше 65 лет и иметь годовой доход не более 29 000 долларов по состоянию на 2020 год. Если вам посчастливилось жить в этом штате и вы соответствуете критериям ваш счет в размере 7500 долларов на дом за 250 000 долларов упал до 3750 долларов, потому что стоимость вашего дома уменьшилась вдвое до 125 000 долларов.

Анкоридж, штат Аляска, предлагает пожилым людям освобождение от налогов — 150 000 долларов от оценочной стоимости вашего дома по состоянию на 2020 год.Здесь вы будете платить только 3000 долларов в год за недвижимость стоимостью 250 000 долларов при ставке налога 3%: 250 000 долларов за вычетом 150 000 долларов составляют 100 000 долларов, умноженные на 3%.

Освобождение от уплаты налогов для пожилых людей еще лучше в районе Хьюстона — 160 000 долларов плюс 20% скидка на стоимость дома для всех домовладельцев по состоянию на 2020 год. Подавляющее большинство пожилых людей, проживающих в этой части Техаса, не должны платить налоги на недвижимость. но вам должно быть не менее 65 лет, и ваш дом в округе Харрис должен быть вашим основным местом жительства.Взаимодействие с другими людьми

Гонолулу приближаются к освобождению от уплаты налога в размере 120 000 долларов. В 2020 году он вырастет до 140000 долларов благодаря законодательству 2019 года. Это также относится к пожилым людям в возрасте 65 лет и старше.

долларовые льготы в большинстве штатов значительно меньше.

Освобождение от налога на имущество пожилых людей составляет всего 8000 долларов в округе Кук, штат Иллинойс, и на самом деле это увеличение по сравнению с 5000 долларов в 2018 году. В округе Кук все немного по-другому, так что технически это не «освобождение», но это немного похоже на налоговая льгота все равно.Она не вычитается из стоимости вашего дома, а умножается на налоговую ставку, а затем эта сумма в размере вычитается из вашего налогового счета. При ставке налога в размере 3% вы можете вычесть всего 240 долларов США из второй части вашего годового налогового счета.

Тогда есть Бостон. Этот город предлагает скудную «льготу 41C для пожилых людей» в размере 1000 долларов. Но вы не сможете потребовать его в 2021 году, если ваш налоговый счет будет меньше, чем в 2020 году, а к 1 июля вам должно исполниться 65 лет. Вы должны были прожить в Массачусетсе 10 лет или владеть рассматриваемой недвижимостью. в течении пяти лет.Соответствующий доход ограничен 24 834 долларами в 2021 году, если вы не замужем, или 37 251 долларом, если вы женаты. Стоимость всего остального, что у вас есть, не считая вашей собственности, не может превышать 40 000 долларов, если вы не замужем, или 55 000 долларов, если вы женаты.

Можете ли вы подать заявление на многократные налоговые льготы?

Почти все штаты предлагают более одного вида освобождения от налога на имущество. Иногда можно комбинировать освобождение от налога на имущество с другими льготами, которые доступны в вашем районе, чтобы помочь вам контролировать этот налоговый счет.

В некоторых штатах освобождение от налога на пенсию может применяться более одного раза, если вы облагаетесь налогом на нескольких уровнях, например, в округе и в вашем городе. В штате Иллинойс вы можете сочетать освобождение от уплаты пенсий с обычным освобождением домовладельца.

Нью-Йорк щедр во многих отношениях, но если вы владеете здесь недвижимостью и являетесь инвалидом в дополнение к возрасту 65 лет и старше, вы должны выбрать между освобождением от налога для пожилых людей и освобождением для домовладельцев-инвалидов. Вы не можете дважды окунуться.Однако вы можете объединить освобождение для пожилых людей с другими частичными льготами, например, доступными для ветеранов и духовенства. Освобождение от налога STAR распространяется на школьные налоги.

Если вы имеете право на получение льготы для пожилых граждан Нью-Йорка, это автоматически дает вам право на освобождение штата от STAR.

Лучшие штаты в целом по налогам на недвижимость в 2020 году

Обильное освобождение от налога может быть приятным, но вы можете получить примерно такое же облегчение, как и человек, живущий в районе с низкими налогами на недвижимость, низкой оценочной стоимостью и просто скромным освобождением, если ставки налога на недвижимость и стоимость дома исключительно высоки в том месте, где вы живете.Tax-Rates.org предоставляет исчерпывающий список средних ставок налога на недвижимость в штатах. 11 штатов с самыми низкими ставками налога на недвижимость по состоянию на 2020 год:

1. Луизиана : 0,18%
2. Гавайи : 0,26%
3. Алабама : 0,33%
4. Делавэр : 0,43%
5. Округ Колумбия : 0,46%
6. Западная Вирджиния : 0,49%
7. Южная Каролина : 0,50%
8. Арканзас и Миссисипи : 0.52%
9. Нью-Мексико : 0,55%
10. Вайоминг : 0,58%

Это средние ставки по штату, а не фактические налоговые ставки в какой-либо юрисдикции. Половина всех налогов на недвижимость выше указанных ставок, а половина — ниже.

Но это может быть относительным. В некоторых штатах низкие ставки налога на имущество, но они устанавливают очень высокую ставку подоходного налога или могут иметь запретительные налоги с продаж. Средняя стоимость дома в других странах сравнительно низкая, что в целом может сделать их лучшим выбором для выхода на пенсию.

Итог

Очевидно, что налоги на имущество не являются универсальным расчетом. Все сводится к тому, где вы живете. Всегда лучше проконсультироваться с налоговым инспектором в том районе, где вы владеете недвижимостью, чтобы вы точно знали, что там предлагается и как вы можете претендовать на это. И имейте в виду, что эти правила могут меняться ежегодно.

Как подать заявление об освобождении от уплаты налога на имущество старшего возраста

Воспользуйтесь налоговыми льготами как старший

Бенджамин Франклин как-то сказал, что налоги — одна из немногих вещей, которые можно точно определить в жизни.

Что касается налогов на имущество, пенсионеры часто оказываются в уникальном положении.

В то время как стоимость домов продолжает расти, а вместе с ней и налоги на имущество, доходы пенсионеров не растут.

Несколько штатов предприняли шаги для облегчения этого налогового бремени для пожилых людей.

Вот как работают льготы по уплате налога на имущество пожилых людей и как узнать, имеете ли вы право на них.

---

В этой статье (Перейти к…)

---

Что такое освобождение от уплаты налога на имущество старшего возраста?

Освобождение от уплаты налога на имущество пожилых людей уменьшает сумму, которую пожилые люди должны платить налоги на собственность, которой они владеют.

Налоги на имущество, возможно, являются наиболее непопулярными налогами в США. И для пенсионеров они создают уникальную проблему — поскольку налоги на имущество со временем растут, а доходы могут не увеличиваться.

штатов отреагировали на этот вопрос, приняв политику налоговых льгот для некоторых домовладельцев, в том числе пожилых граждан.

Но штаты не всегда проявляют инициативу в предоставлении пожилым людям помощи, в которой они нуждаются.

Агентство штата, округа или города, собирающее ваши налоги на недвижимость, обычно не сообщает вам, что вы имеете право на освобождение от налога.Вы должны сами выяснить, соответствуете ли вы требованиям.

На самом деле, агентство штата, округа или города, которое собирает ваши налоги на недвижимость, обычно не сообщает вам, что вы имеете право на освобождение от налога.

Вместо этого вы должны сами выяснить, имеете ли вы право, а затем запросить налоговый вычет, на который вы имеете право.

Вот как это сделать.

Как работают льготы по налогу на имущество

Прежде всего необходимо знать, что освобождение от уплаты налога на имущество не влияет на ставку налога.И они обычно не снимаются с ваших налоговых счетов.

Вместо этого они обычно снижают стоимость вашего дома, подлежащего налогообложению.

Некоторые районы предлагают определенный процент от стоимости дома, в то время как другие предлагают суммы в долларах.

Экономия за счет освобождения от уплаты налогов будет широко варьироваться в зависимости от того, где вы живете, от стоимости вашего дома и от того, на что вы имеете право.

Вам нужно будет узнать об исключениях собственности, которые предлагаются в вашем районе, а затем подать заявление на их получение.

Как получить право на освобождение от уплаты основного налога

Правила налогообложения собственности значительно различаются от штата к штату. Пожилые люди, соответствующие требованиям штата, могут воспользоваться льготами. Например, в большинстве штатов для квалификации используются следующие два правила:

• Вы должны достичь минимального возраста для освобождения от налога на имущество престарелых
• Лицо, претендующее на освобождение от налога, должно проживать в доме в качестве основного места жительства

Минимальный возраст для освобождения от уплаты налога на имущество для престарелых обычно составляет от 61 до 65.

Хотя во многих штатах, таких как Нью-Йорк, Техас и Массачусетс, требуется, чтобы пожилые люди были старше 65 лет, в других штатах, таких как Вашингтон, возраст составляет всего 61 год.

В Нью-Гэмпшире, несмотря на то, что вам должно быть 65 лет и старше, с возрастом вам также будет предоставляться льготное освобождение.

Во многих местах также установлены требования к доходу. Слишком большой заработок может дисквалифицировать вас, или сумма вашего освобождения будет уменьшена.

В большинстве штатов есть официальный правительственный веб-сайт, посвященный налогам, доходам или финансам, на котором перечислены местные правила освобождения от уплаты налога на имущество старшего возраста.

Поиск в Google по запросу «освобождение от уплаты налога на имущество престарелых [штат]» должен найти ваш.

Как получить льготу по налогу на имущество старшего возраста

Важно подать заявление на освобождение от уплаты налога для пожилых людей в срок, установленный вашим штатом. В каждом штате разные сроки.

В большинстве штатов есть веб-сайты, на которых вы можете найти крайние сроки подачи, а также необходимые формы и инструкции.

В большинстве штатов есть веб-сайты, на которых вы можете найти крайние сроки подачи, а также необходимые формы и инструкции.

Заявления об освобождении от уплаты налога на имущество обычно подаются в налоговую инспекцию вашего округа.

В то время как большинство штатов предлагают базовые льготы для тех, кто имеет на это право, ваш округ может предложить более льготные льготы.

Независимо от того, подаете ли вы заявку на освобождение от уплаты налогов, предлагаемое штатом или округом, вам следует обратиться к налоговому инспектору или в офис налогового инспектора в вашем округе для получения дополнительной информации или разъяснений относительно права на получение налоговых льгот.

Примеры освобождения от уплаты налога на имущество старшего возраста государством

Хотя в большинстве штатов пожилые люди в той или иной форме освобождаются от уплаты налога на имущество, некоторые из них более добры, чем другие.

Вайоминг и Невада несут самое низкое общее налоговое бремя штата и местного налога в США.

Ни в одном из этих двух штатов нет подоходных налогов. Вы можете обналичить свои пенсионные планы и забрать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога.

Исключение для пенсионеров Нью-Йорка также довольно щедрое. Он рассчитывается как 50 процентов оценочной стоимости вашего дома, то есть вы платите только половину обычных налогов за свою собственность.

Вы должны быть старше 65 лет и иметь годовой доход не более 29 000 долларов США по состоянию на 2019 год.

Другие штаты и города не такие дружелюбные.

Например, для пожилых домовладельцев в Бостоне льготы намного меньше.

Бостон, Массачусетс, предлагает 1500 долларов, и вы не можете претендовать на них в 2020 году, если из-за этого ваш налоговый счет станет меньше, чем в 2019 году. И вам должно исполниться 65 лет к 1 июля по ^st .

Бостонские пенсионеры также должны были проживать в штате Массачусетс 10 лет или владеть недвижимостью в течение пяти лет.

В штате Вашингтон вы можете подать заявление на освобождение от уплаты налогов, если вам было не менее 61 года в предыдущем году и ваш семейный доход менее 35 000 долларов.

В зависимости от уровня вашего дохода это освобождение может быть стандартным, частичным или полным.

Полное освобождение от налогов в Вашингтоне означает, что вы не платите налог на первые 60 000 долларов США или 60 процентов оценочной стоимости, в зависимости от того, что больше.

Опять же, вам придется изучить правила своего штата, чтобы узнать, имеете ли вы право и на какую сумму.

Освобождение от уплаты налога на имущество Часто задаваемые вопросы Какие существуют виды освобождения от налога на имущество?

Для тех, кто соответствует требованиям, налоговые льготы обычно делятся на четыре категории:

— Пожилые люди: Вы можете иметь право на участие, если у вас ограниченный доход и вы достигли определенного возраста
— Люди с ограниченными возможностями: Вы могут получить освобождение, если у вас ограниченный доход и инвалидность не позволяет вам работать.
— Ветераны: Ветераны вооруженных сил с полной инвалидностью и ветераны с инвалидностью 80%, связанные со службой, или могут получить освобождение
— Усадьба: в большинстве штатов есть освобождение от налога на недвижимость приусадебного участка, которое позволяет вам защитить определенную сумму стоимости вашего основного имущества от налогов.

Налоги на недвижимость — это то же самое, что и налоги на недвижимость?

Да, налог на недвижимость и налог на имущество считаются одинаковыми.Налоговая служба использует термин «налог на недвижимость». Однако большинство домовладельцев называют это «налогом на недвижимость».

Что такое освобождение от налогов или налоговый вычет?

Эти два похожи, но не синонимы. Подобно вычету, освобождение от налогов снижает ваш налогооблагаемый доход. Однако освобождение от налогов освобождает часть вашего дохода от налогооблагаемого дохода и зависит от вашего регистрационного статуса и количества иждивенцев, на которые вы претендуете.

Что такое отсрочка налога на имущество?

Отсрочка означает, что вы можете отложить уплату налога на недвижимость, если вы соответствуете требованиям в отношении возраста и дохода.В этом случае налог на имущество становится залогом вашего дома, с которого начисляются проценты до тех пор, пока он не будет уплачен.

Итог по льготам по налогу на имущество для пенсионеров

Когда дело доходит до уплаты налогов, никому не нравится платить ни копейки больше, чем требуется.

Что касается налогов на имущество, вы можете платить слишком много, если не знаете, как претендовать на освобождение от налога.

Хотя верно, что налоги почти всегда гарантированы, к счастью для пенсионеров, во многих штатах предусмотрены какие-то налоговые льготы, когда речь идет о налогах на имущество.

Подтвердите новую ставку (23 апреля 2021 г.)

Лучшие штаты для выхода на пенсию по налогам

Пенсионное налогообложение Фото: © iStock.com / shapecharge

Для пожилых людей, которые планируют переехать в новый город или штат для выхода на пенсию, необходимо учитывать ряд факторов. Погода важна для многих пенсионеров, так же как и удобства и достопримечательности, такие как поля для гольфа, пляжи, парки и центры для пожилых людей. Еще одно важное соображение — это стоимость жизни в определенном районе.Налоги — большая часть этого.

Государственные и местные налоги могут иметь особенно значительное влияние на пенсионеров. Как описано ниже, подоходный налог на такие вещи, как пенсионные пособия по социальному обеспечению и снятие средств с пенсионных счетов, сильно различается от штата к штату. Точно так же существуют огромные различия между ставками налога на недвижимость и налога с продаж по всей стране.

Короче говоря, налоги, которые пенсионеры платят при выходе на пенсию, могут сильно различаться в зависимости от того, где они живут. В таком штате, как Вайоминг, где нет подоходного налога наряду с низкими налогами с продаж и налогом на имущество, пенсионеры могут рассчитывать на очень небольшой налоговый счет.С другой стороны, налоги в таком штате, как Небраска, который облагает налогом весь пенсионный доход и имеет высокие ставки налога на имущество, общий государственный и местный налоговый счет для пожилых людей может быть на тысячи долларов выше.

Финансовый консультант может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Социальное обеспечение

В большинстве штатов доходы социального обеспечения не облагаются налогом.В некоторых из них, например в Техасе и Флориде, нет подоходного налога. Другие предусматривают специальный вычет или освобождение от пенсионных пособий Социального обеспечения. Государства, которые облагают налогом Социальное обеспечение, — это Колорадо, Коннектикут, Канзас, Миннесота, Миссури, Монтана, Небраска, Нью-Мексико, Северная Дакота, Род-Айленд, Юта, Вермонт и Западная Вирджиния.

Среди этих штатов девять предоставляют какой-либо вычет или кредит для ограничения или компенсации стоимости налога для пенсионеров. Остальные четыре штата (Северная Дакота, Небраска, Род-Айленд и Западная Вирджиния) облагают налогом весь доход социального обеспечения, который облагается налогом на федеральном уровне.

Пенсионный счет и пенсионный доход

То, как государство управляет пенсионным счетом и пенсионным доходом, может иметь огромное влияние на финансы пенсионера. Многие штаты не предоставляют никаких вычетов, освобождений или кредитов при снятии средств с пенсионных счетов, таких как 401 (k) или IRA.

Как это может повлиять на обычного пенсионера? Допустим, ваша эффективная ставка государственного налога в одном из этих штатов составляет 4%, а ваш годовой доход от 401 (k) составляет 30 000 долларов.Это добавит налогов в размере 1200 долларов к доходу с пенсионного счета — налогов, которые вам не придется платить в таких штатах, как Аляска (где нет подоходного налога) и Миссисипи (где не облагается доход с пенсионного счета).

Освобождение от пенсионных доходов более распространено. Только девять штатов полностью облагают налогом доход от государственной пенсии, а 16 штатов облагают налогом доход от пенсии частного работодателя. Другие штаты либо освобождают этот доход, либо предоставляют вычет или кредит под его счет.

Налоги на недвижимость и программы освобождения от уплаты налога на имущество старшего возраста Фото: © iStock.com / Frederic Prochasson

Домовладение — это хороший способ для пожилых людей зафиксировать свои расходы на жилье в долгосрочной перспективе, чтобы им не приходилось беспокоиться о сдвигах на рынке жилья или аренды. В некоторых штатах, однако, высокие налоги на недвижимость или налоги на недвижимость, которые могут быстро расти из года в год, препятствуют пенсионерам приобретать жилье. Ставки и правила налога на недвижимость сильно различаются в разных штатах.

Например, домовладельцы в Нью-Джерси обычно тратят около 8 400 долларов в год на налог на недвижимость.В Алабаме большинство домовладельцев тратят гораздо меньше — около 600 долларов в год.

Один из способов, которым многие штаты помогают пенсионерам ограничить бремя налогов на собственность, — это предоставление льгот или автоматические выключатели. Терминология варьируется в зависимости от штата, но льготы (иногда называемые льготами для приусадебных участков) обычно позволяют пожилым людям защитить часть стоимости своего дома от налогов на недвижимость. У них часто есть ограничения дохода, поэтому домохозяйства, зарабатывающие больше определенной суммы, не имеют права.

Автоматические выключатели могут иметь то же действие, что и исключение.Иногда они также ограничивают размер налога на имущество, который может увеличиваться из года в год для пожилых людей.

Отсрочки по налогу на имущество — еще одна полезная форма освобождения от налога на имущество для пожилых людей. Отсрочка позволяет пожилым людям и пенсионерам отложить уплату части или всех налогов на собственность на более позднее время. Обычно отсроченные платежи по налогу на недвижимость вычитаются из дохода от возможной продажи дома, что означает, что они никогда не исходят из дохода пожилого человека.

Налог с продаж

Налог с продаж легко упустить из виду или забыть, потому что он уплачивается постепенно, а не сразу.Другими словами, вы не получаете счет по налогу с продаж. Но налоги с продаж важны для пожилых людей, потому что они часто имеют фиксированный доход и тратят значительную часть этого дохода на потенциально облагаемые налогом статьи.

В четырех штатах (Орегон, Нью-Гэмпшир, Монтана и Делавэр) нет государственных или местных налогов с продаж. На Аляске нет государственного налога с продаж, но есть некоторые местные налоги с продаж. На Гавайях действует общий акцизный налог, который очень похож на налог с продаж, хотя в размере 4,00% это один из самых низких налогов с продаж в США.S. В остальных штатах общие и средние местные налоговые ставки варьируются от 5,34% до 9,55%. В Теннесси самые высокие ставки налога с продаж в США.

Большинство штатов с налогом с продаж предоставляют ряд льгот для пожилых людей. Чаще всего освобождаются продукты, отпускаемые по рецепту лекарства и медицинское оборудование.

Налог на наследство и на наследство

Другой вид налога, который имеет особое значение для пенсионеров, — это налог на наследство. В последние годы законодательные органы СШАS. либо отменили свои государственные налоги на имущество, либо увеличили освобождение от местного налога на имущество. Для справки, освобождение от налога на наследство — это предел, ниже которого имения не должны платить налоги.

Размер освобождения от федерального налога на наследство увеличился с годами до 11,58 млн долларов в 2020 году и до 11,7 млн ​​долларов в 2021 году. Из 12 штатов (и Вашингтона, округ Колумбия), которые имеют свой собственный налог на наследство, семь имеют освобождение в размере 4 млн долларов или меньше. У Массачусетса и Орегона самая низкая льгота — 1 миллион долларов.

Подобно налогу на наследство, налог на наследство влияет на имущество, которое передается близким. Налог применяется не к самому имуществу, а к получателям имущества из этого поместья. Например, если вы получаете 1000 долларов в наследство и облагаетесь 10% налогом на наследство, вы должны вернуть 100 долларов налогов.

В шести штатах действует налог на наследство. Из них в одном штате (Мэриленд) также действует налог на наследство. Налоги на наследство обычно предусматривают освобождение или более низкие ставки для прямых членов семьи, при этом полностью облагаются налогом лица, не являющиеся родственниками.

пенсионеров, переезжающих в эти штаты, могут получить отличные налоговые льготы

Место, где вы живете после выхода на пенсию, имеет значение — и не только потому, что вы хотите быть рядом с пляжем или полем для гольфа. Государственные налоги могут укусить ваш пенсионный доход, что является одной из причин, по которой некоторые пенсионеры решают повысить ставки, когда они перестают работать, и ищут дом с лучшими налоговыми льготами.

Итак, если вы хотите сбежать из штата с высокими налогами, куда вам идти? Очевидный ответ — отправиться в один из семи штатов, где нет подоходного налога (Аляска, Вашингтон, Невада, Техас, Флорида, Вайоминг или Южная Дакота).Но в некоторых из этих штатов высокие ставки налога на недвижимость или налога с продаж, что также необходимо учитывать.

В конечном счете, лучшее состояние для вас — и ваши пенсионные деньги — зависит от вашей личной ситуации. Если вы живете на пенсию, вы можете нормально переехать в штат с подоходным налогом при условии, что доход от пенсии не облагается налогом. Если вы домовладелец, возможно, вам нужны гарантии, что налоги на недвижимость не станут большим бременем.

Чтобы помочь вам принять решение о том, где жить, мы выделили некоторые штаты, которые традиционно считаются налоговыми убежищами для пенсионеров, а также несколько штатов, в которых были введены новые налоговые льготы или налоговые льготы для определенных групп людей. Эти 12 штатов предлагают пенсионерам довольно приятные налоговые льготы.

Налоговая информация предоставлена ​​Киплингером, Налоговым фондом и налоговыми департаментами штата.

1. Нью-Гэмпшир

Нью-Гэмпшир не имеет общего подоходного налога. | Даррен МакКоллестер / Getty Images

Для пенсионеров, не получающих большого дохода от инвестиций, Нью-Гэмпшир может быть соблазнительным местом для выхода на пенсию. В штате нет общего подоходного налога, хотя он облагает налогом в размере 5% дивиденды и процентный доход свыше 2400 долларов (для физических лиц).Жители старше 65 лет получают дополнительное освобождение в размере 1200 долларов США. Кроме того, нет государственных и местных налогов с продаж. Но домовладельцам следует быть осторожными: эффективная ставка налога на недвижимость в штате составляет 1,99%, что является второй по величине в США ставкой

.

Далее: мы направляемся на юг, в штат, который предлагает налоговые льготы отставным военным.

2. Южная Каролина

Южная Каролина дружелюбна к ветеранам. | iStock.com/Sean Pavone

Военные пенсионеры, возможно, захотят поближе познакомиться с Южной Каролиной.Штат Пальметто вводит закон, который позволяет людям старше 65 лет вычитать первые 30 000 долларов военной пенсии из подоходного налога. Люди моложе 65 лет могут вычесть 17 500 долларов из своей военной пенсии. Эти налоговые льготы, наряду с хорошими возможностями трудоустройства для ветеранов и высокой долей бизнеса, принадлежащего ветеранам, являются одной из причин, по которым WalletHub назвал Южную Каролину пятым лучшим штатом для военных пенсионеров.

Для невоенных пенсионеров налоговая картина более неоднозначна.Существуют некоторые льготы по пенсионному доходу, льготы для домовладельцев старше 65 лет и нет налога на пособия по социальному обеспечению. Налоги на недвижимость тоже довольно низкие.

Далее: Райский остров с меньшими налогами, чем вы думаете

3. Гавайи

На Гавайях низкие налоги на недвижимость. | iStock.com/maximkabb

Пенсионеры, мечтающие жить на острове, не покидая Соединенных Штатов, могут захотеть взглянуть на Гавайи. Общеизвестно дорогое государство фактически имеет самую низкую ставку налога на недвижимость в стране (0.28%), по данным Налогового фонда. А домовладельцы-пенсионеры могут иметь право на частичное освобождение. Штатный налог с продаж в размере 4% (технически общий акцизный налог) также является одним из самых низких в стране.

Но вы можете в конечном итоге заплатить большие деньги, чтобы жить в раю другими способами. Хотя пенсии, социальное обеспечение и около 401 (k) дохода освобождены от подоходного налога штата, налоги на другие доходы могут достигать 8,25%. Кроме того, штат — один из немногих, где существует налог на недвижимость, хотя он применяется только к имениям стоимостью более 5 долларов.45 миллионов.

Далее: В этом штате нет подоходного налога.

4. Южная Дакота

Южная Дакота не имеет подоходного налога штата. | iStock.com/wellesenterprises

Киплингер считает Южную Дакоту одним из лучших штатов для пенсионеров с точки зрения налогообложения. Это один из немногих штатов, в которых нет подоходного налога, что является благом для пенсионеров, стремящихся увеличить свои доходы. Вам придется заплатить налог с продаж по большинству товаров, но в среднем по штату и местности он составляет 6 шт.На 39% ниже, чем во многих других штатах.

Некоторые домовладельцы-пенсионеры в Южной Дакоте также пользуются льготами по налогу на недвижимость штата. Пенсионеры с низкими доходами могут иметь право на замораживание или снижение налогов на имущество. А для людей старше 70 лет с низкими доходами существует освобождение от налога на приусадебное хозяйство, которое позволяет отложить уплату налога на недвижимость до тех пор, пока дом не будет продан.

Далее: Пенсионеры любят Неваду по одной причине.

5.Невада

Невада не имеет подоходного налога штата. | Габриэль Буйс / AFP / Getty Images

Как и в Южной Дакоте, в Неваде нет государственного подоходного налога, что является хорошей новостью для пенсионеров. По данным Налогового фонда, штат также занимает 37 место из 50 штатов по налогу на имущество с эффективной ставкой налога на имущество 0,71%. Но Невада компенсирует свои низкие налоги в других регионах, взимая довольно высокие налоги с продаж. Средний совокупный налог с продаж штата и местный налог составляет 7,98%, что является 13-м по величине в стране, а это значит, что здесь не место для села, если вы шопоголик.

Далее: Пенсионеры, обеспокоенные налогами на собственность, должны отправиться в этот южный штат.

6. Алабама

Пенсионеры из Алабамы не должны платить налог на недвижимость. | iStock.com

Ненавижу платить налог на недвижимость? Затем удалиться в Алабаму. Домовладельцы старше 65 освобождены от всех государственных налогов на имущество, хотя вам, возможно, придется платить окружной или городской налог на имущество. Это также хорошее место для выхода на пенсию, если у вас есть пенсия, потому что доход от большинства этих пенсионных планов не облагается налогом.Но вы будете платить подоходный налог в размере 5% с денег от IRA и 401 (k) s.

Далее: Недавние изменения в налоговом кодексе сделали этот штат более дружелюбным к пенсионерам.

7. Теннесси

Некоторые налоги в Теннесси постепенно отменяются. | iStock.com/Sean Pavone

Теннесси — еще один штат, в котором нет подоходного налога. Но в течение многих лет он облагал налогом проценты и доход от дивидендов, что было плохой новостью для пенсионеров с большим объемом инвестиций за пределами своих пенсионных счетов.Теперь этот неприятный налог уходит. Поэтапный отказ начинается в 2017 году, а к 2022 году налог будет полностью отменен. Штат также отменил налог на наследство. К сожалению, совокупный средний налог с продаж штата и местный налог составляет 9,46% — второй по величине налог в стране.

Далее: пенсионерам в этом южном штате не будет хандры.

8. Миссисипи

Большая часть пенсионных доходов не облагается налогом в Миссисипи. | iStock.com/Meinzahn

В штате Миссисипи есть подоходный налог, но многим пенсионерам никогда не придется его платить.Это потому, что штат освобождает от подоходного налога все доходы со счетов социального обеспечения и пенсионных счетов, включая 401 (k) s, IRA и пенсии. Эффективная ставка налога на недвижимость — одна из 10 самых низких в стране, и люди старше 65 лет также получают освобождение от уплаты налога на приусадебное хозяйство на первые 75 000 долларов от стоимости своего дома. Налог с продаж составляет 7% на большей части территории штата.

Далее: Жизнь прекрасна для пенсионеров в следующем штате в нашем списке.

9. Грузия

жителей Джорджии пользуются большей частью своего пенсионного дохода, не облагаемым налогом.| iStock.com/SeanPavonePhoto

Как и большинство штатов, Грузия не облагает налогом доход по социальному страхованию. Кроме того, жители штата Персик старше 65 лет не должны платить налоги с первых 65 000 долларов своего пенсионного дохода. Если вам все же придется платить подоходный налог, максимальная ставка составляет 6%. Некоторые пенсионеры имеют право на освобождение от уплаты налога на имущество или его отсрочку. Комбинированный налог с продаж штата и местный налог в среднем составляет 7%.

Далее: Отъезд с материка может принести удивительные налоговые льготы.

10. Пуэрто-Рико

Жизнь в Пуэрто-Рико имеет множество налоговых преимуществ. | Марк Ральстон / AFP / Getty Images

Хорошо, значит, Пуэрто-Рико технически не является штатом США. Но это территория США, где есть некоторые уникальные налоговые льготы для некоторых пенсионеров. Самая большая из них — это возможность избежать налогов на прибыль в США. Если вы постоянно проживаете в Пуэрто-Рико, вы платите налоги государству, а не федеральному правительству. А поскольку Пуэрто-Рико не облагает налогом дивиденды, проценты и прирост капитала, люди, которые выходят на пенсию на этом райском острове, могут пользоваться этим безналоговым доходом.А если вам нравится играть в азартные игры, есть еще одно преимущество: отсутствие налога на выигрыш в азартных играх.

Далее: Этот штат — известное пристанище для пенсионеров.

11. Флорида

Пенсионеры не зря стекаются во Флориду. | Роберто Шмидт / AFP / Getty Images

Погода — не единственная причина, по которой пенсионеры стекаются в Солнечный штат. Во Флориде нет подоходного налога штата, поэтому весь ваш пенсионный доход — будь то пенсия, социальное обеспечение, IRA или работа на условиях неполного рабочего дня — не облагается налогом.Нет государственного налога на недвижимость, и во Флориде также есть некоторые льготы по налогу на недвижимость для некоторых пожилых людей. Государственный налог с продаж составляет невысокие 2,9%, хотя в сочетании с местным налогом с продаж средняя ставка составляет 6,8%, по данным Налогового фонда.

Далее: вы действительно заработаете, если переместитесь в последний штат в этом списке.

12. Аляска

Аляска предлагает множество налоговых льгот. | iStock.com/mbarrettimages

Если вы справитесь с холодом, Аляска может стать отличным штатом для пенсионеров, которые хотят избежать высоких налогов.Во-первых, это единственный штат в стране, кроме Нью-Гэмпшира, где нет государственного подоходного налога или налога с продаж. (Некоторые местные органы власти на Аляске взимают налог с продаж, хотя в среднем 1,76% это довольно скромно.) Кроме того, домовладельцы старше 65 лет освобождаются от уплаты муниципального налога на имущество в отношении первых 150 000 долларов от оценочной стоимости своего дома.

Мало того, что государственные налоги во всех странах довольно низкие, пенсионеры могут действительно зарабатывать деньги, переезжая на Аляску. Каждый постоянный житель, проживший на Аляске год или более, получает ежегодный платеж из нефтяного фонда штата.