Тинькофф Банк временно приостановил прием вкладов в валюте

www.adv.rbc.ru

www.adv.rbc.ru

Инвестиции

Телеканал

Pro

Инвестиции

Мероприятия

РБК+

Новая экономика

Тренды

Недвижимость

Спорт

Стиль

Национальные проекты

Город

Крипто

Дискуссионный клуб

Исследования

Кредитные рейтинги

Франшизы

Газета

Спецпроекты СПб

Конференции СПб

Спецпроекты

Проверка контрагентов

РБК Библиотека

Подкасты

ESG-индекс

Политика

Экономика

Бизнес

Технологии и медиа

Финансы

РБК КомпанииРБК Life

www. adv.rbc.ru

Прямой эфир

Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.

www.adv.rbc.ru

Фото: Shutterstock

Тинькофф Банк с 28 мая перестанет открывать валютные вклады. Об этом банк сообщил в своем Telegram-канале.

В данный момент банк предлагает открыть рублевые депозиты, сообщая, что они гораздо доходнее, чем валютные вклады. Уже открытые валютные счета будут закрыты по истечении срока.

«Если вклад в валюте уже открыт, пополнить его можно до конца действия, а вот пролонгировать такой вклад уже не получится. Когда срок действия валютного вклада истечет, деньги автоматически зачислятся на ваш счет в той валюте, в которой вы его открывали», — уточнил банк.

Планируете свои расходы и накопления? Пройдите опрос РБК на тему денег и инвестиций

Автор

Кямран Кичемайкин

РБК Инвестиции (Beta-версия)

Лидеры роста

Лидеры падения

Валюты

Товары

Индексы

Курсы валют ЦБ РФ

+36,22% ₽6,06 Купить Фармсинтез LIFE

+33,5% ₽1,36 Купить ДЭК DVEC

+20,9% $1,62 Купить Bed Bath & Beyond BBBY

+15,22% $4,92 Купить Riot Blockchain RIOT

+14,95% $38,29 Купить Coinbase Global COIN

-9,35% $674 Купить Regeneron REGN

-9,29% $298,66 Купить Lululemon LULU

-6,8% $63,43 Купить Axsome AXSM

-5,03% $48,33 Купить Pfizer PFE

-4,8% ₽0,5438 Купить «ЭЛ5-Энерго» ENRU

+0,55% ₽74,850 Купить EUR/RUB

+0,31% $1,069 Купить EUR/USD

+0,23% ₽10,242 Купить CNY/RUB

-0,04% ₽69,965 Купить USD/RUB

— — Купить CHF/RUB

— — Купить GBP/RUB

+1,12% $23,46 Silver +0,6% $1 838,4 GOLD +0,43% $84,29 BRENT +0,27% $1 093,2 Platinum

+3,72% 977,79 RTSI +1,96% 688,98 Индекс SPB100 +0,33% 2 163,5 IMOEX -0,17% 827,87 IFX-Cbonds

+3,96% ₽10,287 CNY

-0,05% ₽70,300 USD

-0,76% ₽75,079 EUR

Каталог

www. adv.rbc.ru

www.adv.rbc.ru

Украина Влияние кризиса на российскую банковскую систему

Фото: Куба / Wikimedia Commons.

Узнайте о влиянии конфликта на Украине с межсекторальной точки зрения с помощью Global Data Executive Briefing: Ukraine Conflict

Беспрецедентные и обширные санкции, введенные США вместе с их союзниками по НАТО против России в связи с вторжением в Украину, кажутся спровоцировали полномасштабный банковский кризис в стране.

Retail Banker International подводит итоги того, как санкции и удаление из банковской системы SWIFT повлияли на ключевые российские розничные банки.

Банковская система России

Список российских банков включает 333 действующих банка и 35 небанковских кредитно-финансовых организаций по состоянию на 01.02.2022. важные кредитные учреждения. Банки включают ЮниКредит Банк, Газпромбанк, Совкомбанк, Банк ВТБ, Альфа-Банк, Сбербанк, Кредитный Банк Москвы, Банк Открытие Финансовая Корпорация (Открытие), Росбанк, Тинькофф Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Россельхозбанк.

По состоянию на декабрь 2021 года Сбербанк занимал наибольшую рыночную долю совокупных активов (32,6%) среди 13 систематически значимых кредитных организаций в России, за ним следовали Банк ВТБ (16,4%), Газпромбанк (7,1%) и Альфа-Банк (4,8%). %), согласно данным JP Morgan со ссылкой на FT.

Санкции SWIFT ударили по российским банкам

Страны всего мира начали вводить санкции против России в связи с вторжением в Украину.

Европейский союз (ЕС) согласился запретить семи российским банкам доступ к международной платежной системе SWIFT. В число российских банков, которым грозит удаление из SWIFT, входят Банк ВТБ, Банк Россия, Банк Открытие, Новикомбанк, ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Совкомбанк» и ВЭБ.РФ (ВЭБ). 3 марта 2022 года Япония объявила о своих планах заморозить активы банка ВТБ, Совкомбанка, Новикомбанка и Открытия. Решение вступит в силу 2 апреля и следует за предыдущим шагом Японии по замораживанию активов Центрального банка России, Центрального банка России (ЦБР), а также государственных банков Промсвязьбанк и Внешэкономбанк.

Санкции препятствуют использованию карт, выпущенных некоторыми из этих банков, за пределами России, а также блокируют доступ к мобильным платежным системам, таким как Apple Pay и Google Pay. Некоторые российские банки, в том числе Сбербанк и Тинькофф, планируют выпустить карты под маркой отечественной платежной системы «Мир» и китайской UnionPay. Этот шаг стал ответом на заявление платежных систем Visa и Mastercard о приостановке их операций в России.

После действий Запада, таких как блокирование валютных резервов России, рубль стал свидетелем свободного падения по отношению к доллару, причем рубль упал на четверть по отношению к доллару США с начала вторжения. ЦБ отреагировал повышением ключевой процентной ставки до 20% годовых с 9.5%. Также остановлены торги акциями на Московской бирже.

8 марта 2022 года ЦБ РФ ввел лимит в размере 10 000 долларов США на снятие наличных гражданами, имеющими счета в иностранной валюте. Ограничение было введено в ответ на отсутствие притока долларов из-за санкций, введенных против России, и будет действовать до 9 сентября.

Компания UniCredit со штаб-квартирой в Италии заявила 8 марта 2022 года, что потенциальное списание ее бизнеса в России, осуществляемого через ее дочернюю компанию UniCredit Bank, может привести к убыткам в размере 8,1 млрд долларов США. Однако банк сможет выплатить предложенные денежные дивиденды за 2021 год, даже если он полностью устранит зависимость от российского рынка. Кроме того, этот шаг может снизить коэффициент ключевого капитала на два процентных пункта с 15,03% в конце 2021 года до примерно 13%.

Использование санкций для финансового удара по России вызвало опасения, что Москва может объявить дефолт по внешнему долгу, а ее экономика может столкнуться с двузначным спадом в 2022 году, что может иметь долгосрочные негативные последствия для российских банков. Акции двух крупнейших кредиторов России, Сбербанка и ВТБ, упали на 50,4% и 51,6% соответственно из-за выхода из-под санкций.

Также существуют опасения, что некоторые европейские дочерние компании российского кредитора Сбербанка могут в конечном итоге обанкротиться из-за ухудшения ситуации с ликвидностью.

Ведущие банки России ощущают жар санкций, которые сказываются как на их клиентах, так и на операциях. Видео, распространенные в социальных сетях, показывают длинные очереди россиян, спешащих снять свои депозиты в банкоматах, поскольку Запад продолжает вводить санкции против российских банков. Retail Banker International подробно описывает влияние санкций на крупные банки.

Публичное акционерное общество Comp a ny Сбербанк России (Сбербанк)

Сбербанк, контрольный пакет акций которого принадлежит Российской Федерации, является крупнейшим финансовым учреждением в России по совокупным активам, а также имеет наибольшую долю сберегательных вкладов. Будучи тесно связанным с мировой финансовой системой, он стал легкой мишенью.

США ввели санкции, которые ограничивают Сбербанк и его 25 дочерних компаний в проведении финансовых операций с финансовыми учреждениями США, в то время как Великобритания ввела санкции, которые не позволяют банку проводить платежи в фунтах стерлингов.

Европейский центральный банк (ЕЦБ) рекомендовал закрыть Сбербанк Европа, а также его дочерние компании в Хорватии и Словении в связи с ослаблением его позиции ликвидности после оттока депозитов. ЕЦБ опасался, что Сбербанк может быть не в состоянии погасить свои долги и другие обязательства в будущем. Sberbank Europe, базирующийся в Австрии, является европейским подразделением Сбербанка.

Управление финансового рынка Австрии (FMA) распорядилось закрыть Sberbank Europe 02 марта 2022 года и инициировало процедуру ликвидности в соответствии с решением ЕЦБ. Лицензия венгерского дочернего предприятия Sberbank Europe Sberbank Magyarország также была отозвана 2 марта 2022 года из-за проблем с ликвидностью.

Однако дочерняя компания Sberbank Europe в Хорватии была продана Hrvatska Poštanska Banka d.d. (Хорватский почтовый банк), а дочерняя компания в Словении была продана Nova ljubljanska banka d.d. (NLB dd) 01 марта, что позволило банкам работать в обычном режиме.

06 апреля 2022 года США объявили о полной блокировке Сбербанка. Санкции распространяются на 42 дочерние компании банка и замораживают любые активы, взаимодействующие с финансовой системой США.

Банк ВТБ

ВТБ является вторым по величине финансовым институтом в России, владеющим 20% банковских активов страны. Контрольный пакет акций принадлежит Российской Федерации и имеет 20 дочерних компаний по всему миру. ВТБ сильно зависит от американской и западной финансовой системы и играет важнейшую роль в российской финансовой системе. США ввели в отношении банка полные блокирующие санкции, которые заморозили все его активы, хранящиеся в финансовых учреждениях США, и сделали их недоступными для России.

Великобритания также заморозила все активы банка в стране. Кроме того, он выдал генеральную лицензию на свертывание операций с участием банка и его дочерних компаний в стране. Лицензия позволяет финансовым учреждениям в Великобритании осуществлять деятельность, позволяющую сворачивать транзакции.

США и Великобритания запретили банку и его дочерним компаниям вести бизнес в своих странах. ВТБ заявил, что санкции также ограничат использование его карт за пределами России, и призвал клиентов снимать средства или осуществлять платежи через другие банки.

01 марта 2022 года Лондонская фондовая биржа приостановила торги двумя глобальными депозитарными расписками (ГДР) ВТБ. Торговое подразделение банка ВТБ Капитал также было приостановлено биржей 25 февраля 2022 года.

15 марта 2022 года ВТБ объявил о своем решении закрыть свое инвестиционно-банковское подразделение ВТБ Капитал со штаб-квартирой в Лондоне, Великобритания, из-за воздействия санкций. В настоящее время ВТБ Капитал осуществляет планомерное закрытие своей деятельности.

ВТБ готовится свернуть свою деятельность в Европе из-за влияния санкций. Европейская дочерняя компания банка имеет депозиты на сумму более 4 млрд евро (4,37 млрд долларов США) для розничных клиентов, базирующихся в Германии. Немецкий банковский регулятор BaFin стремится ликвидировать активы ВТБ, чтобы предотвратить автоматические выплаты клиентам, которые могут повлиять на другие банки в стране, даже когда он готовится к потенциальному свертыванию операций ВТБ.

30 марта 2020 года европейское подразделение банка было выставлено на продажу немецкими регулирующими органами во избежание его возможного краха.

Армянская дочерняя компания ВТБ 30 марта 2022 года подписала соглашение с армянским кредитором Ардшинбанком о продаже части своих розничных потребительских кредитов на сумму 24 млрд драмов (49,36 млн долларов США).

Тинькофф Банк

Тинькофф Банк — ведущий поставщик розничных финансовых услуг в Интернете. Ожидается, что общее воздействие санкций приведет к замедлению роста банка, поскольку он планировал расширить свою деятельность на Филиппины, в Африку и Южную Америку. Банк также столкнулся с повышенным спросом на снятие наличных после санкций.

Газпромбанк

Газпромбанк является третьим по величине финансовым учреждением в России и в основном занимается иностранными платежами для энергетического сектора, включая нефть и газ. США наложили на банк новые долговые и акционерные ограничения, что может оказать существенное влияние на Европу, поскольку она зависит от России, которая получает 40% своих поставок природного газа и 26% нефти.

Открытие и Альфа-Банк

Альфа-Банк — крупнейший частный банк России, а Открытие — седьмое по величине финансовое учреждение в стране. Оба банка были заблокированы от выпуска новых еврооблигаций или размещения акций в ЕС для рефинансирования, в то время как США ввели ограничения по долгу и капиталу.

06 апреля 2022 года США ввели полные блокирующие санкции в отношении Альфа-Банка, которые распространяются на шесть дочерних компаний банка и замораживают любые активы, взаимодействующие с финансовой системой.

11 марта ЦБ РФ объявил о планах приостановить подготовку к продаже Открытия. Центральный банк планировал продать акции «Открытия» в 2022 году либо путем первичного размещения акций (IPO), либо путем продажи стратегическому инвестору. Он предоставит дополнительное уведомление о возобновлении подготовки к продаже.

Новикомбанк

Новикомбанк является государственным финансовым учреждением, которое в основном работает в оборонном секторе. США ввели полные блокирующие санкции в отношении двух банков, заморозив их активы, связанные с финансовой системой США.

Более строгие санкции могут ухудшить глобальную финансовую деятельность Москвы, считает GlobalData

Парт Вала, аналитик GlobalData, считает: «Хотя эти санкции могут показаться довольно мягкими, Запад предупредил Россию, что он введет более интенсивные санкции, потенциально нацеленные на ее ведущие системно значимые банки, такие как Сбербанк, Банк ВТБ и Газпромбанк. По состоянию на 3 квартал 2021 года совокупные обязательства этих банков в долларах США составляли около 7,5 трлн рублей, а обязательства в евро — 2,1 трлн рублей. Если на эти банки будут наложены санкции, это серьезно ослабит глобальную финансовую деятельность Москвы и приведет к значительному обесцениванию рубля».

Что такое банковская система SWIFT?

Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, или SWIFT, является принадлежащим членам кооперативом, который представляет около 3500 фирм по всему миру и находится под контролем центральных банков G-10 и ЕЦБ. SWIFT позволяет осуществлять финансовые транзакции, включая межбанковские платежи, через безопасные службы обмена финансовыми сообщениями в более чем 200 странах, соединяя более 11 000 банковских и охранных организаций. Платформы SWIFT позволяют осуществлять мгновенные трансграничные платежи с участием нескольких банков.

Российские банки начинают взимать комиссию с валютных счетов, чтобы снизить риски

Новая Шотландия > Бизнес

Рейтер | Размещено: 9 июня 2022 г. , 13:10 | Обновлено: 9 июня 2022 г., 15:50. | 3 минуты чтения

ИСТОРИЯ ПРОДОЛЖАЕТСЯ ПОД ЭТИМИ ВИДЕО SALTWIRE

(Рейтер) — Некоторые крупные российские банки начали взимать комиссию за счета в долларах и евро после того, как власти заявили, что могут рассмотреть возможность введения отрицательных процентных ставок по депозитам в иностранной валюте, что вызвало гнев клиентов.

Россия рассматривает возможность введения отрицательных ставок по депозитам в валютах США и Европы, чтобы стимулировать использование других валют, заявил центральный банк в прошлом месяце, добавив, что эта мера может быть нацелена на корпоративных, а не на розничных клиентов банков.

Но в четверг российский онлайн-банк Тинькофф объявил ежемесячную комиссию в размере 1% для некоторых валютных счетов после того, как его коллега, российское подразделение Raifeissen Bank International, пообещал отрицательные процентные ставки по некоторым активам в иностранной валюте с 30 июня.

Тинькофф, который предложил льготы по обменному курсу, чтобы побудить россиян переводить валютные активы в рубли, заявил, что комиссия за обслуживание в размере 1% будет ежемесячно удерживаться со счетов в долларах, евро, фунтах стерлингов и швейцарских франках с балансом более 1000 долларов США, начиная с 23 июня9.0005

Райффайзен заявил в четверг, что повысит комиссию за переводы в иностранной валюте, в то время как Росбанк, который Societe Generale продал фирме, связанной с российским олигархом Владимиром Потаниным в мае, заявил, что к концу июня рассматривает комиссию по счетам в долларах и евро.

После заявления банка клиенты Тинькофф, принадлежащего TCS Group Holding, пожаловались на пустые банкоматы в чат-форуме.

«Тогда давайте деньги вынимать, что вы, монстры, задумали!» один пользователь написал вскоре после того, как банк заявил, что введет комиссию.

Служба поддержки Тинькофф ответила корреспонденту Reuters, что они регулярно пополняют свои банкоматы, но не могут точно сказать, когда наличные будут добавлены к тем, которые опустели.

Банк «Уралсиб», один из 25 крупнейших кредиторов России, также ввел комиссию по счетам в евро.

«ВЫНУЖДЕННЫЕ МЕРЫ»

Имея уже ограниченные запасы наличности в твердой валюте, у российских банков мало возможностей для инвестирования в иностранной валюте из-за контроля за движением капитала в России и риска заморозки средств за границей в результате западных санкций.

Представитель Госдумы Евгений Федоров заявил московской радиостанции, что генеральная прокуратура должна расследовать действия Тинькоффа, заявив, что банк не имеет права взимать комиссию с существующих счетов без предупреждения клиентов.

«Согласно российскому законодательству. .. Если вы являетесь собственником ваших средств, то никто не имеет права отнять у вас это право собственности», — сказал он. «Когда люди вносили депозит, они не ожидали, что банк начнет забирать у них средства».

Тинькофф заявил, что финансовые учреждения ограничены в возможности безопасного хранения иностранной валюты «в текущей геополитической ситуации», и сообщил, что незначительное количество клиентов хранит суммы, превышающие 1000 долларов США.

«Это вынужденная мера. Она обусловлена ​​ненадежностью иностранных партнеров в части валютных операций для России и направлена ​​на сокращение валютных позиций Тинькофф Банка», — говорится в сообщении банка.

«В ближайшем будущем мы будем предлагать счета в альтернативных валютах.»

В Тинькофф заявили, что с 23 июня можно будет открывать сберегательные счета в рублях, но до 30 июня отменят комиссию за переводы через глобальную платежную систему SWIFT. на брокерских счетах, сказал Тинькофф.

(Отчетность Reuters; редактирование Элисон Уильямс)

Нам выпала честь пользоваться доверием и поддержкой жителей Восточного побережья на протяжении последних 200 лет.