курсы валют, ставка, официальный сайт. Кому подчиняется ЦБ РФ?

Центральный Банк Российской федерации или Банк России — это главный банк страны, он принадлежит государству и отвечает за денежно-кредитную политику РФ. Центробанк регулирует денежное обращение и деятельность всех банков в России. Только ЦБ может печатать деньги — он имеет исключительное право эмиссии денежных знаков.

Денежно-кредитная политика (монетарная политика) — это мероприятия в области денежного обращения и кредита. Государство проводит монетарную политику, чтобы обеспечить устойчивый экономический рост, высокий уровень занятости и сбалансированный бюджет, сдерживать инфляцию. Денежно-кредитная политика — это регулирование спроса и предложения на рынке денег.

По сути, Центробанк своими мерами делает деньги более доступными (низкие ставки по кредитам) или менее доступными (высокие ставки по кредитам). Мягкая монетарная политика — это стремление увеличить количество денег в обороте, повысить доступность кредитов. Жесткая монетарная политика — это стремление ограничить выдачу кредитов и количество денег в обороте.

Банк России был учрежден в 1990 году, хотя официально является центральным банком РФ лишь с 2002 года. Статус, функции и полномочия ЦБ прописаны в федеральном законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Официальный сайт ЦБ РФ — www.cbr.ru.

В настоящее время глава Центробанка РФ — Эльвира Сахипзадовна Набиуллина.

Reuters

Функции Центробанка — что он делает и зачем нужен?

Цели и функции Банка России определены Федеральным законом от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)». Согласно этому закону, перед Центральным банком поставлены пять целей:

Защита и обеспечение устойчивости рубля

Развитие и укрепление банковской системы РФ

Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы

Развитие финансового рынка РФ

Обеспечение стабильности финансового рынка РФ

Основные задачи Центробанка состоят в следующем:

ЦБ осуществляет эмиссию национальной валюты. Именно поэтому на каждой купюре написано «билет Банка России».

Поддерживает стабильность национальной валюты.

Надзирает за деятельность кредитно-финансовых учреждений — банков, страховых компаний, микрофинансовых организаций, ломбардов, коллекторских агентств и т.п. В частности, ЦБ может выдавать и отбирать у них лицензии.

Предоставляет кредиты коммерческим банкам.

Выпускает и погашает государственные ценные бумаги.

Управляет счетами правительства, выполняет зарубежные финансовые операции.

Управляет золотовалютными резервами.

Осуществляет валютный контроль и регулирование.

1. Денежной единицей в Российской Федерации является рубль. Денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации. Введение и эмиссия других денег в Российской Федерации не допускаются.

2. Защита и обеспечение устойчивости рубля — основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти.

Конституция РФ. Статья 75

Reuters

Инструменты ЦБ

Чтобы исполнять свои функции, Центробанк может использовать целый ряд мер. По сути, все они направлены на увеличение или уменьшение денежной массы, повышение или снижение ставок по кредитам.

Денежная эмиссия. Если ЦБ печатает больше денег, они становятся дешевле. Растет деловая активность, но одновременно ускоряется инфляция.

Операции на открытом рынке. ЦБ может продавать или покупать ценные бумаги, иностранную валюту — таким образом, он либо выпускает дополнительные деньги на рынок, либо изымает деньги с рынка.

Изменение нормы обязательных резервов. Коммерческие банки не могут раздать все имеющиеся деньги клиентам в качестве кредитов — они обязаны держать часть средств в резерве на счетах ЦБ. Какую именно часть — определяет Центробанк. Таким образом, ЦБ помогает или мешает им выдавать больше кредитов.

Регулирование ключевой ставки. ЦБ повышает или снижает цену кратковременных кредитов, то есть делает деньги дешевле или дороже, стимулируя или охлаждая деловую активность.

Ключевая ставка ЦБ РФ

Ключевая ставка — это процент, под который центробанк одалживает деньги коммерческим банкам. Получая краткосрочные кредиты у ЦБ, банки затем могут выдать эти деньги в качестве кредитов населению.

Ключевая ставка ЦБ — основной инструмент денежно-кредитной политики Банка России.

Подробнее читайте в статье: Что такое ключевая ставка ЦБ РФ? Учетная ставка Центробанка в 2019 году

Официальные курсы валют ЦБ. Зачем они нужны?

Каждый рабочий день Центробанк устанавливает официальные курсы иностранных валют — они начинают использоваться на следующий календарный день. Официальные курсы валют публикуются на сайте ЦБ.

Чтобы установить официальный курс американского доллара, ЦБ берет средние котировки Московской биржи по торгам «доллар США — рубль» с 10:00 до 11:30. Затем на основе курса доллара рассчитываются курсы других иностранных валют: евро, британского фунта, китайского юаня etc.

Официальный курс ЦБ в конкретный момент может сильно отличаться от реального курса — ведь торги на бирже не останавливаются, рубль продолжает дорожать или дешеветь из-за изменений спроса и предложения. Поэтому банки и обменные пункты продают и покупают валюту не по официальному курсу ЦБ, а ориентируются на текущие биржевые котировки.

Зачем же тогда нужны курсы валют ЦБ? Во-первых, они служат официальным ориентиром стоимости рубля. Во-вторых, они используются при расчетах государственными структурами — таможенной и налоговой службой, Минфином и т.п. Официальным органам нужен единый курс, и они готовы мириться с его несоответствием рынку.

Reuters

Кто управляет Центробанком?

Центральный аппарат ЦБ состоит из 27 подразделений, управлений и департаментов.

Управляют Центральным банком его председатель и члены совета директоров — 14 человек. Члены совета избираются Госдумой по предложению председателя Центробанка в согласовании с президентом РФ. Совет директоров избирают на пять лет.

С 2013 года ЦБ возглавляет Эльвира Набиуллина. Подробнее о ней читайте в статье: Эльвира Набиуллина: карьера, биография и семья.

Кому принадлежит ЦБ? Кому подчиняется Центробанк РФ?

Фактически, Банк России — государственная структура, но юридически он не считается государственным органом, а сотрудники ЦБ не являются госслужащими.

Уставной капитал и все имущество Центробанка относятся к федеральной собственности, то есть принадлежат Российской Федерации. Однако золотовалютными резервами и своим имуществом Центробанк распоряжается самостоятельно. Центробанк не отвечает по обязательствам государства, равно как и государство — по обязательствам Банка России, если они специально не приняли на себя соответствующих обязательств.

ЦБ не является органом государственной власти, какими являются например Правительство РФ или Федеральное Собрание. Центробанк работает во взаимодействии с правительством РФ, но напрямую не подчиняется ни правительству, ни президенту, ни парламенту. Банк России не зависит от федеральных или местных органов власти. ЦБ обладает и финансовой независимостью — свои расходы он покрывает за счет собственных доходов.

Это не значит, что ЦБ никак не связан с государственными органами. Банк России подотчетен Госдуме. Дума назначает и освобождает от должности председателя ЦБ по представлению президента России.

Reuters

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина отмечает, что реальная независимость Банка России — «большое завоевание нашей страны». «Но он не является, безусловно, органом, который принимает произвольные решения вне зависимости от того, что происходит в экономике, от того, какой экономический рост и так далее, — подчеркивала Набиуллина в интервью Владимиру Познеру в декабре 2014 года. — Центральный банк подотчетен парламенту, поэтому я это восприняла как данное. И я на себе… не чувствую пока никакого политического давления».

Как пользоваться сайтом Центрального Банка России

Что может быть интересного на государственном ресурсе для начинающих инвесторов. На самом деле сайт ЦБ является ответом на многие вопросы у новичков на фондовом рынке. Сейчас проведу небольшую экскурсию по разделам сайта.

Список брокеров и дилеров с лицензий ЦБ РФ

На странице Рынок Ценных бумаг и товарный рынок есть актуальный перечень компаний, которые могут осуществлять дилерскую и брокерскую деятельность. Всё ,что не вошло в этот список — черные компании, они же «кухни». Как бы вас не убеждал менеджер, почему их компании нет в этом списке — деньги могут исчезнуть в любой момент.

Обратите внимание на отдельный файл «Лицензия на осуществление деятельности форекс-дилера»

. В этом списке всего 4 компании ()на февраль 2020).

• ПСБ-Форекс ИНН 7725323192
• ФИНАМ ФОРЕКС ИНН 9710001492
• Альфа-Форекс ИНН 7708294216
• ВТБ Форекс ИНН 9701034653

Внимание! Любая компания, которая предлагает услуги Форекса в России обязана иметь лицензию от ЦБ РФ! Если её нет, то ваши деньги не защищены. Предоставленная дилером лицензия на Кипре или Виргинских островах не имеет никакой защиты инвесторов из России. Да и наврятли, вы поедете на офшорные острова возвращать свои несколько тысяч долларов обратно.

Здание ЦБ РФ

Актуальный реестр микрофинансовых компаний и потребительских кооперативов

МФО и ПК предлагает населению все активнее вложения в их организации. Вкладываешь деньги (часто порог входа большой) — получаешь свой годовой процент. По факту данные компании ваши деньги выдают в качестве кредитов под более высокий процент. Ставки доходности доходят до 25% годовых. Безусловно, это заманчиво. Но первым делом посмотрите на эту страницу Государственный реестр микрофинансовых организаций.

Есть ли в данном списке МФО или МКК, которые предлагают вам альтернативу банковским вкладам. Зачастую они предлагают получение доходности больше, чем по корпоративным облигациям. Лично я всегда настороженно относился к данным типам вложений. Слишком велики риски невозврата.

Легальные ПИФы — Паевые Инвестиционные Фонды

Центральный Банк России регулируют и деятельность инвестиционных компаний, выпускающих свои ПИФы. Для покупателей подобных финансовых инструментов также есть отдельный раздел на сайте ЦБ. Субъекты рынка коллективных инвестиций.

Рекомендую перед покупкой любого паевого фонда смотреть данный реестр. Периодически некоторые фонды исключают из этого списка с указанием даты исключения. Это важная информация ,которая напрямую влияет на прирост вашего капитала в будущем.

Решения о государственной регистрации акций или аннулирование выпусков

Каждый выпуск акций проходит обязательные процедуры. После того, как Центральный Банк разрешает сделать эмиссию — эмитент может продавать акции. Точно также и уже обращаемые (или не обращаемые) акции могут прекратить свое существование. Рекомендуем ознакомиться со списком решений банка в отношении финансовых инструментов.

Данный раздел скорее полезен спекулянтам, которые со вторичного рынка покупают «с рук» акции и другие ценные бумаги. Да, такие еще есть умельцы. Не все бабушки и дедушки, которым от приватизации достались акции умеют их продавать на бирже. Вступившие в наследство или по договору дарения не всегда знают процедуру продажи ценных бумаг на Московской Бирже. Поэтому пока еще спрос и предложения на такие услуги есть. Маржинальность такого бизнеса с каждым годом падает на несколько процентов.

Интернет-приемная Банка России

Если у вас есть повод написать в главный банк страны по вопросам мошенничества от профессиональных участников рынка, подать жалобу на действия брокера или дилера ,сообщить о факте инсайдерской торговли, то велкам в интернет-приёмную ЦБ РФ.

Скриншот с официального сайта ЦБ

Много полезной информации содержится для владельцев Индивидуальных Инвестиционных счетов (ИИС). Периодическая статистика и аналитика по фондовому рынку.

База данных курсов валют рубль-доллар с 1992 года

Есть и уникальные архивы, которые вы не найдете на других ресурсах. Подходит тем, кто занимается алготрейдингом или пишет роботов на заказ. База данных по курсам валют на айте Центрального банка уникальна. Только этой базе можно доверять. Это первоисточник информации.

Записать на экскурсию в Центральный Банк

Для гостей и жителей Москвы есть уникальная возможность — посетить ЦБ РФ. Ежедневно проходят групповые экскурсии на самые разные темы. Посмотреть календарь и записаться на экскурсию можно прямо на сайте.

Темы самые разные:

• История Банка России;
• Жизнь денег: от производства до утилизации;
• Для школьников: что нужно знать о деньгах;
• Как распознать фальшивку;
• Монеты и сокровища;
• Вехи истории РУБЛЯ;
• Откуда берутся деньги;
• История бумажных денег: от первых ассигнаций до современных купюр.

Посещать перечисленные экскурсии могут все желающие: от школьников до взрослой аудитории. В описании каждого мероприятия указывается минимальный порог возраста аудитории.

Портал Финансовая культура — всё о финансах

На сайте банка есть кнопка на очень познавательный ресурс Финансовая Культура. Дизайн сайта выполнен в современном стиле (плоское ,инфографика). Вообщем, зачёт!

Про этот проект Центрального банка я сделаю еще отдельный большой обзор. Затрагиваются многие темы, знаний о которых у рядового гражданина мало. Банк в свою очередь пытается нас уберечь, повышая нашу финансовую грамотность. Рассматриваются многие темы, которые не всегда «прозрачны». Например, что такое карта рассрочки (привет, Халва) и как она работает. Какие есть подводные камни и чего остерегаться.

Поделиться материалом

Центробанк

Когда экономика умерла, Центробанк испугался

20.06.2020, 00:15

Финансы

Решение Центробанка срочно снижать ключевую ставку напоминают нервные попытки летчика вырвать штурвал из гнезда, когда самолет в пике на полном ходу летит в землю.

Минфин и ЦБ прогуляли обвал рубля – Хазин

10.03.2020, 15:01

Финансы

Резкое падение цен на нефть стало своего рода наказанием России за подрыв модели американского построения рынка, в рамках которой ОПЕК фактически финансирует сланцевую промышленность США.

Готова ли Россия к предсказанному ЦБ и Грефом суперкризису

14.09.2019, 00:11

Финансы

ЦБ в пятницу опубликовал полную версию «рискового» сценария для российской экономики, в котором закладывается шоковое обрушение цен на нефть до $20-25 за баррель Urals. Об этом же заявил на Московском финансовом форуме глава Сбербанка Герман Греф.

Комиссионный решили брать: в Москве воры проникли в Центробанк

29.06.2019, 20:49

Финансы

Пожалуй, самое странное ограбление года уже произошло – стало известно, что воры пробрались по веревке в здание Центрального банка России. Понятно, что о проникновении в хранилища банка речи идти не могло. Тем не менее, это происшествие дает больше вопросов, чем ответов.

В ЦБ назвали главные претензии к Сбербанку

31.01.2019, 11:53

Конфликты

Первый зампред Банка России, курирующая финтех-проекты, Ольга Скоробогатова дала большое интервью, в ходе которого поделилась опасениями в связи с монополизацией банковского сектора.

Дело «Югры»: идти до конца

07.12.2018, 13:29

Финансы

10 декабря в Арбитражном суде будет обжалован отзыв лицензии у банка Югра. В преддверии заседания, которое может стать историческим, в пресс-центре МК провели брифинг, посвященный этой теме.

Осадочек остался: зачем Reuters бросило тень на ВТБ?

28.11.2018, 17:55

Компании

Известие о том, что ВТБ выдал одной из африканских стран многомиллиардный кредит, превышающий ее ВВП в шесть раз, породило массу конспирологических догадок и слухов, хотя и было оперативно опровергнуто самим банком и ЦБ сразу после распространения в СМИ.

ЦБраскритиковал Силуанова: вкладчикам «Югры» помощь ненужна

30.10.2018, 15:33

Финансы

Министр финансов Антон Силуанов врамках выступления вГосударственной думе пообещал помочь гражданам России, потерявшим свои вклады вбанках, втом числе вобанкротившейся «Югре». При этом министр неуточнил, откуда правительство возьмет наэти цели средства.

Что такое центральный банк? (с иллюстрациями)

Центральный банк или резервный банк — это организация в определенной стране или коалиции стран, которая регулирует все поставки валюты и соответствующую политику для этой конкретной области. Центральные банки выполняют различные действия, но их самая важная задача — обеспечить стабильность национальной валюты и денежной массы. В зависимости от страны они могут принадлежать и контролироваться государством или работать в соответствии с правилами, специально созданными для предотвращения масштабного государственного вмешательства.

Федеральная резервная система — это центральный банк Соединенных Штатов.

Конкретные функции центрального банка могут включать множество различных задач. У этого типа банка есть обязанности, которые могут включать распределение валюты и реализацию денежно-кредитной политики.Там же можно регулировать банковскую отрасль и устанавливать официальные процентные ставки. Некоторые страны просят свой центральный банк быть государственным банком, а также кредитором более мелких банков, что позволяет им выйти из строя в трудные времена.

Во многих странах есть центральные банки, которые ссужают деньги коммерческим банкам и другим кредиторам.

В Соединенных Штатах Федеральная резервная система является главным денежно-кредитным органом. Созданный Конгрессом, он действует независимо от федерального правительства США. В Европе Европейский центральный банк контролирует евро — форму валюты, которая используется странами-членами Еврозоны — подмножества Европейского Союза (ЕС).Страны-члены еврозоны отказались от собственной национальной валюты и центральной банковской системы. Единственные европейские страны без такого банка — Монако и Андорра.

Что такое Центральный банк? определение и функции

Определение : Центральный банк — это головное финансовое учреждение страны, которое управляет операциями банковской системы. Банк управляет и контролирует расширение и сокращение денежной массы в экономике.

Центральный банк не имеет прямого взаимодействия с населением . Действительно, он функционирует как банкир для других банков страны, таких как коммерческие банки, кооперативные банки, банки развития, сельские банки и т. Д., Поскольку он поддерживает их депозитные счета и при необходимости выделяет им средства в виде авансов. Кроме того, центральный банк также действует для них в качестве проводника, предоставляя необходимые указания, когда им требуется поддержка.

В дополнение к этому центральный банк является банкиром правительства и также отслеживает правительственные операции, такие как доходы и расходы по разным направлениям.Помимо этого, центральный банк консультирует правительство по различным вопросам денежно-кредитной политики. Он единолично принимает решения относительно фиксации процентных ставок по банковским депозитам и ссудам.

Функции ЦБ

• Денежно-кредитное управление : Первой и главной функцией центрального банка является формулирование, выполнение и мониторинг денежно-кредитной политики страны с целью поддержания стабильности цен для ускорения роста.
• Кредитный контроль : коммерческие банки и небанковские финансовые компании создают кредитные деньги, которые составляют значительную часть общей денежной массы в экономике. Нехватка или избыток денежной массы может отрицательно сказаться на экономике. Таким образом, центральный банк входит в картину, чтобы регулировать поток кредита в соответствии с потребностями экономики, используя различные методы.
  
• Администрирование и надзор : Апекс-банк определяет структуру банковских операций, в соответствии с которой функционирует банковская и финансовая система страны.Его цель — завоевать доверие общества к банковской системе, защитить интересы вкладчиков и клиентов, а также облегчить предоставление людям таких банковских услуг, которые по своей природе являются рентабельными.
• Выпуск валюты : Одна из основных функций Центрального банка — выпускать и обменивать валюту, а также уничтожать те, которые не находятся в обращении.
• Хранитель : Центральный банк играет роль хранителя для защиты иностранной валюты, золота и других ценных бумаг.
• Расчетная палата : Благодаря своим уникальным полномочиям центральный банк может иметь дело с национальной и иностранной валютой, поэтому он выполняет операции клиринговой палаты, урегулирование счетов, а также межбанковские переводы средств.
• Прочие функции : Осуществляет ряд рекламных и развивающих мероприятий для достижения национальных целей.

Резервный банк Индии (RBI)

Резервный банк Индии или обычно называемый RBI, является центральным банком страны, базирующимся в Мумбаи, Махараштра.Он был основан в 1935 году в соответствии с Законом о Резервном банке Индии 1934 года как частная организация, а после этого в 1949 году был национализирован.

Банк отвечает за надзор и регулирование валютной и кредитной политики страны. Он следит за деятельностью банков и финансовых учреждений страны.

Центральный банк против коммерческого банка — разница и сравнение

Центральный банк и коммерческие банки образуют основу экономики страны.Однако они невероятно отличаются друг от друга. Когда центральный банк является высшей организацией банковской системы любой страны, коммерческие банки действуют в соответствии с правилами, положениями, политикой и руководящими принципами центрального банка.

Существенная разница между ними заключается в том, что центральный банк является высшим органом, управляющим всей банковской системой. Принимая во внимание, что коммерческий банк — это просто составная единица банковской системы, которая работает для облегчения обмена и получения прибыли.

Содержание: разница между центральным банком и коммерческим банком

1. Отличия и сравнение
2. Что такое центральный банк?
3. Что такое коммерческий банк?
4. Функции
5. Сводка

Отличия и сравнение

База	Центральный банк	Коммерческий банк
Значение	Высший орган, который регулирует предложение денег в экономике и управляет операциями банковской системы в стране	Финансовое учреждение, которое инициирует депозиты, предоставляет ссуды и инвестирует деньги населения для получения прибыли
Собственность	Государственная	Государственная или частная
Банковская система	Apex Institute	Составное подразделение
Глава банка	Управляющий	Председатель
Количество банков	Один	Много
Клиенты	Другие банки и правительство	Общественность
Мотив или цель	Кредитная система контроля	Получение прибыли
Функция иностранной валюты	Хранитель иностранной валюты	Продавец иностранной валюты
Ссуды	Кредитор последней инстанции для коммерческих банков	Кредитование коммерческих ссуд, ссуды физическим лицам, жилищные ссуды, торговое финансирование, транспортные средства

.