Что такое форекс простыми словами и как он работает на самом деле

Сразу определимся, что форекс – это рынок, на котором в режиме онлайн заинтересованные люди (трейдеры) меняют одну иностранную валюту на другую по курсу крупнейших глобальных внебиржевых участников. Рынок настолько ликвидный и глобальный, что не привязывается к определенным биржам. Открывать сделки онлайн – быстрее и более выгодно, нежели в обменнике около дома.

Впрочем, и фигурирующие здесь суммы – на много порядков выше, а потому торговый оборот рынка форекс на данный момент – самый большой в мире. На самом деле, ни фондовый рынок со всеми акциями мира, ни рынок металлов со всем доступным золотом в обращении не может по оборотам купли-продажи сравниться с рынком форекс, средний дневной оборот которого превышает 6.5 трлн. долларов.

Только представьте эту финансовую мощь!

Значение термина Forex

Форекс (FOREX) расшифровывается как обмен (exchange) иностранной (foreign) валюты. Эти два слова и заложены в основу аббревиатуры Forex или FX.

На этом рынке реально начать за доли секунд совершать сделки по купле-продаже иностранной валюты, так как он функционирует круглосуточно 5 дней в неделю, и имеет огромный оборот. Колебания курсов валют в разы ниже в сравнении с фондовым рынком. Сочетание этих свойств позволяет брокерам предоставлять маржинальную торговлю для своих клиентов, то есть открывать сделки можно объемом, который значительно превышает ваши текущие финансовые возможности. Для этого брокерские компании-посредники предоставляют кредитное плечо. Подробнее об этом важнейшем условии торговли на валютном рынке для частных трейдеров вы можете прочитать в отдельном материале на сайте FxTeam.

Как работает форекс?

Главное, что необходимо понять по теме forex – цена валюты постоянно изменяется.

Сейчас, к примеру, евро стоит 1,2 доллара, а через час уже 1,19. Стоимость одной валюты, выраженная в другой, называется котировкой. Каждая такая котировка попадает на график в торговой платформе и ставит на нем точку. Эта точка автоматически соединяется с предыдущей отметкой цены актива. Так на форексе, в режиме реального времени, рисуется график цены, а трейдеры сидят перед мониторами или экранами смартфонов и наблюдают за тем, как изменяется график, чтобы понять, когда же начать торговать.

Мы уже упоминали про распространенное современное решение – кредитное плечо. Суть его сводится к тому, что в момент открытия сделки к вашим собственным средствам брокерская компания добавляет свои, дополнительные. Размер такой щедрости колеблется от 1:1 (когда вы торгуете только на свои) до 1:500 (когда на каждый ваш доллар брокер добавляет еще 500).

Также брокеры часто позволяют своим клиентам торговать меньшими объёмами, чем торгуются на рынке, то есть дробными лотами. Стандартный размер минимальной трансакции около 100 000 $. Однако многие брокеры позволяют совершать сделки с десятой или сотой частью этой суммы.

Таким образом, получается, что присоединиться к торговле на глобальном рынке форекс и торговать суммами от $10000 можно даже с относительно небольшим капиталом, т. е. от $100.

Чем торгуют на форексе?

Основными валютами, которыми торгуют через онлайн-платформы, являются американский доллар (USD), евро (EUR), японская иена (JPY), фунт стерлингов (GBP) и швейцарский франк (CHF). Однако можно начать торговать и кросс-курсами: пары, в которые не присутствует доллар США.

Если в стране все хорошо и показатели-индикаторы здоровья экономики выходят даже лучше ожиданий, то курс национальной валюты будет, скорее всего, расти. А если новости скверные и данные статистики по региону не радуют, то на рост (укрепление) валюты можно не рассчитывать. В прочем, не все так однозначно, внутри недели или дня происходят колебания, работать с которыми помогают визуальные линии, т. н. технические индикаторы торговли. Они помогают определить, в каком направлении сейчас движется цена, насколько силен сущетсвующий тренд и что потенциально будет дальше.

Трейдеры ориентируются на эти индикаторы и экономические новости из лент глобальных инфорагентств. На основании всего массива информации пользователи делают выводы, ловят выгодный момент, чтобы начать, – и открывают сделки вверх и вниз, на покупку и продажу.

Вот, как это работает: приведем в пример самую популярную валютную пару рынка – евро-доллар (EURUSD). Доллар США на форексе зависит от ситуации в Америке, евро зависит от ситуации в Евросоюзе. Трейдеры по всему миру узнают новости по этим регионам и реагируют на них либо повышением спроса на евро и доллар, либо снижением.

Если на рынке больше тех, кто настроен покупать евро (валюту, которая стоит первой в паре), цена EURUSD растет. Если же на рынке больше тех, кто настроен продавать евро, цена EURUSD падает. Так работает основной закон Спроса и предложения.

Тех, кто полагает, что котировки будут расти, называют быками. Тех, кто уверен в падении цены, называют медведями.

Однако если статистика по Еврозоне трейдеров не впечатляет, и на рынке больше тех, кто настроен покупать доллары (валюту, которая стоит второй в паре), то курс EURUSD начнет снижаться, т. е. идти в пользу доллара. Про такую ситуацию аналитики говорят: «Доллар начал укрепляться по отношению к евро».

Основные участники торгов

Центральные банки

Их главной задачей в процессе онлайн торговли является валютное регулирование на внешнем рынке, а именно – предотвращение резких скачков курсов национальных валют. Это необходимо, чтобы не допустить начала очередной волны экономического кризиса, а также для поддержания баланса экспорта и импорта. Центральные банки, их решения и выступления представителей оказывают прямое влияние на рынок форекс.

В США основной регулятор – Федеральная Резервная Система (ФРС), в Европе – Европейский Центральный Банк (ЕЦБ), в Британии – Банк Англии (BoE), в Японии, соответственно, Центральный Банк Японии.

Коммерческие банки

Они проводят основной объем валютных операций. Остальные участники рынка, посредством счетов, открытых в коммерческих банках, осуществляют необходимые обменные и депозитно-кредитные операции.

На мировые валютные рынки наибольшее влияние оказывают крупные международные банки, ежедневный объем операций которых достигает миллиардов долларов. К примеру, это Deutsche Bank, Barclays Bank, Union Bank of Switzerland, Citibank, Chase Manhattan Bank, Standard Chartered Bank и другие.

Фирмы, которые осуществляют внешнеторговые операции

Компании, участвующие в международной торговле на форекс, делятся на импортеров и экспортеров. Импортеры постоянно демонстрируют устойчивый спрос на иностранную валюту, а экспортеры – наоборот, предлагают иностранную валюту к продаже, а также размещают или привлекают свободные валютные средства в качестве краткосрочных депозитов.

Компании, которые осуществляют зарубежные вложения активов

Это, прежде всего, инвестиционные фонды, Монетарные фонды и Международные корпорации, такие, как Xerox, Nestle, GE (General Electric), BP (British Petroleum) и другие.

Валютные биржи

В ряде ключевых стран мира (США, Британии, Австралии, Японии и др. ) действуют валютные биржи. Их основной функцией является осуществление обмена валют для юридических лиц и формирование текущего курса торговли по каждой паре. Как только на бирже появляется котировка, она передается поставщикам ликвидности, а они, в свою очередь, передают ее брокерским компаниях, с которым заключили контракт. Так новая цены оказывается в онлайн-платформах частных трейдеров, подключенных к рынку тем самым брокером.

Брокерские компании

В функцию этих посредником между биржей и частными трейдерами входит сведение покупателя и продавца иностранной валюты и осуществление между ними сделки купли-продажи по актуальной цене. Все операции проходят в режиме онлайн, через фирменные торговые платформы. Самые популярные из них среди розничных инвесторов – MetaTrader4 и MetaTrader5.

За свое посредничество в процессе торговли и вывод сделок на рынок брокерские компании взимают комиссию в виде процента от суммы сделки – спред. Это разница между ценой, по которой трейдеры покупают валюту, и ценой, по которой они ее продают.

Частные лица

Лично вы можете выступать как в роли покупателя, так и продавца. Физически валюту на руках для онлайн-обмена вам иметь не требуется: вы просто присоединяетесь к процессу изменения цены валютных пар (спекулируете). Именно этот процесс и описывает, по сути, весь современный онлайн-трейдинг.

Как совершаются сделки?

Удобно то, что покупать и продавать валюту (спекулировать на изменениях котировок) можно онлайн, в любое время по будним дням – и даже с мобильного. Для этого вам необходима торговая платформа, которую также называют терминалом. Это удобная программа, доступная и в браузере, и в виде мобильного приложения, и в виде программного обеспечения для установки на стациональный компьютер.

Простыми словами, вы открываете эту платформу и нажимаете кнопку Sell, когда предполагаете, что получится заработать на снижении цены, или нажимаете Buy, когда, по вашим ожиданиям, цена выбранной валютной пары должна расти.

Это основной принцип торговли на форекс. Конечно, есть куча нюансов и способов повысить вероятность правильности своего прогноза. О них мы рассказываем на сайте FxTeam, а аналитические обзоры, которые вы у нас найдете, – это ваша система координат. Регулярно читайте их, чтобы чувствовать себя более уверенно и свободно ориентироваться в текущей ситуации на форексе.

С чего начать новичку?

Немаловажным моментом в торговле на форекс является выбор удобного и надежного брокера. От него зависит очень многое: условия торговли, скорость исполнения заявок, надежность потока котировок, консультационная поддержка и удобство решения конфликтов.

Многие из этих факторов можно проверить еще при открытии демо-счета. К слову, этот учебный счет с виртуальным балансом – незаменимая вещь, однозначно необходимая для торговли, особенно начинающих.

Мы рекомендуем нашего давнего партнера, компанию FxPro. Это проверенный брокер, отмеченный 70+ наградами и 4 лицензиями. Он более 15 лет на рынке, и что важно, всегда по будним дням отвечает на звонки и запросы русскоязычных клиентов. То есть вас не бросят на полпути, а на все ваши вопросы будут даны компетентные ответы. К тому же, процесс регистрации на сайте fxproru.org очень простой, а счет можно пополнить даже через Яндекс.Кассу и Сбербанк Онлайн.

Предлагаем начать ваше знакомство с валютным рынком с видеоурока, который поможет разобраться, что такое форекс, буквально за несколько минут.

12345 Оценка: 3.7

Загрузка…

значение и суть торговли на Forex

Форекс — это мировой валютный рынок, самый крупный по объёмам торгов и доходов. Ежедневно здесь обращаются триллионы долларов. Исходя из определения Forex (foreign exchange) на английском, это обмен иностранной валюты. И в этих операциях с валютой участвуют центральные и коммерческие банки мира, транснациональные корпорации, крупные инвестиционные компании, фонды, частные инвесторы и трейдеры.

Простыми словами, суть торговли на форексе состоит в спекуляциях на разнице цен валютных пар. Здесь есть возможность зарабатывать как на росте валюты, так и на её падении. Доход может существенно превышать банковские депозиты и инвестиции в традиционные инструменты фондовой биржи и составлять десятки процентов в год при условии взвешенного, продуманного подхода к торговле. При этом стоит учесть, что трейдинг — это высокорисковая деятельность.

Исторические предпосылки

Forex Market возник в 70-х годах прошлого столетия. Отказ всех мировых держав от бреттон-вудской системы в пользу ямайской в 1976 году послужил основанием для его создания.

Курсы валют стали устанавливаться рынком, а не государством, как было до этого. Главное практическое значение новой системы — переход от фиксированных валютных курсов, в основе которых лежало золотое содержание валют, к плавающим. В связи с этим котировки меняются ежесекундно. Эта ситуация поспособствовала нормальному функционированию мировой экономики. Стал возможен полноценный обмен капитала между государствами.

Как устроен рынок форекс

Важно понимать, что форекс — это не биржа, а внебиржевой валютный рынок, у него нет централизованной площадки для проведения торгов (поэтому употреблять выражение “игра на бирже форекс” некорректно). Он работает 24 часа в сутки 5 дней в неделю, в выходные и праздники торговля прекращается. Практически нон-стоп-торговля становится возможной благодаря разделению на четыре торговые сессии:

• Азиатскую с финансовыми центрами в Токио, Гонконге и Сингапуре;
• Европейскую с центрами во Франкфурте, Цюрихе, Париже, Лондоне;
• Американскую с центрами в Нью-Йорке и Чикаго;
• Тихоокеанскую с центрами в Сиднее и Веллингтоне.

Регион		Город	Открытие	Закрытие
Азиатский (Asia)		Токио	2:00	10:00
		Гонконг	3:00	11:00
		Сингапур	2:00	10:00
Европейский (Europe)		Франкфурт	8:00	16:00
		Лондон	9:00	17:00
Американский (America)		Нью-Йорк	15:00	23:00
		Чикаго	16:00	24:00
Тихоокенский (Pacific)		Веллингтон	22:00	06:00
		Сидней	22:00	06:00

Когда заканчивается одна сессия, начинается другая, поэтому трейдеры имеют доступ к торговле круглосуточно. Большинство валют активнее торгуются в те сессии, которым принадлежит их страна. Например, торги по паре EUR/USD наиболее активны в Европейскую и Американскую сессии.

В основе трейдинга на рынке форекс лежат принципы маржинальной торговли, то есть торговли с использованием так называемого кредитного плеча. Собственные деньги трейдера, которые он вложил в торговлю, берутся брокером в залог на период открытой сделки.

Прежде чем перейти к реальной торговле на форексе, трейдер может потренироваться на демонстрационном счёте. Демосчёт также понадобится в дальнейшем, чтобы тестировать торговые стратегии, роботов и советников.

Для работы используются современные торговые терминалы, такие как MetaTrader 5, где доступны различные типы графиков и ордеров. Поскольку у софта есть версии для десктопов, мобильных устройств и браузеров, трейдер не привязан не только ко времени суток, но и к рабочему месту. Платформа предоставляется бесплатно.

Скачать в App Store

Скачать в Google Play

Скачать MetaTrader 5

Задача любого трейдера — продать актив как можно дороже и купить как можно дешевле. Участники торгов применяют методы технического и фундаментального анализа, используют торговые индикаторы и роботов, чтобы повысить эффективность. Трейдерам нужно руководствоваться правилами мани-менеджмента и риск-менеджмента. Таким образом, трейдинг — это не игра наподобие казино, где действуют наудачу.

На курсы валют влияют политические, экономические, природные, психологические факторы. Опираясь на поток финансовых и экономических новостей, на те или иные индикаторы, трейдер прогнозирует, какие валюты вырастут в цене, а какие — упадут. Если прогноз оправдался, участник торгов получает прибыль, в обратном случае он несёт убытки.

Курсы Банка России

Курсы Форекс

Среднестатистический трейдер зарабатывает на валютном рынке forex 5–10 % в месяц.

Для сравнения: известный американский инвестор Уоррен Баффет получает ежегодно 20 % прибыли.

Основные понятия

На этом финансовом рынке действует тот же принцип, что и в обменном пункте: покупка валюты происходит по одной цене, а продажа — по другой. На рынке форекс цена покупки называется ask, а цена продажи — bid. Разница между ними называется спредом. По сути, это комиссия.

Спред измеряется в пунктах. Котирование осуществляется до пятого знака после запятой. Минимальный шаг цены — 1 пункт. Например, пара EUR/USD стоила 1,05000, и в какой-то момент произошло изменение цены до 1,05001. В этом случае говорят, что цена изменилась на один пункт.

Сделки на валютном рынке совершаются определёнными объёмами — лотами: 1 лот = 100 000 единиц базовой валюты. Базовой называется валюта, которая стоит на первом месте в валютной паре, а та, что на втором, именуется котируемой, в ней производятся расчёты. Но необязательно входить в сделку целым лотом, брокеры предоставляют возможность дробить лоты. Так, минимальный объём позиции — 0,01 лота.

Кредитное плечо — это заёмные средства, которые предоставляет брокер или форекс-дилер под определённый залог. Стандартное плечо на forex — 1 к 100, но есть и другие варианты: 1 к 40, 1 к 200, 1 к 500, 1 к 1000, 1 к 2000. Любое из них больше, чем на фондовом рынке. Чем больше плечо, тем больше возможностей для трейдинга, но и выше риски.

Тех игроков, кто зарабатывает на росте валюты, называют быками, а тех, кто получает прибыль от её падения, — медведями.

Преимущества трейдинга на рынке форекс

Многие видят трейдинг очень привлекательным видом деятельности, и тому есть несколько причин:

• Одно из преимуществ вытекает из того, как работает валютный рынок: круглосуточная торговля позволяет рассматривать трейдинг как дополнительный источник дохода.
• Огромные обороты: в среднем от 3 до 5 трлн долларов в сутки.
  
• Низкий порог входа: для начала работы достаточно небольшой суммы. Например, если плечо 1:40, объём входа в сделку — 0,01 лота (1 000 единиц Б. В.), то хватит 25 долларов (1000/40) или эквивалентной суммы в рублях либо евро на счёте.
  
• Понятные терминалы: по сравнению с инструментами для торговли на бирже, MetaTrader гораздо понятнее, в нём легче разобраться начинающему трейдеру.
  
• Доступность информации. Трейдерам доступен широкий спектр аналитики, а также в открытых источниках публикуются новости, экономические календари и обзоры рынка.

С точки зрения экономики преимуществом являются налоговые поступления, если говорить о регулируемом российском рынке.

Критика Форекс

В качестве одной из причин критики в адрес внебиржевого валютного рынка можно назвать то, что компании не выводят деньги на межбанк. Это рождает определённый конфликт интересов. Но это всего лишь одна из схем работы компании. К примеру, в условиях российского регулируемого рынка вывод на межбанковский рынок невозможен, но это не влияет на профиты трейдеров.

Участников торгов также беспокоит малое количество инструментов на легальном рынке форекс, если сравнивать с офшорами. Пока список ограничивается валютными парами, но, как только регулятор разрешит, появятся дополнительные инструменты, в частности, в ближайшем времени ожидается введение CFD.

С кем торговать на Forex

Свои услуги трейдерам предлагают российские и зарубежные брокерские компании, а также форекс-дилеры с лицензией ЦБ РФ. Последних по состоянию на 2023 год осталось всего четыре. Главное, чего следует избегать, — это обращения в форекс-кухни, единственной целью которых является отъём денег у населения.

Залог безопасности средств трейдеров — выбор в пользу профессиональных участников рынка ценных бумаг, руководствующихся в своей деятельности законодательством, а также стандартами саморегулируемой организации.

Альфа-Форекс — российский лицензированный форекс-дилер, лицензия № 045-14070-020000 от 20. 12.2018. Единственным учредителем является Альфа-Банк, на счетах которого хранятся деньги трейдеров.

Деятельность ООО «Альфа-Форекс» поднадзорна Банку России и СРО «Ассоциация форекс-дилеров». Компания выполняет функции налогового агента.

Зарабатывайте на рынке форекс

Ликвидность

Мобильность

Направленность рынка

Стабильность

Регистрация

Определение, как это работает, типы, торговые риски

Что такое рынок Forex?

Рынок форекс позволяет участникам, таким как банки и частные лица, покупать, продавать или обменивать валюту как для хеджирования, так и для спекулятивных целей. Рынок иностранной валюты (форекс) является крупнейшим финансовым рынком в мире и состоит из банков, коммерческих компаний, центральных банков, фирм по управлению инвестициями, хедж-фондов, розничных форекс-брокеров и инвесторов.

Основные выводы

• Рынок форекс позволяет участникам, включая банки, фонды и частных лиц, покупать, продавать или обменивать валюту как для хеджирования, так и для спекулятивных целей.
• Рынок форекс работает 24 часа, 5,5 дней в неделю и несет ответственность за триллионы долларов ежедневной торговой деятельности.
• Торговля на рынке Форекс может обеспечить высокую прибыль, но сопряжена с высоким риском.
• Рынок форекс состоит из двух уровней: межбанковского рынка и внебиржевого (OTC) рынка.
• Многие счета форекс можно открыть всего за 100 долларов.

Основы рынка Forex

Понимание рынка Forex

На рынке форекс доминирует не одна рыночная биржа, а глобальная сеть компьютеров и брокеров со всего мира. Форекс-брокеры также действуют как маркет-мейкеры и могут размещать цены спроса и предложения для валютной пары, которые отличаются от наиболее конкурентоспособного предложения на рынке.

Рынок форекс состоит из двух уровней — межбанковского рынка и внебиржевого (OTC) рынка. На межбанковском рынке крупные банки торгуют валютой в таких целях, как хеджирование, корректировка баланса и от имени клиентов. С другой стороны, внебиржевой рынок — это место, где люди торгуют через онлайн-платформы и брокеров.

6,6 трлн

Количество ежедневных транзакций на рынке Форекс, зарегистрированных в апреле 2019 года, согласно трехлетнему обзору Центрального банка на рынках валютных и внебиржевых деривативов за 2019 год.

С утра понедельника в Азии до вечера пятницы в Нью-Йорке рынок форекс работает круглосуточно, то есть не закрывается в одночасье. Рынок форекс открывается с воскресенья в 17:00. EST до пятницы в 16:00. СТАНДАРТНОЕ ВОСТОЧНОЕ ВРЕМЯ.

Это отличается от таких рынков, как акции, облигации и товары, которые закрываются на определенный период времени, как правило, ближе к вечеру по восточному поясному времени. Однако, как и в большинстве вещей, есть исключения. Некоторые валюты развивающихся рынков закрываются на определенный период времени в течение торгового дня.

История рынка Forex

Вплоть до Первой мировой войны валюты были привязаны к драгоценным металлам, таким как золото и серебро. Затем, после Второй мировой войны, система рухнула, и на смену ей пришло Бреттон-Вудское соглашение. Это соглашение привело к созданию трех международных организаций для содействия экономической деятельности во всем мире. Они были следующие:

1. Международный валютный фонд (МВФ)
2. Генеральное соглашение по тарифам и торговле (ГАТТ)
3. Международный банк реконструкции и развития (МБРР)

Новая система также заменила золото долларом США в качестве привязки к международным валютам. Правительство США пообещало подкрепить долларовые запасы эквивалентным золотым запасом. Но Бреттон-Вудская система стала ненужной в 1971 году, когда президент США Ричард Никсон объявил о «временной» приостановке конвертируемости доллара в золото.

Валюты теперь могут свободно выбирать свою привязку, и их стоимость определяется спросом и предложением на международных рынках.

Тип рынка Forex

Три основных типа рынков форекс: спот, форвард и фьючерсы.

Спотовый рынок Форекс

Спотовый рынок – это немедленный обмен валюты между покупателями и продавцами по текущему обменному курсу. Спотовый рынок составляет большую часть торговли валютой.

Основными участниками спотового рынка являются коммерческие, инвестиционные и центральные банки, а также дилеры, брокеры и спекулянты. Крупные коммерческие и инвестиционные банки составляют основную часть спотовых сделок, торгуя не только для себя, но и для своих клиентов.

Форекс рынок

На форвардных рынках две стороны соглашаются торговать валютой по установленной цене и в определенном количестве в какой-то момент в будущем. Никакая валюта не обменивается, когда сделка инициирована. Двумя сторонами могут быть компании, частные лица, правительства и т.п. Форвардные рынки полезны для хеджирования.

С другой стороны, форвардные рынки не имеют централизованной торговли и относительно неликвидны (поскольку есть только две стороны). Кроме того, существует риск контрагента, который заключается в том, что другая сторона не выполнит свои обязательства.

Фьючерсный рынок Форекс

Фьючерсные рынки аналогичны форвардным рынкам с точки зрения основных функций. Однако большая разница в том, что на фьючерсных рынках используются централизованные биржи. Благодаря централизованным биржам ни одна из сторон не несет контрагентских рисков. Это помогает обеспечить высокую ликвидность фьючерсных рынков, особенно по сравнению с форвардными рынками.

Крупные игроки на рынке Forex

Доллар США на сегодняшний день является самой продаваемой валютой. Второй – евро, а третий – японская иена. JPMorgan Chase — крупнейший трейдер на рынке форекс. Чейзу принадлежит 10,8% мирового рынка форекс. Они лидируют на рынке уже третий год. UBS находится на втором месте с долей рынка 8,1%. XTX Markets, Deutsche Bank и Citigroup составляют оставшиеся места в первой пятерке.

Преимущества и недостатки торговли на рынке Форекс

Рынки Форекс имеют ключевые преимущества, но этот тип торговли не лишен недостатков.

Плюсы

• Большая гибкость, торговля почти 24/7

• Множество вариантов торговли

• Низкие транзакционные издержки

Преимущества

Одним из самых больших преимуществ торговли на рынке Форекс является отсутствие ограничений и присущая ей гибкость. Объем торгов очень большой, а рынки открыты почти круглосуточно и без выходных. При этом люди, работающие с девяти до пяти, также могут участвовать в торговле ночью или в выходные дни (в отличие от фондового рынка).

Когда дело доходит до доступных торговых опций, существует большое количество опций. Существуют сотни валютных пар и различные типы соглашений, например, фьючерсные или спотовые. Затраты на транзакции, как правило, очень низкие по сравнению с другими рынками, а разрешенное кредитное плечо является одним из самых высоких среди всех финансовых рынков, что может увеличить прибыль (а также убытки).

Недостатки

На валютных рынках существуют риски кредитного плеча — того самого кредитного плеча, которое дает преимущества. Торговля на рынке Форекс позволяет использовать большое кредитное плечо. Допустимое кредитное плечо составляет 20-30 раз и может обеспечить немалую прибыль, но также может быстро привести к большим потерям.

Хотя тот факт, что он работает почти 24 часа в сутки, может быть положительным для некоторых, это также означает, что некоторым трейдерам придется использовать алгоритмы или торговые программы для защиты своих инвестиций, пока они отсутствуют. Это увеличивает операционные риски и может увеличить затраты.

Другим серьезным недостатком является риск контрагента, когда регулирование рынков Forex может быть затруднено, учитывая, что это международный рынок, на котором торги происходят почти постоянно. Нет центральной биржи, которая бы гарантировала сделку, а это означает, что может быть риск дефолта.

Часто задаваемые вопросы о рынке Форекс

Что такое торговля на рынке Форекс?

Торговля на рынке Форекс – это обмен одной валюты на другую. Торговля на рынке Форекс — это торговля валютными парами, когда вы покупаете одну валюту и одновременно продаете другую.

Можно ли разбогатеть, торгуя на Форекс?

Торговля на рынке Форекс может сделать вас богатым, но для этого, скорее всего, потребуются глубокие карманы. То есть хедж-фонды часто обладают навыками и доступными средствами, чтобы сделать торговлю на рынке Форекс высокодоходной. Однако для индивидуальных и розничных инвесторов торговля на рынке Форекс может быть прибыльной, но также и очень рискованной.

Как начать торговать на Форекс?

Чтобы начать торговать на рынке Форекс, первым делом необходимо изучить его. Это включает в себя развитие знаний о валютных рынках и специфике торговли на рынке Форекс. Также требуется брокерский счет, настроенный для торговли на рынке Форекс. Одна из наиболее важных вещей — это настройка торговой стратегии, которая включает в себя сумму денег, которой вы готовы рискнуть.

Сколько вам нужно, чтобы начать торговать на Форекс?

В большинстве случаев вы можете открыть и торговать через форекс-счет всего за 100 долларов. Конечно, чем больше сумма, которую вы можете инвестировать, тем больше потенциал роста. Многие рекомендуют инвестировать не менее 1000 долларов и даже 5000 долларов для правильной реализации стратегии.

Итог

Торговля на рынке Форекс предлагает несколько преимуществ по сравнению с другими рынками, например, гибкость в отношении типов контрактов и круглосуточную торговлю без выходных. Это также позволяет инвесторам использовать свои сделки в 20-30 раз, что может увеличить прибыль. С другой стороны, это кредитное плечо также может быстро привести к крупным потерям.

Как работает торговля на валютном рынке

Что такое Forex или FX?

Валютный рынок, обычно называемый Forex или FX, представляет собой глобальную торговую площадку для обмена валюты одной страны на другую.

Рынок форекс — крупнейший и самый ликвидный рынок в мире, на котором каждый день из рук в руки переходят триллионы долларов. У него нет централизованного местоположения, и никакой государственный орган не контролирует его.

Скорее, форекс представляет собой электронную сеть банков, брокерских контор, институциональных инвесторов и индивидуальных трейдеров (в основном торгующих через брокерские конторы или банки).

Ключевые выводы

• Форекс — это глобальная торговая площадка для обмена национальных валют.
• Пункты обмена валюты представляют собой крупнейший рынок ценных бумаг в мире по номинальной стоимости, где каждый день из рук в руки переходят триллионы долларов.
• В торговле иностранной валютой используются валютные пары, цена которых определяется по отношению друг к другу.
• Форексы и фьючерсы — еще один способ участия в рынке форекс.

Инвестопедия / Пейдж Маклафлин

Понимание Форекс

Рынок Forex определяет ежедневную стоимость или обменный курс большинства мировых валют. Если путешественник обменивает доллары на евро в обменном киоске или банке, сумма в евро будет рассчитываться по текущему курсу иностранной валюты. Если импортный французский сыр внезапно подорожает в продуктовом магазине, это вполне может означать, что евро вырос в цене по отношению к доллару США на форексе.

Трейдеры Forex стремятся получить прибыль от постоянных колебаний стоимости валюты. Например, трейдер может ожидать, что британский фунт укрепится в цене. Трейдер обменяет доллары США на британские фунты. Если фунт затем укрепится, трейдер может совершить сделку в обратном порядке, получив больше долларов за фунты.

Валютные пары

При торговле на рынке Форекс валюты перечислены парами, например, доллар США/канадский доллар, евро/доллар США или доллар США/японская иена. Они представляют доллар США (USD) по отношению к канадскому доллару (CAD), евро (EUR) по отношению к доллару США и доллару США по отношению к японской иене (JPY).

С каждой парой также будет связана цена, например 1,2569. Если это пара USD/CAD, это означает, что покупка одного доллара стоит 1,2569 канадских долларов. Если цена вырастет до 1,3336, то теперь покупка одного доллара США будет стоить 1,3336 канадских долларов. Доллар США вырос в цене по отношению к канадскому доллару, поэтому теперь покупка одного доллара стоит больше канадских долларов.

На рынке форекс валюты торгуются лотами, называемыми микро-, мини- и стандартными лотами. Микролот составляет 1000 единиц данной валюты, мини-лот — 10 000, а стандартный лот — 100 000. Торги происходят в установленных блоках валюты. Например, трейдер может обменять семь микролотов (7 000), три мини-лота (30 000) или 75 стандартных лотов (7 500 000).

Объем торгов на рынке форекс, как правило, очень велик. По данным Банка международных расчетов, в апреле 2019 года торговля на валютных рынках в среднем составляла 6,6 триллиона долларов в день.

Крупнейшие торговые центры — Лондон, Нью-Йорк, Сингапур, Гонконг, Токио.

Нажмите «Играть», чтобы узнать, что такое иностранная валюта (Forex)

Торговля на валютном рынке

Рынок Форекс открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю по всему миру.

Исторически сложилось так, что участие на валютном рынке предназначалось для правительств, крупных компаний и хедж-фондов. В современном мире торговать валютами так же просто, как щелкнуть мышью, и доступность не является проблемой. Многие инвестиционные компании позволяют частным лицам открывать счета и торговать валютой через свои платформы.

Это не похоже на поход в киоск по обмену иностранной валюты. Процесс полностью электронный, без физического обмена денег из одних рук в другие.

Скорее  трейдеры открывают позицию в определенной валюте в надежде, что в валюте, которую они покупают, будет некоторое восходящее движение и сила (или ослабление, если они продают), чтобы они могли получить прибыль.

Рынок Форекс в сравнении с другими рынками

Существуют некоторые фундаментальные различия между валютным и другими рынками.

Прежде всего, здесь меньше правил, а это означает, что инвесторы не обязаны соблюдать строгие стандарты или правила, как на рынках акций, фьючерсов и опционов. Нет клиринговых палат и центральных органов, которые контролируют рынок форекс.

Во-вторых, поскольку торги не проводятся на традиционной бирже, сборов или комиссий меньше, чем на других рынках.

Далее, нет никаких ограничений относительно того, когда вы можете и не можете торговать. Поскольку рынок открыт 24 часа в сутки, вы можете торговать в любое время.

Наконец, поскольку это такой ликвидный рынок, вы можете входить и выходить, когда захотите, и вы можете купить столько валюты, сколько можете себе позволить.

Типы операций Forex

Трейдеры Forex совершают сделки на одном из трех различных рынков: спот, форвард или фьючерсный рынок.

Спотовый рынок Форекс

Спотовый рынок является самым простым из рынков Forex. Курс спот – это текущий обменный курс. Сделка на спотовом рынке — это соглашение об обмене одной валюты на другую валюту по преобладающему курсу спот.

Спотовые транзакции для большинства валют завершаются в течение двух рабочих дней. Основным исключением является доллар США по отношению к канадскому доллару, который рассчитывается на следующий рабочий день.

Цена устанавливается на дату сделки, но деньги обмениваются на дату валютирования.

Роль доллара США

Доллар США является наиболее активно торгуемой валютой. Наиболее распространенными парами являются доллар США по отношению к евро, японской иене, британскому фунту стерлингов и австралийскому доллару.

Торговые пары, не включающие доллар, называются кроссами. Наиболее распространенными кроссами являются евро против фунта и евро против иены.

Спотовый рынок может быть очень нестабильным. В краткосрочной перспективе преобладает техническая торговля, которая основывает торговые решения на направлении и скорости движения валюты. Долгосрочные изменения стоимости валюты обусловлены фундаментальными факторами, такими как процентные ставки в стране и экономический рост.

Форекс Форекс

Форвардная сделка — это любая сделка, расчеты по которой осуществляются в будущем, а не по спотовой сделке. Форвардная цена представляет собой комбинацию спотовой ставки плюс или минус форвардные пункты, которые представляют собой разницу процентных ставок между двумя валютами.

Большинство форвардных сделок имеют срок погашения менее года в будущем, но возможен и более длительный срок. Как и на спотовом рынке, цена устанавливается в день сделки, но деньги обмениваются в день погашения.

Форвардный контракт составляется с учетом требований контрагентов. Они могут быть на любую сумму и рассчитываться на любую дату, не являющуюся выходным или праздничным днем ​​в одной из стран.

Фьючерсы на Форекс

В отличие от остального валютного рынка, форекс-фьючерсы торгуются на официальной бирже, прежде всего на Чикагской товарной бирже.

Форекс-фьючерсы — это производные контракты, в которых покупатель и продавец договариваются о сделке с установленной датой и ценой.

Этот тип транзакций часто используется компаниями, которые ведут большую часть своего бизнеса за границей и поэтому хотят застраховаться от серьезного удара от колебаний валютных курсов. Он также является предметом спекулятивной торговли.

Пример сделки на Форекс

Трейдер считает, что Европейский центральный банк (ЕЦБ) смягчит свою денежно-кредитную политику в ближайшие месяцы, поскольку экономика еврозоны замедляется. В результате трейдер делает ставку на то, что евро упадет по отношению к доллару США, и продает на 100 000 евро по курсу 1,15. В течение следующих нескольких недель ЕЦБ сигнализирует о том, что он действительно может смягчить свою денежно-кредитную политику. Это приводит к падению обменного курса евро до 1,10 по отношению к доллару. Это создает прибыль для трейдера в размере 5000 долларов.

Сокращая 100 000 евро, трейдер получил 115 000 долларов за короткую продажу. Когда евро упал, и трейдер покрыл короткую позицию, выкуп валюты стоил ему всего 110 000 долларов. Разница между деньгами, полученными при короткой продаже и покупке для ее покрытия, является прибылью.

Если бы евро укрепился по отношению к доллару, это привело бы к убыткам.

Плюсы и минусы Форекс

Плюсы

Форекс когда-то был исключительной прерогативой банков и других финансовых учреждений. Интернет распахнул двери настежь.

Стоимость входа низкая, а рынок работает круглосуточно. Есть много вариантов торговых платформ форекс, в том числе и для новичков. Существуют также онлайн-курсы по торговле на рынке Форекс, которые обучают основам.

Минусы

Те финансовые институты и трейдеры, которые на них работают, все еще там, наряду с новичками, работающими из дома. У них глубокие карманы, сложное программное обеспечение, которое отслеживает движение валютных курсов, и группы аналитиков, которые изучают экономические факторы, влияющие на изменение валютных курсов.

Торговля валютой — это быстро развивающаяся и нестабильная арена. Это рискованное дело, и его можно сделать еще более рискованным, если использовать кредитное плечо для увеличения размера ставок.

Это простой способ быстро потерять деньги. Любой, кто хочет заняться Форексом, должен заранее пройти необходимое обучение и начать медленно с минимальной ставки.

Плюсы и минусы Форекс

Плюсы

• Доступен для индивидуальных инвесторов через торговые онлайн-платформы.

• Круглосуточно по всему миру.

• Относительно легкое регулирование или надзор.

Минусы

• Доминируют профессионалы и учреждения с глубокими карманами.

• Неустойчивые цены, подверженные внезапным колебаниям в зависимости от новостей.

• Относительно крутая кривая обучения для новичков.

Условия Форекс

Есть ряд терминов, которые используются трейдерами Forex. Вот некоторые из основ.

Длинная позиция: покупка валюты с верой в то, что ее стоимость вырастет в течение нескольких часов. Потом его можно выгодно продать.

Короткая продажа: продажа валюты в надежде на то, что ее стоимость снизится. Затем его можно будет выкупить по более низкой цене.

Валютная пара: Каждая транзакция на рынке Форекс представляет собой обмен одной валюты на другую. Котировка валютной пары выглядит так: USD/GBP = 1,15 доллара. В этом примере доллар США является базовой валютой, а британский фунт стерлингов — валютой котировки. Трейдер, желающий купить британские фунты, заплатит за каждый фунт 1,15 доллара.

Аск : Цена, которую трейдер заплатит за покупку валютной пары.

Цена предложения : Цена, которую трейдер заплатит за продажу валютной пары.

Спред : Разница между ценой покупки и ценой продажи.

Коды основных валют на Форекс

Всего семь валютных пар составляют большинство сделок на Форекс. Они есть:

EUR/USD (евро/доллар США)

USD/JPY (доллар США/японская иена)

GBP/USD (британский фунт/доллар США)

AUD/USD (австралийский доллар/доллар США)

USD/CAD (доллар США/канадский доллар)

USD/CHF (доллар США/швейцарский франк)

NZD/USD (новозеландский доллар/доллар США)

Насколько велик рынок Forex?

Ежедневный объем торгов на рынке форекс превосходит объем рынка акций и облигаций.

Согласно последнему трехлетнему исследованию, проведенному Банком международных расчетов (BIS), в 2019 году торговля на валютных рынках в среднем составляла 6,6 трлн долларов в день.. Напротив, общая условная стоимость фондовых рынков США на 31 декабря 2021 года составляла примерно 393 миллиарда долларов.

Что такое торговля иностранной валютой?

Когда вы совершаете сделки на валютном рынке, вы покупаете валюту одной страны и одновременно продаете валюту другой страны.

Физического обмена денег нет. Трейдеры открывают позицию в определенной валюте в надежде, что она вырастет в цене по отношению к другой валюте.

Чем рынок Форекс отличается от других рынков?

Форекс — это децентрализованный рынок. У него нет физического существования, нет владельца или управления.

Нет клиринговых палат или центральных органов для надзора за форекс. Это означает, что трейдеры не придерживаются строгих стандартов или правил, как это наблюдается на рынках акций, фьючерсов или опционов.