13 простых приложений и веб-сайтов для инвестирования для миллениалов
Подпишитесь на Entrepreneur за $5
Подписаться
Воспользуйтесь простым способом дополнительного заработка.
От Юстас Маркус
Мнения, выраженные участниками Entrepreneur , являются их собственными.
Никто никогда не жаловался на наличие дополнительного источника пассивного дохода.
Хотя инвестиции всегда сопряжены с риском, это, несомненно, один из самых простых способов заработать деньги. Весь ваш с трудом заработанный доход может быть использован для создания большей ценности, которая, в свою очередь, может принести еще больше денег, пока вы, наконец, не выйдете из крысиных бегов. По крайней мере, так это работает в теории.
В действительности рынки сложны, и не всегда легко принимать правильные инвестиционные решения.
Если вы еще не начали инвестировать, я рекомендую вам начать заботиться о своем финансовом будущем сегодня. Это может занять время, но результаты будут очень полезными, и ваше будущее «я» будет вам благодарно.
SeedrsSeedrs
Seedrs — это британская краудфандинговая платформа, предназначенная для упрощения инвестирования. Это платформа для владельцев стартапов и потенциальных спонсоров.
Инвестировать в стартапы рискованно, но очень выгодно. Seedrs упрощает процесс, предоставляя средства и инструменты для принятия обоснованных решений и безопасного краудфандинга. После регистрации все, что вам нужно сделать, это следить за кампанией вашего любимого стартапа и нажать несколько кнопок, чтобы инвестировать. Суммы начинаются всего от 10 евро.
Предприниматели устанавливают цели своей кампании, и если они не будут достигнуты в течение 60 дней, вы получите свои деньги обратно. Кроме того, у Seedrs есть вторичный рынок, где вы можете торговать своими акциями с другими инвесторами. Возможно, пока это не вторая Уолл-стрит, но потенциал есть.
Acorns
Говоря об Уолл-Стрит, Acorns — это уникальный способ инвестировать в акции и облигации на микроуровне.
Acorns сочетает в себе экономию и инвестирование, автоматически инвестируя сдачу от каждой покупки, которую вы совершаете в течение дня. Например, если вы тратите 4,60 доллара на обед, он округляет сумму до 5 долларов и инвестирует дополнительные 0,40 доллара. Таким образом, вместо того, чтобы накапливать большие суммы, вы сажаете маленькие семена в инвестиционную программу Acorns.
Членство в Acorns стоит 1, 2 или 3 доллара США в месяц или 0,25 % годовой платы для аккаунтов на сумму 5 000 долларов США и более. Если вы учитесь в колледже и у вас есть адрес электронной почты .edu, вы можете бесплатно подписаться на тарифный план Acorn за 1 доллар США.
ТайникТайник
Тайник стремится расширить возможности нового поколения инвесторов, позволяя вам вкладывать свои деньги в отрасли, которые вы поддерживаете.
Вы начинаете всего с 5 долл. США и полностью контролируете, куда идут ваши деньги. Stash предлагает дробные акции крупных компаний. в 11 секторах, поэтому вы можете выбрать, хотите ли вы поддержать экологически чистые компании или кого-то из индустрии развлечений, путешествий или отдыха.
Stash — идеальный инструмент для начинающих инвесторов, поскольку он также содержит советы и инструменты о том, как создать надежный личный портфель. Цены начинаются всего от 1 доллара в месяц. Портфели на сумму более 5000 долларов США оплачиваются в размере 0,25% годовых.
M1 FinanceM1 Finance
M1 Finance — робот-консультант по долгосрочным инвестициям для людей, которые хотят, чтобы их деньги работали на них. Короче говоря, он включает в себя управление и настройку с автоматизацией и структурой затрат типичных роботов-консультантов.
Процесс M1 выглядит следующим образом: вы открываете бесплатную учетную запись и выбираете шаблон портфолио, соответствующий вашим целям. Например, вы можете выбрать план для пенсионеров или для лиц, получающих доход, который повторяет движения ценных бумаг американских депозитарных банков. Если вам не нравится какой-то вариант, вы можете составить свой собственный инвестиционный пирог.
Первоначальные инвестиции составляют не менее 100 долларов США для налогооблагаемых счетов и 500 долларов США для пенсионных счетов. Комиссий нет. Но есть сборы за почтовые рассылки, телеграфные переводы и т. д.
RobinhoodRobinhood
Robinhood — это приложение, которое стремится бросить вызов традиционным биржевым брокерам. Он предлагает возможность покупать и продавать акции бесплатно.
Как тогда приложение зарабатывает деньги? Учетная запись Robinhood Gold предполагает минимальные инвестиции в размере 2000 долларов США за плату в размере 6 долларов США в месяц. Вы также можете выйти на рынок криптовалют.
В Robinhood вы получаете бесплатную торговлю в режиме реального времени. Это отличный сервис для начинающих; однако это далеко не торговая платформа с полным спектром услуг. В приложении отсутствуют аналитические и образовательные инструменты; поэтому вы можете использовать его вместе с другими приложениями финансовой информации, такими как Bloomberg или Benzinga.
Устройство для отслеживания золота
Инвесторы, стремящиеся к стабильности, часто ищут товары. Таким образом, материальные активы, такие как золото, серебро или платина, становятся привлекательными вариантами для инвестиций. Если вы один из тех людей, которые стремятся к большему контролю или просто хотят диверсифицировать свой портфель, Gold Tracker может вам пригодиться.
Это исключительно приложение для iOS, которое помогает управлять ресурсами драгоценных металлов с помощью простого пользовательского интерфейса. Это стоит 2,9 доллара.9 и доступно в магазине приложений.
OpenfolioOpenfolio
Openfolio — это бесплатный цифровой финансовый помощник, который позволяет вам быстро следить за текущим состоянием ваших финансов.
Позволяет собрать все ваши финансовые счета в одном месте, включая банковские, брокерские и другие инвестиционные счета. Приложение также предоставляет вам интеллектуальные идеи, советы, прогнозы и отслеживание, а также целостное представление обо всех ваших финансовых делах.
Кроме того, вы можете сравнить свои финансовые показатели с другими инвесторами, чтобы увидеть, где вы отстаете, и внести улучшения.
BettermentBetterment
Betterment — отличный робот-советник для молодых инвесторов. Вы можете начать всего с 1 доллара с помощью простого цифрового плана.
Betterment стремится минимизировать инвестиционные риски и максимизировать прибыль. Все, что вам нужно сделать, это указать свой доход и цели. После этого отмеченная наградами система управления портфелем Betterment сделает все за вас. Так что, если у вас не так много времени, чтобы заниматься инвестированием, это может быть правильным вариантом для вас.
Сервис взимает 0,25 % годовой платы и 0,40 % комиссионных за премиум-аккаунты на сумму более 100 000 долларов США.
FeeX
FeeX — это самопровозглашенный «Робин Гуд сборов». Так же, как источник его вдохновения, он выполняет благородную миссию: брать у богатых и отдавать бедным.
Если у вас есть старый сберегательный счет 401(k) или IRA, вы можете проверить этот. FeeX проверяет все ваши комиссионные сборы и помогает найти способы их снижения.
Самое приятное то, что FeeX абсолютно бесплатен. Если ему удается сократить ваши расходы, FeeX зарабатывает свою долю за счет реферальных соглашений с другими поставщиками финансовых услуг, поэтому, по сути, это беспроигрышный вариант для всех.
SigFigSigFig
SigFig — еще один сервис роботов-советников. У него самый высокий начальный уровень инвестиций в этом списке, поскольку он предлагает индивидуальные портфели от 2000 долларов.
Однако у него есть свои преимущества. SigFig упрощает процесс инвестирования, поэтому все, что вам нужно сделать, это указать свой возраст, период инвестирования, информацию о доходе и уровне риска, и вы получите рекомендуемый портфель, который соответствует вашим потребностям.
Кроме того, он предлагает бесплатное отслеживание портфолио и индивидуальные консультации. Таким образом, вы можете использовать его еще до того, как пополните свой счет SigFig.
Плата взимается только со счетов, уровень инвестиций которых превышает 10 000 долларов США. Годовая ставка составляет 0,25 процента. Счета на сумму от 2000 до 10 000 долларов управляются бесплатно.
WealthfrontWealthfront
Wealthfront — один из лучших роботов-консультантов на рынке. Он создан для того, чтобы сделать инвестирование простым и прибыльным.
Это превосходная услуга для молодых инвесторов, предпочитающих невмешательство в управление активами. Кроме того, он предлагает множество удобных функций, таких как финансовое планирование, сбор налоговых убытков, прямое индексирование и бесплатные обзоры портфолио.
Чтобы начать работу с Wealthfront, вам необходимы первоначальные инвестиции в размере 500 долларов США (ежемесячная плата 0,10 доллара США, в то время как баланс в размере 10 000 долларов США, например, управляется всего за 2,08 доллара США в месяц. Для более крупных сумм применяется стандартная комиссия в размере 0,25 процента .
WiseBanyan
WiseBanyan — единственный в своем роде робот-советник, для запуска которого требуется всего 1 доллар. Что еще более важно, он не взимает никаких ежегодных сборов. Таким образом, все его основные услуги полностью бесплатны.
WiseBanyan зарабатывает деньги, продавая индивидуальные решения для индивидуальных инвесторов. Компания твердо верит в финансовые возможности и в то, что инвестиции в будущее не требуют дополнительных затрат.
В целом, это достойный инвестиционный сервис со многими расширенными функциями, такими как автоматическая ребалансировка, сбор налоговых убытков и денежная позиция.
EstimizeEstimize
Estimize — это служба финансовой оценки, основанная на мудрости толпы. Это не звучит умно, но уже доказало свою точность, чем Уолл-Стрит, в 74 процентах случаев.
Оцените краудсорсинговую информацию от почти 86 599 хедж-фондов, брокерских компаний, независимых и любительских аналитиков и отчеты по 2450 акциям за квартал.
Вы можете использовать Оценку для прогнозирования прибыли вашего портфеля. Веб-сайт предоставляет оценки для конкретных акций, которые вы можете использовать для принятия инвестиционных решений. Регистрация бесплатна, так что каждый может присоединиться и поделиться своим опытом.
ТайникЭто самые популярные франшизы, которые стоит посмотреть в 2023 году
Один этот вопрос поможет вам лучше мыслить. Вы уже спрашиваете об этом?
Как генеральный директор Zoom Room лидирует в дрессировке и обучении собак
Прежде чем нажать кнопку увольнения, лидеры должны задать себе 1 вопрос, а затем сделать эти 3 вещи
3 простых способа справиться с переутомлением
Taco Bell использует этот малоизвестный секрет, чтобы оставаться на вершине год за годом 9 лет0003
Когда-то скептик, Илон Маск теперь поддерживает эту политику, вызывающую разногласия на рабочем месте — и вы тоже должны это сделать.
Новости бизнеса
Pornhub теперь будет проверять государственные удостоверения личности в этом штате. Ваш следующий?
Габриэль Биенаш
Новости бизнеса
Кто такой Кай, путешествующий автостопом с топором? Netflix раскрывает, как сенсация вирусного мема прошла путь от интернет-славы до осужденного убийцы
Сэм Сильверман
Новости бизнеса
Сотрудник должен отплатить своей компании после того, как компьютер «Bossware» поймал ее на безделье
Джонатан Смолл
Читать больше
Наиболее эффективные REITS: как инвестировать в инвестиционные фонды недвижимости
Вы наш главный приоритет.
Каждый раз.
NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.
Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.
Так как же мы делаем деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.
Инвестиционные фонды недвижимости — это способ инвестировать в коммерческую недвижимость, не покупая ее и не управляя ею самостоятельно.
By
Кевин Фойгт
Кевин Фойгт
Писатель | CNN.com, The Wall Street Journal
Кевин Фойгт — бывший штатный автор NerdWallet, освещающий вопросы инвестирования. Ранее он был репортером The Wall Street Journal и бизнес-продюсером CNN.com в Гонконге, где проработал почти два десятилетия.
000Z»> 8 декабря 2022 г.
Под редакцией Ариэль О’Ши
Ариэль О’Ши
Ведущий ответственный редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета
Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она освещала личные финансы и инвестиции в течение 15 лет, ранее в качестве исследователя и репортера для ведущего журналиста и автора личных финансов Жана Чацки. Ариэль появлялась в качестве финансового эксперта в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Электронная почта: [электронная почта защищена].
Отзыв от Ракель Теннант
Ракель Теннант
Старший младший специалист по финансовому планированию | финансовое планирование, управление активами, высокий собственный капитал, малообеспеченные сообщества, пенсионное планирование
Ракель Теннант, CFP, старший младший специалист по финансовому планированию в 2050 Wealth Partners, виртуальной, всесторонней, платной фирме по финансовому планированию и управлению активами, которая специализируется на помогая создателям богатства в первом поколении, преуспевающим профессионалам, защитникам богатства поколения сэндвичей и тем, кто переходит от наемного работника к предпринимателю. Теннант начала свою карьеру в сфере платных фирм RIA, обслуживая клиентов со сверхвысоким уровнем дохода, и теперь горда тем, что направляет свою страсть к помощи более молодым, разнообразным и недостаточно обслуживаемым клиентам, которые часто чувствуют, что традиционные фирмы пренебрегают ими. Выпускница Университета Тоусона, Теннант является одной из первых 12 выпускников специальности «Финансовое планирование», зарегистрированной Советом директоров CFP Таусона, и первой в своем классе, сдавшей экзамен CFP. Она с гордостью сотрудничает со своей альма-матер в качестве писателя и приглашенного докладчика для студентов, преподавателей и сотрудников, повышая осведомленность как в области финансового планирования, так и в отрасли финансового планирования RIA. Она была представлена в эпизоде подкаста 2050 TrailBlazer «Сила партнерства», видео CFP Board « Оставайся на своем пути» и в выпуске новостей Колледжа бизнеса и экономики Тоусона «В поисках правильного соответствия». Теннант также является профессиональным наставником CFP Board.
В NerdWallet наш контент проходит строгую редакционную проверку
. Мы настолько уверены в правильности и полезности нашего контента, что позволяем сторонним экспертам проверять нашу работу.
Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.
Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.
Что такое REIT?
REIT — рифмуется со словом «сладкий» — означает инвестиционный траст в сфере недвижимости, и его популярность растет среди инвесторов, которые стремятся расширить свой портфель за пределы публично торгуемых акций компаний или взаимных фондов.
REIT — это компании, которые владеют (и часто управляют) приносящей доход недвижимостью, такой как квартиры, склады, складские помещения, торговые центры и отели. Их привлекательность проста: самые надежные REITS имеют опыт выплаты больших и растущих дивидендов. Тем не менее, этот потенциал роста сопряжен с рисками, которые варьируются в зависимости от типа REIT.
Хотите увидеть лучшие акции и фонды REIT? Перейти к нашему списку ниже
Как работают REIT?
Конгресс создал инвестиционные фонды недвижимости в 1960 году, чтобы индивидуальные инвесторы могли владеть долями в крупных компаниях по недвижимости так же, как они могли владеть долями в других предприятиях. Этот шаг облегчил инвесторам покупку и продажу диверсифицированного портфеля недвижимости.
REIT должны соответствовать определенным стандартам, установленным IRS, в том числе:
Ежегодно возвращать не менее 90% налогооблагаемого дохода в виде дивидендов акционерам. Это большая ничья для интереса инвесторов к REIT.
Инвестируйте не менее 75% всех активов в недвижимость или денежные средства.
Получать не менее 75% валового дохода от недвижимого имущества, такого как арендная плата за недвижимое имущество, проценты по ипотечным кредитам, финансирующим недвижимое имущество, или от продажи недвижимого имущества.
Иметь минимум 100 акционеров после первого года существования.
Иметь не более 50% акций, принадлежащих пяти или менее физическим лицам в течение последней половины налогового года.
Придерживаясь этих правил, REIT не должны платить налог на корпоративном уровне, что позволяет им финансировать недвижимость дешевле и получать больше прибыли для выплаты инвесторам, чем компании, не являющиеся REIT. Это означает, что со временем REIT могут расти и выплачивать еще большие дивиденды.
Рейтинг NerdWallet
5.0 /5 | Рейтинг NerdWallet
Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5 | Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. 5.0 /5 |
Плата $ 0 за торговлю для онлайн -акций США и ETFS | FEES $ 0,005 на акцию; as low as $0.0005 with volume discounts | Fees $0 per trade |
Account minimum $0 | Account minimum $0 | $0 |
Акция Получите 100 долларов США при открытии новой учетной записи Fidelity, отвечающей требованиям, на сумму от 50 долларов США. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия. | Акция Эксклюзивно! Резидент США открывает новый индивидуальный или совместный счет в IBKR Pro и получает скидку 0,25% на маржинальные кредиты. | Акция Нет в настоящее время реклама недоступна |
Типы REIT
REIT делятся на три широкие категории, разделенные по их инвестиционным активам: долевые, ипотечные и гибридные REIT. Каждая категория может быть далее разделена на три типа, которые говорят о том, как инвестиции могут быть приобретены: публично торгуемые REIT, публичные неторгуемые REIT и частные REIT.
Каждый тип REIT имеет разные характеристики и риски, поэтому перед покупкой важно знать, что находится под капотом.
Типы REIT по инвестиционным холдингам
Фонды REIT: Фонды REIT действуют как арендодатели и выполняют все управленческие задачи, связанные с владением недвижимостью. Они владеют основной недвижимостью, собирают чеки за аренду, обеспечивают содержание и реинвестируют в собственность.
Ипотечные REIT: В отличие от долевых REIT, ипотечные REIT (также известные как mREIT) не владеют базовым имуществом. Вместо этого они владеют долговыми ценными бумагами, обеспеченными недвижимостью. Например, когда семья берет ипотеку на дом, этот тип REIT может купить эту ипотеку у первоначального кредитора и собирать ежемесячные платежи с течением времени, получая доход за счет процентного дохода. Между тем, кто-то другой — в данном случае семья — владеет и управляет собственностью.
Ипотечные REIT, как правило, значительно более рискованны, чем их собратья с долевыми REIT, и они, как правило, выплачивают более высокие дивиденды.
Гибридные REIT: Гибридные REIT представляют собой комбинацию долевых и ипотечных REIT. Эти предприятия владеют недвижимостью и управляют ею, а также владеют ипотечными кредитами на коммерческую недвижимость в своем портфеле. Обязательно прочитайте проспект REIT, чтобы понять его основную направленность.
Типы REIT по торговому статусу
Публично торгуемые REIT: Как следует из названия, публично торгуемые REIT торгуются на бирже, как акции и ETF, и доступны для покупки с использованием обычного брокерского счета. По данным Национальной ассоциации инвестиционных фондов недвижимости, или Nareit, на рынке существует более 200 публично торгуемых REIT.
Публичные REIT, как правило, имеют лучшие стандарты управления и являются более прозрачными. Они также предлагают наиболее ликвидные акции, а это означает, что инвесторы могут легко покупать и продавать акции REIT — например, намного быстрее, чем инвестировать и продавать торговую недвижимость самостоятельно. По этим причинам многие инвесторы покупают и продают только публично торгуемые REIT.
Публичные неторгуемые REIT: Эти REIT зарегистрированы в SEC, но недоступны на бирже. Вместо этого их можно приобрести у брокера, который участвует в публичных неторгуемых предложениях, например, у онлайн-брокера по недвижимости Fundrise. (Nareit поддерживает онлайн-базу данных, где инвесторы могут искать REIT по статусу листинга). По данным Регулирующего органа финансовой индустрии, поскольку они не торгуются на бирже, эти REIT очень неликвидны, часто в течение восьми лет и более.
Неторгуемые REIT также могут быть трудно оцененными. На самом деле, SEC предупреждает, что эти REIT часто не оценивают свою ценность для инвесторов до 18 месяцев после закрытия их предложения, что может занять годы после того, как вы инвестировали.
Несколько торговых онлайн-платформ позволяют инвесторам приобретать акции публичных неторгуемых REIT, включая DiversyFund и Realty Mogul.
Частные REIT: Мало того, что эти REIT не котируются на бирже, что затрудняет их оценку и продажу, они также, как правило, освобождаются от регистрации SEC: Таким образом, частные REIT имеют меньше требований к раскрытию информации, что потенциально затрудняет оценку их эффективности. Эти ограничения делают эти REIT менее привлекательными для многих инвесторов и несут дополнительные риски. (См. это полезное предупреждение от FINRA о публичных неторгуемых REIT и частных REIT.)
Публичные неторгуемые REIT и частные REIT также могут иметь гораздо более высокий минимум счета — 25 000 долларов США или более — для начала торговли и более высокие комиссии, чем публично торгуемые REIT. По этой причине частные REIT и многие неторгуемые REIT открыты только для аккредитованных инвесторов, классифицированных SEC как квалифицированные для инвестирования в сложные виды ценных бумаг. Эти инвесторы имеют собственный капитал (исключая стоимость их основного места жительства) в размере 1 миллиона долларов или более или годовой доход за каждый из последних двух лет не менее 200 000 долларов США, если они одиноки, или 300 000 долларов США, если они состоят в браке.
.
Share price
VICI Properties, Inc.
$33.73
LTC Properties, Inc.
$39.16
Iron Mountain
$54.43
Gaming and Leisure Properties, Inc.
$51.95
CoreCivic
$11,96
Вместо того, чтобы покупать отдельные REIT, вы также можете инвестировать в взаимные фонды REIT и ETF недвижимости, чтобы получить мгновенную диверсификацию по доступной цене. Вот несколько наиболее эффективных взаимных фондов и ETF, ориентированных на недвижимость, за последний год:
Best-performing REIT mutual funds: December 2022
Symbol | Fund name | Year-to-date return % | Expense ratio |
|---|---|---|---|
Fidelity Series Доход от недвижимости | -11,2% | ||
Fidelity Advisor Доход от недвижимости Z | 3 | ||
Fidelity Real Estate Income | -13.2% | ||
Fidelity Advisor Real Estate Income I | -13.7% | ||
Fidelity Advisor Доход от недвижимости A | -13,8% |
Лучшие ETF в области REIT США: декабрь 2022 г.
Symbol | ETF name | Year-to-date return % | Expense ratio | |
|---|---|---|---|---|
Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF | -13.9% | |||
ALPS REIT Dividend Dogs ETF | -21,1% | |||
IHIRES ETFERES | .0324 -22.1% | |||
JPMorgan BetaBuilders MSCI U.S. REIT ETF | -22.3% | |||
First Trust S&P REIT Index Fund | -22.3% |
Все данные актуальны на 8 декабря 2022 г. Источники: Nariet, Morningstar и ETF.com.
Средняя доходность REIT
Нарейт отмечает, что в течение 20-летнего периода, заканчивающегося в декабре 2019 г. , индекс FTSE NAREIT All Equity REIT, который собирает данные обо всех публично торгуемых фондах REIT, превзошел Russell 1000, индекс фондового рынка акций с большой капитализацией. Инвестиции, индексированные REIT, показали общую доходность 11,6% в год по сравнению с 6,29% Russell 1000.
Плюсы инвестирования в акции REIT
Инвестирование в REIT, особенно те, которые обращаются на бирже, имеет свои преимущества:
Стабильные дивиденды: потому что REIT должны платить 90% своего годового дохода в виде дивидендов акционерам, они неизменно предлагают одни из самых высоких дивидендных доходов на фондовом рынке. Это делает их фаворитами среди инвесторов, ищущих стабильный поток дохода. Самые надежные REIT имеют опыт выплаты больших и растущих дивидендов на протяжении десятилетий.
Высокая доходность. Как отмечалось выше, доходность REIT может превзойти доходность фондовых индексов, что является еще одной причиной, по которой они являются привлекательным вариантом для диверсификации портфеля.
Ликвидность: публично торгуемые REIT гораздо проще покупать и продавать, чем трудоемкий процесс фактической покупки, управления и продажи коммерческой недвижимости.
Низкая волатильность: REIT, как правило, менее волатильны, чем традиционные акции, отчасти из-за более высоких дивидендов. REIT могут выступать в качестве хеджирования против бурных взлетов и падений других классов активов. Однако ни одна инвестиция не застрахована от волатильности.
Минусы инвестирования в акции REIT
Неликвидные (особенно неторгуемые и частные REIT): публично торгуемые REIT легче покупать и продавать, чем реальную недвижимость, но, как отмечалось выше, неторгуемые REIT и частные REIT могут быть другой историей. Эти REIT должны удерживаться годами, чтобы реализовать потенциальную прибыль.
Большой долг: Еще одним следствием их правового статуса является то, что у REIT много долгов.
Обычно они входят в число самых задолжавших компаний на рынке. Тем не менее, инвесторы привыкли к этой ситуации, потому что REIT, как правило, имеют долгосрочные контракты, которые генерируют регулярный денежный поток, такие как аренда, которая следит за тем, чтобы деньги поступали, чтобы комфортно поддерживать выплаты по долгу и гарантировать, что дивиденды по-прежнему будут выплачиваться. быть выплачены.Низкий рост и прирост капитала: Поскольку фонды REIT выплачивают большую часть своей прибыли в виде дивидендов, для роста им приходится привлекать денежные средства путем выпуска новых акций и облигаций. Иногда инвесторы не всегда готовы их покупать, например, во время финансового кризиса или рецессии. Таким образом, REIT могут не иметь возможности покупать недвижимость именно тогда, когда они этого хотят. Когда инвесторы снова захотят покупать акции и облигации в REIT, REIT может продолжать расти.
Налоговое бремя: хотя компании REIT не платят налоги, их инвесторы по-прежнему должны платить налоги на любые получаемые ими дивиденды, если только их инвестиции в REIT не хранятся на счете с налоговыми льготами.
(Это одна из причин, по которой REIT отлично подходят для IRA.)Неторгуемые REIT могут быть дорогими: стоимость первоначальных инвестиций в неторгуемые REIT может составлять 25 000 долларов США или более и может быть ограничена аккредитованными инвесторами. Неторгуемые REIT также могут иметь более высокие комиссии, чем публично торгуемые REIT.
Инвестирование в REIT: с чего начать
Начать работу так же просто, как открыть брокерский счет, что обычно занимает всего несколько минут. Тогда вы сможете покупать и продавать публично торгуемые REIT так же, как любые другие акции. Поскольку REIT выплачивают такие большие дивиденды, может быть разумно хранить их на счете с налоговыми льготами, таком как IRA, поэтому вы откладываете уплату налогов на распределения.
Если вы не хотите торговать отдельными акциями REIT, имеет смысл просто купить ETF или взаимный фонд, который проверяет и инвестирует в ряд REIT за вас. Вы получаете немедленную диверсификацию и более низкий риск. Многие брокерские компании предлагают эти фонды, и инвестирование в них требует меньше усилий, чем поиск отдельных REIT для инвестиций.
Бывший автор NerdWallet Джим Ройал участвовал в написании этой статьи.
Ни автор, ни редактор не занимали должности в вышеупомянутых инвестициях на момент публикации.
Об авторе: Кевин Фойгт — бывший писатель-инвестор NerdWallet. Он освещал финансовые вопросы более 20 лет, в том числе для The Wall Street Journal и CNN.com. Читать дальше
Аналогичная заметка…
Найдите лучшего брокера
Просмотрите подборку NerdWallet для лучших брокеров.
Получите больше умных денежных движений — прямо на ваш почтовый ящик
Зарегистрируйтесь, и мы будем присылать вам занудные статьи о денежных темах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах помочь вам получить больше от ваших денег.