Советы, как избежать мошенничества с акциями
Многие начинающие инвесторы мечтают разбогатеть за одну ночь. Однако первый урок, усвоенный при инвестировании, заключается не в том, чтобы зарабатывать деньги, а в том, чтобы попытаться не потерять деньги.
По словам Уоррена Баффета, первое правило инвестирования — никогда не терять деньги. И второе: никогда не забывайте первое правило.
Чтобы помочь вам разобраться с некоторыми распространенными ловушками при инвестировании, эта глава посвящена тому, как идентифицировать так называемые «мошеннические акции» на фондовом рынке Гонконга.
Произношение «cheat» аналогично произношению «cin» на кантонском диалекте. «Ceot lou cin» на кантонском диалекте означает «карточный шулер» на английском языке, который описывает человека, который обманывает в карточных играх, чтобы заработать деньги.
На фондовом рынке Гонконга некоторые акции обманывают инвесторов, лишая их денег, и такие акции известны как мошеннические акции.
Чарльз Ли, бывший исполнительный директор HKEX, однажды определил мошеннические акции по-своему:
«Мошеннические акции — это акции, основные акционеры которых не сосредотачиваются на реальных деловых операциях для получения прибыли. Вместо этого они наносят ущерб интересам меньшинства. акционеров, разыгрывая финансовые уловки и привлекая капитал посредством размещения, выпуска прав и обратного дробления».
Точно так же, как Чарльз Ли предупреждает инвесторов о мошеннических акциях, стоит указать на риски, связанные с мошенническими акциями. Фондовый рынок Гонконга известен своей благоприятной инвестиционной средой. С одной стороны, это помогло привлечь многие качественные компании к листингу в Гонконге. С другой стороны, качественные акции можно смешивать с мошенническими акциями.
Важно отметить, что мошеннические акции, наносящие ущерб интересам миноритарных акционеров, не обязательно нарушают соответствующие правила и законы листинга на фондовом рынке Гонконга.
Некоторые финансовые уловки, такие как выпуск прав со значительной скидкой и обратное дробление, могут не являться инсайдерской торговлей или финансовым мошенничеством. Вместо этого они, вероятно, могут считаться приемлемыми в соответствии с Правилами листинга HKEX. Это означает, что если инвесторы потеряют деньги на мошеннических акциях, они, возможно, не смогут возместить свои потери. Другими словами, лучший способ избежать мошенничества с акциями — это сначала идентифицировать их.
1) Частые манипуляции с капиталом, такие как частые выпуски прав и обратное дробление.
2) Частая смена имени, и имя обычно содержит «Китай», «Азия» или другие громкие слова.
3) Цена акций демонстрирует долгосрочную тенденцию к снижению с небольшими дивидендами или без них.
4) Плохие результаты по доходам сопровождаются высокими зарплатами руководителей.
5) Финансовые уловки, чтобы результаты казались хорошими, чтобы основные акционеры могли обналичить свои акции по пиковым ценам.
Давайте рассмотрим типичный пример мошенничества с акциями.
Xingkai Holdings (1166. HK), ранее известная как Монгольская горнодобывающая компания, провела 23 размещения, выпуск прав и пять обратных дроблений с 2001 по май 2017 года. (Источник: HKEXnews)
В результате цена ее акций выросла и упала. резко в этот период. Но в целом снижение было драматическим.
21 января 2014 г. Монгольская горнодобывающая компания провела эмиссию прав в соотношении 5 к 1 (пять акций прав на каждую существующую акцию). Цена выпуска прав была на 67% ниже цены закрытия на дату объявления, а это означает, что все акционеры, владевшие акциями на сумму 100 гонконгских долларов, должны были заплатить 167 гонконгских долларов, чтобы присоединиться к выпуску прав в случае значительного разводнения стоимости их пакетов акций.
На следующий день инвесторы совершили массовые распродажи, и цена акций компании упала на 37%. Вскоре после этого, в 2015 году, компания объявила об обратном сплите 1 к 10, в результате чего цена акций взлетела с 0,06 гонконгских долларов до 0,6 гонконгских долларов.
Вот пример инвестора по имени «Джек», который купил акции Монгольской горнодобывающей компании и продолжал увеличивать позицию с конца 2007 по 2008 год, купив в общей сложности 15,5 млн акций на сумму 6,2 млн гонконгских долларов по средней цене 0,4 гонконгских доллара за акцию. В конце 2016 года акции котировались по 0,44 гонконгского доллара.
Если мы просто посмотрим на цену акций, окажется, что Джек не потерял деньги на акциях. Тем не менее, Монгольская горнодобывающая компания провела несколько эмиссий прав и обратных дроблений за последние восемь лет, в течение которых Джек не участвовал в эмиссиях прав или обратных дроблениях и не продал ни одной из своих позиций. В результате он стал свидетелем того, как его пакет акций сильно размылся. К концу 2016 года первоначальные 15,5 млн акций Джека превратились в 775 акций стоимостью всего 283 гонконгских доллара. Он потерял 99,995% своих инвестиций!
● Не пытайтесь быстро заработать
Спешка приводит к потерям.
Это относится и к инвестированию. Вы не накопите богатство быстрее, пытаясь заработать быстрые деньги. Если вы все еще мечтаете быстро заработать на своих инвестициях, рано или поздно вы получите урок.
● Остерегайтесь подозрительных компаний
Будьте осторожны с компаниями, у которых часто возникают проблемы с правами и обратные разделения. Выпуск прав и обратное дробление являются наиболее распространенными уловками, которые используют мошенники с акциями, и во многих случаях они приносят наибольший вред инвесторам.
● Всегда будьте осторожны
Будьте осторожны с акциями, которые часто резко растут и падают. Некоторые акции стремятся привлечь внимание за счет непрерывного резкого роста, и к тому времени, когда инвесторы выходят на рынок, может последовать обвал.
● Чем меньше, тем рискованнее
Остерегайтесь компаний с малой капитализацией, у которых плохие результаты. Компании с большой капитализацией со стабильными показателями могут служить более безопасным выбором.
Как сказал Чарльз Ли: «Если вы хотите избежать мошенничества с акциями, старайтесь избегать коротких путей и будьте осторожны при принятии инвестиционных решений».
Чтобы помочь инвесторам идентифицировать мошеннические акции и избежать ловушек, мы также составили для вас на moomoo список «Компаний, подозреваемых в мошенничестве».
Источник: приложение moomooТеперь мы надеемся, что вы усвоили советы по предотвращению мошенничества с акциями, которые знаменуют собой последнюю из всех шести глав, посвященных введению в гонконгский фондовый рынок. Как насчет того, чтобы применить информацию на moomoo прямо сейчас?
Мошенничество в социальных сетях и инвестициях – предупреждение для инвесторов
Мошенники часто используют социальные сети для обмана инвесторов. Управление SEC по обучению и защите интересов инвесторов призывает вас относиться скептически и никогда не принимать инвестиционные решения, основываясь исключительно на информации из социальных сетей или приложений.
Инвесторы все больше полагаются на социальные сети для получения информации об инвестициях. Хотя социальные сети могут дать много преимуществ инвесторам, они также создают возможности для мошенников. Социальные сети позволяют мошенникам быстро, дешево и без особых усилий связываться со многими людьми, и мошенникам легко размещать в социальных сетях информацию, которая выглядит реальной и достоверной.
Мошенники могут распространять ложную информацию анонимно или выдавая себя за кого-то другого. Они могут подделывать учетные данные, создавать полностью поддельные профили или выдавать себя за законные источники. Может быть трудно отследить, кто стоит за учетной записью в социальной сети, а анонимность может затруднить привлечение мошенников к ответственности.
Отзывы и одобрения знаменитостей. При принятии инвестиционного решения не верьте отзывам или одобрению знаменитостей. Мошенники иногда платят людям — например, актерам, изображающим из себя обычных людей, ставших миллионерами, влиятельным лицам в социальных сетях и знаменитостям — за рекламу инвестиций в социальных сетях.
Информация об инвестициях в социальных сетях также может быть неточной, неполной или вводящей в заблуждение. Социальные сети могут создавать ложное впечатление о консенсусе или легитимности, создавая впечатление, что большое количество людей покупают инвестиции, когда это не так. Мошенники могут использовать социальные сети для привлечения инвесторов к различным схемам, включая схемы выдачи себя за другое лицо, мошенничество с «крипто» инвестициями, мошенничество с романтическими отношениями, схемы манипулирования рынком и мошенничество с инвестициями на уровне сообщества. Вот несколько видов мошенничества, о которых вам следует знать:
Схемы выдачи себя за другое лицо
Мошенники могут выдавать себя за законных брокеров или инвестиционных консультантов или другие источники рыночной информации в социальных сетях. Например, мошенники могут настроить имя учетной записи, профиль или псевдоним, чтобы имитировать конкретного человека или фирму. Они могут зайти так далеко, что создают веб-страницу, на которой используется логотип реальной фирмы, ссылки на реальный веб-сайт фирмы или имя реального человека, который работает в фирме.
Мошенники также могут направлять инвесторов на мошеннический веб-сайт, размещая комментарии в социальных сетях брокеров, инвестиционных консультантов или других источниках рыночной информации.
Когда вы получаете информацию об инвестициях через социальные сети, подтвердите личность основного источника. Ищите незначительные отклонения или опечатки в имени учетной записи отправителя, профиле, адресе электронной почты, отображаемом имени или псевдониме, а также другие признаки того, что отправитель может быть самозванцем. При обращении в компанию или попытке получить доступ к ее веб-сайту обязательно используйте контактную информацию или адрес веб-сайта, предоставленный самой компанией, например, в документах SEC компании. Точно так же связывайтесь с брокером или консультантом по инвестициям, только используя контактную информацию, которую вы проверяете самостоятельно, например, используя номер телефона или веб-сайт, указанный в сводке взаимоотношений с клиентами (форма CRS).
Внимательно введите URL-адрес веб-сайта в адресную строку веб-браузера.
У некоторых операторов социальных сетей есть системы, которые могут помочь вам определить, является ли отправитель подлинным. Например, Twitter проверяет подлинность учетных записей, размещая синий значок подтверждения (сплошной синий круг с белой галочкой) в профилях Twitter. Хотя проверенная учетная запись не гарантирует подлинности источника, читатели должны более скептически относиться к информации из непроверенных учетных записей.
Мошенники могут даже выдавать себя за сотрудников SEC в социальных сетях. Как и многие компании и агентства, SEC ведет список проверенных учетных записей в социальных сетях, который доступен по адресу www.sec.gov/opa/socialmedia.
Мошенники также находили жертв, взламывая профили социальных сетей и отправляя мошеннические инвестиционные возможности контактам взломанного человека. Будьте осторожны, если кто-то — даже тот, кому вы доверяете — отправляет сообщение в социальной сети с рекомендацией инвестиций, и обязательно уточните у него «офлайн», чтобы убедиться, что этот человек действительно отправил сообщение.
«Криптовалютные» инвестиционные мошенничества
Мошенники могут использовать страх инвесторов упустить выгоду, чтобы заманить инвесторов через социальные сети в «крипто» инвестиционные мошенничества. «Криптовалютные» активы продаются с использованием различных терминов, включая цифровые активы, криптовалюты, монеты и токены.
Как узнать, являются ли инвестиции с использованием «криптоактивов» мошенничеством? Как и в случае с любым другим типом инвестиционного продукта, если «возможность» криптоинвестиций звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Обещания высокой доходности инвестиций с минимальным риском или без него — классические предупреждающие признаки мошенничества. Мошенники могут публиковать на своих веб-сайтах сфабрикованные исторические доходы, показывающие высокую доходность инвестиций. Изображения инвестиционных счетов, быстро увеличивающихся в стоимости и приносящих большие доходы, часто являются подделкой.
Если вы планируете инвестировать в «криптоактивы», найдите время, чтобы понять, как работают инвестиции, и обратите внимание на предупреждающие признаки того, что это может быть мошенничество.
Внимательно изучите все материалы и задайте вопросы. Проверьте предысторию (включая статус лицензии и регистрации) любого, кто предлагает вам инвестиции в ценные бумаги, используя инструмент поиска на Investor.gov.
Узнайте больше об инвестициях с использованием «криптоактивов» на Investor.gov.
Романтические аферы
Мошенничество с романтическими отношениями через приложения или веб-сайты становится все более распространенным явлением, поскольку мошенники пользуются анонимностью для маскировки своих обманных намерений. Мошенник может находиться в другой стране и общение может осуществляться исключительно посредством обмена сообщениями из-за языкового барьера. Не инвестируйте деньги, основываясь на совете человека, которого вы встретили только в Интернете или через приложение. Не сообщайте никакую информацию, касающуюся ваших личных финансов или личности, включая информацию о вашем банковском или брокерском счете, налоговые формы, кредитную карту, номер социального страхования, паспорт, водительские права, дату рождения или счета за коммунальные услуги.
ФБР выпустило объявление государственной службы о мошенниках, использующих романтические аферы, чтобы убедить жертв отправить деньги якобы для инвестирования или торговли криптовалютой. Как правило, эти мошенничества работают так: мошенник устанавливает онлайн-отношения с жертвой через приложение для знакомств или другой сайт социальной сети. Мошенник завоевывает доверие жертвы, а затем утверждает, что знает о выгодных инвестициях в криптовалюту или торговых возможностях. Мошенник направляет жертву на мошеннический веб-сайт или приложение. После того, как жертва инвестирует и видит предполагаемую прибыль, веб-сайт или приложение позволяет жертве снять небольшую сумму денег, еще больше завоевав доверие жертвы. Затем мошенник инструктирует жертву инвестировать более крупные суммы денег и выражает чувство срочности. Когда жертва снова пытается вывести средства, ей предлагается заплатить дополнительные средства, утверждая, что необходимо уплатить налоги или сборы или должен быть выполнен минимальный баланс счета.
Другие агентства и организации также выпустили предупреждения о мошенничестве в романтических отношениях, в том числе:
Будьте осторожны, если кто-то утверждает, что предлагает вам инвестиционную возможность, которая является эксклюзивной или основана на «внутренней» или конфиденциальной информации. Не утешайтесь тем, что кто-то побуждает вас инвестировать через сторонний веб-сайт или приложение. За веб-сайтом или приложением может стоять мошенник, и это может быть мошенничество. Кроме того, будьте осторожны с любой «возможностью», которая требует от вас использования «криптоактивов» (например, биткойнов или BTC) для покупки инвестиций.
Если у вас возникнут проблемы с выводом денег из инвестиции, не вкладывайте больше денег, чтобы попытаться вывести свои деньги, и подайте жалобу в SEC. Если вы считаете, что стали жертвой интернет-преступления, сообщите об этом в Центр жалоб на интернет-преступления ФБР IC3.
Не поддавайтесь принуждению действовать быстро. Не торопитесь, чтобы изучить инвестиции тщательно, прежде чем передать свои деньги.
Схемы манипулирования рынком
Мошенники могут манипулировать ценой акций компании (как в положительную, так и в отрицательную сторону), распространяя слухи в социальных сетях. Затем мошенники наживаются за счет инвесторов. Мошенническое продвижение акций в социальных сетях может принимать различные формы, включая мемы.
Мошенники могут продвигать акции в социальных сетях анонимно или выдавая себя за кого-то другого. Мошенники могут создавать новые учетные записи, специально предназначенные для осуществления мошенничества, скрывая при этом свою настоящую личность.
Скептически относитесь к информации из учетных записей социальных сетей, в которых отсутствует история предыдущих публикаций или которые содержат минимальное количество оригинального контента.
Мошенники могут использовать социальные сети для осуществления схем, в том числе:
- Схемы накачки и сброса – накачка цены акций компании путем предоставления ложных и вводящих в заблуждение заявлений с целью создания ажиотажа скупки, а затем продажа акций по завышенной цене. вверх по цене.
- Скальпинг – рекомендация акций для повышения их цены, а затем продажа акций по завышенным ценам для получения прибыли.
- Реклама – реклама акций без надлежащего раскрытия информации о вознаграждении, полученном за рекламу акций.
В других случаях мошенники запускают негативные слухи, призывая инвесторов продавать свои акции, чтобы цена акций резко упала, а затем мошенники покупают акции по искусственно заниженной цене.
Мошенничество с Microcap. Акции Microcap (дешевые акции, выпущенные самыми маленькими компаниями), в том числе пенни-акции (самые дешевые акции), более подвержены манипулированию рынком.
Проявляйте крайнюю осторожность, если кажется, что акция компании продвигается в большей степени, чем продукция или услуги компании. Относитесь скептически к новым сообщениям на вашей стене, твитам, прямым сообщениям, электронным письмам или другим сообщениям, которые вы не запрашивали, которые продвигают конкретную акцию (даже если отправитель кажется связанным с кем-то, кого вы знаете).
Мошенничество с инвестициями на уровне сообщества
Мошенники часто используют социальные сети для увековечения мошенничества с инвестициями на уровне сообщества (также известного как мошенничество с родством), которое нацелено на членов групп с общими связями, в том числе на основе этнической принадлежности, национальности, религии, сексуальной ориентации, службы в армии и возраст.
Эти мошенничества используют доверие и дружбу, которые существуют внутри групп.
Многие сообщества используют социальные сети как способ оставаться на связи и обмениваться информацией. Мошенники, которые могут быть (или притворяться) частью группы, которую они пытаются обмануть, могут привлекать потенциальных жертв в социальных сетях посредством постов или прямого контакта. Мошенники также могут завербовать лидеров групп, которые затем распространят информацию о схеме в социальных сетях. Эти лидеры могут не осознавать, что «инвестиции» на самом деле являются мошенничеством, а это значит, что они тоже могут стать жертвами.
Знайте, с кем вы имеете дело, и знайте, что вам предлагают, даже если у вас есть что-то общее с этим человеком. Введите имя человека в инструмент поиска на Investor.gov , чтобы проверить данные. Подтвердите, что человек в настоящее время зарегистрирован или имеет лицензию, и узнайте, есть ли у него какие-либо дисциплинарные взыскания.
***
Проверьте биографию любого, кто продает или предлагает вам инвестиции, и убедитесь, что это лицо в настоящее время зарегистрировано или имеет лицензию.
Это займет всего несколько минут с помощью бесплатного и простого инструмента поиска на Investor.gov.
Прежде чем делать какие-либо инвестиции, тщательно изучите компанию. Убедитесь, что вы понимаете ее бизнес, и внимательно изучите общедоступную информацию о компании.
Никогда не чувствуйте себя обязанным купить инвестиции сразу. Может быть заманчиво запрыгнуть в вагон группы и следить за тем, что толпа, кажется, делает в социальных сетях. Однако иногда следование за толпой может привести к тому, что вы станете жертвой инвестиционного мошенничества.
Дополнительные ресурсы
SEC обвиняет братьев и сестер в операции по мошенничеству с криптовалютой на сумму 124 миллиона долларов, которая включала вводящие в заблуждение роуд-шоу, видео на YouTube
SEC обвиняет промоутера акций в социальных сетях в мошенничестве с акциями Penny Stock
SEC добивается замораживания активов и другой помощи в остановке схемы Penny Stock в Twitter
Защитите свои учетные записи в социальных сетях
Предупреждение для инвесторов: подумываете об инвестировании в последние горячие акции? Понимание существенных рисков краткосрочной торговли на основе социальных сетей
Бюллетень инвестора: Социальные настроения Инструменты инвестирования — дважды подумайте, прежде чем торговать на основе социальных сетей
Социальная изоляция и риск инвестиционного мошенничества
Сообщите о возможном мошенничестве с ценными бумагами в SEC онлайн на сайте www.