Мошенничество с инвестициями — Moneysmart.gov.au

Будьте подозрительны к любому, кто предлагает вам легкие деньги. Мошенники умеют убедить вас в том, что инвестиции реальны, прибыль высока, а риски низки. Всегда есть подвох.

Как работают инвестиционные аферы

Существует три основных типа инвестиционных афер:

• Инвестиционное предложение является полностью поддельным.
• Инвестиции существуют, но деньги, которые вы даете мошеннику, не идут на эти инвестиции.
• Мошенник говорит, что представляет известную компанию, но врет.

В любом случае деньги, которые вы «инвестируете», поступают прямо на банковский счет мошенника, а не на реальные инвестиции. Крайне сложно вернуть свои деньги, если они уйдут к мошеннику, базирующемуся за границей.

Любой может быть обманут, и каждая афера индивидуальна. Мошенничество часто очень трудно обнаружить, и в данный момент оно может показаться законным. Мошенники могут использовать профессионально выглядящие веб-сайты и приложения и выдавать себя за законные компании.

Мошенники продвигают поддельные зеленые облигации известных компаний в социальных сетях или на веб-сайтах.

Зеленые облигации — это облигации, которые используются для финансирования новых и существующих проектов, предлагающих преимущества в области изменения климата и окружающей среды. Эти облигации недоступны для широкой публики или розничных инвесторов. Единственный способ инвестировать в любые инвестиции в зеленые облигации — это управляемая инвестиционная схема.

Как мошенники заставляют вас инвестировать

1. Установка

Мошенники могут прийти откуда угодно. Наиболее распространенные подходы:

• Неожиданный контакт — они могут связаться с вами по телефону, в социальных сетях, по электронной почте или в текстовом сообщении. Они могут притворяться кем-то, кого вы знаете, например, вашим управляющим фондом, финансовым консультантом, банком или даже другом. Они предложат гарантированную или нереально высокую отдачу от инвестиций.
• Фальшивая инвестиционная торговля – они используют настоящие инвестиционные торговые платформы для создания фальшивых счетов. Затем они предлагают торговать от вашего имени. Как только вы вносите свои деньги, они уходят навсегда.
• Веб-сайты сравнения поддельных инвестиций — мошенники заставят вас ввести вашу личную информацию на их поддельный веб-сайт, а затем свяжутся с вами, чтобы продать свои мошеннические инвестиции.
• Веб-сайты с поддельными одобрениями ASIC — привлекательные веб-сайты с поддельной информацией об инвестициях и показателями эффективности. Они могут утверждать, что они одобрены или одобрены ASIC, показывая логотип ASIC.
• Приложения для знакомств – использование романтики для установления отношений с вами, а затем предложение возможности инвестирования.
• Платная реклама – мошенники часто платят большие деньги за рекламу, чтобы занять первые места в результатах поиска в Интернете. Они также размещают рекламу через социальные сети. Реклама мошенничества незаконна.
• Поддельные новостные статьи — мошенники будут продвигать поддельные статьи в социальных сетях, выдавая себя за другие новостные агентства и ссылаясь на свои мошеннические веб-сайты.

2. Предложение

Мошенник может сказать вам, что предлагает:

• гарантированный, быстрый и легкий возврат инвестиций, а иногда и безналоговые льготы
• инвестиции в акции, криптовалюту, ипотеку, недвижимость или виртуальные инвестиции, все с «высокой доходностью»
• торговля опционами или торговля иностранной валютой
• комиссионных за создание своей клиентской базы и привлечение других инвестиций
• возможность без риска или с низким риском, потому что вы будете:
• иметь возможность продать в любое время
• получить возмещение за невыполнение
• иметь застрахованные или «гарантированные» сделки
• иметь возможность обменять одну инвестицию на другую
• инсайдерская информация о первичных публичных предложениях или скидках для первых инвесторов, часто ложно выдающих себя за настоящие компании, чтобы представить свое предложение

3.

Крючок

Мошенники будут искать новые возможности в последних тенденциях инвестирования. Они часто используют известные названия компаний, платформы и термины (например, «крипто»), чтобы привлечь инвесторов и вызвать доверие.

Сюда могут входить фальшивые :

• инвестиции в криптовалюту (виртуальную валюту)
• торговых компаний, заставляющих вас инвестировать в них через реальные приложения и торговые платформы
• предлагает инсайдерскую информацию о размещении акций публичных компаний, часто упоминая те из них, которые были разрекламированы в СМИ или социальных сетях
• предлагает вернуть свои деньги от падения фондового рынка, часто используя потери, вызванные пандемией COVID-19, в качестве приманки

Остерегайтесь мошенников, предлагающих инвестиции или требующих оплаты крипто-активами. Криптоактивы (например, криптовалюта) в Австралии в значительной степени не регулируются и являются высокорисковыми и нестабильными инвестициями.

Платежи с использованием криптовалюты очень сложно отследить и восстановить. См. Криптовалюты.

Как распознать мошенничество с инвестициями

Инвестиционное предложение может быть мошенничеством, если человек:

• не имеет австралийской лицензии на финансовые услуги (AFS) или говорит, что она ему не нужна
• постоянно связывается с вами (телефонные звонки или электронные письма) и заставляет вас принять быстрое решение
• использует название авторитетной организации для завоевания доверия (например, NASDAQ, Bloomberg)
• имеет инвестиционный проспект, который не зарегистрирован в ASIC
.
• предлагает очень высокую доходность инвестиций

Если вы заметите любой из этих признаков, повесьте трубку или удалите электронное письмо. Если вам удастся записать какие-либо данные мошенника, сообщите о них в Австралийскую комиссию по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).

Другие тактики, используемые инвестиционными мошенниками

Операции из-за рубежа

Зарубежные мошенники нацелены на австралийцев, потому что ASIC не имеет международной юрисдикции для их судебного преследования, и их очень трудно отследить. Они могут попросить вас вносить депозит на разные банковские счета каждый раз, когда вы делаете платеж.

Инвестиции в зарубежные компании могут быть рискованными. Если вы инвестируете, и что-то пойдет не так, вы не сможете получить помощь от ASIC.

Убедить вас не отказываться от инвестиций

Они могут попытаться обменять вашу текущую инвестицию на другую, убедив вас, что стоимость увеличится, или пригрозить судебным иском или штрафами. Распространенной тактикой является запрос «страховки» или «налогов» до того, как вложенные средства могут быть высвобождены. Это просто еще один способ вытянуть больше денег из жертв.

Мошенничество «накачка и сброс»

Мошенники используют социальные сети и онлайн-форумы для создания фальшивых новостей и ажиотажа в отношении котирующихся акций с целью увеличения (или «накачки») цены акций. Затем они продают (или «сбрасывают») свои акции и получают прибыль, в результате чего цена акций падает. Любые другие инвесторы останутся с акциями с низкой стоимостью и потеряют деньги.

Как проверить, является ли инвестиция реальной

1. Задайте вопросы и запросите информацию

Проверьте законность лица, предлагающего инвестиции, спросив его:

• Как вас зовут и какую компанию вы представляете?
• Кому принадлежит ваша компания?
• Есть ли у вашей компании лицензия AFS и какой номер лицензии?
• Какой у вас адрес?
• Зарегистрирован ли ваш инвестиционный проспект в ASIC?

Если они пытаются избежать ответов на эти вопросы, их инвестиционное предложение, вероятно, является мошенничеством. Повесьте трубку, на почту не отвечайте. Прекратите общаться с этим человеком или удалите и заблокируйте его, если это происходит через социальные сети.

Но даже если они могут ответить на эти вопросы, это не всегда означает, что инвестиции законны.

2. Проведите собственное исследование компании

При принятии решения не полагайтесь только на информацию, предоставленную вам человеком — всегда проверяйте то, что вам говорят, из независимых источников. Не поддавайтесь давлению, чтобы принять быстрое решение, о котором вы могли бы пожалеть позже.

Выполните следующие шаги, чтобы провести собственное исследование — проверьте:

• База данных ASIC OFFERlist — Если компания предлагает акции или доли участия в управляемой инвестиционной схеме, проверьте, подала ли компания документ о раскрытии информации в ASIC.
• Общедоступные телефонные справочники — проверьте правильность адреса и контактной информации.
• Профессиональные реестры ASIC Connect — убедитесь, что у компании есть лицензия AFS или австралийская кредитная лицензия. Также убедитесь, что указанный номер соответствует тому, что находится в регистрах ASIC.
• Наш список компаний, с которыми вам не следует иметь дело — Убедитесь, что названия компании нет в нашем списке предупреждений.
• Предупреждения для инвесторов Международной организации комиссии по ценным бумагам (IOSCO) — убедитесь, что название компании не указано.
• Наш список поддельных регуляторов и бирж — проверьте, не упоминается ли в инвестиционном предложении организация из этого списка.

Уменьшите риск мошенничества с инвестициями

Защитите себя

• Самостоятельно проверяйте любые инвестиционные возможности, чтобы убедиться, что они реальны.
• Предпримите простые шаги, чтобы защитить себя от кражи личных данных
• Убедитесь, что ваши настройки конфиденциальности в ваших учетных записях социальных сетей обновлены.

Будьте осторожны

• Будьте осторожны с неожиданным контактом, особенно если вы ответили на что-то на веб-сайте или в социальной сети.
• Не доверяйте никаким предложениям об инвестировании, если к ним обращаются через социальные сети. Вы не знаете, с кем имеете дело.
• Прежде чем инвестировать, всегда получайте независимую финансовую консультацию.

Если вы думаете, что вас обманули

Если вы думаете, что стали целью мошенников, действуйте быстро. Узнайте, что делать, если вас обманули, чтобы узнать, что нужно предпринять, и куда сообщить об этом.

Сладкомыслящие подражатели Angry Birds на быстро развивающемся китайском рынке

Джон Рувич, Джейн Ланхи Ли за видеоигрой Angry Birds, повсюду видел подделки Angry Birds — и был этому рад.

«Я понял, что Китай уже имеет для нас большое значение», — сказал Вестербака в интервью.

«Когда видишь все эти подделки, понимаешь, что на них большой спрос».

Этот радужный взгляд на проблему интеллектуальной собственности, которая десятилетиями беспокоила глобальные бренды и вызывала трения в отношениях Китая с США и другими странами, лежит в основе нового подхода Rovio к самому быстрорастущему потребительскому рынку в мире.

В то время как многие компании с легионами юристов переходят в наступление против фальшивомонетчиков, Rovio использует смешанный подход: размахивает судебной дубинкой перед одними пиратами, но ищет пути сотрудничества и перенимает идеи у других.

«Это определенно не традиционный подход, — сказал Кенни Вонг, партнер юридической фирмы Mayer Brown в Гонконге.

В то время как скептики могут видеть подтекст за энтузиазмом Rovio в отношении китайских подделок, есть и преимущества в том, чтобы признать тот факт, что Китай является главным в мире источником мошенничества с интеллектуальной собственностью, и его суды не всегда могут помочь.

ОДИН МИЛЛИАРД ЗАГРУЗОК

Rovio может похвастаться миллиардом загрузок своей видеоигры, выпущенной в конце 2009 года, в которой мультяшных птиц бросают из рогатки в свиней, укравших их яйца. Китай с 140 миллионами загрузок является вторым по величине рынком Angry Birds после США.

В следующем месяце компания планирует открыть в Китае множество розничных магазинов и «парков развлечений» Angry Birds.

Пол Чен, генеральный директор Rovio в Китае, говорит, что компания обеспокоена нарушением прав на ее интеллектуальную собственность и действительно преследует некоторых пиратов, особенно тех, кто производит вредные товары.

Но, добавляет он: «Мы, как правило, хотим сотрудничать».

Rovio заявляет, что вербует некоторых нарушителей прав интеллектуальной собственности в качестве партнеров и даже предлагает некоторым из них бесплатное рекламное место в приложении Angry Birds.

Теперь он также продает официально лицензированные воздушные шары Angry Birds после того, как Вестербака увидел пиратский шар в Пекине в начале этого года, и ему понравилась эта идея. Он называет это «пиратством пиратов».

«Это действительно может быть успешной моделью», — сказал Сян Ван, юрист по вопросам ИС в фирме Orrick. По его словам, производители обуви, микросхем с интегральными схемами и ламинированных напольных покрытий входят в число тех, кто успешно кооптировал фальшивомонетчиков в Китае.

Альтернатива — нападение на пиратов в суде — может оказаться болотом.

«На бумаге можно выиграть, но бумага ничего не значит. Когда вы пытаетесь обеспечить его соблюдение, местные компании платят судьям, они платят чиновникам местных органов власти, поэтому обеспечение соблюдения займет годы», — сказал Ван.

НАЧАЛЬНАЯ СТРАТЕГИЯ

Вонг из Mayer Brown сравнивает энтузиазм Rovio по поводу подделок с тем, как новые звезды привлекают внимание средств массовой информации: «Поначалу не бывает плохой прессы, но со временем все меняется.

«Как только вы достигнете определенного уровня, вы не захотите, чтобы папарацци все время были рядом», — сказал он.

«Думаю, это начальная стратегия».

В конце концов, Rovio, возможно, придется изменить тактику, потому что компании могут лицензировать только определенное количество фальшивомонетчиков, сказал Ван из Orrick. Но фальшивомонетчиков, ставших лицензиатами, можно, по крайней мере, привлечь к борьбе с оставшимися пиратами, сказал он.

Стратегия Rovio в области розничной торговли — с нуля до 100 магазинов в следующем году или около того, начиная с Шанхая в следующем месяце — является еще одним элементом ее стратегии борьбы с подделками.

В магазинах будут продаваться уникальные товары, а покупка официального снаряжения откроет «цифровые награды» в игре, сказал Чен.