фондовый, срочный и валютный рынок

• Аналитика
• Обучение

Не только акции: чем можно торговать на Московской бирже?

Привычные для большинства инвесторов инструменты — акции и облигации. Но на Московской бирже работает сразу несколько секций с другими активами, которые также могут заинтересовать частных инвесторов, особенно в сложные времена. Рассказываем, как на них заработать.

Полный список рынков Московской биржи можно посмотреть на ее сайте. Первый в списке — фондовый. 

Это привычная площадка для долгосрочного инвестора: здесь можно купить акции российских и зарубежных компаний, облигации компаний или государств, паи ПИФов и акции биржевых фондов. В феврале оборот на этом рынке составил 5,7 трлн ₽.  Большая часть сделок заключалась с акциями. Купить ценные бумаги в фондовой секции проще простого: достаточно открыть брокерский счет и завести на него деньги.

Составить долгосрочный портфель. Акции и облигации составляют основу инвестиционного портфеля. Подберите их в нужной пропорции исходя из своих целей и риск-профиля, а затем проводите ребалансировку: частично продавайте подорожавшие активы, а на вырученные деньги покупайте подешевевшие.

Портфельный подход: как инвестируют лидеры

Подробнее о том, как составляют портфели лидеры рынка

Чего ждать и покупать на открытии Мосбиржи?

Акции, которые, по нашему мнению, могут быть интересны в ближайшее время

Срочный рынок намного больше фондового: ежедневный объем сделок в феврале здесь составил 790 млрд ₽.

Рынок называется срочным, потому что предлагает инвесторам активы с ограниченным сроком жизни. Это фьючерсы и опционы. Основные торги (97% объема) проходят с фьючерсами. Опционы — гораздо менее ликвидный инструмент: ежедневный объем сделок в феврале составил всего 25 млрд ₽.

Фьючерсы и опционы также называют производными инструментами (или деривативами), потому что их цена зависит (как бы производится) от цены базового актива. Для фьючерса базовым активом могут быть, например, акции, индексы, нефть или золото. Для опционов — фьючерсы. Но это особенность именно Московской биржи, на зарубежных площадках базовым активом опциона могут быть и другие активы. Самые ликвидные деривативы — валютные и индексные. А вот фьючерсами на процентные ставки почти никто не интересуется, торговать ими мы не советуем (доступа к таким фьючерсам через Тинькофф Инвестиции нет).

Деривативы — высокодоходные инструменты, поэтому отличаются более высоким риском. Чтобы заработать, вам нужно верно определить направление цены базового актива. Вкратце суть фьючерсов и опционов можно описать так.

Фьючерс — это контракт, который предполагает поставку базового актива в оговоренные сроки. Поставка может быть реальной. 

Например, вы купили поставочный фьючерс на акции «Аэрофлота», и по истечении «срока службы» контракта действительно получите акции. Если фьючерс расчетный, поставки не случится, а биржа просто начислит вам прибыль или спишет средства в случае убытка от переоценки инструмента.

Фьючерсы — любимый инструмент спекулянтов: «плечо» (то есть заем, который вам дает брокер) здесь встроенное и бесплатное, а комиссия за сделки на порядок меньше, чем на фондовом рынке. Подробное описание фьючерсов и схемы торговли можно посмотреть здесь, а риски мы детально разбирали в выпусках «Деньги не спят».

Фьючерсы для продвинутых

Реальные примеры, специфика контрактов,
использование фьючерсов для хеджа и
лайфхаки из личного 15-летнего опыта
торговли на срочном рынке.

Купив опцион, вы буквально получаете опцию, то есть право купить (опцион call) или продать (опцион put) базовый актив в течение определенного срока. Ваш контрагент в будущей сделке — продавец опциона, и за свое право вы платите ему премию. В результате, если цена пойдет не в выгодную для вас сторону, вы можете отказаться от покупки, а вот у продавца такой возможности уже не будет. Список всех доступных опционов — здесь. Опцион — крайне сложный механизм, и, прежде чем использовать его, подробно изучите все нюансы.

 

Как торговать опционами на Московской бирже

Начать изучение можно с этой инструкции

Чтобы торговать фьючерсами и опционами, нужно подключить маржинальную торговлю, а неквалифицированным инвесторам пройти небольшое тестирование. Оговоримся, что пока через Тинькофф Инвестиции можно торговать только фьючерсами, но доступ к опционам появится в ближайшем будущем.

Как заработать

• На спекуляциях. В апреле 2020 года, когда на нефтяном рынке царил хаос, цена на нефть WTI достигла аномального значения — почти минус $38 за баррель. Некоторые предприимчивые инвесторы заработали на «шортах» нефтяных фьючерсов, а другие — на покупке.
• Захеджировать портфель. Предположим, рынок перегрет, и вы боитесь, что намечается коррекция. Вы можете открыть небольшой «шорт» на фьючерс на биржевой индекс или конкретные бумаги, которые представлены в портфеле. Если рынок упадет, прибыль по фьючерсам частично компенсирует просадку портфеля. Таким же образом можно сделать хедж через опционы. Например, купить право продать фьючерсы на некоторые базовые активы в вашем портфеле по цене с премией к их текущей стоимости (опцион put).

Купить физическое золото или серебро можно не только в банке, но и на бирже. Для этого существует специальный рынок драгоценных металлов. По сравнению с другими секциями этот рынок совсем небольшой: в феврале инвесторы заключили здесь сделки всего на 12,3 млрд ₽ (98% — с золотом).

Купить физическое золото и серебро на бирже можно через брокерское приложение. Актив доступен в течение торговой сессии с 7:00 до 23:50. В этот же (если сделка прошла до 19:00) или на следующий день купленные слитки зачислят на ваш специальный счет. Физически они будут храниться в специальном хранилище. Это значит, вам не нужно беспокоиться о состоянии металла и платить за банковскую ячейку.

Покупка металла на бирже удобнее, чем в банке, так как операцию можно провести онлайн. Кроме того, биржевая сделка выгоднее. Например, 28 марта 1 грамм золота на Московской бирже стоил 5650 ₽, а в Газпромбанке — от 6189 ₽.

Биржевая комиссия за сделку минимальная — 0,02% за золото и 0,015% за серебро (правда, к ней может добавляться комиссия брокера).

Наконец, «биржевые» слитки — более ликвидный товар, чем «офлайновые». Их легче продать, потому что в торгах участвует множество инвесторов. По этой же причине разница в цене между покупкой и продажей будет на порядок меньше, чем в банке.

Покупка золотых и серебряных слитков через приложение «Тинькофф Инвестиции» станет доступна в ближайшее время.

Как заработать

Золото с некоторыми оговорками принято считать защитным активом: у него низкая волатильность, а в кризисы цена, как правило, растет. Иногда во время хаоса на рынке дешеветь может и золото: в панике инвесторы распродают все, включая металл. Тем не менее золото можно включить в портфель.

Теоретически вы сможете выбрать не слитки, а другие «золотые» инструменты — например, акции ETF, паи «золотого» ПИФа или бумаги компании, которая занимается золотодобычей. Но физическое золото — самый надежный инструмент из всех перечисленных. Покупая слитки на бирже, вы рискуете потерять их только в одном, почти невероятном случае: кто-то похитит их из хорошо охраняемого хранилища Московской биржи. Если же вы покупаете акции или паи, к этому прибавляется и риск финансовой устойчивости конкретной компании и эмитента/управляющей компании ETF или ПИФа.

Торги иностранной валютой на Московской бирже начались еще в 1992 году. Теперь это самый большой рынок на столичной площадке: в феврале объем сделок составил 34,5 трлн ₽. 

Инвесторам доступны 17 валютных пар, в том числе доллары, евро, юани, фунты стерлингов, франки, иены за рубли, а также пары фунт за доллар, доллар за юань и т. д. Чтобы купить минимальный лот в 1 единицу, используйте заявку в приложении «лучшая цена», остальные заявки (рыночная и лимитированная) позволят купить только лот в 1 000 единиц.

Стоимость валюты на бирже намного выгоднее, чем в банках и обменниках, а комиссия за сделку в Тинькофф Инвестициях — 0,3%. Но с начала марта ЦБ ввел ряд ограничений на операции с валютой, в том числе повышенную комиссию в 12% за покупку долларов, евро и фунтов стерлингов.

Сейчас через Тинькофф Инвестиции вы можете купить валюту за рубли, а валютные пары к доллару (например, доллар/евро) будут доступны в ближайшие месяцы.

Как заработать

Захеджировать портфель. Для этого часть средств можно вложить в мировые резервные валюты, стоимость которых в кризис обычно растет. Это доллар, евро, юань, фунт стерлингов и так далее. 

С одной стороны, резервные валюты защитят вас от девальвации национальной валюты, которая априори более волатильна. С другой — во время локального кризиса ваша валютная подушка вырастет в цене. Это позволит вам сделать выгодную ребалансировку. Вы можете продать часть подорожавшей валюты, зафиксировав прибыль, и купить просевшие локальные акции. Такая ситуация сейчас как раз сложилась на российском рынке.

Не только доллар: в какой валюте переждать кризис❓

Подробнее о том, как захеджировать портфель

На бирже представлены также две специализированные площадки. Это денежный рынок и рынок стандартизированных ПФИ (производные финансовые инструменты).

Денежный рынок

Заключаются сделки РЕПО, в рамках которых участники фактически кредитуют друг друга под залог ценных бумаг. Заключать сделки могут только юридические лица (банки, структуры биржи и т. д.).

Рынок стандартизированных ПФИ

Здесь также заключают сделки только профессиональные участники: системно значимые кредитные организации (СЗКО), брокеры и банки. На рынке торгуют валютными свопами и опционами, процентными свопами и другими сложными инструментами.

Кроме рынков с отдельным набором активов Московская биржа также выделяет отдельные сегменты фондового рынка. Это делается для того, чтобы упростить инвесторам поиск нужных компаний, а также предупредить их о рисках.

Вот какие сегменты выделяет биржа.

Компании инвестируют в высокотехнологичные проекты, наноиндустрию, занимаются импортозамещением критически важных технологий и т. д. Здесь есть и надежные бумаги 1-го уровня листинга (например, облигации Роснано), и малоликвидные акции 3-го уровня (например, бумаги Института стволовых клеток человека). Кроме акций и облигаций можно найти паи фондов, зарубежный ETF и венчурный ЗПИФ. Инновационные компании могут обеспечить высокую доходность, но подразумевают и повышенный риск. Как ведет себя этот сегмент рынка, можно проследить по соответствующему индексу.

Здесь представлен список так называемых устойчивых облигаций. Деньги, привлеченные в рамках выпуска, могут быть направлены на рефинансирование:

• кредитов на строительство школ, детских садов и библиотек («социальные» облигации), 
• солнечных электростанций («зеленые» облигации»),
• больниц, парковок, домов культуры (сегмент национальных и адаптационных проектов).

Биржа выделяет в отдельный список акции и облигации компаний малой и средней капитализации. Выручка таких предприятий составляет от 120 млн ₽ до 10 млрд ₽ для эмитентов облигаций и до 25 млрд ₽ для эмитентов акций.

В списке представлены 182 бумаги — акции и облигации. Такие компании могли нарушить законодательство о ценных бумагах или инвестиционных фондах, допустить дефолты по облигациям, в их отношении могут быть введены процедуры банкротства (за исключением конкурсного производства) или санации. Выбрав новую компанию для инвестиций, проверьте, не находится ли она в этом списке Мосбиржи. Опасайтесь таких эмитентов: биржа может ограничить торги их бумагами или вовсе провести принудительный делистинг.

Может быть интересно

VIX: индекс страха

Что из себя представляет индекс страха и волатильности VIX? Как его можно использовать для анализа и трейдинга на фондовом рынке?

Читать

Что такое акции роста

Как найти акции роста и зачем их покупать

Читать

Что такое листинг акций

Листинг на бирже простыми словами. Что дает листинг эмитетенту и инвестору

Читать

Начните инвестировать сегодня

Обменивайте валюту по выгодному курсу и торгуйте акциями известных компаний

Открыть счет

во сколько открывается и закрывается, сколько сессий на Мосбирже

Главное Hide

1. Торговый календарь
2. Расписание торгов
   1. Основная сессия
   2. Дополнительные сессии
   3. Клиринговые перерывы
3. Заявки вне времени работы биржи
4. Изменения в графике работы ММВБ
5. Учет регламента работы биржи в торговой стратегии

Большинство бирж не функционирует в круглосуточном режиме. Сделки на них проводятся в строго ограниченные периоды, именуемые торговыми сессиями. Чтобы грамотно прогнозировать поведение котировок, инвестору необходимо знать, когда открывается и закрывается биржа, какие правила действуют в отношении оборота тех или иных финансовых инструментов.

На ведущей российской биржевой площадке — Мосбирже — ценные бумаги, валюта и деривативы также торгуются по расписанию. Хотите узнать, по какому графику действует крупнейший организатор торгов, сколько рабочих сессий на московской бирже — читайте наш материал.

Внимание! Во избежание недопонимания сразу уточним, что в тексте везде идет речь о московском времени. Если вы находитесь в другом регионе и хотите рассчитать, когда открывается и до скольких работает Московская биржа, учитывайте разницу часовых поясов.

Торговый календарь

Работа Московской биржи осуществляется в четырех секциях: фондовой, валютной, срочной и товарной. Частные инвесторы имеют возможность торговать на трех рынках: фондовом, срочном и валютном. Для каждого из них установлен собственный график операций, проводимых в течение одной торговой сессии. Иногда в нем происходят изменения. Узнать часы работы биржевых секций и этапы проведения конкретных процедур можно на официальном интернет-портале торговой площадки.

В целом же время работы Московской биржи в режиме основных торгов во всех трех секциях одинаково: с 9:50 по 18:50 по рабочим дням.

Недельный график работы Московской биржи совпадает с другими мировыми биржами: дни с понедельника по пятницу включительно являются рабочими, суббота и воскресенье — выходными. На выходные биржа закрывается — никакие операции невозможны.

Также площадка не функционирует по государственным праздникам: в Новый Год, 23 Февраля, 8 Марта и пр. На период празднования оборот отечественных активов приостанавливается. В отношении иностранных инструментов действуют иные правила. Они могут торговаться в дни российских праздников и быть недоступны тогда, когда отмечаются национальные праздники в других государствах. Это связано с их привязкой к режиму функционирования зарубежных площадок. Уточнить календарный режим работы Московской биржи и возможность проведения сделок по разным типам активов в тот или иной день можно в разделе «Торговый календарь» на сайте MOEX.

Торговый календарь на 2022 годТорговый календарь на 2022 год

Расписание торгов

Каждый торговый день на Мосбирже разделен на три сессии: утреннюю, основную и вечернюю. Рассмотрим особенности их организации подробней.

Основная сессия

Официальное время торгов на Московской бирже для основной сессии: с 9:50 до 18:50. Этот период включает этапы:

• Аукцион открытия (премаркет). Предназначен для расчета стартовой рыночной стоимости торгуемых инструментов. По суммарным показателям спроса и предложения устанавливается справедливая цена каждого инструмента.  Продолжается с 9:50 до 9:59.
• Торговая сессия. На этом этапе реализуется основной объем всех сделок.  Начало — в 10:00, окончание — в 18:39.
• Аукцион закрытия (постмаркет). Организуется с целью определения цены закрытия акций и других инструментов. Продолжительность: с 18:40 до 18:50.

Дополнительные сессии

В целях расширения доступа к торгам для зарубежных и российских трейдеров, находящихся в разных часовых поясах, Мосбиржа увеличила продолжительность торгового дня введением дополнительных сессий:

• утренней — с 6:50 до 9:50;
• вечерней — с 19:00 до 23:50.

На них активы срочного и валютного рынков доступны без ограничений. Из инструментов фондового рынка на утренней сессии торгуются те, что входят в индекс Мосбиржи (IMOEX) и список наиболее ликвидных бумаг зарубежных эмитентов. На вечерней сессии допустимы операции по акциям, включенным в индекс IMOEX, и любым иностранным бумагам.

На текущий момент утренняя сессия на ММВБ временно не проводится. Вечерняя сессия проводится для ограниченного набора облигаций и договоров РЕПО. Узнать, какой инструмент доступен для торговли вечером, а какой — нет, можно в разделе «Расписание торгов» на сайте биржи.

Клиринговые перерывы

На Московской бирже предусмотрены технические перерывы на клиринговые процедуры. Это небольшие отрезки времени, когда производятся взаиморасчеты по операциям: проверяются и корректируются данные по заключенным сделкам, проходит регистрация и расчет финансовых результатов, проводка безналичных переводов между покупателями и продавцами. Задачи клиринга возложены на АО «Национальный клиринговый центр» — организацию, входящую в холдинг Мосбиржи.

На фондовом рынке перерыв приходится на дневное время, он начинается в 14:00 и заканчивается в 14:05. Для товарного, валютного и срочного рынков предусмотрено проведение клиринговых процедур в два этапа:

• промежуточный клиринг — с 14:00 до 14:05;
• вечерний клиринг — с 18:45 до 19:00.

В эти интервалы поток котировок и торговля приостанавливаются, открытые позиции на торговых счетах переоцениваются по расчетным ценам площадки. Инвесторы и трейдеры в этот момент могут продолжать работать, выставлять ордера, однако их заявки будут выполнены позднее. На графиках из-за приостановки подачи котировок на период клиринга может наблюдаться ценовой разрыв — гэп.     

Заявки вне времени работы биржи

Цифровизация серьезно повлияла на инвестиционную торговлю. Хотя часы работы бирж по-прежнему ограничены, наблюдать за котировками, оставлять заявки на куплю-продажу активов инвесторы могут круглосуточно. Брокерские компании принимают распоряжения своих клиентов ежедневно и в любое время суток. Но биржей эти заявки обрабатываются только после открытия. Если вы сформировали какой-либо ордер после закрытия торгов в пятницу или в выходной, он будет сразу принят брокером, но до утра понедельника будет храниться на его сервере. Лишь после открытия биржи он поступит на ее сервер и будет исполнен.

Изменения в графике работы ММВБ

Случается, что Мосбиржа по собственной инициативе или распоряжению Центробанка РФ приостанавливает или отменяет торги, вносит коррективы в режим проведения операций. Так, например, по решению ЦБ РФ биржевые операции приостанавливались почти на месяц с 28 февраля по 24 марта 2022 года. Это было сделано с целью стабилизации ситуации на отечественном финансовом рынке.

О любых изменениях в регламенте ММВБ предварительно уведомляет инвесторов, публикуя информацию об этом на официальном портале и в социальных сетях. Брокеры тоже заблаговременно информируют своих клиентов, дублируя эти публикации через собственные каналы связи.  

Учет регламента работы биржи в торговой стратегии

Знание режима функционирования биржевой площадки необходимо для построения правильной инвестиционной стратегии. Некоторые часы неудачны и даже опасны для заключения сделок. Особенно большой риск они представляют для новичков, еще не знающих о подводных камнях трейдинга. Объем торгов, ликвидность и волатильность сильно варьируются на разных этапах торгового дня и могут влиять на результативность операций, поэтому знать, когда начинаются торги и до скольких работает биржа, критически важно. Это поможет извлечь максимум пользы и избежать ненужных рисков.

Общие рекомендации экспертов при разработке стратегии сводятся к следующему:

• Новичкам лучше не торговать в первые 20 минут после открытия площадки. Благодаря высокой волатильности, этот промежуток предоставляет отличные шансы для заработка опытным трейдерам. Новичкам же, еще затрудняющимся в прогнозировании, он несет большую опасность. Уже к обеду неопределенность и риски снизятся, и можно спокойно открывать позиции.
• Большую часть сделок лучше проводить в период наибольшей активности игроков. При этом для иностранных активов нужно учитывать режим функционирования «родных» бирж. У китайских акций волатильность возрастает на пике активности площадок тихоокеанского региона.
• Завершающие полчаса торгового дня также отличаются большой непредсказуемостью и представляют опасность для неопытных игроков.
• С особой осторожностью следует подходить к сделкам в начале и в конце торговой недели. Котировки склонны сильно меняться утром в понедельник и вечером в пятницу.

Итак, мы ознакомились с режимом проведения торговых сессий на Мосбирже. Теперь вы знаете о том, что время суток влияет на интенсивность торгов и волатильность котировок, и сумеете выстроить свою торговую деятельность так, чтобы извлечь максимум прибыли, снизить риски и затратить меньше личного времени на работу. Ну а для еще большего повышения эффективности торговли есть инструменты BestStocks: ежедневные рекомендации экспертов по акциям США и отслеживание сделок 25 лучших аналитиков Уолл-стрит. Раскрывайте возможности фондового рынка вместе с нами!  

Источник:

1. Расписание торгов Московской биржи.

млн экз.мм — | Stock Price & Latest News

103.74

103.76

2,067,650.00

68.72

2,257.48

235,607.50

-99,999.99

0.00

Информация о компании

Московская биржа ММВБ-РТС ПАО (ОАО ММВБ-РТС) — российская интегрированная фондовая биржа, предоставляющая услуги по организации электронной торговли, клирингу и расчетам по торгам, депозитарные и информационные услуги. Компания оказывает торгово-расчетные услуги на таких сегментах финансового рынка, как валютный (валютный) рынок, рынок ОФЗ, рынок производных финансовых инструментов, рынок денежных по государственному и муниципальному заказу. Компания была создана в результате присоединения ЗАО «ММВБ» к ОАО «РТС». Он осуществляет свою деятельность через шесть филиалов и три представительства. По состоянию на 27 февраля 2013 г. основным акционером Компании являлся Центральный банк Российской Федерации с долей 22,47%. 24 января 2014 г. Компания продала весь свой пакет акций ЗАО «ММВБ-ИТ».

Исполнительное лидерство

Олег Вячесславович Вюгин

Независимый председатель Наблюдательного совета

Yury Olegovich Denisov

Председатель Совета по управлению 9 00069444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444m.

. Наблюдательный совет, Неисполнительный директор

Лапин Максим Вячеславович

Член Правления, Финансовый директор

Dmitry Viktorovich Shcheglov

Член совета по управлению, главный операционный директор

Andrey Anatolievich Burilov

Главный директор по управлению

gigor LeonidovId -MARICH. по развитию бизнеса, член правления

Горегляд Валерий Павлович

член наблюдательного совета, неисполнительный директор

Sergey Petrovich Lykov

Member of the Supervisory Board, Non-Executive Director

Bella Ilinichna Zlatkis

Member of the Supervisory Board, Non-Executive Director

Ramon Morales Adarraga

Member of the Наблюдательный совет, независимый директор

Бодар Пол Энн Ф.

Член Наблюдательного совета, независимый директор

Еремеев Дмитрий Николаевич

Член совета директоров, независимый директор

Мария Владимировна Гордон

Член надзорного совета, Независимый директор

Oskar Hartmann

Член совета директоров.

Член Наблюдательного совета, Независимый директор

Красных Максим Павлович

Член Наблюдательного совета, Независимый директор

Руководство для начинающих — Forbes Advisor

Обновлено: 14 февраля 2022 г., 10:40

Редакционное примечание. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки в Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Гетти

Обучение инвестированию начинается с обучения инвестированию в акции. Исторически доходность инвестиций в акционерный капитал превышала доходность многих других активов, что делало их мощным инструментом для тех, кто хочет увеличить свое состояние. Наше руководство поможет вам понять, как начать свое инвестиционное путешествие, научившись покупать акции.

Различные способы инвестирования в акции

Существует несколько способов инвестирования в акции. Вы можете выбрать любой из следующих подходов или использовать все три. То, как вы покупаете акции, зависит от ваших инвестиционных целей и от того, насколько активно вы хотели бы участвовать в управлении своим портфелем.

• Инвестируйте в отдельные акции. Если вам нравится исследовать и читать о рынках и компаниях, покупка отдельных акций будет хорошим способом начать инвестировать. Даже если цены на акции некоторых компаний кажутся довольно высокими, вы можете рассмотреть покупку дробных акций, если вы только начинаете и имеете лишь скромную сумму денег.
• Инвестируйте в фондовые ETF.  Биржевые фонды (ETF) покупают множество отдельных акций для отслеживания базового индекса. Когда вы инвестируете в ETF, это похоже на покупку акций очень широкого круга компаний, которые работают в одном секторе или составляют фондовый индекс, например, S&P 500. Акции ETF торгуются на биржах, как акции, но они обеспечивают большую диверсификацию, чем владение индивидуальный запас.
• Инвестируйте в паевые инвестиционные фонды.  Взаимные фонды имеют определенное сходство с ETF, но между ними есть важные отличия. У активно управляемых взаимных фондов есть менеджеры, которые выбирают разные акции, пытаясь превзойти эталонный индекс. Когда вы покупаете акции паевого инвестиционного фонда, ваша прибыль формируется за счет дивидендов, процентного дохода и прироста капитала. Индексные фонды с более низкой стоимостью — это взаимные фонды, которые больше похожи на ETF.

Имейте в виду, что не существует правильного или неправильного способа инвестирования в акции. Поиск наилучшей комбинации отдельных акций, ETF и взаимных фондов может потребовать проб и ошибок, пока вы учитесь инвестировать и формируете свой портфель.

Выберите способ инвестирования в акции

Существует множество счетов и платформ, которые вы можете использовать для покупки акций. Вы можете купить акции самостоятельно через онлайн-брокера или нанять финансового консультанта или робота-консультанта, чтобы они купили их за вас. Лучшим методом будет тот, который соответствует тому, сколько усилий и указаний вы хотели бы вложить в процесс управления своими инвестициями.

• Открыть брокерский счет. Если у вас есть базовые знания об инвестировании, вы можете открыть брокерский онлайн-счет и покупать акции. Брокерский счет ставит вас на место водителя, когда дело доходит до выбора и покупки акций.
• Наймите финансового консультанта. Если вы хотите получить дополнительные советы и рекомендации по покупке акций и достижению других финансовых целей, рассмотрите возможность найма финансового консультанта. Финансовый консультант поможет вам определить ваши финансовые цели, а затем приобретет ваши инвестиции и управляет ими, включая покупку акций. Финансовые консультанты взимают плату, которая может быть фиксированной годовой платой, комиссией за сделку или процентом от активов, которыми они управляют.
• Выбрать робо-советника.  Робо-советники – это простой и очень недорогой способ инвестирования в акции. Большинство роботов-консультантов инвестируют ваши деньги в разные портфели ETF, покупают активы и управляют портфелем за вас. Они, как правило, дешевле, чем финансовые консультанты, но у вас редко есть преимущество живого человека, который ответит на вопросы и направит ваш выбор.
• Используйте план прямой покупки акций.  Если вы предпочитаете инвестировать всего несколько акций, многие крупные компании предлагают планы, позволяющие покупать их акции напрямую. Многие программы предлагают сделки без комиссий, но они могут потребовать дополнительных комиссий при продаже или передаче ваших акций.

Имейте в виду, что независимо от того, какой метод вы выберете для инвестирования в акции, вы, скорее всего, в какой-то момент будете платить комиссию за покупку или продажу акций или за управление счетом. Обратите внимание на коэффициенты комиссий и расходов как для взаимных фондов, так и для ETF. Не стесняйтесь спрашивать график комиссий или общаться с представителем службы поддержки в онлайн-брокерской конторе или роботом-консультантом, чтобы сообщить вам о комиссиях, которые вы можете понести как клиент.

Счета для инвестирования в акции

Существует множество различных типов счетов, позволяющих покупать акции. Варианты, описанные выше, предлагают некоторые или все эти различные инвестиционные счета, хотя некоторые пенсионные счета доступны только через вашего работодателя.

• Пенсионные счета:  Двумя наиболее распространенными типами пенсионных счетов являются 401(k)s и индивидуальные пенсионные счета (IRA). Первые доступны только у работодателя, в то время как любой может открыть IRA в онлайн-брокерской конторе или у робота-консультанта. Эти счета часто предлагают налоговые льготы, которые стимулируют вас откладывать деньги на пенсию, но они также имеют ограничения по годовым взносам. Другие типы пенсионных счетов включают 401 (b), SEP-IRA и соло 401 (k).
• Налогооблагаемые инвестиционные счета. Пенсионные счета, описанные выше, как правило, получают особый налоговый режим для ваших инвестиций и имеют лимиты взносов. Доходы от инвестиций в акции, сделанные на налогооблагаемых инвестиционных счетах, рассматриваются как обычный доход без специального налогового режима. Кроме того, нет ограничений по взносам.
• Сберегательные счета на образование:  Если вы откладываете деньги на квалифицированное образование, сберегательные планы на образование позволяют вам инвестировать в акции, как правило, через взаимные фонды и портфели с установленной датой. Эти счета включают 529планы и сберегательные счета Coverdell Education.

В зависимости от того, насколько практически вы решили инвестировать в акции, вы либо настроите свои инвестиционные счета через брокера (онлайн или через своего финансового консультанта), либо через свой банк (для ESA Coverdell), либо через вашего работодателя (для планов, спонсируемых работодателем).

ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ ПАРТНЕРОВ

Datalign Advisory

Найти консультанта

На веб-сайте Datalign Advisory

Доступ к тысячам финансовых консультантов.

Экспертиза от выхода на пенсию до планирования недвижимости.

Найдите подходящего вам финансового консультанта, прошедшего предварительную проверку.

Ответьте на 20 вопросов и найдите соответствие сегодня.

Свяжитесь со своим партнером по бесплатному звонку, ни к чему не обязывающему.

Как пополнить свой счет

Если вы планируете покупать акции через пенсионный счет, такой как IRA, вы можете установить ежемесячный регулярный депозит. Например, лимит взноса в 2020 году для IRA составляет 6000 долларов США для лиц моложе 50 лет и 7000 долларов США для лиц старше 50 лет. Если ваша цель состоит в том, чтобы максимально увеличить свой вклад в течение года, вы можете установить регулярный депозит в размере 500 долларов США в месяц, чтобы соответствовать этому максимальному лимиту.

Если вы покупаете акции в рамках спонсируемого работодателем пенсионного плана, такого как 401(k), вам необходимо указать, какой процент от вашей зарплаты или фиксированную сумму в долларах вы хотите вычитать из каждой зарплаты.

Для всех других типов инвестиционных счетов установите четкие инвестиционные цели, а затем решите, какую часть своего ежемесячного бюджета вы хотите инвестировать в акции. Вы можете перевести средства на свой счет вручную или настроить регулярные депозиты, чтобы не отклоняться от своих целей по инвестированию в акции.

Вот несколько моментов, о которых следует помнить, когда вы устанавливаете свой инвестиционный бюджет и пополняете свой счет:

• Минимальные суммы покупки взаимных фондов.  Многие взаимные фонды акций имеют минимальную сумму первоначальной покупки. Обязательно изучите различные варианты — Morningstar — отличный ресурс — чтобы найти варианты с нулевым или низким минимумом, чтобы начать инвестировать в акции как можно скорее.
• Торговые комиссии.  Если с вашего брокерского счета взимается торговая комиссия, вы можете подумать о том, чтобы увеличить свой баланс для покупки акций, особенно отдельных акций, до тех пор, пока комиссия не будет составлять лишь небольшую часть ваших инвестиций в долларах.
• Сборы взаимных фондов:  При покупке паевого инвестиционного фонда обязательно ознакомьтесь с «нагрузкой» на приобретаемые вами акции. Некоторые взаимные фонды взимают авансовый или конечный сбор за продажу — так называемую нагрузку, — которая оценивается, когда вы покупаете или продаете акции. Хотя не все взаимные фонды имеют большие суммы, знание до покупки может помочь вам избежать непредвиденных комиссий.

Начните инвестировать в акции

Выберите отдельные акции, ETF или взаимные фонды, которые соответствуют вашим инвестиционным предпочтениям, и начните инвестировать. Если вы решили работать с роботом-консультантом, система вложит желаемую сумму в заранее спланированный портфель, соответствующий вашим целям. Если вы пойдете с финансовым консультантом, они купят для вас акции или фонды после обсуждения с вами.

После успешного выполнения вашего заказа ценные бумаги окажутся на вашем счету, и вы начнете получать вознаграждения на фондовом рынке. И да, ваши средства будут пожинать дивиденды и нести убытки по мере изменения экономики, но в долгосрочной перспективе вы будете участвовать в секторе инвестиций, который помогал инвесторам увеличивать свое богатство на протяжении более века.

При первоначальной покупке акций рассмотрите возможность участия в плане реинвестирования дивидендов (DRIP). Планы реинвестирования берут дивиденды, которые вы получаете от отдельных акций, взаимных фондов или ETF, и автоматически покупают больше акций фондов или акций, которыми вы владеете. Вы можете в конечном итоге владеть дробными акциями, но это заставит больше ваших денег работать и меньше оставаться в наличных деньгах.

Настройка графика проверки портфеля

После того, как вы начали формировать портфель акций, вам необходимо составить график проверки своих инвестиций и их перебалансировки, если это необходимо.

Ребалансировка помогает сохранить баланс вашего портфеля за счет сочетания акций, соответствующих вашей устойчивости к риску и финансовым целям. Колебания рынка могут нарушить баланс вашего портфеля активов, поэтому регулярные проверки помогут вам совершать дополнительные сделки, чтобы поддерживать порядок в своем портфеле.

Нет необходимости ежедневно проверять портфолио, поэтому ежемесячный или ежеквартальный график является хорошей каденцией. Когда вы просматриваете свой портфель, помните, что цель состоит в том, чтобы купить дешево и продать дорого. Инвестиции в акции — это долгосрочные усилия. Вы столкнетесь с неизбежными колебаниями, поскольку экономика проходит свои обычные циклы.

Ищете финансового консультанта?

Свяжитесь с предварительно проверенным финансовым консультантом в течение 3 минут

Найдите финансового консультанта

Через Datalign Advisory

Ищете финансового консультанта?

Свяжитесь с предварительно проверенным финансовым консультантом в течение 3 минут

Найдите финансового консультанта

Была ли эта статья полезной?

Оцените эту статью

★ ★ ★ ★ ★

Пожалуйста, оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы хотели бы услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, повторите попытку позже.

Еще от

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Э. Наполетано — бывший зарегистрированный финансовый консультант, отмеченный наградами писатель и журналист.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также включаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторые наши статьи; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакционная команда дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor.