Как платить с помощью SberPay

/Журнал/Накопить и сохранить

Дельные советы

Сбербанк запустил сервис бесконтактной оплаты SberPay. Что он умеет, как им пользоваться и какие покупки можно оплачивать, расскажем в материале.

24.07.20

17687

Поделиться

Сервис SberPay

Новый сервис бесконтактной оплаты от Сбербанка пока доступен на платформе Android. Он работает с картами платёжной системы Visa. Карты MasterCard и МИР обещают добавить позже. Оплачивать покупки с помощью SberPay можно только картами Сбербанка. Будет ли впоследствии возможность подключать карты других банков, пока неизвестно.

Сервис бесплатный. Он подойдёт для оплаты офлайн и онлайн покупок.

Как подключить SberPay

Скачивать отдельное приложение, чтобы пользоваться сервисом, не нужно. SberPay можно подключить прямо в Сбербанк Онлайн – с компьютера или телефона. Пользователю понадобится смартфон на Android с технологией бесконтактной оплаты NFC и операционной системой версии 7.0 или выше.

Рассмотрим, как подключить SberPay со смартфона. Войдите в мобильное приложение и выберите карту, которую хотите привязать к сервису. Нажмите «Подключить SberPay».

Подключение карты к сервису SberPay. Шаг 1

Просмотрите информацию о сервисе и снова нажмите «Подключить».

Подключение карты к сервису SberPay. Шаг 2

Банк проверит карту и подключит её к сервису. Если вы обычно используете Apple Pay или Google Pay, система предложит выбрать SberPay в качестве предпочтительного способа оплаты. Если вы выберите «нет», оплата по SberPay будет невозможна.

Вы можете управлять настройками SberPay в мобильном приложении – отключать карты, подключать новые и менять основную карту.

Как платить

Чтобы оплатить покупку в торговой точке, просто поднесите смартфон к терминалу или запустите SberPay вручную в мобильном приложении Сбербанк Онлайн. Для этого зайдите в раздел «Платежи» и выберите SberPay.

Запуск SberPay в мобильном приложении Сбербанк Онлайн

Чтобы провести операцию, банк попросит ввести пароль или подтвердить операцию с помощью отпечатка пальца. Повторно поднесите смартфон к терминалу для подтверждения оплаты.

Подтверждение оплаты с помощью SberPay

Перед оплатой вы увидите сумму и валюту операции на экране смартфона.

Если продавец запросит последние четыре цифры номера карты, назовите последние четыре цифры виртуального номера (именно он используется при оплате касанием вместо основного, чтобы защитить владельца карты). Чтобы найти виртуальный номер, выберите карту и перейдите в раздел настроек.

Раздел «Настройки» в мобильном приложении Сбербанк Онлайн

Выберите SberPay.

SberPay в разделе «Настройки»

После этого на экране вы увидите виртуальный номер своей карты.

Виртуальный номер карты в SberPay

На этой же странице можно настроить карту как основную или отключить её от сервиса.

Плюс сервиса в том, что вы не сообщаете продавцу настоящие данные, а значит вероятность их кражи практически равна нулю. Не нужно доставать саму карту, что также защищает владельца пластика от хищения.

Кроме того, с помощью SberPay можно оплачивать онлайн-покупки. При оплате не нужно вводить номер карты и код из СМС. Это дополнительно защищает клиента от мошенников. Когда переходите к этапу оплаты интернет-заказа со смартфона, нажмите кнопку SberPay. После этого откроется мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Придётся авторизоваться, чтобы войти. После этого нажмите «Оплатить».

Если оплачиваете заказ с компьютера, нажмите на кнопку оплаты SberPay и введите ваш номер телефона. На номер придёт уведомление. Его нужно открыть, чтобы авторизоваться в мобильном приложении Сбербанк Онлайн. После этого нажмите «Оплатить».

Также с помощью SberPay можно снимать деньги без карты. Для этого приложите смартфон к NFC-считывателю на банкомате и введите ПИН-код карты.

Реклама от партнера

• Сервис SberPay
• Как подключить SberPay
• Как платить

Выгодные ставки по вкладам

Выбирайте и открывайте депозиты в разных банках в одном личном кабинете

Читайте также

В России заработала бесконтактная оплата смартфоном для банковских карт Visa и MasterCard

В первой половине 2022 года жизнь всех и каждого, кто проживает на российской территории, очень сильно и даже круто изменилась. Очень многое из того, что было доступно раньше всем и каждому, стало в полной мере недоступно от самого начала и до самого конца. В подобном положении дел, конечно, нет и не может быть совершенно ничего хорошего, однако это именно та самая реальность, которая настигла всех и каждого. Одним из самых неприятных событий стала полная блокировка банковских карт Visa и MasterCard на общемировом уровне. Теперь любые такие карточки, если их выпустил российский банк, более не работают за пределами России, что крайне сильно ограничивает область их применения. В этом, конечно, нет и не может быть совершенно ничего хорошего.

И вот, к огромному удивлению для всех, произошло то, чего никто явно не ожидал даже и близко, так как даже и представить себе не мог, что до этого однажды дойдет. В настоящее время на руках у россиян свыше 120 млн банковских карт Visa и MasterCard, выпущенных за последние годы российскими банками. Их можно по-прежнему использовать для оплаты внутри России, но в некоторых местах могут возникнуть проблемы с их приемом и использованием из-за проблем с настройкой оборудования.

Кроме того, данные платежные карты больше не работают с платежными системами в стране, поэтому оплачивать с их помощью покупки через Apple Pay, Google Pay и иные системы оплаты стало в полной мере невозможно никоим образом.

Но теперь, начиная с декабря 2022 года, у граждан РФ появилась возможность использовать бесконтактную оплату смартфоном, используя при этом банковскую карту Visa или MasterCard. После того как данные зарубежные платежные системы ушли из России, произошло то, что должно было произойти – российские банки по-прежнему выдавали такие карточки своим клиентам, делая это лишь из-за того, что заготовки для их выпуска уже были созданы и списывать такие было бы не слишком рационально, тем более что в моменте стоимость выпуска банковских карт для банков в РФ выросла, причем не чуть-чуть, как может показаться на первый взгляд, а в десятки раз.

В настоящее время в России есть только две платежных системы, которые можно использовать для оплаты телефоном в магазинах и заведениях. Первая – это SberPay, которая работает только для карт «Сбербанка», а вторая – Mir Pay. Теперь, с декабря 2022 года, российские банки начали предлагать выпустить виртуальную карту «Мир» в качестве дополнительной карты для уже имеющейся карточки Visa и MasterCard. Эту самую карту можно привязать к Mir Pay, используя смартфон с модулем NFC, чтобы получить возможность оплачивать покупки безналичным способом. При этом все списания будут отображаться так, словно деньги списываются сразу с карты Visa или MasterCard. Новая функция доступа в том числе клиентам «Тинькофф Банка», а вскоре она может появиться у многих других финансовых учреждений. В таком случае можно не переходить на карточку «Мир», а использовать ее в качестве некого дополнения к уже имеющейся физической карте.

Ранее сообщалось о том, что крупный российский магазин выкупает любые смартфоны и сразу выплачивает деньги.

Присоединяйтесь к нам в Google News, Twitter, Facebook*, Instagram* (*площадки признаны в России экстремистскими), ВКонтакте, YouTube и RSS чтобы следить за новостями и оперативно получать интересные материалы.

Оплата по телефону и прием мобильных платежей

Платежи и финансы

Содержание

• Как работает оплата по телефону?
• Как оплатить с помощью телефона:
• Каким требованиям должен соответствовать мой смартфон для осуществления мобильных платежей?
• Каковы преимущества мобильных платежей?
• Как принимать мобильные платежи?
• Насколько безопасно платить мобильным телефоном?
• Какова комиссия за оплату по телефону?
• Можно ли совершить случайную оплату, когда телефон находится рядом с устройством NFC?
• Пришло время мобильных платежей!

Оплата мобильным телефоном уже не научная фантастика. Эта технология была доступна в большинстве европейских стран в течение многих лет и теперь предлагается в большинстве касс. И это неудивительно. Оплата по телефону не только удобный и быстрый , но и безопасный .

Из этой статьи вы узнаете:

• Как работает оплата по телефону

• Какое оборудование необходимо для оплаты и получения оплаты с помощью мобильного телефона

• Почему технология безопасна

---

Как работает оплата с помощью телефона?

Платежи по телефону обрабатываются с использованием Near Field Communication (NFC) , стандарта беспроводной передачи данных. Как и бесконтактные платежи банковской картой, платежи по телефону обычно можно совершать без ЧИПа и ПИН-кода. Для оплаты мобильным телефоном необходим смартфон с поддержкой NFC с помощью соответствующего приложения (например, Apple Pay™ или Google Pay™), к которому вы добавляете свою банковскую карту (дебетовая или кредитная карта с поддержкой NFC ).

Чтобы оплатить с помощью мобильного телефона на кассе, все, что вам нужно сделать, это открыть приложение, выбрать карту, которой вы хотите заплатить, поднести телефон к терминалу для карт и подтвердить платеж, если будет предложено. Это так просто.

Как платить с помощью телефона:

Выбор приложений, которые вы можете использовать для оплаты по телефону, зависит главным образом от производителя вашего телефона. Если ваш смартфон — Apple iPhone™, доступна Apple Pay™; для устройств Android™ обычно используется Google Pay™. Шаги, которые необходимо предпринять для настройки приложения, аналогичны:

1.

Сначала откройте приложение кошелька и подключите свою банковскую карту.

Использование Apple Pay™:

• Откройте приложение бумажника.

• Коснитесь символа «+».

• Отсканируйте карту в соответствии с инструкциями на экране или введите данные карты.

• На последнем этапе ваш банк проверит данные карты и отправит вам подтверждение, как только ваша карта будет успешно подключена.

С помощью Google Pay™:

• Откройте приложение

• Выберите аккаунт Google Pay™

• Добавьте способ оплаты 

900 05

Записать данные карты с камеры или ввести самостоятельно

• При необходимости введите код подтверждения

• После того, как вы добавите карту, Google Pay™ проверит ее действительность и ваш аккаунт, временно сняв небольшую комиссию.

2. Для оплаты поднесите телефон к терминалу для карт на расстоянии около 4 сантиметров.

3. Подтвердите оплату, следуя инструкциям на экране телефона. В некоторых случаях телефон запрашивает PIN-код, отпечаток пальца или распознавание лица.

4. Теперь приложение должно подтвердить ваш платеж. Если перевод платежа не прошел, следуйте инструкциям на дисплее и, при необходимости, повторите процесс.

Каким требованиям должен соответствовать мой смартфон для осуществления мобильных платежей?

Не каждый мобильный телефон поддерживает мобильные платежи; технология работает только с устройствами со встроенным чипом NFC. Сегодня такой чип является стандартным компонентом последних смартфонов. Все модели Apple™, начиная с iPhone 6™, оснащены чипом NFC.

Если у вас есть устройство Android, вы можете легко узнать, есть ли в вашем телефоне чип NFC. Для этого просто откройте системные настройки и найдите «NFC и оплата» в меню подключений.

Примечание: Перед началом процесса оплаты убедитесь, что батарея вашего мобильного телефона достаточно заряжена и что устройство подключено к Интернету. Если ваш телефон разрядится, функция NFC может отключиться автоматически.

Каковы преимущества мобильных платежей?

Оплата по телефону становится все более популярной – и не без причины. Эта технология предлагает ряд явных преимуществ как для покупателей, так и для розничных продавцов.

• Оплата по телефону быстрая. Согласно исследованию, проведенному Центральным банком Германии в 2019 году, в среднем транзакция по оплате наличными занимает около 22 секунд. Бесконтактная оплата через NFC, включая платежи с мобильного телефона, занимает всего около 14 секунд. Кроме того, в настоящее время почти у каждого всегда есть при себе мобильный телефон, что позволяет избежать длинных очередей.

• Это более гигиенично. Поскольку при оплате мобильным телефоном вы не соприкасаетесь с наличными, это один из самых гигиеничных способов оплаты. Особенно во время пандемии COVID-19 это является решающим преимуществом как для продавцов, так и для покупателей.

• Это стало стандартной практикой. В сегодняшнюю цифровую эпоху многие клиенты ожидают, что смогут платить по телефону. Мобильный платеж особенно популярен среди молодежи – и эта тенденция набирает обороты.

Как я могу принимать мобильные платежи?

Мобильные платежи можно легко принимать с помощью любого устройства для чтения карт SumUp. Компактный кард-ридер Air, интеллектуальный кард-ридер Solo с сенсорным экраном и наш 3G-кардридер с принтером поддерживают мобильные платежи. И все они приходят без ежемесячных фиксированных затрат или договорных обязательств. Вы можете найти обзор нашего ассортимента картридеров здесь.

Обзор устройства для чтения карт

Обратите внимание, что наши устройства для чтения карт могут принимать только карты, совместимые с нашими услугами, независимо от того, хранятся ли они в приложении кошелька или используются непосредственно для оплаты. Для получения дополнительной информации взгляните на список принимаемых карт.

Насколько безопасно платить мобильным телефоном?

Оплата по телефону обычно считается очень безопасной. В процессе оплаты мобильный телефон обращается к серверу провайдера и передает так называемый токен, который содержит номер кредитной карты в зашифрованном виде, чтобы сделать информацию бесполезной для воров. Сам номер карты не передается.

В результате мобильные платежи даже несколько безопаснее, чем платежи картой, поскольку данные вашей карты не отображаются. В случае кражи вашего телефона вор не сможет воспользоваться платежной функцией, так как не сможет разблокировать телефон и подтвердить платеж. Поэтому обязательно всегда используйте функцию блокировки экрана.

Будьте осторожны: Вам следует регулярно проверять свое устройство на наличие вредоносных программ. Если у вас есть основания полагать, что в вашем телефоне есть вирус, лучше всего удалить карту из приложения и заблокировать банковскую карту.

Подробнее о безопасности бесконтактных платежей читайте в этой статье.

Какова комиссия за оплату по телефону?

Оплата по телефону, как правило, совершенно бесплатна для клиентов.

Для продавцов, которые хотят принимать платежи по телефону, комиссия зависит от поставщика карточного терминала. В SumUp бесконтактные платежи по телефону или картой обрабатываются так же, как и платежи с помощью чипа и PIN-кода. Полный список комиссий за транзакции см. в нашем руководстве по ценам и комиссиям.

Можно ли совершить случайный платеж, когда телефон находится рядом с устройством NFC?

Оплата не будет произведена без разблокировки экрана телефона и открытия приложения. Поэтому, если вы настроили блокировку экрана (через пароль, распознавание лица, отпечаток пальца и т. д.), провести платеж по ошибке практически невозможно.

Пришло время мобильных платежей!

Мобильные платежи становятся все более популярными. В конце концов, технология предлагает преимущества как для ритейлеров, так и для покупателей: она быстра, безопасна, удобна и очень гигиенична. И так, чего же ты ждешь?

Подробнее о безналичных расчетах читайте в этой статье.

---

Знакомы ли вы с нашими полезными платежными ссылками? Просто отправьте ссылку своему клиенту и получите оплату в несколько кликов.

Узнайте больше о ссылках для оплаты

Как принимать платежи по карте по телефону

Будь то запрос депозита или погоня за счетом, прием платежей по телефону (транзакция без предъявления карты) может сэкономить вам драгоценное время . Люди заняты, но это не мешает вам двигаться быстро.

Несмотря на то, что этому процессу уже несколько десятков лет, есть некоторая проблема, связанная с тем, как принимать кредитные карты по телефону. Тем не менее, платежи по телефону обладают невероятным потенциалом для всех предприятий, поэтому давайте проясним некоторые из самых больших вопросов и опасений, которые возникают у продавцов.

Можно ли принимать платежи картой по телефону?

Да, и многие люди действительно предпочитают его. Платежи по телефону особенно полезны для бизнеса, когда:

• У вас удаленный бизнес или бизнес с доставкой, когда покупатель не посещает вас или ваш магазин лично.
• Вы работаете на ходу, не оставляя времени для немедленных платежей или визитов к клиентам позже.
• Вы и покупатель предпочли бы более быстрое время обработки, чем чек или банковский перевод.
• Вы не хотите хранить наличные при себе или в своем помещении.
• Вы хотите защитить свой бизнес, принимая авансовые платежи от клиентов.

 

Для клиентов многие просто предпочитают человеческое общение, прежде чем расставаться со своими деньгами. Если они звонили, чтобы спросить о ваших продуктах, им также проще просто заплатить тут же. Кроме того, если оплата по телефону означает, что они получат свои товары быстрее, это огромный бонус.

Для корректных платежей по телефону требуется виртуальный терминал. Эта функция позволяет вам управлять транзакциями без кард-ридера, где бы вы ни находились, в любое время суток.

Безопасно ли принимать платежи по телефону?

Да, если следовать правильному процессу.

Для бизнеса самые большие риски, связанные с обработкой телефонных платежей, связаны с несоблюдением требований PCI DSS. Короче говоря, это относится к вашему согласию безопасно и надежно принимать, хранить, обрабатывать и передавать данные о держателях карт во время операций с картами.

Несоблюдение может привести к штрафам для вашего бизнеса, поэтому всегда стоит следить за тем, чтобы вы все делали правильно. Простое решение? Выберите поставщика платежных услуг с виртуальным терминалом, который выполнит для вас всю работу по соблюдению требований. Square делает все, чтобы простые ошибки, честные ошибки и споры разрешались справедливо.

Как принимать платежи по телефону

Принимать платежи по телефону просто и безопасно, если выполнить следующие действия:

Square Virtual Terminal

1. Войдите в свой виртуальный терминал через Square Dashboard
2. Нажмите «Принять платеж» в меню
3. Позвоните клиенту и попросите его предоставить данные своей карты
4. Заполните все поля платежа
5. Дважды проверьте информацию у клиента
6. Нажмите «Зарядить»
7. Продажа завершена

Платеж будет переведен на ваш счет на следующий рабочий день.

Введенные платежи в приложении POS

Если вы используете приложение Square POS, вы можете получить запрос на оплату по телефону, пока вы находитесь у кассы. Вам также может потребоваться вручную ввести данные чьей-либо карты, пока они находятся в магазине, например, если они оставили свою карту дома. Процесс так же прост, как и с Square Virtual Terminal:

1. Введите сумму или добавьте товары, которые покупатель покупает
2. Нажмите «Зарядить» и выберите «Ввод карты вручную»
3. Введите данные карты клиента и нажмите «Оплатить»

Сколько стоит принимать платежи картой по телефону?

Стоит отметить, что операции с картами, вводимые вручную, сопряжены с более высоким риском, чем операции, когда владелец карты присутствует для самостоятельного заполнения информации. В результате сети кредитных карт принимают меры защиты, что приводит к несколько более высоким комиссиям от вашего платежного провайдера.

В Square мы взимаем 3,5% + 15 центов за транзакцию для платежей, совершенных через наш виртуальный терминал или введенных в POS-приложении.