Налоговые льготы для пенсионеров: как получить и кому в них могут отказать
25 ноября 2022, 13:30
Эксклюзив
Елена Григорьева
Фото: Studio Romantic/Shutterstock/Fotodom
Многие пожилые люди с выходом на заслуженный отдых оставляют работу, их доходы существенно сокращаются. Поэтому государство предоставляет пенсионерам целый ряд налоговых льгот. «Ямал-Медиа» разбирался, какие налоги точно нужно платить, а на каких можно сэкономить.
Налог НДФЛ
Адвокат и председатель Коллегии адвокатов «Кирьянов и партнеры» Артем Кирьянов в беседе с «Ямал-Медиа» рассказал, что с пожилых людей после выхода на пенсию перестают взимать налог на доходы физических лиц (НДФЛ) — 13%.
Фото: Ground Picture/Shutterstock/Fotodom
Но в некоторых случаях пенсионерам все же придется уплачивать налог на доходы физлиц. Например, если он продолжает официально работать. В этом случае из его зарплаты работодатель будет удерживать НДФЛ. А также если пенсионер продал имущество, которым владел меньше установленного минимального срока владения.
Транспортный налог
Каждый регион устанавливает собственные льготы по транспортному налогу и в этом случае никаких федеральных правил нет. Например, в ЯНАО пожилые люди не платят налог за грузовой автомобиль мощностью до 150 лошадиных сил.
Кроме того, для всех ямальцев действует скидка и для налога на легковой автомобиль. За машину с мощностью не более 150 лошадиных сил начисляется только 30% от налоговой ставки. А для льготных категорий: инвалиды первой, второй, третьей групп, родители или опекуны ребенка-инвалида, ветераны и инвалиды Великой Отечественной войны, боевых действий — такая скидка составляет 100% вне зависимости от мощности машины.
Налог на имущество
Пенсионеры могут не платить за имущество лишь одного объекта недвижимости каждого вида, сообщил Life. Это:
- дом или часть дома;
- квартира или ее часть;
- комната;
- гараж или машино-место;
- хозяйственная постройка площадью до 50 квадратных метров на дачном участке.
Фото: Ground Picture/Shutterstock/Fotodom
Если в собственности две квартиры или два дома, то за одну из них налог платить все же придется. Стоит отметить, что если пенсионер самостоятельно не подавал заявление на тот объект, который он хочет освободить от налога, налоговики должны выбрать ту недвижимость, за которую причитается больший налог.
Земельный налог
Этот вид налога является региональным, а не федеральным. Но есть одно правило, которое действует во всех регионах: пенсионеры освобождаются от уплаты земельного налога на участок, площадь которого не превышает шести соток.
Например, если у пожилого человека есть участок размером в пять соток, то под земельный налог он не попадает. А если участок 10 соток земли, то платить он будет только за четыре из них.
Госпошлина
Также пенсионеры не платят госпошлины, при обращении к мировому судье или в суд общей юрисдикции с имущественным иском к ПФР или негосударственному пенсионному фонду.
Но это работает только в том случае, если в иске есть претензия к пенсии.
За судебные тяжбы по вопросам, не связанным с пенсией, пожилые люди платят госпошлину, как и все остальные.
Фото: fizkes/Shutterstock/Fotodom
Куда обращаться
Артем Кирьянов посоветовал в случае начисления налогов после выхода на пенсию обратиться в налоговую.
«Если возникли проблемы или просто есть вопросы, связанные с тем, что что-то недоучли, можно обращаться в налоговую службу либо по месту жительства, либо, что гораздо удобнее, через личный кабинет в электронном виде», — пояснил он.
Налоговики должны проверить все положенные льготы, запросив сведения о пенсионере в Пенсионном фонде. После чего человеку направят уведомление о предоставлении ему налоговых льгот. По словам эксперта, это не занимает много времени и не требует хлопот. «С течением времени все меньше документов необходимо предоставлять и все это можно сделать даже без участия человека», — заключил он.
В этом году пенсионеры не получат новогодние выплаты.
Однако в 2023-м их ждут другие, более значимые льготы. Подробнее>>
Самые актуальные новости — в нашем телеграм-канале «Ямал-Медиа».
ПенсияПенсионерыЛьготыСоцвыплатыНалогиНовости ЯНАО
Налог на имущество, землю и ЖКУ: за что могут не платить пенсионеры. Т. Б. Лыкова о мерах социальной поддержки
Какие налоговые и коммунальные льготы предусмотрены для пенсионеров, а также могут ли пожилые люди рассчитывать на имущественный вычет
Налог на имущество физических лиц
Российские пенсионеры освобождены от уплаты имущественного налога. Как пояснили в пресс-службе Федеральной налоговой службы (ФНС), они имеют право не платить ежегодно начисляемый налог на каждый объект из данного перечня недвижимости:
квартира или комната;
жилой дом или его часть;
гараж или место для машины;
помещения, в которых гражданин осуществляет творческую деятельность (п. 14. п. 1 ст. 407 НК РФ). Например, это может быть ателье или студия;
хозяйственная постройка площадью не больше 50 кв.
м на территории дачного участка (п. п. 15. п. 1 ст. 407 НК РФ).
Оплата земельного налога
Пенсионеры не освобождаются от уплаты земельного налога, но имеют льготу при его уплате. Так, с 2017 года они не платят земельный налог с 6 соток. Его начислят только с превышения этой площади. «При расчете земельного налога налоговая база уменьшается на величину кадастровой стоимости 600 кв. м площади земельного участка, находящегося в собственности, постоянном (бессрочном) пользовании или пожизненном наследуемом владении пенсионеров, получающих пенсии, назначаемые в порядке, установленном пенсионным законодательством (п. 5 ст. 391 НК РФ)», — пояснили в ФНС.
Платит ли пенсионер налог с продажи квартиры
Пенсионер, как и любой другой гражданин, должен заплатить НДФЛ при продаже квартиры (ст. 214.10 НК РФ). «Доходы от продажи квартиры подлежат обложению НДФЛ в установленном порядке и не зависят от статуса собственника квартиры (является лицо пенсионером либо нет)», — отметили в пресс-службе ФНС.
Может ли пенсионер получить налоговый вычет
Пенсионеры не могут получить налоговый вычет, поскольку не платят подоходный налог. Пенсии не облагаются НДФЛ (п. 2 ст. 217 НК РФ). «Поэтому физическое лицо, не имевшее в течение года доходов, с которых им уплачивался НДФЛ по ставке 13%, и получавшее доходы только в виде госпенсии и социальных доплат к ней, не имеет оснований для получения имущественных вычетов», — разъяснили в ФНС.
Исключение составляют работающие пенсионеры, с доходов которых удерживается 13%. Либо если пенсионер сдает квартиру и платит НДФЛ.
Оплата коммуналки для пенсионеров
На федеральном уровне отдельных льгот для пенсионеров при оплате ЖКУ нет, рассказывает руководитель Комиссии по ЖКХ Общественного совета при Минстрое России Ирина Булгакова. Но пенсионеры наравне с другими гражданами могут воспользоваться субсидией (денежное пособие от государства для частичной оплаты ЖКУ) на оплату жилого помещения и коммунальных услуг, если его расходы на них превышают максимально допустимую долю в общем доходе семьи, отметила эксперт.
Предельная отметка допустимой доли семейного бюджета, расходуемого на оплату услуг ЖКХ, в 2022 году определена на федеральном уровне и составляет 22%.
Но любой регион или муниципалитет может понизить ставку. «Например, столичный пенсионер должен тратить на квартплату не более 10%, оренбуржец — 15%, а житель Санкт-Петербурга — 14%, в Якутии — 15%, в Омске — 18% для пенсионеров и инвалидов I и II групп и 20% — для других категорий, в Кемерове — от 5% до 17%», — привел примеры вице-президент Ассоциации юристов по регистрации, ликвидации, банкротству и судебному представительству.
Расчет размера субсидии производится на основании региональных стандартов максимально допустимой доли расходов на оплату жилого помещения и коммунальных услуг в совокупном доходе семьи.
Татьяна Лыкова, главный специалист направления «Городское хозяйство» фонда «Институт экономики города»:
— Меры социальной поддержки, в том числе по оплате услуг ЖКХ, могут устанавливаться региональным законодательством.
Например, в Москве одинокие пенсионеры и семьи, состоящие только из пенсионеров (женщины старше 55 лет и мужчины старше 60 лет), освобождаются от платы за обращение с твердыми коммунальными отходами в пределах социальной нормы площади жилого помещения и нормативов накопления ТКО. Также в столице одиноким неработающим пенсионерам, достигшим возраста 70 лет, предоставляется льгота по уплате взноса на капремонт в размере 50%, а достигшим возраста 80 лет — в размере 100%.
В Московской области пенсионерам предоставляется ежемесячная денежная компенсация расходов на оплату вывоза ТКО в размере от 30% до 100% в пределах установленного стандарта нормативной площади жилого помещения. Оформить льготы по оплате жилья и коммунальных услуг можно в многофункциональном центре или в органе социальной защиты населения, а также на портале госуслуг.
Статья целиком на сайте РБК Недвижимость от 26 января
Фото Studio Romantic/ Shutterstock
Регион:
Российская Федерация
В каком возрасте вы перестанете платить налоги на недвижимость в Техасе?
Ссуды для погашения неуплаченного налога на имущество
• Без предоплаты
•
• Без проверки кредитоспособности
•
• Гарантия совпадения ставок
•
• Онлайн-процесс
•
• Избегайте обращения взыскания
•
Узнайте стоимость кредита
менее чем за 1 минуту!
Ставки от 8,0% (8,51% годовых*) Кредит в размере 25 000 долларов США,
750 долларов США на заключительные расходы, 120 ежемесячных платежей в размере 303,32 долларов США
Моя цитата по налогу на недвижимость
Получите оценку менее чем за 1 минуту!
Заполните форму ниже, чтобы начать расчет кредита.
LahanCameronCampCarsonCassCastroChambersCherokeeChildressClayCochranCokeColemanCollinCollingsworthColoradoComalComancheConchoCookeCoryellCottleCraneCrockettCrosbyCulbersonDallamDallasDawsonDeWittDeaf SmithDeltaDentonDickensDimmitDonleyDuvalEastlandEctorEdwardsEl PasoEllisErathF allsFanninFayetteFisherFloydFoardFort BendFranklinFreestoneFrioGainesGalvestonGarzaGillespieGlascockGoliadGonzalesGrayGraysonGreggGrimesGuadalupeHaleHallHamiltonHansfordHardemanHardemanHardinHarrisHarrisonHartleyHaskellHaysHemphillHendersonHidalgoHillHockleyHoodHopkinsHoustonHow ardHudspethHuntHutchinsonIrionJackJacksonJasperJeff DavisJeffersonJim HoggJim WellsJohnsonJonesKarnesKaufmanKendallKenedyKentKerrKimbleKingKinneyKlebergKnoxLa SalleLamarLambLampasasLavacaLeeLeonLibertyLimestoneLipscombLive OakLlanoLovingLubbockLynnMadisonMarion MartinMasonMatagordaMaverickMcCullochMcLennanMcMullenMedinaMenardMidlandMilamMillsMitchellMontagueMontgomeryMooreMorrisMotleyNacogdochesNavarroNewtonNolanNuecesOchiltreeOldhamOrangePalo PintoPanolaParkerParmerPecosPolkPotterPresidioRainsRandallReaganRealRed RiverRe evesRefugioRobertsRobertsonRockwallRunnelsRuskSabineSan AugustineSan JacintoSan PatricioSan SabaSchleicherScurryShackelfordShelbyShermanSmithSomervellStarrStephensSterlingStonewallSuttonSwisherTarrantTaylorTerrellTerryThrockmortonTitusTom GreenTravisTrinityTylerUpshurUptonU ВальдеВал ВердеВан ЗандтВикторияУокерУоллерУордВашингтонУэббУортонУилерУичитаУилбаргерУилласиУильямсонУилсонУинклерУайзВудЙоакумЯнгЗапатаЗавала
Установив отметку в этом поле и отправив эту информацию, я прямо принимаю Условия предоставления услуг American Finance & Investment Co.
, Inc. («AFIC») и даю согласие на то, чтобы AFIC, ее агенты и связанные с ними аффилированные лица связывались со мной в электронном виде, в том числе с использованием электронной почты, телефонного звонка, текстового сообщения (в том числе посредством SMS и MMS) и других форм электронной связи по адресу электронной почты и/или номеру телефона, которые я указал выше, для предоставления информационных и телемаркетинг и/или рекламные сообщения, относящиеся к услугам и продуктам AFIC. Эти сообщения могут быть доставлены или вызваны для доставки с использованием системы автоматического набора номера телефона или искусственного или предварительно записанного голоса. Я понимаю, что мое согласие на то, чтобы со мной связались в электронном виде, не требуется для получения услуг от AFIC. Я также понимаю, что могу отозвать свое согласие в любое время, связавшись с AFIC в 915-975-0399.
My Property Tax Loan Quote
Получите оценку менее чем за 1 минуту!
Заполните форму ниже, чтобы начать расчет кредита.
Округ Форт-Бенд и округ Монтгомери), долина Рио-Гранде (округ Макаллен, Фарр, округ Идальго и округ Камерон), Сан-Антонио (округ Бексар), Уэйко (округ Макленнан) и остальная часть Техаса с кредитами по налогу на имущество.
ВАША НАЛОГОВАЯ УПРАВЛЕНИЕ МОЖЕТ ПРЕДЛОЖИТЬ ПРОГРАММЫ РАССРОЧКИ ПО ПРОСМОТРЕННЫМ НАЛОГАМ, КОТОРЫЕ МОГУТ БЫТЬ ДЛЯ ВАС МЕНЕЕ ЗАТРАТНЫМИ. ВЫ МОЖЕТЕ ЗАПРОСИТЬ ИНФОРМАЦИЮ О НАЛИЧИИ ЭТИХ ПЛАНОВ В НАЛОГОВОЙ УПРАВЛЕНИИ.
Если вы старше 64 лет или являетесь инвалидом, не получаете кредит по налогу на имущество, обратитесь в свою налоговую инспекцию по поводу отсрочки.
Лицензия OCCC № 159698 • NMLS № 1778287
Налоговые льготы для пожилых людей и людей с ограниченными возможностями
Округ Фэрфакс предоставляет налоговые льготы на недвижимость и транспортные средства (только одно транспортное средство на домохозяйство) для граждан в возрасте 65 лет и старше или постоянно и полностью нетрудоспособных, отвечающих требованиям к доходу и активам.
Квалифицированные налогоплательщики также могут иметь право на налоговые льготы для арендаторов.
Если вы хотите, чтобы заявление было отправлено вам по почте, позвоните по телефону 703-222-8234; Español 703-324-3855, с 8:00 до 16:30. С понедельника по пятницу или запрос по электронной почте. Лица с нарушениями слуха могут позвонить по номеру TTY 711.
. Вернувшиеся заявители должны подать документы не позднее 1 мая 2023 г. Однако срок подачи может быть продлен до 31 декабря из-за определенных сложных условий, которые не позволяют заявителю подать заявку вовремя и не вина заявителя . Подробные запросы об освобождении от уплаты налогов должны быть представлены в письменном виде в Департамент налоговой администрации. Заявление о налоговых льготах на 2023 год было разослано по почте действующим участникам 3 февраля 2023 года. расписания Чтобы иметь право на льготу по налогу на недвижимость, вам должно быть не менее 65 лет или вы должны быть полностью или навсегда инвалидом. Если жилье находится в совместной собственности заявителя и супруга, либо заявитель, либо супруг(а) должны быть не моложе 65 лет или старше или иметь постоянную и полную нетрудоспособность. Чтобы подать заявление на освобождение от налога на недвижимость за текущий год, заявители должны предоставить валовой доход домохозяйства из всех источников владельцев жилья и любых родственников владельца, которые проживают в жилье с непосредственно предшествующего года. Общий совокупный доход не может превышать 90 000 долларов США. Применяются следующие ограничения дохода и процент льготы: Родственники, не являющиеся собственниками, проживающие в жилище, за исключением супруга/супруги, исключают первые 6 500 долларов своего дохода. Для родственника, который не имеет дохода, вычета нет. Кандидаты, которые постоянно и полностью нетрудоспособны, могут исключить первые 7500 долларов дохода. Родственники (кроме супруга), которые постоянно и полностью нетрудоспособны и получают доход в связи со своей инвалидностью, могут исключить этот доход из общего совокупного дохода. Общая сумма чистых активов владельцев жилища и супруги любого владельца, проживающего в жилище, не может превышать 400 000 долларов США за предыдущий год, в отношении которого испрашивается компенсация. Чтобы иметь право на отсрочку по налогу на недвижимость, вы должны быть не моложе 65 лет или иметь постоянную и полную инвалидность . Кандидаты, которым исполнилось 65 лет или которые стали полностью инвалидами в течение года подачи заявления, также могут претендовать на отсрочку уплаты налогов на пропорциональной основе. Если жилье находится в совместной собственности заявителя и супруга, заявитель или супруг должны быть не моложе 65 лет или иметь постоянную и полную нетрудоспособность. Чтобы иметь право на отсрочку по налогу на недвижимость, заявители должны предоставить валовой доход домохозяйства из всех источников владельцев жилья и любых родственников владельца, которые проживают в жилье с непосредственно предшествующего года. Общий совокупный доход не может превышать 100 000 долларов США. Родственники, не являющиеся собственниками, проживающие в жилом помещении, за исключением супруга/супруги, исключают первые 6500 долларов своего дохода. Для родственника, который не имеет дохода, вычета нет. Кандидаты, которые постоянно и полностью нетрудоспособны, могут исключить первые 7500 долларов дохода. Родственники (кроме супруга), которые постоянно и полностью нетрудоспособны и получают доход в связи со своей инвалидностью, могут исключить этот доход из общего совокупного дохода. Совокупные чистые активы владельцев жилья и супруги любого владельца, проживающего в доме, не могут превышать 500 000 долларов США за предыдущий год, в отношении которого испрашивается отсрочка. Отложенные налоги на недвижимость не влекут за собой штрафов, но облагаются ежегодными начисленными процентами в размере базовой ставки, установленной Wall Street Journal, плюс 1,00% в год (но не более 8,00%). Отсроченные налоги и накопленные проценты не могут превышать 10% от оценочной стоимости жилья в любой момент времени. Отсроченные налоги на недвижимость уплачиваются округу продавцом, передающим лицом, исполнителем или администратором при продаже жилища, при неквалифицированной передаче жилища или из имущества умершего в течение одного года после смерть последнего квалифицированного владельца. 2023 Квалификация для получения льготы по налогу на недвижимость
Заявители, которым исполнилось 65 лет или которые стали полностью или навсегда нетрудоспособными в течение года подачи заявления, также могут претендовать на налоговые льготы на пропорциональной основе.
(Не применяется к налогам за 2022 год и предыдущие годы. Эта скобка приведет к 50-процентному освобождению от налогообложения в 2022 налоговом году.)
2023 Требования для получения отсрочки по налогу на недвижимость
Лимит чистой стоимости не включает стоимость дома, до одного акра земли. Чистая финансовая стоимость не включает до пяти акров земли от основного места жительства, которые не могут быть разделены в соответствии с утвержденным зонированием и по-прежнему подлежат налогообложению. Если имущество находится в совместной собственности, а совладелец умер, необходимо предоставить заверенную копию свидетельства о смерти.
Требования к налоговым льготам в отношении транспортных средств («автомобилей») год подачи заявления и проживать в округе Фэрфакс.
Освобожденное транспортное средство должно принадлежать и использоваться главным образом заявителем. Налоговый вычет предоставляется только на одно транспортное средство.
Общий доход заявителя не может превышать 22 000 долларов США. Доход рассчитывается путем объединения валового дохода за предыдущий год владельца (владельцев) транспортного средства и их супруга (супруги), независимо от того, какое название имеет транспортное средство. Валовой доход любого лица с постоянной и полной нетрудоспособностью не должен превышать 29 500 долларов.
Общая сумма чистых активов заявителя и супруга не может превышать 75 000 долларов США по состоянию на 31 декабря предыдущего года, в отношении которого испрашивается компенсация.
Требования для получения налоговых льгот для арендаторов
Чтобы иметь право на налоговые льготы для арендаторов в рамках Программы налоговых льгот, вы должны быть не моложе 65 лет или иметь постоянную и полную инвалидность и проживать в округе Фэрфакс.
Общий доход заявителя и любых родственников, проживающих в доме, не может превышать 22 000 долларов США. Доход рассчитывается путем объединения валового дохода из всех источников предыдущего года. Родственники, проживающие в доме, могут исключить первые 6500 долларов дохода. Для родственника, у которого нет дохода, вычета нет. Кандидаты, которые навсегда и полностью нетрудоспособны, могут исключить первые 7500 долларов США дохода.
Общая сумма чистых активов заявителя и супруга не может превышать 75 000 долларов США по состоянию на 31 декабря предыдущего года, в отношении которого испрашивается компенсация.
Заявители должны предоставить копию договора аренды и квитанции об аренде или погашенные чеки за каждый месяц предыдущего года, подтверждающие сумму уплаченной арендной платы.