Какого брокера выбрать в 2023 году?

Друзья, всем привет. В начале каждого года мы делаем свежий обзор российских брокеров. 2023 исключением не станет. Тем более за последние месяцы некоторые успели обновить приложение, предложить новые условия и бонусы. 

В России работает несколько десятков брокерских компаний. Рассматривать всех не видим особого смысла. Обычно мы отталкивались от рейтинга Московской биржи. Они составляли топ брокеров по количеству клиентов. Но в последнее время биржа перестала вести такую статистику.

Мы решили, а чем InvestFuture хуже, и провели опрос среди вас – наших подписчиков. В топ-5 по числу клиентов среди подписчиков InvestFuture попали:

– Тинькофф 

– Сбер

– БКС 

–  ВТБ

– и Альфа

Их мы и рассмотрим. В этот раз мы выделили 5 номинаций, которые отражают какое-то положительное качество брокера. Собственно каждая компания получит по одному комплименту, но от критики им не уйти. Тем более жалобы есть на каждого. И за это вам тоже спасибо

Начнем!

Самый дешевый брокер в 2023 году

На эту номинацию всерьез претендовали 2 компании: Сбер и ВТБ. И с разницей в 0,01% победу одержал ВТБ.

 На тарифе “Мой онлайн” брокер берет 0,05% за сделки с ценными бумагами и валютой. 

Еще есть комиссия биржи – 0,03%. Но если выставлять заявку по рынку, то ее не будет. А еще ВТБ не берет комиссию за сделки с облигациями федерального займа для населения и с фондами самого ВТБ.

Ну а Сбер на своем самом дешевом тарифе “Самостоятельный” берет с клиентов 0,06%. 

При этом у ВТБ довольно приятное приложение, которое часто по комфортности сравнивают с Тиньковским. 

Но к брокеру есть одна большая претензия, которая еще долго будет влиять на репутацию компании. Санкции февраля прошлого года, из-за которых пришлось перекидывать активы к другим брокерам. Компания здесь как бы ни при чем. Но претензия та и не в этом: если помните, возможность распоряжаться иностранными активами у инвесторов пропала еще до вступления ограничений в силу, а само перебрасывание активов проблему не решило. Инвесторы до сих пор не могут получить доступ к своим ценным бумагам. История запутанная и вряд ли в ближайшее время мы получим ответы.

Самый удобный брокер в 2023 году

Следующая номинация – самый удобный брокер. И здесь выбор очевиден который год – Тинькофф. 

У брокера самое приятное и интуитивно понятное приложение. Хотя последнее обновление дизайна понравилось не всем.

Но функционал у них пожалуй самый широкий, а все остальные брокеры до сих пор выступают в качестве догоняющих по части приложения. 

Над социальной сетью Пульс можно долго шутить, а над ее пользой спорить, тем более есть о чем. 

Но ничего подобного и запоминающегося у других все еще нет. У Тинька хватает и минусов, которые для кого-то легко перекроют главный плюс в виде удобства приложения.

Самое главное – очень высокие комиссии. На тарифе “Инвестор” с клиента берут 0,3%.

Это в 5 раз больше, чем у Сбера и в 6 раз больше, чем у ВТБ! Удобство, конечно, стоит дорого, но не настолько же. Тем более что за последние годы другие брокеры заметно улучшили свои приложения. И кажется, что Тинек сохраняет свою широкую клиентскую базу только за счет лени людей. Видимо, пока не будет массово ухода инвесторов, брокер и не подумает понижать комиссии. Зачем, если клиенты на месте? 

Еще один минус – непрофессиональная поддержка. 

Будем справедливы, мало у кого из брокеров она профессиональная. Но если вы уж ставите такую комиссию, то служба поддержки должна хоть как-то соответствовать. 

И еще момент про “профессионализм” Тинька. Информация по компаниям и макроданные не всегда актуальны и обновляются очень медленно, если вообще обновляются. 

Зачем вводить людей в заблуждение? Уж либо убрать их вообще, либо следить за информацией. 

Еще одним заметным недостатком Тинька, скажем так, специфичный для инвестора набор ценных бумаг. Например, нет паев популярного фонда недвижимости ПНК Рентал. Но зато брокер предлагает купить свой аналог. Совпадение?

Самый надежный брокер в 2023 году

Идем дальше. Номинацию самого надежного брокера мы решили отдать Сберу, хотя здесь очень много субъективизма. Да и вообще вряд ли сейчас к российским брокерам можно применять характеристику – надежный. Тот же Сбер угодил в историю с блокировкой иностранных рублевый акций и был вынужден переводить активы своих клиентов.

Тем не менее сам банк последние 2 года удостаивается звания самого надежного по версии Forbes. И наверное, трудно будет с этим поспорить. Компания продолжает оставаться крупнейшей на рынке и предоставляет весь спект инвестиционно-банковских услуг.

При этом брокер вполне сдержанный. Не сует постоянно рекламу своих продуктов. 

Рекламу не сует, но и от службы поддержки ждать много не стоит. Отвечать на вопросы могут долго, а сами специалисты далеко не всегда способны ответить что-то внятное.

Еще есть проблемы с приложением. Сделали новое, но старые зависания, видимо, решили оставить. 

С другой стороны, меньше желания залезть в приложение – меньше импульсивных сделок. 

Еще из плюсов можно отметить вышеупомянутый размер комиссий – 0,06%. за сделку. 

Самый “френдли” брокер в 2023 году

Номинацию самог “френдли” брокера мы решили отдать Альфе. Ну, нужно же им дать хоть что-то. Тем более отчасти это правда, а отчасти сарказм. Думаю, клиенты брокера хорошо помнят его поведение весной 2022, когда брокер вообще не мог дать никакой внятной информации ни по времени перевода заблокированных активов, ни по условиям перевода. 

За что же сейчас дали френдли? Решили отметить стремление Альфы к обучению своих клиентов. 

Уроки для начинающих – дело действительно хорошее. Да, они есть и у других брокеров, но дайте нам хоть за что-то похвалить Альфу. Тем более что сейчас продолжим ругать. 

За что поругаем? Да за комиссию – 0,3% за сделку! 

То есть, такая же, как у Тинька. Но вот сервис и даже уровень поддержки рядом не стоит. Приложение постоянно зависает, служба поддержки работает медленно, отвечать могут часами. А в сравнение с тем же ВТБ, Альфа проигрывает вообще по всем направлениям.

Очень интересно, с чего решили заломить такой ценник за сделки. Неужто обучающие уроки настолько хороши?

Самый профессиональный брокер в 2023 году

Звание самого профессионального забирает БКС. Это единственная в нашем списке компания, для которой брокерские услуги являются приоритетными, что, конечно, сказывается на уровне их работы. У БКС вполне приемлемые комиссии – за покупку 0%, продажа – 0,3%, то есть, 0,15% за сделку. 

У брокера достойное приложение, которое может конкурировать и с ВТБшным и Тиньковским. У брокера по-настоящему качественный уровень службы поддержки, который отвечает оперативно и развернуто. А еще БКС не особо привлекает внимание западных чиновников, вводящих санкции. Поэтому БКС можно считать относительно безопасным местом.  

Но мутные истории не обошли и этого брокера. Одни из наших подписчиков пожаловался, что у него часто просто пропадают деньги со счета, а брокер подменяет отчеты. 

Но насколько это массовая практика – сказать трудно. 

Самый лучший брокер в 2023 году

А кому отдать звание самого лучшего брокера – решать только вам. Инвестирование процесс индивидуальный. Кому-то важно удобное приложение, да и степень удобства для всех разная. Для другого единственное, что важно – комиссии. Кому-то нужна оперативная поддержка или качественные обучающие материалы. Так что изучайте, сравнивайте и выбирайте ту компанию, которая подходит лично вам под ваши критерии. Идеального рецепта здесь нет и не может быть. 

А если среди ваших критериев есть доступ к зарубежным активов, я вас разочарую. Сегодня относительно безопасно через российских брокеров можно покупать только те активы, которые относятся к российской юрисдикции. Все остальное может быть отобрано, то есть, заморожено на неизвестный срок.

Тем не менее у российских инвесторов все еще есть возможность инвестировать на зарубежных площадках. 

Лучшие брокеры для торговли акциями

Акции — это инвестиции в компанию. Владелец доли в акционерном капитале компании владеет частью компании и имеет право на часть ее прибыли. Принимая решение о вложении средств в компанию, вы ожидаете, что она рано или поздно принесет прибыль. На торговле акциями можно хорошо заработать, поэтому некоторые инвесторы даже открывают пенсионные счета, которые пополняются доходами с акций.

В этой статье мы расскажем о том, как начать торговлю на фондовом рынке, а именно обсудим первый шаг — выбор фондового брокера.

Как начать торговлю акциями?

Новичку может быть непросто влиться в высокоскоростную торговлю акциями. Не зная основ, окунаться в этот мир рискованно. К счастью, у хороших фондовых брокеров есть инструменты, которые помогут новым трейдерам освоиться на рынке и получить консультацию.

Что такое торговля акциями? 

Трейдеры покупают и продают пакеты акций. Цель трейдера — извлекать выгоду из ежедневного колебания цен на акции, которые иногда могут меняться поминутно. Краткосрочные трейдеры рассчитывают получить прибыль в течение следующей минуты или часа. Долгосрочные трейдеры покупают «голубые фишки» (акции престижных компаний, считающиеся надежной инвестицией) и удерживают их годами, получая прибыль постепенно.

Сравнение активной и внутридневной торговли 

Полезно знать о двух типах торговли акциями: активной и внутридневной. Активная торговля подразумевает заключение от десяти сделок в месяц. Активные трейдеры стремятся выбрать правильный момент и использовать к своей выгоде события, происходящие на уровне рынка или компаний в краткосрочной перспективе.

 Внутридневную торговлю ведут инвесторы, которые буквально играют в «горячую картошку» с рынком. Они покупают и продают акции, закрывая позицию в течение дня. Их мало интересует деятельность компаний, чьими акциями они торгуют, — они относятся к своему делу скорее как к игре в рулетку. Некоторые брокерские фирмы ограничивают или запрещают внутридневную торговлю.

Открытие брокерского счета 

 Успешная карьера трейдера начинается с выбора и открытия брокерского счета, поэтому важно понять, как это правильно сделать. При торговле акциями вы вносите средства на брокерский счет, предназначенный для хранения инвестиций. Такой счет открывается за считаные минуты, однако не жалейте времени и тщательно выбирайте брокера.

Нужны ли мне услуги фондового брокера?

Торговля с прямым доступом к рынку отличается от торговли через брокера. В первом случае трейдеры заключают сделки с маркет-мейкерами и специалистами, не прибегая к услугам биржевых посредников. Трейдеры с прямым доступом к рынку используют специальное (легальное) ПО, с помощью которого напрямую подключаются к главной электронной торговой системе (ECN) или фондовой бирже.

Сотрудничать с брокером необязательно, однако его услугами стоит воспользоваться. Брокеры предоставляют консультации, рекомендации и надежную площадку. Некоторые из них предлагают услуги по управлению счетами. Торговать акциями в одиночку непросто, особенно для новичков в этой сфере. Брокер поможет как справиться с техническими затруднениями, так и разобраться в сложной системе фондового рынка.

Любой трейдер может извлечь пользу из сотрудничества с фондовым брокером, например пользуясь обзорами, аналитикой и данными для принятия решений. Кроме того, можно выбрать степень участия брокера в сделках — от полного невмешательства до индивидуального обслуживания.

На чем зарабатывают фондовые брокеры?

Думая о фондовых брокерах, вы наверняка представляете персонажа Леонардо Ди Каприо из фильма «Волк с Уолл-стрит». Этот образ не вполне отражает реальность. Некоторые фондовые брокеры действительно зарабатывают большие деньги, однако это дело не всегда бывает доходным. Кроме того, есть фондовые брокеры, получающие заработную плату (а не комиссию), и их заработок сохраняет стабильность с течением времени.

Фондовые брокеры зарабатывают, взимая сборы и комиссии с инвесторов. Брокер помогает покупать и продавать инвестиционные инструменты и оставляет себе часть от суммы этого оборота. Некоторые брокерские фирмы не взимают комиссий и сборов при торговле определенными инвестиционными продуктами, а недавно такие крупные компании, как Fidelity и Charles Schwab, задали свою планку, сократив комиссии до минимума.  

По каким критериям следует выбирать фондового брокера?

 В этом разделе мы рассмотрим основные особенности хорошего брокера. Наш список не будет исчерпывающим, но следующие пять критериев послужат надежным ориентиром: продукты, удобство работы, прозрачность, аналитика и данные, а также служба поддержки клиентов.

Продукты

Качество и разнообразие продуктов играют важную роль. Сколько акций предлагает ваш брокер? В ассортименте «большой четверки» Америки (Charles Schwab, E*Trade, Fidelity Investments и TD Ameritrade) десятки тысяч акций на любой вкус.

К примеру, Charles Schwab предлагает акции более чем из 35 стран, включая любые акции из индекса S&P 500. Этот брокер также предоставляет клиентам доступ более чем к 60 международным фондовым рынкам. Таким разнообразием могут похвастаться не все фирмы, однако стоит сделать выбор в пользу компании с достаточно широким ассортиментом.

 Удобство работы

Удобство работы в основном определяется тремя составляющими — сборами и комиссиями, функциональностью платформы и проведением сделок. Сборы и комиссии могут серьезно снизить ваши доходы, если вы не будете осторожны. В обзоре на каждого брокера на нашем веб-сайте вы найдете информацию о сборах и комиссиях, взимаемых брокером по различным продуктам.

Функциональность платформы важна для стабильной ежедневной торговли. Кому понравятся технические неполадки, препятствующие заключению сделок? Поэтому бесперебойная работа системы, будь то веб-сайт, загружаемый клиент или приложение, — обязательное условие. При проведении сделок тоже не должно возникать проблем. Торговля — быстрый процесс, и трейдер не может сбавлять темп из-за технических накладок.

 Прозрачность 

Прозрачность в отношении цен, регулирования, сроков вывода и внесения средств служит хорошим индикатором добросовестности брокера. Компания, которая скрывает от клиентов важную информацию или личность своих сотрудников, наверняка ведет не вполне законную деятельность, и вам следует всеми силами избегать таких партнеров.

 Аналитика и данные

Для того чтобы вам было проще вести торговлю, брокер должен предоставлять анализ рынка и необходимые данные. При этом он может проводить его самостоятельно либо заимствовать из авторитетных источников. Аналитика и данные могут сыграть решающую роль в торговле, поскольку осведомленность трейдера повышает вероятность успеха на столь изменчивом рынке.

 Служба поддержки клиентов 

Не менее важна и работа службы поддержки. Вам нужна оперативно реагирующая служба поддержки клиентов, с которой не придется ждать решения вопросов по нескольку часов. Проблемы должны решаться в течение 48 часов, а лучше — еще быстрее, чтобы вы могли вернуться к торговле.

Какие вопросы следует задать при выборе брокера?

 Выбирая брокера, задайте себе два вопроса: «Стоит ли этот брокер затраченных на него денег?» и «Могу ли я доверять этому брокеру?». Обзоры и тщательный анализ помогут понять, можно ли ответить на эти вопросы положительно в отношении того или иного брокера, а также убедиться в том, что конкретный брокер соответствует описанным выше критериям.

лучших онлайн-брокеров и торговых платформ 2023 года

Всесторонний и непредвзятый обзор лучших онлайн-брокерских контор

К

Майкл Саккителло

Полная биография

Майкл является старшим редактором инвестиционных и торговых платформ в Investopedia и имеет 20-летний опыт работы в области взаимных фондов, исследований макрорынка, институционального отдела торговли и обучения трейдингу. Он является дипломированным членом и профильным экспертом (SME) ведущей в отрасли Ассоциации сертифицированных специалистов по рынку (CMT).

Узнайте о нашем редакционная политика

Обновлено 22 февраля 2023 г.

Факт проверен

Майкл Розенстон

Факт проверен Майкл Розенстон

Полная биография

Майкл Розенстон — специалист по проверке фактов и исследователь с опытом работы в области бизнеса, финансов и страхования.

Узнайте о нашем редакционная политика

Мы публикуем непредвзятые обзоры продуктов; наши мнения являются нашими собственными и не зависят от оплаты, которую мы получаем от наших рекламных партнеров. Узнайте больше о том, как мы проверяем продукты, и ознакомьтесь с нашей информацией для рекламодателей о том, как мы зарабатываем деньги.

На протяжении всей истории финансовые активы, такие как акции, облигации, товары и валюта, были свидетелями чередующихся циклов роста и падения цен. Эти колебания представляют собой рыночные возможности для трейдеров и инвесторов, желающих приумножить свои с трудом заработанные деньги.

Одним из важнейших шагов в максимально эффективном использовании финансовых рынков является поиск онлайн-брокера, который лучше всего соответствует вашим личным качествам и финансовым целям.

В настоящее время все крупные онлайн-брокеры предлагают нулевую торговлю акциями и ETF, а многие также предлагают нулевую комиссию по другим классам активов. Лучшие торговые платформы предлагают низкие комиссионные прозрачно, с ограниченной тактикой геймификации, которая способствует чрезмерной торговле. Они также предоставляют обширные фундаментальные и технические исследования, широкий спектр вариантов инвестирования, современные торговые инструменты, отличное обслуживание клиентов, широкие возможности для мобильных устройств и множество легкодоступных учебных материалов на мощных настольных и мобильных платформах.

Лучшие онлайн-брокерские счета и торговые платформы 2023 года

• Лучший результат: Fidelity Investments
• Лучший брокер для ETF: Fidelity Investments
• Лучший брокер с низкими затратами: Fidelity Investments
• Лучший брокер для начинающих: TD Ameritrade
• Лучший брокер для мобильных устройств: TD Ameritrade
• Лучший брокер для продвинутых трейдеров: Interactive Brokers
• Лучший брокер для международной торговли: Interactive Brokers
• Лучший брокер для опционов: delicioustrade
  

Fidelity Investments: лучший в целом, лучший брокер для ETF и лучший брокер по низким ценам

• Минимум счета : $0
• Комиссии : 0 долларов США за сделки с акциями/ETF, 0 долларов США плюс 0,65 долларов США за контракт для торговли опционами

Читать обзор полностью

Получите 100 долларов США при открытии новой соответствующей учетной записи Fidelity на сумму 50 долларов США или более.

Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия. Раскрытие предложения.

Почему мы выбрали его

Fidelity продолжает свое многолетнее лидерство в качестве нашего лучшего брокера в целом и лучшего брокера с низкими затратами. Впервые компания также заняла первое место в нашей категории «Лучший брокер для ETF», опередив Чарльза Шваба. Fidelity предлагает своим институциональным и розничным клиентам полный спектр услуг с помощью сложных инструментов, представленных в виде простого рабочего процесса, и все это по низкой цене.

Плюсы и минусы

Плюсы

• Приверженность устранению комиссий за общие счета

• Мощный анализ портфеля и функции счета

• Отличное исполнение заказов

• Мощная платформа Active Trader Pro

• Прямое индексирование

• Торговля дробными акциями более чем 7000 акций США и ETF

Минусы

• Более высокие торговые комиссии при посредничестве брокера

• Минимальный баланс для торговли некоторыми индексами

• Доступ запрещен для неграждан США

• Для доступа ко всем инструментам может потребоваться несколько платформ

Обзор

Fidelity — наш лучший выбор в целом, а также наш лучший выбор в номинациях «Лучший недорогой брокер» и «Лучший брокер для ETF» благодаря постоянному совершенствованию продукта, надежной поддержке клиентов, непревзойденной ценности, а также обширным исследовательским и образовательным ресурсам.

Легендарная история Fidelity началась с ее основания в 1946. ​​Имея по состоянию на декабрь 2022 года дискреционные активы в размере 3,6 трлн долларов США, бостонская компания входит в число ведущих брокерских фирм с точки зрения активов под управлением.

Всегда стремясь улучшить свои продукты и услуги, Fidelity сообщила о себе в 2022 году, запустив учетную запись цифровых активов (DAA), которая позволит спонсорам плана предлагать своим участникам доступ к биткойнам через вариант инвестирования в основной линейке своего плана. Кроме того, компания представила ETF Fidelity Crypto Industry and Digital Payments (FDIG), а также ETF Fidelity Metaverse (FMET). Улучшения также коснулись институциональной стороны бизнеса: компания расширила доступ к некоторым из своих собственных инструментов, таких как Fidelity Bond Beacon.

Для инвесторов, которым нужна индивидуальная помощь, Fidelity добавила в свою линейку счетов с цифровой прямой индексацией под названием Fidelity Managed FidFolios.

FidFolios использует дробные акции для имитации индексов с владением фактическими акциями, а не ETF, что обеспечивает более глубокую настройку. Но улучшения на этом не заканчиваются, так как Fidelity также обновила свой мобильный интерфейс с помощью переработанной панели инструментов приложения, которая включает потоковую передачу котировок на главном экране и дополнительные настройки ленты новостей.

После многих лет очень жесткой конкуренции Fidelity превзошла Чарльза Шваба как нашего лучшего брокера по ETF в этом году. Как и Schwab, Fidelity предлагает богатый образовательный контент, ориентированный на ETF, мощные инструменты проверки ETF и широкий выбор ETF на выбор. Но именно дробная торговля акциями Fidelity в ETF помогла ей выйти на первое место.

Fidelity является лидером отрасли, когда речь идет о снижении комиссий, и имеет звездную репутацию брокера с огромной сетью обслуживания клиентов, поддерживающей его недорогие и ценные предложения. Инвесторам, ищущим онлайн-брокера, который поддерживает низкие затраты при обеспечении ценности, будет трудно найти лучшего брокера, чем Fidelity.

TD Ameritrade: лучший брокер для начинающих и лучший брокер для мобильных устройств

• Минимум счета: $0.00
• Сборы:
• 0,00 долл. США для акций/ETF. 0,65 долл. США за контракт для опционов. Фьючерсы 2,25 долл. США за контракт

Читать обзор полностью

Почему мы выбрали его

TD Ameritrade сохраняет свои позиции в качестве лучшего брокера для начинающих и лучшего брокера для мобильных устройств благодаря своей интуитивно понятной платформе, комплексным образовательным предложениям и превосходной аналитике мобильных опционов, исследовательским удобствам и торговым инструментам.

Плюсы и минусы

Плюсы

• Широкий ассортимент продукции

• Превосходный образовательный контент

• Первоклассные торговые технологии и аналитика опционов на разных платформах

• Очень мощная платформа для торговли бумагой

• Сильная поддержка клиентов

Минусы

• Некоторые сборы за счета относительно высоки

• Не предлагает дробные акции

• Необходимо выбрать автоматическую кассовую очистку

• Торговля криптовалютой только через внебиржевые трасты, ETF, взаимные фонды и фьючерсы на биткойны

Обзор

Мы выбрали TD Ameritrade, чтобы снова стать победителем в номинациях «Лучший брокер для начинающих» и «Лучший брокер в мобильных категориях» из-за его постоянного стремления предоставить инвесторам легкий доступ к лучшим в отрасли образовательным материалам, инструментам мобильной торговли и исследовательским удобствам.

TD Ameritrade, основанная в 1975 году и купленная Чарльзом Швабом в 2019 году, является ведущим онлайн-брокером с полным спектром услуг. Верная своей форме, компания продолжает внедрять новые усовершенствования продуктов, такие как обновления и без того впечатляющих функций построения графиков и функция дайджеста портфолио, анонсированная в 2022 году.

Высоко зарекомендовавшая себя торговая платформа thinkorswim® от TD Ameritrade — мощная, но интуитивно понятная. Разработка личных торговых стратегий упрощается благодаря доступу к надежным инструментам тестирования на исторических данных, а реализацию этих стратегий можно практиковать, используя очень мощную функцию торговли на бумаге на платформе. Когда дело доходит до функциональности, доступности и потока на мобильных, настольных и веб-платформах, TD Ameritrade предлагает максимально последовательный опыт.

Недавние усовершенствования мобильной платформы E*TRADE приблизили ее к претендентам на звание лучшего брокера для мобильных устройств в этом году, а Interactive Brokers может похвастаться самой сложной мобильной платформой. При этом TD Ameritrade просто предлагает лучший мобильный пакет в целом. Эта общая сила обусловлена ​​широчайшим предложением доступных классов активов, доступом к высоко оцененному обслуживанию клиентов, премиальным исследованиям, мощным функциям проверки, калькуляторам с возможностями тестирования на истории и инструментам для оценки вашего общего финансового положения. прозрачное ценообразование.

Interactive Brokers: лучший брокер для опытных трейдеров и лучший брокер для международной торговли

• Минимум счета: $0.00
• Комиссия: $ 0,00 комиссии за акции/ETF, доступные на TWS Light от IBKR, или низкие затраты в зависимости от объема для активных трейдеров, которым нужен доступ к расширенным функциям, таким как маршрутизация ордеров. 0,65 доллара США за контракт для опционов на TWS Light; это также базовая ставка для пользователей TWS Pro с масштабируемой ставкой в ​​зависимости от объема. $0,85 за контракт на фьючерс.

Читать обзор полностью

Почему мы выбрали его

Несмотря на то, что в этих двух категориях по-прежнему сохраняется наибольшая конкуренция, Interactive Brokers (IBKR) продолжает оставаться нашим лучшим брокером как для продвинутых внутридневных трейдеров, так и для международных трейдеров благодаря широкому спектру глобальных активов и передовым аналитическим инструментам и калькуляторам.

Плюсы и минусы

Плюсы

• Высшее исполнение

• Условные заказы на все мыслимые ситуации

• Беспрецедентный набор зарубежных и отечественных активов, пригодных для инвестирования

• Процентные ставки с низкой маржей

• Рабочая станция трейдера (TWS) — очень мощная и легко настраиваемая

Минусы

• SmartRouting IBKR недоступен для клиентов IBKR Lite

• TWS может быть сложно изучить

• Запрещено тестирование пользовательских торговых алгоритмов или автоматической торговли на истории

• Скромные комиссионные цены Interactive Brokers являются многоуровневыми и могут немного сбивать с толку

Обзор

Interactive Brokers — наш лучший выбор как для искушенных, так и для международных трейдеров, потому что нет другого брокера, который бы сочетал в себе такое разнообразие глобальных активов для инвестирования, сложные торговые технологии и богатые исследовательские возможности. Имея 2,01 миллиона клиентских счетов и ежедневный объем сделок в размере 1,92 миллиона долларов США, IBKR является стабильным, хорошо капитализированным брокером, акции которого также торгуются на бирже.

Компания была основана в 1978 году ее нынешним председателем Томасом Петерфи под именем Т.П. & Co. Компания первой начала использовать компьютеры в торговле, но только в 1993 году Interactive Brokers Inc. была зарегистрирована как американский брокер-дилер. Теперь это один из самых полных брокеров в отрасли. Имея доступ к 150 рынкам, торгуя акциями, опционами, фьючерсами, валютами, облигациями, фондами, криптовалютой и многим другим, поддерживаемым в более чем 200 странах, и методами финансирования, доступными в 26 валютах, IBKR является лучшим международным брокером без сомнений.

Чтобы сохранить большой отрыв от конкурентов, компания постоянно внедряет инновации. Более заметные усовершенствования последнего времени включают рыночную процентную ставку, выплачиваемую по неинвестированным денежным средствам, мобильное приложение IBKR GlobalTrader и добавление торговли дробными акциями для европейских акций и ETF.

Международные трейдеры могут получить доступ к финансовым рынкам и всем активам в настольной, веб- и мобильной версиях, включая IBKR Mobile и приложение IBKR GlobalTrader. TWS — это превосходно спроектированная платформа, которая объединяет технический анализ, социальные настроения, фундаментальные исследования и финансовые калькуляторы таким образом, чтобы пользователи могли извлекать выгоду из неэффективности цен лучше, чем любая другая рассмотренная нами платформа.

TasteTrade (ранее Tasteworks): лучший брокер по опционам

• Аккаунт Минимум : $0
• Комиссии : 0 долларов США за сделки с акциями, 1 доллар США за открытие сделок с опционами (максимум 10 долларов США за этап), 0 долларов США за закрытие

Читать обзор полностью

Почему мы выбрали его

Мы выбрали delicioustrade как лучшую платформу для торговли опционами из-за того, как она оптимизирует инструменты и контент в соответствии с потребностями своей клиентской базы, ориентированной на опционы. Более того, delicioustrade установила предельные значения цены опционов, что делает ее брокерской компанией с наименьшими издержками для крупных и высокочастотных трейдеров опционами.

Плюсы и минусы

Плюсы

• Структура ограниченной комиссии для опционов

• Популярные инструменты для анализа и мониторинга опционных сделок

• Контент и учебные материалы Superb для опций

• Недавние улучшения панели управления делают торговлю еще лучше

• Функция «Follow Feed» позволяет пользователям следить за сделками знаменитостей на ТВ вкусной торговли

Минусы

• Ограниченные инвестиционные возможности

• Мало инвестиционных и пенсионных ресурсов

• Слабая портфельная аналитика

• Без новостей и фундаментального анализа

Обзор

22 февраля 2023 года компания Tasteworks официально сменила название на TasteTrade. Tastytrade сохраняет свою позицию лучшего брокера по опционам благодаря интуитивно понятному предоставлению лучшего в отрасли сочетания инструментов и контента, ориентированных на опционы. В 2017 году Tastetrade был создан теми же людьми, которые создали и разработали высоко оцененное приложение thinkorswim® от TD Ameritrade.

Tastytrade предлагает очень конкурентоспособные комиссионные за торговлю опционами, с выдающимися функциями, такими как ограничения комиссий для больших размеров лотов, а также отсутствие каких-либо комиссий при закрытии позиций. К счастью для пользователей delicioustrade, эти низкие комиссии не связаны с платформой, которая обеспечивает плохую аналитику опционов, неэффективный рабочий процесс платформы или медленное исполнение сделок. На самом деле, платформа delicioustrade объединяет все эти элементы таким образом, что она является одной из лучших среди всех компаний, которые мы рассмотрели.

Tastytrade действовала в ответ на спрос клиентов на возможности социальной торговли, позволяя пользователям следить за отдельными трейдерами в режиме реального времени и позволяя им просматривать и воспроизводить стратегии, используемые другими трейдерами. Несмотря на то, что delicioustrade по-прежнему обеспечивает первоклассное обслуживание клиентов, фиксированную структуру комиссий по сделкам с опционами и превосходный образовательный и торговый контент, связанный с опционами, наша обновленная методология наказывает их за отсутствие ключевых функций исследования и ограниченные возможности мобильного построения графиков. Представитель компании сообщил нам, что он работает над этими проблемами, но какие-либо усовершенствования вносятся слишком поздно, чтобы помешать delicioustrade лишить Interactive Brokers и TD Ameritrade титулов «Лучший брокер для продвинутых трейдеров опционов» и «Лучший брокер для трейдеров мобильных опционов». .

Окончательный вердикт

Поскольку внимание Федеральной резервной системы переключилось с содействия росту в мире после COVID на борьбу с разрушительными последствиями повышенной инфляции, 2022 год научил новое поколение трейдеров тому, что рынки действительно могут подвергаться циклам высокой волатильности. В то время как все онлайн-брокеры зарабатывают деньги на торговой деятельности своей клиентской базы, прямо или косвенно, лучшие брокерские платформы обеспечивают надежную поддержку клиентов, надежные исследовательские и аналитические инструменты, обширный образовательный контент, широкий спектр доступных активов и изобилие типы учетных записей, все с прозрачной структурой комиссий и ограниченной тактикой геймификации.

Основываясь на исчерпывающем обзоре лучших онлайн-брокеров, мы определили, что Fidelity не только превосходит конкурентов, когда речь идет об инвестировании в ETF и низких затратах, но и является просто лучшей брокерской компанией в целом. Как новички, так и опытные инвесторы оценят торговую платформу TD Ameritrade и широту ресурсов, которые будут продвинутыми, оставаясь при этом интуитивно понятными, наряду с лучшими в своем классе мобильными возможностями. Платформа Tastytrade также достаточно интуитивно понятна для новичков, а образовательный и рыночный контент трудно превзойти, но только если вы планируете сосредоточить свое внимание на торговле опционами. Наконец, когда вы будете готовы перенести свою торговлю на самую передовую из доступных платформ с доступом к большинству международных рынков, опыт, предлагаемый Interactive Brokers, не имеет себе равных.

Торговля опционами сопряжена со значительным риском и подходит не всем инвесторам. Некоторые сложные опционные стратегии несут дополнительный риск. Прежде чем торговать опционами, ознакомьтесь с Характеристиками и рисками стандартных опционов. Подтверждающая документация по любым претензиям, если применимо, будет предоставлена ​​по запросу.

Плата за регулирование опционов применяется как к сделкам покупки, так и к продаже опционов. Плата может быть изменена. Подробнее см. Fidelity.com/commissions .

Как выбрать брокерский счет?

Выбирая онлайн-брокера, вы должны думать о своих неотложных потребностях как инвестора или трейдера. Если вы новичок, вам может понадобиться брокер, у которого есть отличные учебные материалы о фондовом рынке и других финансовых рынках. Это одна из ключевых причин, по которой TD Ameritrade является нашим лучшим выбором для начинающих. Ряд брокеров также допускают торговлю на бумаге до пополнения счета, что дает вам возможность изучить платформу, попробовать доступные активы и проверить торговый опыт, не рискуя реальным капиталом.

Что такое брокерский счет в Интернете и как он работает?

Брокерский счет — это финансовый счет, аналогичный по функциям счетам в банке. Имея брокерский счет, вы вносите средства в инвестиционную фирму (брокерскую контору). Обычно это делается путем перевода с вашего существующего банковского счета. После того, как средства будут добавлены на ваш брокерский счет, вы можете заставить их работать, используя торговую платформу брокерской компании, чтобы инвестировать эти средства в рынок. Активы, которые вы покупаете за наличные, могут быть любыми, предлагаемыми этой брокерской компанией, включая акции, облигации, ETF и даже криптовалюту.

В вашем брокерском онлайн-аккаунте будут отображаться ваши активы (активы, которые вы приобрели), а также ваш баланс денежных средств (ваша покупательная способность). Если вы инвестируете во что-то, что приобретает ценность, вы можете продать это, а прибыль будет переведена на ваш онлайн-брокерский счет. Оттуда вы можете разместить другую сделку или даже перевести средства на свой обычный банковский счет, чтобы использовать их в другом месте. Некоторые брокерские счета даже позволяют вам получать проценты от ваших неинвестированных денежных средств.

Сколько денег вам нужно, чтобы начать инвестировать?

Больше нет реального минимума, чтобы начать инвестировать в финансовые рынки. Благодаря тому, что многие брокеры предлагают счета без обязательных минимумов и доступ к дробным акциям, вы можете начать инвестировать с любой суммой денег. Однако если у вас не так много денег для инвестирования, это повлияет на ваш подход к рынку. Несмотря на то, что вы можете инвестировать 1 доллар США в дробные акции определенной акции, лучшим подходом с ограниченным капиталом является использование ETF. ETF, отслеживающие индексы, например, предлагают большую диверсификацию для вашего доллара, чем акции одной компании, потому что каждая акция (и дробная доля) ETF повторяет индекс, состоящий из многих компаний в разных отраслях. Вы также можете рассмотреть возможность использования опционов для использования ваших долларов с помощью направленной ставки на рынке или конкретной акции, но эту стратегию лучше всего использовать для рискового капитала, а не для всего вашего ограниченного инвестиционного капитала.

При инвестировании небольших сумм постоянство является ключом к созданию богатства. Если вы сможете регулярно вкладывать в рынок определенную сумму денег — даже 10 долларов в неделю, — вы удивитесь, как быстро она начнет расти. Эта согласованность также помогает сгладить рыночные эффекты, поскольку вы будете покупать на провалах и пиках, когда рынок движется вверх и вниз.

Можно ли инвестировать с небольшой суммой денег?

Многие онлайн-брокеры допускают небольшие минимальные депозиты, что может стать отличной альтернативой для тех, у кого ограниченные средства. Минимум счета (если есть) отображается в верхней части наших обзоров, а также в нашей подборке лучших платформ для разных типов инвесторов. Если вам нужны более общие рекомендации по инвестированию с ограниченным капиталом, ознакомьтесь с нашей статьей о умном инвестировании с небольшим бюджетом.

Предлагают ли брокеры мобильные платформы?

У некоторых онлайн-брокеров есть невероятные мобильные приложения, предоставляющие почти все функции, которые есть у их настольных аналогов. Трейдеры опционов, например, обнаружат, что приложение delicioustrade представляет собой оптимизированную версию настольной платформы delicioustrade. Клиенты TD Ameritrade могут выбирать между более надежным мобильным приложением thinkorswim, предназначенным для трейдеров, и стандартным приложением TD Ameritrade для менее активных инвесторов, при этом функции каждого из них адаптированы для предполагаемого пользователя.

Можно ли потерять деньги на брокерском счете?

Да, можно. Такова реальность рынка, что без риска не бывает вознаграждения. Вы можете потерять деньги, купив плохую инвестицию, но вы также можете потерять деньги, купив хорошую инвестицию в неподходящее время. Когда дело доходит до финансовых рынков, есть бесконечные возможности для заработка и потери денег. Если все средства на вашем брокерском счете не находятся в неинвестированных наличных деньгах, существует риск, что вы потеряете деньги. Однако другой взгляд на это заключается в том, что брокерский счет, полный неинвестированных денежных средств, также не рискует заработать деньги. Вы можете использовать такие стратегии, как распределение активов и диверсификация, чтобы снизить риск потери денег, но вы никогда не устраните его полностью, не лишив при этом своих шансов на приличную прибыль.

Могу ли я купить акции без брокера?

Да, вы действительно можете купить акции без брокера, но в наши дни это не очень распространено. Некоторые компании по-прежнему предлагают планы прямой покупки акций, которые позволяют вам покупать акции непосредственно у компании. Компании управляют этими планами в соответствии с внутренними правилами, и некоторые из них открыты только для сотрудников компании. Вам необходимо связаться с компаниями, чтобы узнать, предлагают ли они план прямой покупки акций и каковы условия. Эти планы изначально помогали инвесторам избежать комиссий за брокерские услуги, но появление дисконтных онлайн-брокеров с нулевой комиссией устранило этот барьер, сделав план прямой покупки акций чем-то вроде реликвии.

Разница между инвестированием и торговлей

Еще одна важная вещь, которую следует учитывать, — это различие между инвестированием и торговлей. Когда люди говорят об инвестировании, они обычно имеют в виду покупку активов, чтобы держать их в течение длительного периода времени. Цель инвестирования — постепенное накопление богатства и достижение пенсионных целей. И наоборот, торговля включает краткосрочные стратегии, которые максимизируют доход на краткосрочной основе, например, ежедневно или ежемесячно. Торговля обычно считается более рискованной, чем инвестирование.

Все эти факторы стоит учитывать перед выбором онлайн-брокера. Вы хотите торговать или инвестировать? Вы хотите, чтобы отличное мобильное приложение проверяло ваше портфолио, где бы вы ни находились? В какие виды активов вы хотите инвестировать? Ответить на эти вопросы не всегда просто. Чтобы получить дополнительную информацию о том, как выбрать брокера, ознакомьтесь с нашим руководством по выбору биржевого брокера. После того, как вы приняли решение о брокере, вы также можете ознакомиться с нашим руководством по открытию брокерского счета.

Как выбрать подходящего брокера

Методология

Investopedia посвящена предоставлению инвесторам беспристрастных, всесторонних обзоров и рейтингов онлайн-брокеров. В этом году мы обновили процесс проверки, проведя обширный опрос клиентов, которые активно хотят начать торговать и инвестировать с помощью онлайн-брокера. Затем мы объединили эту бесценную информацию с нашим опытом в предметной области, чтобы разработать основу для модели количественного рейтинга, которая лежит в основе того, как мы составили наш список лучших онлайн-брокеров и компаний, занимающихся торговыми платформами.

Эта модель взвешивает ключевые факторы, такие как торговые технологии, ассортимент предложений, удобство использования мобильных приложений, исследовательские возможности, образовательный контент, функции анализа портфеля, поддержку клиентов, затраты, удобства счета и общий торговый опыт в соответствии с их важностью. Наша команда исследователей собрала 2425 точек данных и взвесила 66 критериев на основе данных, собранных в ходе обширного исследования для каждой из 25 рассмотренных нами компаний.

Многие из рассмотренных нами брокеров также продемонстрировали нам свои платформы и услуги в режиме реального времени либо в своих офисах в Нью-Йорке, либо с помощью методов видеоконференцсвязи. Для большинства рассмотренных нами платформ также были получены живые брокерские счета, которые наша команда опытных писателей и редакторов использовала для проведения практического тестирования, чтобы высказать свою качественную точку зрения.

Прочтите нашу полную Методологию обзора онлайн-брокеров.

Как выбрать лучшего онлайн-брокера

Вы для нас на первом месте.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же мы делаем деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Комиссии, надежность и исполнение сделок — это лишь некоторые из факторов, которые следует учитывать при выборе онлайн-брокера.

By

Ариэль О’Ши

Ариэль О’Ши
Ведущий ответственный редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она занимается личными финансами и инвестициями более 15 лет и до того, как стать ответственным редактором, была старшим писателем и представителем NerdWallet. Ранее она была исследователем и репортером у ведущего журналиста и писателя по личным финансам Жана Чацки, в эту роль входила разработка программ финансового образования, интервьюирование экспертов в данной области и помощь в создании теле- и радиосегментов. Ариэль появлялась в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Она живет в Шарлоттсвилле, штат Вирджиния.

и

  Крис Дэвис

Крис Дэвис
Ассистент ответственного редактора | Криптовалюта, брокерские счета, фондовый рынок

Крис Дэвис — помощник редактора в команде инвесторов. Как писатель он освещал фондовый рынок, инвестиционные стратегии и инвестиционные счета, а в качестве представителя он появлялся на NBC Bay Area и цитировался, среди прочего, Forbes, Apartment Therapy, Martha Stewart и Lifewire. Его работы публиковались в Associated Press, The Washington Post, MSN, Yahoo Finance, MarketWatch, Newsday и TheStreet. Ранее он был контент-менеджером службы управления элитной недвижимостью InvitedHome и редактором отдела юридического и финансового отдела международного маркетингового агентства Brafton. Он провел почти три года за границей, сначала в качестве старшего писателя маркетингового агентства Castleford в Окленде, Новая Зеландия, а затем в качестве учителя английского языка в Испании. Он живет в Лонгмонте, штат Колорадо.

 

Обновлено 31 марта 2023 г.

Под редакцией Ариэль О’Ши

Ариэль О’Ши
Ведущий ответственный редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она занимается личными финансами и инвестициями более 15 лет и до того, как стать ответственным редактором, была старшим писателем и представителем NerdWallet. Ранее она была исследователем и репортером у ведущего журналиста и писателя по личным финансам Жана Чацки, в эту роль входила разработка программ финансового образования, интервьюирование экспертов в данной области и помощь в создании теле- и радиосегментов. Ариэль появлялась в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Она живет в Шарлоттсвилле, штат Вирджиния.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

---

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Никогда не было лучшего времени для инвестора: конкуренция среди онлайн-брокеров жесткая, а это означает, что расходы снижаются, а услуги расширяются. Тем не менее, при таком большом спросе на онлайн-брокеров мы видим, что все больше новых фирм выходят на рынок, надеясь извлечь выгоду из роста числа розничных инвесторов. Это может затруднить инвесторам поиск подходящего брокера.

Так как же выбрать подходящего для вас брокера? Необходимо учитывать множество факторов, и решение, скорее всего, будет зависеть от индивидуальных приоритетов. Некоторые инвесторы готовы платить более высокие торговые комиссии за современную платформу; другие считают затраты превыше всего. Некоторые, возможно, захотят остаться с крупнейшими финансовыми учреждениями с высокой известностью; другие могут быть более заинтересованы в просеивании мелких брокеров, чтобы найти идеально подходящего для них.

Но независимо от того, какого брокера вы в конечном итоге выберете, поиск обычно начинается с одного и того же: зная ваши инвестиционные цели.

Выбор лучшего онлайн-брокера

Прежде чем вы начнете просматривать онлайн-брокеров, ответьте на несколько вопросов о ваших инвестиционных целях. Вы надеетесь инвестировать в несколько отдельных акций? Ищете долгосрочный пенсионный фонд? Заинтересованы в дневной торговле или более продвинутых инвестиционных стратегиях, таких как опционы? (Не знаете, с чего начать? Узнайте о различных способах вложения денег.)

Как только вы узнаете, какие типы инвестиций вас интересуют, вы можете начать оценивать брокеров на основе нескольких факторов, в том числе:

» Мы проделали эту тяжелую работу за вас. Перейдите к нашему выбору лучших брокеров для любого инвестора.

Реклама

   

 30 9000 02 Минимум аккаунта 

$0

Рейтинг NerdWallet   Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5	Рейтинг NerdWallet   Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5	Рейтинг NerdWallet   Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 4,7 /5
Комиссия 0 $ за сделку для американских акций и ETF онлайн	9000 Комиссия 3 900 003 на акцию; от 0,0005 долл. США со скидками за объем	Комиссия   0     долл. США за сделку
Минимум счета	Минимум аккаунта  $0
Акция  Получите 100 долларов США при открытии новой учетной записи Fidelity, отвечающей требованиям, на сумму от 50 долларов США. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия.	Акция  Эксклюзивно! Резидент США открывает новый индивидуальный или совместный счет в IBKR Pro и получает скидку 0,25% на маржинальные кредиты. Применяются уровни.	Акция  До 600 долл. США при инвестировании в новую учетную запись Merrill Edge® с самостоятельным управлением.

Посмотрите на комиссионные за инвестиции, которые вы будете использовать чаще всего . Некоторые из них также предложат доступ к криптовалютам, торговле фьючерсами и рынкам обмена иностранной валюты. (Изучите наш полный список лучших онлайн-брокеров для начинающих, чтобы узнать, кто что предлагает.)

Инвестиции, предлагаемые брокером, будут определять две вещи: будут ли удовлетворены ваши инвестиционные потребности и сколько вы будете платить комиссионных. Обратите особое внимание на комиссии, связанные с вашими предпочтительными инвестициями:

• Отдельные акции. Некоторые брокеры по-прежнему взимают комиссию за покупку и продажу акций либо за сделку, либо за акцию. Однако подавляющее большинство онлайн-брокеров в настоящее время не взимают комиссию. Посмотреть всех лучших брокеров для торговли акциями.

• Опционы: При торговле опционами часто взимается комиссия за торговлю акциями (если она взимается брокером) плюс плата за каждый контракт, которая обычно составляет от 15 центов до 1,50 доллара США. См. список NerdWallet лучших брокеров для торговли опционами.

• Взаимные фонды: Некоторые брокеры взимают комиссию за покупку взаимных фондов. Вы можете ограничить транзакционные издержки взаимных фондов или полностью избежать их, выбрав брокера, который предлагает взаимные фонды без комиссии за транзакцию. (Взаимные фонды также имеют внутренние комиссии, называемые коэффициентами расходов. Они взимаются не брокером, а самим фондом.) См. рейтинг лучших брокеров для взаимных фондов.

• ETF: ETF торгуются как акции и покупаются по цене акций, поэтому они часто облагаются комиссией за торговлю акциями, если брокер взимает их. Но многие брокеры предлагают список ETF без комиссии. Если вы планируете инвестировать в ETF, вам следует поискать одного из этих брокеров. Вот список лучших брокеров для инвесторов ETF.

• Криптовалюты: все больше и больше брокерских компаний начинают предлагать доступ к нескольким криптовалютам, но убедитесь, что вы понимаете риски и структуру комиссий, которые могут быть связаны с этими сделками. Смотрите наш список лучших криптоплатформ.

• Облигации: Вы можете бесплатно приобрести облигационные взаимные фонды и ETF, используя взаимные фонды без комиссии за транзакцию и ETF без комиссии. Брокеры могут взимать комиссию за покупку отдельных облигаций с минимальной и максимальной комиссией.

Ищите надежных брокеров

Существует множество брокеров. Некоторые из них существуют уже несколько десятилетий, в то время как другие появились на сцене относительно недавно. Это не означает, что эти новички не заслуживают доверия — если они обрабатывают сделки для других людей, то они регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам и являются членами саморегулируемого органа, такого как Управление по регулированию финансовой отрасли, — но это означает, что они не доказаны во время различных сценариев фондового рынка.

Возьмем, к примеру, торговое безумие GameStop в начале 2021 года. В этом случае мы видели, что многие брокерские компании ограничивают торговлю в той или иной форме, а другие нет. Почему? Это довольно сложно и, вероятно, не было одинаковым для всех брокерских компаний, но, короче говоря, у крупнейших и наиболее авторитетных брокерских компаний было достаточно наличных денег, чтобы гарантировать, что сделки их клиентов будут проведены — гарантия, которую требуют регулирующие органы. Брокеры, у которых не было достаточно наличных денег для покрытия требований к капиталу, были вынуждены ввести ограничения на торговлю.

Если это касается вас, вы можете подумать об инвестировании в крупную организацию. Но если все, что вам нужно, — это простой инвестиционный счет, а такие события, как всплеск покупок GameStop, лично никак не повлияли на вашу инвестиционную стратегию, то урезанные приложения или более мелкие брокеры, вероятно, вам подойдут.

Обратите внимание на минимальную сумму счета

Вы можете найти множество высокорейтинговых брокеров без минимальной суммы счета. Но некоторые брокеры требуют минимальных первоначальных инвестиций, и они могут достигать 500 долларов и более. Многие взаимные фонды также требуют аналогичных минимальных инвестиций, а это означает, что даже если вы можете открыть брокерский счет с небольшой суммой денег, вам может быть сложно инвестировать ее.

Остерегайтесь комиссий за счета

Возможно, вы не сможете полностью избежать комиссий за счета, но вы, безусловно, сможете их минимизировать. Большинство брокеров взимают комиссию за перевод инвестиций или наличных денег или за закрытие вашего счета. Если вы переходите к другому брокеру, эта новая компания может предложить возместить ваши комиссии за перевод, по крайней мере, до определенного предела.

Большинство других сборов можно обойти, просто выбрав брокера, который их не взимает, или отказавшись от дополнительных услуг. Общие сборы, на которые следует обратить внимание, включают ежегодные сборы, сборы за бездействие, подписку на торговую платформу и дополнительные сборы за исследования или данные.

Посмотрите на ценообразование и исполнение мелким шрифтом

В настоящее время брокерские конторы обычно предлагают бесплатные сделки, так что стоимость не так важна. Тем не менее, для активных трейдеров, которые хотят, чтобы их сделка была исполнена по лучшей доступной цене — даже если это разница в несколько копеек — спорная практика оплаты за поток ордеров, независимо от того, принимает ли ее брокерская контора и сколько они берут за нее, может быть фактором, в котором брокерские услуги вы выбираете.

Что такое оплата за поток заказов? Это становится немного сложным, но вот общий обзор.

Плата за поток ордеров

Когда вы заключаете сделку с брокером, этот брокер может отправить сделку стороннему маркет-мейкеру — в основном крупному финансовому учреждению или банку — который фактически проводит сделку, связывая покупателей и продавцы. Маркет-мейкеры зарабатывают деньги, покупая ценные бумаги у продавца, а затем продавая их другому покупателю чуть дороже, часто с разницей всего в несколько копеек. Но когда это делается в огромных масштабах, эти копейки могут составить большой доход для маркет-мейкера.

В интересах маркет-мейкера, чтобы брокеры отправляли им как можно больше сделок, и они могут быть готовы платить брокерам за отправку сделок в их направлении для достижения этой цели. И если брокер принимает эти платежи и направляет сделки платному маркет-мейкеру, считается, что брокер принимает оплату за поток ордеров.

Плата за поток заказов плохая?

Некоторые брокерские конторы, такие как Merrill Edge, рекламируют тот факт, что они не берут плату за поток ордеров, подчеркивая, что маркет-мейкеры фактически конкурируют за получение своих ордеров. Однако сторонники оплаты за поток ордеров утверждают, что оплата, которую они получают от маркет-мейкеров, позволяет им снизить торговые издержки для розничных инвесторов.

Но брокеры, которые не берут плату за поток ордеров, утверждают, что сделки клиентов будут выполняться по более выгодным ценам, поскольку брокер направляет сделку на основе наилучшей доступной цены. Критики системы оплаты за поток заказов говорят, что это может стать конфликтом интересов для брокеров; то есть они могут направлять сделки маркет-мейкеру, который платит им больше всего, даже если это означает худшую цену исполнения для трейдера.

В 2020 году, например, Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила Robinhood в искажении правил оплаты за поток заказов. Robinhood заявляла, что качество ее исполнения соответствует или превосходит качество ее конкурентов, но Комиссия по ценным бумагам и биржам обнаружила, что Robinhood на самом деле предлагала более низкие торговые цены, в значительной степени из-за «необычно высокой» оплаты за скорость потока заказов. SEC заявила, что в совокупности эти более низкие цены лишили клиентов 34,1 млн долларов в период с 2015 по 2018 год9.0003

Вывод: если вас беспокоит цена исполнения, перед погружением обязательно изучите качество исполнения у брокера. Но если вы новый инвестор, вы не планируете торговать так часто, и вы ориентируясь на долгосрочную доходность, цена исполнения не должна вызывать большого беспокойства.

Рассмотрите инструменты, обучение и функции

Если вы новичок в инвестировании, возможно, лучше поискать брокерскую компанию, которая предлагает бесплатные образовательные ресурсы, такие как живые вебинары, подробные практические руководства, видеоуроки, глоссарии. и более.

И, если вы заинтересованы в дальнейшем изучении передовых торговых стратегий, таких как опционы, обязательно узнайте, насколько хорошо брокер поддерживает своих клиентов, помогая им понять риски таких стратегий. Это может означать руководство от службы поддержки клиентов по телефону, функцию живого чата или четкие и подробные инструкции о том, как ответственно использовать эти инвестиционные продукты.

Еще одна замечательная функция, на которую стоит обратить внимание, — дробные акции, которые позволяют инвесторам покупать акции или ETF на сумму в долларах, а не на количество акций. Это особенно полезно для инвесторов, у которых не так много денег для инвестирования, но которые хотят создать диверсифицированный портфель или хотят настроить стратегию усреднения долларовых затрат. (Подробнее о дробных акциях.)

Активные трейдеры могут захотеть получить немного больше от своего брокерского счета. Некоторые брокеры предлагают настраиваемые загружаемые платформы с инструментами углубленного анализа или доступ к дополнительным исследованиям и данным за дополнительную плату. Если это не те типы инструментов и ресурсов, которые вам понадобятся, обязательно не переплачивайте за них.

Воспользуйтесь рекламными акциями

Онлайн-брокеры, как и многие компании, часто привлекают новых клиентов сделками, например денежным бонусом на определенную сумму депозита. Неразумно выбирать брокера исключительно из-за его рекламного предложения — высокая комиссия в долгосрочной перспективе может легко свести на нет любой первоначальный бонус или сбережения — но если вы застряли между двумя вариантами, рекламная акция может склонить вас в одну сторону или в другую. другой.

Рейтинг онлайн-брокеров NerdWallet

Мы делаем обзоры брокеров лучше всего. Наши рейтинги всеобъемлющи, обстоятельны и, самое главное, объективны.

Если вы не можете разобраться в вышеизложенном или просто хотите получить подтверждение мнения эксперта, мы здесь, чтобы помочь. Наша команда учитывает все вышеперечисленные факторы, чтобы выбрать лучших брокеров для каждого типа инвесторов.

Хотите узнать больше? Ознакомьтесь с нашим выбором для:

Об авторах: Ариэль О’Ши является авторитетом NerdWallet в области пенсионного обеспечения и инвестирования, с выступлениями на шоу «Today», «NBC Nightly News» и других национальных СМИ. Читать дальше

Крис Дэвис — писатель-инвестор NerdWallet. Он имеет более чем 10-летний опыт работы в агентстве, внештатно и в штате, пишет для финансовых учреждений и обучает финансовых писателей. Читать далее

Получите больше умных денежных переводов — прямо на ваш почтовый ящик

Зарегистрируйтесь, и мы будем присылать вам занудные статьи о денежных темах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах помочь вам получить больше от ваших денег.