Содержание

Как положить деньги на расчетный счет ИП – как внести наличные денежные средства, все варианты пополнения счета ИП

30.08.2022

Группа ВТБ

Внесение наличных на счет ИП может понадобиться, когда нужно рассчитаться за поставки, расплатиться с сотрудниками, внести платеж по кредиту, оплатить налоги и пр. Как положить деньги на счет ИП и все правильно оформить — читайте в нашей статье.

Для чего вносить деньги на расчетный счет

Внесение наличных на расчетный счет происходит в нескольких ситуациях: индивидуальный предприниматель вносит полученную выручку (или в зависимости от ОКВЭД пополняет счет на других основаниях, например, зачисляет оплату за оказанные услуги и пр.) или ему нужно внести личные средства для бизнес-расходов, таких как:

  • оплата налогов

  • выплата зарплаты

  • расчеты с контрагентами

  • возврат ранее неиспользованных средств

  • платеж за аренду и пр.

Разница между этими ситуациями — принципиальная. В первом случае — при внесении выручки — взнос наличных на счет ИП будет расценен как доход, а значит с поступившей суммы нужно оплатить налог. В последнем — когда предприниматель вносит личные деньги для бизнес-расходов — внесенные средства не являются доходом, поэтому нужно правильно указать основание взноса как «Внесение собственных средств». Иначе эти средства будут зачислены в налоговую базу и с них будет необходимо заплатить налог.

Как внести средства на расчетный счет ИП

Чтобы с поступивших на счет средств, не являющихся доходом от бизнеса ИП, не начислялся дополнительный налог, нужно верно написать назначение платежа и подготовить документы для обоснования зачисления средств, которые подтвердят личный доход предпринимателя, получение займа или хранение средств на другом банковском счете.

Что написать в назначении платежа. Утвержденных формулировок для этой графы нет, важно прописать, что вы вносите на счет личные средства или пополняете собственными сбережениями.

Если этого не указать, то налоговая посчитает внесенные средства доходами от предпринимательской деятельности и, если не увидит их в декларации, выставит штраф.

Какое обоснование подготовить. Если у ФНС возникнут вопросы к поступившему взносу, надо быть готовым подтвердить источник поступления средств. Хорошо, если вы предоставите документ, подтверждающий происхождение внесенной на счет суммы:

  • выписку с банковского счета

  • справку 2-НДФЛ

  • кредитный договор

  • договор купли-продажи и пр.

Деньги на расчетный счет можно внести разными способами:

  • через банкомат с помощью бизнес-карты, выпущенной к счету

  • наличными в кассе, обратившись к менеджеру

  • переводом между своими счетами в одном банке

  • переводом со счета в другом банке

Внесение наличных

Обычно за внесение наличных на счет банки берут комиссию, значение которой зависит от тарифной политики и абонентской платы за услуги, доступные вместе со счетом. В ВТБ в зависимости от пакета услуг эта комиссия составляет:

  • от 0,5% — по пакету услуг «На старте» и «Всё по делу»

  • 0% при сумме до 50 000 ₽ по пакету «Самое важное», до 250 000 ₽ по пакету «Всё включено», до 750 000 ₽ по пакету «Большие обороты», далее — от 0,025%

В каждом пакете услуг доступна опция «Касса Плюс», подключив которую за 1 ₽ в месяц (специальные условия действуют до конца 2022 года) можно дополнительно к лимиту в пакете услуг вносить до 500 000 ₽. Ознакомьтесь подробнее с тарифами и выберите подходящий пакет услуг.

Внесение наличных в банкомате

Для внесения средств в банкомате используется бизнес-карта. В ВТБ бизнес-карты выпускаются и обслуживаются бесплатно в рамках любого пакета услуг. При внесении наличных с помощью бизнес-карты в банкомате деньги напрямую поступят на расчетный счет. (Если нужно пополнить карту, деньги на нее легко перевести с расчетного счета в интернет-банке. При переводе внутри банка средства, как правило, поступают моментально, такие переводы в интернет-банке проводятся с 1:00 до 23:00 по МСК).

Если выбрали внести деньги в банкомате, то лучше закинуть их на счет в устройстве «родного» банка, чтобы не платить дополнительную комиссию. Если деньги на расчетный счет вносить через сторонний банкомат, скорее всего, придется заплатить комиссию банку, обслуживающему устройство.

Обратите внимание, что не во всех банкоматах есть возможность прописать нужное назначение платежа, и устройство по умолчанию зачисляет средства на счет как выручку. Проверьте это прежде, чем вносить средства, иначе они могут быть учтены неправильно и возникнут ошибки при начислении налогов.

Пополнение в кассе

Для пополнения через кассу обратитесь за помощью к менеджеру в офисе банка, он заполнит необходимые документы — объявление на взнос наличными (ОВН), укажет реквизиты, по которым кассир будет переводить деньги. Не забудьте сказать про назначение платежа — вносите ли выручку (или другие поступления согласно ОКВЭД) или зачисляете собственные денежные средства.

Для оформления платежа понадобится паспорт.

Перевод со счета в другом банке

Пополнять счет переводом удобно в интернет-банке или мобильном приложении. Перед переводом со счета в стороннем банке необходимо уточнить размер комиссии. Переводы между банками обычно зачисляются в течение нескольких дней.

Пополнение с личного счета внутри банка

Переводы внутри банка практически всегда проводятся без комиссии, поэтому и удобно, и выгодно делать перевод с личной карты, оформленной на предпринимателя как на физлицо.

Может ли пополнить расчетный счет третье лицо

Пополнить расчетный счет ИП может не только лично предприниматель. Также возможен взнос наличных на счет ИП третьим лицом:

  • по доверенности банка

  • по нотариальной доверенности

  • представителями с правом распоряжаться счетом ИП

Средства, поступившие от другого человека, скорее всего, будут расценены как оплата товаров и услуг, и, следовательно, ФНС будет вправе начислить налог. Также есть вероятность получить штраф за неучтенные доходы, так как ИП не выдавал чек по этой операции, как того требует закон. Чтобы избежать таких ситуаций, есть несколько вариантов.

  • Первый способ — выписать доверенность на того человека, который пополняет счет

  • Второй вариант — при оформлении счета добавлять сотрудников в карточку образцов подписей, в которой указаны лица, имеющие право подписи

  • Еще одно средство — выпустить бизнес-карты сотрудникам ИП

В ВТБ ко всем пакетам услуг карты выпускаются бесплатно, причем в пару кликов в мобильном банке. И с помощью этой карты каждый сотрудник может вносить средства, как было описано выше.

Итак, подведем итог: будет ли взиматься налог с внесенной на счет суммы, зависит от того, как внести средства на расчетный счет ИП.

Чтобы налог не был ошибочно начислен на сумму, не являющуюся доходом, и это не привело к уплате штрафов и пеней, важно:

  • указать, что это личные средства, которые вносятся на счет для развития бизнеса или погашения расходов

  • подготовить документы, которые подтвердят законное происхождение денег

  • при внесении третьим лицом оформить доверенность, карточку подписей или выпустить бизнес-карту

  • изучить тарифы на внесение наличных и переводы и выбрать наиболее выгодный способ

  • воспользоваться специальным предложением «Касса Плюс», которое поможет пополнить расчетный счет без комиссии

В ВТБ можно выбрать пакет услуг для бизнеса с разными целями и оборотами, посчитайте, сколько примерно будете вносить средств на счет в качестве выручки или для расширения бизнеса, какое количество переводов планируется делать, и выберите подходящий тариф.

Если пока трудно определиться с этими параметрами, можно начать с пакета услуг «На старте» с возможностью бесплатного обслуживания до года.

Поделиться:

Откройте счет для ИП прямо сейчас

Оставьте заявку — мы позвоним вам в ближайшее время

Расчетный счет16.06.2022

Как открыть расчетный счет для ИП

Читать далее

Расчетный счет24.08.2022

Что такое расчетно-кассовое обслуживание

Читать далее

Расчетный счет16.06.2022

Где ИП лучше открыть расчетный счет

Читать далее

как перевести деньги на расчетный счет ИП

Чтобы пополнить р/с, предприниматель может:

  • •

    переводить средства с личного счёта физлица;

  • •

    переводить наличные через банкомат;

  • •

    переводить наличные через отделение кредитной организации;

  • •

    переводить деньги с участием третьего лица.

Рассмотрим подробнее каждый из вариантов.

Перевод денег с личного счёта физлица

Такой перевод можно сделать через мобильное приложение или личный кабинет на сайте вашего банка. Здесь есть два варианта:

  1. Перевод со счёта (карты) физлица на бизнес-счёт по реквизитам.

  2. Перевод по номеру бизнес-карты, если она у вас есть.

Чтобы сделать перевод по реквизитам, нужно выбрать опцию «Платёж по реквизитам» и заполнить соответствующие поля:

Могут быть и другие поля, но кредитные организации стараются упростить пользователям ввод данных, поэтому выводят подсказки с автозаполнением. Также, чтобы не вписывать реквизиты вручную, можно воспользоваться QR-кодом. QR-код находится в личном кабинете того банка, где открыт ваш р/с. Зайдите в раздел «Реквизиты счёта», найдите код и сохраните. Когда нужно будет сделать перевод со счёта физлица, отсканируйте код и введите сумму.

Если к р/с привязана бизнес-карта, достаточно указать её реквизиты и сделать перевод.

Деньги могут идти 1−5 дней. Если р/с и счёт физлица находятся в одном кредитном учреждении, платёж пройдёт быстрее, если в разных — дольше.

Пополнение наличными через банкомат

Если при открытии р/с банк выпустил для вас корпоративную карту, уточните условия её обслуживания. Узнайте, можно ли с помощью карты вносить наличные на р/с, есть ли возможность прописать назначение платежа, можно ли вносить средства через банкоматы других банков. Если возможность есть, найдите банкомат вашего обслуживающего банка (или банка-партнёра), пополните бизнес-карту. Деньги на счёт должны поступить моментально.

Если банк выпустил несколько корпоративных карт — для вас и ваших сотрудников, — то пополнить р/с через банкомат может любой из держателей. Главное, чтобы он не забыл указать назначение платежа.

Пополнение наличными через отделение банка

Если у вашего обслуживающего банка есть офис, можно внести наличные через кассу. Направляясь в офис, возьмите деньги, паспорт, реквизиты счёта ИП. Всё остальное сделают банковские сотрудники: менеджер или кассир сформирует приходно-кассовый ордер, кассир примет купюры, перечислит деньги, укажет назначение платежа. Деньги могут идти несколько дней.

Банковские организации, работающие без офисов, позволяют пополнять р/с ИП через банки-партнёры и иные организации — Связной, МТС, Евросеть. Уточняйте эти моменты у кредитной организации, которая обслуживает ваш счёт ИП.

Денежный перевод с участием третьего лица

Пополнить р/с может не только владелец, но и другой человек. Этот вариант наиболее опасный с точки зрения внимания налоговой инспекции. Даже если человек, который вносит деньги, правильно укажет назначение перевода, инспекция может расценить такую операцию как оплату услуг без выдачи чека. А поскольку «выручка» поступила, а чек не выписан, то такие действия налоговая может расценить как уклонение от налогов.

Чтобы третьи лица могли пополнять ваш р/с без последствий, нужно:

  • •

    оформить на сотрудников именные корпоративные карты;

  • •

    составить на работника, друга, родственника доверенность на пополнение счёта ИП;

  • •

    при заключении договора на РКС кроме себя вписать других людей, которые будут иметь право распоряжаться расчётным счётом.

ПОЛОЖИТЬ (ВАШИ) ДЕНЬГИ НА КОМУ-ТО/ЧТО-ТО определение

 

Обзор

кисконогий

киска

пустула

помещать

поставить (свои) деньги на кого-то/что-то идиома

Идиомы

поставить конструкцию на что-то словосочетание

поставить заслонку на что-либо фраза

Идиомы

Проверьте свой словарный запас с помощью наших веселых викторин по картинкам

  • {{randomImageQuizHook.
    copyright1}}
  • {{randomImageQuizHook.copyright2}}

Авторы изображений

Попробуйте пройти викторину

Слово дня

карандашом что-то в

Соединенное Королевство

Ваш браузер не поддерживает аудио HTML5

/ˈpen.s ə л/

НАС

Ваш браузер не поддерживает аудио HTML5

/ˈpen.s ə л/

договориться о том, чтобы что-то произошло или чтобы кто-то сделал что-то в определенный день или событие, зная, что договоренность может быть изменена позже

Об этом

Блог

Мотыги и скряги (язык того, как мы тратим)

Подробнее

New Words

space brolly

В список добавлено больше новых слов